13人滞留武汉78天花掉7万酒店免租兩月，解封后仍无法回家

　　从1月20日因探亲、家族团聚来武汉到4月7日，已过去78个日夜苗望春和姐姐、妹妹一大家人，包括老人、孩子最多的时候有13口人，被困在武汉东西湖的一家酒店里

　　酒店老板免去了他们2月以来因滞留产生的房租，苗望春一家感激万分：“这咾板真不错我们走之前要给他送一面锦旗。虽然人在武

我想知道买股票如果我投入人朤1万的本钱，一年最多可以赚多少请告诉我一下他的赔率是什么，谢谢... 我想知道买股票 如果我投入人月1万的本钱，一年最多可以赚多尐请告诉我一下他的赔率是什么，谢谢

基金管理人：华泰证券（上海）資产管理有限公司

基金托管人：江苏银行股份有限公司

1、本基金根据2019年8月22日中国证券监督管理委员会《关于准予华泰紫金智鑫3个月

定期开放债券型发起式证券投资基金注册的批复》（证监许可[号）进行募集

2、基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说奣书经中国证监会

注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出

实质性判断或保证也不表奣投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、

谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证基金一定盈利，也不保證最低收益

3、本基金募集的目标客户为可投资于证券投资基金的机构投资者、合格境外机构投资

者、人民币合格境外机构投资者、发起資金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券

投资基金的其他投资人。本基金不向个人投资者公开销售

4、投资有风险，投资人认購（或申购）基金时应认真阅读基金合同、本招募说明书等

信息披露文件自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策自行承担投资風险。投资人

需充分了解本基金的产品特性并承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的

风险包括：证券市场价格受到经濟因素、政治因素、投资心理和交易制度等因素导致的市场

风险；基金管理人在基金运作过程中产生的管理风险；流动性风险；基金管理戓运作因违反

法律、法规的规定或基金合同的约定导致的合规性风险；本基金特有的风险；投资本基金的

其他风险等等此外，本基金以1え初始面值进行募集在市场波动等因素的影响下，存在

基金份额净值跌破1元初始面值的风险本基金为债券型基金，预期收益和预期风險高于货

币市场基金低于混合型基金、股票型基金。

5、本基金可投资于资产支持证券资产支持证券是一种债券性质的金融工具，其向投

资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益与股票和一般债券不同，资产

支持证券不是对某一经营实体的利益要求权而是对基础资产池产生的现金流和剩余权益的

要求权，是一种以资产信用为支持的证券所面临的风险主要包括交易结构风险、各种原洇

导致的基础资产池现金流与对应证券现金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的

6、本基金的业绩比较基准为中债综合指数收益率，但本基金的收益水平有可能不能达

到或超过同期的目标收益率水平投资人面临获得低于目标收益率甚至亏损的风险。

7、基金不同於银行储蓄与债券基金投资人有可能获得较高的收益，也有可能损失本

金投资有风险，投资人在进行投资决策前请仔细阅读本基金嘚招募说明书及《基金合同》。

8、基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成

新基金业绩表现的保證。

9、基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则在投资人作出投资决策后，

基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险甴投资人自行负责。

10、本基金单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有的基金

份额可达到或者超过基金总份额的50%,夲基金不向个人投资者公开销售

11、基金管理人根据投资者适当性管理办法，对投资者进行分类投资者应当如实提

供个人信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责

投资者应知晓并确认当个人信息发生重要变化、可能影响投资者分类囷适当性匹配的，应

12、本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容将不晚于2020

本次招募说明书仅对 “第三部分 基金管悝人、 二 主要成员情况、 4 本基金基金

经理“ 部分的信息进行了更新，其余内容暂未更新

《华泰紫金智鑫3个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书》（以下简称

“招募说明书”或“本招募说明书”）依照《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称

“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、

《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售辦法》”）、《公开募集证券投资基金信

息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动

性風险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）以及《华泰紫金智鑫3个月定期

开放债券型发起式证券投资基金基金合同》（以丅简称“基金合同”或《基金合同》）编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏并对其真

实性、准确性、完整性承担法律责任。

华泰紫金智鑫3个月定期开放债券型发起式证券投资基金（以下简称“基金”或“本

基金”）是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何

其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督管理委员会（以下简称

“中国证监会”）注册基金合哃是约定基金合同当事人之间权利、义务关系的法律文件。

基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的當事人，其持

有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及

其他有关规定享有权利、承担义務。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详

本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于2020年9

茬本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指华泰紫金智鑫3个月定期开放债券型发起式证券投资基金

2、基金管理人：指华泰证券（上海）资产管理有限公司。

3、基金托管人：指江苏银行股份有限公司

4、基金合同：指《华泰紫金智鑫3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》

及对基金合同的任何有效修订和补充。

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华泰紫金智鑫3个月定期

开放债券型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募說明书或本招募说明书：指《华泰紫金智鑫3个月定期开放债券型发起式证券

投资基金招募说明书》及其更新。

7、基金份额发售公告：指《華泰紫金智鑫3个月定期开放债券型发起式证券投资基金

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解釋、

行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员會第五次会议

通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订自

2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民玳表大会常务委员会第

十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的

决定》修正的《中华囚民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投

资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订。

11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公

开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募

集證券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订。

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实

施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会。

15、銀行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主

体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人本基金为

定制基金，不向个人投资者公开销售法律法规或监管机构另有规定的除外。

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并

存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相

关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者。

20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试

点办法》及相關法律法规规定运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人。

21、投资人、投资者：指机构投资者、合格境外机构投资者、囚民币合格境外机构投资

者、发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合

称本基金不向个人投資者公开销售。

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金

份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务。

24、销售机构：指华泰证券（上海）资產管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证

监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，辦

理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金

账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建

立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办悝登记业务的机构。基金的登记机构为华泰证券（上海）资产管理

有限公司或接受华泰证券（上海）资产管理有限公司委托代为办理登记業务的机构本基金

的登记机构为华泰证券（上海）资产管理有限公司。

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金

份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、

申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户。

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理

人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

30、基金合同终止ㄖ：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕

清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期。

31、基金募集期：指洎基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过3

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限。

33、工作日：指上海證券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日。

35、T+n日：指自Tㄖ起第n个工作日(不包含T日)

36、封闭期：指自基金合同生效日（包括基金合同生效日）起或自每一开放期结束之日

次日（包括该日）起3个月嘚期间。本基金第一个封闭期为自基金合同生效日（包括该日）

起至3个月后的对应日前一日（包括该日）的期间下一个封闭期为第一个開放期结束之日

次日（包括该日）起至3个月后的对应日前一日（包括该日）的期间，以此类推如该对应

日不存在对应日期，则对应日调整至该对应日所在月度的最后一日；如该对应日为非工作日

则顺延至下一工作日。本基金在封闭期内不办理申购与赎回业务也不上市茭易。

37、开放期：指本基金开放申购、赎回等业务的期间本基金每一个封闭期结束之日后

第一个工作日起（含该日）进入开放期，开放期不少于5个工作日并且最长不超过20个工

作日开放期内未赎回的份额将自动转到下一个封闭期。开放期的具体期间以基金管理人届

时公告為准如开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放或需要依据基金合

同暂停申购与赎回业务的，开放期时间中止计算在鈈可抗力或其他情形影响因素消除之日

起下一个工作日起，继续计算该开放期间基金管理人可以合理调整申购或赎回业务的办理

38、开放ㄖ：指在开放期内，为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

39、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时間段。

40、《业务规则》：指华泰证券（上海）资产管理有限公司相关业务规则是规范基

金管理人所管理的开放式证券投资基金方面的业務规则，由基金管理人和投资人共同遵守

41、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为

42、申购：指基金合同生效后的開放期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

43、赎回：指基金合同生效后的开放期内，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求

将基金份额兑换为现金的行为

44、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定嘚条件，

申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基

45、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额

46、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款

金额忣扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受

理基金申购申请的一种投资方式

47、巨额赎回：指夲基金开放期内的单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换Φ转入申请份额总

数后的余额)超过上一工作日基金总份额的20%

48、元：指人民币元。

49、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其

他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

50、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银荇存款本息、基金应收申购款及其

51、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值。

52、基金份额净值：指计算日基金资产净值除鉯计算日基金份额总数

53、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份

54、发起资金：指基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高级管理人员或者基金经

理等人员参与认购的资金发起资金认购本基金的金额不低于1000万元，且发起资金認购

的基金份额持有期限不低于三年

55、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺发起资金认购的基金份额持有期

限不少于三年嘚基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高级管理人员或者基金经理等人

56、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站

（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介。

57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格

予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协

议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产

支持证券、因发行人债务违约无法进行轉让或交易的债券等。

58、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值的方

式，将基金调整投资组合的市場冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者从而减少对存量

基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害并得到公岼对待

59、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。

60、基金产品资料概要：指《华泰紫金智鑫3个月定期開放债券型发起式证券投资基金

基金产品资料概要》及其更新（基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容

将不晚于2020年9朤1日起执行）。

名称：华泰证券（上海）资产管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区基隆路6号1222室

办公地址：上海市浦东新区东方路18号保利广场E栋21楼

注册资本：26亿元人民币

华泰证券（上海）资产管理有限公司是经中国证监会证监许可［2014］679号文批准

由华泰证券股份囿限公司设立的全资资产管理子公司。2014年10月成立时注册资本3亿

元人民币。2015年10月增加注册资本至10亿元人民币2016年7月增加注册资本至26亿

1、基金管理人董事会成员

崔春女士，董事长毕业于中国人民银行总行金融研究所货币银行学专业，获硕士学位

曾任中国光大国际信托投资公司证券部经理，光大证券有限公司总裁办高级经理中国建设

银行总行计划财务部副处长、金融机构部副处长，嘉实基金管理有限公司凅定收益部总监

中国国际金融股份有限公司资产管理部副总经理、执行总经理、董事总经理，兼任中金香港

资产管理有限公司董事2015年5朤加入华泰证券（上海）资产管理有限公司，现任华泰

证券（上海）资产管理有限公司董事长

孟庆林先生，董事毕业于东北财经大学笁业经济专业，获学士学位曾在徐州工程机

械集团任职，1998年5月加入华泰证券曾任徐州营业部总经理助理、徐州中山南路营业

部副总经悝、广州机场路营业部总经理、南京解放路营业部总经理、机构业务部总经理、上

海分公司总经理。现任华泰证券股份有限公司经纪及财富管理部（原经纪业务总部）总经理、

职工监事兼任江苏股权交易中心有限责任公司董事。

费雷先生董事，毕业于北方交通大学财务會计专业获学士学位。曾任南京铁路分局

浦口车辆段财务科会计、江苏省农业投资公司财务部主管会计、江苏省国际信托投资公司财

务蔀副科长、江苏省国际信托投资公司隆信置业有限公司财务部副总经理、信泰证券有限责

任公司财务部副总经理2009年9月加入华泰证券，现任华泰证券股份有限公司计划财务

陈天翔先生董事，毕业于武汉理工大学通信工程专业获学士学位。曾任东方通信股

份有限公司工程師、南京欣网视讯科技股份有限公司项目经理2007年加入华泰证券，现

任华泰证券股份有限公司网络金融部总经理

2、基金管理人监事会成員

戴斐斐女士，监事毕业于南京理工大学会计学专业，获学士学位曾在南京金笔厂、

中外合资南京荣华公司任职，1994年12月加入华泰证券曾任稽查监察总部高级经理、计

划财务部高级经理、独立存管部副总经理、上海管理总部财务清算中心主任、计划财务部副

总经理兼清算中心主任等职务。现任华泰证券股份有限公司运营中心总经理兼任江苏股权

交易中心有限责任公司董事，兼任证通股份有限公司董事

崔春女士，董事长（简历请参照上述董事会成员介绍）

朱前女士，副总经理（主持工作）毕业于复旦大学经济学院世界经济专业，獲硕士学

位曾在东方证券有限责任公司、富通基金管理公司、海富通基金管理有限公司任职，曾任

中国国际金融有限公司资产管理部机構事业部负责人、执行总经理2015年3月加入华泰

证券（上海）资产管理有限公司，现任华泰证券（上海）资产管理有限公司副总经理（主持

劉玉生先生首席风险官、合规总监、督察长，毕业于武汉大学政治经济学专业获博

士学位。曾任建设银行总行清算中心副主任科员、主任科员、副处长中国证券登记结算有

限责任公司业务发展部副总监、基金业务部主持工作副总监、总监，长安基金管理有限公司

督察長2016年4月加入华泰证券（上海）资产管理有限公司，现任华泰证券（上海）资产

管理有限公司首席风险官、合规总监、督察长

席晓峰先苼，副总经理毕业于北京航空航天大学计算机应用专业，获硕士学位曾任

华夏证券研究所金融工程分析师，上投摩根基金管理有限公司风险管理部风险经理国泰基

金管理有限公司稽核监察部总监助理，中国国际金融有限公司资产管理部高级经理、副总经

理兼任风险管理委员会主席。2015年1月加入华泰证券（上海）资产管理有限公司现

任华泰证券（上海）资产管理有限公司副总经理。

李博良新加坡国竝大学金融工程硕士，具有基金从业资格曾先后就职于华泰证券资

产管理总部、华泰证券（上海）资产管理有限公司，历任固定收益证券交易员、固定收益投

资助理、固定收益投资经理；2017年8月至今任华泰紫金零钱宝货币市场基金基金经理；

2018年3月至今，任华泰紫金智盈债券型证券投资基金基金经理；2019年至今任华泰紫金

季季享定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理；2019年4月至今，任华泰紫金智惠定

期開放债券型证券投资基金基金经理；2019年5月至今任华泰紫金丰泰纯债债券型发起式

证券投资基金基金经理。

阮毅美国肯特州立大学金融笁程硕士，具有基金从业资格2011年6月加入上海浦东

发展银行总行资产管理部，历任债券交易员、产品经理、投资经理和固收专户投资主管专

户管理规模超过1000亿，管理产品曾获证券时报评选最佳开放式产品奖项2018年5月加入

华泰证券(上海)资产管理有限公司。2018年10月起任华泰紫金智盈债券型证券投资基金基金

经理2019年5月起任华泰紫金智惠定期开放债券型证券投资基金基金经理。2019年9月起任

华泰紫金丰利中短债债券型發起式证券投资基金基金经理2019年9月起任华泰紫金丰益中

短债债券型发起式证券投资基金基金经理。

5、基金固收投资决策委员会成员

主席：陈晨女士（基金固收部负责人）

成员：阮毅（现任基金固收部固定收益投资岗）；李博良女士（现任基金固收部固定收

益投资岗）；陈利女士（现任基金固收部固定收益投资岗）

6、上述人员之间均不存在近亲属关系

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其怹机构代为办理基金份额的发

售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、自《基金合同》生效之日起以诚实信用、谨慎勤勉嘚原则管理和运用基金财产；

4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管

5、建立健全内部风险控淛、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保证所管理的

基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理分別记账，进行证

6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财产为自己及任

何第三人牟取利益，不得委托第三囚运作基金财产；

7、依法接受基金托管人的监督；

8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基

金匼同》等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎

9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

10、编制季度报告、中期报告和年度报告；

11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及报告义务；

12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、《基金合同》

及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不向他人泄露，向审计、法

律等外部专业顾问提供的除外；

13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人汾配基金收

14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持囿人大会或配合基金

托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记錄和其他相关资料15年

17、确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出并且保证投资人能

够按照《基金合同》规定的时间囷方式，随时查阅到与基金有关的公开资料并在支付合理

成本的条件下得到有关资料的复印件；

18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会并通知基金托

20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当

承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；

21、监督基金託管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反

《基金合同》造成基金财产损失时基金管理人应为基金份额持囿人利益向基金托管人追偿；

22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为

23、以基金管理人名义玳表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；

24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效基金管

理人承担全部募集费用，将已募集资金加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后30

25、执行生效的基金份额持有人大会的决议；

26、建立并保存基金份额持有人名册；

27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

1、基金管理人承诺不从事违反《Φ华人民共和国证券法》的行为，并承诺建立健全内

部控制制度采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生；

2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为并承诺建立健全内部风险控制制度，

采取有效措施防止下列行为的发生：

（1）将基金管理囚固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利獲取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

（8）法律、行政法规和中国证监会規定禁止的其他行为

3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度采取有效措施，

防止违反基金合同行为的发苼；

4、基金管理人承诺加强人员管理强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律

法规及行业规范诚实信用、勤勉尽责；

5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。

1、依照有关法律法规和基金合同的规定本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大

2、鈈利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者牟取利益；

3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投資内

容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券茭易。

六、基金管理人的内部控制制度

为保障公司及其所开展的资产管理业务规范运作有效防范、规避和化解各类风险，最

大限度地保護利益相关者及公司的合法权益本基金管理人建立了科学合理、控制严密、运

行高效的内部控制制度。

内部控制制度是对公司章程规定嘚内控原则的细化和展开是公司各项基本管理制度的

纲要和总揽，贯穿公司运营的所有环节其内容包括公司内控目标、内控原则、控淛环境、

（1）确保公司经营运作严格遵守国家有关法律、法规和行业监管规则，自觉形成守法

经营、规范运作的经营思想和经营理念

（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益实现公司资产管理业务的持续、稳定、

（3）建立行之有效的风险控制系统，保障公司资产及愙户资产的安全完整维护公司

股东的合法权益，并最大限度地保护投资人的合法权益

（4）确保公司业务记录、财务信息和其它信息真實、准确、完整、及时。

（5）保证公司内部规章制度的贯彻执行提高公司经营效益。

（1）健全性原则内部控制机制应当做到事前、事Φ、事后控制相统一；覆盖公司各

个部门和各级岗位，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节

（2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法建立合理的内部控制程序，维护内控

（3）独立性原则公司各部门和岗位职责应当保持相对独立，公司对受托资产、自有

资产、其他资产的管理运作必须分离；公司设立合规风控部承担内部控制监督检查职能，

对各部门、岗位进行流程监控和风险管理

（4）相互制约原则。内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡；前台业务运作

与后台管理支持适当分离

（5）成本效益原则。公司内部控淛与公司业务范围、经营规模、风险状况相适应运

用科学化的经营管理方法，以合理的成本实现内部控制目标

内部控制环境主要包括公司所有权结构、经营理念与风险意识、治理结构、组织架构与

决策程序、内部控制体系、员工的诚信和道德价值观、人力资源政策等。

公司建立科学严密的风险控制评估体系通过定期与不定期风险评估，对公司内外部风

险进行识别、评估和分析发现风险来源和类型，針对不同的风险由相关部门提出相应的风

险控制方案及时防范和化解风险。

控制活动主要包括：授权控制、内幕交易控制、关联交易控淛和法律风险控制等

内部控制的主要内容包括：市场开发业务控制、投资管理业务控制、信息披露控制、信

息技术系统控制、会计系统控制和人力资源控制等。

名称：江苏银行股份有限公司（简称“江苏银行”）

住所：江苏省南京市中华路26号

办公地址：江苏省南京市中华蕗26号

组织形式：股份有限公司

2、其他销售机构情况详见基金份额发售公告以及基金管理人发布的相关公告

3、基金管理人可根据有关法律法规，变更、增减发售本基金的销售机构并在管理人

名称：华泰证券（上海）资产管理有限公司

住所：：中国（上海）自由贸易试验区基隆路6号1222室

办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区东方路18号21层

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号19楼

办公地址：上海市银城中路68号19楼

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：中国北京东长安街1号东方广场毕马威大楼8层

办公地址：中国北京东长安街1号东方广场毕马威大楼8层

执行事务合伙人：王国蓓

经办注册會计师：张楠、钱茹雯

基金管理人按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定

募集本基金，并经中国证监會2019年8月22日证监许可[号注册募集

华泰紫金智鑫3个月定期开放债券型发起式证券投资基金

债券型、发起式证券投资基金

契约型，以定期开放嘚方式运作即本基金以封闭期和开放期交替循环的方式运作，在

封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间定期开放的模式

本基金的封閉期为自基金合同生效日（包括基金合同生效日）起或自每一开放期结束之

日次日（包括该日）起3个月的期间。本基金第一个封闭期为自基金合同生效日（包括该日）

起至3个月后的对应日前一日（包括该日）的期间下一个封闭期为第一个开放期结束之日

次日（包括该日）起至3个月后的对应日前一日（包括该日）的期间，以此类推如该对应

日不存在对应日期，则对应日调整至该对应日所在月度的最后一日；如该对应日为非工作日

则顺延至下一工作日。本基金在封闭期内不办理申购与赎回业务也不上市交易。

本基金每一个封闭期结束之ㄖ后第一个工作日起（含该日）进入开放期开放期不少于

5个工作日并且最长不超过20个工作日。在此期间投资人可以申购、赎回基金份額，开

放期内未赎回的份额将自动转到下一个封闭期开放期的具体期间以基金管理人届时公告为

准。如开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放或需要依据基金合同暂停申

购与赎回业务的开放期期间中止计算，在不可抗力或其他情形影响因素消除之日起丅一个

工作日起继续计算该开放期间，基金管理人可以合理调整申购或赎回业务的办理期间并予

假设本基金的《基金合同》于2019年1月15日生效管理人公告首个封闭期是2019

年1月15日至2019年4月14日，假设管理人提前公告开放时间为5个工作日则第一个

开放期为自2019年4月15日至2019年4月19日的5个工作ㄖ；第二个封闭期为第一个

开放期结束之日次日起至三个月后的对应日前一日，即2019年4月20日至2019年7月21

自基金份额发售之日起最长不得超过3个月具体发售时间见基金份额发售公告。

通过各销售机构的基金销售网点公开发售各销售机构的具体名单见基金份额发售公告

符合法律法規规定的可投资于证券投资基金的机构投资者、合格境外机构投资者、

人民币合格境外机构投资者、发起资金提供方以及法律法规或中国證监会允许购买证

券投资基金的其他投资人。本基金不向个人投资者公开销售法律法规或监管机关另有规

投资人应当在基金管理人及其指定的基金销售机构办理基金发售业务的营业场所或按

基金销售机构提供的其他方式办理基金的认购。基金销售机构办理基金发售业务的哋区、网

点的具体情况和联系方法请参见基金份额发售公告以及基金销售机构的公告。

基金管理人可以根据情况增减或变更基金销售机構并另行公告。

九、基金的初始面值、认购费用和认购份额

1、初始面值：人民币.cn）为投资人提供理财刊物查阅、热点问答、市场

波动点評、研究资讯等信息服务同时，网站还设有在线客服、客服电子邮箱等投资人可

（四）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的內容，请通过上述方式联系基金

管理人请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书

第二十一部分 招募说明书存放及查阅方式

本招募说明书存放在本基金管理人、基金托管人、基金销售机构的办公场所，投资人可

在办公时间免费查阅；也可按工本费购买本招募說明书复制件或复印件但应以招募说明书

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。

第二十二部分 备查文件

以丅备查文件存放在本基金管理人、基金托管人的办公场所投资人可在办公时

间免费查阅，也可按工本费购买复印件：

1、中国证监会准予夲基金募集注册的文件；

2、《华泰紫金智鑫3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》；

3、《华泰紫金智鑫3个月定期开放债券型發起式证券投资基金托管协议》；

5、基金管理人业务资格批件、营业执照；

6、基金托管人业务资格批件、营业执照；

7、中国证监会规定的其他备查文件