想为什么进金融行业业工作,这四个从业资格考试你准备好了吗

在银行工作可以考cfa吗?有用吗?_中国教育在线
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在银行工作可以考cfa吗?有用吗?
  现在我国金融行业发展脚步越来越快,金融监管进一步加强,金融人才准入门槛变高,行业大洗牌、金融裁员潮随之而来。以前一些薪资福利好的岗位也面临着失业的危险,在我国,2017年五家国有银行在国境内员工数量全部减少,减少员工数量总和超过了三万余人。所以很多员工不得不考虑下一步的发展计划。
  是转行到另外的行业?但那就意味着要一切从零开始。是继续在金融领域上班,考取证书来充实自己、提升自身实力,转岗加薪?大多数人都选择了后者。近年来,许多金融业人员都选择了考证来提高竞争力。
  高顿君上次去银行办理业务时,和柜员聊天,说到最近银行裁员风波,她说&我在准备考特许金融师证书,不说升职加薪起码不要被淘汰掉&
  银行工作已不再是&铁饭碗&
  银行工作,在普通人眼里一直都是令人羡慕的,意味着工作稳定、福利待遇好。银行也是就职季时最受欢迎的前几名。但随着金融科技不断发展、金融人才不断成长,银行的工作也&动荡&起来。
  金融人才增长,业内竞争激烈。银行的准入门槛一直不低,但近年来越来越高,这一点从对学历的要求上就可以看出来。从本科到研究生,从211985到双一流,从国内名校到世界名校。光英文流利不算,有的还会两三门外语。手拿CFA、CPA、CMA等证书。刚加入银行的本科生往往需要从柜台坐起,但现在研究生毕业也需要先从柜台开始。
  银行业内竞争非常激烈,新加入的新人也许可以顶替你的工作。这就让许多员工,尤其是像小编遇到的柜员一样的基层员工感到压力。不得不开始提高自身实力,考CFA证书就成为了一个理想的选择。
  CFA证书可以作为敲门砖,也可以是锦上添花,却不是万能钥匙,不会因为有CFA证书就能轻而易举的拿到自己想要的工作。但是每个考CFA证书的人都有自己的目标,是从不同专业踏入金融这个行业的,对于考CFA的人来说没有好不好,只有更加适合。
  有CFA三个字放在名片上可以创造五分钟的营销价值,让客户对你的第一印象比较好。诚然,考上CFA不一定要从事研究的工作,如果能在证券经纪业务部或是银行放款部服务,接触现有宝贵的客户,顺便可以利用CFA所学到的知识,发挥您的所长。
  给大家整理了一套电子版CFA备考资料,里面有很多CFA考试资料可供大家选择。而且在对于上班族来说,电子版的也很适合在地铁上查阅:【】
  选择CFA,打破职业壁垒
  被誉为&金融第一考&的CFA证书,既是外行人想打入金融圈的&敲门砖&,也是金融业内人员想要突破职业壁垒、升职加薪的&开山斧&。
  对于银行职员要考CFA来说,可能有一些金融知识储备,但CFA知识点范围广而且采用全英文考试,可能对于银行从业者来说还是有不小的压力。银行工作本身又很繁忙,可以留给学习的时间不多。
  所以,推荐大家尽早开始准备,也可以选择报一些培训班,毕竟有&套路&的学习起来效率会提高很多。如果没有时间去面授班,可以选择网课、私播课的形式,充分利用自己的有效时间来学习CFA。
  现在很多银行、基金、信托、券商各大金融机构的招聘信息里都会出现CFA、FRM持证人优先的字眼,并且各大金融机构的领导或核心部门的员工都是CFA持证人,可见考取CFA对于工作人员们将来就业也是有很大帮助,而在学习中也能为拓展人脉提供一个很好的机会。
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CPA注册会计师中国端上金融业开放“大餐”,你准备好了吗!|金融业|举措|外资_新浪军事_新浪网
中国端上金融业开放“大餐”,你准备好了吗!
中国端上金融业开放“大餐”,你准备好了吗!
自新一轮开放“最强音”在博鳌亚洲论坛上集中释放以来,中国金融业的对外开放正经历一场紧凑有序的深度提速。业内人士指出,系列开放举措将进一步提高中国金融业的竞争力和服务能力,也将为内外资机构带来难得的机遇,共享中国金融业的开放“大餐”。进一步扩大金融业对外开放的具体措施和时间表以下金融领域的开放措施将在未来几个月内落实:●取消银行和金融资产管理公司的外资持股比例限制,内外资一视同仁;允许外国银行在我国境内同时设立分行和子行;●将证券公司、基金管理公司、期货公司、人身险公司的外资持股比例上限放宽至51%,三年后不再设限;●不再要求合资证券公司境内股东至少有一家是证券公司;●为进一步完善内地与香港两地股票市场互联互通机制,从5月1日起把互联互通每日额度扩大四倍,即沪股通及深股通每日额度从130亿调整为520亿元人民币,港股通每日额度从105亿调整为420亿元人民币;●允许符合条件的外国投资者来华经营保险代理业务和保险公估业务。●放开外资保险经纪公司经营范围,与中资机构一致。在今年年底以前,还将推出以下措施:●鼓励在信托、金融租赁、汽车金融、货币经纪、消费金融等银行业金融领域引入外资;●对商业银行新发起设立的金融资产投资公司和理财公司的外资持股比例不设上限;●大幅度扩大外资银行业务范围;●不再对合资证券公司业务范围单独设限,内外资一致。●全面取消外资保险公司设立前需开设2年代表处要求。◆此外,经中英双方共同努力,目前沪伦通准备工作进展顺利,争取于2018年内开通“沪伦通”。◆此前宣布的各项开放措施均在顺利推进,已经放开了银行卡清算机构和非银行支付机构的市场准入限制,放宽了外资金融服务公司开展信用评级服务的限制,对外商投资征信机构实行国民待遇。(资料来源:中国人民银行网站)落实开放措施“宜早不宜迟,宜快不宜慢”。自新一轮开放“最强音”在博鳌亚洲论坛上集中释放以来,中国金融业的对外开放在全球赚足了眼球。从最高层的决策表态,到时间表和路线图的明确,再到相关金融部门政策落地,中国金融领域的对外开放正经历一场紧凑有序的深度提速。业内人士指出,系列开放举措将进一步提高中国金融业的竞争力和服务能力,也将为内外资机构带来难得的机遇,共享中国金融业的开放“大餐”。改革开放措施超预期今年初,刘鹤副总理出席达沃斯论坛时提到,今年有些改革开放措施可能会超出国际社会的预期。博鳌亚洲论坛期间,中国人民银行行长易纲宣布扩大金融业对外开放的10余条举措,并明确时间表,所有举措将在未来几个月或年底以前推出。此次开放呈现几大特点。首先,金融开放的领域拓宽了。不仅是传统意义上的银行、证券、保险等主要金融机构,这次还鼓励在信托、金融租赁、汽车金融、货币经纪、消费金融等银行业金融领域引入外资,而且此前已经放开了银行卡清算机构和非银行支付机构的市场准入限制,并对外商投资征信机构实行国民待遇。业内分析,这些措施将丰富和完善中国金融市场的投资主体,推动中国金融体系的健康发展。第二,放松市场准入的限制。针对不同金融领域,持股比例限制在逐步放开。例如取消银行和金融资产管理公司的外资持股比例限制;将证券公司、基金管理公司、期货公司、人身险公司的外资持股比例上限放宽至51%,三年后不再设限;对商业银行新发起设立的金融资产投资公司和理财公司的外资持股比例不设上限……此外,经营范围也进一步扩大。例如放开外资保险经纪公司经营范围,与中资机构一致;大幅度扩大外资银行业务范围等。业内分析,这些举措将有助外资机构更好参与到提供金融产品和服务的过程中,从而促进金融服务能力和效率的提升。“中国银行业的对外开放由银行扩大到几乎所有的持牌银行业金融机构,既包括新设立的比如金融资产投资公司,也涵盖即将设立的比如理财公司,体现了由点到面、由浅到深的全方位开放。”中国社科院金融所银行研究室主任曾刚说。民生银行首席研究员温彬则认为,此次宣布的金融业对外开放的深度、广度,超出了大家的预期,让大家对未来充满期待。在易纲宣布扩大金融业对外开放举措的当日,中国证监会、国家外汇局等金融部门也迅速行动。中国证监会随即宣布,内地和香港两地证监会同意扩大互联互通每日额度,将沪股通及深股通每日额度分别调整为520亿元,沪港通下的港股通及深港通下的港股通每日额度分别调整为420亿元。国家外汇管理局表示,将会同有关部门研究推进QDII(合格境内机构投资者)改革,根据国际收支状况、行业发展动态以及对外投资情况,进一步完善QDII宏观审慎管理。不是大爆炸式改革从超预期的举措到期限明确的时间表,这些开放举措意味着中国金融业将迎来一场大爆炸式改革吗?不是。“中国的哲学讲究‘逐步’和‘渐进’。我们在推动各项政策时都是非常谨慎的。”易纲表示,“这些措施是我们经过慎重考虑后,在评估各项条件已经成熟、监管已到位、数据已到位后,才往前推进的,不能把它形容为大爆炸式的改革。”本次金融业对外开放遵循三个原则:一是准入前国民待遇和负面清单管理;二是金融业对外开放要与汇率形成机制改革和资本项目可兑换改革进程相互配合,共同推进;三是在开放的同时,要重视防范金融风险,要使金融监管能力与金融开放度相匹配。中国社科院财经战略研究院研究员张德勇向本报记者分析,本次的开放举措很好地体现了这三大原则。首先,以往外资的市场准入要求较高,而这次开放举措则是准入前国民待遇的具体化,扩大的市场准入,也有助于营造更加公开透明的营商环境。其次,汇率形成机制改革和资本项目可兑换的改革需要我们有足够的风险应对能力和经济治理能力,应该是循序渐进、稳步推进的。否则,其潜在的风险很大,又具有传染性,将会冲击整个经济的健康稳定。金融业的对外开放脚步不能不考虑这两大因素。再次,监管能力要和开放程度相匹配。当前防范化解重大风险是重中之重,要避免任何风险的爆发及连锁反应。“不是为了开放而开放,开放的目的还是在于提高金融实力和竞争力,更好地服务整体经济。”张德勇说。实际上,与金融业开放相匹配的其他工作也在稳步推进中。例如,本次开放举措中的提高沪股通、深股通及港股通的每日额度,实际上都是在有序实现资本项目可兑换,使大家在资本项目下越来越方便。国家外汇管理局国际收支司司长王春英日前表示,在稳妥有序推进资本项目可兑换,促进金融市场双向开放方面,会持续推进境内股票和债券市场的开放,完善债券通,研究沪伦通,支持沪港、深港股票市场交易互联互通机制。据透露,上海、深圳两地从2017年底就启动了新一轮的QDLP(合格境内有限合伙人)和QDIE(合格境内投资者境外投资)相关工作。近日,根据上海和深圳试点需求和外汇形势,外汇局拟增加这两个地方的总额度。下一步,也会根据试点和国际收支状况来稳步支持金融市场开放。为跨国公司创造机遇中国金融业进一步对外开放,无疑将对中国资本市场产生深远影响。这一系列举措会对国内的金融机构带来冲击吗?“狼来了”式的担忧今天还在吗?不少专家表示,今非昔比,现在让外资进来,会更加有利于竞争。经过改革开放40年的发展,中国经济实力迈上新台阶,已经成为世界第二大经济体、第一大工业国、第一大货物贸易国、第一大外汇储备国,连续多年对世界经济增长贡献率超过30%,成为世界经济增长的主要稳定器和动力源。“这说明,我们对经济运行的驾驭能力和水平持续增强,能够有更足的实力和更大的底气来扩大金融业开放,并以此推动中国金融业继续深化改革,实现从金融大国向金融强国的跨越。”张德勇认为,开放的好处是明显的。有竞争才有发展,引进“活水”将促进相关产业的发展,中国的家电和汽车产业正是例证。短期来看,外资也很难对国内机构造成冲击,因为中国毕竟是金融大国,国内金融机构有网点等优势,虽然精细化程度有待提高,但也是有实力的。以银行业为例,截至2017年底,我国银行业金融机构总资产首次突破250万亿元,5年间增长了88.6%。在银行业加速转型的背景下,外资银行可以为中资银行带来经验,前者在“大资管”“大投行”业务方面都发展得相对成熟。此外,外资银行的境外机构能够更好地服务我国“走出去”的企业,业务权限和业务品种也会有所增加。对于外资机构是否会对国内机构产生冲击,易纲明确表示,外资机构是否是强有力的竞争者,要看这些机构本身的公司金融、治理结构等情况。目前我们提高了持股比例限制,其实是为很多细分领域的开放提供了机会。虽然每个细分领域还有相应的法律法规,但现在我们的原则是清楚的,就是在目前审慎监管体系下,对中外资一视同仁。“在几年之后,我相信中国市场会更具竞争力,金融业的服务能力会进一步提高,会在一个公平竞争的环境里更好地服务实体经济。我们的监管环境也会更好,金融安全程度也会加强。”易纲说。中国的开放举措也赢得了世界的掌声和期待。“中国金融业扩大对外开放,积极与国际接轨,反映出中国在国际市场上发挥着越来越重要的作用。”澳大利亚宝泽金融集团董事局主席王人庆说,中国企业“走出去”与西方金融企业“走进来”,对中国金融行业改革、制度的完善、人民币国际化乃至全球化都有深远意义。联合国贸易和发展会议投资和企业司司长詹晓宁表示,全球资本市场以及跨国公司都期盼国际投资政策及环境的稳定、透明和可预见性。中国深化改革和扩大开放的最强音为全球市场带来重大利好,为跨国公司在华投资带来更多机遇。(《 人民日报海外版 》日 第 06 版)
阅读排行榜摘要:金融是现代经济中最具魅力和变幻无穷的热门行业,种类纷繁的金融资产为人们提供了众多的投资与融资工具。学堂为你列出十大金融热门行业及其要求,相信总有一款适合你!
中国最好的金融求职培训:见闻学堂(微信号:top-elites)
投资银行经理
背景:金融是现代经济中最具魅力和变幻无穷的热门行业,种类纷繁的金融资产为人们提供了众多的投资与融资工具。投资银行作为连接货币市场与资本市场的重要通道,将进一步发展丰富和完善我国的直接融资手段。在中国今天出现的全民炒股热中,各大投行也扮演了&催化剂&的角色。
经过100年的风雨历程,如今投行正承担着证券发行与承销、证券交易经纪、证券私募发行等传统业务,企业并购、项目融资、风险投资、公司理财、投资咨询、资产及基金管理、资产证券化、金融创新等核心业务。
职位要求:专业方面,要求系统学习过金融、投资、法学、法律、金融资产组合管理等专业的金融人才。如果能同时具备人际沟通、客户管理等管理方面的知识,则更具有竞争优势。另外,投行对于应聘者在经验方面的要求较高。投资银行设置的不少高端职位,一般都优先选择在同行业公司中具有实践经验的高级人才。
金融信息化人员(包括运行监控员、网络管理人员)
背景:现代金融业的发展离不开金融创新,而金融信息化是金融创新的源动力之一。
从2000年开始,我国各大商业银行陆续开始了业务的集中处理,利用互联网技术与环境,逐步开通了我们所熟知的网上金融服务,如网上银行、网上支付等。同时,银行安全与服务、电子支付、银行卡联通、CA认证等等专业词已经不再是离我们遥远的词语了,而这一切都归功于金融信息化。
专业要求:对于有经济类、管理类背景的研究生而言,他们所具备的理工科与金融专业双料背景显得不可多得。经过系统地学习电子商务专业、计算机科学与技术、电子科学与技术、信息工程、金融、财务管理等课程后,这些人才更具优势。
另外,对于有志于从事金融信息分析的人士来说,具有良好的中、英文读写能力也是必须的。因为各大金融公司引进的国外的技术、人才,都需要熟练地使用英语进行沟通与交流。
风险控制员
背景:作为经济圈中的骄子,金融机构风光独好,身价不凡。然而,金融业集财富、智慧和信誉于一身,利益与风险&双高&。随着金融市场的开放,国际金融资本会因政治、经济和市场之变化而在国内外迅速流动,金融体系的风险意识在逐步增强。
专业要求:专业上倾向于学习金融数学、金融工程、数理统计及相关专业的硕士生。要求有金融控制敏感性,擅长理性分析,了解金融衍生产品定价理论和模型,掌握对期货证券、金融及农产品等相关知识。对期货、证券市场有深入研究的专业人才,更具竞争优势。
近年来,为了有效地控制金融风险,基金公司、期货公司,都亟需一批专业人才。杨经理指出,今后会有更多的公司需要精通风险控制的专业人士,这种人才会在将来更有发展前景。目前我国这方面人才十分缺乏,各大公司会适当地从一些研究方向是期货的同学中优先选择一些同学来进行培养。
资产负债管理师及助理
背景:随着人们手中闲置资产的增加,越来越多的人选择了投资理财。为提高收益,需要有专业人士进行合理的资产配置,以实现资产的帕累托最优效应。让老百姓在专业人士的指导下享受&组合投资、分散风险&带来的理财好处,是目前资产负债管理师及助理要做的主要工作。
职位要求:专业方面要求系统学过财务管理、会计、金融、理财投资和资产管理组合等相关专业的人才。在这些专业中,对于研究企业债务管理、资产流量等专业方面的人才更是偏爱,因为他们在资产负债管理中更加专业化。另外,取得CPA或ACCA等相关资格证书,或参加过这些考试的管理会计专业知识者会被优先考虑。
有心理学基础的人才能把握消费者的投资心理,把握消费者的消费预期,因此独具竞争优势。2007年高校应届硕士毕业生中会有大批人才进入到资产负债管理行业中,他们可从事资产负债管理师助理、资产负债行业分析员、资产管理组合分析员等职位。
目前我国金融业的综合经营、交叉竞争格局正在形成,银行、保险、基金之间的业务交叉、相互竞争的格局已逐步形成,无论是进入寿险业还是商业银行,资产负债管理都是其中的一门必修课。
审计助理、国际信息系统审计师
背景:金融的无限魅力和无穷变换使它蒙上了神秘的面纱。如何才能揭晓其中的奥秘?如何防范金融行业可能出现的泡沫与风险?这正是审计人才必须要真实面对的问题。审计在经济建设和金融发展中的&信息验证中心&和&管理监控中心&的地位也日渐凸显。
职位要求:专业方面,要求系统学习过统计、数学、金融数学、审计的财经专业或相关专业的硕士研究生。通过一到两门注册会计师、审计师考试的学生在这个职位中更具优势;专业英语掌握程度高的人才也具有竞争优势。审计是建立在统计、数学和财务管理3方面基础之上的,只有同时具备了这3方面的专业知识,才能在竞争中突出自己。
金融工程分析师
背景:金融工程是以现代金融活动为研究对象,以金融创新为核心,综合运用以数理分析为中心的现代金融理论、工具、技术与方法,创造性地解决金融问题的一门新兴金融学科,具有较强的应用性与技术性。&它把工程思维引入金融领域,综合地采用各种工程技术方法设计、开发和实施新型的金融产品,创造性地解决各种企业面临的金融问题&。
专业要求:要求具有硕士及以上学历,计算机专业和金融专业背景,可以熟练使用计算机,熟练掌握MATLAB、EXCEL等软件的复合型人才;能熟练掌握金融时间序列分析和随机分析理论;能熟练使用统计分析软件,如SPSS或EViews等;熟悉Var、极值理论以及其他风险分析模型。
天下金融网另外,掌握系统金融工程理论及风险管理的分析方法,同时具有计算机专业知识的人会更有竞争优势,因为这个职位更侧重于工程建设,而不单纯是金融专业知识,所以能将信息工程与金融结合在一起的人才会更有优势。
证券分析师及助理
背景:中国的股民越来越多,各大媒体也都开设股评专栏,许多专门从事证券投资咨询业务的投资管理公司相继成立。证券分析师的优势在于,信息渠道畅通,掌握大量的相关信息;有足够的时间对市场进行系统全面的分析;渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验,对广大投资者进行专业指导。
专业要求:专业方面要求系统学习过证券分析、证券管理以及金融、财务管理、财务会计等相关专业的硕士研究生,掌握扎实的金融知识,了解证券市场动态,熟悉金融产品。有实践经验,具备良好的客户服务意识,拥有较强的沟通能力和综合分析能力的人,具有竞争优势。
具备证券分析的专业基础,对于成为一名合格的证券分析师是必要的,而对财务管理也熟练掌握的人才,则可以更加合理地分析证券的投资额与净值,惟有将这几方面很好的融合在一起的求职者才会更有优势。
保险理财规划师
背景:我国保险业已从单一险种销售转向组合产品、投资连结和万能保险产品的营销,并参与家庭收支理财服务。在理财业务开始成为金融市场产品营销主流的时期,对保险代理人的知识水平、专业技能和沟通技巧的要求与传统的业务时期相比有了明显的不同。
专业要求:投资与理财专业、资产评估与管理专业等金融专业和保险业的学生,具备扎实的资产评估基础理论知识和专业知识的人才会受到优先考虑。保险理财规划师是一个将保险专业、财务管理与资产评估3个专业集合到一起的职位,目前我国真正获得保险理财规划师资格的人并不多。如果对这3方面知识都有很好的理解,就一定会具有很强的竞争优势。天下金融网有能力并且希望学以致用的研究生,可以考虑到证券公司去发展。
一般而言,专门学习保险的可能在理财规划方面差一些,专门学习财务的人则可能在与客户沟通上因缺乏训练而会有所欠缺,如果能将保险知识与财务管理方面的知识融合在一起,那么在这个职位的发展中将更具有优势。
外资银行金融理财师
背景:中国人财富的持续快速增长,无疑是金融理财师出现和发展的根本原动力。现实告诉我们,中国富裕的人越来越多,居民在满足基本生活之外,不再满足于在中国的金融圈子里活动,把眼光投向了一些大牌的外资银行。
专业要求:外资银行要求具有英语8级或以上水平,能够快速阅读金融专业英文资料与案例,并可以用英语呈现出项目解决方案,具备出色的人际沟通能力,能自信、成熟地与客户交流的人才。一般学习国际贸易和对外经济贸易的同学更具有竞争优势。
寿险规划师及助理
背景:保险市场的发展是整个金融体系中的重要支柱之一。中国保监会正式公布了我国新修订的《保险公司管理规定》,重新明确了保险公司市场准入、区域限制等问题,降低了门槛。可以预计,新规定将吸引大量资金投资我国保险业,中国的保险业将迎来一个新的发展高峰,这一事业高峰的到来必要带动人才需求的一个高峰。
职位要求:要求掌握理财、客户服务、战略管理、财务会计等专门的财务知识的硕士研究生。规划师只有将客户服务和财务结合起来才具有优势,所以学习会计专业的同学可以把客户服务与人际沟通做为自己的优势;而学习管理的,可以将会计学习变为自己的特色。
对于硕士生而言,一般都会从助理做起,以寿险规划师助理为事业起点,向财务规划师、高级组训、培训师、高级行政管理等方向发展,具有CPA、CFA等资格的人员公司一般都会优先录用。
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