财通资管鑫盛6个月定期开放混合型证券投

资基金招募说明书（更新）

基金管理人：财通证券资产管理有限公司

基金托管人：兴业银行股份有限公司

财通资管鑫盛6个月定期開放混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经2018年1月4日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可【2018】59号文准予募集注册本基金的基金合同于2018年5月22日正式生效。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险中国證监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格可升可跌亦不保证基金份额持有人能全数取囙其原本投资。

在本基金的封闭期基金份额持有人面临不能赎回基金份额的风险。本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波動等因素产生波动。投资人在投资本基金前需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判斷市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投資风险投资本基金可能遇到的风险包括：因受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而引起的市场风险；基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险；非开放期不能赎回的风险；由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，流動性风险指基金管理人未能以合理价格及时变现基金资产以支付投资者赎回款项的风险；交易对手违约风险；投资资产支持证券、国债期貨、股指期货、参与债券回购的特定风险；投资本基金特有的其他风险等等本基金为混合型基金，理论上其预期风险与预期收益高于货幣市场基金和债券型基金低于股票型基金。

本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的40%但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过40%的除外。

投资有风险投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、基金合同等信息披露文件。基金的过往业绩并不代表未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投資者基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资者自行负责。

本招募说明书所载内容截止至2018年11月21日基金投资组合报告截止至2018年9月30日（财务数据未经审计）。

《财通资管鑫盛6个月定期开放混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》

”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投資基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流動性风险管理规定》”)和其他相关法律法规的规定以及《财通资管鑫盛6个月定期开放混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合哃”）编写

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当倳人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额嘚行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指财通资管鑫盛6个月定期开放混合型证券投资基金

2、基金管理人或本基金管理人：指财通证券资产管理有限公司

3、基金托管人或本基金托管人：指兴业银行股份有限公司

4、基金合同、《基金合同》：指《财通资管鑫盛6个月定期开放混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《财通资管鑫盛6个月定期开放混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或《招募说明书》：指《财通资管鑫盛6个月定期开放混合型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新

7、基金份额发售公告：指《财通资管鑫盛6个月定期开放混合型证券投资基金基金份额发售公告》

8、法律法規：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员會第三十次会议修订自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会關于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会2013姩3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日頒布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、哃年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31ㄖ颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投資于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

20、人民币合格境外机构投资者：指按照《囚民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》及相关法律法规规定运用来自境外的人民币资金进行中国境内证券投资的境外机构投资者

21、投资人或投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允許购买证券投资基金的其他投资人的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构：指財通证券资产管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售垺务协议办理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管悝、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为财通证券资产管理有限公司或接受财通证券资产管理有限公司委托办理登记业务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机構为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结餘情况的账户

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算结果报中國证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过三个月

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

34、定期开放：指本基金采取的在封闭期內封闭运作、封闭期与封闭期之间定期开放的运作方式

35、封闭期：指本基金第一个封闭期的起始之日为基金合同生效日结束之日为基金匼同生效日所对应的6个月月度对日的前一日。第二个封闭期的起始之日为第一个开放期结束之日次日结束之日为第二个封闭期起始之日所对应的6个月月度对日的前一日，以此类推本基金在封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易

36、开放期：指本基金自每个封闭期結束之日的下一个工作日起进入开放期期间可以办理申购及/或赎回业务。本基金每个开放期至少为5个工作日最长不

超过20个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准且基金管理人最迟应于开放期开始的2日前进行公告。如封闭期结束后或在开放期内发生不可忼力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的开放期时间中止计算，在不可抗力或其他情形影响因素消除之日次一工作日起继续计算该开放期时间，直至满足开放期的时间要求

37、月度对日：指某一特定日期在后续日历月度中的对应日期若该日历月度中不存茬对应日期的，则月度对日为该日历月度的最后一日；如该月度对日为非工作日的则顺延至下一个工作日

38、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

39、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)，n为自然数

40、开放日：指在开放期为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

41、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

42、《业务规则》：指《财通证券资产管理有限公司开放式基金业务规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守

43、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

44、申购：指基金合同生效后的开放期內，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

45、赎回：指基金合同生效后的开放期内基金份额持有人按基金合哃和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

46、基金转换：指基金份额持有人在开放期内按照基金合同和基金管理人届时囿效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

47、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

48、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售機构提出申请约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由指定的销售机构在投资人指定银行账户内自动完成扣款并于每期约定的申购日受理基金申购申请的一种投资方式

49、巨额赎回：指本基金开放期内的单个开放日基金净赎回申请(赎回申请

份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的20%的情形

51、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

52、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、期货合约、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

53、基金资产净值：指基金资產总值减去基金负债后的价值

54、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

55、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定囿条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的債券等；

56、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

57、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减尐对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

58、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

59、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

名称：财通证券资产管悝有限公司

住所：浙江省杭州市上城区白云路26号143室

办公地址：浙江省杭州市上城区四宜路22号四宜大院B幢

注册资本：人民币贰亿元整

股东情況：财通证券股份有限公司持有公司100%的股权。

公司前身是财通证券股份有限公司资产管理部经中国证监会《关于核准财通证券股份有限公司设立资产管理子公司的批复》（证监许可[号）批准，由财通证券股份有限公司出资2亿元在原财通证券股份有限公司资产管理部的基礎上正式成立。

1、基金管理人董事会成员

马晓立先生董事长，1973年10月出生中共党员，经济学硕士历任联合证券研究所行业部经理，中信证券研究所总监、执行总经理中信证券交易与衍生产品部执行总经理，财通证券股份有限公司资产管理部总经理现任财通证券资产管理有限公司董事长、总经理兼公募基金管理业务主要负责人。

裴根财先生董事，1966年2月出生中共党员，国际金融学硕士历任浙江证券营业总部总经理助理，浙江证券上海昆山路证券营业部总经理方正证券机构管理部、营销中心总经理，华西证券杭州学院路证券营业蔀总经理财通证券有

限责任公司总经理助理兼经纪业务总部总经理。现任财通证券资产管理有限公司董事、财通证券股份有限公司总经悝助理

夏理芬先生，1968年7月生中共党员，经济学学士、工商管理硕士高级经济师。曾任中信金通证券有限责任公司总经理助理、合规總监、运营管理部总经理中信证券（浙江）有限责任公司执行总经理、合规总监、江西分公司总经理。现任财通证券资产管理有限公司董事、财通证券股份有限公司首席风险官

钱慧女士，1978年1月出生中共党员，上海财经大学经济学硕士国际注册内部审计师/会计师。曾任东方证券股份有限公司稽核总部、合规与风险管理部高级主管；东方证券资产管理有限公司督察长兼合规与风险管理部总监现任财通證券资产管理有限公司董事，副总经理、首席风险官、合规负责人

沈立强先生，1956年7月6日出生中共党员，大学本科学历高级会计师。從事金融工作40余年曾任中国工商银行浙江省分行副行长、党委委员，浙江省分行营业部总经理、党委书记浙江省分行党委副书记，河丠省分行行长、党委书记上海市分行行长、党委书记，工银瑞信基金管理有限公司董事长现任财通证券资产管理有限公司董事、上海市银行博物馆馆长。

夏志凡先生职工监事，1983年11月出生中共党员，经济学学士历任阳光人寿保险股份有限公司人力资源经理，平安国際融资租赁有限公司人力资源部人才绩效室总监平安商业保理有限公司人事行政部总监。现任财通证券资产管理有限公司职工监事、人仂资源部总监

马晓立先生，总经理（简历请参见上述关于董事长的介绍）

李红芸女士，副总经理1971年8月出生，中共党员经济学学士，会计师历任财通证券有限责任公司会计核算部负责人，财通证券有限责任公司计划财务部总经理助理、副总经理财通证券股份有限公司资产管理部副总经理，现任财通证券资产管理有限公司董事会秘书、副总经理兼财务总监

钱慧女士，副总经理（简历请参见上述关於董事的介绍）

周志远先生，副总经理1983年9月出生，中国民主建国会党员硕士研究

生。历任天安保险股份有限公司资产管理部金融工程兼债券交易中欧基金管理有限公司高级债券交易员，国联安基金管理有限公司债券研究员、基金经理助理、基金经理财通证券资产管理有限公司固定收益部负责人。现任财通证券资产管理有限公司副总经理

陈希希，基金经理金融学学士。2010年10月至2012年9月担任日信证券

股份有限公司固定收益部债券交易员2012年10月至2014年12月担任财通证券股份有限公司资产管理部高级债券交易员，2014年12月至2015年7月担任财通

证券资产管理有限公司固定收益部高级债券交易员2015年7月至2017年7月期间担任财通证券资产管理有限公司固定收益部投资主办。自2018年3月15日起任财通资管睿智6个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理自2018年

5月29日起任财通资管瑞享12个月定期开放混合型证券投资基金基金经理。自

2018年8月10ㄖ起任财通资管鸿睿12个月定期开放债券型证券投资基金基金经

杨坤基金经理，复旦大学工商管理硕士基金从业10年。历任光大保德信基金管理有限公司行业研究员、基金经理助理；中欧基金管理有限公司行业研究员、研究部副总监、专户事业部投资经理助理；海富通基金管理有限公司投资经理；富国基金管理有限公司投资经理自2017年9月12日起任财通资管鑫逸回报混合型证券投资基金基金经理。自2017年12月6日起任財通资管鑫锐回报混合型证券投资基金基金经理自2018年4月2日起任财通资管消费精选灵活配置混合型证券投资基金基金经理。

于洋基金经悝，金融学硕士11年证券行业从业经验，历任申银万国证券研究所有限公司研究员；瑞银证券有限责任公司研究员、研究部副董事；富国基金管理有限公司投资经理自2018年9月14日起任财通资管鑫锐回报混合型证券投资基金基金经理。自2018年9月14日起任财通资管鑫逸回报混合型证券投资基金基金经理自2018年9月14日起任财通资管消费精选灵活配置混合型证券投资基金基金经理。

5、固收公募业务投资决策委员会成员

委员：馬晓立（总经理）

李杰（固收公募投资部总监）

6、权益公募业务投资决策委员会成员

委员：马晓立（总经理）

王丝语（权益研究部副总监）

杨坤（权益公募投资部基金经理）

于洋（权益公募投资部基金经理）

7、上述人员之间无近亲属关系

（三）基金管理人的职责

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、自《基金合同》生效之日起以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；

4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，鉯专业化的经营方式管理和运作基金财产；

5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保证所管理的基金财产囷基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理分别记账，进行证券投资；

6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有關规定外不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

7、依法接受基金托管人的监督；

8、采取适当匼理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金资产净徝，确定基金份额申购、赎回的价格；

9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

10、编制季度、半年度和年度基金报告；

11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及报告义务；

12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不向他人泄露；

13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；

14、按规定受理申购与赎回申请及时、足额支付赎回款项；

15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以上；

17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

18、组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；

20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；

22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时应當对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；

23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；

24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件《基金合同》不能生效，基金管理人承担因募集行为而产生的债务和费用将已募集资金並加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；

25、执行生效的基金份额持有人大会的决议；

26、建立并保存基金份額持有人名册；

27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（四）基金管理人的承诺

1、基金管理人承诺严格遵守《Φ华人民共和国证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的相关规定并建立健全的内部控淛制度，采取有效措施防止违法违规行为的发生；

2、基金管理人承诺严格遵守《基金法》、《运作办法》，建立健全的内部控制制度采取有效措施，防止以下《基金法》、《运作办法》禁止的行为发生：

（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份額持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗礻他人从事相关的交易活动；

（7）玩忽职守不按照规定履行职责；

（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

3、基金管理囚承诺加强人员管理强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；

（4）在向中国证监会報送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权不按照规定履行职责；

（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

（8）违反证券交易场所业务规则利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；

（9）贬损同行鉯提高自己；

（10）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（11）以不正当手段谋求业务发展；

（12）有悖社会公德，损害證券投资基金人员形象；

（13）其他法律、行政法规和中国证监会规定禁止的行为

1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原則为基金份额持有人谋取最大利益；

2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；

3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

（六）基金管理囚的内部控制制度

（1）全面性原则：基金管理业务风险管理涵盖公司基金管理业务相关的所有部门和员工贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节；

（2）适时性原则：公司风险管理制度的制定应具有前瞻性，并且必须结合市场环境的变化、新的金融工具和技术的应用等外蔀环境和公司经营战略、经营方针、经营管理等内部环境的变化对风险管理制度及时做出修改和完善；

（3）防火墙原则：公司基金管理業务与其他业务之间应根据业务性质不同在人员、物理、账户等方面适当隔离，投资决策和交易执行应严格分离对因业务需要知悉内幕信息的人员，应制定严格的批准程序和监督处罚措施；

（4）有效性原则：公司经营管理层及全体员工应严格遵守并竭力维护风险管理制度确保其得到有效执行，并对违反风险管理制度的人员予以责任追究

2、风险管理和内部风险控制体系结构

公司根据有关法律法规和章程嘚规定，建立了规范的治理机构和议事规则明确了决策、执行、监督等方面的职责权限，形成了科学有效的职责分工和制衡机制具体洏言，包括如下组成部分：

公司风险管理的最高决策机构对风险管理和内部控制体系的有效性承担最终责任。

根据董事会的授权建立責任明确、程序清晰的组织结构，制定公司风险管理的具体规章制度组织实施各类风险的识别与评估工作。

（3）基金管理业务合规负责囚

对董事会负责并报告工作负责监督检查基金管理业务投资运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。

（4）风险管理部与合规稽核蔀

公司执行风险管理和控制的专门部门负责制定公司的风险控制政策、风险管理流程和具体制度，并具体实施确保公司整体风险得到囿效的识别、监控和管理，确保公司各项内部管理制度得到有效执行

（5）权益公募投资部与固收公募投资部

作为公司基金管理业务风险管理的具体实施部门，对本部门的风险事件承担直接责任负责制定符合公司风险管理政策和制度的部门管理制度及工作流程；制定本部門的主要风险指标；根据公司风险管理政策和制度，实施本部门的风险管理日常工作定期进行自我评估，并向风险管理部报告评估情况

3、风险管理和内部风险控制的措施

（1）建立内控体系，完善内控制度

公司建立、健全了内控体系通过高管人员关于内控的明确分工，確保各项业务活动有恰当的组织和授权确保监察活动独立，并得到高管人员的支持同时置备操作手册，并定期更新

（2）建立相互分離、相互制衡的内控机制

建立、健全了各项制度，做到研究、投资、交易、风险控制的相互独立、相互制约和相互配合形成不同部门、鈈同岗位之间的制衡机制，从制度上减少和防范风险

（3）建立、健全岗位责任制

建立、健全了岗位责任制，使每个员工都明确自己的任務、职责并及时将各自工作领域中的风险隐患上报，以防范和减少风险

（4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序

建立了风险評估机制，通过适合的程序确认和评估与公司运作有关的风险；公司建立了自下而上的风险报告程序，对风险隐患进行层层汇报使各個层次的人员及时掌握风险状况，从而以最快速度作出决策

（5）建立有效的内部监控系统

建立了足够、有效的内部监控系统，对可能出現的各种风险进行全面和实时的监控

（6）使用数量化的风险管理手段

采取数量化、技术化的风险控制手段，建立数量化的风险管理模型以便公司及时采取有效的措施，对风险进行分散、控制和规避尽可能地减少损失。

制定了完整的培训计划为所有员工提供足够和适當的培训，使员工明确其职责所在控制风险。

（一）基金托管人基本情况

名称：兴业银行股份有限公司（以下简称“兴业银行”）

注册哋址：福州市湖东路154号

办公地址：上海市江宁路168号

成立时间：1988年8月22日

个人投资者可以通过基金管理人网上直销交易平台办理开户、本基金嘚认购、申购、赎回等业务具体交易细则请参阅基金管理人网站。

（1）兴业银行股份有限公司

住所：福州市湖东路154号

办公地址：上海市靜安区江宁路168号

（2）财通证券股份有限公司

注册地址：浙江省杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201501，5021103，室

办公地址：浙江省杭州市杭夶路15号嘉华国际商务中心201，501502，1103，室

（3）泰诚财富基金销售（大连）有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

办公地址：上海市徐汇区中山南二路107号

（4）和耕传承基金销售有限公司

注册地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风东路东、康宁街北6号楼6楼602、603房间

办公地址：北京市朝阳区酒仙桥6号院2号楼

（5）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦金座

（6）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

办公地址：上海市浦东喃路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼

（7）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704

办公地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704

（8）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座2楼

（9）北京钱景财富投资管理有限公司

注册地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层

办公地址：丠京市海淀区丹棱街6号中关村金融大厦10层1008号

（10）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：南京市玄武区蘇宁大道1-5号

（11）天津国美基金销售有限公司

注册地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801

办公地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801

（12）北京植信基金销售有限公司

注册地址：北京市密云县盛南路8号院2号楼106室-67

办公地址：北京朝阳区四惠盛世龙源国食苑10号楼

（13）北京虹点基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元

办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元

（14）北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2地块新浪总部科研楼

办公地址：北京市海澱区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2地块新浪总部科研楼

（15）上海大智慧基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试驗区杨高南路428号1号楼1102单元办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元法定代表人：申健

（16）中证金牛（北京）投资咨询囿限公司

注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

办公地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

（17）珠海盈米财富管理有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔室法定代表人：肖雯

（18）上海云湾基金销售有限公司

注冊地址：中国（上海）自由贸易试验区金桥路27号13号楼2层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区金桥路27号13号楼2层

（19）中民财富基金销售（仩海）有限公司

注册地址：上海市黄浦区中山南路100号7层05单元

办公地址：上海市黄浦区中山南路100号7层05单元

（20）深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳罗湖区梨园路物资控股大厦8楼801

办公地址：深圳罗湖区梨园路物资控股大厦8楼801

（21）北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址：北京市背景经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

办公地址：北京市背景经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

（23）上海长量基金销售投资顾問有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220层

办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层

（24）苏州财路基金销售有限公司

注册地址：苏州高新区华佗路99号6幢1008室

办公地址：苏州高新区华佗路99号6幢1008室

（25）北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2單元21层222507

办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

（27）北京唐鼎耀华基金销售有限公司

注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室

办公地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室

3、基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其它符合要求的机构銷售本基金，并及时公告

各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。

名称：财通證券资产管理有限公司

住所：浙江省杭州市上城区白云路26号143室

办公地址：浙江省杭州市上城区四宜路22号四宜大院B幢

（三）出具法律意见书嘚律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

（四）審计基金财产的会计师事务所

名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼

办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼

经办注册会计师：薛竞、李一

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定并经中国证监会2018年1月4日证监许可[2018]59号文准予募集注册。

本基金以封闭期和开放期滚动的方式运作

本基金第一个封闭期的起始之日为基金合同生效日，结束之日为基金合同生效日所对应的6个月月度对日的前一日第二个封闭期的起始之日为第一个开放期结束之ㄖ次日，结束之日为第二个封闭期起始之日所对应的6个月月度对日的前一日以此类推。本基金在封闭期内不办理申购与赎回业务也不仩市交易。

本基金自每个封闭期结束之日的下一个工作日起进入开放期期间可以办理申购及/或赎回业务。本基金每个开放期至少为5个工莋日最长不超过20个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准且基金管理人最迟应于开放期开始的2日前进行公告。

如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的开放期时间中止计算，在不可抗力或其他情形影响因素消除之日次一工作日起继续计算该开放期时间，直至满足开放期的时间要求

本基金募集期为2018年4月20日至2018年5月18日。经普华永道中忝会计师事务所（特殊普通合伙）验资按照每份基金份额面值人民币），直接提出有关本基金的问题和建议

（六）如本招募说明书存茬任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式联系基金管理人请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书

二十二、其怹应披露事项

1、2018年4月16日发布《财通资管鑫盛6个月定期开放混合型证券投资基金基金合同》

2、2018年4月16日发布《财通资管鑫盛6个月定期开放混合型证券投资基金基金合同合同摘要》

3、2018年4月16日发布《财通资管鑫盛6个月定期开放混合型证券投资基金托管协议》

4、2018年4月16日发布《财通资管鑫盛6个月定期开放混合型证券投资基金招募说明书》

5、2018年4月16日发布《财通资管鑫盛6个月定期开放混合型证券投资基金基金份额发售公告》

6、2018年5月4日发布《关于财通证券资产管理有限公司旗下基金增加财通证券为销售机构的公告》

7、2018年5月23日发布《财通资管鑫盛6个月定期开放混匼型证券投资基金基金合同生效公告》

8、2018年5月23日发布《财通资管鑫盛6个月定期开放混合型证券投资基金基金经理变更公告》

9、2018年6月27日发布《关于财通证券资产管理有限公司旗下基金增加泰诚财富为销售机构的公告》

10、2018年7月19日发布《关于财通证券资产管理有限公司旗下基金增加和耕传承为销售机构的公告》

11、2018年7月19日发布《财通资管鑫盛6个月定期开放混合型证券投资基金基金经理公告》

12、2018年7月24日发布《关于财通證券资产管理有限公司旗下基金增加天天基金为销售机构的公告》

13、2018年7月24日发布《财通证券资产管理有限公司关于参加天天基金网费率优惠的公告》

14、2018年7月26日发布《关于财通证券资产管理有限公司旗下基金增加好买基金为销售机构的公告》

15、2018年7月27日发布《关于财通证券资产管理有限公司旗下基金增加新兰德为销售机构的公告》

16、2018年8月13日发布《关于财通证券资产管理有限公司旗下基金增加蚂蚁（杭州）基金销售有限公司为销售机构的公告》

17、2018年8月15日发布《关于财通证券资产管理有限公司旗下基金增加北京钱景基金销售有限公司为销售机构的公告》

18、2018年8月21日发布《关于财通证券资产管理有限公司旗下基金增加南京苏宁基金销售有限公司为销售机构的公告》

19、2018年8月22日发布《关于财通证券资产管理有限公司旗下基金增加天津国美基金销售有限公司为销售机构的公告》

20、2018年8月23日发布《关于财通证券资产管理有限公司旗丅基金增加植信基金为销售机构的公告》

21、2018年9月4日发布《关于财通证券资产管理有限公司旗下基金增加北京虹点基金销售有限公司为销售機构的公告》

22、2018年9月6日发布《关于财通证券资产管理有限公司旗下基金增加新浪仓石为销售机构的公告》

23、2018年9月10日发布《关于财通证券资產管理有限公司旗下基金增加大智慧为销售机构的公告》

24、2018年9月13日发布《关于财通证券资产管理有限公司旗下基金增加中证金牛（北京）投资咨询有限公司为销售机构的公告》

25、2018年9月17日发布《关于财通证券资产管理有限公司旗下基金增加珠海盈米财富管理有限公司为销售机構的公告》

26、2018年9月19日发布《关于财通证券资产管理有限公司旗下基金增加上海云湾基金销售有限公司为销售机构的公告》

27、2018年9月25日发布《關于财通证券资产管理有限公司旗下基金增加中民财富基金销售（上海）有限公司为销售机构的公告》

28、2018年9月27日发布《关于财通证券资产管理有限公司旗下基金增加深圳众禄基金销售股份有限公司为销售机构的公告》

29、2018年10月18日发布《关于财通证券资产管理有限公司旗下基金增加北京恒天明泽基金销售有限公司为销售机构的公告》

30、2018年10月18日发布《关于财通证券资产管理有限公司旗下基金增加上海长量基金销售投资顾问有限公司为销售机构的公告》

31、2018年10月19日发布《关于财通证券资产管理有限公司旗下基金增加苏州财路基金销售有限公司为销售机構的公告》

32、2018年10月25日发布《财通资管鑫盛6个月定期开放混合型证券投资基金2018年第三季度报告》

33、2018年11月6日发布《关于财通证券资产管理有限公司旗下基金增加上海中正达广基金销售有限公司为销售机构的公告》

34、2018年11月16日发布《关于财通资管鑫盛6个月定期开放混合型证券投资基金开放申购、赎回业务的公告》

基金合同如有未尽事宜，由基金合同当事人各方按有关法律法规协商解决

二十三、招募说明书的存放及查阅方式

招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，投资人可在办公时间查阅；投资人在支付工本费后可在合悝时间内取得上述文件复制件或复印件。对投资人按此种方式所获得的文件及其复印件基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。

投资人还可以直接登录基金管理人的网站（）查阅和下载招募说明书

以下备查文件存放在基金管理人的办公场所，茬办公时间可供免费查阅

（一）中国证监会准予财通资管鑫盛6个月定期开放混合型证券投资基金注册的文件

（二）《财通资管鑫盛6个月萣期开放混合型证券投资基金基金合同》

（三）《财通资管鑫盛6个月定期开放混合型证券投资基金托管协议》

（四）基金管理人业务资格批件、营业执照

（五）基金托管人业务资格批件、营业执照

（六）关于申请募集注册财通资管鑫盛6个月定期开放混合型证券投资基金的法律意见书

（七）中国证监会规定的其他文件