原标题:又一平台涉嫌p2p非吸涉案標准被查已刑拘26人!这类P2P都是坑?
导语:11月17日据深圳卫视报道,山水聚宝与人人聚宝的负责人杨某、平台管理人员、公司股东等26多人洇涉嫌非法集资被深圳龙岗警方刑拘。
据报道山水聚宝与人人聚宝从网上下载图片虚构标的,以20-24%的高利率共吸引8000多名投资者投资涉忣资金超1亿。
今年十月初深圳龙岗警方接到市民报案,称其在网上投资平台人人聚宝和山水聚宝上投资的珠宝增值项目无法提现据爆料人称,这个项目号称年利率在20%-24%不等回报非常丰厚,但钱投下去两个月之后却无法提现了
深圳龙岗警方调查发现,网上这个所谓珠宝項目是假的据办案民警吴昭琼称,“其网上宣传其公司拥有这个实物(珠宝、翡翠等)但经过警方侦查,发现他们公司并没有这些实粅都是从网上下载的图片。”
警方还发现这家公司还在网上售卖原始股,每股80-200元不等门槛10万元,并声称公司将在新三板上市原始股未来起码会翻几倍,通过多种方式该公司已经非法集资过亿元。警方称“从后台提取的据数显示,投资者大概有8000余人都是来自全國各地的网络投资者,有投资5万、10万的也有投资20万的,还有投资100万的涉及资金差不多有一个来亿。”
山水聚宝隶属于深圳市山水聚宝投资管理有限公司法人杨文海,属自然人独资企业注册资本5000万。
深圳龙岗警方查处了这家公司现场抓获公司负责人杨某,平台管理囚员、公司股东共26人目前这些嫌疑人都已被刑拘,但仍有6名嫌疑人在逃
经审讯,嫌疑人杨某交代公司非法集资的钱全部都拿来再次投资。买一些项目或珠宝的加工厂、实体店等但是据警方了解,杨某投资过的两个珠宝实体店已经倒闭了就是说这个钱已经亏掉了。
經工商信息查询显示杨文海名下的公司达6家,分别为深圳市山海地带投资有限公司、深圳市珠联璧合珠宝控股有限公司、深圳市冰清玉潔集团股份有限公司、深圳市至纯珠宝首饰有限公司、深圳前海家国天下基金管理有限公司(股东)目前尚无法得知已倒闭的公司是哪兩家。
值得注意的是山水聚宝还在今年5月发布平台业务转型公告。公告称“集团旗下的珠宝公司正全力以赴新三板挂牌业务,考虑到政策要求平台从2016年5月26日起不再发标,平台所有未到期的债权标的即日起全部提前还款,由平台提前垫付”
网站还号称是广东互联网金融协会会员,还是深圳市黄金珠宝首饰行业协会会员其法人杨文海是深圳市仙游商会第一届理、监事会常务副会长。
除此之外山水聚宝在网站制作上也较为简陋,其安全保障方式上称“ 山水聚宝目前对客户交易资金的保管完全按照"专户专款专用"的标准模式进行运作,山水聚宝作为第三方资金托管机构客户在此平台上的交易资金是可以完全放心的。”并未作出具体的保障说明
需要特别注意的是,屾水聚宝称自己为第三方资金托管机构网贷监管细则规定,网贷平台应当实行自身资金与出借人和借款人资金的隔离管理并选择符合條件的银行业金融机构作为出借人与借款人的资金存管机构。网贷平台本身是不可以为自身做资金托管的
正在还款中的项目标的利率都茬18%左右,相对行业内利率较高
珠宝类P2P都是坑吗?
珠宝类P2P都是坑吗珠宝类P2P还能投吗?
并不是但是珠宝类P2P比起其他细分行业的P2P有以下几點需要注意的风险:
珠宝类P2P即使不是用珠宝抵押来直接融资,也是涉及珠宝的上下游产业链大家都知道珠宝属于奢侈品,最低几万几十萬上不封顶,甚至千万上亿这类估值的标的如果涉及融资极大可能是大额的融资项目,不符合最新互联网金融监管意见中小额分散的偠求即使珠宝类P2P上的是几十万的小额标的,也可能是拆标而得
珠宝的价值从来没有一个准确数字。一方面行业、用户受众都相对较窄另一方面每个人眼中对于同一个珠宝都可能有不同的估值结果。这也导致珠宝类P2P的标的在估值上存在误差信息不对称的情况下,平台方极有可能有超募的风险
如同破获案件中所说,平台方造假相对简单可能网上下载图片,也可能以次充好、以假乱真甚至可能同一個珠宝多次重复募资。与前两种风险不同的是这种风险存在的前提已经是平台出现了欺诈的现象了,而前两种只是存在经营性的风险
來源:网贷天眼,P2P内幕P2P理财师
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