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戴佩妮银行卡30万台币被盗 结果“歹徒”是朋友
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“亲爱的朋友们，本人感到无比的担心，因为深深觉得此事已威胁到我个人的安全，我不知道此人如何拿到一直在我身边的提款卡和密码。希望借由大家的力量帮帮我，让警方能更快破案。”这是歌手戴佩妮19日凌晨在Facebook贴出的求援信息。
重庆时报2月22日报道 “亲爱的朋友们，本人感到无比的担心，因为深深觉得此事已威胁到我个人的安全，我不知道此人如何拿到一直在我身边的提款卡和密码。希望借由大家的力量帮帮我，让警方能更快破案。”这是歌手戴佩妮19日凌晨在Facebook贴出的求援信息。
戴佩妮到底发生了什么事？又怎么会想到求助网友？
30万没了，着急啊
戴佩妮有一张银行卡，是专门存储生活费的，平时自己要买什么东西，都从这张卡里取钱。17号，戴佩妮像往常一样去取钱，却发现卡里的钱少了很多。她第一反应就是报警，她想了想，自己的银行卡从未遗失，而且提款密码也没有告诉过任何人。卡内的存款怎么可能被人在三天之内分三次总共盗取了30万元新台币(约6.7万人民币)呢？难道是自己的银行卡被复制了？
着急的戴佩妮于是在网上求助，还上传了警方在台北市忠孝东路汇丰、永丰银行监视器上提取的“歹徒”，并在照片下面PS：“这不是炒作，是真的！”甚至还更换了自己房门的所有钥匙，并且更加注意出入安全，在Facebook戴佩妮还希望网友们能帮忙把片中人揪出来，好让警方缉拿“歹徒”早日归案。
“歹徒”是朋友，心痛啊
在网络和警方强大的压力下，19日深夜，这名“歹徒”主动向戴佩妮承认犯案，当时戴佩妮十分惊讶，转而失声痛哭，她从没想到居然是自己的朋友背叛了她。
一调查，这位沈姓“歹徒”居然是戴佩妮在马来西亚的一位同乡好友。记者昨天从戴佩妮处了解到，这位姓沈的男子，以前帮戴佩妮收过电子邮件。而银行卡的密码则可以通过注册的电子邮件改动，所以这位男子才能够盗领得逞。
“歹徒”虽然自首了，但是台北市警安分局表示，监视画面显示，盗领者戴着帽子、口罩，身高约160厘米动作细腻如女性。而沈身高170厘米左右，无论是身高和性别特征都和监视器画面不太符合，怀疑有人顶罪或另有内情，虽然沈也带了30万元到派出所，但是警方不会因为有人出面认罪就结案。
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公司的人要我用我的身份证办理一张银行卡，用来避税，这是什么回事。我该做吗？（第一次进公司）
我有更好的答案
坚决不能给公司办理，现在有多少人将身份证给别人办理贷款后，需要他本人还款的，不能和没有能力还款的均被判定为老赖，影响自己和家人的生活。
避税？是贷款？
采纳率：86%
来自团队：
有什么好处
对我没好处！
如果你办理是公司的人，不办理就系局外人，你斟灼
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永远别对他人忘在ATM机的银行卡有非分之想
[]――() / 已阅8197次
永远别对他人忘在ATM机的银行卡有非分之想
（一）案情梗概
去年笔者的一个当事人在ATM机取钱时， 忘了退出银行卡，走出好远才想起来，他马上通过手机进行了挂失，挂失后又补办了银行卡，并打印了交易记录，交易记录显示，有8000元被他人取走。
他得知自己损失8000元后，就前往警局报警，警方调取了当天ATM机的监控录像，因为图像不是特别清楚，警方也无法找到犯罪嫌疑人。
但是，一个人的侥幸并不能证明所有此类行为都能轻松躲过法律的制裁。
河南人李某就没有这么幸运。日一早，李某前往某银行的ATM机取钱。取钱的人很多，李某排着队等待着。等了五六分钟，终于轮到李某取款了，可是李某正要往ATM机插银行卡时，却发现前一个人的卡还没去走，取款机的电脑还停留在可以正常取款的页面，李某不假思索，就直接点击了页面上的“取款”二字，进入取款金额页面后，李某点击了最高数字3000，取出来后，李某继续操作，又取了3000.
完事后，李某退出了这张银行卡，并塞到了自己的钱包里。满心欢喜地回到家里后，李某兴高采烈地告诉了妻子今天发了一笔意外之财，妻子就问他到底是怎么回事，李某就让他妻子猜，妻子猜了十来个答案，李某都说不对不对，妻子让他直接说实话，李某经不住妻子的再三追问，就把取了别人银行卡的钱告诉了妻子。
妻子听完后，马上就感到大事不妙，她以前从报纸上看到一个类似的案例，也是一个人忘了退出银行卡，另一个就从这个银行卡里取了一万元钱，结果取钱的这个人被判了一年徒刑。
感到自己的丈夫已经触犯刑法，李某的妻子马上打开电脑搜索“从他人忘记在ATM机上的银行卡取钱”，结果出现了很多案例，许多人因此而被判刑。
李某看完后，也非常害怕，于是两个人开始商量怎么办，妻子给自己认识的一个律师朋友打电话，律师告诉他，李某已经触犯信用卡诈骗罪，而且因为已经取钱成功，属于犯罪既遂，肯定构成犯罪，目前只能通过自首和退赃等行为获得宽大处理。
听完律师的建议后，李某马上去公安局报告了自己的行为，并把那个银行卡和6000元钱交给了公安机关。公安人员带着银行卡前往银行查询，找到了失主。失主名叫白浩，他那天取钱后回家途中想起来忘记退卡，回到原地时，银行卡已经被他人取走，他立即挂失并报警。银行工作人告诉他，已经被他人取走6000元。
李某被带上手铐刑事拘留了。经过侦查后，公安机关将此案移送检察院审查起诉，经过法院的开庭审理，法院认为李某的行为是冒用他人银行卡提取现金的行为已经构成信用卡诈骗罪，因为李某具有自首情节，并且积极退赃，具有悔罪表现，主观恶性不是很大，判处李某有期徒刑半年，缓刑一年，并处罚金20000元。
　　　　（二）律师说法
信用卡诈骗罪规定在刑法第一百九十六条，具体内容如下：
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
本法条一共有三款，第一款共有四项，这四项是具体规定信用卡诈骗罪的四种行为，只有实施了其中一种行为就触犯了信用卡诈骗罪，当然，如果有两种或者两种以上的行为，仍然时信用卡诈骗罪。第二款是对第一跨第四项“恶意透支”的解释。第三款是对盗窃信用卡并使用的行为作出的规定，盗窃信用卡并使用的行为不是信用卡诈骗罪，而是盗窃罪，当然，如果盗窃信用卡后没有使用，也就是没有取钱或者消费，那行为人就不构成犯罪。
那么本案李某的行为符合本法条第一款第几项呢？应该是符合第四项，属于冒用他人信用卡的行为。说到这里有人会问，李某冒用的是别人的银行卡，根本不是信用卡，信用卡跟银行卡有很大的不同，怎么能定李某信用卡诈骗罪呢？
笔者认为，本案是一个错误的判决。刑法的一个原则是罪刑法定，银行卡跟信用卡是明显不同的两种金融工具，银行卡一般来说就是储蓄卡，银行的功能实际上是储蓄卡，是人们往银行存钱的一种工具和凭证，而信用卡却是人们从银行借钱的一种工具，要从银行卡取钱或者刷卡消费，必须先往银行里存钱，而用信用卡取钱或者消费，则不用先往银行里存钱，卡里没钱，用户也是可以取出钱或者可以刷卡消费的，这就相当于是银行借给客户钱，但是客户必须按照双方的协议按时归还不按时归还，轻则属于违约，重则属于信用卡诈骗罪。
总共2页　　1
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浙公网安备 28号惊心动魄的经历：遭遇银行卡诈骗全记录_生活记录_什么值得买
匿名用户&&
惊心动魄的经历：遭遇银行卡诈骗全记录
追加修改( 21:44:09):针对很多人提到的问题：本人的网银密码是与其它论坛什么的密码是不同的！！！只有账号是一样，至今还想不明白为嘛骗子知道密码？！
另外，发布该文章的目的不是为了求打赏，是为了让更多的人能够识破此类骗局！因为涉及个人隐私，所以就匿名发了吧。　　好久没有写这么长的文章了，也顾不得什么文采之类的，姑且把这次奇妙&惊心动魄的经历写成流水账吧。目的是以自己的切身经历提醒大家，务必保护好自己的个人隐私及电子银行的密码，也让更多人能够识破骗子的新骗术，同时也提醒各位也希望银行的系统能够有所改进。　　现在个人信息（包括银行卡、身份证号码、号、密码等）泄露事件无处不在，个人信息甚至成为公然的商品进行交易，个人信息的买卖也日益猖獗，这给众多不法分子提供了强大的诈骗资源。===============================================　　Part 1　　今天傍晚，还在工作中的LZ手机响了——a new message！拿起来一看，天哪！！！顿时心里一惊！　　相信如果大家收到这条短信，若此时银行卡在自己身上，那么你的第一感觉——钱被转走了，银行卡被盗了！！！此时，LZ差点慌了阵脚。我冥思苦想，觉得不应该啊，卡在自己的身上，而且如果是网银盗刷的话，那么应该银行会下发转账的验证码短信，而且LZ有开通U盾，没有U盾和验证码，哪里可能转得了！此时，另一种想法油然而生，肯定是之前在ATM或上使用银行卡时，磁条信息被复制了！然后现在骗子在ATM上把我的钱取走了（LZ的卡乃是用了10几年的老卡，还未升级为IC卡，可用克隆卡骗过ATM机等设备。）　　当然，还有第三种可能，伪基站发的短信！但是，LZ用的是4G卡啊！中国移动不是说4G卡不会受到伪基站的干扰吗？！难道运营商又是骗我们的？？　　事后想想，也就是这条银行发的短信，让我以为真的钱被从我的银行卡里面转出去了！银行短信的过于简单描述，毫无疑问已经成为犯罪分子的帮凶了。===============================================　　Part 2　　2分钟后，手机响了，一个陌生的手机号。接下来跟各位分享一下骗子的诈骗全过程吧！（由于对突发的来电有一定的警惕性，LZ很凑巧地按下了电话上的录音键）　　骗子登场！（PS：这个骗子普通话还挺标准的啊，不像是临时工，看来是经过培训的）XX公司来确认“订单”情况了。一开始，还讲得比较像真实的情况。骗子正是利用了受害者着急的心理，想借“确认是否为本人的消费”、“如果不是，则退还充值的钱”来赢得受害人的信任。说实话，LZ一开始还真觉得是有“贵人相助”，基本上相信了骗子的一些话的。因为，毕竟钱“被转走”了，还是比较着急的！　　骗子说，系统会返还我的这笔钱，但需要一系列认证的流程，认证的流程会下发一些短信验证码，以认证我的身份。电话讲到这里，提到验证码，还让我不要挂断电话，告诉它验证码，十有八九遇上骗子了！！！但是，当时急于想知道真相的情况下，毕竟收到的是银行的转账短信，LZ心里还是有点毛毛的。　　这时候，我决定看看骗子接下去还有什么招术，决定跟骗子玩玩了。特别是跟骗子说“手机快没电了”，给后来LZ了解真相以及跟银行确认并口头挂失卡片留下了伏笔、赢得了宝贵的时间。录音中断之处，是LZ主动把电话挂了，并转入飞行模式，造成“手机没电”的假像。===============================================　　Part 3　　接下来，本人一方面登录网银确认相关情况（整个登录过程也是跟骗子的博弈的过程，骗子也在反复地登录我的网银，如之后的图片所示），一方面拨打建设银行电话银行客服，转人工确认相关事项，并考虑先将该银行卡挂失。由于我用的是另一台手机拨打的银行客服，故未进行录音。现就大概讲一下整个过程。　　拨打95533的时候，等了好久一直没接入人工座席。同时，我通过网银查询到了账户信息：活期账户余额0.58元，但是如图所示，在总资产那边，却还是转账前的总金额！我就纳闷了，到底钱跑到哪里去了呢？？？查询活期账户，确实有转账的记录，转到了一个很奇怪的账号里面，如图所示。　　也就在此时，人工座席接通了，在经过一番身份确认之后，问银行工作人员怎么回事。她查询后说：“这是诈骗分子的新手法，它只是把钱转到‘投资理财--&账户商品--&保证金管理’里面了，并未真实把钱出我的账户。但是，这笔钱确实不在我的活期账户里面了。这个操作无须银行卡密码即可转入转出，且相关操作无须短信认证。”　　从银行工作人员处获取了整个事情的真相之后，为了确保账户安全，工作人员建议我先进行口头挂失，以冻结账户的真实转出、取款、消费操作。不过，在这边银行有个漏洞存在！！挂失后的账户仍然可以在这个功能下面进行钱款的转入转出的处理。以致于在接下来与骗子的游戏过程中，骗子仍然可以肆无忌惮地将钱款转来转去。===============================================& Part 4　　在跟银行方面确认了资金的安全、并对银行卡挂失之后，关闭手机的“飞行模式”，立即就有短信进来了。看来骗子很着急啊，一直打电话。骗子一定认为这是条就要到手的鱼，绝对不能让它跑了！　　骗子开始正式拿出最后的招术了，让我报短信验证码！果然，一会儿，短信来了，我看了下短信，哇，居然在新浪消费了什么东西，金额还不小。注意听，在录音的2分33秒处，骗子已经开始有点怀疑我的行为了，旁边的人在说，是不是挂失了？！不过，他们依然对我不离不弃，坚持不懈，多次到各大购物网站买东西，并下发验证码，继续朝着诈骗钱财的方向努力着！　　PS：如果骗子能看到这篇文章，告诉你：这才是正确的验证码，看到了吗！！！　　短信验证码让我报不成，骗子试图让我转发短信到它们的手机上面，更甚至于想加我的微信……不过，LZ在与骗子后面的沟通过程中，由于LZ的笑场，有了些很明显的破绽，没能很好地把游戏继续下去。最后，骗子也失去了耐心，直接挂断了电话。估计觉得骗我太耗时间，去骗其他人了吧。至此，整个诈骗过程以此收场。===============================================　　纵观整个诈骗过程，LZ有两点需要反思：　　1.此次银行卡被盗（或者说网银被盗）跟自己的使用习惯有较大关系，估计是我先前使用的网络环境有问题，导致银行卡信息、电话、身份证号码、网银账号、姓名等个人信息均遭泄露，并被不法分子获取和利用。而且，泄露得很彻底！！！正常来说，网银在登录时均有隐去相关的身份证信息、卡号、昵称等信息，但是骗子为什么会知道，这是我至今还没有想通的！　　2.此外，由于某些关键地方密码设置较为简单，不法分子采用各种手段破解了简单的网银密码，或者是以其它技术手段获取了相关密码，以致于发生此类的诈骗事件。===============================================　　事后，去查询了一系列的日志和记录，得出以下的分析：　　总结几点注意事项（经验）：　　1.现在个人信息已经不是隐私了，现在唯一能够保管好的就是密码！密码最好要字母、符号、数字组合，最理想状态下，是每个网站或每张银行卡使用单独的密码，以防不测。并且养成定期修改密码的好习惯！！！　　2.无论如何不能告诉任何人你收到的短信验证码！！！更不能转发给它！！！不告诉，不转发！！！不告诉，不转发！！！不告诉，不转发！！！很重要的事情要说三遍！！！　　3.在使用网上银行、手机银行时，务必确保在安全的操作环境下进行！特别是不要连接陌生的网络、陌生的Wifi。输入密码时，最好使用程序自带的软点击输入密码，而不要使用实体键敲击密码，这样更容易被记录！　　4.有收到此类的电话，或者有相关的疑问，务必不要听信其他人的说法。务必要第一时间联系银行确认相关情况。如有疑问，建议立即冻结银行卡。有条件的话，要及时收看新短信，搞清楚银行卡的真实状况。　　5.多说一下：使用银行卡时，务必确保银行卡永远在视线内！在ATM上面使用要注意机器上有无被加装了读卡设备！最好将银行卡换成IC卡！　　6.为了防止伪基站，请将手机SIM卡换成4G卡。（这是运营商说的，好像有打广告的嫌疑）。　　7.要真是不放心，报警处理吧！===============================================　　最后，写给银行的（如果建设银行相关工作人员可以看到的话）：　　1.事后发现银行有较大的漏洞！a.诈骗分子于签约了“投资理财”类的业务，并且是留的他们的手机号码，那为何银行却没有通知本人预留在银行的手机号，而采用了它们留下的号码，且未履行相关告知义务。b.银行下发的短信要写清楚转账到哪里去。是确实从本人账户转出了，还是转出到本人其它子账户下面。就比如这次骗子给我转到“投资理财”那边。　　2.现在判断客户登录行为的技术已经较为成熟（如腾讯、百度、阿里巴巴），对于跳跃登录地点或不在常用地址登录的，建议给客户发条短信提醒一下，甚至冻结账号。比如：客户常用登录地在福建，然而突然跑到北京去登录了，过会儿又回到福建登录，这样就得发出提醒短信了！　　3.网银系统、手机银行，最好能够增加登录信息查询功能，以便客户能够有条件自己判断账户是否安全！　　4.以上三点，我觉得银行方面都应该想得到。但是为何迟迟没有采取相关措施，为了确保客户资金安全，建议向互联网企业学习一下。===============================================　　后记　　写作+编辑音频+音频上传，弄到了一个晚上，终于可以歇息一下了。这一事件，就此落幕。另外，电话录音由于涉及个人隐私，声音有经过加工处理。　　虽然此次LZ的钱没有被骗，但是也是惊出一身冷汗！事后去银行换卡、销户的半小时里。就听到两个人在银行大堂吵，他们的银行卡上的钱也都被转走了。看来，近阶段银行卡电信诈骗的情况非常多！希望有关部门及JC可以加大对此类犯罪的打击力度，还我们一个安全的用卡环境！虽然此次我的账户安全了，但是，也获取了骗子的一系列联系方式（如上图2个手机号码）。不知道此种情况能否报案，以及报案是否有用。　　最后，希望这世界永无骗子，大家务必增强自己的防范意识，保证自己钱袋子的安全！
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