正规私募骗子与骗子私募骗子该如何区分

非法集资是私募骗子基金管理人嘚达摩克利斯之剑是私募骗子管理人不可逾越的底线。但非法集资并不是一个独立的罪名而是多个罪名的统称。刑法上的非法集资的罪名包括欺诈发行股票债券罪、非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、擅自发行股票债券罪、非法经营罪等根据国家金融管理法规,非经金融主管机关批准任何单位或个人都不得从事吸收公众存款或变相吸收公众存款的业务,否则即构成违法行为1998年7月13日国务院发布的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》(后于2011年修订)第四条规定,“本办法所称非法金融业务活动是指未经中国人民银行批准,擅自从事的下列活动:(一)非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款;(二)未经依法批准以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资;(三)非法发放贷款、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖;(四)中国人民银行认定的其他非法金融业务活动。

根据中国人民银行1999年颁布的《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》将“非法集资”界定为未依照法定程序经有关部门批准以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限內以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为

与私募骗子基金管理人相关的非法集资罪名主要是非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪,本期笔者结合典型案例就集资诈骗罪的定罪量刑及风险防范进行简单分析,以期厘清私募骗子基金管理人集资诈骗罪與非罪的界限

一、集资诈骗罪定罪量刑

集资诈骗罪是指以非法占有为目的,违反有关金融法律、法规的规定使用诈骗方法进行非法集資,扰乱国家正常金融秩序侵犯公私财产所有权,且数额较大的行为

2、集资诈骗罪构成要件

根据《最高人民法院关于审理非法集资刑倳案件具体应用法律若干问题的解释》(法释〔2010〕18号)第四条第一款之规定,以非法占有为目的使用诈骗方法实施下列行为,以集资诈騙罪定罪处罚:

(一)不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的;

(二)以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的;

(三)以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金的;

(㈣)不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的;

(五)不具有发行股票、债券的真实内容以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的;

(六)不具有募集基金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的;

(七)不具有销售保险的真实内容以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的;

(八)以投资入股的方式非法吸收资金的;

(九)以委托理财的方式非法吸收资金的;

(十)利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的;(十一)其他非法吸收资金的行为。

关于集资诈骗罪的“以非法占有为目的”的认定标准根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释〔2010〕18号)第四条第二款之规定,包括:

(一)集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显鈈成比例致使集资款不能返还的;

(二)肆意挥霍集资款,致使集资款不能返还的;

(三)携带集资款逃匿的;

(四)将集资款用于违法犯罪活动的;

(五)抽逃、转移资金、隐匿财产逃避返还资金的;

(六)隐匿、销毁账目,或者搞假破产、假倒闭逃避返还资金的;

(七)拒不交代资金去向,逃避返还资金的;

(八)其他可以认定非法占有目的的情形

根据《最高检、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》,以非法占有为目嘚使用诈骗方法非法集资,涉嫌下列情形之一的应予追诉:1、个人集资诈骗,数额在十万元以上的;2、单位集资诈骗数额在五十万え以上的。

二、私募骗子基金管理人涉及集资诈骗罪的相关案例

典型案例:(2013)一中刑初字第1608号苗×等非法吸收公众存款罪一审刑事判决书

被告人师晓静于2012年2月至8月间利用北京欧尔佳股权投资基金管理有限公司(以下简称欧尔佳公司),以基金托管为名与被害人签订虚假的基金受托管理协议,以偿付高息为诱饵在明知没有实际经营项目、没有偿付能力的情况下,向社会公众非法集资共计骗取50余名被害人人民币10800余万元,用于支付到期返款47.6万元支付许博豪、张冰梅市场运作费、点费及奖金2794.32万元,用于公司开展的其他集资项目的返款等萬元支付公司日常开支109.264577万元,归还欠款万元用于山东欧尔佳公司采购569.99万元,用于购买古董及拍卖公司装修1245.1万元可见,师晓静集资后鼡于生产经营活动的款项数额与筹集资金规模明显不成比例亦与其所承诺的将投资款用于实体经营项目相悖。虽本案中大部分投资人的投资期限尚未届满但据师晓静供述,其“非法经营投资返利业务把客户的投资没有用于实体项目,大多数用于给客户返利了造成资金链断裂,如果合同到期其没办法履行合同,偿还投资人的本金和返利”可见,即便投资人的投资期限届满师晓静亦无偿付上述巨額投资款项的能力。故师晓静在明知没有偿付能力的情况下仍与投资人签订基金受托管理协议,许以高额利息并承诺将所得投资款用於实体经营项目,然而集资后却将大部分集资款用于生产经营以外的用途足以证明其主观上具有非法占有的故意,且客观上实施了虚构倳实的行为其行为符合集资诈骗罪的构成要件,已构成集资诈骗罪

三、私募骗子基金管理人集资诈骗罪的防范与解决

集资诈骗罪的核惢构成要件主要有两个:具有“非法占有”的目的以及使用诈骗的方法进行非法集资,根据上述典型案例分析私募骗子基金管理人的身份及产品备案亦不能成为其免死金牌,司法机关在相关审理时按照实质重于形式的原则对基金的募集投资行为是否构成集资诈骗罪进行叻认定。因此因此私募骗子基金管理人应注意私募骗子与集资诈骗的界限,应采取有针对性的措施防范集资诈骗的刑事合规风险:

第一、准确理解和定位私募骗子和管理人的功能和职责真正做到受人之托代客理财,从管理人职能和产品设计时杜绝非法占有投资者或基金资产的主观故意。

第二、注意私募骗子合法合规的边界即应符合《证券投资基金法》、《私募骗子投资基金管理暂行办法》等私募骗孓基金管理、募集、登记/备案、投资运作的相关法规和自律性规范,比如管理人登记、产品备案、投资事项及底层资产真实合法。

第三、实施基金资产托管和投资监管确保基金财产的独立性和可控性。

}

原标题:正规私募骗子与骗子私募骗子的区别看这五点就够了!

莆田系引发的正规医生和骗子游医方兴未艾,排排君 就看到自己的后台中被大批人员组队问候纷纷咨詢“xx这家私募骗子机构可靠吗?”、“xx这家私募骗子是骗子私募骗子吗”……诸如此类的问题。最近刚好排排君读到“ 正规私募骗子和騙子私募骗子的区别”一文觉得十分受益,因此进行归纳整理分享给各位朋友,大家一起学习共同杜绝骗子私募骗子。 区别一:内涵专业的正规的私募骗子是指程序和资质合法本着专业精神和造福客户的宗旨,为财产所有者提供理财服务的私募骗子也包括一些具備以上宗旨的独立操盘手和专业的理财人; 骗子私募骗子是指没有资质、程序违法或者虽然合法合规但是其目的以敛财为主,缺乏专业性囷造福客户精神的私募骗子和一些所谓的“民间高手”以及我们经常接到电话第一家就问你“先生,最近股票抄的怎么样”的人 区别②:对待风险上的态度正规私募骗子跟你交谈时,总是反复 强调风险总是问你的风险承受能力,他会告诉你任何投资都有风险的,而苴从来不会给你承诺收益或暗示收益(个别保本基金除外)有的极端者甚至给你一个表格来测试你是否适合投资股市和基金。他们给你嘚感觉好像是一群怕死鬼 骗子私募骗子跟你交谈时,总是 强调高收益强调发财和暴富,他们会不停的给你举例谁谁谁通过跟他们合莋一年赚了多少倍,他们像梦想家一样总是给你展示未来的光明前景和伟大蓝图有的甚至可以张口给你承诺高收益,暗示你他们会一年哆少倍他们从来或者很少跟你谈风险,他们给你的感觉好像好像是一群在股市里无所不能、从横捭阖的英雄 原因:投资的本质就是与風险做战斗,没有任何一项投资是绝对安全的正规私募骗子会实事求是的告诉你这些,骗子私募骗子为了拿你的钱财去赌它当然不会告诉你真相了。只有把风险描述的没有了让你觉得都是机会和暴富,你才容易上当 区别三:对待股市的态度正规私募骗子,你若是问題他们大盘会涨还是会跌他们的回答总是模凌两可,一会说可能会涨但也可能会跌好像都是废话;你要问他们股票,他们总是吞吞吐吐从来没有干脆利落,甚至直接告诉你这个股票我没有研究过,我也不懂你换个股票来问,他们好像还是不能给你满意的答案 骗孓私募骗子,他们对大盘的涨跌总是有豪言壮语甚至语出惊人,好像股市是他们家开得大盘就是他们家操纵的,你要问他们个股他們不出两秒钟就会告诉你这个股会如何如何,全市二三千只股票没有他不知道的他们甚至会随口告诉你哪个股票会涨停,哪个股票能翻哆少倍 原因:股市充满随机性,没有人能准确预测明天有句谚语:如果能预测三天行情,便可以富可敌国骗子私募骗子如果不把自巳吹的很神,你怎么可以相信它呢 区别四:对外展示正规私募骗子,比起硬件他们更愿意跟你谈投资的理念、思路、逻辑,会告诉你怹们是如何控制风险如果取得长期稳定的收益。他们也展示自己的业绩但最后他们总是说,过去不代表未来以往业绩从来不是未来收益的保证。正规的私募骗子有的办公司很差办公环境也不是特别高档,但是堆满了研究材料墙上很少挂那些花里胡哨的标语和励志嘚“企业文化”。 骗子私募骗子他们不停的给你展示硬件,豪华的办公室高档的金融写字楼;他们还反复给你看自己和一些大佬的合影,从国内的王亚伟、但斌、任泽平、郎咸平到国外的罗杰斯、索罗斯、巴菲特好像他们都合影过,他们甚至还有和马云的合影更有甚至还有和国家领导人的合影。当然很多是电脑合成的有的还喜欢展示学历,某某名牌大学的博士硕士和EMBA反复强调自己和谁谁谁是校伖。他们什么都愿意展示就是不愿意跟你深入谈投资逻辑,即使谈到也是把自己的投资逻辑吹嘘的天马行空,好像掌握了投资的终极嫃理比索罗斯巴菲特还厉害一万倍。 原因:正规私募骗子喜欢展示投资逻辑、投资体系都是一些很虚的理念,骗子私募骗子喜欢展示CBD嘚办公室、与大人物合成的合影照片对于中国大妈,后者当然更有蛊惑性 区别五:公司人员正规私募骗子的工作人员,往往年纪稍微夶一些虽然也有高颜值的人,但里面大多是蓬头垢面者不修边幅者、大“肚”翩翩,他们往往埋头看着电脑有的目光呆滞,有的没精打采、精神萎靡经常熬夜和思考,他们哪里有那么活泼可爱 骗子私募骗子大多数喜欢招美女帅哥,大量充斥着80后90后他们中间,研究人员非常少寥寥无几,而服务人员、销售人员特别多他们有的比模特还性格靓丽,让人看一眼就想买他们的产品他们大多西装笔挺、口若悬河,他们喜欢鼓掌、喜欢“企业文化”、喜欢还没有见到你就朝你微笑 原因:正规私募骗子以研究投资为主,哪里有那么多時间打扮真正资深的研究人员都是在市场磨砺很多年的中年人,当然不会大量充斥帅哥美女了正规私募骗子相信的是研究实力和投资體系,而不是企业文化和励志标语通过比较,大家可以发现我说说得骗子私募骗子,有的是合规合法的正规私募骗子甚至一些公募,也就是说有的投资公司,虽然一切都合法其实他们干的活和内心的勾当,和骗子没有什么区别这些貌似正规私募骗子的骗子私募騙子,同样很可恶 另外,还有一些市场骗子就更容易识别了他们的伎俩大多如下:1)经常打电话问你:先生您好,最近股票做的怎么樣----肯定是骗子私募骗子 2)邀请你:先生,我们最近联合中央银行、工商银行XXXXX请你当嘉宾参加XXX高端论坛。-----肯定是骗子私募骗子 3)经常发微信你:我们昨天带客户布局XXX股票已经赚XX点出来,要不要跟我们一起赚钱-----肯定是骗子私募骗子 4)经常告诉你:我们有免费的股票赠送、有免费的股票诊断。----肯定是骗子私募骗子 5)经常告诉你:见证实力的时刻到了我们提前布局的XX票,明天会大涨请关注。----肯定是骗子 6)连真名字都不愿意告诉你,躲着QQ或者微信背后他说可以帮你理财炒股票。-----肯定是是骗子私募骗子 7)从来不愿意跟你见面却说可以幫你理财者。----肯定是骗子私募骗子如果是正规私募骗子基金经理和负责人的真实姓名和基本情况你都可以看到,你可以直接去可他们面對面他们不拒绝、不敷衍、不推脱;骗子私募骗子往往派漂亮性感的美女帅哥来为你服务,或者通过电话、QQ、微信、微博24小时为你解答問题贴心之极,无微不至

总之一句话:正规私募骗子是把你的钱当自己的钱来管理,骗子私募骗子是想拿你的钱来赌赌对了就赚业績提成、管理费,赌错了就嫁祸给市场

期货开户、理财、私募骗子备案均可联系官微君,直接留言或加微信号:wwq1698

我们与众不同我们精挑细选只满足您的需求。不冗长不枯燥,我们提供简明清晰一目了然的阅读体验,在这里咨讯可以很简单,理财可以很轻松,生活可以佷享受.只为5000万中产阶级和高净值人群中的您!

理性投资倡导者------ 指尖理财

}

正规私募骗子公司可以去基金业協会的网站上查到骗子公司一般不会协会备案,当然也不排除一些企业备案了却做一些不正规的事情
一般来说正规私募骗子公司不会公開推销自家产品只有特定场合对特定人群才能推销,并且始终强调风险强调历史业绩不代表未来,如果你问他们对后市的看法他们┅般都会给你一个非常模糊的回答,而且所有正规私募骗子的起购金额是100万元人民币并且投资者需要300万元以上的金融资产证明才可以购買;
骗子私募骗子则相反,他们会在自己的朋友圈微博或者任意地方推销产品,总是强调高收益而对风险只字不提可能会有很多和大領导的照片(用各种方式可以获得),墙上挂满了不知道哪儿来的荣誉证书如果你问他们对后市的看法,一个个拍胸脯保证会好同时怹们的产品很有可能不需要100万元的门槛

卓优商学提示您:回答为网友贡献,仅供参考

  • 正规私募骗子跟你交谈时,总是反复强调风险总昰问你的风险承受能力,他会告诉你任何投资都有风险的,而且从来不会给你承诺收益或暗示收益(个别保本基金除外)有的极端者甚至給你一个表格来测试你是否适合投资股市和基金。他们给你的感觉好像是一群怕死鬼
    骗子私募骗子跟你交谈时,总是强调高收益强调發财和暴富,他们会不停的给你举例谁谁谁通过跟他们合作一年赚了多少倍,他们像梦想家一样总是给你展示未来的光明前景和伟大蓝圖有的甚至可以张口给你承诺高收益,暗示你他们会一年多少倍他们从来或者很少跟你谈风险,他们给你的感觉好像好像是一群在股市里无所不能、纵横捭阖的英雄
    原因:投资的本质就是与风险做战斗,没有任何一项投资是绝对安全的正规私募骗子会实事求是的告訴你这些,骗子私募骗子为了拿你的钱财去赌它当然不会告诉你真相了。只有把风险描述的没有了让你觉得都是机会和暴富,你才容噫上当

  • 内涵:专业的正规的私募骗子是指程序和资质合法,本着专业精神和造福客户的宗旨为财产所有者提供理财服务的私募骗子,吔包括一些具备以上宗旨的独立操盘手和专业的理财人;
    骗子私募骗子是指没有资质、程序违法或者虽然合法合规但是其目的以敛财为主缺乏专业性和造福客户精神的私募骗子和一些所谓的“民间高手”以及我们经常接到电话,第一家就问你“先生最近股票抄的怎么样”嘚人。

  • 正规私募骗子你若是问题他们大盘会涨还是会跌,他们的回答总是模凌两可一会说可能会涨但也可能会跌,好像都是废话;你要問他们股票他们总是吞吞吐吐,从来没有干脆利落甚至直接告诉你,这个股票我没有研究过我也不懂。你换个股票来问他们好像還是不能给你满意的答案。
    骗子私募骗子他们对大盘的涨跌总是有豪言壮语,甚至语出惊人好像股市是他们家开得,大盘就是他们家操纵的你要问他们个股,他们不出两秒钟就会告诉你这个股会如何如何全市二三千只股票没有他不知道的,他们甚至会随口告诉你哪個股票会涨停哪个股票能翻多少倍。

  • 正规私募骗子比起硬件,他们更愿意跟你谈投资的理念、思路、逻辑会告诉你他们是如何控制風险,如果取得长期稳定的收益他们也展示自己的业绩,但最后他们总是说过去不代表未来,以往业绩从来不是未来收益的保证
    骗孓私募骗子,他们不停的给你展示硬件豪华的办公室,高档的金融写字楼;他们还反复给你看自己和一些大佬的合影他们甚至还有和马雲的合影,更有甚至还有和国家领导人的合影当然很多是电脑合成的。有的还喜欢展示学历某某名牌大学的博士硕士和EMBA,反复强调自巳和谁谁谁是校友他们什么都愿意展示,就是不愿意跟你深入谈投资逻辑即使谈到,也是把自己的投资逻辑吹嘘的天马行空好像掌握了投资的终极真理,比索罗斯巴菲特还厉害一万倍
    原因:正规私募骗子喜欢展示投资逻辑、投资体系,都是一些很虚的理念骗子私募骗子喜欢展示CBD的办公室、与大人物合成的合影照片,对于中国大妈后者当然更有蛊惑性。

}

我要回帖

更多关于 私募骗子 的文章

更多推荐

版权声明:文章内容来源于网络,版权归原作者所有,如有侵权请点击这里与我们联系,我们将及时删除。

点击添加站长微信