2017年12月27日，南京警方通报，钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪，于2017年12月26日，向南京市公安机关投案自首。目前，南京市公安机关正在开展调查。

去年8月，有媒体报道，钱宝网上海总部已经搬空，坐实跑路。同时，投资人发现，所谓的钱宝APP已经无法提现。

但实际上，早在去年4月份，钱宝就已经被上海市杨浦区市场监督管理局列入经营异常名录，而理由，正是通过登记的住所或者经营场所无法联系。同时，有网友反映，其在咨询钱宝客服关于钱宝在广州的分公司的地址信息时，被答复“地址不方便告知”、“很抱歉”。钱宝多地分公司疑似已经集体跑路。

套路终究是套路。今天给大家来一次最全盘点，曝光一下那些吃人不吐骨头的骗局：

此外，还有隆力奇168共享经济平台、德加D+ 7 Mall微商骗局、NHT global（然间环球）、****传销、云集微店、湖南铁皮石斛等等。

河南许昌“诚信买卖宝”案，网络传销，涉及全国20多个省市自治区、注册会员80余万个、涉案金额200亿余元；

山东蒙阴“南京国通”案、湖北京山“南京国通”案，涉案人员51万余人，涉案金额1.4亿元；

吉林长春“中山盛仕铭”案，从2014年10月至2016年5月16日，该公司在吉林省共发展会员5387人，获得收入共计元；

安徽合肥“云梦生活”案，至案发，该传销组织已发展注册会员多达28万余人，层级达214层，交纳会费人员达3万余人，涉案金额高达2.8亿元。

张健五行币，下线多达18万人，传销头目宋密秋已被中国警方抓获；

亚欧币，诈骗40亿元，7万余人被骗一空；

GCB光彩币，注册会员数十万，涉案金额上亿元；

EGD网络黄金，注册会员50万人，涉案金额109亿；

万福币，注册会员13万人，涉案金额20亿元；

暗黑币，注册会员3万多人，涉案金额15亿；

维卡币，注册会员180万人，涉案金额6亿余元；

莱汇币，注册会员20万人，涉案金额5亿余元；

Discovery 摸金派π、克拉币、DGC共享币、百川币、麦格币、恒星币、Gem Coin珍宝币、FC 赫尔币、开心理财网、蒂克币、BGB贝格邦、BBT金币、OFC万维币、马克币、利阁币、雷达币、摩哈币、中国物联网数字货币中心。

最初级的金融诈骗，是各种短信电话。

概括起来就是：我是房东我在外地，我是法院你有传票，我是路人你孩子住院了，我是你的QQ好友电话欠费了，我是老板快帮我垫钱，我是你朋友连我的声音都听不出来吗？我是《财经郎眼》节目组恭喜你中奖了，我是香港富婆愿付巨款求孕。

我管你谁，只要别让我转账别的都行，累点倒是不怕。

能被这种初级诈骗骗走钱的人，我只能说被骗的钱，是智商税，所以明星被骗的比较多。对付这种初级诈骗你只需要记得一点：绝不转账。记得，真正需要用钱的人，是不介意来你家里拿现金的。

中级的金融诈骗，是非法集资。

这类骗局的特点是通过街头发传单、召开投资说明会等方式向投资人许诺返利啊，高额利息等。诈骗的项目也是千奇百怪，有集资植树造林学雷锋的，有集资卖给你原始股做梦的，有炒作稀有金属学泛亚的，还有集资研究外星生命的。你们集资那点钱就别研究外星生命了，还是留着研究自己的智商如何达到人类的平均值吧。

非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，吸引你投入更多的本金，等达到一定规模后，就秘密转移资金，携款潜逃。这类非法集资主要面对老人，所以一定记得告诉你父母：如果有人说你投资可以赚大钱，你要问凭什么，因为对方又不是你亲生的儿子。

高级的金融诈骗，是庞氏骗局。

庞氏骗局其实很简单，就是用后来者的钱来支付老投资者的利息。比如e租宝。

目前互联网+掩盖下的庞氏骗局花样繁多，你且记住一点：你想从自己根本不了解的事情中去获得超过15%的回报，请去照照镜子问自己一个问题：

如果你长得不漂亮，你干嘛想得那么美呢？

如果你长得很漂亮，你去干点正事不行吗？

既然选择了远方，便只顾风雨兼程。期待你的关注！

划定的，只有中国政府才有权力划定开发区，至今，广西的开发区仍在，里面无工业无农业，只有老百姓自己盖的房子。国家为什么要设立呢？就是为了合伙私募提供场所。至今这个项目已经发展了10年，10年来，政府保护和支持发展，从无中断和打击，类计300万人参与投资。不少新闻中说到有传销头目被抓，那是真的传销，和合伙私募是没有关系的。

去年中央两会2月28日通过的《刑法》第七部新增补第224条明确规定，传销必须推销商品，资本运作无商品，因而不是传销，4月16日至19日在北京召开的资本运作第二次精英论坛将此项目定位民间经营合伙私募经济，在法律上提供了保障，在理论上做了定性，今后新闻媒体不能再负面报道传销，相关书籍已在新华书店出售。

简讯:3月29日下午1时30分经自治区**厅批准在南宁剧院召开纯资本投资行业千人听证会.<广西北部湾出席北京4月16日至19日全国人大会议中心"第二界群英会"说明会>.由北部湾秘书长何道胜教授主持,就资本运作的巨大贡献及合法性做了精彩的论述.纠正有关媒体报到传销舆论.
中华人民共和国刑法第七部第224条是去年二会新补加的一条[这是去年二月二十八日通过的]明确规定传销必须是推销商品.我们这个行业是民间经营合伙私募经营.以后媒体不能再负面报道69800元是传销,今后个人放贷加快步伐!二会结束这些书新华书店有售.西部要开发，人才必先行

合法性证明：如何证明这是中国政府自己操盘的项目而非私人经营的呢？经过笔者的详细调查，有如下证据：

1、反洗钱法。300万人各自往很多同样的帐户打钱，是涉及到反洗钱法的，有洗钱的嫌疑，但是银行、工商、**部门都不管不问，10年了，一共300多万人在进行这样的投资，几千亿的资金出入，没有过任何的阻碍。没有任何一家私营公司或个人有这样的权力，只有中国政府自己可以。具体的论述可以到实地和投资该项目的一些银行的行长进行探讨和研究。反洗钱法第三章第20条规定：金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定

　　依托大数据构建网络传销监测预警平台

　　□记者 方列 杭州报道

　　《经济参考报》记者从公安部获悉，公安部、国家工商总局对网络传销违法犯罪活动开展了联合整治，以坚决遏制网络传销蔓延，切实服务防范化解风险大局，切实维护经济金融秩序。

　　此次联合整治行动，重点查处以下四类网络传销活动：一是以“消费返利”“资金互助”“虚拟货币”“投资理财”“网络游戏”等为幌子的网络传销活动；二是假借“慈善”“扶贫”“创新”“均富”“军民融合”等名义，故意歪曲国家有关政策的网络传销活动；三是侵害学生、低保、残疾人员等弱势群体的网络传销活动；四是跨境操纵实施的网络传销活动。同时，对于网络传销组织的核心成员、骨干分子、“职业化”参与人以及协助转移资金、提供网站设计和维护的违法犯罪人员，依法严肃查处。

　　“事实上，网络传销一旦形成规模，就已经给社会造成了损害，如何能及时发现传销犯罪的动向是做好防控工作的关键。”浙江省公安厅副厅长王建介绍，“浙江省公安机关深入研究网络经济犯罪的规律特征并进行数据化提炼，建立了风险型经济犯罪互联网监测平台，综合提升运用数据、信息等进行发现、预警、研判、处置的能力。”

　　2017年2月底，浙江省公安厅经侦总队接到人行杭州中心支行反映：位于杭州萧山区的一家电子商务有限公司短时间内公司账户沉淀资金17.19亿元，存在重大风险隐患。总队立即部署开展侦查。警方初步查明该公司在推广电子商务平台过程中，发展会员以人民币充值兑换“易通宝”在网站商城内消费，涉嫌以传销手段非法集资。

　　“目前，全国在应对网络传销的现状还是等案爆发、被动接案、疲于应付。”浙江省经侦总队市场犯罪侦查指导支队支队长周一磊介绍，“我们尝试利用大数据分析及犯罪行为建模等技术，对包括网络传销在内的风险型经济犯罪，实现预测预警、智能防控。”

　　据了解，目前尚在测试阶段的预警平台已经监测出数百条涉网络传销情报线索。杭州临安根据线索捣毁了一个总部在本地、上线仅三个月的传销团伙，抓获犯罪嫌疑人9名，涉案金额6000余万元。

　　“当前各地多数网络传销事件处置仍处于一事一议层面，主体责任不明，缺乏机制性安排、流程化操作，处置效率不高，这与此类犯罪的多地域发案形势已不相适应。”王建认为，建立一套涵盖宣传教育、监测预警、立案侦办、善后处置等各个工作环节的系统化处置非法集资工作操作流程迫在眉睫。