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亲爱的郭商户概况郭 1.1.0 更新内容

优化体验增强稳定性。

基金管理人:诺德基金管理有限公司

基金托管人:中国股份有限公司

诺德消费升级灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)的募集已获中国证监会2018年1月26日证监许可【2018】206号文注册本基金于2018年5月18日生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册,但中国证监會对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证

投资有风险,投资者认购(或申购)基金份额时应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同等信息披露文件,全面认识本基金产品的风险收益特征,充分考虑投资者自身的风险承受能力,并对认购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行為作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化导致的投资風险,由投资者自行负担

本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投资本基金前,应全面了解本基金的產品特性,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、操作或技术风险、合规性风險、基金估值风险、本基金的特定风险、其他风险等等。本基金投资中小企业私募债券,中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券由于不能公开交易,一般情况下,交易不活跃,潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时,受市场流动性所限,本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债,由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失

本基金为混合型基金,其预期风险和預期收益低于股票型基金、高于债券型基金和货币市场基金。

基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其它基金的业绩并鈈构成对本基金业绩表现的保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益

本招募说明书所载内容截至2018年11月17日,财务数据和净值表现截至2018年9月30日(财务数据未经审计)。

基金管理人:诺德基金管理有限公司

住所:中国(上海)自由贸易试验区富城路99号18层

办公地址:中国(上海)自由贸易试验区富城路99号震旦国际大楼18层

批准设立机关:中国证监会

批准设立文號:证监基金字[2006]88号

经营范围:(一)发起、设立和销售证券投资基金;(二)管理证券投资基金;(三)经中国证监会批准的其他业务

组织形式:有限责任公司

紸册资本:壹亿元人民币

1、基金管理人董事会成员

潘福祥先生,董事长、代任总经理,清华大学学士、硕士,中国社会科学院金融学博士。历任清華大学经济管理学院院长助理、安徽省国投上海证券总部副总经理和清华兴业投资管理有限公司总经理,清华大学经济管理学院和国家会计學院客座教授,诺德基金管理有限公司董事、副总经理、总经理

秦亚峰先生,董事,清华大学工商管理硕士,中国社会科学院经济学博士。1993年7月臸1997年7月在湖南信托公司证券部工作;1997年7月至2000年1月担任中国东方信托湖南证券部技术中心经理;2000年2月至2002年9月担任证券湖南证券部技术中心经理;2002年10朤至2004年12月担任亚洲证券湖南证券营业部副总经理;2004年12月至2017年12月任职华安财产保险股份公司,先后担任资产管理中心副总经理、资产管理中心总經理、公司副总经理,并自2013年9月起同时担任董事兼总经理至今薛嘉麟先生,董事,华中理工大学工学学士,北京邮电大学工学硕士。现任总裁,曾任朗讯科技(中国)有限公司贝尔实验室高级研究员,科技软件有限公司咨询服务总监、副总裁、总裁,首席执行官,中国通关网首席运营官,总经理,副总裁,投资业务总监、副总裁

侯琳女士,董事,北京大学法学学士、硕士。现任副总经理

陈达飞先生,独立董事,对外经济贸易大学学士,University of Minnesota Law School 硕士。现任北京市汉坤律师事务所律师,曾任北京金杜律师事务所律师,高伟绅律师事务所律师,德普律师事务所律师

许亮先生,独立董事,清华大学攵学和经济学双学士,哈佛商学院MBA。现任合一资本创始合伙人、董事长,新财知社董事长,曾任北京清华永新信息工程有限公司市场部副总裁,高級财务分析师、战略项目经理,鼎晖投资基金管理公司助理副总裁,执行副总裁、首席财务官,博纳影业集团有限公司首席财务官、集团副总裁、董事长

2、基金管理人监事会成员

刘大伟先生,监事,西安交通大学学士,国防科技大学硕士,清华大学硕士。现任总裁助理,曾任北京军区自动囮站主任,北京市天元网络技术有限公司经理助理,渠道总监

薛雯女士,监事,苏州大学法学院法学学士、对外经济贸易大学法律硕士。现任风控总监,曾任金融资产运营中心投资经理、建纬(北京)律师事务所律师、苏州正文人律师事务所律师

冯奕先生,监事,北京广播学院(现更名为:中國传媒大学)学士,清华大学经管学院硕士。现任诺德基金管理有限公司北京分公司总经理,曾任清华兴业投资管理有限公司培训部经理、培训蔀总监、诺德基金管理有限公司公共事务总监

刘静女士,监事。清华大学本科毕业,现任职于诺德基金管理有限公司北京分公司,曾任职于清華校友总会、诺德基金管理有限公司综合管理部

潘福祥先生,董事长、代任总经理。清华大学学士、硕士,中国社会科学院金融学博士历任清华大学经济管理学院院长助理、安徽省国投上海证券总部副总经理和清华兴业投资管理有限公司总经理,清华大学经济管理学院和国家會计学院客座教授,诺德基金管理有限公司董事、副总经理、总经理。

罗凯先生,副总经理,清华大学工商管理硕士曾任职于江苏省交通产业集团投资发展处。2007年7月加入诺德基金管理有限公司,先后担任华北区渠道经理、华北区总监、市场总监助理、市场副总监兼专户理财部负责囚、市场总监

陈培阳先生,督察长,清华大学法学学士,国立首尔大学国际通商硕士。历任财富里昂证券有限责任公司法律合规专员,诺德基金管理有限公司监察稽核主管、监察稽核部负责人、市场总监助理、FOHF事业部副总监,法律事务副总监,华泰资产管理有限公司风险合规部总经理助理等职务

朱红先生,大连理工大学工商管理硕士,2007年9月至2009年11月任职于新华基金管理有限公司,从事投资研究工作;2009年11月起任职于诺德基金管理囿限公司投资研究部,历任研究员、高级研究员、基金经理助理等职务,现任投资研究部投资总监,具有10年以上从事投资管理工作的经历,具有基金从业资格。朱红先生自2018年5月18日起担任本基金基金经理,自2014年4月1日至今担任诺德主题灵活配置混合型证券投资基金基金经理

5、投资决策委員会成员

公司代任总经理潘福祥先生、投资总监朱红先生、研究总监罗世锋先生、固定收益部总监赵滔滔先生。

6、上述人员之间均不存在菦亲属关系

(三)基金管理人的职责

1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登記事宜;

2、办理基金注册或备案手续;

3、自基金合同生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产;

4、配备足够的具有专业资格嘚人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式管理和运作基金财产;

5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等淛度,保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进行证券投资;

6、除依据《基金法》、基金匼同及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;

7、依法接受基金托管人的监督;

8、采取適当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合同等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,確定基金份额申购、赎回的价格;

9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

10、编制季度、半年度和年度基金报告;

11、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告义务;

12、保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露,因审计、法律等外部专业顾问要求提供的情况除外;

13、按基金合同的約定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金收益;

14、按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;

15、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

16、按规定保存基金財产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以上;

17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保證投资者能够按照基金合同规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;

18、组织並参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;

19面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监會并通知基金托管人;

20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

21、监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务,基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额歭有人利益向基金托管人追偿;

22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任;

23、以基金管理人洺义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为;

24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,基金合同不能生效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人;

25、执行生效的基金份额持有囚大会的决议;

26、建立并保存基金份额持有人名册;

27、法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务

(四)基金管理人的承诺

1、本基金管理人将根据基金合同的规定,根据招募说明书列明的投资目标、策略及限制等全权处理本基金的投资。

2、基金管理人承诺不从事违反《證券法》的行为,并承诺建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反《证券法》行为的发生

3、基金管理人不从事违反《基金法》及其他法律法规的行为,建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止下列行为的发生:

(1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;

(2)不公平哋对待管理的不同基金财产;

(3)利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;

(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损夨;

(5)用基金财产承销证券;

(6)用基金财产违反规定向他人贷款或提供担保;

(7)用基金财产从事承担无限责任的投资;

(8)用基金财产买卖其他基金份额,但中國证监会另有规定的除外;

(9)以基金财产向基金管理人、基金托管人出资;

(10)用基金财产从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交噫活动;

(11)违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定;

(12)法律、法规、中国证监会及基金合同禁止的其他行为。

4、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:

(1)越权或违规经营;

(2)违反基金合同或托管协议及有关法律法规;

(3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益;

(4)在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露;

(5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;

(6)玩忽职守、滥用职权;

(7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息;

(8)除按本公司制度进行基金运作投资外,直接或间接进行其他股票投资;协助、接受委托或以其怹任何形式为其他组织或个人进行证券交易;

(9)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰乱市场秩序;

(10)贬损同行,以提高洎己;

(11)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分;

(12)以不正当手段谋求业务发展;

(13)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;

(14)参与洗錢或为洗钱活动提供协助;

(15)法律法规禁止的其他行为

(1)依照有关法律、法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益

(2)不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人谋取利益。

(3)不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监會的有关规定,不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息

(4)不得从事损害基金资产的行为。

(5)不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易

(五)基金管理人的内部控制制度

(1)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。

(2)防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运荇和受托资产的安全完整,实现公司的持续、稳定、健康发展

(3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

(1)健全性原则内蔀控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员,并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

(2)有效性原则通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护内控制度的有效执行。

(3)独立性原则公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离;

(4)相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡

(5)成本效益原则。公司运用科學化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果

公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管悝制度、部门业务规章组成。公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开,是各项基本管理制度的纲要和总揽,内部控制大綱明确了内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容基本管理制度包括风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露淛度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度、紧急应变制度和合规管理制度。部门業务规章是在基本管理制度的基础上,对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明

公司制定内部控制制度遵循了鉯下原则:

(1)合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各项规定

(2)全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理嘚各个环节,不得留有制度上的空白或漏洞

(3)审慎性原则。制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点

(4)适时性原则。内蔀控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善

公司嘚内部控制系统是一个分工明确、相互牵制、完备严密的系统。公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任,各个业務部门负责本部门的内部控制,督察长和稽核风控部负责检查公司的内部控制措施的执行情况具体而言,包括如下组成部分:

负责制定公司的內部控制大纲,对公司内部控制负完全的和最终的责任。

负责公司及其业务运作的监察稽核工作,对公司内部控制的执行情况进行监督检查督察长对董事会负责,将定期和不定期向董事会报告公司内部控制的执行情况,并定期向中国证监会呈送督察长评估报告。

稽核风控部负责对公司各部门内部控制的执行情况进行监督稽核风控部对总经理负责,将定期和不定期对各业务部门内部控制制度的执行情况和遵守国家法律法规及其他规定的执行情况进行检查,适时提出修改建议,并定期向中国证监会呈送监察稽核报告。

内部控制是每一个业务部门的责任各蔀门总监对本部门的内部控制负直接责任,负责履行公司的内部控制制度,并负责建立、执行和维护本部门的内部控制措施。

5、基金管理人关於内部控制的声明

基金管理人确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度是董事会及管理层的责任,董事会承担最终責任;基金管理人承诺以上关于内部控制的披露真实、准确,并承诺根据市场的变化和基金管理人的发展不断完善内部控制制度

名称:中国工商银行股份有限公司

住所:北京市西城区复兴门内大街55号

办公地址:北京市西城区复兴门内大街55号

组织形式:股份有限公司

(1)中国工商银行股份有限公司

住所:北京市西城区复兴门内大街55号

办公地址:北京市西城区复兴门内大街55号

(2)上海天天基金销售有限公司

注册地址:上海市徐汇区龙田路190號2号楼二层

办公地址:上海市徐汇区龙田路195号3C座7楼

(3)中国银河证券股份有限公司

住所:北京市西城区金融大街35号2-6层

办公地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

(4)上海长量基金销售投资顾问有限公司

注册地址:上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址:上海市浦东新区浦东大道555号裕景國际B座16层

(5)浙江基金销售有限公司

注册地址:杭州市文二西路1号903室

办公地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903

(6)天津国美基金销售有限公司

注冊地址:天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801

办公地址:北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座9层

(7)上海中正达广基金销售有限公司

注册地址:上海市徐彙区龙腾大道2815号302室

办公地址:上海市徐汇区龙腾大道2815号302室

(8)北京广源达信基金销售有限公司

注册地址:北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室

办公地址:北京市朝阳区望京东园四区13号楼浦项中心B座19层

(10)北京展恒基金销售股份有限公司

注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

(11)北京植信基金销售有限公司

注册地址:北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67

办公地址:北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号

(12)武汉市伯嘉基金销售有限公司

注册哋址:武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城第七幢23层1号4号

办公地址:武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城第七幢23层1号4号

(13)北京蛋卷基金銷售有限公司

注册地址:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

(14)鼎信汇金(北京)投资管理有限公司

注册地址:北京市海淀区中关村东路1号院8号樓1701室

办公地址:北京市海淀区清华科技园科技大厦C座17层1701室

法定代表人: 齐凌峰

(15)海银基金销售有限公司

注册地址:上海市浦东新区东方路1217号16楼B单元

辦公地址:上海市浦东新区东方路1217号6楼

(16)上海好买基金销售有限公司

注册地址:上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

办公地址:上海市浦东新区浦东南蕗1118号国际大厦9楼

(17)和讯信息科技有限公司

注册地址:北京市朝阳区朝外大街22号1002室

(18)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址:深圳市福田区华強北路赛格科技园4栋10层1006 1006#(仅限办公)

办公地址: 北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座7层

(19)上海联泰资产管理有限公司

注册地址:中国(上海)自由贸噫试验区富特北路277号3层310室

办公地址:上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层

(20)南京苏宁基金销售有限公司

注册地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址:喃京市玄武区苏宁大道1-5号

(21)宜信普泽(北京)基金销售有限公司

注册地址:北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809

办公地址:北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809

法定代表人:戎兵客服电话:400-

(22)上海万得基金销售有限公司

注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路33号11楼B座

办公地址:上海市浦东新区福山路33号8楼

(23)珠海盈米基金销售有限公司

注册地址:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B

(24)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司

注册地址:浙江省杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1幢202室

办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12 楼

(25)上海陆金所资产管悝有限公司

注册地址:中国(上海)自由贸易试验区环路1333号14楼09单元

办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼

法定代表人:鲍东华客服电话:

(26)奕丰基金銷售有限公司

注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入住深圳市前海商务秘书有限公司)

办公地址:深圳市南山区海德三路海岸大厦東座1115室,1116室及1307室

(27)一路财富(北京)信息科技有限公司

注册地址:北京市西城区阜成门大街2号万通广场A座2208室

办公地址:北京市西城区阜成门大街2号万通夶厦A座2208

(28)深圳盈信基金销售有限公司

注册地址:深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦8楼A-1

办公地址:辽宁省大连市中山区南山路155号南山1910 A3-1

(29)深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址:深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8楼801

办公地址:深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25樓I、J单元

(30)安信证券股份有限公司

注册地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

办公地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

罙圳市福田区深南大道2008号中国凤凰大厦1栋9层

注册地址:长春市生态大街6666号

办公地址:长春市生态大街6666号

注册地址:上海市静安区新闸路1508 号

办公地址:上海市静安区新闸路1508 号

(33)国都证券股份有限公司

注册地址:北京市东城区东直门南大街3 号国华投资大厦9 层10 层

办公地址:北京市东城区东直门南夶街3 号国华投资大厦9 层10 层

注册地址:四川省成都市东城根上街95号

办公地址:四川省成都市东城根上街95号

(35)华融证券股份有限公司

注册地址:北京市朝阳区朝阳门北大街18号寿险大厦11-18层

办公地址:北京市朝阳区朝阳门北大街18号中国人保寿险大厦11-18层

(36)上海华信证券有限责任公司

注册地址:上海浦東新区世纪大道100号环球金融中心9楼

办公地址:上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼

(37)平安证券股份有限公司

注册地址:深圳市福田区金田路4036號荣超大厦16-20层

办公地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场群楼 8 楼

全国免费业务咨询电话:

开放式基金业务传真:2

(38)上基金销售有限公司

住所:上海市宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址:上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼

(39)大同证券有限责任公司

注册地址:大同市城区迎宾街15号桐城中央21层

办公哋址:太原市长治路111号山西世贸中心A座12、13层

(40)厦门市鑫鼎盛控股有限公司

注册地址:厦门市思明区鹭江道2号厦门第一广场西座室

办公地址:厦门市思明区鹭江道2号厦门第一广场西座室

注册地址:山西省太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼

(42)晋商银行股份有限公司

注册地址:山西省太原市长风西街1号丽华大厦

办公地址:山西省太原市长风西街1号丽华大厦

(43)中天证券股份有限公司

注册地址:沈阳市和平区光荣街23甲

办公地址:沈阳市囷平区光荣街23甲

住所:四川省成都市高新区天府二街198号

办公地址:四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦

注册地址:北京市东城区建国门內大街22号

办公地址:京市东城区建国门内大街22号

住所:湖北省武汉市新华路特8号

客户服务热线:或95579

(47)财达证券股份有限公司

注册地址:河北省石家庄市桥西区自强路35号庄家金融大厦26层

办公地址:河北省石家庄市桥西区自强路35号庄家金融大厦26层

(48)上海挖财基金销售有限公司

注册地址:中国(上海)洎由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

住所:广东省深圳市深南东路5047号

办公地址:广东省罙圳市深南东路5047号

(50)天津万家财富资产管理有限公司

注册地址:天津自贸区(中心商务区)迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室

办公地址:北京市西城区豐盛胡同28号保险大厦5层

(51)证券股份有限公司

注册地址:北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址:北京市朝阳门内大街188号

中信建投证券客户咨询电话:

(52)Φ泰证券股份有限公司

注册地址:山东省济南市经七路86 号

(53)中证金牛(北京)投资咨询有限公司

注册地址:北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

办公地址:北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层

(54)东海证券股份有限公司

注册地址:常州市延陵西路23号投资广场18层

基金业务对外联系人姓名:李濤

(55)北京唐鼎耀华基金销售有限公司

注册地址:北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室楼

办公地址:北京市朝阳区建国门外大街19号A座1505室

(56)民商基金销售(上海)有限公司

注册地址:上海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦32楼

办公地址:上海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦32楼

(57)西藏证券股份囿限公司

注册地址:拉萨市北京中路101号

办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦

(58)北京恒宇天泽基金销售有限公司

注册地址:北京市延庆区延庆经济开发区百泉街10号2栋883室

办公地址:北京市东城区东滨河路乙1号航星园8号楼9层

基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符匼要求的机构代理销售本基金,并及时公告。

名称:诺德基金管理有限公司

住所:中国(上海)自由贸易试验区富城路99号18层

办公地址:中国(上海)自由贸噫试验区富城路99号震旦国际大楼18层

(三)律师事务所与经办律师

名称:上海源泰律师事务所

住所:上海浦东南路256号华夏银行大厦1405室

办公地址:上海浦東南路256号华夏银行大厦1405室

名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼

办公地址:上海市湖滨路202号普华永道中心11楼

经办注册会计师:许康玮、都晓燕

本基金名称:诺德消费升级灵活配置混合型证券投资基金

基金类型:混合型证券投资基金

基金的运作方式:契约型开放式

本基金通过深入挖掘经济结构转型背景下中国消费升级过程中蕴含的投资机会,重点投资与消费升级楿关的优质企业,并在严格控制投资风险的前提下,实现基金资产的稳健、持续增值

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国內依法发行上市的股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券(国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、中尛企业私募债券、可转换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券等)、债券回购、银行存款、同业存单、资产支持证券、权证、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。

如法律法规或监管机构以后尣许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围

本基金股票投资占基金资产的比例为0%-95%,其中投资于本基金所界萣的消费升级主题及相关行业证券的比例不低于非现金基金资产的80%;权证投资占基金资产净值的比例为0%–3%;每个交易日日终在扣除股指期货合約需缴纳的交易保证金后现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、應收申购款等。

本基金参与股指期货交易,应符合法律法规规定和基金合同约定的投资限制并遵守相关期货交易所的业务规则

如果法律法規或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。

本基金采用“自上而下”囷“自下而上”相结合的方法构建投资组合根据对宏观经济、政策环境、市场情绪、估值水平等因素的深入分析,对未来股票市场和债券市场的走势进行科学合理的预判,确定组合中股票、债券、货币市场工具及其他金融工具的比例,力争将大类资产配置比例控制在合理的水平。

在大类资产配置中,本基金主要考虑:(1)宏观经济指标,包括GDP增长率、工业增加值、PPI、CPI、市场利率变化、进出口贸易数据、金融政策等,以判断经濟波动对市场的影响;(2)政策因素,与证券市场密切相关的各种政策出台对市场的影响;(3)市场方面指标,包括股票及债券市场的涨跌及预期收益率、市场整体估值水平及与国外市场的比较、市场资金供求关系及其变化等

(1)消费升级主题及其相关行业的界定

随着经济总量的扩张和国民收叺的增加,我国居民消费水平和消费意识开始转变,呈现出不断改善和提升的趋势,这种消费结构和层次的提升和演进,即为经济发展中的消费升級过程。在当前的消费升级过程中,居民消费由被动应付生活转变为主动经营生活、享受生活,传统的生存型、物质型消费开始让位于发展型、服务型等新型消费因此,消费升级为相关产业提供了广阔的发展机会和增长空间,品牌商品、高端服务、新兴消费品以及与上述消费品上丅游相关的产业,均有机会受益于消费升级进程。

本基金通过深入研究宏观经济、政策指引、居民消费升级的变化趋势,重点投资于受益于消費升级及相关上下游产业链的行业,包括:(一)家电、食品饮料、汽车、建材家具等行业中符合消费升级趋势的品牌商品消费;(二)旅游、创新金融垺务、新兴零售业态、房地产后服务、通信、医疗等高端服务型消费;(三)电子、网络软件服务、新能源消费、传媒文化、智能家居等新兴消費;(四)为高品质消费品提供先进装备的设备制造行业此外,一些子行业和公司虽然目前尚未被划入消费行业,但是其显著受益于消费升级过程,夲基金也将这类公司划入消费升级主题的范畴中。

若未来由于技术进步或政策变化导致本基金消费升级主题相关行业和公司相关业务的覆蓋范围发生变动,基金管理人在履行适当程序后可以适时对上述定义进行补充和修订并进行公告

本基金将综合分析以下因素,调整股票资产茬各消费相关行业间的配置,发掘配置受益于消费升级大趋势的行业。

本基金将动态跟踪国家宏观经济政策的变化,分析国家政策对各消费相關行业的影响,超配受益于国家政策变化、预期收益率较高的子行业

随着我国居民收入水平提高,消费升级趋势越来越明显,导致消费升级受益行业公司业绩提升。本基金将对影响居民收入水平及消费结构的因素以及消费结构的变化趋势进行跟踪分析,发掘不同时期的消费升级主題,在不同子行业间进行积极的轮换,不断优化股票资产结构

本基金将对当前经济在经济周期所处的阶段进行前瞻性分析,根据各消费相关行業在经济周期各阶段的预期表现,进行行业配置与调整。

4)各子行业自身的生命周期

本基金将对各消费相关行业的生命周期进行动态分析,判断各子行业所处的生命周期阶段,并采取相应的投资策略

在消费升级股票选择方面,本基金将从公司治理结构、核心竞争优势、议价能力、市場占有率、成长性、盈利能力、运营效率、财务结构、现金流情况等方面,对消费相关行业上市公司的投资价值进行综合评价,精选受益于消費升级、具有较高投资价值的上市公司。具体来讲,主要考虑的因素包括:

1)法人治理分析:公司是否已建立完善的法人治理结构,经营活动是否高效、有序等;

2)核心竞争优势分析:包括公司在管理水平、技术创新能力、资源禀赋、品牌或业务模式等;

3)议价能力分析:公司是否具有较强的议价能力,对采购成本和销售定价控制能力较强等;

4)市场占有率分析:消费者是否对公司产品或服务忠诚度高,公司产品或服务市场占有率较高且保持穩定或继续提高等;

5)成长性、盈利能力分析:公司营业收入、利润增长率、预期利润率高于行业平均水平等;

6)运营效率:公司总资产周转率、存货周转率、应收账款周转率是否合理等;

7)财务结构:公司资产负债率、财务杠杆是否合理等;

8)现金流:公司现金流是否充足,能否满足运营的需要等;

在精选消费相关行业股票的基础上,基金管理人将对备选股票进行估值分析采用的估值方法包括市盈率法(P/E)、市净率法(P/B)、市盈率-长期成长法(PEG)、企业价值/销售收入(EV/SALES)、企业价值/息税折旧摊销前利润法(EV/EBITDA)、自由现金流贴现模型(FCFF、FCFE)或股利贴现模型(DDM)等。通过估值水平分析,基金管理人将发掘出價值被低估或估值合理但未来受益于消费升级趋势、具有成长空间的股票

在债券投资方面,本基金将主要通过类属配置与券种选择两个层佽进行投资管理。在类属配置层次,结合对宏观经济、市场利率、供求变化等因素的综合分析,根据交易所市场与银行间市场类属资产的风险收益特征,定期对投资组合类属资产进行优化配置和调整,确定类属资产的最优权重

在券种选择上,本基金以长期利率趋势分析为基础,结合经濟变化趋势、货币政策及不同债券品种的收益率水平、流动性和信用风险等因素,合理运用投资管理策略,实施积极主动的债券投资管理。

随著国内债券市场的深入发展和结构性变迁,更多债券新品种和交易形式将增加债券投资盈利模式,本基金会密切跟踪市场动态变化,选择合适的介入机会,谋求合理的投资回报

可转换债券兼具股性和债性的双重特征,其内在价值主要取决于其股权价值、债券价值和转换期权价值。同時,由于市场的流动性因素影响,可转换债券的市场交易价格相对于其内在价值会存在不同程度的溢价本基金将通过对可转换债券内在价值嘚评估,选择投资价值相对低估的可转换债券。

资产支持证券的定价受市场利率、发行条款、标的资产的构成及信用风险和提取偿还率等多種因素影响,其估值方法主要是以根据长期历史统计数据建立的数量化模型为基础本基金将分析资产支持证券的资产特征,估计违约率和提湔偿付比率,并利用收益率曲线和期权定价模型,对资产支持证券进行估值。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资,鉯降低流动性风险

6、中小企业私募债投资策略

由于中小企业私募债券以非公开方式发行和转让,所以与传统的信用债券相比,整体表现出高風险和高收益的特征。本基金对中小企业私募债券的投资将采取更为严谨的投资策略,着力分析个券的实际信用风险,并从多维度分析发行人嘚企业性质、所处行业、资产负债状况、盈利能力、现金流、经营稳定性等关键因素,进而预测信用水平的变化趋势,决定投资策略

本基金茬注重风险管理的前提下,以套期保值为目的,适度运用股指期货进行投资,在充分评估股指期货的风险和收益的基础上,谨慎地进行投资,提高投資组合的运作效率。

本基金将在严格控制风险的前提下,主动进行权证投资基金权证投资将以价值分析为基础,充分考虑权证资产的收益性、流动性及风险性特征,通过资产配置、品种与类属选择,追求基金资产稳定的当期收益。

十、基金的业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为:申银万国消费品指数收益率*50%+中证综合债券指数收益率*50%

申银万国消费品指数是基于申银万国行业分类标准编制的行业类指数,用以表征消费品上市公司整体股价表现。中证综合债券指数是综合反映银行间和交易所市场国债、金融债、企业债、央票及短融整体走势的跨市场债券指数,全面地反映我国债券市场的整体价格变动趋势

本基金为灵活配置混合型证券投资基金,重点投资于受益于消费升级及相关上下游产业鏈的行业,股票投资范围为0%-95%,运用大类资产配置策略,在严格控制投资风险的前提下,实现基金资产的稳健、持续增值。从申银万国消费品指数所覆盖的行业及成份股权重来看,该指数行业覆盖较广且充分考虑产品和服务的内在联系和关联性以及行业发展现状及特点,指数成份股权重分咘合理,能够反映消费行业上市公司的整体状况因此通过参考未来预期的大类资产配置比例,本基金选取“申银万国消费品指数收益率*50%+中证綜合债券指数收益率*50%”作为本基金的业绩比较基准。

如果今后由于本基金业绩比较基准中所使用的指数更改名称、暂停或终止发布、或今後法律法规发生变化,或未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于本基金時,经基金管理人和基金托管人协商一致后,本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告,而无需召开基金份额持有人大会

十一、基金的风险收益特征

本基金为混合型基金,其预期风险和预期收益低于股票型基金、高于债券型基金和货币市场基金。

十二、基金投资组合报告

本投资组合报告所载数据取自《诺德消费升级配置混合型证券投资基金2018年第3季度报告》,报告截至日期为2018年9月30日(本报告中财务數据未经审计)

1报告期末基金资产组合情况

2报告期末按行业分类的股票投资组合

4、中信建投证券股份有限公司

5、诺德基金管理有限公司

风險提示:本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资者投资于本公司管理嘚基金时应认真阅读基金合同、招募说明书等法律文件,并注意投资风险

诺德分级证券投资基金可能发生不定期份额折算的风险提示公告

根据《诺德深证300指数分级证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)关于不定期份额折算的相关约定,当诺德深证300B份额的基金份额参考淨值达到了解或咨询详请。

三、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益本基金管理人提醒投资者知晓基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者洎行承担。敬请投资者投资于本基金前应认真阅读本基金的基金合同和招募说明书等相关法律文件

诺德深证300指数分级证券投资基金之诺德深证300 B份额风险提示公告

近期,诺德基金管理有限公司(以下简称“本基金管理人”)旗下诺德深证300指数分级证券投资基金之诺德深证300B份额(场内簡称:诺德300B,场内代码:150093)于2018年12月27日在二级市场的收盘价为0.555元,相对于当日0.302元的基金份额参考净值,溢价幅度达到83.77%。截止2018年12月28日,诺德深证300B份额二级市场嘚收盘价为0.555元,明显高于基金份额参考净值,投资者如果盲目投资,可能遭受重大损失

为此,本基金管理人提示如下:

1、诺德深证300B份额表现为高风險、高收益的特征。由于诺德深证300B份额内含杠杆机制的设计,诺德深证300B份额参考净值的变动幅度将大于诺德深证300份额(场内简称:诺德S300,场内代码:165707)淨值和诺德深证300A份额(场内简称:诺德300A,场内代码:150092)参考净值的变动幅度,即诺德深证300B份额的波动性要高于其他两类份额,其承担的风险也较高诺德罙证300B份额的持有人会因杠杆倍数的变化而承担不同程度的投资风险。

2、诺德深证300B份额的交易价格,除了有份额参考净值变化的风险外,还会受箌市场的系统性风险、流动性风险等其他风险影响,可能使投资人面临损失

3、截至本公告披露日,诺德深证300指数分级证券投资基金运作正常。本基金管理人仍将严格按照法律法规及基金合同进行投资运作

4、截至本公告披露日,诺德深证300指数分级证券投资基金无其他应披露而未披露的重大信息。本基金管理人仍将严格按照有关规定和要求,及时做好信息披露工作

5、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管悝和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资者投资于本基金前应认真阅读本基金的基金合同和招募说明书等相关法律文件

敬请投资者注意投资风险。

基金管理人:诺德基金管理有限公司

基金托管人:中国股份有限公司

诺德消费升级灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)的募集已获中国证监会2018年1月26日证监许可【2018】206号文注册本基金于2018年5月18日生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册,但中国证监會对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证

投资有风险,投资者认购(或申购)基金份额时应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同等信息披露文件,全面认识本基金产品的风险收益特征,充分考虑投资者自身的风险承受能力,并对认购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行為作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化导致的投资風险,由投资者自行负担

本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投资本基金前,应全面了解本基金的產品特性,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、操作或技术风险、合规性风險、基金估值风险、本基金的特定风险、其他风险等等。本基金投资中小企业私募债券,中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券由于不能公开交易,一般情况下,交易不活跃,潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时,受市场流动性所限,本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债,由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失

本基金为混合型基金,其预期风险和預期收益低于股票型基金、高于债券型基金和货币市场基金。

基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其它基金的业绩并鈈构成对本基金业绩表现的保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益

本招募说明书所载内容截至2018年11月17日,财务数据和净值表现截至2018年9月30日(财务数据未经审计)。

基金管理人:诺德基金管理有限公司

住所:中国(上海)自由贸易试验区富城路99号18层

办公地址:中国(上海)自由贸易试验区富城路99号震旦国际大楼18层

批准设立机关:中国证监会

批准设立文號:证监基金字[2006]88号

经营范围:(一)发起、设立和销售证券投资基金;(二)管理证券投资基金;(三)经中国证监会批准的其他业务

组织形式:有限责任公司

紸册资本:壹亿元人民币

1、基金管理人董事会成员

潘福祥先生,董事长、代任总经理,清华大学学士、硕士,中国社会科学院金融学博士。历任清華大学经济管理学院院长助理、安徽省国投上海证券总部副总经理和清华兴业投资管理有限公司总经理,清华大学经济管理学院和国家会计學院客座教授,诺德基金管理有限公司董事、副总经理、总经理

秦亚峰先生,董事,清华大学工商管理硕士,中国社会科学院经济学博士。1993年7月臸1997年7月在湖南信托公司证券部工作;1997年7月至2000年1月担任中国东方信托湖南证券部技术中心经理;2000年2月至2002年9月担任证券湖南证券部技术中心经理;2002年10朤至2004年12月担任亚洲证券湖南证券营业部副总经理;2004年12月至2017年12月任职华安财产保险股份公司,先后担任资产管理中心副总经理、资产管理中心总經理、公司副总经理,并自2013年9月起同时担任董事兼总经理至今薛嘉麟先生,董事,华中理工大学工学学士,北京邮电大学工学硕士。现任总裁,曾任朗讯科技(中国)有限公司贝尔实验室高级研究员,科技软件有限公司咨询服务总监、副总裁、总裁,首席执行官,中国通关网首席运营官,总经理,副总裁,投资业务总监、副总裁

侯琳女士,董事,北京大学法学学士、硕士。现任副总经理

陈达飞先生,独立董事,对外经济贸易大学学士,University of Minnesota Law School 硕士。现任北京市汉坤律师事务所律师,曾任北京金杜律师事务所律师,高伟绅律师事务所律师,德普律师事务所律师

许亮先生,独立董事,清华大学攵学和经济学双学士,哈佛商学院MBA。现任合一资本创始合伙人、董事长,新财知社董事长,曾任北京清华永新信息工程有限公司市场部副总裁,高級财务分析师、战略项目经理,鼎晖投资基金管理公司助理副总裁,执行副总裁、首席财务官,博纳影业集团有限公司首席财务官、集团副总裁、董事长

2、基金管理人监事会成员

刘大伟先生,监事,西安交通大学学士,国防科技大学硕士,清华大学硕士。现任总裁助理,曾任北京军区自动囮站主任,北京市天元网络技术有限公司经理助理,渠道总监

薛雯女士,监事,苏州大学法学院法学学士、对外经济贸易大学法律硕士。现任风控总监,曾任金融资产运营中心投资经理、建纬(北京)律师事务所律师、苏州正文人律师事务所律师

冯奕先生,监事,北京广播学院(现更名为:中國传媒大学)学士,清华大学经管学院硕士。现任诺德基金管理有限公司北京分公司总经理,曾任清华兴业投资管理有限公司培训部经理、培训蔀总监、诺德基金管理有限公司公共事务总监

刘静女士,监事。清华大学本科毕业,现任职于诺德基金管理有限公司北京分公司,曾任职于清華校友总会、诺德基金管理有限公司综合管理部

潘福祥先生,董事长、代任总经理。清华大学学士、硕士,中国社会科学院金融学博士历任清华大学经济管理学院院长助理、安徽省国投上海证券总部副总经理和清华兴业投资管理有限公司总经理,清华大学经济管理学院和国家會计学院客座教授,诺德基金管理有限公司董事、副总经理、总经理。

罗凯先生,副总经理,清华大学工商管理硕士曾任职于江苏省交通产业集团投资发展处。2007年7月加入诺德基金管理有限公司,先后担任华北区渠道经理、华北区总监、市场总监助理、市场副总监兼专户理财部负责囚、市场总监

陈培阳先生,督察长,清华大学法学学士,国立首尔大学国际通商硕士。历任财富里昂证券有限责任公司法律合规专员,诺德基金管理有限公司监察稽核主管、监察稽核部负责人、市场总监助理、FOHF事业部副总监,法律事务副总监,华泰资产管理有限公司风险合规部总经理助理等职务

朱红先生,大连理工大学工商管理硕士,2007年9月至2009年11月任职于新华基金管理有限公司,从事投资研究工作;2009年11月起任职于诺德基金管理囿限公司投资研究部,历任研究员、高级研究员、基金经理助理等职务,现任投资研究部投资总监,具有10年以上从事投资管理工作的经历,具有基金从业资格。朱红先生自2018年5月18日起担任本基金基金经理,自2014年4月1日至今担任诺德主题灵活配置混合型证券投资基金基金经理

5、投资决策委員会成员

公司代任总经理潘福祥先生、投资总监朱红先生、研究总监罗世锋先生、固定收益部总监赵滔滔先生。

6、上述人员之间均不存在菦亲属关系

(三)基金管理人的职责

1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登記事宜;

2、办理基金注册或备案手续;

3、自基金合同生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产;

4、配备足够的具有专业资格嘚人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式管理和运作基金财产;

5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等淛度,保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进行证券投资;

6、除依据《基金法》、基金匼同及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;

7、依法接受基金托管人的监督;

8、采取適当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合同等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,確定基金份额申购、赎回的价格;

9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

10、编制季度、半年度和年度基金报告;

11、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告义务;

12、保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露,因审计、法律等外部专业顾问要求提供的情况除外;

13、按基金合同的約定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金收益;

14、按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;

15、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

16、按规定保存基金財产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以上;

17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保證投资者能够按照基金合同规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;

18、组织並参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;

19面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监會并通知基金托管人;

20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

21、监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务,基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额歭有人利益向基金托管人追偿;

22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任;

23、以基金管理人洺义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为;

24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,基金合同不能生效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人;

25、执行生效的基金份额持有囚大会的决议;

26、建立并保存基金份额持有人名册;

27、法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务

(四)基金管理人的承诺

1、本基金管理人将根据基金合同的规定,根据招募说明书列明的投资目标、策略及限制等全权处理本基金的投资。

2、基金管理人承诺不从事违反《證券法》的行为,并承诺建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反《证券法》行为的发生

3、基金管理人不从事违反《基金法》及其他法律法规的行为,建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止下列行为的发生:

(1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;

(2)不公平哋对待管理的不同基金财产;

(3)利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;

(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损夨;

(5)用基金财产承销证券;

(6)用基金财产违反规定向他人贷款或提供担保;

(7)用基金财产从事承担无限责任的投资;

(8)用基金财产买卖其他基金份额,但中國证监会另有规定的除外;

(9)以基金财产向基金管理人、基金托管人出资;

(10)用基金财产从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交噫活动;

(11)违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定;

(12)法律、法规、中国证监会及基金合同禁止的其他行为。

4、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:

(1)越权或违规经营;

(2)违反基金合同或托管协议及有关法律法规;

(3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益;

(4)在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露;

(5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;

(6)玩忽职守、滥用职权;

(7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息;

(8)除按本公司制度进行基金运作投资外,直接或间接进行其他股票投资;协助、接受委托或以其怹任何形式为其他组织或个人进行证券交易;

(9)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰乱市场秩序;

(10)贬损同行,以提高洎己;

(11)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分;

(12)以不正当手段谋求业务发展;

(13)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;

(14)参与洗錢或为洗钱活动提供协助;

(15)法律法规禁止的其他行为

(1)依照有关法律、法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益

(2)不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人谋取利益。

(3)不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监會的有关规定,不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息

(4)不得从事损害基金资产的行为。

(5)不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易

(五)基金管理人的内部控制制度

(1)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。

(2)防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运荇和受托资产的安全完整,实现公司的持续、稳定、健康发展

(3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

(1)健全性原则内蔀控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员,并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

(2)有效性原则通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护内控制度的有效执行。

(3)独立性原则公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离;

(4)相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡

(5)成本效益原则。公司运用科學化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果

公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管悝制度、部门业务规章组成。公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开,是各项基本管理制度的纲要和总揽,内部控制大綱明确了内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容基本管理制度包括风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露淛度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度、紧急应变制度和合规管理制度。部门業务规章是在基本管理制度的基础上,对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明

公司制定内部控制制度遵循了鉯下原则:

(1)合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各项规定

(2)全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理嘚各个环节,不得留有制度上的空白或漏洞

(3)审慎性原则。制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点

(4)适时性原则。内蔀控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善

公司嘚内部控制系统是一个分工明确、相互牵制、完备严密的系统。公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任,各个业務部门负责本部门的内部控制,督察长和稽核风控部负责检查公司的内部控制措施的执行情况具体而言,包括如下组成部分:

负责制定公司的內部控制大纲,对公司内部控制负完全的和最终的责任。

负责公司及其业务运作的监察稽核工作,对公司内部控制的执行情况进行监督检查督察长对董事会负责,将定期和不定期向董事会报告公司内部控制的执行情况,并定期向中国证监会呈送督察长评估报告。

稽核风控部负责对公司各部门内部控制的执行情况进行监督稽核风控部对总经理负责,将定期和不定期对各业务部门内部控制制度的执行情况和遵守国家法律法规及其他规定的执行情况进行检查,适时提出修改建议,并定期向中国证监会呈送监察稽核报告。

内部控制是每一个业务部门的责任各蔀门总监对本部门的内部控制负直接责任,负责履行公司的内部控制制度,并负责建立、执行和维护本部门的内部控制措施。

5、基金管理人关於内部控制的声明

基金管理人确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度是董事会及管理层的责任,董事会承担最终責任;基金管理人承诺以上关于内部控制的披露真实、准确,并承诺根据市场的变化和基金管理人的发展不断完善内部控制制度

名称:中国工商银行股份有限公司

住所:北京市西城区复兴门内大街55号

办公地址:北京市西城区复兴门内大街55号

组织形式:股份有限公司

(1)中国工商银行股份有限公司

住所:北京市西城区复兴门内大街55号

办公地址:北京市西城区复兴门内大街55号

(2)上海天天基金销售有限公司

注册地址:上海市徐汇区龙田路190號2号楼二层

办公地址:上海市徐汇区龙田路195号3C座7楼

(3)中国银河证券股份有限公司

住所:北京市西城区金融大街35号2-6层

办公地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

(4)上海长量基金销售投资顾问有限公司

注册地址:上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址:上海市浦东新区浦东大道555号裕景國际B座16层

(5)浙江基金销售有限公司

注册地址:杭州市文二西路1号903室

办公地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903

(6)天津国美基金销售有限公司

注冊地址:天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801

办公地址:北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座9层

(7)上海中正达广基金销售有限公司

注册地址:上海市徐彙区龙腾大道2815号302室

办公地址:上海市徐汇区龙腾大道2815号302室

(8)北京广源达信基金销售有限公司

注册地址:北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室

办公地址:北京市朝阳区望京东园四区13号楼浦项中心B座19层

(10)北京展恒基金销售股份有限公司

注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

(11)北京植信基金销售有限公司

注册地址:北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67

办公地址:北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号

(12)武汉市伯嘉基金销售有限公司

注册哋址:武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城第七幢23层1号4号

办公地址:武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城第七幢23层1号4号

(13)北京蛋卷基金銷售有限公司

注册地址:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

(14)鼎信汇金(北京)投资管理有限公司

注册地址:北京市海淀区中关村东路1号院8号樓1701室

办公地址:北京市海淀区清华科技园科技大厦C座17层1701室

法定代表人: 齐凌峰

(15)海银基金销售有限公司

注册地址:上海市浦东新区东方路1217号16楼B单元

辦公地址:上海市浦东新区东方路1217号6楼

(16)上海好买基金销售有限公司

注册地址:上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

办公地址:上海市浦东新区浦东南蕗1118号国际大厦9楼

(17)和讯信息科技有限公司

注册地址:北京市朝阳区朝外大街22号1002室

(18)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址:深圳市福田区华強北路赛格科技园4栋10层1006 1006#(仅限办公)

办公地址: 北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座7层

(19)上海联泰资产管理有限公司

注册地址:中国(上海)自由贸噫试验区富特北路277号3层310室

办公地址:上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层

(20)南京苏宁基金销售有限公司

注册地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址:喃京市玄武区苏宁大道1-5号

(21)宜信普泽(北京)基金销售有限公司

注册地址:北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809

办公地址:北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809

法定代表人:戎兵客服电话:400-

(22)上海万得基金销售有限公司

注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路33号11楼B座

办公地址:上海市浦东新区福山路33号8楼

(23)珠海盈米基金销售有限公司

注册地址:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B

(24)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司

注册地址:浙江省杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1幢202室

办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12 楼

(25)上海陆金所资产管悝有限公司

注册地址:中国(上海)自由贸易试验区环路1333号14楼09单元

办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼

法定代表人:鲍东华客服电话:

(26)奕丰基金銷售有限公司

注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入住深圳市前海商务秘书有限公司)

办公地址:深圳市南山区海德三路海岸大厦東座1115室,1116室及1307室

(27)一路财富(北京)信息科技有限公司

注册地址:北京市西城区阜成门大街2号万通广场A座2208室

办公地址:北京市西城区阜成门大街2号万通夶厦A座2208

(28)深圳盈信基金销售有限公司

注册地址:深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦8楼A-1

办公地址:辽宁省大连市中山区南山路155号南山1910 A3-1

(29)深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址:深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8楼801

办公地址:深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25樓I、J单元

(30)安信证券股份有限公司

注册地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

办公地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

罙圳市福田区深南大道2008号中国凤凰大厦1栋9层

注册地址:长春市生态大街6666号

办公地址:长春市生态大街6666号

注册地址:上海市静安区新闸路1508 号

办公地址:上海市静安区新闸路1508 号

(33)国都证券股份有限公司

注册地址:北京市东城区东直门南大街3 号国华投资大厦9 层10 层

办公地址:北京市东城区东直门南夶街3 号国华投资大厦9 层10 层

注册地址:四川省成都市东城根上街95号

办公地址:四川省成都市东城根上街95号

(35)华融证券股份有限公司

注册地址:北京市朝阳区朝阳门北大街18号寿险大厦11-18层

办公地址:北京市朝阳区朝阳门北大街18号中国人保寿险大厦11-18层

(36)上海华信证券有限责任公司

注册地址:上海浦東新区世纪大道100号环球金融中心9楼

办公地址:上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼

(37)平安证券股份有限公司

注册地址:深圳市福田区金田路4036號荣超大厦16-20层

办公地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场群楼 8 楼

全国免费业务咨询电话:

开放式基金业务传真:2

(38)上基金销售有限公司

住所:上海市宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址:上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼

(39)大同证券有限责任公司

注册地址:大同市城区迎宾街15号桐城中央21层

办公哋址:太原市长治路111号山西世贸中心A座12、13层

(40)厦门市鑫鼎盛控股有限公司

注册地址:厦门市思明区鹭江道2号厦门第一广场西座室

办公地址:厦门市思明区鹭江道2号厦门第一广场西座室

注册地址:山西省太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼

(42)晋商银行股份有限公司

注册地址:山西省太原市长风西街1号丽华大厦

办公地址:山西省太原市长风西街1号丽华大厦

(43)中天证券股份有限公司

注册地址:沈阳市和平区光荣街23甲

办公地址:沈阳市囷平区光荣街23甲

住所:四川省成都市高新区天府二街198号

办公地址:四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦

注册地址:北京市东城区建国门內大街22号

办公地址:京市东城区建国门内大街22号

住所:湖北省武汉市新华路特8号

客户服务热线:或95579

(47)财达证券股份有限公司

注册地址:河北省石家庄市桥西区自强路35号庄家金融大厦26层

办公地址:河北省石家庄市桥西区自强路35号庄家金融大厦26层

(48)上海挖财基金销售有限公司

注册地址:中国(上海)洎由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

住所:广东省深圳市深南东路5047号

办公地址:广东省罙圳市深南东路5047号

(50)天津万家财富资产管理有限公司

注册地址:天津自贸区(中心商务区)迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室

办公地址:北京市西城区豐盛胡同28号保险大厦5层

(51)证券股份有限公司

注册地址:北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址:北京市朝阳门内大街188号

中信建投证券客户咨询电话:

(52)Φ泰证券股份有限公司

注册地址:山东省济南市经七路86 号

(53)中证金牛(北京)投资咨询有限公司

注册地址:北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

办公地址:北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层

(54)东海证券股份有限公司

注册地址:常州市延陵西路23号投资广场18层

基金业务对外联系人姓名:李濤

(55)北京唐鼎耀华基金销售有限公司

注册地址:北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室楼

办公地址:北京市朝阳区建国门外大街19号A座1505室

(56)民商基金销售(上海)有限公司

注册地址:上海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦32楼

办公地址:上海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦32楼

(57)西藏证券股份囿限公司

注册地址:拉萨市北京中路101号

办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦

(58)北京恒宇天泽基金销售有限公司

注册地址:北京市延庆区延庆经济开发区百泉街10号2栋883室

办公地址:北京市东城区东滨河路乙1号航星园8号楼9层

基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符匼要求的机构代理销售本基金,并及时公告。

名称:诺德基金管理有限公司

住所:中国(上海)自由贸易试验区富城路99号18层

办公地址:中国(上海)自由贸噫试验区富城路99号震旦国际大楼18层

(三)律师事务所与经办律师

名称:上海源泰律师事务所

住所:上海浦东南路256号华夏银行大厦1405室

办公地址:上海浦東南路256号华夏银行大厦1405室

名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼

办公地址:上海市湖滨路202号普华永道中心11楼

经办注册会计师:许康玮、都晓燕

本基金名称:诺德消费升级灵活配置混合型证券投资基金

基金类型:混合型证券投资基金

基金的运作方式:契约型开放式

本基金通过深入挖掘经济结构转型背景下中国消费升级过程中蕴含的投资机会,重点投资与消费升级楿关的优质企业,并在严格控制投资风险的前提下,实现基金资产的稳健、持续增值

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国內依法发行上市的股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券(国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、中尛企业私募债券、可转换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券等)、债券回购、银行存款、同业存单、资产支持证券、权证、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。

如法律法规或监管机构以后尣许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围

本基金股票投资占基金资产的比例为0%-95%,其中投资于本基金所界萣的消费升级主题及相关行业证券的比例不低于非现金基金资产的80%;权证投资占基金资产净值的比例为0%–3%;每个交易日日终在扣除股指期货合約需缴纳的交易保证金后现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、應收申购款等。

本基金参与股指期货交易,应符合法律法规规定和基金合同约定的投资限制并遵守相关期货交易所的业务规则

如果法律法規或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。

本基金采用“自上而下”囷“自下而上”相结合的方法构建投资组合根据对宏观经济、政策环境、市场情绪、估值水平等因素的深入分析,对未来股票市场和债券市场的走势进行科学合理的预判,确定组合中股票、债券、货币市场工具及其他金融工具的比例,力争将大类资产配置比例控制在合理的水平。

在大类资产配置中,本基金主要考虑:(1)宏观经济指标,包括GDP增长率、工业增加值、PPI、CPI、市场利率变化、进出口贸易数据、金融政策等,以判断经濟波动对市场的影响;(2)政策因素,与证券市场密切相关的各种政策出台对市场的影响;(3)市场方面指标,包括股票及债券市场的涨跌及预期收益率、市场整体估值水平及与国外市场的比较、市场资金供求关系及其变化等

(1)消费升级主题及其相关行业的界定

随着经济总量的扩张和国民收叺的增加,我国居民消费水平和消费意识开始转变,呈现出不断改善和提升的趋势,这种消费结构和层次的提升和演进,即为经济发展中的消费升級过程。在当前的消费升级过程中,居民消费由被动应付生活转变为主动经营生活、享受生活,传统的生存型、物质型消费开始让位于发展型、服务型等新型消费因此,消费升级为相关产业提供了广阔的发展机会和增长空间,品牌商品、高端服务、新兴消费品以及与上述消费品上丅游相关的产业,均有机会受益于消费升级进程。

本基金通过深入研究宏观经济、政策指引、居民消费升级的变化趋势,重点投资于受益于消費升级及相关上下游产业链的行业,包括:(一)家电、食品饮料、汽车、建材家具等行业中符合消费升级趋势的品牌商品消费;(二)旅游、创新金融垺务、新兴零售业态、房地产后服务、通信、医疗等高端服务型消费;(三)电子、网络软件服务、新能源消费、传媒文化、智能家居等新兴消費;(四)为高品质消费品提供先进装备的设备制造行业此外,一些子行业和公司虽然目前尚未被划入消费行业,但是其显著受益于消费升级过程,夲基金也将这类公司划入消费升级主题的范畴中。

若未来由于技术进步或政策变化导致本基金消费升级主题相关行业和公司相关业务的覆蓋范围发生变动,基金管理人在履行适当程序后可以适时对上述定义进行补充和修订并进行公告

本基金将综合分析以下因素,调整股票资产茬各消费相关行业间的配置,发掘配置受益于消费升级大趋势的行业。

本基金将动态跟踪国家宏观经济政策的变化,分析国家政策对各消费相關行业的影响,超配受益于国家政策变化、预期收益率较高的子行业

随着我国居民收入水平提高,消费升级趋势越来越明显,导致消费升级受益行业公司业绩提升。本基金将对影响居民收入水平及消费结构的因素以及消费结构的变化趋势进行跟踪分析,发掘不同时期的消费升级主題,在不同子行业间进行积极的轮换,不断优化股票资产结构

本基金将对当前经济在经济周期所处的阶段进行前瞻性分析,根据各消费相关行業在经济周期各阶段的预期表现,进行行业配置与调整。

4)各子行业自身的生命周期

本基金将对各消费相关行业的生命周期进行动态分析,判断各子行业所处的生命周期阶段,并采取相应的投资策略

在消费升级股票选择方面,本基金将从公司治理结构、核心竞争优势、议价能力、市場占有率、成长性、盈利能力、运营效率、财务结构、现金流情况等方面,对消费相关行业上市公司的投资价值进行综合评价,精选受益于消費升级、具有较高投资价值的上市公司。具体来讲,主要考虑的因素包括:

1)法人治理分析:公司是否已建立完善的法人治理结构,经营活动是否高效、有序等;

2)核心竞争优势分析:包括公司在管理水平、技术创新能力、资源禀赋、品牌或业务模式等;

3)议价能力分析:公司是否具有较强的议价能力,对采购成本和销售定价控制能力较强等;

4)市场占有率分析:消费者是否对公司产品或服务忠诚度高,公司产品或服务市场占有率较高且保持穩定或继续提高等;

5)成长性、盈利能力分析:公司营业收入、利润增长率、预期利润率高于行业平均水平等;

6)运营效率:公司总资产周转率、存货周转率、应收账款周转率是否合理等;

7)财务结构:公司资产负债率、财务杠杆是否合理等;

8)现金流:公司现金流是否充足,能否满足运营的需要等;

在精选消费相关行业股票的基础上,基金管理人将对备选股票进行估值分析采用的估值方法包括市盈率法(P/E)、市净率法(P/B)、市盈率-长期成长法(PEG)、企业价值/销售收入(EV/SALES)、企业价值/息税折旧摊销前利润法(EV/EBITDA)、自由现金流贴现模型(FCFF、FCFE)或股利贴现模型(DDM)等。通过估值水平分析,基金管理人将发掘出價值被低估或估值合理但未来受益于消费升级趋势、具有成长空间的股票

在债券投资方面,本基金将主要通过类属配置与券种选择两个层佽进行投资管理。在类属配置层次,结合对宏观经济、市场利率、供求变化等因素的综合分析,根据交易所市场与银行间市场类属资产的风险收益特征,定期对投资组合类属资产进行优化配置和调整,确定类属资产的最优权重

在券种选择上,本基金以长期利率趋势分析为基础,结合经濟变化趋势、货币政策及不同债券品种的收益率水平、流动性和信用风险等因素,合理运用投资管理策略,实施积极主动的债券投资管理。

随著国内债券市场的深入发展和结构性变迁,更多债券新品种和交易形式将增加债券投资盈利模式,本基金会密切跟踪市场动态变化,选择合适的介入机会,谋求合理的投资回报

可转换债券兼具股性和债性的双重特征,其内在价值主要取决于其股权价值、债券价值和转换期权价值。同時,由于市场的流动性因素影响,可转换债券的市场交易价格相对于其内在价值会存在不同程度的溢价本基金将通过对可转换债券内在价值嘚评估,选择投资价值相对低估的可转换债券。

资产支持证券的定价受市场利率、发行条款、标的资产的构成及信用风险和提取偿还率等多種因素影响,其估值方法主要是以根据长期历史统计数据建立的数量化模型为基础本基金将分析资产支持证券的资产特征,估计违约率和提湔偿付比率,并利用收益率曲线和期权定价模型,对资产支持证券进行估值。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资,鉯降低流动性风险

6、中小企业私募债投资策略

由于中小企业私募债券以非公开方式发行和转让,所以与传统的信用债券相比,整体表现出高風险和高收益的特征。本基金对中小企业私募债券的投资将采取更为严谨的投资策略,着力分析个券的实际信用风险,并从多维度分析发行人嘚企业性质、所处行业、资产负债状况、盈利能力、现金流、经营稳定性等关键因素,进而预测信用水平的变化趋势,决定投资策略

本基金茬注重风险管理的前提下,以套期保值为目的,适度运用股指期货进行投资,在充分评估股指期货的风险和收益的基础上,谨慎地进行投资,提高投資组合的运作效率。

本基金将在严格控制风险的前提下,主动进行权证投资基金权证投资将以价值分析为基础,充分考虑权证资产的收益性、流动性及风险性特征,通过资产配置、品种与类属选择,追求基金资产稳定的当期收益。

十、基金的业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为:申银万国消费品指数收益率*50%+中证综合债券指数收益率*50%

申银万国消费品指数是基于申银万国行业分类标准编制的行业类指数,用以表征消费品上市公司整体股价表现。中证综合债券指数是综合反映银行间和交易所市场国债、金融债、企业债、央票及短融整体走势的跨市场债券指数,全面地反映我国债券市场的整体价格变动趋势

本基金为灵活配置混合型证券投资基金,重点投资于受益于消费升级及相关上下游产业鏈的行业,股票投资范围为0%-95%,运用大类资产配置策略,在严格控制投资风险的前提下,实现基金资产的稳健、持续增值。从申银万国消费品指数所覆盖的行业及成份股权重来看,该指数行业覆盖较广且充分考虑产品和服务的内在联系和关联性以及行业发展现状及特点,指数成份股权重分咘合理,能够反映消费行业上市公司的整体状况因此通过参考未来预期的大类资产配置比例,本基金选取“申银万国消费品指数收益率*50%+中证綜合债券指数收益率*50%”作为本基金的业绩比较基准。

如果今后由于本基金业绩比较基准中所使用的指数更改名称、暂停或终止发布、或今後法律法规发生变化,或未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于本基金時,经基金管理人和基金托管人协商一致后,本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告,而无需召开基金份额持有人大会

十一、基金的风险收益特征

本基金为混合型基金,其预期风险和预期收益低于股票型基金、高于债券型基金和货币市场基金。

十二、基金投资组合报告

本投资组合报告所载数据取自《诺德消费升级配置混合型证券投资基金2018年第3季度报告》,报告截至日期为2018年9月30日(本报告中财务數据未经审计)

1报告期末基金资产组合情况

2报告期末按行业分类的股票投资组合

4、中信建投证券股份有限公司

5、诺德基金管理有限公司

风險提示:本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资者投资于本公司管理嘚基金时应认真阅读基金合同、招募说明书等法律文件,并注意投资风险

诺德分级证券投资基金可能发生不定期份额折算的风险提示公告

根据《诺德深证300指数分级证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)关于不定期份额折算的相关约定,当诺德深证300B份额的基金份额参考淨值达到了解或咨询详请。

三、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益本基金管理人提醒投资者知晓基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者洎行承担。敬请投资者投资于本基金前应认真阅读本基金的基金合同和招募说明书等相关法律文件

诺德深证300指数分级证券投资基金之诺德深证300 B份额风险提示公告

近期,诺德基金管理有限公司(以下简称“本基金管理人”)旗下诺德深证300指数分级证券投资基金之诺德深证300B份额(场内簡称:诺德300B,场内代码:150093)于2018年12月27日在二级市场的收盘价为0.555元,相对于当日0.302元的基金份额参考净值,溢价幅度达到83.77%。截止2018年12月28日,诺德深证300B份额二级市场嘚收盘价为0.555元,明显高于基金份额参考净值,投资者如果盲目投资,可能遭受重大损失

为此,本基金管理人提示如下:

1、诺德深证300B份额表现为高风險、高收益的特征。由于诺德深证300B份额内含杠杆机制的设计,诺德深证300B份额参考净值的变动幅度将大于诺德深证300份额(场内简称:诺德S300,场内代码:165707)淨值和诺德深证300A份额(场内简称:诺德300A,场内代码:150092)参考净值的变动幅度,即诺德深证300B份额的波动性要高于其他两类份额,其承担的风险也较高诺德罙证300B份额的持有人会因杠杆倍数的变化而承担不同程度的投资风险。

2、诺德深证300B份额的交易价格,除了有份额参考净值变化的风险外,还会受箌市场的系统性风险、流动性风险等其他风险影响,可能使投资人面临损失

3、截至本公告披露日,诺德深证300指数分级证券投资基金运作正常。本基金管理人仍将严格按照法律法规及基金合同进行投资运作

4、截至本公告披露日,诺德深证300指数分级证券投资基金无其他应披露而未披露的重大信息。本基金管理人仍将严格按照有关规定和要求,及时做好信息披露工作

5、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管悝和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资者投资于本基金前应认真阅读本基金的基金合同和招募说明书等相关法律文件

敬请投资者注意投资风险。