非法集资案件投资人信息登记平台如何注册的最新相关信息_百度知道
非法集资案件投资人信息登记平台如何注册的最新相关信息
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如果一个P2P平台被判定为非法集资，对投资人来说意味着什么？
　　1. 如果P2P平台被判定为非法集资，投资人事实上是非法集资的参与人　　根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第十八条：因参与非法金融业务活动受到的损失，由参与者自行承担。　　第十九条：非法金融业务活动所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法金融业务活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。　　这意味着无论投资人损失多少，国家都不会给你赔钱。　　2. 投资人的损失能挽回多少　　主要看还能从平台那里追缴回来多少钱。假如投资人还有1亿本金没有收回，从平台那里追缴回来4千万，那么投资人的损失能够挽回40%。　　所有本金未收回的投资人按照未收回本金的比例来分这4千万。假如你还有1万本金没有收回来，那么你的损失能够挽回4千。　　3. 投资人能通过民事诉讼来要没挽回的部分吗　　理论上能，但是事实上一般不能。　　P2P平台涉嫌非法集资被侦查，一般都意味着按照刑事案件处理了，根据《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第七条：　　对于公安机关、人民检察院、人民法院正在侦查、起诉、审理的非法集资刑事案件,有关单位或者个人就同一事实向人民法院提起民事诉讼或者申请执行涉案财物的,人民法院应当不予受理,并将有关材料移送公安机关或者检察机关。　　人民法院在审理民事案件或者执行过程中,发现有非法集资犯罪嫌疑的,应当裁定驳回起诉或者中止执行,并及时将有关材料移送公安机关或者检察机关。　　这意味着即使投资人已经提起了民事诉讼，民事诉讼即使已经进入执行阶段，也会被终止。所以你还是得等刑事判决，等待分追缴回来的钱。　　刑事诉讼结束（判决）后，理论上投资人可以再提起民事诉讼追讨损失，但是这个时候平台的钱都已经被追缴了（人可能都已经蹲监狱了），即使法院判你赢，你问谁要钱去？　　4. 那投资人发现非法集资是不是就不要报案了　　错！投资人发现非法集资的时候，一般都是平台资金链断裂，基本上已经撑不住了，越拖损失越大。　　报案主张本身就有强大的威慑力，让平台竭尽所能的补窟窿，至少先把小额投资人的钱还上；另外一个就是防止平台转移财产，导致本来可以追缴的资金也追不回来。　　因此，发现问题越早报案越好，相信人民警察、相信人民检察院、相信人民法院，强过相信那些不良平台的“良心”。　　5. 光看你分析的头头是道，有案例吗　　有！曾经轰动一时的“东方创投案”，涉案金额1.2亿元，于2014年7月以“非法吸收公众存款罪”结案。　　深圳市罗湖区人民法院刑事判决书明确要求：冻结在案的的资金总计2518.2万元系非法所得，均予以追缴并按投资参与人未归还本金比例返还投资参与人。　　截至日，该平台吸收投资者资金共1.26亿，其中已兑付7471.96万，实际未归还投资人本金5250.32万，追缴资金占未归还投资人本金的48%。　　也就是说，东方创投案的投资人可以挽回48%的本金损失。　　至于利息嘛，什么？非法集资你还想要利息？
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网贷变成非法集资 投资人还能拿回钱吗
张大妈这段时间心理压力很大。她瞒着老伴，把用来养老的30多万积蓄都投在了一个号称A2P模式的互联网金融平台上。而就在前不久，这家平台出事了，平台控制人因涉嫌非法吸存被警方带走，平台本身也停止了运营。张大妈傻了眼。她暂时一分钱都讨不到，被告知只能等待司法结果。一来，她不知道自己的30万到最后能否要得回来；二来，她怕老伴身体不好，知道了这事更受刺激，所以想等到事情有眉目了再说，但她并不知道自己还要等多久。王小姐倒是没这么大心理压力，但却很窝火。她通过某P2P网贷投了两个标的，其中一个不幸“踩雷”：借款人已经逾期一个多月没还钱。她去找网贷平台要钱，但对方告知王小姐的投标分散度不够，不符合平台的兜底标准，因此平台只承担“信息中介”职能、不承担“信用中介”的连带还款责任。平台两手一推：王小姐如果想讨回钱，得自己直接去找借款人。可这“直接找”谈何容易。在P2P的交易模式中，借款人是平台开发和筛选出来的。了解程度上，王小姐和借款人素昧平生，在逾期发生前，她甚至连借款人是做哪行的都没搞明白。地域上，王小姐人在江苏，网贷平台和借款人都远在广东，难道要为了讨债来回奔波？何况就算真去了广东讨债，也是讨不回来的概率更高。从法律角度来看，王小姐如果想要回钱，无非两个选择：非诉讼途径和诉讼途径。走“非诉”、去调解，那得撞大运撞到道德水准较高的借款人才行，或者要有网贷平台在中间起作用。在王小姐的案例里，两者都不配合。如果选择走“民事诉讼”，起诉借款人，这是一个听来可行但操作中会不停碰壁的办法。别的先不提，就拿准备证据材料来说，由于P2P投资用的本来就是电子合同和电子支付，王小姐连张纸质证据都没有。再者是确定管辖法院，所上文所述，不管是平台所在地还是借款人都在广东，王小姐这单投资一共才几万块钱，想想这去广东打官司的成本，都抵得上投资本金了。王小姐最终决定作罢认栽，但心里却很愤怒，她觉得自己摊上的这事儿，从制度设计上就有问题。既然网贷平台讲究分散投资，每个投资人在每单标的上的投资额都不会高，一旦坏账了、且平台又不肯管，单个投资人估计都不愿意为了几千、几万块钱打官司，而投资人之间互不认识，也很难联合起来找律师。“借款人要是知道我们追债这么困难重重，岂不是可以随意欠债不还了？”王小姐质疑。平台倒台：按投资比例退赔先来解决张大妈的问题：当互联网金融平台自身出了状况，比如老板跑路了，或是因为虚构标的等原因被认定为非法集资了，投资人能讨回多少钱？流程需要多久？首先，“愉见财经”整理了前两年里这类案件的前车之鉴。虽说中国采用的并非判例法，每个案例也有各自的特殊性，但已发生的情况仍不失为一种参考。举例来说，浙江衢州P2P中宝投资，在2014年3月份发出网站公告，称因涉嫌经济犯罪被公安局立案调查，网站业务暂停运作，此案于2015年的8月宣判，也就是历时17个月。宣判内容是法人代表、创始人周辉犯集资诈骗罪，先后从国内多个省份1586名不特定对象集资10亿余元，由此被判处有期徒刑15年，并处罚金50万元。案发时周辉尚有1136名投资人近3.6亿元集资款未归还，而衢州警方冻结周辉个人账户资金约1.7亿元人民币，投资人在这部分先期能追回本金47%。类似的案例还有，山东莱芜的乐网贷，发布虚假借款标，以20%~24%的年化利率为诱饵来募集资金，最后涉案资金逾1亿，造成损失约3000万元，也就是投资人最后还能讨回本金70%。案件历时22个月。广东深圳的P2P东方创投，以“非法吸收公众存款罪”结案，过程历时9个月，平台吸收投资人资金共1.26亿，事发时未归还投资人本金5200多万，法院冻结平台负责人2200万的购房款和318万的银行存款，也就是帮投资人追回本金48%。从这些案件中，或许可以为张大妈总结的规律是：第一，一旦“踩雷”，平台涉非法集资而进入司法流程，从调查到资金追缴，中间难免有个一年半载、甚至更久。张大妈再心急，问题似乎都无法当即解决。当然，如果平台无涉诈骗，只是经营遇到问题的话，那就不属于经侦受理的范围，而属民事债权纠纷。这其中的法律关系，即平台本身究竟是居间的信息中介还是债权转让方，是否涉担保职能，则要视具体投资协议而定。第二，即便平台负责人落网、平台账户被查封，这其中还能追缴回多少钱，仍是不确定因素。一般而言，涉嫌诈骗的平台总有资金转移，落网前也往往已经资金链紧张，因此追缴回来的钱款也往往不足以兑付总的欠债。当然，对于有证据显示平台控制人等用赃款进行诸如购房、购车等投资时，还可以依法继续追缴这部分钱款。对于能够追缴回的钱款，将按照债权比例还给投资人。已被消耗掉而追不回来的部分，对投资人而言，就可能形成损失了。而对于平台涉案人员的刑事判决（判处有期徒刑等），也算在另一个层面还社会一个公平。标的坏账：平台是何角色？王小姐遇到的问题显然和张大妈的不同。在她的案例里，网贷平台本身并没有出事，也没有虚构标的来诈骗，而是实际使用资金的借款人到期不还钱了。对于王小姐遇到的问题，“愉见财经”专栏采访了北京盈科律师事务所合伙人律师孙自通。诸如这样的问题，要视投资人、借款人和网贷平台三者的法律关系而定。孙自通称，实践中目前国内网贷平台从运营模式上来看可以分为两种模式，分别为“点对点”模式（纯平台模式）和“多对多”模式（债权转让模式）。王小姐遇到的是点对点模式，网贷平台扮演的是居间人的角色，为投资人和借款人提供撮合和对接服务。在这种模式中，基本的法律主体包括三个：投资人（出借人）、借款人、网贷平台，其中的法律关系是“民间借贷+中介”，投资人与借款人之间是借贷法律关系，网贷平台为投资人与借款人之间借贷关系的建立提供居间服务。这也是监管部门支持鼓励的模式。另一种模式，是“多对多”的债权转让模式，网贷平台以某个自然人作为专业放款人（债权人）与借款人签订相应借款协议，并将资金先出借给借款人取得相应债权，再将专业放款人手里的债权拆分（拆金额、拆期限），包装成固定收益的理财产品，借助网贷平台通过债权转让的方式转让给投资人，投资人也就是债权受让人。孙自通分析，在这个模式中，基本的法律主体有四个：投资人、专业放款人、借款人、网贷平台，基本法律关系为“民间借贷（形成债权）+债权转让+中介”。其中，专业放款人与借款人之间是民间借贷法律关系、专业放款人与投资人之间是债权转让关系、网贷平台为相应交易提供居间服务。在上述第一种模式下，当有标的坏账，如果网贷平台像王小姐遇到的那样“袖手旁观”，投资人的确会遇到资金追讨困难、甚至缺乏可行性。在这种法律关系下，如果投资人坚持向网贷平台追讨资金，已经出现的个别判例情况是，投资人对网贷平台应承担连带还款责任的请求被法院判为无依据，因此不予支持。对网贷平台这样纯“信息中介”的立场，恐怕投资人里十有八九是不服的。他们的逻辑很简单，自己本不认识借款人，之所以肯借钱，无非是因为信任网贷平台，而借款标都是网贷平台找来的，出了问题平台当然得负责。孙自通撰文指出，如果投资人自己通过非诉或诉讼手段追讨都几乎没有可行性，加之在国内P2P领域还欠缺“合格”的投资人，出了问题就容易陷入僵局，轻则网贷平台商誉受损，重则被投资人伙同起来找麻烦，以至于普通纠纷逐渐演变为社会冲突。也正是因此，就目前的P2P市场而言，只有少数平台能够完全做到只当“信息中介”。相当一部分平台仍在沿用上述第二种模式，即便是采用第一种模式的平台，为了产品好卖，也做了大量兜底设计、引入担保等增信措施。有网贷平台或多或少的“信用中介”职能夹杂其中，对投资人而言相对有利，就不会遇到像王小姐那样的窝火事。但是网贷平台如果做这样的信用担保设计，就会遇到一个问题，在P2P交易中投资人才是适格原告，平台方并不具备原告资格。如果平台方替借款人向投资人代偿了，那他自己后续该如何向借款人追债呢？孙自通律师提示称，在此情况下，网贷平台必须有债权归集的制度设计，当通过非诉的手段追讨失败时，有相应的机制将多个投资人的债权归集到一个主体身上，由一个主体去追讨，比如协议里就约定的债权转让设计，或是由担保公司或第三方公司设计好条款，代偿之后可归集债权，再去追偿。本文转自微信公众号： 愉财经平台 【声明】本文来源于微信自媒体账号，仅代表作者个人观点，与腾讯无关。我们尊重自媒体知识产权，如有版权问题，可联系腾讯理财QQ号（）。(腾讯财经)
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Copyright & 1998 - 2018 Tencent. All Rights Reserved国内的非法贵金属投资交易平台还能挣扎多久？
1月9日，国务院部际联席会议召开第三次会议 部署清理整顿“回头看”工作，会议指出，一些交易场所公然违反国务院38号、37号文件规定开展连续集中竞价交易，诱导大量不具备风险承受能力的投资者参与投资；部分贵金属、原油类商品交易场所开展分散式柜台交易涉嫌非法期货活动；部分邮币卡类交易场所开展现货发售模式涉嫌市场价格操纵；一些交易场所会员、代理商等机构涉嫌欺诈误导投资者；一些金融资产交易场所将收益权等拆分转让变相突破200人界限，涉嫌非法公开发行；“微盘”交易涉嫌聚众赌博。此外，部分地区盲目重复批设交易场所导致过多过滥，少数省市抢跑设立票据交易场所，部分股权交易场所违规上线私募债产生兑付风险。这些行为不仅违反国务院文件规定，有的甚至构成严重违法行为，侵害广大投资人利益，带来大量的信访投诉问题，影响社会稳定，亟需予以清理整治。
证监会要闻
1.远离明确指明的黑平台。
国务院部际联席会议明确说明：分散式柜台交易明确定为非法期货活动，“微盘”交易涉嫌聚众赌博，邮币卡涉嫌价格操纵。
贵金属投资分为做市商和撮合交易，分散式柜台交易就是做市商模式，俗称对赌平台，98%贵金属平台采用做市商制度（分散式柜台交易），做市商俗称对赌，按市场价格即刻与交易所成交，客户亏交易所赚，客户盈交易所亏，因此客户存在很大的风险。
天津某知名交易所百科介绍
2.如何识别分散式柜台交易（对赌）黑平台？
所谓的分散式柜台交易也称为多做市商交易模式。做市商交易在证券市场上是指，由具备一定实力和信誉的独立证券经营法人作为特许交易商，不断向公众投资者报出某些特定证券的买卖价格（即双向报价），并在该价位上接受公众投资者的买卖要求，以其自有资金和证券与投资者进行证券交易。买卖双方不需等待交易对手出现，只要有做市商出面承担交易对手方即可达成交易。
但是目前现货贵金属投资市场上的做市商鱼龙混杂、信誉无法得到保障，黑平台一般会通过欺诈误导投资者交易来实现自己利益的最大化，例如他们会通过故意误导投资者做错现货投资买卖交易方向来导致客户亏损，然后使自己盈利。
举个例子：
投资者A买入10KG现货白银，做市商就必须卖给A投资者10KG白银，可以看出做市商是普通投资者最大的对手。如果投资者A做多赚钱的话，做市商由于做空就会亏钱，两者之关系即是对赌关系，普通投资者的盈利的话做市商就会亏损，普通投资者亏损的话做市商就会盈利，做市商赚客户亏损的钱也就是所谓的头寸。另外，做市商除了会收取高昂的手续费外，一般他们作为广大投资者的对手方，为了保证自己利润，还会收取高额的点差和过夜费。投资者辨别一家交易平台是不是做市商，除了咨询做市商相关工作人员外，通过看交易平台收不收取点差就可以辨别，国内的现货投资平台如果收取点差的话就是做市商平台。
3.怎么选择撮合交易的合法正规平台？
撮合制交易是股票、上海黄金交易所、南交所等使用的正规交易模式，撮合交易产品在买家和卖家之间直接成交，交易所及经纪商不参与交易环节，而标的产品报价是由买卖双方的最终成交价格决定。撮合交易必须有卖家出手，买家才能买进；同时也意味着必须要有买家买入，卖家才能成功出货。
怎么识别平台是撮合交易机制？
一般查看交易所的行情页面，有买一到买五、卖一到卖五这十个报价体系即可确认交易平台为撮合交易模式。撮合交易采用“价格优先、时间优先”的交易原则。买一到买五是等候买进的买单，按价格从高到低排列，下单价格高的排在前面。卖一到卖五是等候卖出的卖单，按价格从低到高排列，下单价格低的排在前面。当然，买一和卖一总是差一点点。如果谁都不让步，大家就僵持着，成交不了。这时候，一旦有买的人出价等于卖一的价格，就成交了；或者，有卖的人出价等于买一的价格，也能成交。
恒基贵金属交易平台截图
如图所示，买五到卖五的十个价位，下面我们就撮合交易“时间优先、价格优先的”的原则展开买入申报举例解析：
1：如果有投资者A买入报价达到卖一39.86，且买入数量≤卖一价格的卖出数量，那么投资者A的买入申报可完全成交。
2：如果有投资者A买入报价达到卖一39.86，且买入数量＞卖一价格的卖出数量，那么投资者A的买入申报只能将卖一价格的相应卖出手数买入。如果投资者A想要再多买入，A的买入价格需要≥卖二的价格。
3：如果有投资者A买入报价是买一39.85，由于买一＜卖一，交易无法成交。同时那么根据时间优先的原则，投资者A的买入申报需排在目前买一39.85价的5526手后才能进行撮合。价格相同的话，撮合交易采用时间优先的原则。
4：如果有投资者A买入报价是买二39.84，由于买二39.84＜最低卖出价卖一39.86，交易无法成交。同时那么根据时间优先的原则，投资者A的买入申报需排在目前买一39.85价的5526手后和买二39.84价的6097手后才能进行撮合。买三、买四依次类推。
下面我们就卖出申报举例解析：
1：如果有投资者B卖出报价达到买一39.85，且卖出数量≤买一价格的买入数量，那么投资者B的卖出申报可完全成交。
2：如果有投资者B卖出报价达到买一39.85，且卖出数量＞买一价格的买入数量，那么投资者A的卖出申报只能完成买一价格的相应卖出手数。如果投资者B想要再多卖出，B的卖出价格需要≤买二的价格。
3：如果有投资者卖出报价是卖一39.86，由于卖一＞买一，交易无法成交。同时那么根据时间优先的原则，投资者B的卖出申报需排在目前卖一39.86价的7445手后才能进行撮合。价格相同的话，撮合交易采用时间优先的原则。
4：如果有投资者B卖出报价是卖二39.87，由于卖二＞最高买入价买一39.85，交易无法成交。同时那么根据时间优先的原则，投资者A的卖出申报需排在目前卖一39.86价的7445手后和卖二39.87价的6649手后才能进行撮合。卖三、卖四依次类推。
4、打击非法黑平台，也是每一个正规平台的责任
目前许多现货投资非法黑平台的业务员扮作漂亮女生采用微信聊天的方式，或者“邀请”加QQ群的方式，引诱投资者上当受骗。而非法黑平台的分析师通常会以建议客户重仓操作，并以故意喊错单的方式，诱导投资者做错单亏大钱的方式，拿取巨额头寸。如果投资者不慎进入这种黑平台，等待你的将是血本无归！在这里，恒基贵金属提醒广大投资者警惕可能出现的现货投资诈骗行为。每一个正规投资平台都应与投资者站在同一战线，以打击揭露现货投资黑平台为使命，努力创造洁净的贵金属投资市场新环境。
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