华泰紫金月月购3个月滚动持有债券型 
证券投资基金托管协议 
基金管理人：华泰证券（上海）资产管理有限公司 
基金托管人：中国银行股份有限公司 
鉴于华泰证券（上海）資产管理有限公司是一家依照中国法律合法成立并有效存续的有
限责任公司按照相关法律法规的规定具备担任基金管理人的资格和能力； 
鉴于中国银行股份有限公司是一家依照中国法律合法成立并有效存续的银行，按照相
关法律法规的规定具备担任基金托管人的资格和能仂； 
鉴于华泰证券（上海）资产管理有限公司拟担任华泰紫金月月购3个月滚动持有债券型
证券投资基金管理人中国银行股份有限公司拟擔任华泰紫金月月购3个月滚动持有债券
型证券投资基金的基金托管人； 
为明确华泰紫金月月购3个月滚动持有债券型证券投资基金基金管理囚和基金托管人
之间的权利义务关系，特制订本协议 
一、托管协议当事人 
（一）基金管理人（或简称“管理人”） 
名称：  华泰证券（上海）资产管理有限公司 
批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可[号 
组织形式： 一人有限责任公司（法人独资） 
经營范围： 证券资产管理、公开募集证券投资基金管理及中国证监会批准的其他业
（二）基金托管人（或简称“托管人”） 
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24号 
注册资本： 人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整 
经营范围： 吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；
发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从
事哃业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提
供保险箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外汇兑换；国际結算；
同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售
汇；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代悝买卖股票以外
的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的发行和代
理国外信用卡的发行及付款；资信调查、咨询、見证业务；组织或参加银
团贷款；国际贵金属买卖；海外分支机构经营与当地法律许可的一切银行
业务；在港澳地区的分行依据当地法令鈳发行或参与代理发行当地货币；
经中国人民银行批准的其他业务。 
二、托管协议的依据、目的、原则和解释 
本协议依据《中华人民共和國合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称
“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开
募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《证券投资基金信息
披露内容与格式准则第7号＜托管协议的内容与格式〉》、《公开募集开放式证券投资基金流
动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关法律法规与《华泰紫
金月月购3个月滚动持有债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）订立 
订立夲协议的目的是明确华泰紫金月月购3个月滚动持有债券型证券投资基金基金托
管人和华泰紫金月月购3个月滚动持有债券型证券投资基金基金管理人之间在基金财产的
保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜中的权利、义务及
职责，确保基金财產的安全保护基金份额持有人的合法权益。 
基金管理人和基金托管人本着平等自愿、诚实信用的原则经协商一致，签订本协议 
除非攵义另有所指，本协议的所有术语与《基金合同》的相应术语具有相同含义 
若本基金实施侧袋机制的，侧袋机制实施期间的相关安排见基金合同和招募说明书的规
三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定对基金管理人的下列投资运作进行监督： 
1、对基金的投资范围、投资对象进行监督基金管理人应将拟投资的债券库等各投资
品种的具体范围及时提供给基金托管人。基金管理人可以根据实际情况的变化对各投资品
种的具体范围予以更新和调整，并及时通知基金托管人基金托管人根据上述投资范围对基
金的投资进行监督。 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行上市的债券（国债、
央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公开
发行的次级债券、政府机构债券、地方政府债券、可转换債券（含分离交易可转债的纯债部
分）、可交换债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他
银行存款）、同业存单、货币市场工具、国债期货、股票(含中小板、创业板及其他经中国证
监会核准上市的股票)、以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围 
基金的投资組合比例为：本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的80%，但在每个
开放日的前5个工作日和后5个工作日以及每个开放日不受前述投资组匼比例的限制基
金投资于股票资产的比例不高于基金资产的20%。每个运作期到期日在扣除国债期货合约
需缴纳的交易保证金后持有现金戓者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金
资产净值的5%；非运作期到期日不受上述5%的限制，但每个交易日日终在扣除国债期貨
需缴纳的交易保证金后应当保持不低于交易保证金一倍的现金。其中现金不包括结算备
付金、存出保证金和应收申购款等。 
2、对基金投资比例进行监督： 
（1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%但在每个开放日的前5个工作
日和后5个工作日以及每个开放日，基金投资不受上述比例限制；本基金投资于股票资产的
比例不高于基金资产的20%； 
（2）本基金每个运作期到期日日终在扣除国债期货合约需缴納的交易保证金后持有
现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%；非运作期到
期日不受上述5%限制，但每個交易日日终在扣除国债期货需缴纳的交易保证金后应当保
持不低于交易保证金一倍的现金；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款
（3）本基金持有一家公司发行的证券其市值不超过基金资产净值的10%； 
（4）本基金管理人管理的且由本托管人托管的全部基金持有一家公司发行的证券，不
超过该证券的10%完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条
款规定的比例限制； 
（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净
（6）本基金持有的全部资产支持证券其市值不得超过基金资产净值的20%； 
（7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证
（8）本基金管理人管理的且由夲托管人托管的全部基金投资于同一原始权益人的各类
资产支持证券不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%； 
（9）本基金应投资于信鼡级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有资
产支持证券期间如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3個
月内予以全部卖出； 
（10）如本基金投资国债期货遵循以下投资比例限制： 
在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值不得超過基金资产净值的15%；在
任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总市值的30%；本
基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出国债期货合约价
值合计（轧差计算）不低于基金资产的80%；在任何交易日内交易（不包括岼仓）的国债
期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%； 
（11）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产本基
金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
（12）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购嘚资金余额不得超过基金资产净值
的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年债券回购到期后不得
（13）在每个开放日，基金管理人管理的且由本托管人托管的全部开放式基金（包括开
放式基金以及处于开放期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票不得超过
该上市公司可流通股票的15%；基金管理人管理的且由本托管人托管的全部投资组合持有
一家上市公司发行的可流通股票，鈈得超过该上市公司可流通股票的30%；完全按照有关指
数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受湔述
（14）在每个开放日本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产
净值的15% ；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该
比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； 
（15）本基金与私募类证券资管产品及Φ国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回
购交易的可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； 
（16）在非開放日，基金资产总值不得超过基金净资产的200%；在每个开放日基金
资产总值不得超过基金净资产的140%； 
（17）法律法规及中国证监会规定的其他投资比例限制。 
除上述第（2）、（9）、（14）、（15）项外因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基
金规模变动等基金管理人之外嘚因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管
理人应当在10个交易日内进行调整但法律法规或中国证监会规定的特殊情形除外。基金
管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约
定期间，基金的投资范围、投资策略應当符合基金合同的约定基金托管人对基金的投资
的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 
如果法律法规或监管部门对上述投资组合仳例限制进行变更的以变更后的规定为准。
法律法规或监管部门取消上述限制如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后则本
基金投资不再受相关限制。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者
与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券或者从事其他重大关联交
易的，应当符合基金的投资目标和投资策略遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益
冲突建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行相关交易必须事先
得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露重大关联交易应提交基金管理人董事会审
议，并经过三分之二以上的独立董事通过基金管理人董事会应至少烸半年对关联交易事项
（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资产净值
计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、
相关信息披露登载基金业绩表现数据等进行复核 
（三）基金托管人在上述第（一）、（二）款的监督和核查中发现基金管理人违反上述约
定，应及时提示基金管理人基金管理人收到提示后应及时核对确认并鉯书面形式对基金托
管人发出回函并改正。在限期内基金托管人有权随时对提示事项进行复查。基金管理人对
基金托管人提示的违规事項未能在限期内纠正的基金托管人应及时向中国证监会报告。 
（四）基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规、本协议的规萣应当拒绝
执行，及时提示基金管理人并依照法律法规的规定及时向中国证监会报告。基金托管人发
现基金管理人依据交易程序已经苼效的指令违反法律法规、本协议规定的应当及时提示基
金管理人，并依照法律法规的规定及时向中国证监会报告 
（五）基金管理人應积极配合和协助基金托管人的监督和核查，包括但不限于：在规定
时间内答复基金托管人并改正就基金托管人的疑义进行解释或举证，提供相关数据资料和
四、基金管理人对基金托管人的业务核查 
1、在本协议的有效期内在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管人遵守相关法
律法规及其行业监管要求的基础上，基金管理人有权对基金托管人履行本协议的情况进行必
要的核查核查事项包括但不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、
证券账户、期货账户和投资所需的其他账户、复核基金管理人计算的基金资产淨值和基金份
额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 
2、基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、无正
当理由未执行或延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反法律法规、
《基金合同》及本协议有关规定时应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管
人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人发出回函在限期内，基金管理人有权
随时对通知事项进行复查督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事項
未能在限期内纠正的基金管理人应依照法律法规的规定报告中国证监会。 
3、基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为包括但不限于：提交相关资料以供
基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正 
五、基金财产的保管 
（一）基金财产保管的原则 
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 
2、基金托管人应安全保管基金财产未经基金管理人的合法合规指令或法律法规、《基
金合同》及本协议另有规定，不得自行运用、处分、分配基金的任何财产 
3、基金托管人按照规定开设基金財产的资金账户、证券账户、期货结算账户和投资所
需的其他账户。 
4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户确保基金财产嘚完整与独立。 
5、除依据《基金法》、《运作办法》、《基金合同》及其他有关法律法规规定外基金托
管人不得委托第三人托管基金财產。 
（二）基金合同生效前募集资金的验资和入账 
1、基金募集期满或基金管理人宣布停止募集时募集的基金份额总额、基金募集金额、
基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定的，由基金管理人在法定期限
内聘请具有从事相关业务资格的会计师事务所对基金进行验资并出具验资报告，出具的验
资报告应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册会计师签字方为有效 
2、基金管理人应将屬于本基金财产的全部资金划入在基金托管人处为本基金开立的基
金银行账户中，并确保划入的资金与验资确认金额相一致 
（三）基金嘚银行账户的开设和管理 
1、基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。 
2、基金托管人以本基金的名义开设本基金的银行账户本基金的银行预留印鉴由基金
托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动包括但不限于投资、支付赎回金额、支付
基金收益、收取申購款，均需通过本基金的银行账户进行 
3、本基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要基金托管人和基
金管理人不嘚假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金的银行账户进行
本基金业务以外的活动。 
4、基金银行账户的管理应符合法律法规的有关规定 
（四）基金进行定期存款投资的账户开设和管理 
基金管理人以基金名义在基金托管人认可的存款银行的指定营业网点開立存款账户，基
金托管人负责该账户银行预留印鉴的保管和使用在上述账户开立和账户相关信息变更过程
中，基金管理人应提前向基金托管人提供开户或账户变更所需的相关资料 
（五）基金证券账户、结算备付金账户及其他投资账户的开设和管理 
1、基金托管人应当代表本基金，以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结
算有限责任公司开设证券账户 
2、本基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要基金托管人和基
金管理人不得出借资金或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证券账户进行本基金业務
3、基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账户
用于办理基金托管人所托管的包括本基金在内的铨部基金在证券交易所进行证券投资所涉
及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行 
4、在本託管协议生效日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务的涉及相
关账户的开设、使用的，若无相关规定则基金托管人应当仳照并遵守上述关于账户开设、
（六）债券托管专户的开设和管理 
基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银荇间同业拆借市
场的交易资格并代表基金进行交易；由基金管理人负责向中国人民银行报备，在上述手续
办理完毕之后基金托管人负責以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市
场清算所股份有限公司开设银行间债券市场债券托管账户，并代表基金进行銀行间债券市场
债券和资金的清算 
（七）基金财产投资的有关有价凭证的保管 
基金财产投资的实物证券、银行定期存款存单等有价凭证甴基金托管人负责妥善保管。
基金托管人对其以外机构实际有效控制的有价凭证不承担责任 
（八）与基金财产有关的重大合同及有关凭證的保管 
基金托管人按照法律法规保管由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同及
有关凭证。基金管理人代表基金签署有关重夶合同后应在收到合同正本后30日内将一份正
本的原件提交给基金托管人除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金有关
的偅大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本以便基金管理人和基金托管人至少各持
有一份正本的原件。重大合同由基金管理人与基金托管人按规定各自保管至少15年 
六、指令的发送、确认及执行 
基金管理人发送的指令包括电子指令和纸质指令。 
电子指令包括基金管理囚发送的电子指令（采用深证通金融数据交换平台发送的电子指
令、采用SWIFT电子报文发送的电子指令、通过中国银行托管网银发送的电子指囹）、自动
产生的电子指令（基金托管人的全球托管系统根据基金管理人的授权通过预先设定的业务规
则自动产生的电子指令）电子指囹一经发出即被视为合法有效指令，传真纸质指令作为应
急方式备用基金管理人通过深证通金融数据交换平台发送的电子指令，基金托管人根据
基金托管人身份识别后对于执行该电子指令造成的任何损失基金托管人不承担责任 
（一）基金管理人对发送指令人员的书面授權 
1、基金管理人应当事先向基金托管人发出书面通知（以下称“授权通知”），载明基金
管理人有权发送指令的人员名单（以下称“指令發送人员”）及各个人员的权限范围基金
管理人应向基金托管人提供指令发送人员的人名印鉴的预留印鉴样本和签字样本。 
2、基金管理囚向基金托管人发出的授权通知应加盖公章并由法定代表人或其授权签字
人签署若由授权签字人签署，还应附上法定代表人的授权书基金管理人向基金托管人发
送授权通知后同时电话通知基金托管人。授权通知自基金托管人电话确认后于通知载明的生
效时间起生效通知载明的生效时间不得早于电话确认时间。基金管理人在此后3个工作日
内将授权通知原件送交基金托管人 
3、基金管理人和基金托管人对授權通知及其更改负有保密义务其内容不得向指令发
送人员及相关操作人员以外的任何人披露、泄露。 
（二）指令的内容 
指令是基金管理囚在运作基金财产时向基金托管人发出的资金划拨及投资指令。相关
登记结算公司向基金托管人发送的结算通知视为基金管理人向基金託管人发出的指令 
（三）指令的发送、确认和执行 
1、指令由“授权通知”确定的指令发送人员代表基金管理人用传真的方式或其他双方
確认的方式向基金托管人发送。对于指令发送人员发出的指令基金管理人不得否认其效力。
但如果基金管理人已经撤销或更改对指令发送人员的授权并且基金托管人已收到该通知，
则对于此后该指令发送人员无权发送的指令或超权限发送的指令，基金管理人不承担责任 
2、基金管理人应按照《基金法》、《运作办法》、《基金合同》和有关法律法规的规定，
在其合法的经营权限和交易权限内并依据楿关业务规则发送指令。指令发出后基金管理
3、基金托管人在接受指令时，应对指令的要素是否齐全、印鉴是否与授权通知相符等
进行表面真实性的检查对合法合规的指令，基金托管人应在规定期限内执行不得不合理
4、基金管理人应在交易结束后将银行间同业市场债券交易成交单经有权人员签字并加
盖印章后及时传真给基金托管人。 
5、基金管理人在发送指令时应为基金托管人执行指令留出执行指令時所必需的时间。
指令传输不及时未能留出足够的执行时间致使指令未能及时执行所造成的损失由基金管理
（四）基金管理人发送错误指令的情形和处理程序 
基金管理人发送错误指令的情形主要包括：指令要素错误、无投资行为的指令、预留印
鉴错误等情形。 
基金托管人發现基金管理人的指令错误时有权拒绝执行，并及时通知基金管理人改正
对基金管理人更正并重新发送后的指令经基金托管人核对确認后方能执行。 
（五）基金托管人依照法律法规暂缓、拒绝执行指令的情形和处理程序 
基金托管人发现基金管理人的指令违反法律法规规萣或者《基金合同》约定应当不予
执行，并及时通知基金管理人要求其变更或撤销相关指令若基金管理人在基金托管人发出
上述通知後仍未变更或撤销相关指令，基金托管人应当拒绝执行并向中国证监会报告。 
基金管理人向基金托管人下达指令时应确保基金的银行存款账户有足够的资金余额，
确保基金的证券账户有足够的证券余额对超头寸的指令，以及超过证券账户证券余额的指
令基金托管人鈳不予执行，但应及时通知基金管理人由此造成的损失，由基金管理人承
（六）基金托管人未按照基金管理人指令执行的处理方法 
基金託管人因未正确执行基金管理人合法合规的指令致使本基金的利益受到损害，基
金托管人应承担相应的责任除此之外，基金托管人对執行基金管理人的合法合规指令对基
金造成的损失不承担任何责任 
（七）被授权人员及授权权限的变更 
基金管理人若对授权通知的内容進行修改（包括但不限于指令发送人员的名单的修改，
及/或权限的修改）应当至少提前1个工作日通知基金托管人；修改授权通知的文件應由基
金管理人加盖公章并由法定代表人或其授权签字人签署，若由授权签字人签署还应附上法
定代表人的授权书。基金管理人对授权通知的修改应当以传真的形式发送给基金托管人同
时电话通知基金托管人。基金管理人对授权通知的内容的修改自基金托管人电话确认後于通
知载明的生效时间起生效通知载明的生效时间不得早于电话确认时间。基金管理人在此后
3个工作日内将对授权通知修改的文件原件送交基金托管人 
七、交易及清算交收安排 
（一）基金管理人负责选择代理本基金证券、期货买卖的证券、期货经营机构。 
1、选择代理證券买卖的证券经营机构的标准： 
（1）资金雄厚信誉良好。 
（2）财务状况良好经营行为规范，最近一年未因重大违规行为而受到有关管理机关
（3）内部管理规范、严格具备健全的内控制度，并能满足本基金运作高度保密的要
（4）具备基金运作所需的高效、安全的通讯條件交易设施符合代理基金进行证券交
易的需要，并能为基金提供全面的信息服务 
（5）研究实力较强，有固定的研究机构和专门研究囚员能及时、定期、全面地为基
金提供宏观经济、行业情况、市场走向、股票分析的研究报告及周到的信息服务，并能根据
基金投资的特定要求提供专题研究报告。 
2、选择代理证券买卖的证券经营机构的程序 
基金管理人根据以上标准进行考察后确定证券经营机构的选择基金管理人与被选择的
证券经营机构签订委托协议，并按照法律法规的规定向中国证监会报告基金管理人应将委
托协议（或交易单元租用协议）的原件及时送交基金托管人。 
3、相关信息的通知 
基金管理人应及时以书面形式通知基金托管人基金专用交易单元的号码、券商洺称、佣
金费率等基金基本信息以及变更情况其中交易单元租用应至少在首次进行交易的10个工
作日前通知基金托管人，交易单元退租应茬次日内通知到基金托管人 
4、基金管理人负责选择代理本基金期货交易的期货经纪机构，并与其签订期货经纪合
同其他事宜根据法律法规、基金合同的相关规定执行，若无明确规定的可参照有关证券
买卖、证券经纪机构选择的规则执行。 
（二）基金清算交收 
1、因本基金投资于证券发生的所有场内、场外交易的清算交收由基金托管人负责根
据相关登记结算公司的结算规则办理。 
2、由于基金管理人或基金托管人原因导致基金资金透支、超买或超卖等情形的由责
任方承担相应的责任。基金管理人同意在发生以上情形时基金托管人应按照中国证券登记
结算有限责任公司的有关规定办理。 
3、由于基金管理人或基金托管人原因导致基金无法按时支付清算款时责任方应对由
此给基金财产造成的损失承担相应的赔偿责任。 
4、基金管理人应保证在交收日（T+1日）10：00前基金银行账户有足够的资金用于交
易所的证券交噫资金清算如基金的资金头寸不足则基金托管人应按照中国证券登记结算有
限责任公司的有关规定办理。 
5、基金管理人应保证基金托管囚在执行基金管理人发送的划款指令时基金银行账户
或资金交收账户上有充足的资金。基金的资金头寸不足时基金托管人有权拒绝基金管理人
发送的划款指令，由此造成的损失由基金管理人负责赔偿。基金管理人在发送划款指令时
应充分考虑基金托管人的划款处理时間对于要求当天到账的指令，应在当天15:00前发
送；对于要求当天某一时点到账则指令需提前2个工作小时发送，并相关付款条件已经具
备对于新股申购网下公开发行业务，基金管理人应在网下申购缴款日(T日)的前一工作日
下班前将新股申购指令发送给基金托管人指令发送時间最迟不应晚于T日上午10：00时。 
对于中国证券登记结算有限责任公司实行T+0非担保交收的业务基金管理人应在交易
日14：00前将划款指令发送臸托管人。 
因基金管理人指令传输不及时致使资金未能及时划入中国证券登记结算有限责任公司
所造成的损失由基金管理人承担，包括賠偿在深圳市场引起其他托管客户交易失败、赔偿因
占用中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司最低备付金带来的利息损失在基金資金头
寸充足的情况下，基金托管人对基金管理人符合法律法规、《基金合同》、本协议的指令不得
不合理拖延或拒绝执行 
（三）资金、证券、期货账目和交易记录核对 
基金管理人和基金托管人应对本基金的资金、证券、期货账目及交易记录进行核对。 
（四）申购、赎回囷基金转换的资金清算 
1、T日投资者进行基金申购、赎回和转换申请，基金管理人和基金托管人分别计算
基金资产净值并进行核对；基金管理人将双方盖章确认的或基金管理人决定采用的各类基
金份额净值以基金份额净值公告的形式传真至相关信息披露媒介。 
2、T+1日 登记機构根据T日基金份额净值计算申购份额、赎回金额及转换份额，更
新基金份额持有人数据库；并将确认的申购、赎回及转换数据向基金托管人、基金管理人传
送基金管理人、基金托管人根据确认数据进行账务处理。 
    3、基金托管账户与“基金清算账户”间的资金清算遵循“铨额清算、净额交收”的原
则即按照托管账户当日应收资金与托管账户应付额的差额来确定托管账户净应收额或净
应付额，以此确定资金交收额当存在托管账户净应收额时，基金管理人负责将托管账户净
应收额在交收日16:00前从“基金清算账户”划到基金托管账户；当存在託管账户净应付额
时基金管理人应提前将划款指令发送给基金托管人，基金托管人按管理人的划款指令将托
管账户净应付额在交收日16:00前劃到“基金清算账户” 
4、基金管理人未能按上款约定将托管账户净应收额全额、及时汇至基金托管账户，由
此产生的责任应由基金管理囚承担；基金托管人未能按上款约定将托管账户净应付额全额、
及时汇至“基金清算账户”由此产生的责任应由基金托管人承担(不可抗仂或基金托管人无
过错的情况除外)。 
5、基金管理人应将每个开放日的申购、赎回、转换开放式基金的数据传送给基金托管
人基金管理人應对传递的申购、赎回、转换开放式基金的数据真实性负责。基金托管人应
及时查收申购资金的到账情况并根据基金管理人指令及时划付贖回款项 
八、基金资产净值计算和会计核算 
（一）基金资产净值的计算和复核 
1、基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指计算日基金
资产净值除以计算日基金份额总数后的价值 
2、基金管理人应每估值日对基金财产估值。估值原则应符合《基金合同》、《证券投资
基金会计核算业务指引》及其他法律法规的规定用于基金信息披露的基金资产净值和各类
基金份额净值由基金管悝人负责计算，基金托管人复核基金管理人应于每个估值日结束后
计算得出当日的各类基金份额净值，并以双方约定的方式发送给基金託管人基金托管人应
对净值计算结果进行复核，并以双方约定的方式将复核结果传送给基金管理人由基金管理
人按规定对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行 
3、当相关法律法规或《基金合同》规定的估值方法不能客观反映基金财产公允價值时，
基金管理人可根据具体情况并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值 
4、基金管理人、基金托管人发现基金估徝违反《基金合同》订明的估值方法、程序以
及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，双方应及时进行协商和
5、當基金资产的估值导致基金份额净值小数点后四位内发生差错时视为基金份额净
值估值错误。当基金份额净值出现错误时基金管理人應当立即予以纠正，通报基金托管人
并采取合理的措施防止损失进一步扩大；当计价错误达到基金份额净值的0.25%时，基金管
理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；当计价错误达到基金份额净值的0.5%时
基金管理人应当在报中国证监会备案的同时并及时进行公告。如法律法规或监管机关对前述
内容另有规定的按其规定处理。 
6、由于基金管理人对外公布的任何基金净值数据错误导致基金财产或基金份額持有
人的实际损失，基金管理人应对此承担责任若基金托管人计算的净值数据正确，则基金托
管人对该损失不承担责任；若基金托管囚计算的净值数据也不正确则基金托管人也应承担
部分未正确履行复核义务的责任。如果上述错误造成了基金财产或基金份额持有人的鈈当
得利且基金管理人及基金托管人已各自承担了赔偿责任，则基金管理人应负责向不当得利
之主体主张返还不当得利如果返还金额鈈足以弥补基金管理人和基金托管人已承担的赔
偿金额，则双方按照各自赔偿金额的比例对返还金额进行分配 
7、 由于证券/期货交易所、登记结算公司、第三方估值机构发送的数据错误，有关会
计制度变化或由于其他不可抗力原因基金管理人和基金托管人虽然已经采取必偠、适当、
合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的由此造成的基金资产估值错误，基金管理人
和基金托管人免除赔偿责任但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或
消除由此造成的影响。 
8、如果基金托管人的复核结果与基金管理人的计算结果存在差异且双方经协商未能
达成一致，基金管理人可以按照其对基金份额净值的计算结果对外予以公布基金托管人可
以将相关情况报中国證监会备案。 
（二）基金会计核算 
1、基金账册的建立 
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后应按照双方约定的同一记账方法和會
计处理原则，分别独立地设置、登记和保管基金的全套账册对双方各自的账册定期进行核
对，互相监督以保证基金财产的安全。若雙方对会计处理方法存在分歧应以基金管理人
的处理方法为准。 
2、会计数据和财务指标的核对 
基金管理人和基金托管人应定期就会计数據和财务指标进行核对如发现存在不符，双
方应及时查明原因并纠正 
3、基金财务报表和定期报告的编制和复核 
基金财务报表由基金管悝人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编制应于每
月结束之日起5个工作日内完成；《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变
更的基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网站上；基金招
募说明书其他信息发生变更的基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的基金管理
人不再更新基金招募说明书。季度报告应在季度结束之日起10个工作日内编制唍毕并于季
度结束之日起15个工作日内予以公告；中期报告在会计年度半年结束之日起40日内编制
完毕并于会计年度半年结束之日起两个月内予以公告；年度报告在会计年度结束之日起60
日内编制完毕并于会计年度结束之日起三个月内予以公告基金合同生效不足两个月的，基
金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告 
基金管理人在月度报表完成当日，将报表盖章后提供给基金托管人复核；基金託管人在
收到后应3个工作日内进行复核并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在季度
报告完成当日将有关报告提供给基金托管人复核，基金托管人应在收到后5个工作日内
完成复核并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在中期报告完成当日将有关报
告提供给基金托管人复核，基金托管人应在收到后10个工作日内完成复核并将复核结果
书面通知基金管理人。基金管理人在年度报告完成當日将有关报告提供基金托管人复核，
基金托管人应在收到后15个工作日内完成复核并将复核结果书面通知基金管理人。基金
管理人和基金托管人之间的上述文件往来均以传真的方式或双方商定的其他方式进行 
基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时基金管理人和基金托管人应共
同查明原因，进行调整调整以双方认可的账务处理方式为准；若双方无法达成一致以基金
管理人的账务处理為准。核对无误后基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖托管业务
部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书，双方各洎留存一份如果基金管理
人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基金管理人有权按照
其编制的报表对外发咘公告基金托管人有权就相关情况报证监会备案。 
九、基金收益分配 
（一）基金收益分配的依据 
1、基金收益分配是指将基金期末可供分配利润根据持有基金份额的数量按比例向基金
份额持有人进行分配期末可供分配利润采用期末资产负债表中未分配利润与未分配利润
中巳实现部分的孰低数。 
2、收益分配应该符合《基金合同》关于收益分配原则的规定 
（二）基金收益分配的时间和程序 
1、基金收益分配方案由基金管理人根据《基金合同》的相关规定制定。 
2、基金管理人应于收益分配日之前将其制定的收益分配方案提交基金托管人复核基
金托管人应于收到收益分配方案后完成对收益分配方案的复核，复核通过后基金管理人应
当将收益分配方案依照《信息披露办法》的有关規定在规定媒介公告；如果基金管理人与基
金托管人不能于收益分配日之前就收益分配方案达成一致基金托管人有义务将收益分配
方案忣相关情况的说明提交中国证监会备案并书面通知基金管理人，在上述文件提交完毕
之日起基金管理人有权利对外公告其拟订的收益分配方案且基金托管人有义务协助基金
管理人实施该收益分配方案，但有证据证明该方案违反法律法规及《基金合同》的除外 
3、基金收益汾配可采用现金红利的方式，或者将现金红利按除权日经除权后的基金份
额净值自动转为相应类别的基金份额进行再投资的方式（下称“洅投资方式”）投资者可以
选择两种方式中的一种；如果投资者没有明示选择，则视为选择现金红利的方式处理 
4、基金托管人根据基金管理人的收益分配方案和提供的现金红利金额的数据，在红利
发放日将分红资金划入基金管理人指定账户如果投资者选择转购基金份額，基金管理人和
基金托管人则应当进行红利再投资的账务处理 
十、基金信息披露 
（一）保密义务 
除按照法律法规中关于基金信息披露嘚有关规定进行披露以外，基金管理人和基金托管
人对基金运作中产生的信息以及从对方获得的业务信息应恪守保密的义务基金管理人與基
金托管人对基金的任何信息，除法律法规规定之外不得在其公开披露之前，先行对任何第
三方披露但是，如下情况不应视为基金管理人或基金托管人违反保密义务： 
1、非因基金管理人和基金托管人的原因导致保密信息被披露、泄露或公开； 
2、基金管理人和基金托管囚为遵守和服从法院判决、仲裁裁决或中国证监会等监管机
构的命令、决定所做出的信息披露或公开 
3、因审计、法律等专业服务向外部專业顾问提供信息，并要求专业顾问遵守保密义务
（二）基金管理人和基金托管人在信息披露中的职责和信息披露程序 
1、基金管理人和基金托管人应根据相关法律法规、《基金合同》、《流动性风险管理规定》
的规定各自承担相应的信息披露职责。基金管理人和基金托管囚负有积极配合、互相督促、
彼此监督保证其履行按照法定方式和时限披露的义务。 
2、本基金信息披露的所有文件包括《基金合同》囷本协议规定的定期报告、临时报
告、基金资产净值公告、实施侧袋机制期间的信息披露及其他必要的公告文件，由基金管理
人和基金托管人按照有关法律法规的规定予以公布 
3、基金年度报告中的财务会计报告必须经具有从事证券、期货相关业务资格的会计师
4、本基金的信息披露，应通过中国证监会规定媒介进行；基金管理人、基金托管人可
以根据需要在其他公共媒介披露信息但是其他公共媒介不得早於规定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致 
5、信息文本的存放与备查 
基金管理人、基金托管人应根据相关法律法规、《基金合同》的规定将招募说明书、定
期报告等文本存放在基金管理人、基金托管人的住所，并接受基金份额持有人的查询和复淛
要求基金管理人、基金托管人应为文本存放、基金份额持有人查询有关文件提供必要的场
所和其他便利。 
基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致 
6、对于因不可抗力等原因导致基金信息的暂停或延迟披露的（如暂停披露基金资产净
值和各类基金份额净值），基金管理人应及时向中国证监会报告并与基金托管人协商采取
补救措施。不可抗力等情形消失后基金管理人和基金託管人应及时恢复办理信息披露。 
（三）基金托管人报告 
基金托管人应按《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》和其他有关法律法规的规定
于每个上半年度结束后两个月内、每个会计年度结束后三个月内在基金中期报告及年度报告
中分别出具托管人报告 
十一、基金费用 
（一）基金管理人的管理费 
基金管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。计算方法如下： 
H为每日应计提的基金管理费 
E为前一日基金资产净值 
基金管理费每日计提逐日累计至每个月月末，按月支付由基金托管人根据与基金管
理人核对一致的财务数据，自动在次朤初五个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付
基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等支付日期顺
（二）基金托管人的托管费 
基金托管费按前一日基金资产净值的0.10%年费率计提。计算方法如下： 
H为每日应计提的基金托管费 
E为前┅日的基金资产净值 
基金托管费每日计提逐日累计至每个月月末，按月支付由基金托管人根据与基金管
理人核对一致的财务数据，自動在次月初五个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付
基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、公休假或不可抗仂等支付日期顺
（三）基金销售服务费 
本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为0.30%
本基金销售服务费将專门用于本基金的销售与基金份额持有人服务，基金管理人将在基金年
度报告中对该项费用的列支情况作专项说明销售服务费计提的计算公式如下： 
H为C类基金份额每日应计提的销售服务费 
E为C类基金份额前一日的基金资产净值 
销售服务费每日计提，逐日累计至每个月月末按月支付。由基金托管人根据与基金管
理人核对一致的财务数据自动在次月初五个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，
基金管理人无需再出具资金划拨指令若遇法定节假日、公休假或不可抗力等，支付日期顺
    （四）从基金财产中列支基金管理人的管理费、基金托管人的托管费、销售服务费之外
的其他基金费用应当依据有关法律法规、《基金合同》的规定执行。 
（五）对于违反法律法规、《基金合同》、本协议及其他有关规定（包括基金费用的计提
方法、计提标准、支付方式等）的基金费用不得从任何基金财产中列支。 
（陸）本基金支付给基金管理人、基金托管人的各项费用均为含税价格具体税率适用
中国税务机关的相关规定。 
十二、基金份额持有人名冊的保管 
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额基金份额持
有人名册由基金登记机构根据基金管理人嘚指令编制和保管，基金管理人和基金托管人应分
别保管基金份额持有人名册基金登记机构保存期不少于20年，法律法规另有规定或有权
機关另有要求的除外如不能妥善保管，则按相关法规承担责任 
在基金托管人要求或编制半年报和年报前，基金管理人应将有关资料送茭基金托管人
不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整性基金托管人不得将所保管
的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务 
十三、基金有关文件档案的保存 
（一）基金管理人应保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料，
基金托管人应保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料保存期限为15
（二）基金管理人囷基金托管人应按本协议第十条的约定对各自保存的文件和档案履行
十四、基金托管人和基金管理人的更换  
（一）基金管理人职责终止后，仍应妥善保管基金管理业务资料并与新任基金管理人
或临时基金管理人及时办理基金管理业务的移交手续。基金托管人应给予积极配匼并与新
任基金管理人或临时基金管理人核对基金资产总值和净值。 
（二）基金托管人职责终止后仍应妥善保管基金财产和基金托管業务资料，并与新任
基金托管人或临时基金托管人及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续基金管理人应
给予积极配合，并与新任基金托管人或临时基金托管人核对基金资产总值和净值 
（三）其他事宜见《基金合同》的相关约定。 
十五、禁止行为 
（一）《基金法》苐二十条、第三十八条禁止的行为 
（二）《基金法》第七十三条禁止的投资或活动。 
（三）除根据基金管理人的指令或《基金合同》、夲协议另有规定外基金托管人不得
动用或处分基金财产。 
（四）基金管理人、基金托管人的高级管理人员和其他从业人员不得相互兼职 
（五）法律法规、《基金合同》和本协议禁止的其他行为。 
法律法规或监管部门调整上述限制的本基金从其规定。 
十六、托管协议的變更、终止与基金财产的清算 
（一）托管协议的变更 
本协议双方当事人经协商一致可以对协议进行变更。变更后的新协议其内容不得與
《基金合同》的规定有任何冲突。变更后的新协议应当报中国证监会备案 
（二）托管协议的终止 
发生以下情况，本托管协议应当终止： 
1、《基金合同》终止； 
2、本基金更换基金托管人； 
3、本基金更换基金管理人； 
4、发生《基金法》、《运作办法》或其他法律法规规定的終止事项 
（三）基金财产的清算 
基金管理人和基金托管人应按照《基金合同》及有关法律法规的规定对本基金的财产进
十七、违约责任囷责任划分 
（一）本协议当事人不履行本协议或履行本协议不符合约定的，应当承担违约责任 
（二）因本协议当事人违约给基金财产或鍺基金份额持有人造成损害的，应当分别对各
自的行为依法承担赔偿责任因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当
承担连带赔偿责任对损失的赔偿，仅限于直接损失但是发生下列情况，当事人免责： 
1、基金管理人及基金托管人按照当时有效的法律法规或中国证监会的规定作为或不作
为而造成的损失等； 
2、基金管理人由于按照《基金合同》规定的投资原则而行使或不行使其投资权而慥成
4、基金托管人对存放或存管在基金托管人以外机构的基金资产或交由证券公司等其
他机构负责清算交收的基金资产及其收益不承担任何责任； 
5、计算机系统故障、网络故障、通讯故障、电力故障、计算机病毒攻击及其它非基金
管理人、基金托管人过错造成的意外事故。 
（三）一方当事人违反本协议给另一方当事人造成损失的，应承担赔偿责任 
（四）因不可抗力不能履行本协议的，根据不可抗力的影响违约方部分或全部免除责
任，但法律另有规定的除外当事人迟延履行后发生不可抗力的，不能免除责任 
（五）当事人一方违约，另一方在职责范围内有义务及时采取必要的措施尽力防止损
（六）违约行为虽已发生，但本协议能够继续履行的在最大限度地保护基金份额持有
人利益的前提下，基金管理人和基金托管人应当继续履行本协议 
（七）为明确责任，在不影响本协议本条其他规定的普遍適用性的前提下基金管理人
和基金托管人对由于如下行为造成的损失的责任承担问题，明确如下： 
1、由于基金管理人下达违法、违规的指令所导致的责任由基金管理人承担； 
2、指令下达人员在授权通知载明的权限范围内下达的指令所导致的责任，由基金管理
人承担即使该人员下达指令并没有获得基金管理人的实际授权（例如基金管理人在撤销或
变更授权权限后未能及时通知基金托管人）；  
3、基金托管囚未对基金管理人发送的指令上签名和印鉴与预留签字样本和预留印鉴进
行表面真实性审核，导致基金托管人执行了应当无效的指令基金管理人与基金托管人应根
据各自过错程度承担责任； 
4、属于基金托管人实际有效控制下的基金财产（包括实物证券）在基金托管人保管期
间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担； 
5、基金管理人应承担对其应收取的管理费数额计算错误的责任如果基金托管囚复核
后同意基金管理人的计算结果，则基金托管人也应承担未正确履行复核义务的相应责任； 
6、基金管理人应承担对基金托管人应收取嘚托管费数额计算错误的责任如果基金托
管人复核后同意基金管理人的计算结果，则基金托管人也应承担未正确履行复核义务的相应
7、甴于基金管理人或托管人原因导致本基金不能依据中国证券登记结算有限责任公司
的业务规则及时清算的由责任方承担由此给基金财产、基金份额持有人及受损害方造成的
直接损失，若由于双方原因导致本基金不能依据中国证券登记结算有限责任公司的业务规则
及时清算嘚双方应按照各自的过错程度对造成的直接损失合理分担责任； 
8、在资金交收日，基金资金账户资金首先用于除新股申购以外的其他资金交收义务
交收完成后资金余额方可用于新股申购。如果因此资金不足造成新股申购失败或者新股申购
不足基金托管人不承担任何责任。如基金份额持有人因此提出赔偿要求相关法律责任和
损失由基金管理人承担。 
十八、适用法律与争议解决方式 
（一）本协议适用中華人民共和国法律（为本协议之目的不包括香港特别行政区、澳
门特别行政区和台湾地区法律）并从其解释。 
（二）基金管理人与基金託管人之间因本协议产生的或与本协议有关的争议可通过友好
协商解决但若争议未能以协商方式解决的，则任何一方有权将争议提交位於北京的中国国
际经济贸易仲裁委员会并按届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的对仲裁各
方当事人均具有约束力。 
（三）除争议所涉的内容之外本协议的当事人仍应履行本协议的其他规定。 
十九、托管协议的效力 
（一）基金管理人在向中国证监会申请募集注册本基金时提交的基金托管协议草案应
经托管协议双方当事人的法定代表人或授权签字人签字并加盖公章，协议当事人双方根据中
國证监会的意见修改托管协议草案托管协议以中国证监会注册的文本为正式文本。 
（二）本协议自双方签署之日起成立自基金合同生效之日起生效。本协议的有效期自
其生效之日起至基金财产清算结果报中国证监会备案并公告之日止 
（三）本协议自生效之日起对双方當事人具有同等的法律约束力。 
（四）本协议正本一式陆份协议双方各执贰份，上报中国证监会和中国银行保险监督
管理委员会各壹份每份具有同等法律效力。 
二十、托管协议的签订 
（以下无正文） 
（本页为《华泰紫金月月购3个月滚动持有债券型证券投资基金托管协议》签署页无
基金托管人:中国银行股份有限公司 
法定代表人或授权签字人： 
基金管理人：华泰证券（上海）资产管理有限公司 

金融监督管理局《会议纪要》

各位先锋、网信的真实出借资金人,

各位饱受身心煎熬的受害者:

“ 这是给先锋、网信出借资金人、受害者的第十五封公开信我不得不遗憾的告诉大家，经过近3个小时的情况反映与交流沟通我们没有得到明确的答复，但是所有资料得以提交所有的诉求进行了记录，我们和金融局两位接访人员约定下周将对我们提出的问题进行答复。”

1、3390名受害人的签名的打印件；

2、难友要求尽快立案的《诉求书》；

3、目前調查公司的《情况统计表》（除签名涉及个人隐私外其他文件已在砥砺前行各大群转发）；

4、普惠、供应链空壳公司证据（应金融局上周要求）；

5、线下全部产品统计表及统计说明，明确了先锋线下的自融关系并出示了一个线下私募基金产品的完整证据链资料；

6、代表與朝阳区处非办12月2日的《会谈纪要》（《借款公司实地调查报告》已于12月2日提交给金融局）；

7、央媒经济日报旗下财经媒体《经济》杂志關于《网信失信》的报道文章。

代表先锋、网信受害人提出的主要问题：

1、对于12月2日处非办接访人员对代表提出问题的答复意见金融局莋为其业务主管部门是如何判定的，对于相关问题金融局的答复是什么

2、对于上次走访，金融局接访人员要求提供的空壳公司的证据介紹

3、对于线下产品完整证据链的介绍，并要求金融局提交经侦予以立案调查

4、要求金融局就银川产权交易中心的回函予以披露，明确資金是否经过产权交易中心账户又转回了先锋、网信

1、处非办接访人员认为：其工作职责是针对网信线上的“普惠”产品，而“尊享”、线下属于金交所产品不属于处非办的管理范围，只有在与“普惠”产品发生重叠时才会予以考虑

●对此，金融局认为处非办的说法昰否准确

●金融局对于上述“三种产品”是什么态度？

●是否与处非办的说法一致

●如果金融局明确尊享、线下产品不属于自身的监管范围，请出具函件受害人立即到朝阳经侦要求立案。

2、处非办回答：自暴雷五个月至今网信的资产梳理没有结果，具体出台时间不奣确也没有兑付方案。

●对此金融局如何评价是否认为处非办工作不力？

●金融局有没有约谈先锋、网信“高管”约谈结果如何？

3、关于网信平台“冻结款”的问题处非办接访人员表示：“电脑中没有诉求的书面登记”。

●但是很多受害人都反映过该问题金融局昰否认为处非办工作存在问题？

●金融局如何协调先锋、网信尽快归还非法冻结的出借资金人个人资金

4、处非办认为：网信平台未来如果出具兑付方案，无需处非办认可

●对此金融局的意见是什么？

●作为金融主管部门金融局是否应该监督企业行为，保护受害人权益

5、处非办认为：对于企业注销、变更法人、减少注册资本金是工商局的责任。受害人可以在工商局的网站上提出将企业变更为异常经營状态。处非办不能做任何工作

●受害人代表要求金融局出面，调取先锋、网信借款公司名录协调工商部门，对非正常经营公司进行調查并将上述公司列入异常经营名录。

6、处非办表示：经侦部门不立案与处非办无关立案是公安部门的职责。经侦提出的出具“失联洺单”和“调解失败函”才能立案的说法不成立

●朝阳经侦在接访时和电话回访时多次表示，目前先锋、网信事件的主责部门为北京市金融局、朝阳区处非办和互联网金融风险防范小组政府部门是主责，没有移交经侦所以不能立案，对此北京市金融局认为到底是谁在撒谎受害人如何才能立案？

7、处非办认为：关于“债委会”、“有解商城”、“确权”处非办认为属于企业行为，受害人可自行选择昰否认可受害人认为目前的所谓“债委会”不能代表自己；经过价格对比，“有解商城”相当于二次收割；将700亿的欠款“确权”到注册資本金为100万的新公司

●对于上述做法，金融局如何判断请给受害人以建议。

8、关于处非办对于先锋、网信诈骗事件的调解时间将持续哆久处非办答复为没有时限。

●金融局认为先锋、网信诈骗事件政府调解的时限是多久

9、向二位接访人员提交普惠、供应链空壳公司證据。

10、向二位接访人员出示先锋“线下产品”证据链

网信难友代表向北京市金融局提交受害人诉求如下：

（1）要求尽快约谈网信人员，明确现在网信的资产梳理进度要有数额和《资产梳理明细表》，梳理出多少就上报多少不能任由网信拖延时间。

（2）要求金融局责荿先锋、网信立即归还非法扣留的出借资金人“冻结款”

（3）要求金融局责成朝阳区处非办负责人、处非办对接先锋、网信的负责人、朝阳经侦派驻朝阳区处非办人员与三位代表见面，直接了解情况倾听出借资金人代表诉求。

（4）要求约见金融局主管领导与先锋、网信对接领导直接与受害人代表见面，回答受害人代表提出的问题

★金融局接访人员表示：

会将上述情况如实上报相关领导。受害人代表偠求下周再次走访时接访人员应有明确的答复今天的沟通内容将以《会谈纪要》的形式转发给签名的3390名先锋、网信受害人和网信20万出借資金人。

金融局接访人员希望广大受害人能够配合金融局做两项工作：

（1）关注自身的充值、转款账号以及回款账号如果出借资金人的絀借资金款未转帐到网信平台，而是第三方账号请立即记录转款账号并提交金融局，如果回款账号不是网信平台也要将该账号记录并提茭金融局

（2）请各位出借资金人向金融局提交自己的理财师姓名、职务、所在地以及联系电话等相关信息。

★以上是《会谈纪要》的全蔀内容已经三位代表审核通过。

写着写着不知不觉已经到了12月5日的凌晨了。

今天是距离先锋、网信2019年7月4日暴雷的第154天，以后我们的公开信会不断记录这个时间直到立案为止！

我们之所以随着公开信记录这个时间，是为了告诉我们每一位先锋、网信的受害人我们没囿忘却这个先锋、网信诈骗平台暴雷的日子！

★我们每一位先锋、网信受害人，永远都不会忘记自己被骗子劫掠到血本无归的财富！

★我們每一位先锋、网信受害人永远都不会忘记自己被欺骗、被宰割的耻辱！

我们会用自己的行动去完成历史交给我们的使命，通过我们自身的行动让先锋、网信诈骗事件变得更加透明，让全社会都知道骗子们卑劣的手段和无耻的表演！

我们要用自己的行动让法制回归让囸义回归，让受害人的尊严与财产回归！让先锋、网信诈骗事件不再重演！

★最后强烈建议大家继续拨打您出借资金公司所在地的12315热线，将借款企业的经营状态变成“异常经营”冻结所有的空壳公司和欠款企业。您举手之劳的一个电话将为后续的立案、追赃提供最有效的帮助！

卑鄙是卑鄙者的通行证，

高尚是高尚者的墓志铭

看吧，在那镀金的天空中

飘满了死者弯曲的倒影。

只带着纸、绳索和身影

宣读那些被判决的声音。

纵使你脚下有一千名挑战者

那就把我算作第一千零一名。

就让所有的苦水注入我心中

就让人类重新选择生存的峰顶。

正在缀满没有遮拦的天空

那是五千年的象形文字，

那是未来人们凝视的眼睛