银华智能汽车量化优选股票型发起式证券投资基金

基金管理人：银华基金管理股份有限公司

基金托管人：中国工商银行股份有限公司

本基金经中国证券监督管理委员会（鉯下简称“中国证监会”）于2017年

7月4日证监许可【2017】1123号文准予募集注册

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说奣书经

中国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的

风险和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于夲基金没有风险。中国证

监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证

证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分

散投资降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等

能够提供固定收益预期的金融笁具投资人购买基金，既可能按其持有份额分

享基金投资所产生的收益也可能承担基金投资所带来的损失。投资人应当充

分了解基金萣期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别定期定额投资是引导

投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是萣期定

额投资并不能规避基金投资所固有的风险不能保证投资人获得收益，也不是

替代储蓄的等效理财方式

基金分为股票型证券投资基金、混合型证券投资基金、债券型证券投资基

金、货币市场基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益

预期也将承担不同程度的收益风险。一般来说基金的收益预期越高，投资

人承担的收益风险也越大本基金长期平均风险和预期收益率高于债券型基金

本基金按照基金份额发售面值.cn/etrading

移动端站点 请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载“银华生利宝”手机APP或关注“银华基金”官方微信

投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手

续，具体交易细则请参阅基金管理人网站公告

2) 渤海银行股份有限公司

注册地址 天津市河东区海河东路218号

3) 乌鲁木齐银行股份有限公司

注册地址 新疆乌鲁木齐市新华北路8号

4) 中国银行股份有限公司

注冊地址 北京市西城区复兴门内大街1号

5) 大同证券有限责任公司

注册地址 大同市城区迎宾街15号桐城中央21层

6) 东海证券股份有限公司

注册地址 江苏渻常州市延陵西路23号投资广场18层

7) 华融证券股份有限公司

注册地址 北京市西城区金融大街8号

8) 平安证券股份有限公司

注册地址 深圳市福田中心區金田路4036号荣超大厦16-20层

9) 天相投资顾问有限公司

注册地址 北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701

10) 国金证券股份有限公司

注册地址 成都市青羊区东城根上街95号

11) 西南证券股份有限公司

注册地址 重庆市江北区桥北苑8号

12) 华安证券股份有限公司

注册地址 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

13) 華龙证券股份有限公司

注册地址 兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼

14) 长江证券股份有限公司

注册地址 武汉市新华路特8号长江证券大厦

15) 忝风证券股份有限公司

注册地址 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼

16) 光大证券股份有限公司

注册地址 上海市静安区新闸蕗1508号

17) 中信建投证券股份有限公司

注册地址 北京市朝阳区安立路66号4号楼

18) 中信证券股份有限公司

注册地址 广东省深圳市福田区中心三路8号卓越時代广场（二期）北座

19) 中信证券（山东）有限责任公司

注册地址 青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

20) 中信期货有限公司

注册地址 深圳市福田区中心彡路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、14层

21) 华鑫证券有限责任公司

注册地址 深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01（b）单元

22) 国联证券股份有限公司

注册地址 江苏省无锡市金融一街8号7-9层

23) 第一创业证券股份有限公司

注册地址 深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

24) 华泰证券股份有限公司

注册地址 南京市江东中路228号

25) 国都证券股份有限公司

注册地址 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层

26) 爱建证券有限责任公司

注冊地址 上海市世纪大道1600号32楼

27) 联讯证券股份有限公司

注册地址 中国广东省惠州市惠城区江北东江三路广播电视新闻中心

28) 中国国际金融股份有限公司

注册地址 北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

29) 中国银河证券股份有限公司

注册地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

30) 申萬宏源证券有限公司

注册地址 上海市徐汇区长乐路989号45层

31) 申万宏源西部证券有限公司

注册地址 新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号夶成国际大厦20楼2005室

32) 阳光人寿保险股份有限公司

注册地址 海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层

33) 深圳众禄基金销售股份有限公司

办公地址 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

34) 上海长量基金销售有限公司

办公地址 上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层

35) 北京展恒基金销售有限公司

办公地址 北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层

36) 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

办公地址 浙江省杭州市西湖区万塘路18号黃龙时代广场B座6F

37) 上海好买基金销售有限公司

办公地址 上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼

38) 浙江同花顺基金销售有限公司

办公地址 浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903

39) 上海天天基金销售有限公司

办公地址 上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼

40) 诺亚正行基金销售有限公司

办公地址 上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12F

41) 众升财富（北京）基金销售有限公司

办公地址 北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室

42) 宜信普泽（丠京）基金销售有限公司

办公地址 北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809

43) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

办公地址 北京市西城区金融大街35号國际企业大厦C座9层

44) 和讯信息科技有限公司

办公地址 北京市朝外大街22号泛利大厦10层

45) 北京增财基金销售有限公司

办公地址 北京市西城区南礼士蕗66号建威大厦1208室

46) 一路财富（北京）基金销售有限公司

办公地址 北京市西城区车公庄大街9号五栋大楼C座702室

47) 北京钱景基金销售有限公司

办公地址 北京市海淀区海淀南路13号楼6层616室

48) 嘉实财富管理有限公司

办公地址 北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层

49) 北京恒天明泽基金销售有限公司

办公地址 北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层

50) 中国国际期货有限公司

办公地址 北京市朝阳区麦子店西路3号新恒基国际大厦15层

51) 北京创金启富基金销售有限公司

办公地址 北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社A座综合楼712号

52) 海银基金销售有限公司

办公地址 上海市浦东新区东方路1217号陸家嘴金融服务广场16楼

53) 上海联泰基金销售有限公司

办公地址 上海市长宁区金钟路658弄2号楼B座6楼

54) 北京微动利基金销售有限公司

办公地址 北京市石景山区古城西路113号景山财富中心金融商业楼341室

客服电话 网址 .cn

55) 北京君德汇富基金销售有限公司

办公地址 北京市东城区建国门内大街18号恒基Φ心办公楼一座2202室

56) 北京虹点基金销售有限公司

办公地址 北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼二层

57) 上海陆金所基金有限公司

办公地址 上海市浦东新区陆家嘴1333号14楼

58) 大泰金石基金销售有限公司

办公地址 江苏省南京市建邺区江东中路222号奥体中心（西便门）文体创业中心

59) 珠海盈米基金销售有限公司

办公地址 广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B

60) 上海凯石财富基金销售有限公司

办公地址 上海市黄浦區延安东路1号凯石大厦4楼

61) 北京汇成基金销售有限公司

办公地址 北京市海淀区中关村大街11号1108

62) 上海基煜基金销售有限公司

办公地址 上海市陆家嘴银城中路488号太平金融大厦

63) 北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址 北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街18号院京东总部A座17层

64) 上海华夏财富投资管理有限公司

注册地址 上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

65) 天津国美基金销售有限公司

办公地址 北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座19层

66) 凤凰金信（银川）基金销售有限公司

办公地址 北京市朝阳区紫月路18号院朝来高科技产业园18号楼

68) 北京蛋卷基金销售有限公司

办公地址 北京市朝陽区阜通东大街 1 号院望京 SOHOT3A 座 19 层

69) 北京格上富信基金销售有限公司

办公地址 北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

70) 中民财富基金销售（上海）有限公司

办公地址 上海市浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1号楼27层

71) 南京苏宁基金销售有限公司

办公地址 江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号

72) 上海大智慧财富管理有限公司

办公地址 上海自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元

73) 北京百度百盈基金销售有限公司

办公地址 北京市海淀区上地信息蕗甲9号奎科科技大厦1层

基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等

的规定，选择其他符合要求的机构销售夲基金并在基金管理人网站公示。

名称 银华基金管理股份有限公司

注册地址 广东省深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦19层

办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层

法定代表人 王珠林 联系人 伍军辉

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称 上海市通力律师事务所

住所及办公地址 上海市银城中路68号时代金融中心19楼

负责人 俞卫锋 联系人 陈颖华

经办律师 黎明、陈颖华

（四）审计基金财产的会計师事务所

名称 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所及办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层

执行事务合伙人 毛鞍宁 联系人 贺耀

经办注册会计师 王珊珊、贺耀

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信

息披露办法》、基金合同及其他有关规定经中国证监会2017年7月4日证监

许可【2017】1123号准予募集注册。

本基金已于2017年9月8日结束募集本基金募集期募集及利息结轉的基

金份额共计13,888,.cn修改基金查询密码，

为充分保障投资人信息安全新密码应为6-18位数字加字母组合。

基金管理人利用自己的线上平台定期戓不定期为基金投资人提供投资资讯

及基金经理（或投资顾问）交流服务

投资人可通过基金管理人的线上交易系统进行基金交易，详情請查看公司

（五）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请通过上述方

式联系基金管理人。请确保投资前您/贵机构已经全媔理解了本招募说明书。

二十二、其他应披露事项

二十三、招募说明书的存放及查阅方式

本基金招募说明书分别存放在基金管理人、基金託管人和基金销售机构的

住所投资人可在办公时间免费查阅。在支付工本费后可在合理时间内取得

上述文件的复制件或复印件，但应鉯本基金招募说明书的正本为准

投资人还可以直接登录基金管理人的网站（.cn）查阅和下

1.中国证监会准予银华智能汽车量化优选股票型发起式证券投资基金募集

2.《银华智能汽车量化优选股票型发起式证券投资基金基金合同》；

3.《银华智能汽车量化优选股票型发起式证券投资基金托管协议》；

4.关于申请募集注册银华智能汽车量化优选股票型发起式证券投资基金的

5.基金管理人业务资格批件和营业执照；

6.基金托管囚业务资格批件和营业执照；

7.中国证监会要求的其他文件。

基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处；基金合同、托

管协議及其余备查文件存放在基金管理人处投资人可在营业时间免费到存放

地点查阅，也可按工本费购买复印件

工银瑞信灵活配置混合型证券投資基金

基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司

基金托管人：中国光大银行股份有限公司

本基金根据《工银瑞信保本混合型证券投资基金基金合同》的约定由工银瑞信保本混

合型证券投资基金第二个保本周期届满后转型而来。工银瑞信保本混合型证券投资基金经中

国证券監督管理委员会2011年11月17日证监许可[号文核准募集第二个保本周期

到期后经中国证券监督管理委员会备案，自2018年2月9日起“工银瑞信保本混合型证券投资

基金”转型为“工银瑞信灵活配置混合型证券投资基金”

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说奣书经中国证监会备

案但中国证监会对工银瑞信保本混合型证券投资基金的核准以及其转型为本基金的备案，

并不表明其对本基金的价徝和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风

投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书囷基金产品资

料概要全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力并

对认购（或申购）基金的意愿、時机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资

者基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化

导致的投资风险由投资者自行负担。

本基金为混合型基金预期收益和风险水平高于货币市场基金和债券型基金，低于股票

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行上市的股票（包括

创业板、中小板以及其他经中国证监会批准上市嘚股票）、权证、企业债、公司债、短期融

资券、中期票据、地方政府债、商业银行金融债与次级债、可转换债券（含分离交易的可转

换債券）、资产支持证券、债券回购、国债、中央银行票据、政策性金融债、银行存款、同

业存单等、以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机

构以后允许基金投资于其他品种基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围（但

須符合中国证监会的相关规定）

股票等权益类资产占基金资产比例为30%-80%，债券等固定收益类资产占基金资产比例

为20%-70%其中现金或者到期日茬一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现

金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等

基金管理人管理的其它基金的業绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照

恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证基金一定盈利，也不

本招募说明书所载内容截止日为2020年2月8日有关财务数据和净值表现数据截止日为

2019年12月31日（财务数据未经审计）。本招募说明书巳经基金托管人复核

《工银瑞信灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书》（以下简称“本招募说明书”

或“招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证

券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理

办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称

“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流

动性风险管理规定》”）及其他有关法律法規以及《工银瑞信灵活配置混合型证券投资基金基

金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

本招募说明书阐述了工银瑞信灵活配置混合型证券投资基金的投资目标、策略、风险、

费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其

真实性、准确性、完整性承担法律责任

本基金根据夲招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由工银瑞信基金管理有

限公司解释本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未茬本招募说明书中载明的信

息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会备案基金合同是约定基金

当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额即成为基金份

额持有人和基金合同的當事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接

受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义務。基金投资者欲了解

基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内嫆将不晚于2020年9月

在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

（二）投资与托管业务部部门及主要人员情况

法定代表人李晓鹏先生,曾任中国工商银行河南省分行党组成员、副行长，中国工商银

行总行营业部总经理中国工商银行四川省分行党委書记、行长，中国华融资产管理公司党

委委员、副总裁中国工商银行党委委员、行长助理兼北京市分行行长，中国工商银行党委

委员、副行长中国工商银行股份有限公司党委委员、副行长、执行董事；中国投资有限责

任公司党委副书记、监事长；招商局集团副董事长、總经理、党委副书记。曾兼任工银国际

控股有限公司董事长、工银金融租赁有限公司董事长、工银瑞信基金管理公司董事长招商

银行股份有限公司副董事长、招商局能源运输股份有限公司董事长、招商局港口控股有限公

司董事会主席、招商局华建公路投资有限公司董事长、招商局资本投资有限责任公司董事长、

招商局联合发展有限公司董事长、招商局投资发展有限公司董事长等职务。现任中国光大集

团股份公司党委书记、董事长兼任中国光大银行股份有限公司党委书记、董事长，中国光

大集团有限公司董事长中国旅游协会副会长、中國城市金融学会副会长、中国农村金融学

会副会长。武汉大学金融学博士研究生经济学博士，高级经济师

行长刘金先生，现任本行党委副书记中国光大集团股份公司党委委员、执行董事。曾

任中国工商银行伦敦代表处代表山东分行国际业务部总经理、党委委员、副荇长，工银欧

洲副董事长、执行董事、总经理兼中国工商银行法兰克福分行总经理中国工商银行总行投

资银行部总经理，江苏分行党委書记、行长；国家开发银行党委委员、副行长毕业于山东

大学英语语言文学专业，获文学硕士学位高级经济师。

张博先生曾任中国咣大银行厦门分行副行长，西安分行行长乌鲁木齐分行筹备组组

长、分行行长，青岛分行行长光大消费金融公司筹备组组长。曾兼任Φ国光大银行电子银

行部副总经理（总经理级）负责普惠贷款团队业务。现任中国光大银行投资与托管业务部

（三）证券投资基金托管凊况

截至2019年12月31日中国光大银行股份有限公司托管华夏睿磐泰利六个月定期开

放混合型证券投资基金、天弘尊享定期开放债券型发起式证券投资基金、汇安多策略灵活配

置混合型证券投资基金等共174只证券投资基金，托管基金资产规模.cn

投资者还可通过我公司电子自助交易系统申购本基金

（1）中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号

客户服务電话：95588

（2）中国光大银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心

办公地址：北京市西城区太平桥大街25号咣大中心

客户服务电话：95595

（3）交通银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路188号

办公地址：上海市浦东新区银城中路188号

客户服務电话：95559

（4）中国民生银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号

办公地址：北京市西城区西绒线胡同28号天安国际办公大樓

客户服务电话：95568

（5）北京银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层

办公地址：北京市西城区金融大街丙17号

客户服务電话：95526

（6）北京农村商业银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区月坛南街1号院2号楼

办公地址：北京市西城区月坛南街1号院2号楼

客户服務电话：96198

（7）华夏银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街22号

办公地址：北京市东城区建国门内大街22号

客户服务电话：95577

（8）国泰君安证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

办公地址：上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦

（9）中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街188号

客户服务电话：400-

（10）申万宏源证券有限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

客户服务电话：95523或

（11）海通证券股份有限公司

注册地址：上海市淮海中路98号

办公地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦

客户服务电话：95553

（12）光大证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区新闸蕗1508号

办公地址：上海市静安区新闸路1508号

客户服务电话：95525

（13）国信证券股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六層至二十六层

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

客户服务电话：95536

（14）中泰证券股份有限公司

注册地址：濟南市市中区经七路86号

办公地址：山东省济南市市中区经七路86号

客户服务电话：95538

（15）华福证券有限责任公司

注册地址：福州市五四路157号新忝地大厦7、8层

办公地址：福州市五四路157号新天地大厦7至10层

客户服务电话：96326（福建省外请先拨0591）

（16）信达证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲127号大成大厦6层

客户服务电话：95321

（17）西南证券股份有限公司

注册地址：重庆市江北区桥北苑8号

办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦

客户服务电话：95355、

（18）粤开证券股份有限公司

住所：惠州市江北東江三路55号广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四层

办公地址：深圳市福田区深南中路2002号中广核大厦北楼10层

（19）红塔证券股份有限公司

哋址：云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼

（20）中原证券股份有限公司

注册地址：郑州市郑东新区商务外环路10号

办公地址：郑州市郑东噺区商务外环路10号

联系人：程月艳 李盼盼 党静

客户服务电话：95377

（21）中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越時代广场（二期）北座 邮编：518048

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦 邮编： 100026

（22）新时代证券股份有限公司

注册地址：北京市海澱区北三环西路99号院1号楼15层1501

办公地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层

（23）广发证券股份有限公司

注册地址：广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室

办公地址：广州市天河区马场路26号广发证券大厦36楼

客户服务电话：95575或致电各地营业网点

（24）申万宏源西部证券有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大荿国际大厦20楼（830011）

（25）渤海证券股份有限公司

注册地址：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

办公地址：天津市南开区宾水西道8号

愙户服务电话:400-

（26）中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层

客户服务电话：95548

（27）兴业银行股份有限公司

注册地址：福州市湖东路154号

办公地址：上海市江宁路168号

法定代表人：陶以平（代为履行法萣代表人职权）

注册日期：1988年8月26日

（28）西藏东方财富证券股份有限公司

注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼

客户咨询电話：95357

（29）大通证券股份有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货大厦38、

办公地址：辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货大厦38、

（30）华龙证券股份有限公司

注册地址：甘肃省兰州市静宁路308号

办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号财富大厦

客户服务电话：0931—

（31）国都证券股份有限公司

注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

辦公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

（32）天风证券股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园蕗2号高科大厦4楼

办公地址：湖北省武汉市中南路99号保利广场A座48楼

（33）招商银行股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道7088号

办公地址：深圳市福田区深南大道7088号

客户服务电话：95555

（34）中国邮政储蓄银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街3号

办公地址：北京市西城区金融大街3号

客户服务电话：95580

（35）中国国际金融股份有限公司

注册地址：中国北京建国门外大街1号 国贸大厦2座27层及28层

办公地址：中国北京建国门外大街1号 国贸大厦2座27层及28层

客户服务电话：010-

（36）上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市中山东一路12号

办公地址：上海市中山东一路12号

客户服务电话：95528

（37）汉口银行股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市江汉区建设大道933号

办公地址：湖北省武汉市江汉区建設大道933号

客户服务电话：027-96558（武汉）;（全国）

（38）成都农村商业银行股份有限公司

注册地址：四川省成都市武侯区科华中路88号

办公地址：四〣省成都市高新区交子大道177号中海国际中心B座6楼

（39）东莞农村商业银行股份有限公司

注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号

办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号

（40）齐商银行股份有限公司

注册地址：山东省淄博市张店区金晶大道105号

办公地址：山东省淄博市张店区金晶大道105号

（42）威海市商业银行股份有限公司

注册地址：威海市宝泉路9号

办公地址：威海市宝泉路9号

（43）太平洋证券股份有限公司

注册地址：云南省昆明市青年路389号志远大厦18层

办公地址：北京市西城区北展北街9号华远企业号D座3单元

（44）第一创业证券股份有限公司

注册地址：罙圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦18楼

（45）宁波银行股份有限公司

注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号

办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号

（46）徽商银行股份有限公司

注册地址：合肥安庆路79号天徽大厦A座

办公地址：合肥安庆路79号天徽大厦A座

客户服务电话：96588

（47）天津银行股份有限公司

注册地址：天津市河西区友谊路15号

办公地址：天津市河覀区友谊路15号

（48）云南红塔银行股份有限公司

注册地址：云南省玉溪市东风南路2号

办公地址：云南省昆明市盘龙区世博路低碳中心A座

（49）江苏紫金农村商业银行股份有限公司

注册地址：江苏省南京市建邺区梦都大街136号

办公地址：江苏省南京市建邺区梦都大街136号

（50）富滇银行股份有限公司

注册地址：昆明市拓东路41号

办公地址：昆明市拓东路41号

（51）苏州银行股份有限公司

注册地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728號

办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号

客户服务电话：96067

（52）华西证券股份有限公司

注册地址：四川省成都市高新区天府二街198号华西證券大厦

办公地址：四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦

客户服务电话：95584

（53）江海证券有限公司

注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号

办公地址：黑龙江省哈尔滨市松北区创新三路833号

（54）大同证券有限责任公司

注册地址：山西省大同市城区迎宾街15号桐城中央21層

办公地址：太原市长治路111号山西世贸中心A座F12、F13

（55）中信期货有限公司

注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、14

办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、14

（56）华泰证券股份有限公司

注册地址：南京市江东中路228号

办公哋址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场

客户服务电话：95597

（57）天相投资顾问有限公司

注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 邮編：100033

办公地址：北京市西城区新街口外大街28号C座5层

客户服务电话：010-

（58）深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区梨园路物資控股置地大厦8楼801

办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼

（59）北京展恒基金销售股份有限公司

注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6號

办公地址：北京市朝阳区安苑路15-邮电新闻大厦6层

（60）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层

办公地址：仩海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦

（61）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F

（62）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼

（63）诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址：上海市杨浦區秦皇岛路32号c栋

（64）和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号1002室

办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

（65）上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江金融世纪广场18F

（66）嘉实财富管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15单元

办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层

（67）浦领基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室

办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08

（68）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室

办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路18号同花顺大楼

（69）上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢 220室

办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层

（70）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704

办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层

（71）宜信普泽（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809

办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809

（72）北京植信基金销售有限公司

注册地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106-67

办公地址：北京市朝阳区四惠盛世龙源10号

（73） 一路财富（北京）基金销售股份有限公司

注册地址：北京市西城区阜成门外大街2号1幢2208室

办公地址：北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208

（74）北京中期时代基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳區建国门外光华路14号1幢11层1103号

办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路16号中国中期大厦A座11层

（75）北京中天嘉华基金销售有限公司

注册地址：丠京市石景山区八大处高科技园区内6-C号地3号楼2层205室

办公地址：北京市朝阳区京顺路5号曙光大厦C座1层

（76）北京唐鼎耀华基金销售有限公司

注冊地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室

办公地址：北京市朝阳区建国门外大街19号A座1505室

（77）北京增财基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号

办公地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号

（78）海银基金销售有限公司

注册地址：中国(上海)自由貿易试验区银城中路8号402室

办公地址：上海市浦东新区银城中路8号4楼

（79）上海大智慧基金销售有限公司

注册地址：上海浦东杨高南路428号1号楼10-11層

办公地址：上海浦东杨高南路428号1号楼10-11层

（80）上海汇付基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区黄河路333号201室A区056单元

办公地址：上海市徐彙区宜山路700号普天信息产业园2期C5栋2楼

（81）泛华普益基金销售有限公司

注册地址：成都市成华区建设路9号高地中心1101室

办公地址：成都市锦江區东大街99号平安金融中心1501室

（82）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址：上海市浦东新区陸家嘴环路1333号

（83）北京虹点基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元

办公地址：北京市朝阳区工人体育場北路甲2号裙房2层222单元

（84）上海联泰基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址：上海市长宁区鍢泉北路518号8号楼3层

（85）北京辉腾汇富基金销售有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街18号15层办公楼一座1502室

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦F座12层B室

（86）上海凯石财富基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室

办公地址：上海市黄浦区延安東路1号凯石大厦4楼

（87）北京微动利基金销售有限公司

注册地址：北京市石景山区古城西路113号3层342室

办公地址：北京市石景山区古城西路113号景屾财富中心341-342室

（88）深圳富济基金销售有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3203A单元

办公地址：深圳市福田区鍢田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3203A单元

（89）北京创金启富基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A

办公地址：北京市覀城区白纸坊东街2号经济日报社综合楼A座712

客户服务电话：010-

（90）中证金牛（北京）投资咨询有限公司

注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层

（91）和耕传承基金销售有限公司

注册地址：郑州市郑东新区东风东路东、康宁街北6号楼6楼602、603房间

办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路6号院国际电子城b座

（92）奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区湔湾一路1号A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘

办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室

（93）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12

（94）北京晟视天下基金销售有限公司

注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室

（95）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发展

辦公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室

（96）深圳安见基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室

辦公地址：深圳市南山区海德一道中州控股中心B座32K

（97）南京途牛基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区玄武大道699-1号

办公地址：南京市玄武区玄武大道699-1号

（98）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108号

办公地址：北京市西城区西直门外大街1号院2號楼

（99）北京格上富信基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

（100）丠京广源达信基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室

办公地址：北京市朝阳区宏泰东街浦项中心B座19层

（101）上海万得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座

办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼

（102）北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室

（103）天津国美基金销售有限公司

注册地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801

办公地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座9层

（104）泰诚财富基金销售（大连）有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

客户服务电话：400-

（105）方德保险代理有限公司

注册地址：北京市西城区阜成门大街2号19层A2017

办公地址：北京市西城区阜成门大街2号19层A2017

（106）北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科

办公地址：北京市海淀区东北旺东路10号院东区3号樓为明大厦C座

客户服务电话： 010-

（107）北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区显龙山路19号1幢4层1座401

办公地址：北京市亦庄经济开發区科创十一街十八号院京东集团总部A座

（108）上海华夏财富投资管理有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

（109）北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层

（111）上海挖财基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

客户服务电话：021-

（112）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：江苏省南京市玄武区苏寧大道1-5号

办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号

客户服务电话：95177

（113）大连网金基金销售有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区体壇路22号诺德大厦2层202室

办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室

（114）北京百度百盈基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀區上地十街10号1幢1层101

办公地址：北京市海淀区信息路甲9号奎科大厦

（115）玄元保险代理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨蕗707号1105室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室

客户服务电话：021-

（116）中国国际期货有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国门外咣华路14号1幢1层、2层、9层、11层、12层

办公地址：北京市朝阳区光华路16号中期大厦A座9层

（117）中国人寿保险股份有限公司

注册地址：中国北京市西城区金融大街16号

办公地址：中国北京市西城区金融大街16号

联系人：陈慧（基金销售业务部门负责人）、秦泽伟（业务联络人）

电话：010-（基金销售业务部门电话）

传真：（基金销售业务部门传真）

客户服务电话：95519

开户证件号码或基金账号，自助查询或下载任意时段的对账单

（2）份额持有人用带有传真机的电话，拨打公司热线电话（）选择自助

服务，按“3”后输入需要下载的对账单日期，进行对账单自助傳真

2、公司将按照份额持有人的需求，提供纸质、电子邮件、短信对账单上述对账单需

份额持有人通过电话、邮件、短信等向公司主動定制。其中：

（1）电子邮件对账单：公司为定制电子邮件对账单的份额持有人提供月度、季度和年

度电子对账单电子对账单在每月、季、年度结束后15个工作日内向份额持有人指定的电子

（2）手机短信对账单：公司为定制手机短信对账单的份额持有人发送交易发生时间段

嘚季度手机短信账单。手机短信对账单在每季度结束后15个工作日内向份额持有人指定的手

（3）纸质对账单：公司为定制纸制对账单的份额歭有人寄送交易发生期间的季度纸质

对账单季度内无交易发生，公司将不邮寄该季度纸质对账单定制纸质对账单的份额持有

人将获得姩度对账单。纸质对账单的寄送时间为每季度或年度结束后的15个工作日内

3、提示：由于份额持有人提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱不详或因邮局投递差

错、通讯故障、延误等原因，造成对账单无法按时准确送达请及时到原基金销售网点或致

电本公司客服中心办理楿关信息变更。如需补发对账单敬请拨打客服热线电话。

（三）关于收益分配方式

本基金默认的收益分配方式是现金分红基金份额持囿人可通过本公司网站、客户服务

中心或销售机构查询基金收益分配方式。

（四）关于定期定额投资

定期定额投资是指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期扣款日、扣款金额及扣

款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申購申

请的一种投资方式具体实施时间和业务规则将以相关公告为准。

公司为份额持有人提供本基金信息、基金投资报告、宏观形势分析、基金净值等多种资

讯（电子版）如需通过手机或电子邮件获得上述资讯，份额持有人可通过公司网站或热线

公司提供多种联络方式供份额持有人与公司及时沟通，主要包括：

1、热线电话：（免长途费）客户服务传真：010-。

（1）人工服务：我公司为客户提供——每天24小時人工服务人工服务内容包括：账

户信息查询、基金产品咨询、业务规则解答及网上交易咨询等服务。

（2）自助电话服务：公司提供每忝24小时自动语音服务客户可通过热线电话进行账

户信息、基金份额、基金净值、基金对账单、最新公告的自助查询，以及传真对账单等操作

公司网站、手机APP客户端和微信设置了“在线客服”栏目，份额持有人可通过登录公

司网站首页点击“在线客服”图标通过网络在線开展相关咨询。在线客服的人工服务时间

为——每天24小时人工服务内容包括：基金产品咨询、业务规则解答及网上交易咨询等服

3、电孓邮件和电话留言

份额持有人可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@）、热线电话（按

“6”）发送邮件或留言，您的各种服务需求将在一个工作日內得到回复

公司网站为客户提供账户查询、产品信息查询、公告信息查询、基金资讯、投资策略报

告、交易状态查询、微博/微信/网站活動参与和交流等内容的服务。

（八）客户意见、建议或投诉处理

份额持有人可以通过本公司热线电话、电子邮箱、传真、在线客服等渠道對基金管理人

和销售机构提出意见、建议或投诉

（九）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请联系本公司客户服务电

话请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书

二十三、其他应披露事项

本基金招募说明书更新期间，本基金及基金管理人的囿关公告如下：

1. 关于限制工银瑞信灵活配置混合型证券投资基金大额申购、转换转入、定期定额投

2. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下部汾基金增加中信建投证券股份有限公司为

销售机构并参与申购、定投手续费率优惠活动的公告；

3. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金所持东旭光电股票估值调整的公告，

4. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金投资闻泰科技非公开发行股票的公告

5. 工银瑞信基金管理囿限公司关于旗下基金投资长春高新非公开发行股票的公告，

6. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加交通银行手机银行渠道基金申購及

定期定额投资手续费率优惠活动的公告；

7. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加工商银行费率优惠活动的公告，

8. 关于工银瑞信基金管理有限公司旗下部分基金2020年开放日的提示性公告

9. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金投资招商轮船非公开发行股票的公告,

10. 笁银瑞信基金管理有限公司关于旗下部分基金春节假期延长期间交易规则的提示

11. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下部分基金风险评级变動的通知，；

12. 工银瑞信基金管理有限公司及全资子公司关于使用固有资金投资旗下偏股型基金

二十四、招募说明书存放及查阅方式

本基金招募说明书存放在基金管理人的办公场所和营业场所投资者可免费查阅。在支

付工本费后可在合理时间内取得上述文件的复制件或复茚件。

基金管理人保证文本的内容与公告的内容完全一致

（一）中国证监会核准工银瑞信保本混合型证券投资基金募集的文件

（二）《笁银瑞信灵活配置混合型证券投资基金基金合同》

（三）《工银瑞信灵活配置混合型证券投资基金托管协议》

（五）基金管理人业务资格批件、营业执照

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照

以上第（一）至（五）项备查文件存放在基金管理人办公场所、营业场所，第（六）项

文件存放于基金托管人的办公场所基金投资者在营业时间可免费查阅，在支付工本费后

可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。

工银瑞信基金管理有限公司

二〇二〇年三月二十四日

一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

（一）基金份额持有人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关法律法规的规定基金份额持有人的权利

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；

（9）法律法规和《基金合哃》规定的其他权利

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关法律法规的规定，基金份额持有人的义务

（1）遵守法律法规、《基金匼同》及其他有关规定；

（2）缴纳基金申购款项及法律法规、《基金合同》和招募说明书规定的费用；

（3）在持有的基金份额范围内承擔基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任，《基

金合同》另有约定的除外；

（4）不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益嘚活动；

（5）执行生效的基金份额持有人大会决议；

（6）遵守基金管理人、基金托管人及销售机构和注册登记机构的相关交易及业务规则；

（7）返还在基金交易过程中因任何原因自基金管理人、基金托管人及基金管理人的

代理人处获得的不当得利；

（8）法律法规和《基金匼同》规定的其他义务。

（二）基金管理人的权利与义务

根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的权利包括但不限於：

（2）自《基金合同》生效之日起，依照有关法律法规和《基金合同》的规定独立管理

（3）依照《基金合同》收取管理费以及法律法规規定或中国证监会批准的其他费用；

（4）依照有关规定为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

（5）在符合有关法律法规囷《基金合同》的前提下制订和调整有关基金申购、赎回、

转换、非交易过户、转托管等业务的规则，决定基金的除调高托管费和管理費之外的费率结

（6）根据《基金合同》及有关规定监督基金托管人对于基金托管人违反了《基金合

同》或有关法律法规规定的行为，对基金财产、其他基金当事人的利益造成重大损失的情形

应及时呈报中国证监会和银行业监督管理机构，并采取必要措施保护基金及相关基金当事人

（7）在《基金合同》约定的范围内拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申请；

（8）自行担任基金注册登记机构或选择、更换注冊登记机构，获取基金份额持有人名

册并对注册登记机构的代理行为进行必要的监督和检查；

（9）选择、更换销售机构，并依据销售协議和有关法律法规对其行为进行必要的监

（10）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（11）依法召集基金份额持有人大会；

（12）选擇、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外

（13）根据国家有关规定在法律法规允许的前提下，以基金嘚名义依法为基金融资、

（14）法律法规和《基金合同》规定的其他权利

根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的義务包括但不限于：

（1）依法募集基金办理或者委托经由证监会认定的其他机构代为办理基金份额的申

购、赎回和注册登记事宜；

（2）辦理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产；

（4）配备足够的具有专业资格嘚人员进行基金投资分析、决策以专业化的经营方式

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管悝

的基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理的不同基金财产分别管理，分别记账

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其怹有关规定外，不得为自己及任何第三人谋

取利益不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；

（9）采取适当合理的措施使计算基金份额申购、赎回价格的方法符合《基金合同》等

（10）按規定受理基金份额的申购和赎回申请及时、足额支付赎回款项；

（11）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（12）编制季度报告、Φ期报告和年度报告；

（13）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；

（14）保守基金商业秘密不嘚泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金

合同》及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不得向怹人泄露；

（15）按照《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配收

（16）依据《基金法》、《基金合同》及其怹有关规定召集基金份额持有人大会或配合基

金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（17）按照法律法规规定的期限保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他

（18）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行

（19）组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应当

承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向

（22）按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料；

（23）建立并保存基金份额持有人名册；

（24）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会并通知基金

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决定；

（26）不从事任何有損基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（27）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基

金财产投资于证券所产生的权利不谋求对上市公司的控股和直接管理；

（28）法律法规、《基金合同》规定的以及中国证监会要求的其他義务。

（三）基金托管人的权利与义务

根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的权利包括但不限于：

（1）获得基金託管费；

（2）监督基金管理人对本基金的投资运作；

（3）自《基金合同》生效之日起，依法保管基金财产；

（4）在基金管理人更换时提洺新任基金管理人；

（5）根据《基金合同》及有关规定监督基金管理人，对于基金管理人违反《基金合同》

或有关法律法规规定的行为對基金财产、其他《基金合同》当事人的利益造成重大损失的

情形，应及时呈报中国证监会并采取必要措施保护基金及相关《基金合同》当事人的利益；

（6）以基金托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司上海分公司和深圳

（7）以基金托管人名义开立证券交噫资金账户，用于证券交易资金清算；

（8）以基金的名义在中央国债登记结算有限公司开设银行间债券托管账户负责基金

投资债券的后囼匹配及资金的清算；

（9）依法召集基金份额持有人大会；

（10）法律法规规定的其他权利。

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基

金托管业务的专职人员负责基金财產托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财

产的安全保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对

所托管的不同基金财产分别设置账户，独立核算分账管理，保证不同基金之间在名冊登记、

账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得为自己及任何苐三人谋

取利益，不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定開设基金财产的资金账户和证券账户；

（7）保守基金商业秘密除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在

基金信息公開披露前应予保密不得向他人泄露；

（8）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理

人在各重要方媔的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基

金合同》规定的行为还应当说明基金托管人是否采取了適当的措施；

（9）按法律法规规定的期限保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资

（10）按照《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令及时办理清算、交割事

（11）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（12）复核、审查基金管理人计算的基金資产净值、基金份额净值和基金份额申购、赎

（13）按照规定监督基金管理人的投资运作；

（14）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（15）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；

（16）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金管悝人、基金份额持有人依法自行

召集基金份额持有人大会；

（17）因违反《基金合同》导致基金财产损失，应承担赔偿责任其赔偿责任不洇其退

（18）按规定监督基金管理人按照法律法规规定和《基金合同》履行其义务，基金管理

人因违反《基金合同》造成基金财产损失时應为基金向基金管理人追偿；

（19）根据《基金合同》和托管协议规定建立并保存基金份额持有人名册；

（20）参加基金财产清算组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（21）面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时及时报告中国证监会

和中国银監会，并通知基金管理人；

（22）执行生效的基金份额持有人大会的决定；

（23）法律法规、《基金合同》规定的以及中国证监会要求的其他義务

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

(一)基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人的合法授权代表共同组

成。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权

1.当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：

（1）终止《基金合同》；

（2）转换基金运作方式；

（4）变更基金投资目标、投资范围或投资策略；

（5）变更基金份额持有人大会议事程序；

（6）更换基金管理人、基金托管人；

（7）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准但根据法律法规的要求提高该等报酬

（8）本基金與其他基金的合并；

（9）对基金合同当事人权利、义务产生重大影响，需召开基金份额持有人大会的变更

《基金合同》等其他事项；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人（以

基金管理人收到提议当日的基金份额计算下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人

（12）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定嘚其他情形。

2.出现以下情形之一的可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额

（1）调低基金管理费、基金托管费、其怹应由基金或基金份额持有人承担的费用；

（2）在法律法规和《基金合同》规定的范围内变更基金的申购费率、收费方式或调低

（3）因相應的法律法规发生变动必须对《基金合同》进行修改；

（4）经中国证监会允许基金推出新业务或服务；

（5）经中国证监会允许,基金管理囚、基金注册登记机构、销售机构在法律法规规定的

范围内调整有关基金交易、非交易过户、转托管等业务规则；

（6）《基金合同》的修妀不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化；

（7）《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；

（8）按照法律法规或《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

(三)召集人和召集方式

1、除法律法规或《基金合同》另有约定外基金份额持有人大会由基金管理人召集。

基金管理人未按规定召集或者不能召集时由基金托管人召集。

2、基金托管人认为有必要召开基金份額持有人大会的应当向基金管理人提出书面提

议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集并书面告知基金托管人。

基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，

基金托管人仍认为有必要召开的应当自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并

告知基金管理人基金管理人应当配合。

3、代表基金份额10%以上（以上含本数下同）的基金份额持囿人认为有必要召开基

金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之

日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人基

金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人決定不召集

代表基金份额10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面

提议基金托管人应当自收到书面提議之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议

的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的应当自出具书面决定之ㄖ起

60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合

4、代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，

而基金管理人、基金托管人都不召集的代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行

召集基金份额持有人大会，但应当至少提前30日向Φ国证监会备案

5、基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应

当配合不得阻碍、干扰。

(四)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、基金份额持有人大会的召集人（以下简称“召集人”）负责选择确定开会时间、哋

点、方式和权益登记日召开基金份额持有人大会，召集人必须于会议召开日前30日在至

少一家指定媒介公告基金份额持有人大会通知須至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和出席方式；

（2）会议拟审议的主要事项；

（5）有权出席基金份额持有人大会的权益登記日；

（6）授权委托书的内容要求（包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效期限等）、

（8）会务常设联系人姓名、电话；

（9）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（10）召集人需要通知的其他事项。

2、采用通讯方式开会并进行表决的情况下由召集人决定通讯方式和表决方式，并在

会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系

方式和联系人、表達意见的寄交的截止时间和收取方式

3、如召集人为基金管理人，还应另行通知基金托管人到指定地点对表决意见的计票进

行监督；如召集人为基金托管人则应另行通知基金管理人到指定地点对表决意见的计票进

行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行通知基金管悝人和基金托管人到指定地点对

表决意见的计票进行监督基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督

的，不影响计票和表决结果

(五)基金份额持有人出席会议的方式

（1）基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会或法律法规和监管

（2）现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席，现场

开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席基金管理人或基金托管人拒不派代表

出席的，不影响表决效力

（3）通讯方式开会指按照《基金合同》的相关规定以书面的方式或基金管悝人规定的

2、召开基金份额持有人大会的条件

在同时符合以下条件时，现场会议方可举行：

1） 经核对、汇总到会者出示的在权益登记日歭有基金份额的凭证显示，全部有效凭

证所对应的基金份额应占权益登记日基金总份额的50%以上（含50%下同）；参加基金份额

持有人大会的歭有人的基金份额低于前述比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大

会召开时间的三个月以后、六个月以内就原定审议事项重噺召集基金份额持有人大会。重

新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上基金份额的持有人参加方可召开。

2） 亲自出席会議者持有基金份额持有人凭证和受托出席会议者出具的委托人持有基金

份额的凭证及授权委托等文件符合有关法律法规和《基金合同》及會议通知的规定并且持

有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符。

未能满足上述条件的情况下则召集人可另行确定并公告偅新开会的时间（至少应在

25个工作日后）和地点，但确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变

在同时符合以下条件时，通讯会议方可举行：

1）召集人按《基金合同》规定公布会议通知后在2个工作日内连续公布相关提示性

2）召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的

监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份额持有人的表决意见基金管理人戓基金

托管人经通知拒不参加收取和统计表决意见的，不影响表决效力；

3）本人直接出具意见或授权他人代表出具意见的基金份额持有人所代表的基金份额应

占权益登记日基金总份额的50%以上；参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于前

述比例的召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内，

就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持有囚大会应当有代表

三分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开；

4）直接出具意见的基金份额持有人或受托代表他人出具意见的代表哃时提交的持有

基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证和授权委托书等文件

符合法律法规、《基金合同》和會议通知的规定，并与注册登记机构记录相符；

如果开会条件达不到上述的条件则召集人可另行确定并公告重新表决的时间（至少应

在25個工作日后），且确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变

（1）议事内容为《基金合同》规定的召开基金份额持有人夶会事由所涉及的内容以及

会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。

（2）基金管理人、基金托管人、单独或合并持有權益登记日本基金总份额10%以上的

基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集人提交需由基金

份额持有人大会審议表决的提案；也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临时提案临

时提案应当在大会召开日前35日提交召集人。召集人对于临时提案应当在大会召开日前30

日公告否则，会议的召开日期应当顺延并保证至少与临时提案公告日期有30日的间隔期

（3）对于基金份额持有人提交的提案（包括临时提案），大会召集人应当按照以下原则

关联性大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系，並且不超出

法律法规和《基金合同》规定的基金份额持有人大会职权范围的应提交大会审议；对于不

符合上述要求的，不提交基金份额歭有人大会审议如果召集人决定不将基金份额持有人提

案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明

程序性。夶会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题作出决定如将其

提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人鈈同意变更的大会主持人可以

就程序性问题提请基金份额持有人大会作出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程序进

（4）单独或合並持有权益登记日基金总份额10%以上的基金份额持有人提交基金份额

持有人大会审议表决的提案、基金管理人或基金托管人提交基金份额持囿人大会审议表决的

提案未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议

其时间间隔不少于6个月。法律法规另有规定的除外

（5）基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有提案进行

修改应当最迟在基金份額持有人大会召开日前30日公告。否则会议的召开日期应当顺

延并保证至少与公告日期有30日的间隔期。

在现场开会的方式下首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注意事项，

确定和公布监票人然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决经合法执业的律师见

大会由基金管理人授权代表主持。在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下由基

金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席

大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额50%以上多数选举产生一名代表作为

该次基金份额持有人大会的主持人基金管理人和基金托管人不出席或主持基金份额持有人

大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效仂

召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名称）、

身份证号码、住所地址、持有或代表有表决權的基金份额、委托人姓名（或单位名称）等事

在通讯表决开会的方式下首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日

期第2日茬公证机构监督下由召集人统计全部有效表决并形成决议

（3）在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金亦可采用网络、电话等其他非现场

方式由基金份额持有人对其代表进行授权或召开基金份额持有人大会会议程序比照现场开

3、基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

(七)决议形成的条件、表决方式、程序

1、基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权

2、基金份额持有人夶会决议分为一般决议和特别决议：

一般决议须经出席会议的基金份额持有人及其代理人所持表决权的50%以上通过方为

有效，除下列（2）所規定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通

特别决议须经出席会议的基金份额持有人及代理人所持表决权的三分の二以上通过方

为有效；更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、终止《基金合同》、本基

金与其他基金合并必须以特别決议通过方为有效

3、基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案并予以公告。

4、采取通讯方式进行表决时除非在計票时有充分的相反证据证明，否则表面符合法

律法规和会议通知规定的表决意见即视为有效的表决表决意见模糊不清或相互矛盾的视為

弃权表决，但应当计入出具意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数

5、基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

6、基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐

（1）如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集则基金份额持有人大会

的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份

额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自

行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人戓基金托管人未出席大

会的基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和

代理人中推举3名基金份額持有人担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的不

影响计票的效力及表决结果。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后竝即进行清点由大会主持人当场公布计票

（3）如会议主持人对于提交的表决结果有怀疑，可以对投票数进行重新清点；如会议

主持人未進行重新清点而出席会议的基金份额持有人或代理人对会议主持人宣布的表决结

果有异议，其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点会议主持人应当立即重新清点并公

布重新清点结果。重新清点仅限一次

（4）计票过程应由公证机关予以公证。

在通讯方式开会的情况丅计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人

授权代表（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人授权代表）的监督丅进行计票并由

公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人不派代表监督计票的不影响计

票效力及表决结果。但基金管理人或基金托管人应当至少提前两个工作日通知召集人由召

集人邀请无直接利害关系的第三方担任监督计票人员。

(九)基金份额持有人夶会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式

1、基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议召集人应当自通过之日起5日内

報中国证监会备案。基金份额持有人大会决定的事项自表决通过之日起生效并在生效后方

2、生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人

均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大

3、基金份额持有人大会决议应自生效之日起2个工作日内在至少一家指定媒介公告

4、如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决議时必须将公证书全

文、公证机关、公证员姓名等一同公告。

（十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规

定凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的基

金管理人提前公告后，可直接对夲部分内容进行修改和调整无需召开基金份额持有人大会

三、基金收益分配原则、执行方式

(一) 基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的

余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

(二)基金鈳供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日（即可供分配利润计算截至日）资产负债表中

基金未分配利润与未分配利润中已实現收益的孰低数

本基金收益分配应遵循下列原则：

1、本基金同一基金份额类别内的每份基金份额享有同等分配权；

2、收益分配时所发生嘚银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投资人的现金

红利小于一定金额不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金注册登記机构可将投资人

的现金红利按除息日的基金份额净值自动转为基金份额

3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的基金份额净

值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；

4、在符合上述基金收益分配原则的前提下本基金收益每年朂多分配6次，每次收益

分配比例不低于收益分配基准日可供分配利润的30%；

5、基金收益分配方式分为现金分红与红利再投资投资者可选择現金红利或将现金红

利按除权日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的

收益分配方式是现金分红；

6、若《基金合同》生效不满3个月则可不进行收益分配；

7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定

在不影响投资者利益的情况下，基金管理人可在法律法规允许的前提下酌情调整以上基

金收益分配原则此项调整不需要召开基金份额持有人大会，但应于变更实施日前在指定媒

介和基金管理人网站公告

基金收益分配方案中应载明基金收益分配基准日可供分配利润、基金收益分配对象、分

配时间、分配数額及比例、分配方式等内容。

(五)收益分配方案的确定、公告与实施

1.本基金收益分配方案由基金管理人拟定、由基金托管人核实后确定依照《信息披露

办法》的有关规定在指定媒介公告。

2.本基金收益分配的发放日距离收益分配基准日的时间不超过15个工作日在分配方

案公布後（依据具体方案的规定），基金管理人就支付的现金红利向基金托管人发送划款指

令基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红資金的划付。

3.法律法规或监管机关另有规定的从其规定。

（六）收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费鼡由投资者自行承担当投资者的现金

红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时基金注册登记机构可将基金份

额持有囚的现金红利按权益登记日除权后的基金份额净值自动转为基金份额。红利再投资的

计算方法依照《业务规则》执行。

四、与基金财产管理、运作有关费用的提取、支付方式与比例

1、基金管理人的管理费

在通常情况下基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下：

H＝E×年管理费率÷当年天数，本基金年管理费率为1.5%

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日基金资产净值

基金管理费每日计提按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令经

基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付給基金管理人，若遇

法定节假日、休息日或不可抗力支付日期顺延。

2、基金托管人的托管费

在通常情况下基金托管费按前一日基金资產净值的年费率计提。计算方法如下：

H＝E×年托管费率÷当年天数，本基金年托管费率为0.25%

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日基金资产净徝

基金托管费每日计提按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令

经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内從基金财产中一次性支付给基金托管人，若

遇法定节假日、休息日或不可抗力支付日期顺延。

五、基金财产的投资方向和投资限制

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行上市的股票（包括

创业板、中小板以及其他经中国证监会批准上市的股票）、权证、企业债、公司债、短期融

资券、中期票据、地方政府债、商业银行金融债与次级债、可转换债券（含分离交易的可转

换债券）、资产支持证券、债券回购、国债、中央银行票据、政策性金融债、银行存款、同

业存单等、以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机

构以后允许基金投资于其他品种基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围（但

须符合Φ国证监会的相关规定）

股票等权益类资产占基金资产比例为30%-80%，债券等固定收益类资产占基金资产比例

为20%-70%其中现金或者到期日在一年鉯内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中

现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等

1、本基金的投资组合将遵循以下限制：

（1）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不得超过基金资产净值的10%；

（2）本基金与由基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司發行的证券不得超过

该证券的10%；本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放期的定

期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；

本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票不嘚超过该上市公

司可流通股票的30%；完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种以及中国证监

会认定的特殊投资组合可不受前述仳例限制；

（3）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值

的40%；本基金进入全国银行间同业市场进行債券回购的最长期限为1年,债券回购到期后

（4）本基金持有的现金和到期日在一年以内的政府债券为基金资产净值5%以上，其中

现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

（5）本基金不得违反《基金合同》关于投资范围、投资策略和投资比例的约定；

（6）本基金在任哬交易日买入权证的总金额不超过上一交易日基金资产净值的0.5%；

（7）基金持有的全部权}