开立香港星展银行账户有哪些优势？_百度知道
开立香港星展银行账户有哪些优势？
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香港银行开户须知：1.提早一周预定以便利断定开户时间；2.带身份证、通行证或护照；3.国内公司的营业执照，（开户人本人为法人或股东）副本；4.国内公司购、销发票和合同，作为香港银行参阅之用；5.开归纳理财户口，内容包含储蓄、支票、外币（10种）、网上银行户口和信用证户口， 供给提款卡一张；
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我们会通过消息、邮箱等方式尽快将举报结果通知您。香港银行开户为何很难!(附部分公户开通流程)
在目前的监管大环境下，在国内银行开立离岸账户几乎很难成功。随着银行对开户的门槛越设越高，离岸银行开户成了一道棘手的难题。
银行收紧开户政策，总的基调只有一个，加强离岸账户管控，防止洗钱和资本外流逃避税等等。知道近几年有哪些银行因此被罚款吗？
罚款金额：1.4亿美元
2015年7月，花旗集团子公司Banamax USA，因在反洗钱作为上有缺失，被监管机构要求缴交1.4亿美元罚款。
农业银行纽约分行
罚款金额：2.15亿美元
2016年11月，中国农业银行因为违反纽约州的反洗钱法规，以及隐瞒涉及俄罗斯及中国的金融交易，被监管机构罚款2亿1500万美元。
苏格兰皇家银行
罚款金额：6.12亿美元
2013年2月，苏格兰皇家银涉嫌操纵伦敦银行业隔夜拆借利率(Libor)，将向美国商品期货交易委员会缴纳3.25亿美元罚款，向美国司法部缴纳1.5亿美元罚款，并向英国金融管理局缴纳1.37亿美元罚款。
荷兰国际银行
罚款金额：6.19亿美元
2012年6月，荷兰国际集团（ING）因同意就代表古巴和伊朗客户在美国金融市场中进行交易的违反针对古巴和伊朗制裁措施的行为支付6.19亿美元罚款。
罚款金额：6.27亿美元
2012年底，渣打银行为伊朗与苏丹的客户，处理数千笔金融交易，缴交3.27亿美元和解金；2014年中，渣打银行涉嫌反洗钱监控机制，罚款3亿美元。
德意志银行
罚款金额：6.3亿美元
2017年2月，因对涉嫌洗钱的交易监管不力，导致大约100亿美元流出俄罗斯，德意志银行受到美国和英国金融监管机构罚款，金额共计约6.3亿美元。
罚款金额：19.2亿美元
2012年12月，汇丰银行（HSBC）疑似洗钱，向美国联邦及地方主管机关缴交19.2亿美元和解金。
罚款金额：25亿美元
2014年5月瑞士信贷银行承认美国司法部对其帮助美国客户逃税的罪行的指控，并将支付超过25亿美元的罚款，以此作为和解协议的一部分。
罚款金额：26亿美元
2014年1月，摩根大通同意支付总计26亿美元的赔款，以和解对其涉嫌在麦道夫“旁氏骗局”案中不作为的刑事和民事诉讼。
法国巴黎银行
罚款金额：89亿美元
2014年7月，美国联邦与州级政府部门指控法国巴黎银行为苏丹和其他被美国列入黑名单的国家转移了数十亿美元的资金，罚款89亿美元。
自2016年以来，内地资金出海需求日益强烈，内地人不断涌入香港开户。但同时，香港银行账户的开户量已经接近饱和的状态，对优质客户的筛选已成为行业潜规则；同时，香港地区银行为防涉及“洗钱”，对开户名额进行严格审查，开户政策正在收紧，审核将会越来越严。
为何开户总难以成功？
资料未准备齐全这是很多客户被拒绝的主要原因。资料不全开户成功率极低，不少客户因为未能提供有效文件，令申请时间拖长，甚至失败，并在银行留下开户不成功记录。
公司名称有敏感词汇公司注册时没有排除类似“信托、集团、中华、环球”等敏感字眼，让银行审核难以通过，一般这种情况银行就会要求提供相关的资料审核。
银行不信任跟客户经理沟通过程中让银行产生了怀疑，比如询问开户的用途，从事的行业，资金来源等，模糊的回答会导致银行对开户人的信任产生怀疑，最终导致不予开户。
问题回答不完善香港有银行在开户进行“客户尽职审查”时，要求准客户回答十分多的问题和递交一些难以取得的陈年文件，令开户过程变得冗长困难。
银行开户要求多
渣打银行要求购买最低每月港币3,000至8,000的保险产品，一年后可以断缴，但不会退回；并必须要有香港实地办公场所，不接受挂靠秘书公司或虚拟办公室。
花旗银行 要求购买最低每月港币3,000至10,000的保险产品，一年后可以断缴，但不会退回。
恒生银行 要求购买最低每月港币3,000起的保险产品，半年或一年后可以断缴，但不会退回。
中信银行 要求预存港币100万作为存款，三个月或半年后方可转走，且开户流程严谨
大新银行银行开户查册费用港币10,000至30,000不等。
星展银行国内人银行开户查册费用每年港币10,000。
东亚银行要求购买港币20万至50万以上的理财产品，五年或七年后方可退回
汇丰银行新开银行账户非常严格，常规情况通过率1%。
由于不少非香港居民客户在开户后存入款项，短时间之内又迅速提走，银行担心此类户口的非正常资金出入，为防涉及“洗黑钱”，银行正在进行越来越严格的尽职审查，同时许多客户只是开户用于缴付保费，对于银行而言，没有任何业绩，也没任何利润可言，所以各大银行逐步收紧了开户政策。
我们统计了目前最新的开户政策，供大家参考，具体还请以当地银行相关规定为准，开户之前先致电相应的银行网点进行详细的咨询。
另外不管你去哪家银行，以下这几样资料是必须要带，资料齐全才能爽快办完：
1、大陆居民身份证
2、港澳通行证或护照（有效期半年以上）
3、住址证明（内地的即可，3个月内，银行月结单、水电费单等
附部分香港银行开户流程(公司户)
一、汇丰银行
办理时间流程：
开立银行帐户时，公司所有董事都必须亲自到银行签署相关开户文件及带齐开户所须资料，在银行办理好所有相关开户手续后，银行将会将公司的资料提交给总行查册审批，查册审批时间大约为1-2个星期左右，银行审批公司没问题后就会给出账户，同时按您提供的地址把账户密码等信件寄过去给您。
开户后注意事项：
1、保留好银行月结单及水单，公司各项开支票据，以备后用之需；
2、银行查册时间一般为一至二个星期，每个银行不同；
3、自通知日起，帐户可以开始运作，如一个月内未能启动帐户，该帐户将自动取消；
4、如果要开私人账号，需带身份证正本或护照、地址证明、预存款港币10,000；
5、所有更改股东，更改公司名称，增加注册资本的公司，必须将会议记录及会计师签署的文件一并提交银行（如果在银行有留签字印的，更改公司名称后签字印也一并提交银行）; 超过一年的公司，必须提交年报 、 会议记录及会计师签署的文件给银行。
6、汇丰平均每个季度确保账户有2.5万港币，如果没有，汇丰银行将收取管理费50港币。
二、恒生银行
办理时间流程：
在香港注册公司、注册BVI公司后，公司需要配合银行账户才可以有效运作，香港恒生银行账户可以收取货款、可以开出信用证购货证明、可以处置大量现金，因此注册海外公司或者离岸公司后去恒生银行开设香港账户是非常重要的一步。开户时间：约7个工作日
开户后注意事项：
1、自通知日起，账户可以开始运作，如一个月内未能启动账户（最低预存1万港币，如开通网银必须登录网站激活网银），则该账户就会自动取消。
2、所有更改股东，更改公司名称，增加注册资本的公司，必须将会议记录及会计师签署的文件一并提交银行，超过一年的公司，必须提交年报，会议记录及会计师签署的文件给银行。
3、 保留好银行月结单及水单，公司各项开支收据，以备后用之需。
4、 恒生平均每个季度确保账户有5万港币，如果没有，恒生银行将收取管理费180港币。
三、渣打银行
香港渣打银行简介
渣打银行（又称标准渣打银行、标准银行；英语：Standard Chartered Bank；LSE：STAN，港交所：2888，OTCBB：SCBFF）是一家总部在伦敦的英国银行。
它的业务遍及许多国家，尤其是在亚洲和非洲，在英国的客户却非常少，2004年其利润的30%来自于香港地区。渣打银行的母公司渣打集团有限公司则于伦敦证券交易所及香港交易所上市，亦是伦敦金融时报100指数成份股之一。
香港渣打银行与国内渣打银行开户情况
银行开户相同点：
银行开户资料：董事的身份证明文件（护照或来往港澳通行证）正本/商业登记证正本/注册证书正本/公司章程正本一本（英文版）/公司印章/会议记录正本/会计师签署的开户文件
董事亲临银行签名：无论香港本地帐号或是国内离岸帐号，银行为了保障股东利益，都要求所有董事及股东亲临银行签名，
银行不同点：
国内离岸帐号受汇管限制不能存入现金；离岸帐号开出的支票只限制同城使用。
香港渣打银行与国内渣打银行开户情况相比较
香港渣打银行
国内渣打银行
需要国内董事住址证明，允许网上理财
可先给临时帐号接受外币，国内外资银行只有渣打银行才允许网上理财
查询费：HKD400
汇入不收费
汇入不收费用；
汇出按汇款金额1.25‰(美金25-125)+邮电费。
汇出按汇款金额1.25‰(美金25-125)+邮电费。
提现金手续费
提款现金港币按1.5‰收手续费;提款美金3‰
信用证托收费
1、邮费25美金/笔；2、电报费25美金/笔（按是否发生收费）；3、按托收金额1.25‰;
1、邮费25美金/笔；2、电报费25美金/笔（按是否发生收费）；3、按托收金额1.25‰;
BVI公司开户
BVI公司提供营运证明，会计师CPA证明，成立BVI公司资料
可以开，需要提供BVI证明。
美国公司开户
提供营运证明，会计师CPA证明，成立公司资料
查得到公司资料才可开
英国公司开户
提供营运证明，会计师CPA证明，成立公司资料
查得到公司资料才可开
银行管理要求
若过去6个月每日平均总额低于HKD50,000, 每月收费HKD150。
要求帐号平均日余额有5000美金，如没有需收管理费50美金/月
四、东亚银行
香港东亚银行简介
东亚银行于1918年在香港成立，现为全港最大的独立本地银行，东亚银行于香港联合交易所上市，为恒生指数成份股之一。2013年，东亚银行集团在全球共设有220间分行及代表处，包括于香港的逾130间分行和显卓理财中心、在中国内地的112个营业网点，和遍及美国、加拿大、英国、英属维尔金群岛以及东南亚国家的国际网络。
香港东亚银行与国内东亚银行开户情况
银行开户相同点：
董事的身份证明文件（护照或来往港澳通行证）正本/商业登记证正本/注册证书正本/公司章程正本一本（英文版）/公司印
章/会议记录正本/会计师签署的开户文件
董事亲临银行签名：无论香港本地帐号或是国内离岸帐号，银行为了保障股东利益，都要求所有董事及股东亲临银行签名，
银行不同点：
国内离岸帐号受汇管限制不能存入现金；离岸帐号开出支票只限制同城使用。
香港东亚银行与国内东亚银行开户情况相比较
香港东亚银行
国内东亚银行
董事住址证明,董事银行资讯证明，帐号出时最少要存HKD3100，允许网络银行理财。
股东要有护照或通行证，不允许网络银行理财。
查册费：HKD100
查册费HKD100，支票帐户起存HKD1万
汇入不收费
汇入不收费
汇美金收费HKD200/笔；汇港币按金额0.125提成+HKD200,(限制HKD100-3000)
汇美金收费HKD200/笔；汇港币按金额0.125提成+HKD200,(限制HKD100-3000)。
提款现金不用收手续费
提港币或美金都收1.5‰手续费
信用证托收费
按 托收额0.125提成+邮费另收，出电报HKD120
按托收额0.125提成+邮费另收，出电报RMB120；
BVI公司开户
美国公司开户
英国公司开户
银行管理要求
每个月平衡计,每日存款少于HKD3000, 每天收费HKD30
半年内没有交易存款少于RMB1000以下，每半年扣RMB60手续费
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包开香港对公银行，有无国内公司都可以开，较快2周左右寄出编码器星展银行（超级网银）所需要提供的资料:1、香港公司全套资料;2、身份证、通行证（或护照）；3、业务合同 2-3 份（双方有签名盖章）；4、近三个月或半年个人流水（10 万左右）5、国内营业执照（如有）6、过境白色小票 （一定不能丢）时间：2 个星期左右开好账户（当天没有文件，编码器等账号开下来后寄出）备注: 开户的时候要带一张 3 万 HKD 支票过去，开户费在支票里扣1 万，另 2 万是预存款更多银行可供选择，详情请咨询腾联顾问卢小姐
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星展銀行星展银行（DBS）原名新加坡发展银行（Development Bank of Singapore），是新加坡最大的商营银行。1998年12月收购了香港的广安银行，更名为DBS广安银行。2000年代开始积极进行扩张计划，于2001年4月向香港的国浩集团收购了香港的道亨银行集团，包括旗下的道亨银行及海外信托银行。星展银行（DBS Group）是新加坡最大的商业银行。及后于2003年合并三家银行为道亨银行。其后，为避免其新加坡背景而引起香港人的反感，影响在香港的发展，所以更名作“星展银行（香港）”.
开立帐户需提供:
1.公司注册证书及其后的公司更改名称证书（如有）
2.有效之商业登记证
3.公司组织章程及大纲
4.秘书及董事资料更改通知书（如有需要）（CERTIFIEDFORM D2B）/出任董事或候补董事职位同意书（如有需要）（CERTIFIED FORM D2A）/秘书及董事辞职通知书（如有需要）（CERTIFIED FORM D4）周末申报表（如有需要）（CERTIFIED FORMAR1）
5.由两位董事*（1人公司由该唯一董事）`主要股东*（拥10%或以上的股权及投票权的股东）*及授权签署人提供下列：.身份证明文件.用姓名/别名证明（如有）.国籍证明，例如护照（如非持有香港永久居民身份证）.住址证明（例如：最近三个月内之政府机构，公关事业机构或银行发出备有客户姓名及住址数据之单据档，如：水费单，电费单，煤气单，差餉单，电话费单，由受规管金融机构发出的结单等）如任何董事为一间公司，则该公司需提交董事议决及议决委托之代表出席办理开户如任何主要股东为一间公司，主要股东/最终实益拥有人（个人）须出席办理开户及提供上列第5点之档注意：最少两名董事（一人公司则为该唯一董事）*，拥有10%或以上的股权及投票权的股东*及授权签署人必须在开立户口时出席開戶的專業和嚴謹的
辦理流程：
一、开户前了解客户情况，综合评估给出建议和指导
二、帮客户审核整理和协助准备数据，为求达到银行要求三、开户数据确认后，预约上面熟悉长期合作的银行经理来开户四、到港后，专门香港同事一站式对接协助客户进行开户事宜五、开户后和银行保持跟进，客户接收信息和网银数据等即可六、开户完成后，银行对帐户注意事宜通知客户，并日后提供公司后期的一站式服务 。
银行审核：1-2周
1）审核不通过的因素：公司名字含集团、信托、投资等敏感字眼（需要出具相关的文件合同证明公司的资质）；董事未年满三十岁；业务往来国家涉及高危国家，如伊朗、朝鲜、阿富汗、伊拉克等；特殊产品或特殊行业，如环保、房地产、证券等；
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