投资一万获利超百万 揭秘“伦敦私募”暴富路径(2)_新浪河南财经_新浪河南
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投资一万获利超百万 揭秘“伦敦私募”暴富路径(2)
　　譬如，环球创富投资单位起点是1000欧元。这一额度虽然不高，但对于生活在县城的百姓而言，兑换大笔外汇，也绝非易事。但通过“代办制”，投资者只需按当日人民币与欧元结算汇率、略加手续费，交给代理人，即可轻松获得投资资格。
　　而投资者的交易方式和平台，则完全通过对个人账户的网络操作实现。不过，平舆县大多数投资者，连个人账户也一并委托“代理人”。这使得投资人还省去了注册、开通网银，在英文网站操作的麻烦，一切均由代理人打理。
　　有关平舆县投资“环球创富”的人数，直至记者结束采访，仍旧是个谜。不过，据几位投资者透露，该县代理的基金总量，预计在300万～350万元人民币左右。他们的依据是，这些投资者与代理人都是朋友，相互聊天时不止一次被告知这一情况。
　　那么，环球创富许诺令人亢奋的回报率，到底投资了哪些好项目呢？就这个问题，记者咨询了多个投资者，均表示不知，代理人也未告诉他们一个成功案例。
　　探访“代理人”
　　4月7日晚，经过辗转联系，本报记者得以约见投资者口中所称的平舆县吴姓代理人。
　　不过对于“代理人”的身份，吴某极力否认。他称，自己只是将“环球创富”的投资信息，提供给朋友分享。因而，不存在代理问题，更不存在佣金抽成的问题。吴某反复强调，“基金绝非强制购买，完全由购买人决定。投资有风险，入行需谨慎”。
　　而这，与之前本报记者从数位投资者那里获取的信息截然相反。有投资者称，曾是被极力“游说”购买环球创富基金；他们将现金交给了吴某，再由吴某负责为其办理申购、交易。为了扩展“环球创富”的销售，吴某还组建了一支小团队。在申购投资最热的某个时期，吴某的办公场所一度有20多个申购者。另据投资者透露，每吸引1000欧元的投资，得630元的佣金，这在当地早已是公开的秘密。
　　在“环球创富”被屏蔽的问题上，吴某对本报记者称，2010年6月，该公司就将所有合法手续，寄给了中国政府。但在“电子商务交易是否应该收税”的问题上，公司与中国政府产生了分歧。12月13日，该公司已向伦敦法院递交了申诉。由英国仲裁机构，与中国政府交涉。
　　对此信息的由来，吴的解释是，基金公司向其发送了电子邮件。而这，也印证了投资者之前称，是由吴某处看到的“通知”。
　　那么，交易网站被屏蔽的现实，是否说明“环球创富”并未获得政府官方认可的资质，而它在中国的募资行为，缺失了合法性？
　　“国内有没有获得发售的批准我并不清楚。这个事也不该我管，因为大笔资金出境，该是银监会来负责监控。但至少在目前，全亚洲没有一起关于投资‘环球创富’投诉的案例。”吴某言之凿凿。
　　记者追问道，如此之高的投资回报率，又缺乏官方认可资质，“环球创富”的风险性如何？同时，它募集资金的用途，是否也应该被公示呢？
　　吴某答：“我没有时间也无必要去了解该基金投资的用途。只要去做投资，对方给多少倍的利息，这是两厢情愿。更何况，有汇丰银行做投资担保，有理由相信这是真实的。钱到期了，到汇丰银行柜台开出来全球承兑汇票，就可以拿到现金。”
　　而据吴某掌握的情况，2009年10月，“环球创富”正式进入河南。截至目前，“环球创富”的步履，已经涉及河南省大多数县级城市。然而，驻马店的发展情况，尚不及开封、南阳、许昌等。
　　对此说法的真实性，本报尚无法予以全面考证。但从2010年9月之后，本报曾经陆续接到过新密、许昌等地读者对“环球创富”的来电咨询和疑虑。
　　“环球创富”疑点重重
　　这个天上掉下的“馅饼”，从产品包装到投资回报，再到风险担保，貌似诱人。但随着本报记者的进一步调查，诸多疑点开始显露。
　　在平舆县，本报记者从投资人处获取的该基金认购凭证，是两张中英文的“SIQO环球创富组合基金投资证书”(以下简称证书)，外加一套长达6页的“宣传材料”。
　　但所谓的“证书”，其实是两张极为普通的A4打印纸。其中一张英文版的“证书”，即是被代理人称可在汇丰银行柜台兑换成“全球承兑汇票”的凭证。
　　4月11日，汇丰银行郑州分行有关人士在反复研究了这张“证书”后，否认了代理人的说法，称这张“证书”在汇丰银行中国境内的柜台，无法兑换为汇票。
　　而那份冗长的名为“改变命运从PE开始”的宣传资料，通篇是大而空的煽动性语言，无任何关于“环球创富”投资产品和公司背景的介绍。
　　记者辗转由其他渠道，获取了一份“环球创富”介绍信息。该信息显示，SIQO资产管理公司，隶属于德国TKT集团旗下子公司。2001年注册英国伦敦；接受英国FSA监管执行FSCS赔偿计划，获得最高补偿5.5万英镑。而SIQO-PE投资产品主要特点，在资金募集上，主要通过非公开方式面向机构投资者或个人募集。它的销售和赎回，都是基金管理人通过私下与投资者协商进行的。另外，在投资方式上也是以私募形式进行，绝少涉及公开市场的操作，一般无需披露交易细节。
关于 伦敦私募 我来说两句外汇监管机构的赔偿金，你能拿到吗？_外汇投资研习社_新浪博客
外汇监管机构的赔偿金，你能拿到吗？
上篇文章，跟大家聊了聊套牌平台的那些事&&&《关于外汇套牌平台，这些才是你需要考虑的》，文末提到FCA
的金融服务补偿计划 FSCS，很多小伙伴留言说很想了解下细节部分，今天啊，就来和大家聊聊外汇监管机构赔偿金的话题。
我们做交易，为什么要选正规监管下的交易平台呢，显而易见，因为安全。
那为什么正规监管下的交易平台它就安全了呢？
有些小伙伴就会跳出来骂船长了，船长你船漏了脑子进水了吧，有正规监管的平台当然相对安全啊，这还用问嘛。。。
呃…好吧，其实呢，很简单，好比咱们国家建商品房，除了开发商，还有住建委的监理盯着，有双凌厉的眼睛盯着，自然开发商想耍些小动作也得小心翼翼，也不会太过分。
另一个重要原因呢，就是很多监管机构，会提供赔偿计划，好比 FCA
&的金融服务补偿计划 FSCS。
今天呢，咱们就重点以 FCA
的FSCS赔偿计划来和大家聊聊监管赔偿金的那些事。
FSCS日前发布了截止2017年3月份的年年度工作报告。
在2016/17年，FSCS为所有金融服务机构所支付的赔偿达到3.51亿英镑，相比2015/16年度的2.71亿英镑上涨30%。&
在外汇界，最典型的的案例当属在日“瑞郎黑天鹅事件”下倒闭的英国知名外汇公司艾福瑞英国（Alpari
Word汇众曾报道，到今年6月份，FSCS共向12,305名该公司客户赔偿了5080万美元。&
看到这，船长相信很多小伙伴会喊一声“哇塞，不错啊”。
但是呢，这样一个在英国金融体系中非常重要的机制，由于种种原因，甚至很少被投资者了解，咱们国内的交易者小伙伴就更加知之甚少了。
所以啊，船长今天这篇文章很重要啊很重要，看完一定要分享啊，哈哈……
咱们先来看一看FSCS到底是个啥东东。&
FSCS由英国金融市场行为监管局（FCA）在2001年建立的独立机构，它受到FCA的监督，负责FCA的存款、保险和投资赔付职能。任何英国公司只要获得FCA的授权进行运营时，该公司的客户就会自动被纳入FSCS的保护范畴。&
对外汇交易客户来说，FSCS的作用在于：经纪商破产或者倒闭导致无法赔偿客户后，FSCS将启动赔偿机制，一定程度甚至全部赔付客户的投资资金。而且，FSCS是非营利性机构，其服务对个人投资者是免费的。&
咱们再来看看，外汇经纪商客户的最高赔偿金额是多少？&
FSCS的赔偿金额针对不同的商业类型而有差异。FSCS的主要保护业务类别和相应赔偿资金限制如下：&
存款（通常由银行、建筑合作社或信用合作社持有）——每公司每人的赔偿上限为85,000英镑。&
投资业务——每公司每人的赔偿上限为50,000英镑。&
住房金融（包括抵押贷款建议）——每公司每人的赔偿上限为50,000英镑。&
保险、保险经纪——无上限。&
获得FCA授权的外汇、差价合约（CFDs）和点差交易经纪商也在FSCS的保护和赔偿范畴内。如果FCA监管的经纪商处于违约状态（即无法执行客户赔偿时），那么该公司账户中的现金将作为投资资金受到FSCS的保护。&
这就意味着，外汇、CFDs和点差经纪商客户所获得的最高赔偿资金为50,000英镑。&
不过要留意，如果客户资金存放于英国授权存款机构比如银行中，一旦银行破产倒闭，那么投资者获得的赔偿类型将更改为存款类赔偿，即最高赔偿金可达85,000英镑。
FSCS赔偿机制需留意这几点！&
上面提到，交易者的资金作为投资资金受到FSCS的保护，但是以下几点赔偿机制需要留意：&
如果投资者遇到诈骗投资公司，且该公司无法偿还客户资金赔偿申请时，FSCS提供最高50,000英镑的保护；&
如果受监管的投资公司倒闭且无法退还客户资金，那么FSCS将向投资者提供最高50,000英镑的保护；&
如果公司仍在运营，那么英国金融监察专员服务（FOS）将在调查后，强制金融公司给予投资者最高150,000英镑的资金赔偿；&
· FSCS并不管理股票市场的任何亏损。&
OK，看到这，我相信聪明如你，立马会抛给船长一个犀利的问题：中国投资者可以获得FSCS赔偿吗？&
在FSCS制度下，只要是FCA监管下的经纪商客户，即使是英国以外的投资者，也可以获得和英国居民同等的FSCS赔偿保护。这就是说，无论投资者来自中国还是加拿大，只要其经纪商是FCA持牌经纪商，就可以获得FSCS最高50,000英镑的赔偿保护。&
比如英国艾福瑞以往也有许多中国客户，该经纪商破产后，提交了赔偿申请的中国客户也和全球其他客户一样，按照比例获得赔偿。
也许，很多之前做惯了资金盘的小伙伴，会脱口而出这么一个问题……
FSCS的赔偿资金从哪里来？
FSCS的费用主要来自金融服务公司。受到FCA和PRA监管的金融服务公司每年都需要支付一定的税收费用，具体金额则根据FSCS对第二年可能需要赔付的资金量来决定。在一财年中，FSCS有权利要求金融服务公司支付额外费用。&
FSCS日前最新发布了2017/18年度预算和计划为3.78亿英镑，低于2016/17年度的4.01亿英镑。
虽然船长不知道为什么少了，但总体金额量还是很可观滴。
上面就FCA监管详细和大家聊了聊，其他正规监管或多或少都有类似的赔偿计划，大家可以自行关注下哈。
OK，今天就讲到这啦，如果你觉得对你有一丢丢帮助，有钱的也不需要捧个钱场，捧个人场就好啦，顺手分享下，就是对船长最大的支持啦~
每晚19点，船长说外汇，心中有爱，交易不败！&
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荣誉徽章：中国外汇投资者能获得FSCS赔偿吗？不了解这些要吃大亏 - 简书
中国外汇投资者能获得FSCS赔偿吗？不了解这些要吃大亏
转载导语在国内，英国零售外汇经纪商为什么广受投资者青睐？除了英国金融公司在金融市场行为监管局（FCA）严苛监管下运行，另一个重要原因是这些经纪商有英国金融服务补偿计划（FSCS）“保驾护航”，在倒闭破产等极端情况出现后，投资者的账户将获得FSCS提供的50,000英镑赔付。
FSCS日前发布了截止2017年3月份的2016/17年年度工作报告。在2016/17年，FSCS为所有金融服务机构所支付的赔偿达到3.51亿英镑，相比2015/16年度的2.71亿英镑上涨30%。FSCS在这份年度工作报告中提到：FSCS致力于尽可能的恢复破产公司及第三方公司导致的客户亏损。自2008/09年金融危机至今，我们共计赔偿了45亿英镑的客户资金，这些破产机构包括Icelandic Bank、London Scottish Bank、Keydata Investment Services、MF Global和Alpari (UK) Limited等。在外汇界，最典型的的案例当属在日“瑞郎黑天鹅事件”下倒闭的英国知名外汇公司艾福瑞英国（Alpari UK）。Finance Word汇众曾报道，到今年6月份，FSCS共向12,305名该公司客户赔偿了5080万美元。然而，这样一个在英国金融体系中非常重要的机制由于种种原因，甚至很少被投资者了解。今年初，英国权威消费杂志Which发布了一份调查数据让人非常惊讶。作为英国不可或缺的金融监管制度之一，却仅有32%的英国消费者知道其投资受到FSCS的保护，甚至仅有4%的人清楚投资保护的上限为50,000英镑。连英国本土消费者都如此懵懂，更别说其它国家了。随着在中国市场运营的英国外汇经纪商数量日渐增加，它们的客户很多也许还没意识到自己也受到了完善的英国监管和赔偿机制的保护。今天Finance Word汇众就和大家探讨探讨FSCS到底怎样保护你的资金。1投资者的终极保护层——FSCSFSCS由英国金融市场行为监管局（FCA）在2001年建立的独立机构，它受到FCA的监督，负责FCA的存款、保险和投资赔付职能。任何英国公司只要获得FCA的授权进行运营时，该公司的客户就会自动被纳入FSCS的保护范畴。对外汇交易客户来说，FSCS的作用在于：经纪商破产或者倒闭导致无法赔偿客户后，FSCS将启动赔偿机制，一定程度甚至全部赔付客户的投资资金。而且，FSCS是非营利性机构，其服务对个人投资者是免费的。除了FSCS外，投资者的投诉和赔偿申请还可以提交至FCA和金融申诉机构FOS。不过，一旦经纪商在FOS审理投资者投诉期间破产，那么其客户的赔偿申请将自动移交至FSCS。在该情况下，FOS已经无法对这家破产的经纪商做出赔偿决定。因此说，FSCS是投资者的最后一层保护。
2外汇经纪商客户的最高赔偿金额是多少？FSCS的赔偿对象是受到FCA和审慎监管局（PRA）授权的公司。对于通过其它欧盟国家授权而在英国市场运营的公司，FSCS表示可能会进行赔偿。FSCS的赔偿金额针对不同的商业类型而有差异。FSCS的主要保护业务类别和相应赔偿资金限制如下：●存款（通常由银行、建筑合作社或信用合作社持有）——每公司每人的赔偿上限为85,000英镑●投资业务——每公司每人的赔偿上限为50,000英镑●住房金融（包括抵押贷款建议）——每公司每人的赔偿上限为50,000英镑●保险、保险经纪——无上限获得FCA授权的外汇、差价合约（CFDs）和点差交易经纪商也在FSCS的保护和赔偿范畴内。如果FCA监管的经纪商处于违约状态（即无法执行客户赔偿时），那么该公司账户中的现金将作为投资资金受到FSCS的保护。这就意味着，外汇、CFDs和点差经纪商客户所获得的最高赔偿资金为50,000英镑。不过要留意，如果客户资金存放于英国授权存款机构比如银行中，一旦银行破产倒闭，那么投资者获得的赔偿类型将更改为存款类赔偿，即最高赔偿金可达85,000英镑。
3FSCS赔偿机制需留意这几点！上面提到，交易者的资金作为投资资金受到FSCS的保护，但是以下几点赔偿机制需要留意：●如果投资者遇到诈骗投资公司，且该公司无法偿还客户资金赔偿申请时，FSCS提供最高50,000英镑的保护；●如果受监管的投资公司倒闭且无法退还客户资金，那么FSCS将向投资者提供最高50,000英镑的保护；●如果公司仍在运营，那么英国金融监察专员服务（FOS）将在调查后，强制金融公司给予投资者最高150,000英镑的资金赔偿；●FSCS并不管理股票市场的任何亏损。4中国投资者可以获得FSCS赔偿吗？在FSCS制度下，只要是FCA监管下的经纪商客户，即使是英国以外的投资者，也可以获得和英国居民同等的FSCS赔偿保护。这就是说，无论投资者来自中国还是加拿大，只要其经纪商是FCA持牌经纪商，就可以获得FSCS最高50,000英镑的赔偿保护。比如英国艾福瑞以往也有许多中国客户，该经纪商破产后，提交了赔偿申请的中国客户也和全球其他客户一样，按照比例获得赔偿。不过，FSCS表示，投资者应留意其投资资金在经纪商的持有方式，因为FSCS无法干涉独立公司、抑或其清算人员赔偿客户资金所花费的时间。
5FSCS处理赔偿申请的时间是多长？FSCS表示，处理流程要根据很多因素来决定，比如赔偿申请的复杂性、FSCS需要手机的信息等。不过通常来说：●银行、建筑合作社或信用合作社持有存款的标准赔偿时间是7天内，更复杂一些的情况则在20天内；●投资公司、保险经纪公司、抵押贷款公司等所有赔偿申请的处理时间，FSCS将尽可能在客户提交申请信息、抑或经纪商宣布破产后的6个月内进行赔偿。6FSCS的赔偿资金从哪里来？FSCS的费用主要来自金融服务公司。受到FCA和PRA监管的金融服务公司每年都需要支付一定的税收费用，具体金额则根据FSCS对第二年可能需要赔付的资金量来决定。在一财年中，FSCS有权利要求金融服务公司支付额外费用。FSCS日前最新发布了2017/18年度预算和计划为3.78亿英镑，低于2016/17年度的4.01亿英镑
关于英国FCA监管，需要了解的要点： 第一，分三个层级。其中，必须是最高等级的监管才有效。如何有效？必须具备： 1、授权状态不能是EEA授权！ 2、Able to hold to control money from its customers，FCA官网查询出来的结果中，...
怎样才能鉴别出一家外汇交易平台的好坏？监管信息、出入金方式和时间、平台网站域名信息、交易成本、滑点、交易限制、平台模式和鉴别黑平台小技巧八个方面。 一、监管信息 评估一个平台所属企业的监管信息是评估一个平台规模和安全性的最重要渠道。平台是否持有监管牌照，持有何等级别的...
随着中国国际化步伐的加快，越来越多的投资者开始从事外汇交易，但是，目前中国的外汇市场并未完全开放，还是处于封闭的状态，只有以银行间市场为中心。然而随着外汇投资者的人数增多，在国内出现众多外汇交易平台。由于中国人多数对外汇安全问题了解过少，常常受到一些黑平台的欺诈，导致资金石...
随着过去几年内盘的被整顿，让越来越多的投资者把目光投向了世界上最大的金融市场—外汇，外汇是一个非常公平的市场，不同于股票和基金，外汇很难被操纵，而且在国外已经是非常成熟并且有完善的监管体系，在严格的监管下， 外汇经纪商一旦有欺骗投资者的行为，那受到的惩罚很可能会是灭顶之灾，...
外汇的概念 外汇有动态和静态两种含义：动态意义上的外汇，是指人们将一种货币兑换成另一种货币，清偿国际间债权债务关系的行为。这个意义上的外汇概念等同于国际结算。 静态意义上的外汇又有广义和狭义之分： 广义的静态外汇是指一切用外币表示的资产。我国以及其他各国的外汇管理法令中一般...
此篇是关于 Vue 的总结。Js 的总结请见前一篇：Vue + ElementUI 后台管理系统项目心得（一） 话说过完年回来，仿佛一夜之间身边的人都在谈论 Vue，相关的组件也如雨后春笋一般涌现出来，比如大名鼎鼎的 Element UI、iView 还有不久前刚发布的 A...
感恩朋友们的信任，谢谢你 感恩父母的养育之恩，谢谢你 感恩孩子的陪伴，谢谢你 感恩钱宝宝如氧气般来到身边，谢谢。
读了两页书，“直面问题”这四字直击我心…… 很多时候都在逃避困难不能接受自己…… 越对抗，越持续……
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在中国市场，英国、美国的监管牌照一直被放在很高的位置。和很多投资者的接触中，FinanceWord汇众发现，尽管美国的监管非常严格，但是更多人最看好的，还是英国的监管牌照。
都说塞浦路斯牌照是通往欧洲市场的门户，一个牌照通行全欧，可是为什么现在饱受诟病？很多澳洲外汇经纪商实力强大，但是当地的外汇经纪商甚至无法在百度上做平台推广。
这都是怎么造成的呢？
经纪商受监管的辖区关系重大——资金和投资者保护
美国的两大监管机构——商品期货交易委员会（CFTC）和国家期货协会（NFA）名声很响亮，要求非常严格，比如外汇经纪商的净资产要求是2000万美元。能拿到这个国家的监管牌照，说明经纪商的背景和实力都很强大。
然而，美国的零售外汇经纪商不得接受非美国居民客户开户，这就是说，中国投资者是无法开户在经纪商美国牌照之下的。那么，再严格的客户保护制度也只是针对本国投资者。
而美国NFA的监管问答中还有这么一条表述：“经纪公司要求隔离客户资金，如果公司破产或者已有资金不足以覆盖对客户的义务，那么客户依然可能无法恢复所有账户资金。”
而英国监管牌照和美国最大的不同在于，只要是金融市场行为监管局（FCA）监管下的经纪商客户，即使是英国以外的投资者，也可以获得和英国居民同等的英国金融服务补偿计划（FSCS）保护。
在FSCS制度下，无论投资者来自中国还是加拿大，只要其经纪商是FCA持牌经纪商，就可以获得FSCS最高50,000英镑的赔偿保护。
最典型的例子是，2015年“瑞郎黑天鹅事件”后外汇公司艾福瑞英国（Alpari UK）破产，到今年6月份，FSCS已经向12,305名该公司客户赔偿了5080万美元，中国客户也按照同样比例获得赔偿。
《中国外汇投资者能获得FSCS赔偿吗？关于FSCS你需要知道这些》
《干货丨你可能还不知道的FCA关于外汇监管和资金保护政策》
除了英国和美国，塞浦路斯、澳大利亚、新西兰等热门监管辖区也各有特点：
塞浦路斯证监会（CySEC）的外汇经纪商资金要求在4万欧元-100万欧元之间，较低的资本要求、加上欧盟同行权利，让塞浦路斯监管的投资公司多达200家。
不过，这两年CySEC的热度有所下降，主要是起源于两家受其关注的经纪商——铁汇（IronFX）和ACFX套利跑路，而CySEC在处理这2起恶性事件上的消极态度饱受诟病，也致使该监管机构在全球投资者中的信誉一落千丈。
《塞浦路斯ICF究竟如何赔付客户？2分钟看懂CySEC新规》
澳大利亚和新西兰的监管机构近2年已经不再批准新的外汇牌照申请。不过，这两个国家的监管制度常被滥用。
比如受到澳大利亚证监会（ASIC）监管的经纪商持有AFSL牌照。近年来很多不法经纪商利用另外两个注册号来冒充ASIC监管牌照，即ABN（澳大利亚商业注册代码，用于税收目的）、ACN（澳大利亚公司代码）。但是后两种仅仅是一种注册号。拥有了ACN和ABN号不代表已经拥有了AFSL，但只要拥有AFSL，就一定有ACN和ABN。
新西兰的FSPR（金融服务提供商注册）也是最常被滥用的一种注册资质。FinanceWord汇众再次强调，FSPR只是注册号，而非监管牌照。新西兰金融市场监管局（FMA）每年都会发布一大批非法宣称受到其监管的经纪商，其中很多这类公司都集中在中国市场运营，比如NoaFX、DGMFX（锦环资本）、BRGFX（民生环球）、Grandegoldens（帝金交易）等。
《澳洲AFSL牌照中竟暗藏这么多“学问”！》
《新西兰FSPR是不是监管？FMA是这么说的》
除了上述热门监管辖区外，欧洲一些国家以往甚少设置完善的外汇监管框架，法国、比利时、德国等国家也是近一年才因发布一些外汇新规出现在大众眼前。一些离岸地区的监管牌照近年逐渐增加，其中也暗藏很多玄机。
比如HotForex注册地是圣文森特和格林纳丁斯，同时受到塞浦路斯监管，它将欧洲客户纳入CySEC牌照下，而非欧洲客户则由圣文森特和格林纳丁斯公司接收，包括俄罗斯、以色列客户等。
客户纳入哪种监管，直接关系到他们能获得的资金保护。所以，监管辖区的重要性，不言自明。
资金漏洞对监管声誉的负面影响大
外汇经纪商资金漏洞的消息一经传出，相应的监管机构无异于被打脸。然而，即便是监管严格的英美，也会在外汇账户资金保护方面有不足的地方。大多数国家、尤其是发达国家基本上早已奉行客户资金必须隔离的规定，即客户资金必须隔离存放，不得与公司运营资金混用。
但是，受监管公司在破产后被发现客户资金出现漏洞的例子在各个国家都屡见不鲜。
比如美国历史上最著名的十大破产案之一——MF Global在2011年破产时，客户资金漏洞达到16亿美元。2015年初瑞郎“黑天鹅”事件导致多家经纪商破产，英国外汇经纪商Liquid Markets UK（LQD Markets UK）至今资金漏洞还有291万美元；当时申请破产的Boston Prime和BT Prime也传言存在大量客户资金短缺，但是之后BT P rime的客户资金已经被监管机构追回。今年新西兰一家名为Forex Brokers的外汇经纪商破产，客户资金漏洞超过100万纽元。
澳大利亚在以上几个国家中，是最晚对客户资金隔离做出要求的国家。今年3月份才通过禁用客户资金的法案，要求持牌公司如果破产，客户资金理应归还于客户，而非偿还公司债权人。
监管机构被投资者寄予厚望，一旦出现问题，监管机构的态度是他们追回资金的希望。然而，无论碰到上述资金漏洞，还是类似CySEC的监管不作为，监管机构的负面印象迅速形成，而且，这种形象在很长的时间里都无法化解。
除了监管，还有什么方法防止客户资金被动用？
FinanceWord汇众认为，要保证客户资金真正被隔离，需要一个强硬的监管机构。而如果一家经纪商的监管制度不够严格和完善，那么还有一个办法，即该经纪商和第三方管理合作，受到这些外部独立机构的监控。
在机构基金方面，它们通常会和这样的第三方管理机构进行合作，由这些独立监控投资者资金的流动，给所有的账户增加了一层安全保障。这些外部独立管理机构的主要作用就是保护投资者的资金安全。
这种方案目前由于费用高昂，所以很少被中小型公司采用。如果一家外汇经纪商有能力连接第三方管理，那么投资者至少能确保，这家经纪商只有额外获得第三方管理同意的情况下，才能动用客户账户，无论经纪商是破产还是停业，客户资金都不太可能遭到损失。
《成立一家新外汇公司有多难？首先来谈谈监管和牌照那些事儿》
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