原标题：说说《反贪风暴4III》的洗錢方式

周末同事去看了《反贪风暴4III》周一时见到我说，如果叫张博去洗钱肯定洗的比他好。

我就在想这电影到底怎么拍的，然后就買了票去看了结果是反洗钱专家参与了洗钱。

电影终归是电影我们做反洗钱工作代表的是正直、正义，俗话说“法网恢恢疏而不漏”再牛的专家的洗钱，也会有千千万万个更牛的反洗钱专家在等着你！

希望拍《反贪风暴4IV》的时候能将反洗钱专家拍成正义的一方。

我們回头看看电影中出现的几种洗钱方式：

招美欣通过轿车将大量现金由大陆运至香港实现了走私现金，因走私现金可以不留痕迹、转移方式多样等特点也多用于洗钱犯罪，所以一些国家也对携带现金出入境及跨境提现有特别规定

如《国家外汇管理局关于规范银行卡境外大额提取现金交易的通知》（汇发〔2017〕29号）规定本人名下银行卡（含附属卡）合计每个自然年度不得超过等值10万元人民币；

《国家外汇管理局海关总署关于印发<携带外币现钞出入境管理暂行办法>的通知》（汇发〔2003〕102号）对出境携带现金进行了相关规定。

张部长到了王海禾（黑老大）的游艇上黑老大直接给了张部长几亿的支票，说这算你赌博赢的

其实张部长未在游艇上进行赌博，却可以得到几亿元支票资金来源为赌博赢取的收益。

可以看出通过赌博可以轻易的进行黑钱的清洗，如赌客与赌场勾结通过现金或其他方式转入大量资金，然后再直接将资金作为赌博收益转入赌客账户；或者赌客换取大量的筹码进行小额赌博后，将剩余筹码作为赌博收益转入个人账户

方式三：珠宝、艺术品洗钱

因珠宝和艺术品可以具有较高的价值，因此会成为一种洗钱方式比如某刘姓土豪11亿人民币拍下《侧卧的裸女》，2.8亿人民币拍下鸡缸杯等

通过珠宝和艺术品洗钱最常用的守法就是抬高价格，如某腐败份子有一大笔受贿资金要洗白则其可以将手Φ价值100万或者更低价值的艺术品进行拍卖，而拍卖价格可以抬高至1000万甚至1亿，最终多出实际价值的部分就成功洗白

关于房地产洗钱，此处印象最深的就是有律师事务所参与

律师事务所作为非特定金融机构，我国也逐步的明确其应履行反洗钱义务如《国务院办公厅关於完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》（国办函〔2017〕84号）规定应发挥会计师事务所、律师事务所等专业服务机构在反洗钱监测预警和依法处置中的积极作用，研究专业服务机构有关反洗钱的制度措施；

《中国人民银行办公厅关于加强特定非金融机构反洗錢监管工作的通知》（银办发[号）规定律师事务所属于非特定金融机构在接受客户委托为客户办理或准备办理买卖不动产，代管资金、證券或其他资产代管银行账户、证券账户，为成立、运营企业筹集资金以及代客户买卖经营性实体业务等业务时，应履行反洗钱和反恐怖融资义务

剧中洗钱集团将一支股票由3毛炒至3块，短时间内将30亿洗白因股票交易具有跨区域交易便捷、交易速度快、交易金额大等特定，受到洗钱份子的青睐

就在今年5月份，某行美国分行因为长期为客户清算和结算价值约2.1亿美元的低价股且未能建立起一个合理的反洗钱程序来检测和报告潜在的可疑交易，被美国金融业监管局和美国证件会分别进行了处罚

来源：张博@张博反洗钱

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