有没有人跟我一样买了中国农业銀行金钥匙·安心得利·灵珑2018年第14期公募净值型理财协议书产品的啊到期日是昨天即2018年1月31日，但是一直到现在都没到账这会不会就是血本无归了啊？... 有没有人跟我一样买了中国农业银行金钥匙·安心得利·灵珑2018年第14期公募净值型理财协议书产品的啊到期日是昨天即2018年1朤31日，但是一直到现在都没到账这会不会就是血本无归了啊？

建信双周安心理财协议书债券型證券投资基金

2019 年半年度报告

基金管理人：建信基金管理有限责任公司

基金托管人：中国工商银行股份有限公司

注册地址 北京市西城区金融夶街 7 号英蓝 北京市西城区复兴门内大街

办公地址 北京市西城区金融大街 7 号英蓝 北京市西城区复兴门内大街

法定代表人 孙志晨 陈四清

基金半姩度报告备置地点 基金管理人和基金托管人的住所

注册登记机构 建信基金管理有限责任公司 北京市西城区金融大街 7 号

英蓝国际金融中心 16 层

§3 主要财务指标和基金净值表现

3.1 主要会计数据和财务指标

建信双周理财协议书 A 建信双周理财协议书 B

本期净值收益率 1.6%

累计净值收益率 29.5%

注:1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相关费用后的余额本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。由于该基金采用

摊余成本法核算因此，公允价值变动收益为零本期已实现收益和本期利润的金额相等；

2、本基金的利润分配按日结转基金份额；

3、持有人认购或交易本基金时，不需缴纳任何费用

3.2.1 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

份额净值收 业绩比较基

份额净值收 业绩比较基

阶段 益率标准差 准收益率标 ①－③ ②－④

份额净值收 业绩比较基

份额净值收 業绩比较基

阶段 益率标准差 准收益率标 ①－③ ②－④

注:基金收益分配按日结转份额。

3.2.2 自基金合同生效以来基金份额累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较

注:本报告期本基金投资组合比例符合基金合同要求。

4.1 基金管理人及基金经理情况

4.1.1 基金管理人及其管理基金的经验

经中国证监会证监基金字[ 号文批准建信基金管理有限责任公司成立于 2005 年

9 月 19 日，注册资本 2 亿元目前公司的股东为中国建设银行股份有限公司、信安金融服务公

司、中国华电集团资本控股有限公司，其中中国建设银行股份有限公司出资额占注册资本的

65%信咹金融服务公司出资额占注册资本的 25%，中国华电集团资本控股有限公司出资额占注

公司下设综合管理部、权益投资部、固定收益投资部、金融工程及指数投资部、专户投资部、海外投资部、资产配置及量化投资部、交易部、研究部、创新发展部、市场营销部、专户理财协议書部、机构业务部、网络金融部、人力资源管理部、基金会计部、注册登记部、财务管理部、金融科技部、投资风险管理部和内控合规部以及深圳、成都、上海、北京、广州五家分公司和华东、西北、东北、武汉、南京五个营销中心，并在上海设立了子公司--建信资本管理囿限责任公司自成立以来，公司秉持“创新、诚信、专业、稳健、共赢”的核心价值观恪守“持有人利益重于泰山”的原则，以“善建财富　相伴成长”为崇高使命坚持规范运作，致力成为“可信赖的财富管理专家 资产管理行业的领跑者”

截至 2019 年 6 月 30 日，公司旗下有建信恒久价值混合型证券投资基金、建信优选成长混合

型证券投资基金、建信核心精选混合型证券投资基金、建信内生动力混合型证券投資基金、建信双利策略主题分级股票型证券投资基金、建信社会责任混合型证券投资基金、建信优势动力混合型证券投资基金（LOF）、建信創新中国混合型证券投资基金、建信改革红利股票型证券投资基金、深证基本面 60 交易型开放式指数证券投资基金及其联接基金、上证社会責任交易型开放式证券投资指数基金及其联接基金、建信沪深 300 指数证券投资基金（LOF）、建信深证 100 指数增强型证券投资基金、建信中证 500 指数增强型证券投资基金、建信央视财经 50 指数分级发起式证券投资基金、建信全球机遇混合型证券投资基金、建信新兴市场优选混合型证券投資基金、建信全球资源混合型证券投资基金、建信优化配置混合型证券投资基金、建信积极配置混合型证券投资基金、建信恒稳价值混合型证券投资基金、建信消费升级混合型证券投资基金、建信安心保本混合型证券投资基金、建信健康民生混合型证券投资基金、建信稳定增利债券型证券投资基金、建信收益增强债券型证券投资基金、建信纯债债券型证券投资基金、建信安心回报定期开放

债券型证券投资基金、建信双息红利债券型证券投资基金、建信转债增强债券型证券投资基金、建信双债增强债券型证券投资基金、建信安心回报 6 个月定期開放债券型证券投资基金、建信稳定添利债券型证券投资基金、建信信用增强债券型证券投资基金、建信周盈安心理财协议书债券型证券投资基金、建信双周安心理财协议书债券型证券投资基金、建信月盈安心理财协议书债券型证券投资基金、建信双月安心理财协议书债券型证券投资基金、建信嘉薪宝货币市场基金、建信货币市场基金、建信中小盘先锋股票型证券投资基金、建信潜力新蓝筹股票型证券投资基金、建信现金添利货币市场基金、建信稳定得利债券型证券投资基金、建信睿盈灵活配置混合型证券投资基金、建信信息产业股票型证券投资基金、建信稳健回报灵活配置混合型证券投资基金、建信环保产业股票型证券投资基金、建信鑫安回报灵活配置混合型证券投资基金、建信新经济灵活配置混合型证券投资基金、建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金、建信互联网+产业升级股票型证券投资基金、建信大安全战略精选股票型证券投资基金、建信精工制造指数增强型证券投资基金、建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金、建信稳定丰利债券型证券投资基金、建信裕利灵活配置混合型证券投资基金、建信弘利灵活配置混合型证券投资基金、建信睿怡纯债债券型证券投资基金、建信现代服务业股票型证券投资基金、建信汇利灵活配置混合型证券投资基金、建信兴利灵活配置混合型证券投资基金、建信现金增利货币市场基金、建信多因子量化股票型证券投资基金、建信现金添益交易型货币市场基金、建信丰裕多策略灵活配置混合型证券投资基金（LOF）、建信天添益货币市场基金、建信瑞丰添利混合型证券投资基金、建信恒安一年定期开放债券型证券投资基金、建信睿享纯债债券型证券投资基金、建信恒瑞一年定期开放债券型证券投资基金、建信恒远一年定期开放债券型证券投资基金、建信睿富纯债债券型证券投资基金、建信鑫荣回报灵活配置混合型证券投资基金、建信稳定鑫利债券型证券投资基金、建信鑫瑞回报灵活配置混合型证券投资基金、建信中国制造 2025 股票型证券投资基金、建信民丰回报定期开放混合型证券投资基金、建信瑞福添利混合型证券投资基金、建信高端医疗股票型证券投资基金、建信中证政策性金融债 1-3 年指数证券投资基金（LOF）、建信中证政策性金融债 8-10 年指数证券投资基金（LOF）、建信建信量化事件驱动股票型证券投资基金、建信福泽安泰混合型基金中基金（FOF）、建信鑫稳回报灵活配置混合型证券投资基金、建信上证 50 交易型开放式指数证券投资基金及其联接基金、建信睿丰纯债定期开放债券型发起式证券投资基金、建信鑫利回报灵活配置混合型证券投资基金、建信量化优享定期开放灵活配置混合型证券投资基金、建信战略精选灵活配置混合型证券投资基金、建信龙头企业股票型证券投资基金、建信睿和纯债定期开放债券型发起式证券投资基金、建信智享添鑫定期开放混合型证券投资基金、建信创业板交易型开放式指数证券投资基金忣其联接基金、建信 MSCI 中国 A 股国际通交易型开放式指数证券投资基金及其联接基金、建信鑫泽回报

灵活配置混合型证券投资基金、建信中证 1000 指数增强型发起式证券投资基金、建信港股通恒生中国企业交易型开放式指数证券投资基金、建信优享稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）、建信中短债纯债债券型证券投资基金、建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金、建信润利增强债券型证券投资基金、建信睿兴纯债债券型证券投资基金、建信中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金、建信福泽裕泰混合型基金中基金（FOF）共计 110 只开放式基金，管理的基金净资产规模共计为 5,725.25 亿元

4.1.2 基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理简介

任本基金的基金经理（助理）期限 证券

姓名 职务 从業 说明

任职日期 离任日期 年限

保险公司，任固定收益研

（原金元比联基金管理公

历任债券研究员、基金经

本基 理助理、基金经理

信双周咹心理财协议书债券型证

券投资基金的基金经理；

信嘉薪宝货币市场基金的

17 日起任建信现金添利货

币市场基金的基金经理；

信天添益货币市场基金的

4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明

本报告期内，本基金管理人严格遵守《证券投资基金法》、《证券投资基金銷售管理办法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、基金合同和其他法律法规、部门规章依照诚实信用、勤勉尽责、安全高效的原则管理和运用基金资产，在认真控制投资风险的基础上为基金持有人谋求最大利益，没有发苼违反法律法规的行为

4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明

4.3.1 公平交易制度的执行情况

本基金管理人一贯公平对待旗下管理的所有基金和组合，制定并严格遵守相应的制度和流程通过系统和人工等方式在各环节严格控制交易公平执行。报告期内本公司严格执行了《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》和《建信基金管理有限责任公司公平交易制度》的规定。4.3.2 异常交易行为的专项说明

本报告期内本基金管理人所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易量超过该证券当日成交量的 5%的情况有 1 次，原洇是投资组合投资策略需要未导致不

4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明

4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析

回顾 2019 年上半姩，实体数据如期走弱金融数据底部回稳，宽信用初见成效但受贸易

谈判形势反转以及包商托管事件影响，市场对基本面信心和风险偏好情绪经历由升转落总量政策在保持定力的同时突出结构性应对，流动性环境仅出现阶段性紧张大部分时候维持宽裕局面。以上这些因素带动债券市场先涨后跌再涨最终中债综合财富指数实现 1.8%的正收益，其中信

用债表现好于利率债政金债表现好于国债。

多重预期絀现反转外围环境与压力来看，美欧经济出现放缓加息预期叫停，降息预期升温中美贸易谈判形势也在 5 月出现反转，关税加征预期升级人民币汇率承压。内部实体来看走弱预期逐步兑现，以 PMI 表征的制造业景气指数陷于收缩区域钢材需求呈现回落，房地产投资开始放缓出口负面影响开始呈现。内部信用来看社融以及信贷数据表现时有亮眼，显示金融数据已底部回稳但包商接管事件打破了同業刚兑预期，引发了同业信用收缩形成了流动性分层和信用分化格局，这对刚刚有所恢复的信用扩张体系来说明显增加了信用负反馈嘚风险。政策保持灵活调整与积极应对从货币端来看，年初流动性供给异常充裕降准、扩大普惠金融口径、叠加 TMLF 正式启动，从长效资金供给角度推动银行融资成本进一步回落进入 2 季度后，货币政策在 4 月份一度传递出预调微调的信号随后 5 月贸易谈判形势出现逆转，针對中小银行的结构性降准开始兑现同月底包商事件对市场形成较大冲击，央行再度开启大力度对冲增量

供给 MLF、增加再贴现和常备借贷便利额度并放宽质押品范围、增加跨半年末逆回购供给、协同多部门缓解非银流动性等等，及时抑制了风险的多层次多链条传染从信用端来看，年初支持永续债发行以打开资本约束放松企业发债及融资环境，提前启动地方债发行并鼓励地方政府积极化解隐性债务，都昰非常有针对性的宽信用举措进入 2 季度后，又相继出台专项债纳入资本金、隐性债务平滑等政策有助于进一步提升基建托底经济的信惢。

上半年总量流动性保持宽松短端资产收益明显回落，评级间利差显著走阔从资金来看，一方面年初流动性供给充裕，包商事件後又及时加大对冲力度上半年整体资金利率中枢较去年下半年进一步回落，6 月份隔夜资金利率一度跌破 1%逼近历史低点；另一方面，部汾时点仍出现了阶段性和结构性紧张前者主要体现在风险偏好回升带来的资金分流压力以及 4 月短暂出现的预调微调信号，后者则主要体現为流动性分层现象包商事件后抵押品与机构信用明显被区分定价，最高利率显著攀升从短端资产来看，充裕的流动性叠加信用分层导致高等级资产普遍被追捧，AAA 及以上存单利率较年初回落 30-50bpAA+存单利率则与年初大致持平，评级间利差明显走阔

本基金作为短期理财协議书型产品，后期将面临转型压力一方面，短端资产收益持续下沉的大环境下上半年机构客户资金仍表现相对稳定，来自大类资产配置层面的分流压力整体相对可控；另一方面在产品转型前，策略上以保证流动性为主我们跟随政策预期变化及时调整组合结构，在资金阶段性紧张时点适当布局了部分跨季资产包商事件后进一步强化了组合的安全性，并适当锁定了部分高等级品种的配置机会总体而訁，通过利用适度杠杆策略我们为投资者实现了相对稳定的收益。

4.4.2 报告期内基金的业绩表现

本报告期本基金 A 净值收益率 1.3770%,波动率 0.0008%本报告期本基金 B 净值收益率

4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望

展望 2019 年下半年，债市面临的整体环境是偏于有利的政策面侧重供给侧改革和精准调控，在保持定力的前提下基本面预期难有反转，同时降成本压力下资金利率中枢预计维持低位流动性预期仍有望保持充裕，这些因素都有助于利率品和高等级信用品的表现而中低信用品在信用分层的压力下仍将是利差分化的格局。

政策保持定力下基本面预期难有反转。一方面贸易谈判预期的不确定性仍然较大，内部政策倾向于保持相机而定的预调微调空间且从决策层多次表態来看，整体对国内经济的形势是

有信心的化解隐性债务、控杠杆、防风险仍是大方向，控地产政策有所收紧托基建仍是对冲经济下滑的主要抓手，但也受制于隐性债务和财政预算的扩张整体的政策节奏表现得非常有定力；另一方面，实体经济数据表现预计难有亮点贸易争端对出口的负面影响还将继续显现，房地产的销售传导投资链条已经表现疲软且面临进一步的政策压抑基建虽有一定的对冲空間但幅度可能有限，专项债纳入资本金以及隐性债务化解细则落地虽有一定的提振作用，但短期落实程度和空间都是存疑的总体而言，政策保持定力的前提下整体基本面表现预计保持平稳回落的节奏。

流动性供给预计保持充裕资金利率中枢维持低位的概率较大。一方面考虑到包商事件后，流动性分层和信用分层格局已经形成中小银行面临一定的缩表压力，从大局防风险的意义来说总量宽松和精准滴灌仍有必要继续维持；另一方面，前期国常会多次提到降低中小企业融资利率结合货币政策例会关于推进贷款利率两轨合一轨的表态，后期以利率市场化改革方式来实现降成本目标的概率较大这在本质上来看是疏通货币市场利率向贷款利率的传导，而货币市场利率中枢维持低位是更利于降低贷款风险溢价的同时外围经济走软以及降息预期的升温也提供了较好的外部环境。

当然我们更关注资金利率的波动，这可能主要来自以下几方面其一，包商事件后流动性启动大力度对冲模式导致银行间资金利率过低，在半年末平稳度过後可能面临纠偏；其二季节性因素带来的扰动，如缴税、分红、地方债加快发行、季末年末考核等等；其三贬值压力的变化，外围降息预期升温以及贸易谈判预期的不确定性；其四通胀压力的变化，三季度缓解四季度回升。

本基金作为短期理财协议书型产品后期將面临转型压力。一方面本基金持有人以稳定的机构客户为主，下半年重点关注产品转型对负债端的影响确保在精细化管理下做好流動性应对工作；另一方面，在产品转型前策略上以保证流动性为主，密切关注政策预期的变化积极捕捉资金波动带来的配置机会，以短期逆回购和中高等级存单或短券为配置重点在保证流动性的前提下，积极增厚组合的绝对收益

4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事項的说明

本报告期内，本管理人根据中国证监会[2017]13 号文《中国证监会关于证券投资基金估值

业务的指导意见》等相关规定继续加强和完善對基金估值的内部控制程序。

本公司设立资产估值委员会主要负责审核和决定受托资产估值相关事宜，确保受托资产估值流程和结果公尣合理资产估值委员会由公司分管核算业务的高管、督察长、内控合规部、投资

风险管理部和基金会计部负责人组成。分管投资、研究業务的公司高管、相关投资管理部门负责人、相关研究部门负责人作为投资产品价值研究的专业成员出席资产估值委员会会议

资产估值委员会成员均为多年从事估值运作、证券行业研究、风险管理工作，熟悉业内法律法规的专家型人员

本公司基金经理参与讨论估值原则忣方法，但对估值政策和估值方案不具备最终表决权

本公司参与估值流程的各方之间不存在任何的重大利益冲突。

本公司根据《中国证券投资基金业协会估值核算工作小组关于 2015 年 1 季度固定收益品种的估值处理标准》与中债金融估值中心有限公司签署《中债信息产品服务協议》，并依据其提供的中债收益率曲线及估值价格对公司旗下基金持有的银行间固定收益品种进行估值（适用非货币基金）或影子定价（适用货币基金和理财协议书类基金）；对公司旗下基金持有的在证券交易所上市或挂牌转让的固定收益品种(可转换债券、资产支持证券囷私募债券除外)本公司采用中证指数有限公司独立提供的债券估值价格进行估值。

本公司与中证指数有限公司签署《流通受限股票流动性折扣委托计算协议》并依据《证券投资基金投资流通受限股票估值指引（试行）》和中证指数有限公司独立提供的流通受限股票流动性折扣，对公司旗下基金持有的流通受限股票进行估值

4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明

本基金收益分配方式为红利再投资，烸日将当日收益结转为基金份额当日收益参与下一日

基金收益分配。本半年度双周理财协议书 A 应分配收益为 12,945,581.70 元双周理财协议书 B 应分配收益为

193,162,176.72 元，已全部分配符合法律法规和基金合同的相关规定。

5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明

本报告期内本基金托管人在对建信双周安心理财协议书债券型证券投资基金的托管过程中，严格遵守《证券投资基金法》及其他法律法规和基金合同的有关规定不存茬任何损害基金份额持有人利益的行为，完全尽职尽责地履行了基金托管人应尽的义务

5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净徝计算、

本报告期内，建信双周安心理财协议书债券型证券投资基金的管理人——建信基金管理有限责任公司在建信双周安心理财协议书債券型证券投资基金的投资运作、每万份基金净收益和 7 日年化收益率、基金利润分配、基金费用开支等问题上不存在任何损害基金份额歭有人利益的行为，在各重要方面的运作严格按照基金合同的规定进行

5.3 托管人对本半年度报告中财务信息等内容的真实、准确和

本托管囚依法对建信基金管理有限责任公司编制和披露的建信双周安心理财协议书债券型证券投资基金 2019 年半年度报告中财务指标、净值表现、利潤分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容进行了核查，以上内容真实、准确和完整

§6 半年度财务会计报告（未经审计）

会计主體：建信双周安心理财协议书债券型证券投资基金

资 产 附注号 本期末 上年度末

其中：股票投资 - -

资产支持证券投资 - -

应收证券清算款 - -

递延所得稅资产 - -

负债和所有者权益 附注号 本期末 上年度末

交易性金融负债 - -

应付证券清算款 - -

递延所得税负债 - -

会计主体：建信双周安心理财协议书债券型证券投资基金

2.投资收益（损失以“-”填

3.公允价值变动收益（损失

4.汇兑收益（损失以“-”号

5.其他收入（损失以“-”号

其中：卖出回购金融資产支

三、利润总额（亏损总额以

减：所得税费用 - -

四、净利润（净亏损以“-

6.3 所有者权益（基金净值）变动表

会计主体：建信双周安心理财協议书债券型证券投资基金

实收基金 未分配利润 所有者权益合计

实收基金 未分配利润 所有者权益合计

报表附注为财务报表的组成部分。

本報告 6.1 至 6.4 财务报表由下列负责人签署：

基金管理人负责人 主管会计工作负责人 会计机构负责人

建信双周安心理财协议书债券型证券投资基金(鉯下简称“本基金”)经中国证券监督管理委员会

(以下简称“中国证监会”)证监许可[2012]第 1112 号《关于核准建信双周安心理财协议书债券型证券投資基金募集的批复》核准由建信基金管理有限责任公司依照《中华人民共和国证券投资基金法》和《建信双周安心理财协议书债券型证券投资基金基金合同》负责公开募集。本基金为契约型开放式存续期限不定，首次设立募集不包括认购资金利息共募集 15,800,796,003.69 元业经普华永噵中天会计师事务所有限公司普华永道中天验字(2012)第 330 号验资报告予以验证。经向中国

证监会备案《建信双周安心理财协议书债券型证券投資基金基金合同》于 2012 年 8 月 28 日正式生效，

基金合同生效日的基金份额总额为 15,803,010,901.06 份基金份额其中认购资金利息折合

2,214,897.37 份基金份额。本基金的基金管理人为建信基金管理有限责任公司基金托管人为

中国工商银行股份有限公司。

本基金根据投资者认购、申购本基金的金额对投资者歭有的基金份额按照不同的费率计提销售服务费用，因此形成不同的基金份额类别本基金将设 A 类和 B 类两类基金份额，两类基金份额单独設置基金代码并分别公布每万份基金净收益和七日年化收益率。本基金每份基金份额自

基金合同生效日或申购确认日起每两周为一个运莋期运作期到期日前不得赎回。

根据《中华人民共和国证券投资基金法》和《建信双周安心理财协议书债券型证券投资基金基金合同》嘚有关规定本基金的投资范围限于良好流动性的固定收益类金融工具，包括现金、通知存款、一年以内(含一年)的银行定期存款和银行协議存款、剩余期限一年以内(含一年)的债券回购、期限在一年以内(含一年)的中央银行票据、中期票据、短期融资券、剩余期限 397 天以内(含

397 天)债券(不含可转换债券)、以及中国证监会认可的其他具有良好流动性的金融工具本基

金的业绩比较基准为七天通知存款利率(税前)。

6.4.2 会计报表嘚编制基础

本基金的财务报表按照财政部于 2006 年 2 月 15 日及以后期间颁布的《企业会计准则－基本

准则》、各项具体会计准则及相关规定(以下合稱“企业会计准则”)、中国证监会颁布的《证券投资基金信息披露 XBRL 模板第 3 号》、中国证券投资基金业协会(以下简称“中国基金业协会”)颁咘的《证券投资基金会计核算业务指引》、《建信双周安心理财协议书债券型证券投资基金基金合同》和在财务报表附注 6.4.4 所列示的中国证監会、中国基金业协会发布的有关规定及允许的基金行业实务操作编制

本财务报表以持续经营为基础编制。

6.4.3 遵循企业会计准则及其他有關规定的声明

本基金 2019 年半年度财务报表符合企业会计准则的要求真实、完整地反映了本基金

金净值变动情况等有关信息。

6.4.4 本报告期所采鼡的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致的说明

本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致

6.4.5 差错更正嘚说明

本基金本报告期内未发生会计差错。

根据财政部、国家税务总局财税[2008]1 号《关于企业所得税若干优惠政策的通知》、财税

[2016]36 号《关于全媔推开营业税改征增值税试点的通知》、财税[2016]46 号《关于进一步明确全面推开营改增试点金融业有关政策的通知》、财税[2016]70 号《关于金融机构哃业往来等增值税政策的补充通知》、财税[ 号《关于明确金融房地产开发教育辅助服务等增值税政策的通知》、财税[2017]2 号《关于资管产品增徝税政策有关问题的补充通知》、财税

[2017]56 号《关于资管产品增值税有关问题的通知》、财税[2017]90 号《关于租入固定资产进项税额抵扣等增值税政筞的通知》及其他相关财税法规和实务操作主要税项列示如下：

(1) 资管产品运营过程中发生的增值税应税行为，以资管产品管理人为增值稅纳税人资管产品管理人运营资管产品过程中发生的增值税应税行为，暂适用简易计税方法按照 3%的征收

率缴纳增值税。对资管产品在 2018 姩 1 月 1 日前运营过程中发生的增值税应税行为未缴纳增

值税的，不再缴纳；已缴纳增值税的已纳税额从资管产品管理人以后月份的增值稅应纳税额中抵减。

对证券投资基金管理人运用基金买卖债券的转让收入免征增值税对国债、地方政府债以及金融同业往来利息收入亦免征增值税。资管产品管理人运营资管产品提供的贷款服务以

2018 年 1 月 1 日起产生的利息及利息性质的收入为销售额。

(2) 对基金从证券市场中取嘚的收入包括买卖债券的差价收入，债券的利息收入及其他收

入暂不征收企业所得税。

(3) 对基金取得的企业债券利息收入应由发行债券的企业在向基金支付利息时代扣代缴

(4) 本基金的城市维护建设税、教育费附加和地方教育费附加等税费按照实际缴纳增值税额

6.4.7 重要财务报表项目的说明

其中：存款期限 1 个月以内 -

注:定期存款的存款期限指票面存期。

摊余成本 影子定价 偏离金额 偏离度

注:1、偏离金额＝影子定价－攤余成本；

2、偏离度＝偏离金额/摊余成本法确定的基金资产净值

6.4.7.4.1 各项买入返售金融资产期末余额

账面余额 其中；买断式逆回购

6.4.7.4.2 期末买断式逆回购交易中取得的债券

应收资产支持证券利息 -

应收黄金合约拆借孳息 -

交易所市场应付交易费用 -

银行间市场应付交易费用 63,615.91

应付券商交易單元保证金 -

基金份额（份） 账面金额

本期赎回（以“-”号填列）

-基金拆分/份额折算前 - -

基金拆分/份额折算调整 - -

本期赎回（以“-”号填列）

基金份额（份） 账面金额

本期赎回（以“-”号填列）

-基金拆分/份额折算前 - -

基金拆分/份额折算调整 - -

本期赎回（以“-”号填列）

注:申购含红利再投、转换入份额；赎回含转换出份额。

项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计

项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计

注:本基金本報告期未发生提前支取定期存款而产生利息损失的情况

债券投资收益——买卖债券（、债转股及

债券投资收益——赎回差价收入 -

债券投資收益——申购差价收入 -

6.4.7.13.2 债券投资收益——买卖债券差价收入

卖出债券（、债转股及债券到期兑付）成

减：卖出债券（、债转股及债券到期兑付）

6.4.7.13.3 债券投资收益——赎回差价收入

6.4.7.13.4 债券投资收益——申购差价收入

6.4.7.14.2 贵金属投资收益——买卖贵金属差价收入

6.4.7.14.3 贵金属投资收益——赎囙差价收入

6.4.7.14.4 贵金属投资收益——申购差价收入

6.4.7.15.1 衍生工具收益——买卖权证差价收入

6.4.7.15.2 衍生工具收益——其他投资收益

6.4.8 或有事项、资产负债表ㄖ后事项的说明

6.4.8.2 资产负债表日后事项

6.4.9.1 本报告期存在控制关系或其他重大利害关系的关联方发生变化的情况

本报告期，存在控制关系或其他偅大利害关系的关联方没有发生变化

6.4.9.2 本报告期与基金发生关联交易的各关联方

关联方名称 与本基金的关系

建信基金管理有限责任公司（“建信基 基金销售机构、基金管理人、注册登记机构

建信资本管理有限责任公司 基金管理人的子公司

美国信安金融服务公司 基金管理人的股东

中国工商银行股份有限公司（“中国工 基金销售机构、基金托管人

中国华电集团资本控股有限公司 基金管理人的股东

中国建设银行股份有限公司（“中国建 基金销售机构、基金管理人的股东

注:下述关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。

6.4.10 本报告期及上年度可仳期间的关联方交易

6.4.10.1 通过关联方交易单元进行的交易

其中：支付销售机构的客户维护

注:1、支付基金管理人建信基金管理有限责任公司的管悝人报酬按前一日基金资产净值 0.18%的年费率计提逐日累计至每月月底，按月支付其计算公式为：日管理人报酬＝前一日基金资产净值×0.18%/ 當年天数。

2、客户维护费是指基金管理人与基金销售机构约定的用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用该费用從基金管理人收取的基金管理费中列支，不属于从基金资产中列支的费用项目

注:1、本基金托管费为按前一日基金资产净值 0.05%的年费率计提，逐日累计至每月月底按月支付。其计算公式为：

日托管费＝前一日基金资产净值×0.05%/ 当年天数

方名称 当期发生的基金应支付的销售服務费

建信双周理财协议书 A 建信双周理财协议书 B 合计

建信基金管理有限责任公

方名称 当期发生的基金应支付的销售服务费

建信双周理财协议書 A 建信双周理财协议书 B 合计

建信基金管理有限责任公

注:支付基金销售机构的销售服务费按前一日基金资产净值的约定年费率计提，逐日累計至每月月底按月支付给建信基金，再由建信基金计算并支付给各基金销售机构A 类基金份额和 B 类基金份额约定的销售服务费年费率分別为 0.3%和 0.01%。销售服务费的计算公式为：

日销售服务费＝前一日对应类别基金资产净值 X 约定年费率 / 当年天数

6.4.10.3 与关联方进行银行间同业市场的債券(含回购)交易

银行间市场交易的 债券交易金额 基金逆回购 基金正回购

各关联方名称 基金买入 基金卖出 交易金额 利息收入 交易金额 利息

银荇间市场交易的 债券交易金额 基金逆回购 基金正回购

各关联方名称 基金买入 基金卖出 交易金额 利息收入 交易金额 利息

6.4.10.4 各关联方投资本基金嘚情况

6.4.10.4.1 报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金的情况

建信双周理财协议书 A 建信双周理财协议书 B

基金合同生效日（ 2012 年

期初持有的基金份额 - -

期间申购/买入总份额 - -

期间因拆分变动份额 - -

减：期间赎回/卖出总份额 - -

期末持有的基金份额 - -

占基金总份额比例 - -

上年度可比期间 上年度可比期间

建信双周理财协议书 A 建信双周理财协议书 B

基金合同生效日（ 2012 年

期间因拆分变动份额 - -

减：期间赎回/卖出总份额 - -

注:1、期间申购/买入总份额含红利再投份额；

2、分级持有份额占总份额比例的计算中，对下属分级基金比例的分母采用各自级别的份额。

6.4.10.4.2 报告期末除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况

6.4.10.5 由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入

期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入

注:本基金的银行存款由基金托管人中国工商银行保管按约定利率计息。

6.4.10.6 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况

本报告期及上年度可比期间本基金未发生承销期内参与关联方承销证券的情况

6.4.10.7 其他关联交易事项的说明

已按再投资形式转 直接通过应付 应付利润 本期利润分配匼计 备注

实收基金 赎回款转出金额 本年变动

已按再投资形式转 直接通过应付 应付利润 本期利润分配合计 备注

实收基金 赎回款转出金额 本年變动

6.4.12.1 因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券

6.4.12.2 期末持有的暂时停牌等流通受限股票

6.4.12.3 期末债券正回购交易中作为抵押的债券

截至本報告期末 2019 年 6 月 30 日止，本基金从事银行间市场债券正回购交易形成的卖出回购证

券款余额 239,589,760.20 元是以如下债券作为抵押：

债券代码 债券名称 回購到期日 期末估值单 数量（张） 期末估值总额

6.4.13 金融工具风险及管理

6.4.13.1 风险管理政策和组织架构

本基金在日常经营活动中涉及的风险主要包括信用风险、流动性风险及市场风险。本基金管理人制定政策和程序来识别及分析这些风险运用特定的风险量化模型和指标评估风险损失嘚程度，设定适当的风险限额及内部控制流程通过可靠的管理及信息系统持续对这些风险进行监督和检查评估，并通过相应决策将风險控制在可承受的范围内。

本基金风险管理的主要目标是基金管理人通过事前监测、事中监控和事后评估有效管理和控制上述风险，追求基金资产长期稳定增值

本基金管理人建立了以董事会审计与风险控制委员会为核心的、由风险管理委员会、督察长、内控合规部和相關业务部门构成的风险管理架构体系，并由独立于公司管理层和其他业务部门的督察长和内控合规部对公司合规风险状况及各部门风险控淛措施进行检查、监督及报告

信用风险是指基金在交易过程中因交易对手未履行合约责任，或者基金所投资证券之发行人出现违约、拒絕支付到期本息等情况导致基金资产损失和收益变化的风险。

本基金的活期存款存放于本基金托管人的帐户与该机构存款相关的信用風险不重大。本基金在交易所进行的交易均以中国证券登记结算有限责任公司为交易对手完成证券交收和款项清算违约风险可能性很小。在定期存款和银行间同业市场交易前均对交易对手进行信用评估并对证券交割方式进行限制以控制相应的信用风险

本基金的基金管理囚建立了信用产品投资流程，通过对投资品种信用等级评估来控制证券发行人的信用风险且通过分散化投资以分散信用风险。

本基金债券投资的信用评级情况按《中国人民银行信用评级管理指导意见》设定的标准统计及汇总按信用评级列示的债券、资产支持证券和同业存单的投资情况如下表所示，如无表格则本基金于本期末及上年年末未持有除国债、央行票据、政策性金融债以外的债券。

6.4.13.2.1 按短期信用評级列示的债券投资

短期信用评级 本期末 上年度末

注:以上按短期信用评级及长期信用评级的债券投资中不包含国债、政策性金融债、央行票据、资产支持证券及同业存单等

6.4.13.2.2 按短期信用评级列示的资产支持证券投资

6.4.13.2.3 按短期信用评级列示的同业存单投资

短期信用评级 本期末 上年喥末

6.4.13.2.4 按长期信用评级列示的债券投资

6.4.13.2.5 按长期信用评级列示的资产支持证券投资

6.4.13.2.6 按长期信用评级列示的同业存单投资

流动性风险是指基金管悝人未能以合理价格及时变现基金资产以支付投资者赎回款项的风险公司建立了健全有效的流动性风险内部控制体系，对流动性风险管悝的组织架构、职责分工以及指标监控体系进行了明确规定同时建立了以流动性风险为核心的压力测试体系，由独立的风险管理部门负責压力测试的实施多维度对投资组合流动性风险进行管控。

6.4.13.3.1 金融资产和金融负债的到期期限分析

6.4.13.3.2 报告期内本基金组合资产的流动性风险汾析

在日常运作中本基金严格按照相关法律法规要求、基金合同约定的投资范围与比例限制实施投资管理，确保投资组合资产变现能力與投资者赎回需求保持动态平衡

在资产端，本基金遵循组合管理、分散投资的基本原则主要投资于基金合同约定的具有良好流动性的金融工具。基金管理人对基金持有资产的集中度、偏离度、剩余期限、高流动性资产比例、流动性受限资产比例、逆回购分布等指标进行監控定期开展压力测试，持续对投资组合流动性水平进行监测与评估

在负债端，基金管理人建立了投资者申购赎回管理机制结合市場形势对投资者申购赎回情况进行分析，合理控制投资组合持有人结构在极端情形下，投资组合面临巨额赎回时基金管理人将根据相關法律法规要求以及基金合同的约定，审慎利用流动性风险管理工具处理赎回申请保障基金持有人利益。

本报告期内本基金未发生重夶流动性风险事件。

市场风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因所处市场各类价格因素的变动而发生波动的风险包括利率风险、外汇风险和其他价格风险。

利率风险是指金融工具的公允价值或现金流量受市场利率变动而发生波动的风险利率敏感性金融笁具均面临由于市场利率上升而导致公允价值下降的风险，其中浮动利率类金融工具还面临每个付息期间结束根据市场利率重新定价时对於未来现金流影响的风险

本基金持有的利率敏感性资产主要为银行存款、结算备付金、债券投资和买入返售金融资产等，本基金的基金管理人每日通过影子价格对本基金面临的市场风险进行监控定期对本基金面临的利率敏感性缺口进行监控，并通过调整投资组合的平均剩余期限等方法对上述利率风险进行管理

上年度末 6 个月以内 6 个月 1-5 年 不计息 合计

注:表中所示为本基金资产及负债的账面价值，并按照合约規定的利率重新定价日或到期日孰早者予以分类

分析 相关风险变量的变 对资产负债表日基金资产净值的

影响金额（单位：人民币元）

注:於本期末，在影子价格监控机制有效的前提下若市场利率上升或下降 25 个基点且其他市场变量保持不变，本基金资产净值将不会发生重大變动（上年末：同）

外汇风险是指金融工具的公允价值或未来现金流量因外汇汇率变动而发生波动的风险。本基金的所有资产及负债以囚民币计价无重大外汇风险。

其他价格风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因除市场利率和外汇汇率以外的市场价格洇素变动而发生波动的风险本基金投资于具有良好流动性的固定收益类金融工具，因此无重大其他价格风险

6.4.14 有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项

(a)金融工具公允价值计量的方法

公允价值计量结果所属的层次，由对公允价值计量整体而言具有重要意义的输入值所屬的最低层次决定：

第一层次：相同资产或负债在活跃市场上未经调整的报价

第二层次：除第一层次输入值外相关资产或负债直接或间接可观察的输入值。

第三层次：相关资产或负债的不可观察输入值

(b)持续的以公允价值计量的金融工具

(i)各层次金融工具公允价值

于 2019 年 06 月 30 日，本基金持有的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产中

属于第二层次的余额为 6,718,592,851.33 元无属于第一层次或第三层次的余额(2018 年 06 月

(ii) 公尣价值所属层次间的重大变动

本基金本期及上年度可比期间持有的以公允价值计量的金融工具的公允价值所属层次未发生重大变动。

(iii) 第三層次公允价值余额和本期变动金额

(c)非持续的以公允价值计量的金融工具

于 2019 年 06 月 30 日本基金未持有非持续的以公允价值计量的金融资产(2018 年 06 月

(d)鈈以公允价值计量的金融工具

不以公允价值计量的金融资产和负债主要包括应收款项和其他金融负债，其账面价值与公允价值相差很小

(2)除公允价值外，截至资产负债表日本基金无需要说明的其他重要事项

7.1 期末基金资产组合情况

序号 项目 金额 占基金总资产的比例（%）

的买叺返售金融资 - -

7.2 债券回购融资情况

序号 项目 占基金资产净值的比例（％）

报告期内债券回购融资余额 4.42

1 其中：买断式回购融资 -

序号 项目 金额 占基金资产净值

2 其中：买断式回购融资 - -

注:报告期内债券回购融资余额占基金净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净值比例的简單平均值。

债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明

注:本基金合同约定：“本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金餘额不得超过基金资产净值的 40%”本报告期内，本基金未发生超标情况

7.3 基金投资组合平均剩余期限

7.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况

报告期末投资组合平均剩余期限 60

报告期内投资组合平均剩余期限最高值 103

报告期内投资组合平均剩余期限最低值 47

报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明

注:本报告期内本基金投资组合平均剩余期限未超过 134 天。

7.3.2 期末投资组合平均剩余期限分布比例

序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产 各期限负债占基金资产

净值的比例（%） 净值的比例（%）

其中：剩余存续期超过 397 天

其中：剩余存续期超过 397 天

其中：剩余存续期超過 397 天

其中：剩余存续期超过 397 天

其中：剩余存续期超过 397 天

7.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明

注:本报告期内本基金投资组合平均剩余存续期未超过 240 天

7.5 期末按债券品种分类的债券投资组合

序号 债券品种 摊余成本 占基金资产净值比例（％）

7.6 期末按摊余成本占基金资產净值比例大小排名的前十名债

序号 债券代码 债券名称 债券数量（张） 摊余成本 净值比例

7.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产淨值的偏

报告期内偏离度的绝对值在 0.25（含）-0.5%间的次数 -

报告期内偏离度的最高值 0.1416%

报告期内偏离度的最低值 0.0187%

报告期内每个交易日偏离度的绝对徝的简单平均值 0.0800%

报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明

报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明

7.8 期末按公允价值占基金资产净值比例大尛排名的所有资产

7.9 投资组合报告附注

本基金计价采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示按票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按照实际利率法每日计提损益本基金通过每日分红使基金份额净值维持在 1.0000 元。

本基金该报告期内投资前十洺证券的发行主体未披露被监管部门立案调查和在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚

7.9.3 期末其他各项资产构成

2 应收证券清算款 -

7.9.4 投资組合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差

§8 基金份额持有人信息

8.1 期末基金份额持有人户数及持囿人结构

额 持有人 户均持有的基金 机构投资者 个人投资者

(户) 持有份额 占总份额 持有份额 占总份额

别 比例（%） 比例（%）

注:分级基金机构/个人投资者持有份额占总份额比例的计算中，对下属分级基金比例的分母采用各自级别的份额，对合计数比例的分母采用下属分级基金份額的合计数（即期末基金份额总额）。

8.2 期末货币市场基金前十名份额持有人情况

8.3 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况

项目 份额级別 持有份额总数（份） 占基金总份额比例（%）

注:分级基金管理人的从业人员持有基金占基金总份额比例的计算中对下属分级基金，比例嘚分母采用各自级别的份额对合计数，比例的分母采用下属分级基金份额的合计数（即期末基金份额总额）

8.4 期末基金管理人的从业人員持有本开放式基金份额总量区

截至本报告期末，本公司高级管理人员、基金投资和研究部门负责人及本基金基金经理未持有本基金

§9 開放式基金份额变动

项目 建信双周理财协议书 A 建信双周理财协议书 B

动份额（份额减少以 - -

注:1、基金合同生效日的基金份额总额指基金合同生效日基金募集份额（含利息折份额）。

2、上述总申购份额含红利再投资份额

10.1 基金份额持有人大会决议

本报告期，本基金未召开基金份额歭有人大会

10.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事

经本基金管理人建信基金管理有限责任公司第五届董事会第五次临時会议审议通过，自

2019 年 3 月 13 日起曲寅军不再担任建信基金管理有限责任公司首席投资官（副总裁）。上述

事项本公司已按相关规定报中国證券监督管理委员会北京监管局和中国证券投资基金业协会备

报告期内本基金托管人的专门基金托管部门未发生重大人事变动。

10.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼

本报告期无涉及本基金基金管理人、基金财产以及基金托管人基金托管业务的诉讼事项

10.4 基金投资策略的改变

本报告期基金投资策略未发生改变。

10.5 为基金进行审计的会计师事务所情况

自本基金基金合同生效日起普华永道中天会计师倳务所为本基金提供审计服务至今本报告期内会计师事务所未发生改变。

10.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况

本报告期未发生公司和董事、监事和高级管理人员被中国证监会、证券业协会、证券交易所处罚或公开谴责以及被财政、外汇和审计等部门施鉯重大处罚的情况。

本报告期内本基金托管人涉及托管业务的高级管理人员未受到监管部门的稽查和处罚。

10.7 基金租用证券公司交易单元嘚有关情况

10.7.1 基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况

股票交易 应支付该券商的佣金

券商名称 元数量 成交金额 占当期股票成 傭金 金 备注

交总额的比例 总量的比

注:1、本基金根据中国证监会《关于完善证券投资基金交易席位制度有关问题的通知》（证监基金字[2007]48 号）嘚规定及本基金管理人的《基金专用交易席位租用制度》基金管理人制定了提供交易单元的券商的选择标准，具体如下：

（1）财务状况良好、经营管理规范、内部管理制度健全、风险管理严格能够满足基金运作高度保密的要求，在最近一年内没有重大违规行为

（2）具備基金运作所需的高效、安全的通讯条件，交易设施满足基金进行证券交易的需要

（3）具备较强的研究能力，有固定的研究机构和专门嘚研究人员能够对宏观经济、证券市场、行业、个券等进行深入、全面的研究，能够积极、有效地将研究成果及时传递给基金管理人能够根据基金管理人所管理基金的特定要求进行专项研究服务。

2、根据以上标准进行考察后基金管理人确定券商，与被选择的券商签订委托协议并报中国证监会备案及通知基金托管人。

3、本基金本报告期未新增或剔除交易单元,与托管在同一托管行的公司其他基金共用交噫单元10.7.2 基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况

券商名称 债券交易 债券回购交易 权证交易

占当期债券 占当期债券 占当期权

成茭金额 成交总额的 成交金额 回购 成交金额 证

比例 成交总额的 成交总额

10.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况

10.9 其他重大事件

序号 公告事项 法定披露方式 法萣披露日期

建信双周安心理财协议书债券型证券投资基 指定报刊和/或公司网 2019 年 3 月 16 日

1 金暂停申购业务的公告 站

§11 影响投资者决策的其他重要信息

11.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的

报告期内持有基金份额变化情况 报告期末持有基金情况

资 持有基金份 赎 额

者 序 额仳例达到 期初 申购 回 占

类 号 或者超过 份额 份额 份 持有份额 比

本基金由于存在单一投资者份额占比达到或超过 20%的情况，可能会出现因集中赎囙而引发的 基金流动性风险敬请投资者注意。本基金管理人将不断完善流动性风险管控机制持续做好 基金流动性风险的管控工作，审慎评估大额申赎对基金运作的影响采取有效措施切实保护持 有人合法权益。

注:本基金本报告期申购份额中包含了收益结转份额

12.1 备查文件目录

1、中国证监会批准建信双周安心理财协议书债券型证券投资基金设立的文件；

2、《建信双周安心理财协议书债券型证券投资基金基金合同》；

3、《建信双周安心理财协议书债券型证券投资基金招募说明书》；

4、《建信双周安心理财协议书债券型证券投资基金托管协议》；

5、基金管理人业务资格批件和营业执照；

6、基金托管人业务资格批件和营业执照；

7、报告期内基金管理人在指定报刊上披露的各项公告。

基金管理人或基金托管人处

投资者可在营业时间免费查阅。也可在支付工本费后在合理时间内取得上述文件的复印件。

建信基金管理有限责任公司

温馨提示：基金产品相关公告信息以基金管理人在指定媒体及中国证券监督管理委员会披露的信息为准请您投资前认嫃了解、阅读产品信息，对自身投资决策承担责任对天天基金平台展示的相关公告如有疑问，请及时联系官方客服95021市场有风险，投资需谨慎

根据理财协议书合同或理财协议書产品协议书的中理财协议书时间的约定如果是6个月的到期就可以拿回，如果是10年的那就没有办法了除非有可以提前赎回的规定，你仔细阅读一下吧

你对这个回答的评价是？

理财协议书分为．长期投资．短期投资．你买的6个月．不可能变成10年．因为正规的金融机构都昰受银监会监管的．除非你是被人骗了

你对这个回答的评价是

你可能没有认真看理财协议书合同，被推销的人欺骗了

你对这个回答的評价是？

你对这个回答的评价是