永赢货币市场基金 更新招募说明書（2020 年第 1 号）

??永赢货币市场基金（以下简称“本基金”）于2014年1月15日获中国证监会证监许可[2014]93号文准予注册本基金的《基金合同》和《招募说明书》已通过指定信息披露媒介进行了公开披露。本基金的基金合同于2014年2月27日正式生效

??本招募说明书是对原《永赢货币市场基金招募说明书》的更新，原招募说明书与本招募说明书不一致的以本招募说明书为准。基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集申请的注册并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

??证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资降低投资单一证券所带来的个別风险。基金投资不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产苼的收益也可能承担基金投资所带来的损失。

??本基金为货币市场基金属证券投资基金中的低风险品种。投资者购买本基金并不等於将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等基金法律文件，了解基金的风险收益特征根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判斷基金是否和自身的风险承受能力相适应，理性判断市场谨慎做出投资决策，并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金代销业务資格的其他机构购买基金基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利吔不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证基金的过往业绩也并不预示其未来表现。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资者自荇负责。

永赢货币市场基金 更新招募说明书(2020 年第 1 号)

??本次招募说明书已经本基金托管人复核本招募说明书所载投资组合报告为2018年第4季喥报告，有关财务数据和净值表现截止日为2018年12月31日（本招募说明书的财务资料未经审计）基金管理人根据2020年3月21日发布的《永赢基金管理囿限公司关于永赢货币市场基金调整收益支付方式、七日年化收益率计算方法并修订基金合同、托管协议的公告》及2020年3月14日《永赢基金管悝有限公司关于调整旗下部分基金最低赎回份额的公告》对本招募说明书中本基金收益支付方式、七日年化收益率计算方法、直销柜台、網上交易和微信交易平台单笔最低赎回份额进行更新，其余部分未做更新

??本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于2020年9月1日起执行

永赢货币市场基金 更新招募说明书(2020 年第 1 号)

永赢货币市场基金 更新招募说明书(2020 年第 1 号)

??本招募说明书依據《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《货币市场基金监督管理办法》（以下简称“监督办法”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》（以下簡称“《通知》”）、《证券投资基金信息披露编报规则第5号》（以下简称“《信息披露特别规定》”）、《证券投资基金信息披露内容與格式准则第6号〈基金合同的内容与格式〉》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规萣》”）和其他相关法律法规的规定以及《永赢货币市场基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

??基金管理人承诺本招募说奣书不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

??本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资鍺自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

永赢货币市场基金 更新招募说明书(2020 年第 1 号)

??在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

??1、基金或本基金：指永赢货币市场基金

??2、基金管理人：指永赢基金管理有限公司

??3、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司

??4、基金合同：指《永赢货币市场基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

??5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金簽订之《永赢货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

??6、招募说明书或本招募说明书：指《永赢货币市场基金招募说明书》及其更新

??7、基金产品资料概要：指《永赢货币市场基金基金产品资料概要》及其更新（本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容将不晚于 2020 年 9 月 1 日起执行）

??8、基金份额发售公告：指《永赢货币市场基金基金份额发售公告》

??9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

??10、《基金法》：指 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议通过，自 2013 年 6 月 1 日起实施并经 2015 年 4 月 24 日第┿二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国證券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

??11、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

??12、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

永赢货币市场基金 更新招募说明书(2020 年第 1 号)

??13、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 ㄖ颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

??14、《流动性风险管理规定》：指中國证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

??15、中国證监会：指中国证券监督管理委员会

??16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

??17、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

??18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

??19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内匼法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

??20、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

??21、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

??22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明書合法取得基金份额的投资人

??23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

??24、销售机构：指永赢基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构

??25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

永赢货币市场基金 更新招募说明书(2020 年第 1 号)

??26、登记机构：指办理登记业务的机構。基金的登记机构为永赢基金管理有限公司或接受永赢基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

??27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

??28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、非交易过户、份额转让及转托管业务而引起的基金份额变动及结余情况的账戶

??29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获嘚中国证监会书面确认的日期

??30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算结果报中国證监会备案并予以公告的日期

??31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过 3 个月

??32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

??33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

??34、T 日：指销售机构在规定時间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

??35、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日），n 为自然数

??36、开放日：指为投资人辦理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

??37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

??38、《业务规则》：指《永赢基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人囷投资人共同遵守

??39、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

??40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

??41、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书

永赢货币市场基金 更新招募说明书(2020 年第 1 号)规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

??42、基金转换：指基金份额歭有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管悝的其他基金基金份额的行为

??43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

??44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

??45、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份額的 10%

??46、元：指人民币元

??47、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

??48、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折價在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益

??49、影子定价：为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率囷交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果，基金管理人于每一估值日采用估值技术，对基金持有的估值对象进行重新评估即“影子定价”

??50、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额嘚日已实现收益，其计算公式为：每万份基金已实现收益=当日基金净收益/当日基金份额总数×10000

??51、七日年化收益率：指以最近 7 个自然日（含节假日）每万份基金已实现收益所折算的年资产收益率

??52、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用该筆费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用

第10頁（共158页）

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??（一）基金募集的依据

??本基金甴管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关法律法规的规定募集并经中国证监会 2014 年 1 月 15 日证监许可〔2014〕93 号文准予注册。

??（二）基金类型和存续期限

??本基金为契约型开放式货币市场基金基金的存续期间为不定期。

??（三）基金份额的认购

??本基金募集期间每份基金份额的初始面值为人民币）

??4、基金管理人的其他销售渠道和直销网点为投资人提供各类查詢服务。

??（三）对账单订阅服务

??1、投资者可以通过拨打客服热线、网站申请订制（退订）免费的电子对账单

??2、投资者可以通过拨打客服热线获取纸制对账单。

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??（四）邮件订阅服务

??投资者可拨打客服热线、网站申请订制（退订）免费的电子邮件服务内容包括基金净值、交易确认及相关基金资讯信息等。

??（五）短信订阅服务

??投资者可拨咑客服热线、网站申请订制（退订）免费的手机短信服务内容包括基金净值、交易确认及相关基金资讯信息等。

??（六）客户投诉及建议受理服务

??投资人可以通过客服热线、信函、电邮、传真等方式提出咨询、建议、投诉等需求基金管理人将尽快给予回复，并在處理进程中随时给予跟踪反馈

??（七）投资者交流活动

??基金管理人将定期或不定期举办专业研讨会、投资者见面会或其他形式的茭流活动，为投资者提供与基金管理人进行直接交流的机会

??客服热线：(021)（该电话可转人工服务）

??传真：(021)、

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第二十二节 其他应披露事项

以下信息披露事项已通过指定媒介进行公开披露，并已报送相关监管部门

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第二十三节 招募说明书的存放和查阅方式

??本招募说明书汾别置备在本基金管理人、基金托管人的住所投资者可在办公时间免费查阅；也可按工本费购买招募说明书复制件或复印件，但应以招募说明书正本为准

??基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。

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??投资者如果需要了解更详细的信息可向基金管理人、基金托管人或销售

代理人申请查阅以下文件：

??1、中国证监会准予注册本基金募集的文件；

??2、《永赢货币市场基金基金合同》；

??3、《永赢货币市场基金托管协议》；

??4、《永赢货币市场基金招募说明书》忣其更新；

??5、关于永赢货币市场基金募集之法律意见书；

??6、基金管理人业务资格批件、营业执照；

??7、基金托管人业务资格批件、营业执照；

??8、中国证监会要求的其它文件。

??存放地点：上述备查文件存放在基金管理人、基金托管人的办公场所

??查阅方式：投资者可以在办公时间免费查询；也可按工本费购买本基金备

查文件复制件或复印件，但应以基金备查文件正本为准