股票型基金和货币基金转换股票基金的时间需要多长

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基金爱问案例:基金转换需要多长时间?收藏
 1.基金爱问基民“小树”:基金转换,从手动要求转换开始到转换成功需时多久?  众禄投顾:尊敬的客户您好,基金转换有两种(快速转换和普通转换),普通转换货币基金未T+3,债券型、混合型、股票型为T+5,QDII为T+8~10。快速转换均为T +2。  2.基金爱问基民“年糕”:定投基金需要择时吗?  众禄投顾:尊敬的客户您好,需要择时,指数大幅回落后,建议加大定投力度,指数反弹大幅回升的,建议减少定投,并且考虑赎回部分基金的。  3.基金爱问基民“千千阙歌”:老师好:宝盈策略增长、招商中证指数分级、富国军工、富国低碳、汇添富医药、中国优势、新华优选分红、银河行业优选、华商未来主题、工银互联网加想问老师:这些基金现在均亏损,不想盲目操作。请问老师这些基金不动,长期持有,可行否?请老师明鉴谢谢。  众禄研究中心资深分析师韦恩源老师:您好,可以长期持有,若风险承受能力较强,亦可以低位适度补仓。  4.基金爱问基民“gakki”:现有定投: 华商盛世成长、嘉实增长、嘉实研究精选、兴全责任、兴全有机增长、中欧新动力、宝盈策略、汇添富民营活力、华泰柏瑞量化增强 过多且分散 请指导进行精简或同公司内转换,降低转换成本。  众禄研究中心资深分析师韦恩源老师:您好,建议保留华商盛世成长混合,华泰柏瑞量化增强混合A,中欧动力。汇添富民营活力可以转换成汇添富环保行业(000696)。另外可以配置一只国企改革主题基,国企改革基金可以选择光大国企改革(001047)或富国国企改革(161026)。
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  中国基金报记者 方丽
  人生有离合聚散,投资有申购赎回,理财除了买买买,同样还有卖卖卖。聪明的投资者,除了掌握买点,还要掌握好卖点。对于基金投资来说,投资组合绝对不应该一成不变,定期将自己投资组合拿出来研究、检讨是非常必要的,当然,遇到不靠谱的基金,你也可以考虑换一换了。
  投资基金究竟什么时候该离场?这可能是个伪命题,因为谁也无法预测未来,能做的是在合适的时间做点大概率正确的事情。本期工作室就围绕着“基金离场”探讨点大概率事件,在一些情况下可以考虑赎回所持有基金。
  需要指出的是,在达到预期收益、基金经理离职、市场大跌等情形出现,可以思考赎回所持有基金。不过,也要根据市场和自身实际情况做出选择。
  情形一:达到预期收益
  做任何投资,最好在购买之前根据自己实际情况做好投资期限,并定好预期收益率,这样在选择品种和时点把握上更游刃有余。一旦达到预期,投资者可以思考下赎回的问题。
  “收益率预期不是拍脑门决定的,而是根据目前基金类型、历史收益率、投资期限来定的。”一位银行理财经理表示,比如对于货币基金其实是可以长期持有,但是对权益类基金最好是考虑下进出时间点。
  从A股历史表现看,往往牛短熊长,其实最好的一个投资权益类基金的策略是根据牛熊市做好波段操作,但是实际操作上很难。比如去年6月份市场高点时,明显买股票基金的投资者要多于赎回的投资者,2007年牛市高点也曾出现这一情况。
  因此,投资者不妨划定一个预期收益率,如果申购的是权益类基金,可以考虑设置止损或者止盈点,比如收益率超过20%就选择赎回20%份额,收益超过50%赎回50%份额,收益率越高越加大赎回力度。或者根据市场点位来进行赎回,比如处于历史高位持有较少权益类基金,并布局固定收益类产品,而目前处于3000点水平则可以选择适度布局偏股基金。
  相对于一次性基金投资,基金定投更适合做“止盈类轮动布局”。有基金经理就推荐,在基金定投时需要设置一个止盈的指标,比如定投收益率60%以上,或者标的指数涨幅超100%,一旦触发了止盈的指标就选择全部赎回。但是,基金定投不用停止,因为即使有几笔买到高点,但因为总额不大、对捕捉下一轮牛市高收益影响不大,这样也可以避免择时。就如同一个最简单的投资图:进行基金定投——收益率超60%赎回已有份额——继续基金定投——收益率再超60%提交赎回已有份额,同时继续进行基金定投。
  必须指出的是,很多原本获利的投资者因为过于贪婪,还想获取更多盈利,迟迟不赎回,结果不但没能如愿盈利,反而将盈利又全亏回去了。因此,投资者最好不要贪心,一旦达到原先的止盈线就选择赎回或者转换。
  情形二:基金经理离任
  可以说,基金经理是基金的“灵魂”,一旦基金经理离职,投资者是否选择选择赎回是一个问题,其实这要具体问题具体分析。
  首先看一则数据, 年,每年基金经理离职人数在100人左右,但是在2014年至2015年,大概有超过300名基金经理离职。密集离职潮需要引起投资者重视,但是并非所有的基金经理的离任都对基金业绩有巨大影响。
  第一看基金类型,指数基金、货币基金等工具型产品,基金经理离任对业绩的影响较小,如果市场没有明显的变化,仍可以继续持有该类基金。而对于主动管理类基金,更换基金经理可能影响较大,但也不可盲目赎回。最好的办法是关注3个月左右时间,看看基金业绩情况,若业绩稳定、波动率低,可以考虑继续持有。
  第二看基金经理知名度。真正对持有人影响较大的是明星基金经理离职,比如某大公司的明星基金经理离职后,他曾管理明星基金从此前业绩领先到“离职”后业绩垫底,这样的影响就巨大,因此投资者需要更关心的是明星基金经理的去留。
  其实有个小细节值得投资者关注,往往明星基金经理在离职前,可能会出“增聘”公告,这个可能是一个“前奏”,需要开始提高警惕。不过,这也可能和公司内部岗位调整有关,需要具体情况具体分析。
  第三,普通投资者可以参考机构做法。从过往数据来看,一旦明星基金经理发生变更,机构一般都会选择赎回,也有部分机构会根据接替人选来做布局。如某家基金公司明星投资总监离任后,半年之间规模锐减97%,还有一些明星基金经理离职后,机构份额减少50%左右,若机构撤出幅度很大,建议散户也慎重考虑是否还要持有基金。
  情形三:市场连续大跌
  市场连续大跌,是该选择赎回基金么?这一问题经常出现在各大论坛上,也是投资者最为关心的问题。其实相比市场连续大跌去赎回,不如看基金净值表现来选择是否赎回。
  这时,基金波动率是一个很好的参考指标,最好选择波动率低的基金。为什么这么说?举个极端的例子,基金A和基金B,A基金净值自设立以来稳步上涨,两年内从1元涨到2元,而B基金第一年从1元涨到1.8元,第二年从1.8元涨到2元。但持有基金A的心态要比持有基金B好很多,也更容易长期持有。
  “若市场出现2%的平均上涨,但是单只基金下跌超6%,这种情形出现较多的基金,也值得谨慎。”一位第三方机构人士表示,普通投资者最好选择风格稳健的品种。这说明基金持股与市场偏离度较高,或是重仓一些“地雷股”,值得警惕。
  对于一些业绩长期不佳的基金,最好是敢于止损。很多投资者一开始选择基金时并没有做好功课,若持有之后便一直亏损,更是舍不得“割肉”。其实有个办法是,若在牛市的环境中,持有的基金业绩仍然长期排在同类基金的后1/4位,就要果断“割肉”止损,换一只历史业绩优秀、表现稳定的基金。
  从市场角度看,若市场由牛转熊时,要将持有的基金特别是股票型基金赎回,或者转换成稳健的债券、货币、分级A等品种。若市场风格出现较大变化,也可以根据风格变幻进行转换。
  不过,看今年这样震荡市场格局下,不必太在意基金净值的短期波动,最好的办法做好配置,多看少动。理财专家建议,今年最好进行综合配置,将QDII、商品基金等也纳入,进行多元化资产配置。
  情形四:存在潜在风险点
  做投资风险点往往是存在细节中的,因此对于持有基金的投资者来说,需要关注一些潜在的风险点。
  第一,规范、透明、合规运作是基金公司良好运作的基础,因此被监管机构处罚过的基金公司的旗下品种,投资者需要谨慎。需要注意基金公司为何受处罚,基金公司针对处罚随后措施等,最好选择风控较好的基金公司旗下品种。
  第二,从单只基金角度看,持有停牌股较多其实也存在一定风险。据悉,目前就出现某只基金持有单一停牌股比例较高,但同时遭遇大额赎回,导致该基金持有停牌股比例超40%的现象,请注意,基金并没有按时进行估值下调,这对于持有时间越长的基民,造成的伤害越大,因此,对于持有停牌股较多的基金,考虑到可能出现的流动性风险或影响该基金业绩,投资者要慎之又慎。
  因此,投资者需要关注下单只基金前十大重仓股中停牌股数量,最好持有比例不要超过20%,尤其是对于一些规模较小的偏股基金需要格外注意,建议不要长期持有规模在1亿以下的权益类基金。
  第三,债券市场今年信用风险事件较多,不少基金公司不幸踩雷,但又引发机构投资者的大规模赎回,对基金净值影响巨大。今年二季度就出现一只纯债基金短期内净值跌幅超16%的情况。投资者最好梳理下基金经理踩雷事件,对于一些基金公司旗下品种需要“用脚投票”。
  另外提醒投资者,在申购基金之前最好关注下相关新闻,不要选择内控出问题或者变动较大基金公司旗下品种。此外,若基金公司的整体投研和管理能力在走下坡路,也值得考虑转换成其他基金。
  情形五:交易型基金的赎回
  如股票一般可以在二级市场上进行交易的基金,买卖时间很短,因此也需要注意。
  目前交易型基金有分级基金、场内交易货币基金、货币ETF、LOF基金等,这些基金不少既可以在一级市场申购赎回,也可以在二级市场买卖。
  相对来说,投资者交易这类基金往往时间更短,其中不少基金存在折价套利、溢价套利、日内套利等机会,投资者若参与其中需要注意基金折溢价、成交量、赎回到账时间等细节,不要盲目参与。尤其是对于一些风险承受能力不高的投资者,最好不要布局分级B。
  综合来看,比较严重的是分级B下折时的赎回。自去年股灾之后市场震荡,分级B经常出现下折或者濒临下折情形,若分级基金一旦下折,若分级B溢价较大,可能承受巨亏,这在去年8月至10月间显露无余。
  若出现这一情况,投资者可选择买入相应的分级A合并赎回,即通过买入相同数量分级A,合并赎回或可以减少点损失。不过,若分级A、分级B的交易价格大幅低于母基金净值、分级基金整体折价率比较高的话,投资者也可以按照份额比例买入分级A、分级B,将其合并为母基金,然后以母基金净值赎回、通过价差收入减少损失。
  情形六:费率上的小问题
  虽然相比起收益率,基金费率仅仅是小问题,但是“省下的就是赚到的”,在费率上也可以货比三家。
  涉及费用的问题其实涵盖三个细节,第一个细节是同类型基金费用上对比,选择最便宜的品种。目前一些工具类基金同质化严重,尤其是以指数基金和货币基金尤其严重,比如跟踪的指数基金就达到40多只,而各家公司这一类产品差异不大,因此投资者最好是选择费率最低的品种。
  从货币基金固定费率差异来看,最高和最低的费率差达到0.8个百分点,因此,投资者可以选择通过基金转换,换成费率低的产品。不过,在更换的同时需要注意对比便利程度,最好选择支持银行卡多、收益率稳健且固定费率低的品种。
  第二个细节则是注意赎回费,目前基金公司为了吸引更多的投资者,鼓励长期持有基金,设置了不同的赎回费率。有些基金在持有满半年或1年后,赎回费率减半或者全免。因此,需要提醒在选择申购某基金时,最好多关注下该基金的赎回费率高低,在同等条件下最好选择持有时间较短就不收取赎回费的产品。
  第三个细节则是针对保本基金,保本型基金的保本保障,是对持有基金到期的投资者而言的,对于那些未到期就提前赎回的投资者,只能按照当时的基金净值来赎回份额,也就是说保本型基金提前赎回可能无法保本(若当时是亏损的)。另外,基金公司还要收取高额的提前赎回费,目前保本基金赎回费在1.5%~3%之间,这一赎回费率水平要高于其他类型基金,因此建议投资者不要轻易赎回保本基金。
责任编辑:徐巧 SF184
与美国股市相比, 港股的科技类股票乃至整体“新经济”股票比重都远远不及,同样与此相关的则是港股市场整体估值长期被认为过低——美国大量高PE(市盈率)的科技股,显著提升了整体市场的PE。
北京、上海、深圳的房价为什么不掉?那是因为北京和上海的人口每年净增长五六十万人,而深圳已经是过千万人口的城市,现在还在增长。北京的朝阳区,光是中央电视台就为它带来了几万人,所以这个地区的租金持续上涨。
可以看出,外储的减少并不完全是外资望风而逃,而是外债的减少、藏汇于民和主权基金的使用,这些都在一定程度上减少了外债风险,提高了国家竞争力和社会福利。换句话说,与其让外汇储备趴在央行的资产负债表里不动,不如将储备货币换成投资性、生产性资产,以更好的提高...
为什么外汇市场供不应求的局面难以改变呢?从外汇市场基本面看人民币并不一定是贬值货币。然而在当前人民币定价规则下,人民币对美元期望值是贬值,这自然会增加外汇需求和减少外汇供给。(window.slotbydup = window.slotbydup || []).push({
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基金入门:什么是货币基金转换 货币基金转换需要多少钱日 15:15鑫合汇手机客户端 |扫码下载中金网APP摘要:什么是货币基金转换?货币基金转换需要多少钱?很多投资者发现,当购买其他种类基金,赎回时间一般较长,赎回手续较为繁琐,但是当使用货币基金转换之后,赎回时间较短,还可以享受赎回费率的相关优惠政策。那么货币基金转换的注意事项有哪些,基金转换有何条件限制,基金的转换的优点,基金转换的好处是什么?下面中金网小编就为大家一一解答。
  基金转换?货币基金转换需要多少钱?很多投资者发现,当购买其他种类基金,赎回时间一般较长,赎回手续较为繁琐,但是当使用货币基金转换之后,赎回时间较短,还可以享受赎回费率的相关优惠政策。那么货币基金转换的注意事项有哪些,基金转换有何条件限制,基金的转换的优点,基金转换的好处是什么?下面小编就为大家一一解答。  货币基金转换是什么?  货币基金转换是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后,可以将其持有的基金份额直接转换成本公司管理的其他货币基金的基金份额,而不需要先赎回已持有的基金单位,再申购货币基金的一种业务模式。例如,当投资者购买股票基金后,他就可以利用货币基金转换的功能,把手中持有的股票基金份额进行相关的转换。  货币基金转换需要多少钱?  是由基金持有人承担,也就是说,当基金持有人决定进行货币基金转换,那么她就需要支付两种费用,即申购费补差和赎回费补差。申购费补差是指按照转出金额分别计算申请日的转出基金和转入基金的申购费,由申购费低的基金转到申购费高的基金时,会收取申购费差价;而相反的话,则不会收取差价。赎回费补差是指基于每份转出基金份额在转换申请日的适用赎回费率,计算转换申请日的转出基金赎回费,基于转入基金的零持有时间的适用赎回费率,计算转换申请日的同等金额转入基金的赎回费。  货币基金转换的注意事项  虽然巧用货币基金转换带来的好处有很多,但是投资者在使用货币基金转换的时候,也需要注意,投资者应该根据股市与货币市场的市场繁荣情况,在基金之间进行灵活的转换,需要注意的是,不要过于频繁的转换基金产品,或者盲目进行基金产品之间的转换,因为这样不但会增加基金的转换成本,而且也可能要承担基金产品可能获利的机会成本。在基金进行转换之前一定要查询相关的费率情况。一般来说,基金公司会根据不同的情况随时变化相关的费率,具体投资者要看基金公司的公告。  基金转换的条件  首先,基金转换业务所涉及的两只基金必须是同一个销售机构代理、由同一基金管理人管理、在同一注册登记人注册的“三同”基金。其次,投资者在办理基金转换业务时,转出方的基金必须处于可赎回状态,转入方的基金必须处于可申购状态,也就是说,一个允许买,一个允许卖,处于认购期内的基金不可作为基金转出方或转入方,投资者在进行操作时要密切关注这一点。第三,基金转换采用“前端转前端、后端转后端”的模式,不能将前端收费基金份额转换为后端收费基金份额,或将后端收费基金份额转换为前端收费基金份额。  不同基金公司、不同代销机构的转换业务规则会有些许的出入,大家在办理转换业务前一定要记得弄清楚他们的业务规则,才能更好地玩转基金转换。  基金的转换的优点:  1、经济:一般而言,直接的转换业务比正常的赎回再申购业务所需支付的手续费要少。通过转换业务变更基金投资品种可以节省手续费、降低投资成本。  2、方便快捷:从交易时间来看,按照原来的交易程序,以股票型基金为例,先赎回再申购,资金需要在基金公司与投资者个人帐户之间走一个来回,一般至少需要5个工作日以上;而选择基金转换,只进行一次操作,只要2个工作日就够了。  3、实现收益的“无缝”对接:基金转换确认只需要1个工作日,T日继续享受转出基金收益,T+1日开始享受转入基金收益,资金不耽误,真正实现基金收益的“无缝”对接!  4、把握收益,规避风险:通过基金转换的灵活运用,可以达到在不同的市场环境下把握收益、规避风险的目标。  基金转换的好处   合理地利用基金转换,能带来不少实惠。天有不测风云,股市的变幻恐怕也是无人能够准确把握的。投资者可以根据市场行情的变化,进行不同类型基金的转换,调整组合的构成比例,从而使自己的投资组合更加符合市场的发展趋势。比如,当股市波动较大时,将高风险的股票基金转换成低风险的货币基金或债券基金,加大低风险产品的配置系数;反之,当市场行情看好时,可以多配置股票型基金。  基金转换好处之一是省钱。如果先赎回一只基金再申购另一只基金,不但要支付赎回费,还要支付申购费。如果投资者通过基金转换来调整所持基金的话,则只需要支付赎回费和申购补差。举例来说:某基金公司的债券基金申购费为a,赎回费为b;股票基金的申购费为x,赎回费为y。想将该公司的股票基金转为债券基金,只需要支付y,但先赎回再申购情况下需要支付y+a;想将债券基金转换为股票基金,需要支付b+(x-a) ,但先赎回再申购情况下需要支付b+x。所以说,基金转换所支付的手续费比赎回后再申购所需的手续费要低。  基金转换的另一个好处是省时,省力。一般基金从赎回到再申购所花费的时间需要三到七天,你需要先去办理赎回,等确认后,再去办理一次申购,并继续等待申购的确认。而基金转换则是和普通基金申购时间一样,t日申请转换,基金公司t+1日给予确认,投资者t+2就可查询转换后的情况了。这一来一去节省了不少时间,也减少了操作步骤。  因此,基金转换比正常的赎回再申购业务更节省时间、手续也更简便,可以说是省钱、省时、省力。关注(http://m.cngold.com.cn),掌握最新财经要闻。
关键词:责任编辑Koala【免责声明】此文章内容来源为鑫合汇,中金网发布此信息目的在于传播更多信息,与本网站立场无关。中金网不保证该信息的准确性、真实性、完整性、有效性等。相关信息并未经过本网站证实,不构成任何投资建议,据此操作,风险自担。相关阅读1/3 10:40开放式基金的申购流程有哪些 开放式基金申购的注意事项。基金单位或者股份总规模不固定,可视投资者的需求,随时向投资者出售基金单位或者股份,并可以应投资...关键词:基金 17:07赎回(Redemption)又称买回,它是针对开放式基金,投资者以自己的名义直接或透过代理机构向基金管理公司要求部份或全部退出基金的投资,并将买回款汇至该投资...关键词:基金入门,基金赎回 13:46基金定投如何开户,购买基金定投流程是怎样的?定期定额购买基金是一种适合普通百姓的理财方式,尤其适合没有积蓄,但每个月有固定收入结余的投资者。基金定期...关键词:基金定投,基金 10:24指数基金的分类及差别是什么 指数基金优点有哪些。市场的指数基金越来越多,选择指数基金的难度越来越大,投资者在选择指数基金时最需要重视的有两点:一方面...关键词:指数基金 16:58随着我国基金行业的不断发展,如今基金产品也越来越完善,根据投资范围的不同可以分为三种债券基金,纯债基金只能投资固定收益产品,一级债券基金可以参与一...关键词:一级债基,二级债基 14:57近期,新基金发行骆绎不绝,但投资者的认购热情逐渐“退烧”。对于基民来说, 有必要先了解新老基金表面及深层可能存在的差异,然后才可区别对待做出正确的决策...关键词:新老基金,基金入门 10:46基金知识:基金的五个主要特征是什么 基金净值是什么。根据基金单位是否可增加或赎回,可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易(这要看情况),通...关键词:基金 17:02价值型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金,主要以大盘蓝筹股、公司债券、政府债券等稳定收益的证券为投资对象。关键词:价值型基金,基金投资股票黄金外汇行情微信:cngold-com-cn行业动态金融黑幕财经解读微信:zjs-cngold
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同一基金公司的货币式基金转换成开放式基金,需要多长时间?
比如大成沪深300转换成为大成货币基金A,需要多长时间,手续费是多少,有没有优惠?
这个基金转换交易所在的T日就完成转换了,也就是交易日当天就可以完成。基金转换和申购赎回一样是要先确定交易T日的,交易的净值成交是以T日成交,T+1日确认。实际完成就是在T日。所以这里涉及到T日的认定问题。转换当天是交易日,15点之前转换的,T日是当天。15点之后转换的,T日是下一个交易日。转换当天是休息日,股市不开盘的日子。无论在几点转换,T日都是下一个交易日。所以具体看你是哪天,什么时间交易才知道需要多久。
一天就可以转完,股票型转货币型不收费货币型转股票型收1.5%的费用,和申购费一样转换唯一的好处就是快,当天就转完了,第二天就能确认
本回答被提问者采纳
当天就转换。如果你的大成沪深300持有的时间不长,转换为大成货币基金,估计还得收取赎回费。
转换一般两三天左右,不用手续费的
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