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拍照摄影：上海银行股份有限公司公告（系列）
&&证券代码：601229 证券简称：上海银行
公告编号：临&&上海银行股份有限公司&&董事会四届二十次会议决议公告&&本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。&&上海银行股份有限公司董事会四届二十次会议于日在上海以现场会议方式召开，会议通知已于日以电子邮件或专人送达方式发出。本次会议应出席董事18人，实际出席董事17人，黄旭斌董事委托胡友联副董事长出席并代为表决。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》、《上海银行股份有限公司章程》和《上海银行股份有限公司董事会议事规则》的规定。&&本次会议由金煜董事长主持，会议经审议并通过以下议案：&&一、关于上海银行2016年度工作回顾暨2017年度工作要点的议案&&表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。&&二、关于上海银行2017年度分行发展规划的议案&&表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。&&三、关于制订《上海银行股份有限公司信息披露暂缓与豁免管理办法》的议案&&表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。&&《上海银行股份有限公司信息披露暂缓与豁免管理办法》请参见本公司于同日登载于上海证券交易所网站（.cn）的相关内容。&&会议还听取了《关于中国银监会执行情况的报告》。&&特此公告。&&上海银行股份有限公司董事会&&日&&&&证券代码：601229 证券简称：上海银行
公告编号：临&&上海银行股份有限公司&&2016年度业绩快报公告&&本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。&&本公告所载2016年度主要财务数据为初步核算数据，未经会计师事务所审计，具体数据以上海银行股份有限公司（以下简称“本公司”）2016年年度报告披露数据为准，提请投资者注意投资风险。&&一、2016年度主要财务数据和指标&&单位：人民币亿元&&■&&注：2016年11月本公司以每股人民币17.77元在上海证券交易所公开发行股份6.0045亿股，本次发行完成后股份总数为60.0445亿股。本次公开发行募集资金扣除发行费用后，募集资金净额为人民币1,045,043.21万元。基本每股收益、加权平均净资产收益率根据证监会公告〔2010〕2号《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。&&二、备查文件&&经本公司董事长金煜、行长胡友联、副行长兼首席财务官施红敏、财务机构负责人周宁签字并盖章的比较式资产负债表和利润表。&&特此公告。&&上海银行股份有限公司&&董事会&&日上海银行股份有限公司2016年度报告摘要
&&上海银行股份有限公司&&证券代码：601229 证券简称：上海银行&&2016&&年度报告摘要&&1 重要提示&&1、本年度报告摘要来自2016年年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当仔细阅读同时刊载于上海证券交易所网站(.cn)及本公司网站()上的2016年年度报告全文。&&2、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。&&3、本公司董事会四届二十一次会议于日审议通过了《关于上海银行股份有限公司2016年年度报告及摘要的议案》。应出席董事18人，实际出席董事17人，李任董事委托叶峻董事出席并代为表决。本公司4名监事列席了本次会议。&&4、经董事会审议的报告期利润分配预案：以2016年末总股本6,004,450,000股为基数，向全体股东每10股派送现金股利5.00元（含税），共计分配3,002,225千元；以资本公积按每10股转增3股，合计转增人民币1,801,335千元，实施资本公积转增后，本公司注册资本由6,004,450千元变更为7,805,785千元。&&5、本集团按照中国企业会计准则编制的2016年度财务报表已经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）根据中国注册会计师审计准则审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。&&2 公司基本情况&&■&&■&&2.1 近三年主要财务会计数据和财务指标&&主要财务会计数据&&单位：人民币千元&&■&&注：&&1、每股收益根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算；&&2、非经常性损益根据《中国证券监督管理委员会公告2008年第43号——公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。&&主要财务指标&&■&&2.2 2016年分季度主要财务数据&&单位：人民币千元&&■&&2.3 非经常性损益项目和金额&&单位：人民币千元&&■&&2.4 截至报告期末前十名股东持股情况表&&单位：股&&■&&3 经营情况讨论与分析&&3.1 整体经营&&2016年，本公司围绕《三年发展规划（）》，在“精品银行”战略愿景引领下，保持战略定力、强化战略执行，聚焦“特色培育、能力建设与效率提升”目标，努力在更高层次上实现内涵式发展。报告期内，战略总体执行情况良好，“精品银行”战略实施成效明显。&&盈利能力保持较好水平，净利润保持两位数增长。报告期内，本集团归属于母公司股东的净利润为143.08亿元，同比增长10.04%。成本收入比持续下降，为22.89%。&&业务规模稳健增长，业务结构持续优化。报告期末，本集团资产总额为17,553.71亿元，较期初增长21.13%。客户存款余额为8,490.73亿元，较期初增长7.11%。客户贷款和垫款总额为5,540亿元，较期初增长3.26%；其中，零售贷款占比21.50%，较期初提升5.38个百分点，资产结构得到优化。报告期内，本集团实现手续费及佣金净收入61.57亿元，同比增长11.77%，在营业收入中的占比为17.89%，同比提升1.28个百分点，收入结构进一步优化。&&资产质量保持稳定，风险拨备水平提升。报告期末，本集团不良贷款余额64.98亿元，较期初增加1.28亿元，不良贷款率1.17%,较期初下降0.02个百分点；拨备覆盖率255.50%，较期初提升17.8个百分点。&&资本实力不断增强，资本充足水平良好。报告期末，本集团资本充足率为13.17%，较期初提升0.52个百分点；核心一级资本充足率为11.13%，较期初提升0.81个百分点。&&3.2 财务报表分析&&3.2.1 利润表分析&&单位：人民币千元&&■&&报告期内，本集团各项业务平稳健康发展，生息资产规模稳步增长；手续费及佣金收入保持增长；成本收入比持续下降。实现归属于母公司股东的净利润143.08亿元，同比增长10.04%。&&3.2.2 资产负债表分析&&（1）资产&&报告期末，本集团资产总额为17,553.71亿元，较期初增加3,062.31亿元，增幅21.13%，主要是由于投资、贷款和垫款规模的增长。&&单位：人民币千元&&■&&注：&&1、包括以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、可供出售金融资产、应收款项类投资及持有至到期投资；&&2、包括衍生金融资产、固定资产、无形资产、递延所得税资产及其他资产。&&客户贷款和垫款&&单位：人民币千元&&■&&报告期末，本集团贷款和垫款总额为5,539.99亿元，较期初增加174.92亿元，增幅3.26%。其中，个人贷款和垫款占比提高，票据贴现占比下降。&&（2）负债&&报告期末，本集团负债总额为16,391.52亿元，同比增加2,828.46亿元，增幅20.85%，主要是由于吸收存款、向央行借款、已发行债务证券等增长。&&单位：人民币千元&&■&&客户存款&&报告期末，本集团吸收存款总额为8,490.73亿元，较期初增加563.93亿元，增幅7.11%，主要由于公司活期存款、个人存款等的增长。&&单位：人民币千元&&■&&（3）股东权益&&报告期末，本集团股东权益为1,162.19亿元，较期初增长25.19%，主要由于首次公开发行上市募集资金增加以及利润增长。&&单位：人民币千元&&■&&4 银行业信息与数据摘要&&4.1 资本充足率情况&&单位：人民币千元&&■&&4.2 杠杆率情况&&单位：人民币千元&&■&&4.3 根据监管要求披露的其他财务信息&&■&&4.4 流动性覆盖率情况&&单位：人民币千元&&■&&5 业务综述&&5.1 公司金融业务&&报告期内，本公司坚持以综合金融服务为主线，促进中小企业客户量质双升，培育交易银行、投资银行、托管银行等特色业务的市场竞争力，提升重点行业的专业化经营能力，提高营销管理效能，推动公司金融业务稳步、可持续发展。&&（1）对公存贷款&&报告期内，本公司通过开展新户倍增、综合金融服务“千户计划”等特定客群营销，培育基础客户，深化公司综合金融服务，巩固既有合作，吸纳低成本、高黏度的企业存款。报告期末，公司存款余额4,888.2亿元，同比增长4.6%；其中活期存款余额同比增长18.7%，余额占比60.3%，占比同比提升7.2个百分点。本公司人民币公司存款余额在上海地区中资商业银行中占比9.08%，市场份额排名保持上海地区第三。&&报告期内，本公司优化信贷资源配置，加强主动经营，建立定向营销机制，提升客户营销的主动性、计划性和针对性，重点支持优质上市公司、经营稳定的央企及大型国有集团、政府类客户的融资需求，加大对健康医疗、文化传媒、教育金融等战略重点行业的支持力度，服务实体经济转型发展。报告期末，公司贷款和垫款余额3,429.32亿元，同比增长1.95%。&&（2）政府与集团&&本公司积极参与政府财税体制改革和上海国资国企改革工作，围绕政府职能转变，深化与上海市各级委办局业务合作关系。担任上海市政府债券主承销商之一，参与上海市政府在上交所及自贸区发行地方债的渠道创新；在上海市国库现金管理及社保基金招投标工作中，本公司排名同业第一；中标成为上海市住房物业保修金业务托管银行之一。围绕集团客户的转型发展方向和核心业务需求，开展服务创新，促进与集团客户的全面合作。&&丰富行业特色产品，提升专业化经营能力。在健康医疗行业，本公司创新自助诊疗支付结算系列产品，为医院及患者提供自助机具、移动诊疗、住院清算等全面的自助诊疗配套服务，在上海医联跨院一站式付费平台上的交易金额占比近40%，份额排名第一；以“医保易融资”等特色产品支持社会医疗机构发展，医保定点民营医院合作份额39%，形成覆盖医疗主管机构、市区两级公立医院、社会医疗机构和药品供应商等的医疗金融服务体系。在教育金融方面，本公司与桑坦德银行开展大学金融战略合作，为高校及师生提供FIMP金融领域国际交流项目、智能校园卡综合服务、西班牙语专业建设等特色服务，并为教育培训机构提供学杂费账户管理、智能学费收缴等综合金融服务。&&（3）小企业金融&&本公司围绕“中小企业综合金融服务提供商”的战略定位，对小企业客户实施分层管理、提供分类服务。&&对于网点管理的小企业，本公司通过深化“简易客户关系管理”，推出“简易产品包”标准化产品组合，为小微基础客户提供综合金融服务。报告期末，本公司“结贷一卡通”产品发卡3.45万张，同比增长121%。&&对于科创小企业，本公司加快科技金融业务模式创新。2016年4月，本公司被中国银监会、中华人民共和国科学技术部、中国人民银行指定为首批投贷联动试点银行之一，本公司正在积极筹备专业化的股权投资公司，为企业提供“信贷支持+股权投资”的综合金融服务。本公司在业内首创推出的“远期共赢利息”产品,荣获年度“上海市金融创新二等奖”。&&对于产业链小企业，本公司进一步加强与核心企业、重点电商等合作，积极搭建“一圈一链”批量合作平台，参与垂直细分行业产业链建设，实现批量获客，提升小微企业融资效率和客户体验。&&（4）交易银行&&报告期内，本公司推出交易银行业务支撑平台，全面升级多渠道收款、便捷智慧付款、供应链金融组合方案、线上融资等一系列创新功能；以交易需求为驱动，重点聚焦核心企业及上下游、要素市场、第三方数据平台等三类目标客户，为其提供包括支付结算、现金管理、供应链融资、跨境金融等在内的一揽子综合金融服务，帮助客户最大程度地降低交易成本、提高资金安全和运作效益。&&报告期末，本公司交易银行核心客户数473户，同比增长36.31%；现金管理客户数2,717户，同比增长44.60%。&&（5）投资银行&&投资银行业务转型升级成效显著。本公司聚焦债券融资、并购重组、股权融资、资产证券化等四大重点业务领域，带动业务规模增长迅速、专业能力不断提升。&&在债券融资方面，本公司围绕优质企业承销发行DFI债券产品,打造高评级的投资银行客户群体；在并购重组方面，聚焦国企混改、跨境并购等市场热点，丰富融资渠道和业务类型，拓展行业和服务领域；资产证券化业务迅速发展，完成第一单非挂牌私募企业资产证券化产品，牵头组织并代理销售的交易所公开市场企业资产证券化和政府平台类企业资产证券化产品。&&报告期内，本公司债务融资工具主承销金额530亿元，同比增长5.36%；并购业务交易额643亿元，同比增长57.2%；投行与财务顾问业务收入15.35亿元。&&（6）新型机构&&本公司围绕市场需求，大力推进资产托管、行政管理服务、资金监管三大重点产品，拓展托管领域，丰富托管产品，实现托管业务规模和效益持续稳健增长。&&报告期内，本公司为各类证券公司、基金公司、信托公司、商业银行、保险公司、私募投资机构等客户提供托管综合金融服务，积极开展托管创新业务；以私募投资机构为重点，开展份额登记、估值核算等行政管理服务；研发各类互联网金融及资金监管产品，为投资/交易资金、IPO/定增/发债募集资金、ABS回款资金及其他专项资金提供监管服务，创新推出“银商e户通”、网贷平台资金存管、基金销售支付监督等互联网金融新型监管产品。&&报告期末，本公司实现资产托管规模14,302.28亿元，同比增长42.89%；托管费收入11.73亿元，同比增长83.86%。&&5.2 零售金融业务&&报告期内，本公司坚持以客户需求为导向，以获客和销售为主线，以消费金融、财富管理、养老金融为重点，不断开拓业务新品，完善服务体系，加快提升零售业务转型发展能力，业务发展态势良好。报告期末，本公司零售客户数达到1,191.86万户，比2015年末增长7.13%；零售客户综合资产（AUM）3,967.02亿元，比2015年末增长14.64%。&&（1）个人存贷款&&积极应对利率市场化、互联网金融等外部挑战，以加大基础客群培育、做大零售客户综合资产为着力点，促进存款业务稳定增长和结构优化。深化公私联动机制，推广综合金融服务，大力拓展代发工资、代收付等基础业务。积极开展旺季营销及主题活动营销，通过产品销售驱动和支付交易驱动，强化存款吸收能力。推进网点经营管理标准化，明确网点客户视图和市场地图，持续提高网点产能。报告期末，本公司本外币个人存款余额2,043.86亿元，比2015年末增长146.83亿元，增幅7.74%；其中，活期存款增幅16.42%，定期存款增幅4.8%。本公司上海地区人民币个人存款余额在中资商业银行中占比7.77%，较2015年末提升0.14个百分点，排名保持第五。&&聚焦产品创新和客户体验提升，重点布局发展消费金融。与主流汽车、电商等平台合作，切入客户消费场景，借助数据挖掘，开展在线消费贷款。推进个人贷款产品标准化和便捷化，启动零售信贷全流程优化项目，提升业务效率；拓展信用消费贷网银及手机银行办理功能，改善客户体验。支持居民自住购房融资需求，稳步发展住房贷款业务。报告期末，本公司个人贷款和垫款余额（含信用卡）1,180.99亿元，比2015年末增长37.99%。其中，消费贷和经营贷占比53.66%，比2015年末提升9.12个百分点。&&（2）个人理财&&立足客户金融资产多元化配置需求，加快产品创新，加强销售管理，提升中间业务收入。报告期内，推出易精灵2号、睿享及周期型开放式理财产品；深化同业合作，优化机构布局和产品结构，加快项目融资类产品引入，丰富投资类资管产品种类，完善代销产品引入机制；建立零售板块销售管理机制，理顺四级销售管理架构，运用标准化的销售管理工具，加强科学化的销售过程管理，提升销售效率。&&报告期内，本公司累计实现个人理财产品销售额13,475.34亿元，个人理财产品总余额达到1,685.21亿元，比2015年末增长17.29％。代理销售基金214.65亿元，比2015年度下降16.80%；代理销售保险83.43亿元，比2015年度增长284.74%。&&（3）养老金融&&以金融和非金融综合服务大力发展养老金融特色。报告期内，加强推进养老金代发客户服务工作，上海地区新开户市场份额稳步提升；加快特色产品创新，推出业界首款老年客户APP，试点远程养老“E理财”，引入养老保障计划，推出定制“美好生活”贵金属产品；发行上海市敬老卡74万余张，核心城区市场份额领先。围绕养老金融客户生活需求，甄选“银发合作伙伴”商户，为养老金融客户提供购物、护理、医疗、旅游、娱乐等方面专属优惠或免费体验；以消费优惠、健康管理、安居保障、文化休闲、权益保障为主题，开展“十全十美”养老增值服务系列活动。报告期末，本公司养老金客户155.08万户，养老金客户资产总额1,606.49亿元，比2015年末增长19.86%。报告期内，本公司再次荣获“全国敬老文明号”荣誉称号。&&（4）私人银行&&丰富私人银行专属产品体系，打造开放式的产品平台，根据私人银行客户需求定制发行理财产品，并通过现金管理、固定收益、私募基金、股权投资、跨境金融等产品满足客户资产配置和多样化投资需求。深耕家族业务体系，业内率先发行慈善型家族信托，并探索家族基金会、大额保险计划等业务领域。&&优化私人银行增值服务体系，形成私人银行营销活动品牌，在健康、出行、生活等增值服务之外，通过财富传承论坛、顶级律师讲坛、亲子教育沙龙、医疗养生论坛等系列活动满足客户的非金融服务需求。通过私人银行服务公众号营造服务使用场景，提升客户体验。推出私人银行客户专属黑金卡，并围绕黑金卡打造精品贵宾权益。&&报告期末，本公司私人银行客户达2,583户，比2015年末增长17.52%；私人银行客户资产达510.51亿元，比2015年末增长21.69%。&&（5）银行卡&&深化银行卡业务转型发展，加强银行卡产品创新，提升银行卡服务品质。报告期末，本公司银行卡发卡量1,378.62万张，同比增加221.32万张；全年银行卡消费额1,340.96亿元，同比增长4.68%。&&信用卡业务方面：报告期内，推进线上“轻”渠道获客，依托大数据分析技术开展精准营销，提升获客效能，优化客户结构；全面上线“网上申请、网点核身”办卡流程，有效改善客户体验，助力全行大零售体系下的交叉销售；继续完善信用卡产品体系，推出面向高端人群的银联钻石信用卡、服务专家人才的千人计划联名卡、面向具有分期和境外消费需求的年轻客户的氧气（O2）主题信用卡和enjoy主题信用卡等产品，通过产品创新积极获取价值客户；积极布局各类生活消费场景，深化信用卡“在一起”活动主题，策划推出观影、购物、娱乐和美食等特惠活动，着力打造“都市消费生活圈”；持续加强信用卡分期业务发展力度，深化汽车分期总对总合作，打通网上银行、微信银行、手机银行、短信上行等自助办理渠道；加快移动互联转型升级，手机银行客户端新增特惠商户优惠券板块，完善日常生活服务功能；作为国内首批合作银行，实现Apple Pay、华为Pay等新型支付方式在信用卡端的应用，为客户提供更便捷的移动支付新体验。报告期末，本公司信用卡累计发卡458.61万张，同比增长17.82%；信用卡贷款余额171.93亿元，同比增长38.77%。报告期内，实现信用卡消费额746.08亿元，同比增长29.64%；实现信用卡分期交易额101.59亿元，同比增长86.57%。&&借记卡业务方面：报告期内，充分发挥金融IC卡一卡多应用的优势，通过IC卡加载行业应用功能，与百货、高校、物业、证券等外部机构合作发行联名卡，进一步丰富借记卡品种。其中，上线百联通项目，实现在银行和百联会员体系一卡通用；发行机关事业单位就餐卡，提供就餐支付和餐费发放等服务。优化借记卡基础功能，上线小额免密功能，实现国密算法IC卡试点发卡。持续开展刷卡消费营销活动，提升借记卡活跃度和交易额。报告期末，本公司借记卡累计发卡920.01万张，同比增加151.96万张；借记卡线下POS年消费额594.88亿元，交易笔数932万笔，同比上升20.7%。&&5.3 金融市场业务&&报告期内，面对复杂多变的国内外经济金融形势，本公司持续推进金融市场业务经营模式与业务结构转型，动态调整投资与交易策略，加快业务创新步伐，强化专业化经营与精细化管理，着力提升研究分析能力、产品创新能力、资金定价能力和交易销售能力，实现规模效益同步增长，市场地位得到进一步巩固。&&市场利率阶段性波动显著，价格中枢有所抬升。本公司密切关注宏观经济金融形势，准确把握市场趋势变化，持续加大资产结构调整力度，合理安排资产负债配置节奏，在保证流动性和风险可控的基础上，实现资产规模与效益的良好发展。&&银行间市场资金面整体由宽松转向偏紧，部分时点波动加大。本公司积极应对市场流动性变化，加强市场流动性趋势研究预判，把握多个关键时点市场流动性状况，强化流动性管理，审慎安排资金配置及资产负债缺口管理，确保流动性安全并有效控制资金成本。合理并灵活运用同业拆借、债券回购以及同业存单等多项货币市场工具，全年货币市场业务成交活跃，有力地保障了本公司的流动性安全。&&持续推进同业合作，积极拓展业务渠道，不断扩大交易半径，持续深化与银行、证券、信托、基金、保险、金融资产管理公司等各类交易对手在货币市场、债券市场、衍生品市场、票据市场、黄金市场和外汇市场等业务领域的全面合作。同时优化组合配置策略，实现有质量的稳步增长。全年债券累计结算量14.15万亿元；黄金自营交易量3,499.94亿元；全年各项业务累计交易额35.98万亿元。报告期内，本公司贵金属业务获一项行业重要业务资格——“上海金”集中定价成员资格，荣膺八家中资银行成员之一；取得信用风险缓释工具核心交易商资格；成为新成立的上海票据交易所首批会员单位之一；继续保持公开市场一级交易商、SHIBOR报价团成员、债券做市商、利率互换双边报价商等重要资格，品牌地位得到进一步稳固和提升。&&5.4 资管业务&&报告期内，本公司密切把握市场形势和客户需求变化，立足价值创造，完善业务布局，加快业务创新，着力提升综合金融服务能力、条线经营能力、投资收益能力和风险管控能力，实现资管业务的布局调整和巩固提升。报告期内，本公司累计发行理财产品1,770期，理财销量超18,985亿元，实现理财业务收入11.24亿元。截至报告期末，本公司理财产品余额为3,101.05亿元，同比增长10.43%。&&除规模保持稳步增长外，本公司资产管理业务在其他方面的发展亦取得一系列成果。&&推进业务创新，加快产品转型。本公司深入推进业务创新，加快产品转型。增设了面向高端客户销售的“易精灵2号”开放式产品和“睿享”系列中长期限封闭式产品，上线了具有自动续转功能的周期型开放式理财产品，进一步丰富产品体系，满足客户多样化理财投资需求。报告期末，新产品余额合计数达314.58亿元。&&优化投资组合，提升投资收益。在把握利率下行和权益市场波动的背景下，严格依据监管指引，灵活调整大类资产配置类别和节奏，强化多策略投资，优化投资组合，提升投资收益。在额度限制内积极开展非标资产投资，加大权益类资产和专户委托投资，建立债券投资库，增加外币债券配置，不断推进大类资产多元化布局，提升投资效率，实现风险收益平衡下的优化资产配置。&&强化管理，完善风险管控机制。本公司积极推进风险管理人才队伍建设，引进各类风险计量和管理工具，进一步完善风险管理机制和内部控制体系。优化业务流程，不断提升对风险的识别、分析和处置能力，有效保障资管业务稳健运营。理财资产投资纳入全行信用风险管理体系，执行全行授信政策，投前根据穿透原则，严格审查信用主体资质情况，并纳入统一授信进行限额管理。建立完善理财资产投后风险管控机制，密切关注信用主体资质变化，持续监测并评估偿付风险。&&5.5 港台业务、桑坦德战略合作和国际业务&&报告期内，本公司利用境内外合作平台优势，创新产品和服务，推进港台特色业务发展。本公司持续深化沪港台“上海银行”战略合作，合作领域涵盖公司金融、零售金融、同业金融、渠道及中后台等，报告期内合作完成跨境平行贷款、投资移民项目等，丰富了三行共同营销产品和服务。此外，三行在跨境人民币清算、自贸区业务、跨境担保等业务方面搭建了畅通的合作渠道，具备成熟的客户互荐和共同营销机制，为大中华地区和“走出去”客户提供了良好的本地支撑，有效巩固了三行客户的忠诚度。报告期内，本公司与各级政府合作也较为紧密。本公司与上海市台办签署了第六轮《支持台资企业发展金融合作协议》，承诺在未来2年内为上海地区台资企业提供不低于300亿元的融资授信支持；与江苏省台办和苏州市台办签署《支持台资企业发展金融合作协议》，承诺3年内分别为当地台资企业提供100亿和50亿元授信融资支持，助力当地台资企业发展。本公司利用香港子公司——上银香港及上银国际的区位优势，为本公司客户提供跨境结算、融资、发债、IPO、并购及财务咨询等跨境综合金融服务，推出跨境平行贷、跨境投贷通、港股质押等创新产品和服务。&&本公司进一步深化与战略投资者桑坦德银行在公司金融、零售金融和中后台管理三大板块的战略合作。通过业务合作、转型项目和培训交流，本公司在公司业务及零售业务方面的综合服务能力得到了进一步提高。本公司与桑坦德银行在跨境银团、融资性保函、账户清算、贸易融资等跨境业务领域开展了深入合作，同时通过国际业务平台（International Desk）与桑坦德银行全球ID网络对接，建立客户互荐机制，开展共同营销和客户维护，实现地区优势互补，并加强与专业机构的合作互荐，支持企业“走出去”和“走进来”发展的金融需求。此外，本公司于2016年9月正式加入IBOS国际银行协会，可接受协会内会员银行推荐企业客户，拓宽本公司获客渠道。&&报告期末，本公司与120个国家和地区的近1,500家境内外银行及其分支机构建立代理行关系。报告期内，本公司以跨境合作平台联动、自贸区创新为重点，推进国际业务的能力提升。本公司结合市场环境与政策导向，以平台联动为渠道优势，资本项下跨境金融业务发展迅速，报告期内本公司资本项下跨境交易量199.3亿美元，同比增幅66.8%；自贸分账核算单元项下总资产为306.73亿元，同比增幅965.77%，累计已开立自由贸易账户4,228个，同比增幅473.68%。报告期内，本公司推出“自贸池、自贸投、自贸融、自贸赢”系列产品，利用自贸区金融政策为企业提供综合金融服务；优化与创新了一批符合市场特点、具有竞争力的跨境资本项目产品，以服务实体经济为基础，满足境内企业“走出去”及境外企业“引进来”的投融资需求；本公司通过和互联网企业合作，拓展跨境本外币结算、货币兑换等线上渠道和客户群体，打造“互联网+跨境业务”特色。&&5.6 分销渠道&&（1）在线渠道情况&&本公司在全面统筹规划的基础上，以移动渠道为重点，致力于打造客户体验居于同业前列的在线金融服务平台，不断增强线上渠道获客、销售与服务能力。报告期内，本公司在中国金融认证中心（CFCA）承办的“中国电子银行金榜奖”评选中荣获2016年区域性商业银行“最佳电子银行奖”；个人手机银行新增HCE云闪付、苹果支付、华为支付、大额存单、国际汇款、个人信用贷、超值购、周期开放式理财、定制理财等新功能，完成投资理财、信用卡、业务预约等重点服务版块优化，推出面向养老金融客群的特色版本——美好生活版手机银行，贯彻“安全、简单、好用”的理念，在服务功能、用户体验等方面进行了特色设计，荣获上海市银行同业公会颁发的“上海银行业2016年度创新奖”；个人网银推出4.0新版、英文版，增加亲情转账、国际汇款等新功能，完成投资理财、外汇、信用卡、实物贵金属、智能汇路接入等服务优化，实施了系列安全强化措施；企业网银新增小企业在线循环贷、大额存单、周期开放式理财、机具预约取现等新功能，完成资产负债管理、投资理财、代发工资、智能付款等服务优化。报告期末，个人手机银行客户数较上年末增长39%；个人微信银行关注客户数较上年末增长71.8%；个人网银客户数较上年末增长14.9%；企业网银客户数较上年末增长16.8%；个人电子银行和企业电子银行客户渗透率分别达到55.2%和86.3%；电子银行交易笔数同比增长31.8%。&&报告期内，本公司直销银行重点加强了支付、结算、风控等自身能力建设，推出了e Pay、e 支付等6大类12小类产品体系，并借助外部反欺诈数据库及身份识别等互联网技术建立了全面的运营风控机制，核心竞争优势凸显。同时，大力推进与大型集团企业、电商类平台以及互联网综合金融服务平台的合作，打造“互联网+产业+平台”的金融服务创新平台，报告期内已与京东、唯品会、TCL集团等大型企业开展了合作，形成了“B2B2C”合作模式。截至报告期末，直销银行客户已逾800万户，交易额累计超过1,300亿元。&&（2）分支机构情况&&截至报告期末，本公司共有315家分支机构，配置了671个自助机具布放点，包括196个自助银行中心。本公司总行和分支机构情况如下：&&■&&注：1、分支机构不含子公司；&&2、此处总行员工数不含信用卡中心及小企业金融服务中心。&&6 涉及财务报告的有关事项&&6.1 与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的，公司应当说明情况、原因及其影响。&&不适用&&6.2 报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的，公司应当说明情况、更正金额、原因及其影响。&&不适用&&6.3 与上年度财务报告相比，对财务报表合并范围发生变化的，公司应当作出具体说明。&&不适用&&6.4 年度财务报告被会计师事务所出具非标准审计意见的，董事会、监事会应当对涉及事项作出说明。&&不适用&&董事长：■&&上海银行股份有限公司董事会&&日&&&&证券代码：601229 证券简称：上海银行
公告编号：临&&上海银行股份有限公司&&董事会四届二十一次会议决议公告&&本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。&&上海银行股份有限公司（以下简称“本公司”）董事会四届二十一次会议于日在上海以现场会议方式召开，会议通知已于日以电子邮件或专人送达方式发出。本次会议应出席董事18人，实际出席董事17人，李任董事委托叶峻董事出席并代为表决。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》、《上海银行股份有限公司章程》和《上海银行股份有限公司董事会议事规则》的规定。&&本次会议由金煜董事长主持，会议经审议并通过以下议案：&&一、上海银行股份有限公司2016年度董事会工作报告&&表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。&&同意将本报告提交股东大会审议。&&二、关于上海银行股份有限公司2016年年度报告及摘要的议案&&表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。&&同意对外披露，具体详见本公司在上海证券交易所披露的《上海银行2016年年度报告》及《上海银行2016年年度报告摘要》。&&三、关于上海银行股份有限公司2016年度社会责任报告的议案&&表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。&&同意对外披露，具体详见本公司在上海证券交易所披露的《上海银行2016年度社会责任报告》。&&四、关于上海银行股份有限公司2016年度财务决算暨2017年度财务预算的议案&&表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。&&同意将本议案提交股东大会审议。&&五、关于上海银行股份有限公司2016年度利润分配预案的议案&&表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。&&同意本公司2016年度利润分配方案如下：&&经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审计，本公司2016年度法定报表实现净利润14,026,520千元。&&1、按税后利润的10%提取法定盈余公积金，计1,402,652千元；&&2、按风险资产的1.5%差额提取一般准备4,500,000千元；&&3、按税后利润的20%提取任意盈余公积金，计2,805,304千元；&&4、以2016年末总股本6,004,450,000股为基数，向全体股东每10股派送现金股利5.00元（含税），共计分配3,002,225千元；以资本公积按每10股转增3股，合计转增人民币1,801,335千元，实施资本公积转增后，本公司注册资本由6,004,450千元变更为7,805,785千元；&&5、结余未分配利润2,316,339千元，结转到下一年度。&&同意将本议案提交股东大会审议。鉴于资本公积转增股本将增加注册资本，提请股东大会同意相应增加本公司注册资本及修改《上海银行股份有限公司章程》相关条款，并授权董事长、行长办理监管报批及工商变更登记手续等事宜。&&六、关于上海银行股份有限公司2016年度募集资金存放与实际使用情况的专项报告&&表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。&&具体详见本公司在上海证券交易所披露的《上海银行2016年度募集资金存放与实际使用情况的专项报告》。&&七、关于上海银行股份有限公司2016年度内部控制评价报告的议案&&表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。&&具体详见本公司在上海证券交易所披露的《上海银行2016年度内部控制评价报告》。&&八、关于上海银行股份有限公司2016年度董事履职情况的评价报告&&表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。&&九、关于聘请2017年度外部审计机构的议案&&表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。&&同意续聘毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）担任本公司2017年度外部审计机构，并将本议案提交股东大会审议。&&十、关于延长上海银行股份有限公司发行H股股票并上市决议有效期的议案&&表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。&&同意将本议案提交股东大会审议。&&十一、关于提请股东大会延长授权董事会及其获授权人士全权处理发行H股股票并上市有关事项期限的议案&&表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。&&同意将本议案提交股东大会审议。&&十二、关于上海银行股份有限公司符合非公开发行优先股条件的议案&&表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。&&同意将本议案提交股东大会审议。&&十三、关于上海银行股份有限公司非公开发行优先股方案的议案&&（一）发行优先股的种类&&表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。&&（二）发行数量及规模&&表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。&&（三）发行方式&&表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。&&（四）发行对象&&表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。&&（五）票面金额和发行价格&&表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。&&（六）存续期限&&表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。&&（七）优先股股东参与分配利润的方式&&表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。&&（八）强制转股条款&&表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。&&（九）有条件赎回条款&&表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。&&（十）表决权限制和恢复条款&&表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。&&（十一）清偿顺序及清算方法&&表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。&&（十二）评级安排&&表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。&&（十三）担保安排&&表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。&&（十四）转让和交易安排&&表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。&&（十五）募集资金用途&&表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。&&（十六）本次发行决议有效期&&表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。&&（十七）有关授权事项&&表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。&&同意将本议案提交股东大会审议并逐项表决。股东大会审议通过后，需中国银行业监督管理机构批准及中国证券监督管理委员会核准后方可实施，并最终以核准的方案为准。具体详见本公告附件《上海银行股份有限公司非公开发行优先股方案》。&&十四、关于上海银行股份有限公司非公开发行优先股预案的议案&&表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。&&具体详见本公司在上海证券交易所披露的《上海银行关于非公开发行优先股预案的公告》。&&十五、关于上海银行股份有限公司非公开发行优先股募集资金使用可行性报告的议案&&表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。&&同意将本议案提交股东大会审议。&&十六、关于上海银行股份有限公司非公开发行优先股摊薄即期回报及填补措施的议案&&表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。&&同意将本议案提交股东大会审议，同时提请股东大会授权董事会，在相关法律法规及监管机构对再融资填补即期回报有最新规定及要求的情形下，届时根据相关法律法规及监管机构的最新要求，进一步分析、研究、论证本次非公开发行优先股对本公司即期财务指标及本公司股东即期回报等影响，制订、修改相关的填补措施，并全权处理与此相关的其他事宜。具体详见本公司在上海证券交易所披露的《上海银行关于非公开发行优先股摊薄即期回报及填补措施的公告》。&&十七、关于上海银行股份有限公司前次募集资金使用情况报告的议案&&表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。&&同意将本议案提交股东大会审议，具体详见本公司在上海证券交易所披露的《上海银行截至日止前次募集资金使用情况报告的鉴证报告》。&&十八、关于制订《上海银行股份有限公司年资本管理规划》的议案&&表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。&&同意将本议案提交股东大会审议。&&十九、关于制订《上海银行股份有限公司股东回报规划（年）》的议案&&表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。&&同意将本议案提交股东大会审议。&&二十、关于上海银行股份有限公司发行人民币减记型合格二级资本债券的议案&&表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。&&同意本公司在全国银行间债券市场公开发行不超过人民币200亿元（含）的减记型合格二级资本债券，募集资金依据适用法律和监管部门的批准，用于补充本公司二级资本，提高资本充足率。同时提请股东大会授权董事会根据相关部门颁布的管理办法和实施细则及监管部门审批的要求，研究确定减记型合格二级资本债券的发行事宜，并同意董事会转授权高级管理层根据具体情况和监管部门的审批要求确定减记型合格二级资本债券的发行时间、额度、期限、利率、价格、发行方式等要素，签署有关文件，办理向监管部门报批等所有减记型合格二级资本债券发行相关事宜，包括但不限于发行、兑付、赎回及债券存续期等其他相关后续事项。授权期限自本次减记型合格二级资本债券发行议案经股东大会通过之日起二十四个月内有效。&&同意将本议案提交股东大会审议。&&二十一、关于修订《上海银行股份有限公司章程》及其附件的议案&&（一）上海银行股份有限公司章程&&表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。&&（二）上海银行股份有限公司股东大会议事规则&&表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。&&（三）上海银行股份有限公司董事会议事规则&&表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。&&同意将本议案提交股东大会审议并逐项表决。股东大会审议通过后，《上海银行股份有限公司章程》及其附件需报中国银行业监督管理机构核准。同时，提请股东大会授权董事会，并由董事会授权董事长在本公司报请核准《上海银行股份有限公司章程》及其附件过程中，根据有关监管机构和证券交易所提出的修改要求，对《上海银行股份有限公司章程》及其附件修订案进行必须且适当的相应修改。&&会议还听取了《上海银行股份有限公司独立董事2016年度述职报告》、《关于上海银行股份有限公司2016年度资本管理情况的报告》。&&特此公告。&&上海银行股份有限公司董事会&&日&&&&附件：&&上海银行股份有限公司非公开发行优先股方案&&一、发行优先股的种类&&本次发行优先股的种类为在境内发行的符合《国务院关于开展优先股试点的指导意见》、《优先股试点管理办法》、《商业银行资本管理办法（试行）》及《关于商业银行发行优先股补充一级资本的指导意见》等相关规定要求的优先股。&&二、发行数量及规模&&本次拟发行的优先股数量不超过2亿股（含2亿股），总金额不超过人民币200亿元，具体数量提请股东大会授权董事会根据监管要求等情况在上述额度范围内确定。&&三、发行方式&&本次优先股将采取非公开发行的方式，经监管机构核准后按照相关程序一次或分次发行，不同次发行的优先股除票面股息率外，其他条款应当相同。如本次优先股采取分次发行的方式，每次发行无需另行取得本公司已发行优先股股东的批准。&&四、发行对象&&本次优先股向《优先股试点管理办法》规定的合格投资者发行，发行对象不超过二百人，且相同条款优先股的发行对象累计不超过二百人。本次发行对象均以现金认购本次优先股。本公司董事会将根据股东大会授权和中国证监会相关规定，与保荐机构（主承销商）协商确定发行对象。本次发行不安排向原股东优先配售。&&五、票面金额和发行价格&&本次优先股每股票面金额为人民币100元，以票面金额平价发行。&&六、存续期限&&本次优先股无到期日。&&七、优先股股东参与分配利润的方式&&（一）票面股息率的确定原则&&本次优先股采用可分阶段调整的股息率，即在一个股息率调整期内以约定的相同股息率支付股息，随后每隔5年重置一次。发行时的股息率，由本公司股东大会授权董事会结合发行时国家政策、市场状况、本公司具体情况以及投资者要求等因素，通过询价方式或监管机构认可的其他方式确定。本次优先股票面股息率不高于本公司最近两个会计年度的年均加权平均净资产收益率1。&&(1根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定确定，以归属于本公司普通股股东的口径进行计算。&&票面股息率包括基准利率和固定溢价两个部分，其中，基准利率为本次优先股发行缴款截止日或基准利率调整日（重定价日）前二十个交易日（不含当天）待偿期为五年的国债收益率平均水平，基准利率自本次优先股发行缴款截止日起每五年调整一次；固定溢价以本次发行时确定的票面股息率扣除发行时的基准利率后确定，一经确定不再调整。&&在重定价日，将确定未来新的一个股息率调整期内的股息率水平，确定方式为根据重定价日的基准利率加首次定价时所确定的固定溢价得出。&&（二）股息发放的条件&&根据公司章程和商业银行资本监管政策的相关规定，本次优先股的股息发放条件为：&&1、在确保本公司资本状况满足商业银行资本监管要求的前提下，本公司在依法弥补亏损、提取法定公积金和一般准备后，有可分配税后利润的情况下，可以向本次优先股股东派发股息。本次优先股股东派发股息的顺序在普通股股东之前，股息的支付不与本公司自身的评级挂钩，也不随评级变化而调整。&&2、本公司有权全部或部分取消本次优先股的派息，且不构成违约事件。本公司可以自由支配取消的优先股股息用于偿付其他到期债务。取消优先股派息除构成对普通股的股息分配限制以外，不构成对本公司的其他限制。&&3、本公司宣派和支付全部优先股股息由本公司董事会根据股东大会授权决定。若部分或全部取消优先股派息，需由股东大会审议批准。本公司决定取消优先股股息支付的，应在付息日前至少十个工作日通知优先股股东。如本公司全部或部分取消本次优先股的派息，自股东大会决议通过次日起至恢复全额支付股息2前，本公司将不会向普通股股东分配利润。&&2恢复全额支付股息，指本公司决定重新开始向优先股股东派发全额股息，但由于本次优先股采取非累积股息支付方式，因此本公司不会派发以前年度已经被取消的股息)&&（三）股息支付方式&&本次优先股每年派发一次现金股息，计息本金为届时已发行且存续的相应期次优先股票面总金额，计息起始日为相应期次优先股的发行缴款截止日。优先股股东所获得股息收入的应付税项由优先股股东根据相关法律法规承担。&&每年的付息日为本次优先股发行的缴款截止日起每满一年的当日，如该日不是上海证券交易所的交易日则顺延至下一个交易日，顺延期间不另计利息。&&（四）股息累积方式&&本次优先股的股息不可累积，即在本公司决议取消部分或全部优先股派息的情形下，当年度未足额派发优先股股息的差额部分，不累积到下一计息年度。&&（五）剩余利润分配&&本次发行的优先股股东除按照约定的股息率获得股息之外，不再同普通股股东一起参与剩余利润分配。&&八、强制转股条款&&（一）强制转股的触发条件&&1、当其他一级资本工具触发事件发生时，即核心一级资本充足率降至5.125%（或以下）时，本公司有权在无需获得优先股股东同意的情况下将届时已发行且存续的本次优先股按照票面总金额全部或部分转为A股普通股，并使本公司的核心一级资本充足率恢复到5.125%以上。在部分转股情形下，本次优先股按同等比例、以同等条件转股。&&2、当二级资本工具触发事件发生时，本公司有权在无需获得优先股股东同意的情况下将届时已发行且存续的本次优先股按照票面总金额全部转为A股普通股。其中，二级资本工具触发事件是指以下两种情形的较早发生者：（1）中国银监会认定若不进行转股或减记，本公司将无法生存；（2）相关部门认定若不进行公共部门注资或提供同等效力的支持，本公司将无法生存。&&当本次优先股转换为A股普通股后，任何条件下不再被恢复为优先股。本公司发生优先股强制转换为普通股的情形时，应当报中国银监会审查并决定，并按照《中华人民共和国证券法》及中国证监会的相关规定，履行临时报告、公告等信息披露义务。&&（二）强制转股期限&&本次优先股的强制转股期自发行完成后的第一个交易日起至全部赎回或转股之日止。&&（三）强制转股价格&&本次优先股初始强制转股价格为审议本次优先股发行的董事会决议公告日前二十个交易日本公司A股普通股股票交易均价（即人民币23.57元/股）。&&自本公司董事会审议通过本次优先股发行方案之日起，当本公司发生送红股、转增股本、低于市价增发新股（不包括因本公司发行的带有可转为普通股条款的融资工具转股而增加的股本，如优先股、可转换公司债券等）或配股等情况时，本公司将按上述情况出现的先后顺序，依次对强制转股价格进行累积调整，但本公司派发普通股现金股利的行为不会导致强制转股价格的调整。具体调整方法如下：&&送红股或转增股本：P1=P0×1/（1+n）；&&低于市价增发新股或配股：P1=P0×（N+Q×（A/M））/（N+Q）；&&其中：P0为调整前有效的强制转股价格，n为该次普通股送股率或转增股本率，N为该次增发新股或配股前本公司普通股总股本数，Q为该次增发新股或配股的数量，A为该次增发新股价格或配股价格，M为该次增发新股或配股的公告日（指已生效且不可撤销的增发或配股条款的公告）前一个交易日普通股收盘价，P1为调整后有效的强制转股价格。&&当本公司发生股份回购、公司合并、分立或任何其他情形使本公司股份类别、数量和/或股东权益发生变化从而可能影响本次优先股股东的权益时，本公司有权视具体情况按照公平、公正、公允的原则以及充分保护及平衡本公司优先股股东和普通股股东权益的原则调整强制转股价格。该等情形下强制转股价格的调整机制将根据有关规定予以确定。&&（四）强制转股比例及确定原则&&当触发事件发生时，本公司应当报中国银监会审查并决定，并由董事会根据中国银监会批准和股东大会授权，确认所需进行强制转股的优先股票面总金额，对届时已发行且存续的优先股实施全部或部分强制转股，转股数量的计算方式为：Q=V/P。&&其中：Q为每一优先股股东持有的本次优先股转换为A股普通股的股数；V为强制转股涉及的优先股的票面总金额；P为截至发生强制转股时按照调整公式经累积调整后的有效的强制转股价格。&&本次优先股转股时不足转换为一股的余额，本公司将按照有关法律法规规定进行处理。如无相关规定，以去尾法取一股的整数倍。&&当触发事件发生后，届时已发行且存续的优先股将根据上述计算方式，全部转换或按照同等比例部分转换为对应的A股普通股。&&优先股转换为普通股导致本公司控制权变化的，还应符合中国证监会的有关规定。(下转B83版)}