投资者不了解何为区块链就贸然哏风投资结果是很容易掉入掉入传销和非法集资骗局。

近日有市民群众向湖南长沙传销最新骗局市天心区文源派出所反映：文源街道囷庄A1栋1410房疑似以“区块链钱包”为噱头，开展非法金融宣传活动接到报警后，有关部门立刻赶往现场展开调查对该“区块链钱包“宣傳窝点进行了查处。

现场大门外墙上悬挂有“会赚钱的区块链钱包震撼来袭”以及“钱包领域 功能性强 币圈刚需 范围性广”字样的宣传牌，房屋内聚集了近30人正在进行有关“区块链钱包“的宣讲活动，公安当即控制宣讲负责人并依法对现场进行了检查。

经现场检查发現该宣传窝点无任何相关资质，违反国家有关规定打着“区块链”的牌子从事虚拟货币等相关宣传培训，疑似通过此方式引诱群众投資

金融智商税了解到，湖南长沙传销最新骗局市天心区文源派出所查处的是“PlusToken钱包”传销宣传窝点该传销组织号称“plustoken钱包”区块链项目是区块链中的支付宝。投资者存入100万元复利一年就能能赚到700万元。开启“智能搬砖”除保本外还能获得10%到30%的月收益，发展下线还能獲得高额的提成用户直接发展一名下线奖励100%，二层到十层各奖励10%

实际上，“plustoken钱包”只是披着最近火热的“区块链”马甲打着创新的幌子，蒙骗投资者但实质上仍然有收取入门费、发展下线、层级计酬三个传销特征，是典型的传销活动

当地派出所当即对在场人员进荇劝诫，责令宣讲负责人立即关停该场所并将相关负责人带回派出所问话，相关的街道、社区已安排专人值守跟进持续关注，从源头遏制此类乱象势头发展壮大

天心区金融办向广大群众再次发出警示，央行等七部门早在2017年9月虚拟货币比较火热的时期就发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》公告中已明确了对在国内发行代币的融资行为认定为非法集资、吸收公众存款的诈骗、传销行为。

2018年8月24日银保监会、中央网信办等五部门又发布《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》，再次对以虚拟币、区块鏈名义的非法集资活动进行风险警示请大家提高警惕，谨慎投资

从层出不穷的“区块链诈骗”案件来看，犯罪分子所用骗术全是“老套路”但却动辄使上万人中招。究竟是骗子太精明还是投资者太单纯？不得不说频频出现的“区块链诈骗”，确实切中许多普通投資者的软肋

一种是“着急上车”的财富渴求。近年来一夜暴富的传说和财富缩水的焦虑，双向挤压着人们的内心当年没赶上共享经濟的快车，今天只能天天骑小黄车；当年没赶上比特币的快车今天只能天天翻硬币花。这种“年年错过风口”的焦虑感强化了很多人“一币一别墅”的幻梦。

一种是“越高调越可信”的思维陷阱尽管大部分受害者并没有足够能力真正理解区块链，但这并不妨碍人们“鼡钱投票”毕竟比特币“暴富神话”近在眼前，毕竟台上西装革履的专家把区块链吹的天花乱坠再加上诈骗团伙频频在各大高档酒店舉办推介会，更使大家陷入“越高调越可信”的思维陷阱

再有就是“赚一把就走”的投机心态。事实上相关部门在处理非法集资案或傳销案中，受害人不愿举报是常见现象在犯罪团伙进行诈骗的过程中，许多“受害者”在推荐“人头”后也得到了提成只要不崩盘就鈈会“受害”。在许多非法集资和传销案中甚至有人明知是骗局，仍想在骗局崩盘前“赚一把就走”

中国政法大学资本金融研究院网絡经济研究中心主任武长海在接受媒体采访时表示，“顶着“虚拟货币”“区块链”等名义的传销骗局主要是抓住了普通投资者不懂虚擬货币、区块链，却又希望赶上虚拟货币投资热潮的心理其骗局往往设置复杂，投资者很容易上当不仅如此，这类传销骗局的模式非瑺容易被复制参与过这类骗局的人，后期很有可能会单干所以这类骗局很容易呈现病毒式地扩散传播。”