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实物黄金投资爆发神秘人士现金扫货时不时会有一些神秘人士，开着车带着保镖，一买就是50~60公斤黄金。也有一些直接拿着上千万元的现金进店扫货。王志坚说。广东国际大厦曾是广州标志性建筑，地道的广州人更喜欢称它为六十三层。在六十三层二楼一间...
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据了解，实物黄金投资是一个较为长远的投资方式，是要做一个国际金融、经济条件的整体运行和国内通胀预期的判断作为依据的中长期投资方式，不是投机客的天堂。但显然在这次“中国大叔”所涉足的黄金衍生品市场，就是投资者和投机者同存的...
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楚天图为：实物黄金投资应明确目的本报记者邬红波十一国庆，国际金价继续势不可挡，在突破1300美元关口后，继续连破纪录，7日又创出1364美元的历史新高。金价大涨，老百姓投资黄金的热情日渐高涨。武汉华泉金店的销售人员介绍，自9月底以...
因美国今年8月非农数据远不及预期，使得市场对美国推出新一轮货币宽松政策的预期大幅升温，昨晚8点半左右，国际金价旱地拔葱大涨近2%，冲至每盎司1730美元左右，达到半年来新高。在数月的盘桓之后，国际金价最近一个月大涨100多美元，幅度达到8%左...
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黄金价值被低估 三个问题决定你是否需要持有黄金
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每当主流媒体决定抨击黄金和购金行为时，它们总是先回顾黄金作为一种行之有效的通胀对冲工具的悠久历史。接着，会解释通胀并不是现在的问题，最后得出结论，任何有点常识的人都不会费心去持有黄金。这个观点是一种误导，旨在扰乱投资者的思考并将投资者的兴趣从这个可能在不确定的时期能给他们带来一些收益的投资工具中转移。
　　每当主流媒体决定抨击黄金和购金行为时，它们总是先回顾黄金作为一种行之有效的通胀对冲工具的悠久历史。接着，会解释通胀并不是现在的问题，最后得出结论，任何有点常识的人都不会费心去持有黄金。这个观点是一种误导，旨在扰乱投资者的思考并将投资者的兴趣从这个可能在不确定的时期能给他们带来一些收益的投资工具中转移。　　2007年，金融危机爆发，黄金交易价为每盎司650美元。随着接下来的两年中金融市场逐渐崩溃，黄金价格稳步上升。到2010年末全球经济开始好转时，黄金交易价达到了每盎司1400美元，并朝着2011年9月曾达到过的高位每盎司1900美元上涨。　　黄金投资需求变化数据　　一个显而易见的事实是黄金价值在一段明显的通货紧缩时期上涨，那期间即使连小幅的通货膨胀也未曾出现过。投资者们购买黄金，并不是为了抵御通货膨胀，而是为了抵御系统性风险，包括倒闭、金融恐慌等。结果，黄金充分证明了自己不仅仅是通货膨胀对冲工具，还是反通胀对冲工具。拓展开来，由于通货紧缩的危害以及看起来扩大了的反通胀的影响，黄金提升了作为通货紧缩对冲工具的声望。虽然不能否认这一事实，但是这段历史通常被那些精心策划攻击黄金以及黄金行为的媒体忽视。　　从上面的图中可以看出，2007年至2008年金融危机后黄金需求急速上升。值得注意的是，从图表中我们不难看出2007年前后黄金需求截然不同。在危机发生前，黄金投资量基本维持在每年300到400吨，然而2008年至2009年，黄金投资需求量翻了一番至800吨，到2013年达到了近1800吨。2014年，价格走势主要是横摆，黄金投资需求量仍维持在1000吨以上，这表示驱动黄金需求的危机心理还没有减轻，但仍在低沸。2007年至2014年平均每年的黄金投资需求量都达到了近1250吨，为平均每年黄金生产量的44%。　　这张图表说明的一个主要特点是，在黄金价格上涨和下滑期间黄金投资需求量都保持着一致性。这种一致性可以被理解为对我们所生活的经济时代的谨慎回应。现在黄金投资者们视黄金价格下滑期间为买入时机，这表明了投资者们对黄金作为避难所、组合对冲工具以及替代储蓄工具的作用有了更全面的理解。另一个驱动因素是全球黄金市场新参与者的绝对数量。总而言之，投资黄金已经变成一股不可抗拒的强大力量，只要广泛的金融系统风险仍然是投资方程的一部分，这股力量就有可能一直存在。　　采矿成本对全球黄金矿商施加了生存威胁　　再来看供应方面的信息。汤森路透黄金矿业服务公司发布的《2015年黄金调查》报告指出，整个金矿业生产黄金的所有成本达到了每盎司1208美元，如果把减损(矿业公司资产价值减计)也纳入考虑，那么生产的总成本达到了每盎司1314美元。换言之，按照目前的价格，金矿业经营严重亏损。如果市场价格得不到提高，那么不久“金矿公司减少产量甚至倒闭”的情况将出现。虽然很少有人注意到，但是汤森路透黄金矿业服务公司用一句话总结了现在的情况——不管从产量还是从盈利能力看，矿业都处于危险境地。该公司还公布了，2014年全世界64%的金矿的所有成本少于每盎司1266美元，而这个价格是当年的黄金评价价格。有多少金矿公司的生产成本会在目前的金价每盎司1100美元以下？如果高盛最近预期的金价每盎司950美元成为现实，那么带来的损害将有多大？矿业前景惨淡，意味着长期持有实物金币白银的投资者们的预期更有希望，他们可能成为一场矿业生存危机的主要受益人。　　以下为我与读者BN就金价和黄金产业状况展开交流的信件。　　迈克尔：　　我一直访问你的网站并对其中发表的内容深有感触。　　我现在持有共计大约75万美元的现金、资产市场基金、股票和债券。我今年74岁，我妻子72岁，我们都退休了。我们的固定收入为每年21000美元的社会保障金，以及我妻子每年赚的7000美元簿记费。我们的每年的生活费大约为75000美元，这样我们每年支出收入差额约为36000美元。我们的财产总额约为220万美元(房屋值150万美元).　　当我阅读了你三周前发表的一篇题为“选择一家黄金公司”的文章时，我受到了转投黄金市场的鼓舞。然而，每盎司黄金的价格看起来已经跌至每盎司约1100美元。让我困惑的是“现在的道琼斯工业平均指数还低于年初时的”这个事实。基于我所想所知，我认为金价应该攀升，但是实际却相反。　　我应该怎么做？金价触底了吗？我应该现在投资还是再等等？　　来自美国南卡罗来纳州查尔斯顿的BN　　______________________　　你好，BN　　金价正罕见地按照预测发展，一些人会说这相当棘手。金价朝着它预测的方向发展，而各股力量都参与到它的定价中，我敢肯定这种情况你完全注意到了。我从不相信人们应该因为认定金价短期内将攀升而持有黄金。首先，黄金是重要的投资组合，也是以资产保值为目的的长期储蓄选择。其次，它是资本增值投资。因此，如果一个人抱着“黄金仅仅是股票或债券的有效替代”的观点持有黄金，那么短期价格波动应该不会让现在或者未来的持有人失望。　　在危机前后引起金价从每盎司300美元水平涨到1800美元的条件中，没有一个发生改变。最终它们可能以大多数分析师都没有想到的方式发展下去。考虑到其他市场社会化的人工的价值在发挥作用，现在持有黄金的原因和以往一样强有力，甚至更有说服力。　　不幸的是，你到了现在这个年龄才发现自己的储蓄无法实现期望的目标，我深表同情。当投资者们应该靠银行储蓄获得的不错的年收益去生活时，他们却被迫投机于股票、和其他风险投资。我不认为那些条件很快有改变的可能。如果让我在这个节骨眼上猜一猜，那么我会说即使真的上调了，它也将是小幅的微不足道的，你将不会比现在处于更好的位置。　　在我看来，黄金是现在被严重低估的主要投资资产之一。我不是唯一一个相信这点的人。最近《观察家》的詹姆斯·格兰特宣布“市场正在减价销售”。相似地，Tocqueville黄金基金经理约翰·哈撒韦也评论称：“有证据显示黄金牛市远远未结束。”与主流金融媒体的评论完全相反，在最近的人为价格下滑之际全球实物黄金需求却攀升。贵金属交易商USAGOLD的网站访问量也明显增加，询价量更是达到了数年多未见的水平。　　简言之，大部分公众相信在现在这些价格黄金值得买入。这主要是因为过去几年形成的金融市场心理发生了重大变化。现在有一大群人相信黄金，这种情况不仅仅发生在美国。不管主流媒体做出多大努力，该信仰不会被压制。还有一大群人理解，被人为支撑的市场终将失败，一旦支撑停止，潜在的崩溃也将发生。　　最后你要在三个问题上作出决定：　　1、我是否相信目前经济形势需要避险？　　2、我是否相信黄金将起到避险作用？　　3、考虑到我的所有投资组合，我是否拥有足够的能发挥影响的黄金？　　如果你的答案依次是“是、是、否”，那么你应该增持黄金，它在你的财产中应该以合适的形式，如金币。　　最后，对你和你的家人致以诚挚问候。　　迈克尔·科萨尔斯　　本文作者系USAGOLD创始人、《黄金投资的基础知识——如何利用黄金保护和创造财富》作者迈克尔·科萨尔斯。他在实物黄金投资方面有超过四十年的丰富经验。
(责任编辑：DF120)
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关注天天基金黄金的合理价位究竟是多少？为什么说黄金没有投资价值？
黄金的合理价位究竟是多少？为什么说黄金没有投资价值？
文／陈思进最近，黄金进入无限循环模式，一会儿发一个利空消息（如美国经济数据并不那么好），金价涨；一会儿发一个利多消息（如美联储马上要加息了），金价跌；一会儿又是什么通俄门，金价涨；一会儿又是英国脱欧遇阻，金价跌。其实，基本面根本没变，华尔街就是这样炒作，忽悠大众。最近，由于美联储进入了加息+缩表周期，又赶上一系列风险事件，于是，黄金开启了过山车模式……俗话说，大炮一响，黄金万两，使金价大幅的波动起伏，人们的眼光自然又关注到了黄金上面。接下来，我将分五点，来谈清楚与黄金相关的方方面面的问题。为什么说黄金并非投资品？在谈论黄金之前，首先让我们来真正弄清楚投资（Investment）和投机（Speculation）的区别。投资和投机这两个词，在不同金融词典上有着不完全一致的说法，好些金融大鳄、金融学家、甚至经济学家，也都有着各自不尽相同的诠释，以致于经常混用这两个词儿。而普通大众则更无法准确的，把投资和投机区分开来。在我所听过的多个定义中，个人觉得，当年我在纽约大学进修金融课程时，一位来自哈佛大学的犹太教授的定义，最为简明并准确：投资和投机，是两个定义区别的词汇·投资——基于价值的变动·投机——基于价格的变动投资的收益，是来自于投资物所产生的新财富；而投机的收益，是来自于另一个投机者的亏损。即，投资的收益来自于做大的财富蛋糕；而投机的收益只是来自于价格的波动。也就是说，凡只能靠价差获利的，都不是投资行为。因此，从上述的定义来看，黄金不是投资品！不过，在大众普遍的印象中，黄金好像是公认的投资品种，那就是因为没有分清投资行为和投机行为，以致把投资品和投机品也混淆了。下面我们就来讲讲黄金为什么没有投资价值。其实，地球上的黄金并不少。然而从勘探寻找金矿，到把地下的黄金开采出来，再将黄金冶炼成一定的纯度，这样的过程使得黄金的开采成本提高了。不过，除了大部分被储备在各国央行和金融机构，以及被人们用作首饰之外，黄金并没有太大的工业用途。而且，黄金的工业用途，几乎都有其它类似的或更优的替代品。黄金之所以还具有市场价值，那是因为在历史上绝大多数的时候，黄金曾经是一种形式的法定货币，或曾经被锚定为某种法定货币，而赋予其价值。也就是说，除了开采成本（关于黄金成本的估算，在下面会详谈的），黄金的价值是由于千百年来，人类赋予它的货币属性，使得人们相信它的价值。但是，自从罗斯福废除金本位，特别是自1971年黄金彻底和美元脱钩之后，黄金便失去了货币的属性，而降格成为大宗商品，渐渐失去了往日的光彩。目前，虽说黄金在人们的心中依然是特殊的贵重商品，但已经无法像货币那样能带来利息（新财富），而且储存实物黄金还必须支付昂贵的保管费。显然，黄金已经不是投资品了。黄金历史价格曲线图再从保值增值的角度，我们来看看黄金有没有投资价值。著名美国经济学家Willem Buiter给出了他的研究结果：自1790年到2010年（220多年，还恰逢2001年到2011年的历史少有的黄金大牛市），黄金的名义价值和通胀调整后价值的对比图来看，长期而言，金价的起伏正好和通胀持平，那么如果扣去昂贵的保管费的话，黄金并不能抵御通胀。也就是说，长远来看，黄金即不能保值，更不能增值。（解释一下，所谓“名义价值”（Nominal Gold Price）就是当时的市场价格。可由于通胀，目前的100美元已不等于去年的100美元了，假设通胀率6%，那目前的100美元实际上只值去年的94.34美元，即图中的“Real Gold Price”。）因此，从投资的角度来看，黄金不具有投资价值。不过，由于金价因某种原因（例如风险事件等）上下起伏很大，使得黄金可以利用价差获利，即拥有了投机价值。
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作者最新文章黄金的投资价值及作用分析
来源：中商情报网 责任编辑：xugaojian
纵观历史，人类之间的财富掠夺、社会的文明仿佛都由一种叫做“”的贵金属而起，财富掠夺的历史是残忍和血腥的，这是随着人类“私有观念”的形成而产生的必然结果。
伴随着社会的进步和经济的发展，黄金似乎不再是帝王和统治者的专属物品，而是逐渐进入到每一个平凡百姓家中；世界经济风云变幻，影响经济的不确定因素越来越多了，从国家到老百姓，始终在为了自身的生存找寻着一种可以足以支撑与应对的物品，“信用货币”显然不是大家的归属，历史证实只有黄金具备这样的特质——“如果世间黄金的数量非常充沛——譬如，多如食盐，那么虽然黄金仍具有其独特的物理特征瑰丽的光彩，但它的价值将极低，并会使人兴趣寡然。”而且，聪明的人类还给它创造了更多的方法，这也就给人类带来了更多的选择和发展空间。
一、黄金在世界历史中的重要性
从黄金发展的历史中，就可以看得出，它天生赋予着独有的稀缺性、抗氧化性、可延展性，这些特点，这些特性使它变得神圣和不容亵渎，也赋予了它权利和地位的象征，只有具备这两种特质的人才配拥有黄金。黄金的密度也是非常的大，它比同体积的物体的密度要大很多，这样就决定了它便于存储和贮藏，无形之中给国家和家庭存储黄金都带来的极大的方便。
黄金是近代工业文明的物质基础。十六世纪新航线的开辟与新大陆的发现，对欧洲经济生活产生了巨大的影响，其中美洲、非洲的黄金及白银流入欧洲，使欧洲资本主义的原始积累增加。在 16世纪葡萄牙从非洲掠夺黄金达276吨；西班牙从美洲掠夺的金银更多，16世纪末西班牙控制了世界黄金开采量的83%。金银的大量流入，造成了欧洲物价的上涨，出现了第一次价格革命，对欧洲封建主义的解体和资本主义生产关系的建立起到了巨大的推动作用。
黄金是一种货币。黄金作为货币的历史十分悠久，出土的古罗马亚历山大金币距今已有 2300多年，波斯金币已有2500多年历史。黄金成为一种世界公认的国际性货币是在十九世纪出现的“金本位”时期。“金本位制”即黄金可以作为国内支付手段，用于流通结算；可以作为外贸结算的国际硬通货。金本位制是黄金货币属性表现的高峰。
黄金也是一种商品。在古埃及、古罗马、古希腊，黄金用于做饰品(包括首饰、佛像装饰、装饰等)和黄金器具，这是黄金最基本的用途。如果说有什么变化的话，那就是金饰日益从宫廷、庙宇走向了民间，由达官贵人们的特权变成了大众消费。现在每年世界黄金供应量的 80%以上是由首饰业所吸纳的。
二、 黄金的投资价值
黄金的作用：黄金是当今国际金融市场上一种特殊的投资品，这种投资品的特殊性首先源自于它在历史上的特殊功能。
黄金投资作用的发展。20世纪80年代中期后，黄金的储藏功能逐渐明朗，黄金的现代投资作用也明显体现出来：对官方而言，黄金为可靠的储备资产和应对危机的保障资产；对一般机构和个人投资者而言，则是规避通货膨胀、外汇风险等的一种选择，也可以通过买卖价差获取收益。
受美元汇率下跌、价格上涨、资本市场波动和各种政治事件的冲击，黄金的价格经常出现异常波动。特别是有关战争或其他影响国际政治格局的重大政治事件，往往造成黄金价格的飙升。
具体而言，现在黄金的作用主要集中在三个方面：
黄金仍然是各国维持货币体系和货币制度信心的基础。总的来看，在未来相当长的时间内，黄金的储备作用仍将具有特殊重要的意义。黄金在世界国际储备资产的比重仍保持一个相当高的比重。对世界货币体系和各国货币制度而言，黄金在相当意义上还充当着维持币信的心理基础。
黄金是一种终极资产，是应对危机的保障资产。在一国出现重大经济波动和不平衡时，黄金是最可靠的保障资产。
黄金作为私人投资所起作用会更加突出。随着与黄金相关的各种投资产品的发展，如黄金现货交易、黄金、黄金交易、黄金套期保值、黄金延期交收交易等投资工具的发展，黄金投资已经克服了传统黄金交易存在的弱点，投资黄金的选择空间扩大，获利机会相应增加。
黄金投资价值分析。作为一种投资品，黄金既有一般投资品的特性，也有其独特性。从一般投资品特性看，黄金与其他普通投资品一样，其投资价值是通过买卖差价体现出来的。短期内，黄金价格会因各种市场因素的影响而产生较大的波动。投资者在合适的时机买卖黄金，就可能获取较大的投资收益。
另外，黄金投资收益受到利率、汇率、股票价格、利息等因素的影响都很大。这些因素的变化，会改变黄金投资的机会成本，从而促使投资者调整对黄金的持有。从黄金投资的独特性看，它的价值一方面表现为它自身的独特保值功能，另一方面，则体现在资产组合的作用中，主要表现在以下几方面：
普通投资者投资黄金可以起到资产保值的作用—即黄金投资的安全性。70年代以来，世界主要国家物价指数一直呈现上涨的，而黄金的价格则相对平稳。黄金价格的相对稳定性可以从两个方面体现出来。一方面，从其内在的价格看，黄金具有长期稳定性。研究表明，以美元和英镑计算的黄金实际价格大体有相当的均值(ROY JASTRAM THE GOLDEN CONSTANT，1977)。虽然黄金短期或中期价格有较大的波动，但是，黄金的购买力平价在长期具有相当的稳定性。
另一方面，中短期内的相对稳定性—具有规避市场风险的功能。尽管黄金价格自上世纪70年代以来波动性明显提高，但是，与其他投资产品相比，黄金的价格波动性要小得多，特别是在经济处于激烈的动荡时期，黄金价格的稳定性表现得特别明显。(可以参考：黄金与美国股市标准普尔500指数以及石油价格的对比关系)
黄金在投资组合中的独特价值。黄金价格变动具有非常突出的一个特点，这就是黄金与其他投资产品价格变动具有负相关性。一般投资产品变动都具有高度正相关性，因此，达不到分散风险的目的。而黄金与大多数投资产品之间存在的负相关关系，使之成为一种重要的分散风险的投资工具。
黄金具有较高的流动性。资产的流动性包括两方面含义：变现的时间长度和变现的价值状况。一种资产可以轻易变现，但价值出现很大的波动，这不能说明它的流动性很好。从黄金资产来看，其相对价格稳定，而且，它是一种“没有国界的资产”，现在，虽然黄金不行使货币的支付、结算职能，但是，它的兑现能力仍然是无与伦比的。
二、 现代社会黄金投资工具的应用
作为一种传统的投资工具，如果不具有创新能力，则它没有发展的潜力。随着信用制度的演进，国际金融市场的金融信用化程度加深，金融衍生产品及金融分散风险的能力提高，风险防范的功能增强，黄金投资的替代品也越来越多。同时，金融也在推动着黄金投资产品功能的演化。各种新的与黄金有关的投资工具、衍生工具的产生，使黄金作为一种投资工具的增值能力有了新的表现方式，如黄窗体顶窗体底端金证劵化、黄金帐户、黄金累积计划、黄金期权等投资工具出现后，对黄金的投资可以克服实物、保存成本较高的缺点，而保留其具有保值功能的优点，使黄金的投资价值有了新发展，这也使黄金投资产品具有适应市场发展的生命力。只要黄金价格不是单一的变动方向，以黄金为基础品的各种衍生工具的投资价值就可凸现出来。
(一) 黄金投资渠道及投资工具
总体看来，黄金交易按照是否有固定交易场所，可以划分为场外交易市场和场内交易市场两种模式。场内市场工具包括：黄金股票、黄金期权、黄金ETF；场外市场工具是标准化程度较低的交易产品，通常包括黄金借贷、黄金账户、黄金投资基金、黄金远期和掉期等。
我国黄金市场上的各类投资工具按不同的渠道划分如下：
交易所渠道(包括证劵交易所、黄金交易所和期货交易所)。在证劵交易所交易的黄金类股票(即生产黄金的金矿类上市公司向社会公开发行的股票)；黄金交易所的现货和延期品种，目前已开办了具有远期交易性质的黄金现货延期交收业务，如AU(T+D)，是现货保证金交易品种。贵金属交易所的天通金，以现货为基础，引进了国外做市商的交易机制，T+0交易，也属于现货延期交收，保证金交易的品种，交易时间：24小时，无论从交易机制还有交易时间都给投资者带来很大的便利。
渠道。纸黄金业务；黄金实物买卖；黄金期权；金店柜台。
1982年中国黄金饰品市场恢复后，黄金消费迅速增长。据不完全统计，2004年中国首饰消费超过600亿元人民币，黄金消费量则连续数年平稳保持在200吨左右。因此，金店也是黄金的重要渠道。
(二) 我国现有各类黄金投资品种
黄金延期交收交易；黄金期货；纸黄金；标准金条；黄金饰品。
我想通过以上的阐述，投资者可以根据自身的情况选择适合自己的黄金投资渠道和投资工具。
黄金是一种资产。黄金的稀有性使黄金十分珍贵，而黄金的稳定性使黄金便于保存，所以黄金不仅成为人类的物质财富，而且成为人类储藏财富的重要手段，故黄金得到了人类的格外青睐。
我个人认为只有研究过黄金历史的人才能掌握黄金在社会发展中的影响和经济作用，才能充分利用黄金的价值和投资属性为国家和家庭创造财富；我想通过以上的论述使得普通老百姓能够了解黄金的投资作用和投资方法，为小家的发展带来一份益处，更重要的是作为金融行业中的一名工作者，我们有责任通过自己的研究为我们国家的金融行业的发展贡献自己的一份力量，我想这才是我们的最终使命！
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