国内入金美元IB(ib盈透 入金)有没有更省手续费的方法

盈透证券IB有关问题详解--更新
盈透证券IB有关问题详解--20171009更新
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此贴为问题解答帖,建议您开户之前有个大概了解,开户入金之后很多问题的答案也在这里。开户攻略为:
1、关于开户基本流程
答:一是办理护照或港澳通行证,大约需要1周左右时间;二是通过护照等证件办理境外银行卡,大约需要1-2周;三是通过身份证和住址证明开通盈透证券账户,网上开户大约需要1小时,审核1-2天;四是国内银行卡购汇汇款至境外银行卡,境外银行卡汇款至盈透,大约1个工作日。如果已经有境外卡,那么前两个步骤可以省去。
IB盈透证券是全网络开户,全程大约一小时,目前开户系统只需要提供身份证明材料,不再需要住址证明,用相机照相上传就可以。下面这个帖子是开户全攻略,具体每一步开户和入金都有说明,大家参照这个开户,别忘了在合作伙伴推荐里面填写推荐码47554,也别填错了推荐码,这是提供外汇操作、交易规则、软件使用等方面咨询服务、邀请您加入专门的IB投资交流群。
2、关于安全性
答:以下资料来自其官方网站,他们说他们是美国上市公司,的经纪业务与做市业务由不同公司分别管理,两项业务范围之间保持严格的系统和程序分离制度,不持有场外证券或衍生品的实质头寸,客户保证金不足时立刻自动平仓账户头寸。他们说他们连续20年报告稳固盈利,他们说他们处理着全世界14.1%的股票期权交易量。他们说他们公司标准普尔评级为“A-/A-2”,属于前景稳定,高于美国银行、花旗银行、高盛评级。他们说他们破产了,证券账户受到证券投资人保护公司最高达50万美元的保护,且他们与伦敦劳埃德保险公司承销商协定的超SIPC赔额政策,证券账户还享有额外最高达3000万美元的保护,总限额一亿五千万。
我个人看法,这家公司值得信赖,是美国上市公司,连续20多年盈利,市值几百亿美元,在瑞郎事件中福汇遭受巨大损失的时候,这家券商损失很小,确实是全球最大最稳的互联网券商。
3、关于IB优点和缺点
答:很多人觉得他的功能非常强大,也有人觉得他能投资全世界市场,也有人觉得和境外其他券商和银行相比佣金便宜,但我看中的是他们超级低廉的融资利率,看中他们可以轻松投资港股,并且随时进行AH切换,看中他们下一步可以通过沪股通融资买A股。
根据我学习和体会,我觉得利用IB这个平台有很多优势:一是融资利率超低,主流货币欧元美元日元只要1%多一点的年化利息,不管你买的是什么股票,不管你借的是什么货币,都可以外汇操作换成利率超低的货币;二是佣金非常便宜,美股的佣金是每股0.005美元,港股是万八(我们团购降佣能降一下),期货期权基本上是最便宜的,外汇不加点差手续费十万分之二也基本上是最低的;三是杠杆平仓线低且永远不用展期。如果买入的是大型蓝筹股港股或者美股,一般平仓线在120%左右,也就是安全垫比较厚。盈透证券不需要还利息,会没有自动滚存,也不需要展期,也就是只要满足流动性指标就可以一直负债。四是随时应急取款。在盈透证券,只要当前可用有资金,就可以取款任何货币,也就是借钱了也可以取款,只不过这个时候杠杆会升高;五是可以投资全球市场,投资各国的各种市场,外汇、期货、期权是他们的强项,包括A股的沪股通深港通股票。
当然也有一些问题:一是佣金相对偏高,需要万八的佣金,这个虽然在境外市场算比较便宜,但相对国内还是比较高,目前我们有一些团购降低佣金计划,详情可以见咨询群;二是行情一般需要收费,这个可以通过看国内其他免费行情下单。
4、关于国内港股通和盈透证券买港股区别
答:一是内地券商买港股需要缴纳20%的红利税,而盈透证券买港股只需要10%的红利税,如果您买的是香港本地股票,那么红利税是没有的,而港股通还需要缴纳20%的红利税;二是内地券商买是通过港股通,盈透是直接买港股,交易时间可能不一样,比如国庆期间港股通就关闭了;三是内地券商需要50万资金限制,而且不能融资买港股,盈透只需要1万美元以上就可以融资,而且融资利率港币只需要年化2.5%,换成美日欧等货币只需要1%多一点。而且上面也提到他们融资的杠杆比较高也就是平仓线比较低,同时不存在展期的问题;四是内地券商卖出港股后不能买入A股,取现需要2个交易日后,盈透卖出港股后可以即时买入A股,或者可以先买A股后卖出港股,因为盈透是资产和负债的概念,只要当前可用为正数就可以取现;五是内地券商本质上还是一个通道买港股,没有实现真正外汇,卖出后还是变成人民币,而盈透可以投资全球,是真正的全球配置资产。
5、关于融资利率
答:融资利息查看地址:
下面以融资余量300万人民币左右为例,不同额度利率也不一样,利率每天都在变化,美日欧变化很小,供参考。总体来说,负债越多利率越低,人民币长期在年化6%左右,港币为年化2%多一点,美元日元欧元为年化1%的样子,隔夜利率很多时候在变化。
6、关于防止外汇风险
答:外汇负债是有风险的,汇率的变动会影响净值,对于未来外汇风险的防控,这个没有好办法,如果要通过对冲其成本也比较高。很多朋友采用这三种办法,供参考:
A、稳健保守。假设融资的300万港币买了H股招商银行,由于招商银行是人民币计价资产,这个时候可以通过外汇平仓,将这300万的港币融资换成人民币,这样我们就欠IB240万人民币,按照人民币的利率计息,虽然贵一点,但落个心安,不过有的时候这个利率很高。
B、折衷处理。还是融资了300万港币买了H股招商银行,将这300万港币负债分别换成日元、欧元、美元等,这样就会分别计息,如果人民币相对各大货币总体平稳,那么汇率风险就小。
C、相对激进。如果觉得人民币不会贬值太多,外汇风险与机遇愿意承担,将300万港币全部平仓换成欧元、日元或者美元,这样就按照平仓的货币计息。
7、关于投资杠杆比例
答:IB根据投资者资金不同,分为现金账户、regT账户和组合投资账户三种,现金账户是最低级的,不能融资,建议大家不要开这种账户;regT是低级融资账户,受regT监管约束,融资杠杆比较低,一般情况下隔夜融资杠杆为2倍(含本金),平仓线比较高(大型蓝筹股在140-150%左右),日内杠杆最高能4倍,最重要的是看里面的特殊备忘录、当前剩余资金都不能为负数,否则就会平掉一部分仓位;组合账户要求最少11万美元,融资杠杆高,平仓线低,大型港股美股蓝筹股可以杠杆5-6倍,只要保证剩余资金不为负数即可,换句话来说就是平仓线很低,当融资一倍时,可以抵御较大的下跌。当个人资金量达到11万时,可以在网页登录账户管理修改申请组合投资账户,组合账户是专业账户,可融的资金多,而且融资也要安全得多。总的来说,IB没有国内那样的融资担保比例表,这个只能自己买入后去计算,组合账户当前可用就是可以再买入的金额,当前剩余不为零就不会平仓,总体而言大型蓝筹股杠杆可以到5-6倍,小公司的杠杆比例很低甚至不能融资。具体的股票对当前可用、当前剩余的影响要入金后通过模拟账户去测试,模拟账户在网页登陆的账户管理里面申请,会给100万美元用来模拟。
IB没有国内那样的融资担保比例表,这个只能自己买入后去计算。杠杆是根据标的、估值、组合、分散度、盈透客户集中度、负债外汇等因素共同决定的,您注意自己的核心数据,最核心是注意当前剩余这个值。进入您要关注的标的,输入您要买入或者卖出的数量和价格,预览一下,您会看到初始保证金和维持保证金变化情况,市值除初始保证金变化值就是开仓杠杆,市值除维持保证金就是平仓杠杆。净值=当前可用+初始保证金=当前剩余+维持保证金。
举例说说杠杆,假设招商银行H股杠杆最多为5倍,A股杠杆大约可以2倍多一点,那么对于有100万美元的投资者来说,他最多可以买入500万美元的港股,也可以最多买入200多万美元的A股。如果100万美元全部买入港股,这个时候当前剩余还会有80万美元的额度,这个额度不是现金,这个时候再买入100万美元港股,当前可用会变为60万,这个60万当前剩余是可以买入120万A股。核心就是当前可用这个数据还有多少,当前可用为正数就可以再开仓。
8、关于交易A股
答:IB目前不能交易B股和非沪港通深港通标的的A股,可以买通过沪深港通买A股标的,开通港股就自动开通了沪港通深港通。IB已经开通了融资买A股。融资买了A股是借了人民币,人民币负债可以转换成欧元美元日元等负债,这样融资的利息就会变成1%左右,A股大型蓝筹股的融资杠杆大约为2倍(市值除净值)。
9、关于外汇交易
答:外汇标的,贵的货币在前面,搜索贵的货币,比如USD,然后选外汇,选HKD。买入USD.HKD就是将港币换成美元。
如果有100万港币负债,想把这100万港币换成欧元负债,那么卖出EUR.HKD,如果报价是8.43,你需要卖出100万/8.43,也就是11.86万。这样的话,你100万港币的负债就没了,会变成11.86万欧元负债。
买卖外汇:卖出EUR.HKD,就是卖出欧元买入港币,卖出10万数量,你的资产会有84万港币和10万欧元负债,如果你原来有港币负债的话,获得的84万港币现金就会对冲抵消原来的负债,这样就实现了港币负债变成欧元负债。也就是卖出是卖出前者获得前者负债后者现金,买入是买入前者获得前者现金同时获得后者负债。同时,强烈建议大家在网页登陆账户管理申请、使用模拟账户模拟。
如果您有100万美元入金,您卖出1000万EUR.USD,您会有1000万欧元负债,会有1200万美元现金,这个时候就是外汇的12倍杠杆,欧元跌1%您就会赚12%的样子。
外汇交易没有交易权限或者不成功,网页账户管理交易许可看看有没有勾选外汇和外汇合约,如果勾选了那么取消一下再选择;如果还不行,联系客服重置一下。
外汇转换(FXCONV)只是相当于外汇的兑换。IDEALPRO是投机。这两者实质上是一模一样的,只是后者会多一个虚拟外汇头寸,这个可以在tws客户端账户虚拟外汇头寸里面修改为0。tws客户端才可以FXCONV交易。
在网页账户管理下面可以申请模拟账户,模拟账户和真实账户一样,什么操作都可以,可以用来模拟各种买卖操作,可以测试保证金变化,可以测试外汇如何买卖等,在安全设置里面可以设置模拟账户的密码。
建议养成查看自己外汇资产负债的习惯,查看真实外汇情况,有两种方法:一是登录TWS客户端,账户,真实外汇情况;二是登录手机,账户,市场价值,点击右上角的total,可以查看各货币的现金和负债情况,有负数就是有负债,就会有相应货币的利息。
10、关于境外银行卡
答:境外卡是相对于境内卡而言的,比如招行香港、工银亚洲,中银香港、建行陆港通、香港汇丰等,他们在香港或者其他境外有分行。国内一般大一点的城市可以见证代办,也就是不需要去香港,但是需要排队,目前排队的时间越来越长,长的需要几个月,还有的银行比如招行香港需要存款500万,国内现在是越来越严。有条件的建议去香港游玩一趟,然后直接办理,当天就能办好,过几天寄送卡。办理境外卡一定需要这几项材料:护照或港澳通行证,地址证明(水电煤气单、银行账单,没有的可以淘宝一下),身份证和1万港币。这张境外卡不受国内监管,可以自由转账外汇,一般在国内不能用。开户境外卡不要说用来在证券投资等,可以说留在账户防人民币贬值等。强烈建议去香港之前和相应的银行客服沟通好,问清楚需要带的东西,有的时候银行会提出新的条件。
建议大家用境外银行卡转账至IB,当然您非要用国内卡转,建行成功率高一点点。
香港境外卡是建议购汇港币转出来。一是港币再国内很多银行可能点差比美元小一点,这样可以省一点;二是我们的境外卡大部分是香港的,如果通过香港境外卡转港币至IB就是香港本地汇款,一般只要50港币,且一般工作日1-3小时之内到账;如果是转美元,需要经过两次中间行收两次20-26美元,且时间需要1-2天,转账费用也高;三是就是投资美股,也可以汇款港币,因为在IB货币兑换很简单,IB不加点差,手续费十万分之二。
境外券商都没有三方存管,都是通过银行卡转账出入金,这样的话您可以任何同名银行卡转资金出去,也可以取款到任何银行卡,也就是出金入金可以不同的卡。但由于国内限制人民币出入境,也就是您不能从国内转人民币到盈透,也不能取款人民币到国内卡,但可以出入金离岸人民币,同时国内还限制国内银行卡与对公账户转账,所以我们需要同名境外卡出入金。对于境外卡入金,建议香港境外卡购汇港币入金,美国卡购汇美元入金,欧洲地区购汇欧元入金,因为各地都有盈透的收款账户,本地转换会更便宜和快捷。
香港及其他境外银行和我们大陆的银行不一样,他们只在工作日工作时间处理业务,比如招行香港只会在港股交易日的9至16时处理转账,如果您不是在这个时间段转账,虽然扣钱了但实际是挂在银行待处理。一般港币转账在工作时间1-3小时到账,也有晚一点的1个工作日到账,美元一般在1个工作日到账。
建议大家入金尽可能购汇港币,国内港币点差小一点,港币是香港本地汇款,1小时到账手续费低,美元是境外汇款手续费高还有中间行收20美元,1-2才能到账,就是投资美股也转港币,在IB兑换美元没有点差,手续费十万分之二。
如果打算全球投资或者全球资产配置,那么一张境外卡管理境外资产,一张境外卡作为桥梁是很有必要的,因为国内明确规定,国内不允许个人账户购汇转账或者接受境外对公账户的汇款。
11、关于佣金
答:IB交易A股和H股佣金是万八,每个月最低交易佣金为10美元,对于资产净值在10万美元以上客户可以豁免,也就是如果一个月交易佣金只有5美元,那么就再扣5美元,如果资产超过10万美元没有交易也不扣最低佣金。加入团购降佣可以免这个盈透唯一固定费用。
上述是各种市场不同品种及佣金情况
美国期货佣金每月超过30美元可以免收10美元的实时行情费用;美股个股期权佣金满20可以免收实时行情1.5美元;港股美股没有免费行情,交易量大也不免,港股实时行情是每月120港币,美股是每月3美元,我个人建议用国内其他软件,是可以查看免费行情的,我们后续的关联降佣还有免费的美股行情。
12、关于转移头寸
答:如已在其他券商持有美股头寸,可以将头寸直接转入IB。美股头寸可选择FOP(免费头寸转账),如欲将资金及美股头寸一并全部转入IB,可选择ACATS(自动客户账户转账服务)。亚洲头寸如港股请选择亚洲头寸转账。在咨询群共享文件有转移头寸的资料,可以用来参考。这个帖子也可以看一看:,如果在过程中有问题,可以咨询客服:(021)。
13、关于开户资金
答:IB规定保证金开户最少需要1万美元等值货币,如果低于1万美元可能有些功能会限制,也就是高于3000美元一般是可以买卖的,可能融资等方面会限制。
14、关于安全卡
答:1、实体安全卡是224个数字字母安全码对应的卡片,收到安全卡后可以通过后台管理激活,这样账户管理和交易都要输入安全码。也可以设置半激活,这样后台账户管理需要交易软件不用输入安全码。
2、开户的时候没有激活安全卡,那么在入金后交易不需要安全卡,如果需要实体安全卡,那么可以联系客服开通临时安全卡,一般会在开通临时安全卡后2周内通过挂号信寄送到填写的邮寄地址;一般临时安全卡激活后3周没有收到实物安全卡,系统会自动全激活,这个时候需要联络客服再次索取临时安全卡;如果开户的时候用身份证地址作为居住地址同时也作为邮寄地址,而这个身份证地址无法收取邮件,可以联系客服将寄送地址证明更改,同时可能会需要给予地址证明。
3、您也可以IPHONE手机下载IBkey这个数码安全卡,有数码安全卡就不需要实体安全卡,效果是一样的,这个不需要地址证明。安卓下载:
4、建议开户入金后联系客服,索要临时安全卡,并要求客服快递寄送安全卡,他们支持快递到付。如果对手机操作很熟悉,建议不要实体卡,直接用数码IBKEY,这个也是安全卡。
5、先激活安全卡(含数码IBKEY),再设置半激活,这样交易不用卡后台才用卡。
15、关于基本操作
答:1、iphone在AppStore、安卓在应用宝里面搜索“TWS”或“盈透”,安装APP,在自选列表添加股票,港股前面“0”不要加,点击股票就会进入买卖页面,没有买入或者融资买入区别,直接买即可,本币不够自动会融资;
2、官网安装电脑客服端交易者工作站,选离线稳定版本(),要先安装java,专业软件,功能异常强大但也比较复杂,投资群和官网有详细说明书。
3、买入股票就会融资相应的货币,比如融资买了A股就会有人民币负债,这个时候可以通过外汇操作将人民币负债转为低利率的美元欧元日元负债等,不转的话就按照人民币负债计息,大概是年化4-6%。上述操作参见群公告外汇操作。
4、在网页账户管理下面可以申请模拟账户,模拟账户和真实账户一样,什么操作都可以,可以用来模拟各种买卖操作,可以测试保证金变化,可以测试外汇如何买卖等,在安全设置里面可以设置模拟账户的密码。
5、各种参数很多,以下三个是核心数据:当前可用资金是可以使用的资金,也是可以提取的资金,比如有10万美元,那么就可以向IB提取60万人民币至境外卡,如果这个数为负数,那就不能再买入或者提取现金,当前可用不是当前可以买入股票的值,如果你买入股票的杠杆是4倍,保证金是0.25,那么你买入100万当前可用只会减少25万,如果你买入的股票没有杠杆,那么买入多少就会减少多少当前可用;当前剩余流动性是一个平仓指标,只要这个数值为负数,IB就会自动予以平仓满足这个流动性为正数;特殊备忘录(SMA)是regT账户专有的,这个数值隔夜为负数就会平仓,组合账户没有这个要求,regT账户日内最高4倍杠杆,隔夜最高2倍杠杆,股价下跌会导致当前剩余变小,但不会影响特殊备忘录的变化。
6、手机和外汇操作是最基本的,能满足大部分的需要,我个人99%的操作是收手机完成的,对于至买卖股票和换换外汇的朋友手机绝对够了。在投资群手机平台、电脑客户端、账户管理说明书,最起码知道用的时候在哪查找,功能非常强大。还有时间看看视频介绍,还有IB官网有很多介绍,不用登录就能看到,很多说明很详细,比如保证金如何计算等等。
7、IB是不会自动转移您的外汇的,也就是说您可能有800万港币现金,但您同时有100万美元负债,现金基本上没有利息,而负债是会有利息的,需要您自己进行一个兑换。建议养成查看自己外汇资产负债的习惯,查看真实外汇情况,有两种方法:一是登录TWS客户端,账户,真实外汇情况;二是登录手机,账户,市场价值,点击右上角的total,可以查看各货币的现金和负债情况,有负数就是有负债,就会有相应货币的利息。
8、IB有网页账户管理,这个也叫后台管理,就是对这种东西进行设置,出入金,生产各种报告等等。此外还有三个前台交易,一是网页版,这个不稳定;二是tws交易者工作站,异常复杂功能强大;三是手机APP,简便易操作。
9、网页账户管理---账单报告里面可以生产各种报表,交易确认是交易的最终确认,可以查看所有交易记录,佣金和税费情况;组合分析报告生产各种分析、利息及出入金等情况也在里面。
10、网页账户管理--支持--工具--可抛售股票查询工具--输入代码查询和交易所,可以看到是否可以卖空,可卖空的量是多少,融券的利率是多少。
16、关于平仓
答:regT账户当前剩余任何时候、特殊备忘录账户(SMA)隔夜为负数就会平仓;组合账户当前剩余任何时候为负数就会平仓;平仓不会平太多,满足条件即可。下面这个办法是设置最后平仓:通过TWS交易者工作站登录,打开账户管理,在账户管理最后一项“投资组合”,右击相应的股票,然后点击“编辑”按钮,再点击“设定最后清算”
17、关于资产和负债概念
答:举个例子吧,你有775万港币(100万美元)在IB账户,这个时候IB大概会给你500万美元的额度用来投资(理论购买力),但这个不会显示在你的账户,你可以直接买310万人民币(50万美元)的A股,不需要把你原来的港币换成人民币,再买390万港币(50万美元)的港股,再买50万美元的美股,如果你的基础货币设置为美元的话,会显示你有100万美元的资产,50万美元的负债,但这个基础货币只是用来统计,没有实质意义;我们可以在电脑客户端账户管理里面看到真实外汇情况,也可以在手机账户最后一项看到真实账户情况,真实账户为你有385万港币现金,同时你欠IB310万人民币和50万美元,货币可以一直这样混着,但你要为欠IB的人民币和美元支付利息,按日结算。因此这个时候我们可以做一次外汇操作,把人民币负债平掉,只欠50万美元。
也就是说,IB会把您的账户当做一家公司,有多少股票、货币、基金、期权等资产,有多少货币负债,只要您满足当前剩余不为负数,他们就不会改变您的资产和负债情况。对于您的负债,IB按天计算利息,按月进行结算,这些利息第二月滚入您的负债,不存在要现金还利息的情况,只要当前剩余不为负数,您的账户就是安全的。
18、关于登录老卡
答:有部分朋友反映这个问题,这个问题在部分地区部分网络运营商确实存在,由于他们的网站是在香港,有些网络登录可能有问题,建议换一个浏览器试试,可以试试firefox的浏览器,尽可能不要用360、QQ浏览器等,再不行换换网络环境(可以用手机热点给电脑上网)。
19、关于最核心的三个数据
答:开户入金后,IB有很多数据,如果需要了解详情可以去官网查看。通过我这段时间的摸索,有三个数据最核心。一是当前可用。当前可用资金是可以使用的资金,也是可以提取的资金,比如有10万美元,那么就可以向IB提取60万人民币至境外卡,如果这个数为负数,那就不能再买入或者提取现金,当前可用不是当前可以买入股票的值,如果你买入股票的杠杆是4倍,保证金是0.25,那么你买入100万当前可用只会减少25万,如果你买入的股票没有杠杆,那么买入多少就会减少多少当前可用;二是当前剩余。当前剩余是流动性的平仓指标,要务必确保这个数是正数,买入股票或者股票价格下跌这个数值就会下跌,如果这个数值为负数IB系统就会自动予以平仓部分股票,以满足这个流动性为正数,平仓只是平一部分,可以设置某些头寸优先平仓,IB平仓是不会通知个人的;三是特殊备忘录。特殊备忘录(SMA)是regT账户专有的,也就是净资产1-11万美元账户才有的,regT账户日内可以4倍杠杆,隔夜只能2倍,日内交易为负数没有关系,这个数值隔夜为负数就会平仓,这个数值随着因为股价下跌而改变。组合账户没有特殊备忘录这个要求;
20、关于演示和模拟账户
答:对IB感兴趣的朋友,可以下载盈透证券APP,最下面一个就是演示账户,演示账户功能受限。模拟paper账户需要入金后才能申请,一个人只能在网页账户管理里面申请一个。
21、关于宣传推广
答:总的来说,通过我作为介绍人来开户,主要是可以薅IB羊毛,我不属于代理,代理是@IB美国盈透证券,我主要是帮助指导大家开户、注资,提供一些基本的开户咨询,入金的用户邀请您加入投资群,共同分享心得和体会。如果大家一年之内交易佣金超过666美元,IB最多给我200美元宣传费,且只给一年,最多200。请大家开户入金后申请加入投资群,因为经常会有降佣等各种活动,这是一直在为大家争取的福利。
22、关于核心数据解读
答:以我个人之前在TWS交易者工作站里面的账户数据为例:
1、净清算价值。这就是你的个人净资产,我设置的是人民币为基础货币,也就是一切都会按照人民币来显示和计算,目前是690万,也就是清掉所有头寸,将所有的外汇资产和负债都换成人民币,我的账户最后会有690万。
2、现金。这个就是你净资产减掉市值的情况,如果持仓没有100%,那么现金是正数,我目前的现金是负819万,也就是我的总负债是819万,根据这个就可以算出我的杠杆,(819+690)/690为2.19倍。
3、当前可用。当前可用资金是可以使用的资金,也是可以提取的资金,我的当前可用为80万,那么就可以向IB提取大约80万人民币至境外卡,虽然我有很多负债,但是提取后人民币会多80万负债,这样杠杆就提高了。如果这个数为负数,那就不能再买入或者提取现金,当前可用不是当前可以买入股票的值,如果你买入股票的杠杆是4倍,保证金是0.25,那么这80万当前可用可以买入320万股票,如果你买入的股票不能杠杆买入,那么买入多少就会减少多少当前可用,只能买入80万。
4、当前剩余流动性。当前剩余是流动性的平仓指标,要务必确保这个数是正数,买入股票或者股票价格下跌这个数值就会下跌,如果这个数值为负数IB系统就会自动予以平仓部分股票,以满足这个流动性为正数。这是是最核心的指标,我的当前剩余大约有200万,外汇负债也会需要很多流动性,换句话,如果我将欧元美元负债换成股票头寸的本币也就是港币负债,这个流动性会得到较大幅度提升。
5、特殊备忘录账户。特殊备忘录(SMA)是regT账户专有的,也就是净资产11万美元以下账户才有的,regT账户日内可以4倍杠杆,隔夜只能2倍,日内交易为负数没有关系,这个数值隔夜为负数就会平仓,这个数值不会因为股价下跌而改变。组合账户没有特殊备忘录这个要求,所以是空白,组合账户净资产低于10万美元不会自动降级为regT账户,而是会限制再买入。
6、真实外汇余额。真实外汇余额非常重要,是计算负债利息的。盈透证券是不会自动转换您的外汇的,也就是说您可能有800万港币现金,但您同时有100万美元负债,现金基本上没有利息,而负债是会有利息的,需要您自己进行一个兑换。目前我有77万欧元负债和43万美元负债,这个是会按天(美东时间下午三点)收取利息的,按月滚存到负债里面,年化利息大约1%多一点。我有19万港币现金,这个是没有利息的,290元的人民币负债也是会收利息的,目前年化利率是10%,这个利率是不断变动的,但是我不会去操作他,因为虽然兑换外汇不加点差手续费只有十万分之二,但最低2美元,我觉得意义不大,就让他负着吧。
7、虚拟外汇头寸。这个意义不大,就是显示一个头寸,完全可以无视他的存在,可以右击修改成本价和头寸数量。这里要特别强调的是,这个头寸最后不要修改为0,如果你的当前可用为负数了,想把一部分欧元负债换成港币负债提升流动性,系统是不会接受你的指令,这个时候我们就进入这个外汇头寸,点击平仓修改数量就能成交,这样就可以提升流动性,而且可以设置清算顺序,也就是当前剩余不足的时候,可以设置哪些先平仓,哪些后平仓。
8、投资组合。这个就是你的仓位情况,我个人目前是360万股中信银行H股,这里提一下最后清算,右击相应的股票,然后点击“编辑”按钮,再点击“设定最后清算”,这样的话如果有多只持仓,这只持仓就是系统平仓的时候最后平仓的标的。平仓不是清仓,我们假设一家优质上市公司可以17%的保证金,也就是可以6倍杠杆操作,如果现在是2倍杠杆投资,当股价下跌40%也就是本金损失80%后,系统会开始自动平仓,大概再每跌1%会平仓6%左右的头寸,当然不同标的杠杆不同,同时还涉及其他因素,平仓还是比较复杂,盯着当前剩余最重要。
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