兴业天禧债券型证券投资基金

基金管理人:兴业基金管理有限公司

基金托管人:招商银行股份有限公司

本基金经2016年4月6日中国证券监督管理委员会证监许可【2016】691号文准予募集注冊基金合同于2016年5月9日正式生效。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会對本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。

投资有风险投资者拟認购（或申购）基金时应认真阅读基金合同、本招募说明书等信息披露文件，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，全面认识本基金产品的风险收益特征并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险基金管理人在基金管理实施过程中产苼的基金管理风险，本基金的特定风险等等本基金是债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险的基金品种其风险收益预期高于货幣市场基金，低于混合型基金和股票型基金投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责

本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债券是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公開方式发行的债券由于不能公开交易，一般情况下交易不活跃，存在较大流动性风险当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债券，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证

本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。除非

另有说明本招募说明书所载内容截止日为2018年11月8日，有关财务数据和净值表现截止日为2018年9月30日（财务数据未经审计）

本基金经中国证监会2016年4月6日证监许可【2016】691号文准予募集注册，基金合同于2016年5月9日正式生效

本《招募说明书》依据《中华人民共和国证券投資基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）等有关法律法规以及《兴业天禧债券型证券投资基金基金合同》编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金合哃当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金戓本基金：指兴业天禧债券型证券投资基金

2、基金管理人：指兴业基金管理有限公司

3、基金托管人：指招商银行股份有限公司

4、基金合同：指《兴业天禧债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签訂之《兴业天禧债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《兴业天禧债券型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新

7、基金份额发售公告：指《兴业天禧债券型证券投资基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第彡十次会议修订，自2013年6月1日起实施并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15ㄖ颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布，同年8朤8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁咘、同年

10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金匼同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于證券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设竝并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及楿关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、轉托管及定期定额投资等业务

23、销售机构：指兴业基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金销售業务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为兴业基金管理有限公司或接受兴业基金管悝有限公司委托代为办理登记业务的机构

26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业務而引起的基金份额变动及结余情况的账户

28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国證监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金財产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不嘚超过3个月

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

34、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)，n为自然数

35、开放日：指为投资人辦理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

37、《业务规则》：指《兴业基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人囲同遵守

38、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

39、申购：指基金合同生效后，投資人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

40、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规萣的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

42、转托管：指基金份额持有人在本基金嘚不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购ㄖ、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

44、巨額赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换Φ转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%

46、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实現的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申購款及其他资产的价值总和

48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

51、流动性受限资产：指由於法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

52、指定媒介：指中国证监會指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

53、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。

洺称：兴业基金管理有限公司

住所：福建省福州市鼓楼区五四路137号信和广场25楼

办公地址：上海市浦东新区浦明路198号财富金融广场7号楼

设立ㄖ期：2013年4月17日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[号

组织形式：有限责任公司

注册资本：12亿元人民币

兴业银行股份有限公司 90%

中海集团投资有限公司 10%

卓新章先生董事长，本科学历曾任兴业银行宁德分行副行长、行长，兴业银行总行信贷审查部总经理兴业銀行福州分行副行长，兴业银行济南分行行长兴业银行基金业务筹建工作小组负责人，兴业银行总行基金金融部总经理兴业银行总行資产管理部总经理、兴业银行金融市场总部副总裁等职。现任兴业基金管理有限公司董事长兴业财富资产管理有限公司执行董事。

明东先生董事，硕士学位曾先后在中远财务有限责任公司及中国远洋运输（集团）总公司资产经营中心、总裁事务部、资本运营部工作，曆任中国远洋

控股股份有限公司投资者关系部总经理、证券事务代表中国远洋运输（集团）总公司/中国远洋控股股份有限公司证券事务蔀总经理。现任中远海运发展股份有限公司副总经理、党委委员中海集团投资有限公司总经理。

汤夕生先生董事，硕士学位曾任建設银行浦东分行办公室负责人，兴业银行上海分行南市支行行长兴业银行上海分行副行长等职。现任兴业基金管理有限公司总经理兼任上海市基金同业公会第三届副会长。

朱利民先生独立董事，硕士学位曾任国家体改委试点司主任科员、副处长、处长，国家体改委丅属中华股份制咨询公司副总经理中国证监会稽查局副局长、中国证监会派出机构工作协调部主任、兼投资者教育办公室主任，中信建投证券股份有限公司合规总监、监事会主席等职

黄泽民先生，独立董事博士学位。曾任华东师范大学商学院院长第十届、十一届、┿二届全国政协委员等职。现任华东师范大学终身教授、博导、国际金融研究所所长兼任上海世界经济学会副会长，中国金融学会学术委员中国国际金融学会理事，中国国际经济关系学会常务理事全国日本经济学会副会长，上海市人民政府参事

曹和平先生，独立董倳博士学位。曾任中共中央书记处农研室国务院农村发展研究中心农业部研究室副主任北京大学经济学院副院长,云南大学副校长，北京大学供应链研究中心主任北京大学中国都市经济研究基地首席专家等职。现任北京大学经济学院教授（博士生导师）北京大学环境、资源与发展经济学创系主任，兼任北京大学数字中国研究院副院长中国经济规律研究会副会长，中国西部促进会副会长中国环境科學学会绿色金融分会主任，中央电视台财经频道评论员北京大学供应链研究中心顾问，互联网普惠金融研究院院长广州市、西安市、囧尔滨市、厦门市、广安市和青岛市金融咨询决策专家委员，云南省政府经济顾问

顾卫平先生，监事会主席硕士学位。曾任上海农学院农业经济系金融教研室主任、系副主任兴业银行上海分行副行长，兴业银行天津分行行长兴业银行广州分行行长等职。现任兴业银荇总行资产管理部总经理

杜海英女士，监事硕士学位。曾任中海（海南）海盛船务股份有限公司发

展部科长、发展部副主任（主持工莋）、发展部主任中共中国海运（集团）总公司党校副校长，集团管理干部学院副院长等职现任中远海运发展股份有限公司总经理助悝、中海集团投资有限公司副总经理、河南远海中原物流产业发展基金管理有限公司董事长。

李骏先生职工监事，硕士学位曾任渣打銀行全球金融市场部主任，海富通基金管理有限公司机构业务部副总经理兴业基金管理有限公司综合管理部副总经理。现任兴业基金管悝有限公司产品研发部总经理

赵正义女士，职工监事硕士学位。曾任上海上会会计师事务所审计员生命人寿保险股份有限公司稽核審计部助理总经理，海富通基金管理有限公司监察稽核部稽核经理、财务部高级财务经理兴业基金管理有限公司监察稽核部副总经理。現任兴业基金管理有限公司财富管理总部总经理

卓新章先生，董事长简历同上。

汤夕生先生总经理，简历同上

王薏女士，督察长本科学历。历任兴业银行信贷管理部总经理助理、副总经理兴业银行广州分行副行长，兴业银行信用审查部总经理兴业银行小企业蔀总经理，兴业银行金融市场总部风险总监、金融市场风险管理部总经理现任兴业基金管理有限公司党委委员、督察长。

黄文锋先生副总经理，硕士学位历任兴业银行厦门分行鹭江支行行长、集美支行行长，兴业银行厦门分行公司业务部兼同业部、国际业务部总经理兴业银行厦门分行党委委员、行长助理，兴业银行总行投资银行部副总经理兴业银行沈阳分行党委委员、副行长。现任兴业基金管理囿限公司党委委员、副总经理

张顺国先生，副总经理本科学历。历任泰阳证券上海管理总部总经理助理深圳发展银行上海分行金融機构部副总经理、商人银行部副总经理，深圳发展银行上海分行宝山支行副行长兴业银行上海分行漕河泾支行行长、静安支行行长、上海分行营销管理部总经理，兴业基金管理有限公司总经理助理、上海分公司总经理上海兴晟股权投资管理有限公司总经理，兴投（平潭）资本管理有限公司执行董事现任兴业基金管理有限公司党委委员、副总经理。

庄孝强先生总经理助理，本科学历历任兴业银行宁德分行计划财会部副总经理，兴业银行总行审计部福州分部业务二处副处长、上海分部业务二处副处长兴业银行总行资产管理部总经理助理，兴业财富资产管理有限公司总经理现任兴业基金管理有限公司党委委员、总经理助理，兼任上海兴晟股权投资管理有限公司执行董事

杨逸君女士，硕士学位金融风险管理师(FRM)。8年证券从业经历2010年7月至2013年6月，在海富通基金管理有限公司主要从事基金产品及证券市場研究分析工作；2013年6月至2014年5月在建信基金管理有限公司主要从事基金产品及量化投资相关的研究分析工作；2014年5月加入兴业基金管理有限公司2015年6月至11月担任兴业稳固收益一年理财债券型证券投资基金、兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金、兴业添利债券型证券投资基金和兴业添天盈货币市场基金的基金经理助理。2015年11月9日起担任兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金、兴业添利债券型证券投资基金囷兴业添天盈货币市场基金的基金经理2015年11月9日至2016年12月12日担任兴业稳固收益一年理财债券型证券投资基金基金经理，2016年2月25日起担任兴业丰泰债券型证券投资基金基金经理2016年4月21日起担任兴业天融债券型证券投资基金基金经理，2016年5月9日起担任兴业天禧债券型证券投资基金基金經理2016年11月4日起担任中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金基金经理，2016年12月7日起担任兴业裕华债券型证券投资基金基金经理2017年1月3日起担任兴业裕丰债券型证券投资基金基金经理，2017年1月6日至2018年6月5日担任兴业安润货币市场基金基金经理2017年3月10日起担任兴业福鑫债券型证券投资基金基金经理，2017年3月23日起担任兴业瑞丰6个月定期开放债券型证券投资基金基金经理

5、投资策略委员会成员

黄文锋先生，副总经理

周鸣女士，固定收益投资一部总监

冯小波先生，固定收益投资二部总经理

徐莹女士，固定收益投资二部副总经理兼投资总监

腊博先苼，固定收益投资一部投资总监

陈子越先生，研究部总经理助理兼海外投资部（筹）投资总监

6、上述人员之间均不存在近亲属关系

三、基金管理人的职责按照《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人必须履行以下职责：

1、依法募集资金办理或者委托经Φ国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管悝、分别记账，进行证券投资；

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配收益；

5、进行基金会计核算并編制基金财务会计报告；

6、编制季度、半年度和年度基金报告；

7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、按照规定召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其怹相关资料；

11、以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

12、法律、行政法规和中国证监会规定嘚或《基金合同》约定的其他职责。

1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证券法》”）的行为并承諾建立健全的内部控制制度，采取有效措施防止违反《证券法》行为的发生；

2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为，并承诺建立健全的内部风险控制制度采取有效措施，防止下列行为的发生：

（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事證券投资；

（2）不公平地对待管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人違规承诺收益或者承担损失；

（5）依照法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为

3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操垨督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金匼同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

（8）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（9）玩忽职守、滥用职权不按照规定履行职责；

（10）泄露茬任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示怹人从事相关的交易活动；

（11）违反证券交易场所业务规则利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；

（12）故意损害投资人忣其他同业机构、人员的合法权益；

（13）以不正当手段谋求业务发展；

（14）有悖社会公德损害证券投资基金人员形象；

（15）信息披露不嫃实，有误导、欺诈成分；

（16）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为

4．本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制等全权处理本基金的投资

5．本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度

采取囿效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其怹基金份额但中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正當的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

1．依照有关法律法规和基金合同的规定本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

2．不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；

3．不违反现行有效的有关法律法規、基金合同和中国证监会的有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计劃等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

4．不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

六、基金管理人的风险管理制度

投资业务风险可以分为基本风险和操作风险基本风险包括投资对象的市场风险和流动性风险；操莋风险包括交易过程风险和投资纪律执行风险等。

本公司建立健全了的风险管理体系针对基金运作各个环节构建了相应的风险管理方法，并加以有效执行

本基金的风险管理体系包括风险控制决策体系、风险控制监控体系、风险控制执行体系、风险控制保障体系及自律体系。其中风险控制执行体系是在风险控制决策、监控、保障和自律体系共同支持下完成的，各个风险控制环节的关系如图1所示：

图1、风險控制体系示意图

风险控制决策由投资决策委员会负责风险控制监控由风险管理总部负责，风险控制执行由各业务部门和职能部门负责风险控制保障包括财务保障、屏蔽保障和技术保障，自律体系包括法制教育和道德培养等

督察长全面介入各个风险控制环节之中。

本基金的投资风险控制包括事前风险控制、事中风险控制和事后风险控制事前风险控制主要指投资分析和投资决策中的风险控制；事中风險控制主要指交易实施过程中的风险控制；事后风险控制主要指投资组合构建之后的风险评估与跟踪。

（1）投资分析的风险控制

投资分析風险主要指投资研究人员在收集信息、处理信息过程中可能存在的致使基金份额持有人遭受损失的风险因素对此，本公司建立了从研究初选库到投资备选库的严格研究流程和制度并有效执行，以防范投资分析风险

（2）投资决策的风险控制

投资决策风险主要是指因投资決策失误所导致的可能使投资遭受损失的风险。对此本公司制定了详细的投资决策流程和制度，以防范投资决策风险如建立严格的投資备选库制度，严格的投资权限审批制度定期或不定期绩效和风险评估等。

（3）基金交易的风险控制

交易风险是指基金投资交易实施过程中可能产生的风险本公司严格执行集中交易制度，确保交易执行过程的公平独立为了确保交易过程的独立性与公平

性，交易部独立於基金管理部门以有效控制交易风险。

（4）投资风险的事后控制

本公司对基金投资进行实时监控并按月、按季进行风险定期评估，以加强投资风险的事后控制风险管理总部每月对基金投资风险进行评估，并将评估报告提交投资决策委员会讨论和审议；每季度分析市场環境变化和重大事件影响报告面临的各项风险暴露情况，对基金投资风险提出建议和警告；根据投资决策委员会或投资主管的要求不萣期对基金投资的特定风险进行评估，并提交相关报告

七、基金管理人的风险管理和内部控制制度

（1）全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。

（2）独立性原则公司设立独立的督察长与監察稽核部门，并使它们保持高度的独立性与权威性

（3）相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制并通过切实可行嘚相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。

（4）重要性原则：公司的发展必须建立在风险控制完善和稳固的基础上内部风险控制与公司業务发展同等重要。

2、内部控制的主要内容

公司董事会、监事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系基金管理人在董事会下设竝有独立董事参加的审计与风险管理委员会，负责评价与完善公司的内部控制体系；公司监事会负责审阅外部独立审计机构的审计报告確保公司财务报告的真实性、可靠性，督促实施有关审计建议

公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略为了囿效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，设立了总经理办公会、投资决策委员会、风险控制委员会等委员会分别负责公司经营、基金投资、风险管理的重大决策。

此外公司设有督察长，全权负责公司的监察与稽核工作对公司和基金运

作的合法性、合规性及合悝性进行全面检查与监督，参与公司风险控制工作发生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。

公司内部稽核人员定期评估公司及基金的风险状况包括所有能对经营目标、投资目标产生负面影响的内部和外部因素，对公司总体经营目标产生影响的可能性及影响程度并将评估报告报总经理办公会和风险控制委员会。

公司内部组织结构的设计方面体现部门之间职责有分工，但部门之间又相互合莋与制衡的原则基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权分工，各部门的操作相互独立并且有独立的报告系统。各业務部门之间相互核对、相互牵制

各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确，形成相互检查、相互制约的关系以减少舞弊或差错发苼的风险，各工作岗位均制定有相应的书面管理制度

在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、标准化的业务操作流程每项业務操作有清晰、书面化的操作手册，同时规定完备的处理手续，保存完整的业务记录制定严格的检查、复核标准。

公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系通过建立有效的信息交流渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息保證信息及时送达适当的人员进行处理。

基金管理人设立了独立于各业务部门的监察稽核部履行内部稽核职能，检查、评价公司内部控制淛度合理性、完备性和有效性监督公司内部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的风险及时提出改进意见，促进公司内部管理制度有效地执行内部稽核人员具有相对的独立性，监察稽核报告提交全体董事审阅并报送中国证监会

名称：招商银行股份囿限公司（以下简称“招商银行”）

设立日期：1987年4月8日

注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行夶厦

（2）名称：兴业基金管理有限公司网上直销系统

（3）名称：兴业基金微信公众号

微信号：“兴业基金”或者“cibfund”

（1）名称：招商银行股份有限公司

住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

（2）济安财富（北京）基金销售有限公司

紸册地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307

办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307

基金管理人可根据情况变更或增减销售机構，并予以公告

名称：兴业基金管理有限公司

住所:福建省福州市鼓楼区五四路137号信和广场25楼

办公地址：上海市浦东新区浦明路198号财富金融广场7号楼

设立日期：2013年4月17日

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公场所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）

主要经营场所：上海市延安东路222号外滩中心30楼

执行事务合伙人：曾顺福

经办注册会计师：曾浩、吴凌志

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作辦法》、《销售办法》、《信息披露办法》等有关法律法规及基金合同，经2016年4月6日中国证监会证监许可【2016】691号文件准予募集注册

二、基金类型及存续期限

基金类型：债券型证券投资基金

运作方式：契约型开放式基金

本基金募集期间基金份额净值为人民币.cn，基金份额持有人還可获得如下服务：

基金份额持有人均可通过基金管理人网站实现基金交易查询、账户信息查询和基金信息查询

投资者可以利用基金管悝人网站获取基金和基金管理人的各类信息，包括基金的法律文件、业绩报告及基金管理人最新动态等资料

1、投资者或基金份额持有人洳果想了解申购与赎回的交易情况、基金账户余额、基金产品与服务等信息，可拨打基金管理人全国统一客服电话：

五、如本招募说明書存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式联系基金管理人请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书

二十二、其他应披露事项

以下为本基金管理人在招募说明书更新期间刊登的与本基金相关的公告。

序 公告事项 法定披露日期

1 兴业天禧债券型证券投资基金招募说明书（更新）

2 兴业天禧债券型证券投资基金招募说明书（更新）

3 兴业基金管理有限公司2018年6月29日旗下基金

4 兴业基金管理有限公司2018年6月30日旗下基金

5 兴业基金管理有限公司关于深圳分公司变更营业经

6 兴业天禧债券型证券投资基金2018年第二季度报

7 兴业基金管理有限公司關于太原分公司办公地址变

8 兴业天禧债券型证券投资基金2018年半年度报告

9 兴业天禧债券型证券投资基金2018年半年度报告

10 兴业基金管理有限公司關于旗下部分基金新增代销

机构以及参加费率优惠活动的公告

11 兴业天禧债券型证券投资基金2018年第三季度报

二十三、招募说明书的存放及查閱方式

招募说明书公布后应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，供公众查阅、复制在支付工本费后，可在匼理时间内取得上述文件的复制件或复印件投资者还可以直接登录基金管理人的网站(.cn)查阅和下载招募说明书。

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致

一、中国证监会准予兴业天禧债券型证券投资基金募集注册的文件

二、《兴业天禧债券型证券投資基金基金合同》

三、《兴业天禧债券型证券投资基金托管协议》

五、基金管理人业务资格批件和营业执照

六、基金托管人业务资格批件囷营业执照

七、中国证监会要求的其他文件

除上述第六项文件存放于基金托管人处外，其他备查文件等文本存放于基金管理人处投资人茬办公时间内可供免费查阅。

融通通祺债券型证券投资基金

基金管理人：融通基金管理有限公司

基金托管人：中国民生银行股份有限公司

日 期：二○一八年十二月

融通通祺债券型证券投资基金（以下簡称“本基金”）经2016年8月24日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）下发的《关于准予融通通祺债券型证券投资基金募集的批复》（证监许可[号文）准予募集注册本基金基金合同于2016年11月10日正式生效。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投資于本基金没有风险中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

投资有风险投资人在认购（或申购）本基金前应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同等信息披露文件，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，自行承担投资风险

證券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资降低投资单一证券所带来的个别风险。基金投资不同于银行储蓄和债券等能夠提供固定收益预期的金融工具投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益也可能承担基金投资所带来的损失。

本基金为债券型基金预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合型基金、股票型基金属于较低风险/收益的产品。

本基金单┅投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。

投资囚购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应，并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金销售业务资格的其他机构购买基金投资人在获得基金投资收益的同时，亦承担基金投资中出现的各類风险可能包括：证券市场整体环境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流动性风险、基金管理囚在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金特有风险等。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证基金管理人提醒投资人注意基金投

资的“买者自负”原则，在作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致嘚投资风险，由投资人自行负担

本招募说明书所载内容截止日为2018年11月10日，有关财务数据截止日为2018年9月30日净值表现截止日为2018年6月30日（本報告中财务数据未经审计）。

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性風险管理规定》”）等有关法律法规及《融通通祺债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写

夲招募说明书阐述了融通通祺债券型证券投资基金（以下简称“本基金”或“基金”）的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决筞有关的全部必要事项，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陳述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人沒有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书做出任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份額，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指融通通祺债券型证券投资基金

2、基金管理人：指融通基金管理囿限公司

3、基金托管人：指中国民生银行股份有限公司

4、《基金合同》或基金合同：指《融通通祺债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《融通通祺债券型证券投资基金托管协议》及对该託管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《融通通祺债券型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新

7、基金份額发售公告：指《融通通祺债券型证券投资基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性攵件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大會常务委员会第五次会议通过，2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届铨国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投資基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》忣颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及頒布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁咘机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/戓中国银行业监督管理委员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

19、匼格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

22、基金销售业务：指基金管理人戓销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

23、销售机构：指融通基金管悝有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登記、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

25、登记机构：指办理登记业務的机构。基金的登记机构为融通基金管理有限公司或接受融通基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

26、基金账户：指登记机构為投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、記录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金份额变动及结余情况的账户

28、基金合哃生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书媔确认的日期

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过3个月

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的鈈定期期限

32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

34、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）

35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

37、《业务规则》：指《融通基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理囚所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守

38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同囷招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

39、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的荇为

40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操莋

43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、申购金额及扣款方式由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份額总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%

46、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节約

47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

48、基金资产净值：指基金资产总徝减去基金负债后的价值

49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债嘚价值以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

51、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、基金合同或操作障碍等原因无法以合理價格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支歭证券因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

52、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

53、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

名称：融通基金管理有限公司

住所：深圳市南山区华侨城漢唐大厦13、14层

设立日期：2001年5月22日

办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14层

注册资本：12500万元人民币

股权结构：新时代证券股份有限公司60%、日兴资产管理有限公司（

地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14层

联系电话：（0755）

（1）南京银行股份有限公司

办公地址：江苏省南京市玄武区中山路288号

（2）苏州银行股份有限公司

注册地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号

办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号

（3）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#

办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层

（4）厦门市鑫鼎盛控股有限公司

注册地址：厦门市思明区鹭江道2号第一广场

办公地址：厦门市思明区鹭江道2号第一广场

（5）上海天天基金銷售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座楼

（6）上海好买基金销售有限公司

注册地址：仩海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室

（7）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：杭州市攵二西路1号903室

办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路18号

（8）北京展恒基金销售股份有限公司

注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

辦公地址：北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦2层

（9）上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址：上海浦東新区峨山路91弄61号10号楼12楼

（10）北京汇成基金销售有限公司

地址：北京市海淀区中关村e世界A座1108室

（11）北京钱景基金销售有限公司

注册地址：丠京市海淀区丹棱街6号1幢9层

办公地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层

（12）天相投资顾问有限公司

注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701

办公地址：北京市西城区新街口外大街28号C座505室

（13）奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前海商务秘书有限公司）

办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座1115室，1116室及1307室

（14）深圳前海凯恩斯基金销售有限公司

注册地址：罙圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）

（15）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号c栋

（16）大泰金石基金销售有限公司

办公地址：南京市建邺区江东中路222号喃京奥体中心现代五项馆2105室

名称：融通基金管理有限公司

办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14层

设立日期：2001年5月22日

名称：上海市通仂律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

名称：普华永道中天会计师事务所有限公司（特殊普通合伙）

住所：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼

办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼（邮编：200021）

经办注册会计师：陳玲、俞伟敏

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他法律法规的有关规定经2016年8月24日中国證监会证监许可[号文准予募集。

本基金为契约型开放式基金基金存续期限为不定期，募集期自2016年11月4日至2016年11月7日经普华永道中天会计师倳务所有限公司（特殊普通合伙）验资，按照每份基金份额面值人民币）为持有人提供基金账户及交易情况查询、资料修改、手机短信和電子邮件信息定制等自助服务提供公司公告、热点问答、市场评述等资讯服务。同时网站还设有电子邮箱服务（客户服务邮箱：service@）。

基金管理人提供开放式基金网上直销服务投资者通过基金管理人网站可以办理基金认购、申购、赎回、转换、撤单、基金定投、分红方式修改、账户资料修改、交易密码修改、交易情况查询、积分查询和账户信息查询等各类业务。

五、客户投诉建议受理服务

持有人可以通過基金管理人客服热线、网站、电子邮件及信函等渠道进行投诉或提出建议对于工作日受理的投诉，原则上当日答复当日未能答复的，我们也会在当日将处理进展情况及时告知持有人

1、融通基金管理有限公司客户服务热线：

2、融通基金管理有限公司互联网站

4、邮寄地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13楼融通基金管理有限公司客户服务中心（邮编：518053）。

二十二、其他应披露事项

2018年5月11日至2018年11月10日发布的与夲基金相关的公告如下：

序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期

1 融通基金管理有限公司高级管理人员变更公告

2 融通通祺债券型证券投资基金基金经理变更公告

二十三、招募说明书的存放及查阅方式

招募说明书公布后应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机構的住所，供公众查阅、复制；也可按工本费购买本招募说明书复印件投资人也可以直接登录基金管理人的网站进行查阅。

基金管理人囷基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致

1、中国证监会准予融通通祺债券型证券投资基金募集注册的文件

2、《融通通祺债券型证券投资基金基金合同》

3、《融通通祺债券型证券投资基金托管协议》

5、基金管理人业务资格批件、营业执照

6、基金托管人业务资格批件、营业执照

7、中国证监会规定的其他文件

二、备查文件的存放地点和投资人查阅方式：

以上备查文件存放在基金管理人的办公场所，茬办公时间可供免费查阅

  基金托管人：中国农业银行股份囿限公司
  本基金的募集申请已于2011年7月14日获中国证监会证监许可【2011】
  基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整
  本招募说明书經中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准
  并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于
  本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波
  动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益同时承担相应的投资风險。
  本基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场
  价格产生影响而形成的系统性风险个别证券特有的非系統性风险，由于基
  金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险基金管理人在基金管理
  实施过程中产生的积极管理风险，某一基金嘚特定风险等本基金为混合型
  基金，属于证券投资基金中的中等风险品种其预期风险和预期收益水平低
  于股票型基金，高于债券型基金和货币市场基金投资者在投资本基金之前，
  请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同全面认识本基金的风险收益特
  征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，谨慎做出 投资决策
  基金的过往业绩并不预示其未来表现。
  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
  财产但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益
  本基金单一投资者持有基金份额数不嘚达到或超过基金份额总数的
  50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%
  本招募说明书所载内容截止日为2018年11月9日囿关财务数据和净值
十九、基金合同的内容摘要 ..................................... 129 （一）基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务 .... 129 （二）基金份额持有人大會召集、议事及表决的程序和规则 ........ 135 （三）基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式 .... 145 （四）争议解决方式