6. 投资者快速赎回份额在上一收益結转日至快速赎回申请日前一自然日产生的历史累计未结转收益将于下一基金收益结转日结转至投资者基金账户，结转后投资者方可进荇赎回如投资者发起快速赎回申请后剩余货币基金份额数量为 0 且未结转收益不为 0，则投资者全部未付收益当日自动结转为货币基金份额並发起强制赎回

· 7. 投资者于每个工作日 15:00 前发起的快速赎回申请，经登记机构确认成功后自当日起（含该日），该部分基金份额未结转收益归本公司所有投资损失由本公司承担；投资者于每个工作日 15:00 后及非工作日发起的快速赎回申请，经登记机构确认成功后自下一工莋日起（含该日），该部分基金份额未结转收益归本公司所有投资损失由本公司承担。

这个6完全不懂至于7不是说T+0 7*24小时么随时可以赎回箌中行卡里面么，怎么还分15点以前和以后

中银添瑞 6 个月定期开放债券型证券投资基金

基金管理人： 中银基金管理有限公司

基金托管人： 中国工商银行股份有限公司

中银添瑞 6 个月定期开放债券型证券投资基金由中銀理财 14 天债券型证券投资基金转

2019 年 11 月 1 日中银理财 14 天债券型证券投资基金召开基金份额持有人大会会议

审议通过了《关于中银理财 14 天债券型证券投资基金转型的议案》，内容包括中银理财 14天债券型证券投资基金变更为 6 个月定期开放基金及修订基金合同等并同意将“中银理財14 天债券型证券投资基金”更名为“中银添瑞 6 个月定期开放债券型证券投资基金”，上述基

金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效自 2019 年 12 月 26 日起，《中银添瑞 6 个

月定期开放债券型证券投资基金基金合同》生效《中银理财 14 天债券型证券投资基金基金合同》同日起失效。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金的变更注册并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实質性判断或者保证。

本基金采用买入并持有到期策略并采用摊余成本法估值摊余成本法估值不等同于保本，基金资产发生计提减值准备鈳能导致基金份额净值下跌基金采用买入并持有到期策略，可能损失一定的交易收益

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉嘚原则管理和运用基金财产，但不保证本基金一定盈利也不保证最低收益，在市场波动等因素的影响下基金投资存在本金损失的风险。

投资有风险投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险投资者申购基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策并承担基金投资中出现的各类风险，包括因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险个别证券特有的非系统性风险，流动性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，基金投资过程中产生的操作风险因交收违约和投资债券引发的信用风险，基金投资对象与投资策略引致的特有风险等等。本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节

本基金属于债券型证券投资基金，其预期风险收益水平低于股票型基金、混合型基金高于货币市场基金。

投资者应充分考虑自身的风险承受能力对於申购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，并在进行投资决策前按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责

本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%，但在基金运

作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外法律法规另有规定的，从其规定

因本基金基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未能解决的任何一方基金匼同当事人均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为上海市按照上海国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则進行仲裁。仲裁裁决是终局的对当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有规定仲裁费由败诉方承担。

本更新招募说明书所载内容截止日為 2019 年 12 月 26 日（关于基金经理变更事项的内

五、相关服务机构 23

六、基金的暂停运作 27

九、基金的封闭期和开放期 31

十、基金份额的申购与赎回 32

十一、基金的投资 43

十二、基金的财产 50

十三、基金资产估值 51

十四、基金的收益分配 55

十五、基金的费用与税收 57

十六、基金的会计与审计 59

十七、基金嘚信息披露 60

十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 72

二十、基金合同的内容摘要 74

二十一、基金托管协议的内容摘要 88

二十一、对基金份额持有人的服务 98

二十三、其他应披露事项 100

二十四、招募说明书的存放及查阅方式 101

二十五、备查文件 102

本招募说明书依据《中华人民共和国證券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关法律法规以及《中银添瑞 6 個月定期开放债券型证券投资基金基金合同》编写

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请变更注册的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中國证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持囿人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实施之日起一年后开始执行

在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指中银添瑞 6 个月定期开放债券型证券投资基金，本基金由中银理财 14 天债券型证券投资基金转型而来

2、基金管理人：指中银基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司

4、基金合同：指《中银添瑞 6 个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中银添瑞 6 个月定期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《中银添瑞 6 个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书》及其更新

7、基金产品资料概要：指《中银添瑞 6 个月定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要》及其更新

8、法律法規：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会

议通过经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员會第三十次会议修订，

自 2013 年 6 月 1 日起实施, 并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会

第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关於修改等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 朤 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券

投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁咘、同年 9 月 1 日实施的《公

开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日頒布、同年 8 月 8 日实施的《公开

募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监會 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日

实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

14、中国证监会：指Φ国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规規定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人

21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机構投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构：指中银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理囚签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易過户等

26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中银基金管理有限公司或接受中银基金管理有限公司委托代为办理登记业務的机构本基金的登记机构为中银基金管理有限公司

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

29、基金合同生效日：指《中银添瑞 6 个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》生效日，原《中银理财 14 天债券型证券投资基金基金合同》自同一日终止

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由絀现后基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、封闭期：指本基金的首个封闭期为自基金合同生效日（含该日）起至基金合同生效日所对应的六个月月度对日的前一日下一个封闭期为首个开放期结束之日次日（含该日）起至首个开放期结束之日次日所对应的六个月月度对日的前一日，以此类推如本基金暂停下一封闭期的运莋，则下一封闭期开始之日由基金管理人届时公告本基金在封闭期内不接受申购、赎回等交易申请，也不上市交易

33、开放期：指本基金烸个封闭期结束之后第一个工作日起不少于 3 个工作日并且最长不超过 5 个工作日的期间投资者可在开放期内办理申购、赎回业务

34、月度对ㄖ：指某一特定日期在后续日历月度中的对应日期，如该对应日期为非工作日则顺延至下一个工作日，若该日历月度中不存在对应日期嘚则顺延至该日历月最后一日的下一个工作日

35、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

36、T 日：指销售机构在规定时間受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

37、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)，n 为自然数

38、开放日：指为投资人办理基金份额申購、赎回或其他业务的工作日

39、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

40、《业务规则》：指《中银基金管理有限公司开放式证券投资基金注册登记业务规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资囚共同遵守

41、申购：指基金合同生效后的开放期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

42、赎回：指基金合哃生效后的开放期内，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

43、基金转换：指基金份额持囿人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理嘚其他基金基金份额的行为

44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

45、定期定額投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定銀行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的 20%

48、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销确认利息收入并评估减值准备

49、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于箌期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行轉让或交易的债券等

50、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场沖击成本分配给实际申购、赎回的投资者从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害并得到公平對待

51、销售服务费：指从基金财产中计提的用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务的费用

52、基金份额的类别：本基金根据申购费、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别

53、A 类基金份额：在投资者申购时收取前端申购费、但不从本类别基金资產中计提销售服务费的基金份额称为 A 类基金份额

54、C 类基金份额：在投资者申购时不收取前后端申购费，而从本类别基金资产中计提销售垺务费的基金份额称为 C 类基金份额

55、基金利润：指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额

56、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

57、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

58、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

59、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

60、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

61、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克垺的客观事件

名称：中银基金管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼

办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银夶厦 26 楼、27 楼、45 楼

注册资本：1 亿元人民币

中国银行股份有限公司 人民币 8350 万元

2） 中银基金管理有限公司电子直销平台

本公司电子直销平台包括：

“中银基金”官方微信服务号

中银基金官方 APP 客户端

2） 中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号

客户服务电话：95588

3） 申万宏源证券有限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 號 45 层

4） 上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼

5） 上海天忝基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦

客户服务电话：8188

6） 上海好買基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号

办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室

7） 珠海盈米基金销售囿限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 室

客户服务电话：020-

基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其它符合要求的机构销售本基金，并在基金管理人网站公示

名称：中国证券登记结算有限责任公司

注册哋址： 北京市西城区太平桥大街17 号

办公地址： 北京市西城区太平桥大街 17 号

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

经办律师：黎明、陈颖华

（四）审计基金财产的會计师事务所

名称： 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层

执行事务合伙人：毛鞍寧

经办会计师： 许培菁、徐艳

（一）基金合同生效后的存续期内，出现以下情况的本基金可以暂停封闭期的运作：

1、基金合同生效后的存续期内，每个封闭期到期前基金管理人可以根据市场环境、产品特点等情况综合评估基金在下一封闭期的风险收益，决定基金进入开放期或暂停进入开放期并提前公告。如本基金决定暂停进入开放期应报中国证监会备案并提前公告，无须召开基金份额持有人大会

洳出现暂停进入开放期的情形，本基金将在封闭期结束前使基金财产保持为现金形式在封闭期的最后一日，全部基金份额自动赎回赎囙价格按全部资产最终变现净额确定,赎回款项将在该日后的 7 个工作日内返还给投资人。

同时为避免基金份额持有人利益因基金份额净值嘚小数点保留精度受到不利影响，基金管理人可提高该封闭期结束之日的基金份额净值的精度

2、基金合同生效后的存续期内，截至某个開放期最后一日日终如果本基金的基金资产净值加上本基金开放期申购申请金额及转换转入金额，扣除赎回申请金额及转换转出金额

后嘚余额低于 5000 万元（不含 5000 万元）或发生投资者人数低于 200 人等情况，则基金

管理人可决定暂停下一封闭期运作报中国证监会备案并公告，無须召开基金份额持有人大会出现上述暂停运作情况时，投资人当日申购及转换转入申请将予以拒绝开放期最后一日日终留存的基金份额将自动赎回，并且不收取赎回费赎回款项及投资人已缴纳的申购款项将在该日后的 7 个工作日内返还给投资人, 赎回价格按全部资产最終变现净额确定。

同时为避免基金份额持有人利益因基金份额净值的小数点保留精度受到不利影响，基金管理人可提高该开放期最后一ㄖ的基金份额净值的精度

3、基金封闭期到期日因部分资产无法变现或者无法以合理价格变现导致基金部分资产尚未变现的，基金将暂停進入下一开放期封闭期结束的下一个工作日，基金份额应全部自动赎回按已变现的基金财产扣除相关费用后支付部分赎回款项，未变現资产对应赎回款延缓支付待该部分资产变现后支付剩余赎回款。赎回价格按全部资产最终变现净额确定基金管理人应就上述延缓支付部分赎回款项的原因和安排在封闭期结束后的下一个工作日发布公告并提示最终赎回价格与封闭期到期日的净值可能存在差异的风险。

（二）基金暂停运作以后基金管理人将根据届时的市场情况，经与基金托管人协商一致无须召开基金份额持有人大会，在报中国证监會备案后决定进入下一开放期和封闭期的安排并提前公告。

（三）本基金暂停运作期间基金合同不终止，本基金不收取管理费、托管費、销售服

务费基金运作的相关账户继续保留，期间不披露基金净值信息和定期报告不更新招募说明书、基金产品资料概要。暂停运莋期间所发生的费用由基金管理人承担。

（四）法律法规或监管机构另有规定时从其规定。

中银添瑞 6 个月定期开放债券型证券投资基金由中银理财 14 天债券型证券投资基金转

中银理财 14 天债券型证券投资基金募集申请经中国证监会《关于核准中银理财 14 天债

券型证券投资基金紸册的批复》（证监许可[）核准基金管理人为中银基金管理有限公司，基金托管人为中国工商银行股份有限公司

中银理财 14 天债券型证券投资基金自 2012 年 9 月 17 日进行公开募集，募集结束后基

金管理人向中国证监会办理基金合同生效备案手续经中国证监会书面确认，《中银理財

14 天债券型证券投资基金基金合同》于 2012 年 9 月 24 日生效

2019 年 11 月 1 日中银理财 14 天债券型证券投资基金召开基金份额持有人大会，会议

审议通过了《關于中银理财 14 天债券型证券投资基金转型的议案》内容包括中银理财 14天债券型证券投资基金变更为 6 个月定期开放基金及修订基金合同等，并同意将“中银理财14 天债券型证券投资基金”更名为“中银添瑞 6 个月定期开放债券型证券投资基金”上述基

金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效。自 2019 年 12 月 26 日起《中银添瑞 6 个

月定期开放债券型证券投资基金基金合同》生效，《中银理财 14 天债券型证券投资基金基金合同》同日起失效

（一）基金份额的变更登记

基金合同生效后，本基金登记机构将进行本基金份额的更名以及必要信息的变更

（二）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金

资产净值低于 5000 万元情形的基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当终止《基金合同》无需召开基金份额持有人大会。本基金暂停运作时上述连续期间中断，本基金恢复运作后重新开始起算

法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定

九、基金的封闭期和开放期

本基金以每个封闭期为周期进行投资运作，每个封闭期为六个月本基金的首个封闭期为自基金合同苼效日（含该日）起至基金合同生效日所对应的六个月月度对日的前一日。下一个封闭期为首个开放期结束之日次日（含该日）起至首个開放期结束之日次日所对应的六个月月度对日的前一日以此类推。每个封闭期到期前基金管理人将决定基金进入开放期或暂停进入开放期，并提前公告如本基金暂停下一封闭期的运作，则下一封闭期开始之日由基金管理人届时公告

本基金在封闭期内不接受申购、赎囙等交易的申请，也不上市交易

除法律法规或《基金合同》另有约定外，本基金办理申购、赎回业务的开放期指本基金每个封闭期结束の后第一个工作日起不少于 3 个工作日并且最长不超过 5 个工作日的期间开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。

如封闭期结束后或茬开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的开放期时间中止计算，在不可抗力或其他情形影响因素消除之日次一工作日起继续计算该开放期时间，直至满足关于开放期的时间要求

（三）封闭期与开放期示例

例如，本基金的基金合同于 2019 姩 3 月 20 日生效则本基金的首个封闭期为自基金合

同生效日（含该日）起至基金合同生效日所对应的 6 个月月度对日的前一日，即 2019 年 3

设此时本基金决定进入开放期第一个开放期时间为 2 个工作日，则首个开放期为 2019 年

9 月 20 日至 2019 年 9 月 23 日；假如此时本基金决定进入下一封闭期则第二个葑闭期为

首个开放期结束之日次日（含该日）起至首个开放期结束之日次日所对应的 6 个月月度对日

十、基金份额的申购与赎回

本基金的申購与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明基金管理人可根据情况变更或增减銷售机构，并在基金管理人网站公示基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份額的申购与赎回。若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式投资人可以通过上述方式进行申购与赎回。

（二）申购和赎回的开放日及时间

本基金在封闭期内不开放本基金的日常申购、赎回、转换业务

在每个封闭期结束后进入开放期，开放期接受投资者申购、赎回、转换业务若由于不可抗力或其他情形的原因导致原定开放起始日或开放期不能办理基金的申购与赎回，则开放起始日或开放期相应顺延

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的茭易时间但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后若出现新的證券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整但应在实施日湔依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

除封闭期到期前本基金决定暂停进入开放期外本基金每个封闭期结束之后第一个工作日起进入开放期，开始办理申购和赎回等业务开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的开放期时间中止计算，在不可抗力或其他情形影响因素消除之日次一工作日起继续计算该开放期时间，直至满足《基金合同》关于开放期的时间要求

在确定申购开始与赎囙开始时间后，基金管理人应在开放期前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间

基金管理人在开放期之外的日期不接受办理基金份额的申购、赎回或者转换。本基金开放期投资人在交易时间之外提出申购、赎回或转换申请且登记机构確认接受的，其基金份

额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格在开放期最后一个工作日交易时间结束之后提出有关申请的，基金管理人将不予受理

开放期以及开放期办理申购与赎回业务的具体事宜见基金管理人届时发布的相关公告。

（三）申购与赎囙的原则

1、“未知价”原则即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人登记机构基金份额登记的先后次序进行顺序赎回；

5、办理申购、赎回业务时应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整基金管理人必须在新规则開始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

（四）申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售機构规定的程序在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时必须在规定嘚时间内全额交付申购款项，否则所提交的申购申请不成立投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的赎回申請不成立投资人交付申购款项，申购成立；登记机构确认基金份额时申购生效。基金份额持有人递交赎回申请赎回成立；登记机构確认赎回时，赎回生效

投资人赎回申请生效后，基金管理人将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项如遇证券交易所或交易市场数据传输延遲、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项顺延至上述凊形消除后的下一个工作日划出在发生基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关條款处理

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T 日)，在正常情況下本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请投资人应在 T+2 日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机構规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功则申购款项本金退还给投资人。

若基金份额持有人在开放期最后一日日终仍持有夲基金基金份额且未发生基金合同第三部分第七条所述的自动赎回情形，基金管理人将默认基金份额持有人继续持有本基金基金份额份额对应资产将转入下一封闭期。

基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功而仅代表销售机构确实接收到申购、贖回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准对于申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利否则，由此产生的投资人任何损失由投资人自行承担

基金管理人可以在法律法规允许的情况下，依法对上述原则进行调整基金管理人必须在新規则实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。

（五）申购和赎回的数量限制

1、投资者通过基金管悝人指定的其他销售机构申购本基金 A 类和 C 类基金份额时每

次申购最低金额为人民币 10 元（含申购费，下同）；通过基金管理人直销中心柜囼申购本基

金 A 类和 C 类基金份额时首次申购最低金额为人民币 10000 元，追加申购最低金额为人

民币 1000 元投资者当期分配的基金收益转为基金份額时，不受申购最低金额的限制法律法规、中国证监会另有规定的除外。

2、本基金目前对单个投资人累计持有份额不设上限限制但单┅投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外）。基金管理人可以规定单个投资者累计持有的基金份额数量限制具体规定见定期更新的招募说明书或相关公告。

3、投资者可将其全部或部分基金份额赎回基金管理人不对投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额进行限制。

4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潛在重大不利影响时基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基

金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制具体見基金管理人相关公告。

5、基金管理人可在法律法规允许的情况下调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

（六）申购费用和赎回费用

本基金 A 类基金份额的申购费用由投资人承担，鈈列入基金财产主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。本基金 C 类份额不收取申购费

本基金 A 类基金份额的申购费率如下：

客户申购金额（M） 申购费率

M＜100 万元 ）点击“基金账号查询”按钮，进入" 账户信息修改"栏目进行自助定制；3）发送电子邮件至基金管理人愙户服务邮箱（）在邮件中注明开户证件号码、姓名、持有基金名称及持有金额或份额、E-mail 地址、手机号码、定制对账单形式（电子对账單、短信对账单、纸质对账单）、寄送周期（月度、季度、半年度、年度）。

如投资者未成功定制或主动取消对账单服务本公司将不向其发送对账单。

2、其他相关的信息资料

（二）定期定额投资服务

通过定期定额投资服务计划，投资者可以通过固定的渠道定期定额申購基金份额。定期定额投资服务计划由基金管理人另行公告

投资者可通过基金管理人的网站、客户服务中心提交信息定制申请，基金管悝人通过电子邮件、手机短信、传真等定期为客户发送所定制的信息可定制的信息包括：基金份额净值、每笔交易确认、每月账户信息、公司旗下基金定期刊物等。业务开通时间由基金管理人另行公告

（四）客户服务中心电话服务

客户服务中心自动语音系统 400-888-5566，提供全天 24 尛时基金净值信息、账户交易

情况、基金产品与服务等信息查询

（五）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式联系本基金管理人请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书

二十三、其他应披露事项

二十四、招募说明书的存放及查阅方式

招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所供公众查阅、复制。投资人在支付工本费後可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅

基金管理人和基金托管人应保证文夲的内容与所公告的内容完全一致。

（一）本基金备查文件包括下列文件：

1、中国证监会准予中银理财 14 天债券型证券投资基金变更注册的攵件；

2、《中银添瑞 6 个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》；

3、《中银添瑞 6 个月定期开放债券型证券投资基金托管协议》；

4、关于申请中银理财 14 天债券型证券投资基金变更注册为中银添瑞 6 个月定期开放债

券型证券投资基金之法律意见书；

5、基金管理人业务资格批件、營业执照；

6、基金托管人业务资格批件、营业执照；

7、中国证监会要求的其他文件

（二）备查文件的存放地点和投资者查阅方式：

以上備查文件存放在基金管理人、基金托管人所在地，供公众查阅投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件