原标题:外贸货款人注意:这81个國家的客户货款难收甚至入不了帐!
经济制裁对外贸货款人最主要的影响就是:货款难收,甚至入不了帐!
为什么客户的国家被美国制裁中国银行却收不了汇过来的美金?
因为国际贸易不仅要遵从我国的相关法律同时也要考虑到国际惯例。银行对高风险地区的款项往來确实很敏感若被查到,将被处罚甚至销户
若和高风险国家或地区进行正常贸易,请务必提前核查并确保收汇通畅可参考以下核查方式:
首先,让客户付一笔定金看银行能否正常入账。如果是近期已有交易的老客户且有正常入账经历的情况下,可以相对灵活一些但付定金肯定更好,一方面降低客户信用风险另一方面能紧跟海外制裁和银行政策的变动。
其次在获知客户及付款银行之后,自行核查客户及付款银行的受制裁/风险信息往下看可获取名单。
◆ 定期关注高风险国家名单随时有可能出现变化。
◆ 对于明确列入受制裁洺单的国家/实体一般情况下不建议继续交易。
◆ 经核查正常的汇款银行建议与客户书面约定,后续必须用这家银行付款避免不必要嘚风险和纠纷。
◆ 如果是DP(付款交单)支付方式确保美元入账之后再放单。
◆ 购买出口信用保险转嫁风险。
3、四类高风险国家或实体
受联合国/美国制裁的国家
包括伊朗、苏丹、朝鲜、叙利亚、古巴这5个国家是受联合国/美国制裁的,国内大部分银行拒绝办理这些国家的任何国际业务
联合国制裁名单查询网站:
美国OFAC制裁名单查询网站:
受美国、欧盟等单方面制裁的实体
例如俄罗斯。近年来美国和欧盟對俄罗斯的国防、金融和能源等行业采取一系列制裁措施。查询显示当前位于美国制裁名单上的俄罗斯银行多达94家(含分支行),其中包括该国最大的银行之一的莫斯科银行
欧盟制裁名单查询网站:
未受制裁但疑似为受制裁实体提供金融服务的国家
例如阿联酋(主要是迪拜、阿布扎比、沙迦这3个酋长国)、沙特、土耳其等国。来自这些国家的美元付款涉嫌为高风险个人/组织(如伊朗、ISIS)提供金融服务,囿可能会被美国核查国内的一些银行为避免摊上事儿,也会主动进行核查
自2018年7月1日,史上最严的反洗钱新规实施同一时期国内一些銀行开始严查境外尤其是土耳其和阿联酋的美元汇款,引得广大出口商纷纷吐槽
每家国内银行政策不同,详询银行
例如土耳其、巴基斯坦等国这些国家国内政局不稳,与美国若即若离被制裁的可能性很大。对于这些国家的业务也要保持谨慎。
每家国内银行政策不同详询银行。
为避免收款时无法入账请大家务必关注以下高风险国家名单及评估结果
国家风险评级划分为1~9级(共9级),风险水平依次升高国家风险展望分为“正面”“稳定”和“负面”三个层面。
“正面”表示未来1年内该国风险水平可能相对下降;
“稳定”表示未来1年內该国风险水平可能保持稳定;
“负面”表示未来1年内该国风险水平可能相对上升
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