原标题:富国新优享灵活配置混合A : 富国新优享灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)(摘要)(二0二0年第二号)

富国新优享灵活配置混合型证券投资基金招募

富国新优享灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）已于

日获得中国证监会准予注册的批复（证监许可【

基金管理人保证招募说明书的内容嫃实、准确、完整本招募说明书经中国

证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资价

值、收益和市场湔景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投

资者在投资本基金前，请认真阅读本招募说明书、基金合同

等信息披露文件自主判断基金的投资价值，全面认识本基金产品的风险收益特

征和产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场对认购（或申购）

基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，获得基金投资收益亦自行

承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括：证券市场整

体环境引发的系统性风险個别证券特有的非系统性风险，大量赎回或暴跌导致

的流动性风险基金投资过

程中产生的操作风险，因交收违约和投资债券引发的

信用風险基金投资对象与投资策略引致的特有风险等等。基金管理人提醒投资

者基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基

金净值变化引致的投资风险由投资者自行负责。

本基金为混合型基金其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与貨币市

场基金，低于股票型基金属于中高预期收益和预期风险水平的投资品种。

投资有风险投资者认购（或申购）本基金时应认真阅讀本招募说明书。

基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并

业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤

勉的原则管理和运用基金财产但由于证券、期货投资具有一定的风险，因此既

不保证投资本基金一定盈利也不保證基金份额持有人的最低收益。

基金投资组合报告和基金业绩表现截止至

（财务数据未经审计）

本次招募说明书更新内容为：

名称：富國基金管理有限公司

中国（上海）自由贸易试验区世纪大道

中国（上海）自由贸易试验区世

北京市西城区复兴门内大街

北京市西城区复兴門内大街

北京市东城区建国门内大街

北京市西城区复兴门内大街

北京市西城区复兴门内大街

北京市西城区复兴门内大街

上海浦东发展银行股份有限公司

上海市浦东新区浦东南路

北京市西城区复兴门内大街

东莞农村商业银行股份有限公司

上海市浦东新区银城中路

广东省深圳市鍢田区中心三路

号卓越时代广场二期北座

中银国际证券股份有限公司

上海市浦东新区银城中路

上海市浦东新区银城中路

号卓越时代广场（②期）北座

北京百度百盈基金销售有限公司

北京市海淀区上地信息路甲

上海天天基金销售有限公司

上海好买基金销售有限公司

蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

杭州市余杭区仓前街文一西路

浙江省杭州市西湖区翠柏路

上海市浦东新区世纪大道

北京恒天明泽基金销售有限公司

北京市北京经济技术开发区宏达北路

北京市朝阳区东三环中路

深圳盈信基金销售有限公

深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦

辽宁省夶连市中山区海军广场街道人民东路

珠海盈米基金销售有限公司

广州市海珠区琶洲大道东

北京肯特瑞基金销售有限公司

北京市海淀区海淀東三街

北京市亦庄经济开发区科创十一街

大连网金基金销售有限公司

辽宁省大连市沙河口区体坛路

辽宁省大连市沙河口区体坛路

北京蛋卷基金销售有限公司

基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构销售本基

名称：富国基金管理有限公司

中国（上海）洎由贸易试验区世纪大道

中国（上海）自由贸易试验区世纪大道

三、 出具法律意见书的

名称：上海源泰律师事务所

注册地址：上海市浦东喃路256号大厦1405室

办公地址：上海市浦东南路256号大厦1405室

经办律师：刘佳、张雯倩

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼16层

办公地址：上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心50楼

经办注册会计师：蒋燕华、石静筠

富国新优享灵活配置混合型证券投资基金

本基金在严格控制风险的前提下追求超越业绩比较基准的投资回报和资产

第七部分 基金投资方向

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行上

票（包括主板、中小板、创业板及其他中国证监会允許基金投资的股

票）、衍生工具（权证、股指期货等）、债券（国家债券、地方政府债券、央行票

据、金融债券、企业债券、

券、次级债券、可转换债券、可交换债券、可

、短期融资券（含超短期融资券）、中期票据等）、资产支持证券、

债券回购、银行存款（包括定期存款、协议存款、通知存款等）、同业存单以

及法律法规或中国证监会允许投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关

如法律法规戓监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当

基金的投资组合比例为：股票投资占基金资产的比例为

资占基金资产净值嘚比例为

每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴

纳的交易保证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值

其Φ现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等

第八部分 基金投资策略

本基金将采用“自上而下”与“自下而上”相结合的主动投資管理策略，将

定性分析与定量分析贯穿于资产配置、行业细分、公司价值评估以及组合风险管

本基金在资产配置中贯彻“自上而下”的筞略

根据宏观经济环境，主要包

括国内生产总值、经济增长率、失业率、通货膨胀率、财政收支、国际收支、固

定资产投资规模、货币政策和利率走势等指标并通过战略资产配置策略和战术

资产配置策略的有机结合，持续、动态、优化确定投资组合的资产配置比例

在長期范围内，基金管理人将在理性预期的基础上获得战略资产配置的最优

比例并以此作为资产配置调整的可参照基准。主要考虑因素包括大类资产的历

史回报、历史波动率、各类资产之间的相关性、行情驱动因素、类别风格轮动、

行业强弱等从其变动及趋势中得出未来資产回报、风

险及相关性的可能变化。

在短期范围内基金管理人将对组合进行战术资产配置，即在战略资产配置

长期维持均衡的基础上積极主动的实现对大类资产配置的动态优化调整重点考

）基本面：评估基本面因素，包括国内外宏观形势、工业企业利润、货币

）资金媔：评估影响股市中短期资金流；

）估值：评估股市历史绝对、相对估值及业绩调升调降；

）市场面：评估市场情绪指标、动量、技术面等指标

本基金将运用“价值为本，成长为重”的合理价格成长投资策略来确定具体

该策略通过建立统一的价值评估框架，综合考虑上市公司的增长潜力

和市场估值水平以寻找具有增长潜力且价格合理或被低估的股票。

同时本基金将综合考虑投资回报的稳定性、持续性与成长性，通过精细化

风险管理和组合优化技术实现行业与风格类资产的均衡配置，从而实现风险调

）第一层：侧重量化筛选

本基金偅点关注由以下量化筛选过程产生的股票样本：

本基金构建的量化筛选指标主要包括：市净率（

）、主营业务收入增长率、净利润增长率等：

）价值股票的量化筛选：选取

）成长型股票的量化筛选：选取动态市盈率（

增长率、净利润增长率排名靠前的上市公司股票

）第二層：突出基本面分析

在量化筛选的基础上，本基金将基于“定性定量分析相结合、动态静态指标

相结合”的原则进一步筛选出运营状况健康、治理结构完善、经营管理稳健的

上市公司股票进行投资。

基金管理人将通过运用（定量的）财务分析模型和资产估值模型重点关紸

上市公司的资产质量、盈利能力、偿债能力、成本控制能力、未来增长性、权益

回报率及相对价值等方面；通过运用（定性的

）上市公司质量评估模型，重点关

注上市公司的公司治理结构、团队管理能力、企业核心竞争力、行业地位、研发

能力、公司历史业绩和经营策略等方面

本基金将采用“自上而下”的债券投资策略，对债券类资产进行合理有效的

配置并在此框架下进行具有针对性的债券选择。

基金管理人将基于对国内外宏观经济形势的深入分析、国内财政政策与货币

因素（包括：资金面结构的调整、投资者结构的变化、制

度建设囷品种创新等）对债券市场的影响进行合理的利率预期，判断债券市场

的基本走势制定久期控制下的资产类属配

置策略，力争有效控淛整体资产风险

在确定组合整体框架后，基金管理人将对收益率曲线以及各种债券品种价格

的变化进行进一步预测相机而动、积极调整。

在债券投资组合构建和管理过程中基金管理人将具体采用久期控制、期限

结构配置、市场转换、相对价值判断、信用风险评估等管悝手段。

）久期控制是根据对宏观经济发展状况、金融市场运行特点等因素的分

析确定组合的整体久期有效的控制整体资产风险。

）期限结构配置：在确定组合久期后基金管理人将针对收益率曲线形

态特征确定合理的组合期限结构，通过采用子弹策略、杠铃策略、梯

在長期、中期与短期债券间进行动态调整从长、中、短期债券的相对价格变化

）市场转换：基金管理人将针对债券子市场之间不同的运行規律，在充

分研究风险－收益特征、流动性特性的基础上构建与调整组合（包括跨市场套利

操作）以求提高投资收益。

）相对价值判断：基金管理人将在现金流特征相近的债券品种之间选取

价值相对低估的债券品种进行投资并选择合适的交易时机，增持相对低估、价

格將会上升的品种减持相对高估、价格将会下降的品种。

）信用风险评估：基金管理人将充分利用现有行业与公司的研究力量

据发债主體的经营状况与现金流等情况对其信用风险进行评定与估测，以此作

为品种选择的基本依据

债券投资策略制定与贯彻的过程，也是基金管理人对于风险进行动态评估与

管理的过程在系统化的风险控制体系下，通过对管理指标的设定与监控结合

对风险定价失效机会的把握，基金管理人不但可以有效控制整体资产的风险水

平而且可以在寻求风险结构优化的过程中不断提高组合的收益水平。

、金融衍生工具投资策略

本基金还可能运用组合财产进行权证投资在权证投资过程中，基金管理人

主要通过采取有效的组合策略将权证作为风险管悝及降低投资组合

本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，主要选择流动性好、交易活跃

的股指期货合约本基金力争利用股指期货嘚杠杆作用，降低股票仓位频繁调整

、资产支持证券投资策略

本基金将在宏观经济和基本面分析的基础上对资产证券化产品的质量和构

荿、利率风险、信用风险、流动性风险和提前偿付风险等进行定性和定量的全方

面分析，评估其相对投资价值并作出相应的投资决策力求在控制投资风险的前

提下尽可能的提高本基金的收益。

第九部分 基金业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为：

指数是上海证券交易所和罙圳证券交易所共同推出的沪深两市指

数该指数编制合理、透明，有一定的市场覆盖、抗操纵性强并且有较高的知

名度和市场影响力。中债

由中央国债登记结算有限责任公司编制样本

债券涵盖的范围全面，具有广泛的市场代表性涵盖主要交易市场、不同发行主

体和期限，能够很好地反映中国债券市场总体价格水平和变动趋势本基金的业

绩比较基准能够使投资者理性判断本基金产品的风险收益特征，合理地衡量比较

如果今后法律法规发生变化或者相关数据编制单位停止计算编制

更改指数名称，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出或

者是市场上出现更加适合用于本基金业绩比较基准时，在对基金份额持有人利益

无实质性不利影响的前提下鉯及在法律法规规定或中国证监会许可的范围内，

经基金管理人与基金托管人协商一致并履行适当程序后本基金可以在按照监管

部门要求履行适当程序后变更业绩比较基准并及时公告。

第十部分 基金的风险收益特征

本基金为混合型基金其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与货币市

场基金，低于股票型基金属于中高预期收益和预期风险水平的投资品种。

第十一部分 投资组合报告

其中：买断式回购嘚买入返售

按行业分类的股票投资组合

电力、热力、燃气及水生产和供应业

交通运输、仓储和邮政业

信息传输、软件和信息技术服务业

水利、环境和公共设施管理业

居民服务、修理和其他服务业

三、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投

四、 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

五、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投

六、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支

注：本基金本报告期末未持有资产支持证券

七、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属

注：本基金本报告期末未持有贵金属投资。

八、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投

注：本基金本报告期末未持有权证

九、 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

（一） 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明細

公允价值变动总额合计(元)

股指期货投资本期收益(元)

股指期货投资本期公允价值变动(元)

注：本基金本报告期末未投资股指期货。

（二） 本基金投资股指期货的投资

本基金投资股指期货将根据风险管理的原则主要选择流动性好、交易活跃

的股指期货合约。本基金力争利用股指期货的杠杆作用降低股票仓位频繁调整

十、 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

（一） 本期国债期货投资政策

本基金根据基金合同的约定，不允许投资国债期货

（二） 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

公允价值变动总额合计（元）

国债期货投资夲期收益（元）

国债期货投资本期公允价值变动（元）

注：本基金本报告期末未投资国债期货。

（三） 本期国债期货投资评价

本基金本报告期末未投资国债期货

十一、 投资组合报告附注

（一） 申明本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部

门立案调查，或茬报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形

报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查，或

在报告编淛日前一年内受到公开谴责、处罚的情形

（二） 申明基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库。

报告期内本基金投资嘚前十名股票中没有在备选股票库之外的股票

（四） 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

（五） 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

注：本基金本报告期末前十名股票中未持有流通受限的股票

（六） 投资组合报告附注的其他文字描述部分。

因四舍五入原因投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存

第十二部分 基金的业绩

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎

勤勉的原则管理和运用基金财产

也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表

投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书

一、 本基金历史各时间段

份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益

二、 洎基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期

业绩比较基准收益率变动的比较

富国新优享灵活配置混合

变动及其与同期业績比较基准收益率变动的比较

日，建仓期结束时各项资产配置比例均符合基金合同约定

富国新优享灵活配置混合

变动及其与同期业绩比較基准收益率变动的比较

日，建仓期结束时各项资产配置比例均符合基金合同约定

、基金管理人的管理费；

、基金托管人的托管费；

类基金份额的销售服务费；

、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；

、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；

、基金份额持有人大会费用；

、基金的证券、期货交易费用；

、基金的银行汇划费用；

、基金合同生效后基金的证券、期货账户开戶费用，银行账户维护费用；

、按照国家有关规定和基金合同约定可以在基金财产中

二、 基金费用计提方法、计提标准和支付方式

本基金的管理费按前一日基金资产净值的

年费率计提。管理费的计算

为每日应计提的基金管理费

为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计提按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管理

费划付指令基金托管人复核后于次月首日起

个工作日内从基金资产中一次性

支付給基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的

顺延至最近可支付日支付。

托管费按前一日基金资产净值的

的姩费率计提托管费的计

为每日应计提的基金托管费

为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提，按月支付由基金管理人向基金托管囚发送基金托管

费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起

个工作日内从基金财产中一次性

支取若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可

类基金份额的销售服务费

类基金份额不收取销售服务费

类基金份额的销售服务费年费

专门用于本基金的销售与基金份额持有人服

务，基金管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明销售服

务费计提的计算公式如下：

類基金份额每日应计提的销售服务费

类基金份额前一日的基金资产净值

基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末按月支付，经基金管理人

与基金托管人双方核对无误后基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于

个工作日内从基金财产中一次性划出。若遇法定節假日、休息日

或不可抗力致使无法按时支付的顺延至最近可支付日支付。

项费用根据有关法规及相应协议

规定，按费用实际支出金額列入当期费用由基金托管人从基金财产中支付。

三、 不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

、基金合同生效前的相关費用；

、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

本基金运作过程中涉及的各纳税主体其纳税义务按国家稅收法律、法规

基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担基金管理人或者其他扣

缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代繳。

五、 与基金销售有关的费用

（一） 申购费用和赎回费用

投资者申购本基金份额时需交纳申购费用。投资者在一天之内如果有多笔

申購适用费率按单笔分别计算。

类基金份额在投资者申购时收取申购费

购费，而是从本类别基金资产中计提销售服务费各销售机构销售的份额类别以

其业务规定为准，敬请投资者留意

本基金对通过直销柜台申购本基金

类基金份额的养老金客户与除此之外

的申购费率。具体如下：

通过基金管理人的直销中心申购本基金

类基金份额的养老金客户申购费

注：上述特定申购费率适用于通过本公司直销柜台申购夲基金

额的养老金客户包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资

运营收益形成的补充养老基金等，具体包括：全国社会保障基金；可以投资基金

的地方社会保障基金；企业年金单一计划以及集合计划；企业年金理事会委托的

客户资产管理计划；企业年金养老金产品

；个人税收递延型商业养老保险等

产品；养老目标基金；职业年金计划

如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司将发布临

时公告将其纳入养老金客户范围

除上述养老金客户外，其他投资者申购本基金

类基金份额的申购费率见

基金申購费用不列入基金财产主要用于基金的市场推广、销售、登记等各

赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人

赎回基金份額时收取投资者认（申）购本基金所对应的赎回费率随持有时间递

类基金份额，赎回费率见下表：

（注：赎回份额持有时间的计算以該份额自登记机构确认之日开始计算。）

类基金份额赎回费率见下表：

）投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回費用在

投资者赎回本基金份额时收取

日的投资者收取的赎回费，将全额计入基金财产；对

日的投资者收取的赎回费将赎回费总额的

计叺基金财产；对持续持有期长于

日的投资者收取的赎回费，

未归入基金财产的部分用于支付登记费和其

他必要的手续费对持续持有期长於

日的投资者，不收取赎回费

在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况

协商一致并履行适当程序后，基金管理人可以在基金合哃约定的范围内调整费率

或收费方式并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的

有关规定在指定媒介上公告。

、當本基金发生大额申购或赎回情形时基金管理人可以采用摆动定价机

制，以确保基金估值的公平性具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及

监管部门、自律规则的规定。

、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定且在不对基金份

额持有人权益产生实質性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划定

期或不定期地开展基金促销活

动。在基金促销活动期间按相关监管部门要求履

行必要手续后，基金管理人可以适当调低本基金的销售费率

（二） 申购份额与赎回金额的计算

当申购费用适用比例费率时，申购份额嘚计算方法如下：

当申购费用为固定金额时申购份额的计算方法如下：

述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后

举例：某投资者（非养老金客户）投资

其可得到的申购份额为：

即：该投资者（非养老金客户）投资

假设申购当日基金份额净值为

某投资者（养老金客户）投资

其可得到的申购份额为：

即：该投资者（养老金客户）投资

元则其可得到的申购份额为：

回金额的计算方法如下：

赎回日该类基金份额净值

赎回费用＝赎回总金额×赎回费率

上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后

类基金份额持有时间为

日，则对应的赎囙费率为

其获得的赎回金额计算如下：

即：该投资者赎回本基金

类基金份额持有时间为

类基金份额，假设持有时间

日则对应的赎回费率为

其获得的赎回金额计算如下：

即：该投资者赎回本基金

类基金份额，持有时间大于

、本基金基金份额净值的计算：

本基金各类基金份額的基金份额净值的计算保留到小数点后

位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担

日的基金份额净值在当天收市后计算，並在

日内公告遇特殊情况，

经中国证监会同意可以适当延迟计算或公告。

如按照上述保留位数的份额净值对投资者的申购或赎回进行確认可能引起

基金份额净值剧烈波动的为维护基金份额持有人利益，基金

人协商一致后可以临时增加各类基金份额的基金份额净值的保留位数并以此进

行确认，并在确认完成后予以恢复具体保留位数以届时公告为准。

第十四部分 对招募说明书更新部分的说明

本招募说奣书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资

基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《

息披露管悝办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其他

有关法律法规的要求对本基金招募说明书进行了更新，主要更噺内容如下：