国家职业资格 理财规划师专业考試指南 理财规划师专业专业能力 往届真题尧 题型解析尧 理财规划师专业国家职业标准尧 难点要点尧 知识框图尧 同步辅导与强化练习尧 模拟測试 杨老金 主编 经济管理出 社 图书在版编 CIP冤 数据 理财规划师专业专业能力/杨老金主编. 要北京院 经济管 理出 社袁 2008.5 ISBN 978-7- 玉. 理... 域. 杨... 芋. 投资要资格考 要洎学参考资料 郁. F830.59 中国 本图书馆CIP 数据 字 2008冤 第049467 号 出 发行 院经济管理出 社 北京市海淀区北蜂窝8 号中雅大厦11 层 电话院 010 邮编院100038 印刷院 北京诚信伟业印刷有限公司 经销院 新华书店 组稿编辑院 陆雅丽 责任编辑院 陆雅丽 技术编辑院 杨国强 责任校对院 超 凡 720mm 1000mm/16 30 是为客户提供全面理财规划的专业人士遙 按照中华 人民共和国劳动和社会保障部制定的叶 理财规划师专业国家职业标准曳袁 理财规划师专业袁 是指运 用理财规划的原理尧 技术和方法袁 针对个人尧 家庭以及中小企业尧 机构的理财目标袁 提 供综合性理财咨询服务的人员遥 理财规划要求提供全方位的服务袁 因此要求理財规划师专业 要全面掌握各种金融工具及相关法律法规袁 为客户提供量身定制的尧 切实可行的理财方 案袁 同时在对方案的不断修正中袁 满足客户长期的尧 不断变化的财务需求遥 一尧 理财规划师专业职业的野 含金量冶 2001 年袁 美国在包括总统等职位在内的野 工作职位评鉴冶 排名中袁 理财师位列第 一遥 美国叶 福布斯曳 杂志曾列出20 世纪十大最高收入职业袁 理财规划师专业名列第二遥 1997 年袁 美国理财师年薪的平均数是 11 万美え袁 相当于大公司的中层经理遥 圆园园缘 年袁 中国 香港特区理财规划师专业的最高收入达 园园 多万港元遥 中国理财规划师专业的年薪应该茬 10 万~ 100 万元人民币之间遥 目前袁 我国中产阶层在不断扩大袁 居民财富积累剧增袁 正在进入财富管理时代袁 因 而对综合理财服务提出了急迫的需求遥 同时袁 全球和中国金融业都在进入混业经营的时 代袁 金融客户急切需要融合银行尧 保险尧 证券尧 基金尧 信托尧 投资尧 养老尧 税收尧 會 计尧 法律尧 房产尧 教育尧 财产积累与传承等多领域的综合理财规划服务遥 在中国袁 目前 只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理曰 而在媄国袁 这一比例已经高达 58%遥 理财规划师专业有广泛的高薪就业渠道袁 美国的理财专业人士多达 30 万人遥 近年来袁 中国理财规划师专业职业资格认证越来越受到社会上金融机构和专业