6成基金经理年薪30-60万 称自己炒股每年赚百万
在记者的调查中，风险收益不对等是基金经理们普遍对这个行业的评价。他们透露，这半年来的捕鼠风暴让整个行业感到“士气低落”，有些人更是了离开的打算。“那些在公募基金做过老鼠仓，拿老百姓钱练过手的基金经理，我们私募基金张开双臂欢迎你，离开公募基金是你最明智的选择。”这条在朋友圈广泛流传的段子，让仍在公募基金任职的基金经理感到无比沮丧。7月4日，证监会公布海富通旗下有5位基金经理涉嫌利用未公开信息交易股票被立案调查。同一天，有媒体报道有基金经理被抓。“以前老百姓的公敌是开发商，现在人民的公敌变成了基金经理，到处都在说捉老鼠。”一位在基金行业担任了9年基金经理的博士向21世纪经济报道抱怨。“基金行业的‘老鼠仓’只是个别现象，但监管层掀起的‘捕鼠’风暴给外界传达的信息是基金经理皆是‘老鼠’。”但真实的基金经理并非外界想象的那样。“外界以为基金经理很光鲜，轻轻松松拿着几百万年薪。但其实60%的基金经理年收入也就是30-60万元。”前述博士基金经理抱怨。21世纪经济报道记者调查发现，超过一半基金经理人群的年收入就是50-60万元。而所谓的百万年薪收入，只出现在资产规模排名前20名的基金公司。()在记者的调查中，风险收益不对等是基金经理们普遍对这个行业的评价。他们透露，这半年来的捕鼠风暴让整个行业感到“士气低落”，有些人更是萌生了离开的打算。“高级囚犯”一群毕业于清华大学等各大名牌大学的高才生，手上掌管着几十亿资金，每天西装革履，与董秘、高管运筹帷幄探讨公司的未来，这是外界对公募基金经理的认知。但对身处这个行业的群体而言，他们的感受是基金经理这个职业并非外界想象的那么风光、体面。有些人甚至感觉“基金经理就是高级囚犯”，没有自由和尊严。“每天摄像头对着你，你干的每一件事情都被拍下来。交易时间手机上缴，固定电话被录音，基金经理就是高级囚犯，哪有人格的尊严？”刘锋(化名)是一位8年投资经验的基金经理，已于2014年年初离开这个行业。刘锋是一位经济学博士。毕业后先在券商研究所担任分析师，后加入基金公司担任研究员，2006年即开始管理基金。但在这长达9年的工作中，他最深的感受是“基金行业是资产管理行业中最透明、监管最严的行业”。提起监管这个词，在一家大型基金公司做了4年基金经理的罗平(化名)说，基金行业对基金经理的管束已经超越了正常人能想象的范畴。最简单的一个例子是，罗平担任基金经理，直系亲属都不能，兄弟姐妹等买卖股票必须向公司报备。“因为你做基金经理，家里人不能炒股，你的父母能理解你。但你的姐姐、你的姐夫呢？我有什么权利去要求他们向我供职的公司汇报炒股情况？”罗平有点无奈地表示。一位在基金行业干了6年的基金经理唐立(化名)，亦向记者坦言这个行业没有自由。“交易时间打手机根本找不到你，身边很多朋友都不能理解。”但其实在开盘的时间，就算家里发生了天大的事情，都没办法通过手机联系到基金经理。手机上缴、通话录音、摄像头监控等等，都还只是一种形式上的监管手段。真正让基金经理绷紧神经的是对投资行为和投资决策的监控。例如，证监会1月份启动对报价的核查。“新股报价这个事情，就是按照自己对行业和公司的理解报个价格。结果，证监会还派人过来检查，把你单独关在一个会议室，让你解释半天，为什么报这个价格。”唐立说，核查队以3人为一个调查小组，见面就让他签一份“自愿接受手机通话记录调查”的承诺书，这让他“很无语”。最近半年来的捕鼠风暴，一批批基金经理被要求协助调查，这更是让基金经理们感受到高压的监管政策。“现在的监管，不仅是老鼠仓，就连股价异动都可能被列入涉嫌内幕信息交易。”罗平说，基金经理的操作都非常谨慎，比较妖的股票都不敢去碰，就怕会惹上内幕交易的嫌疑。一个细节颇能体现捕鼠风暴对基金行业投资带来的影响。“我一个初中同学在一家上市公司当董秘，我们经常打电话，但我完全不碰他们公司的股票。不管他们股价涨得多好，都不买，有些东西实在是解释不清楚。”唐立说，在监管如此严厉的情况下，他宁愿选择不碰这些股票。屌丝收益风险匹配是金融学最古老的一个定律。但基金经理经受着如何严格的管束时，外界的认知是这个群体是领着高薪收入的高帅富人群。但现实的情况是，他们自诩自己就是一群“彻头彻尾的屌丝”。“基金经理并非都是百万年薪，有60%的基金经理拿到手就是30-60万元的收入。”陈林(化名)自2009年就担任基金经理，最初任职于一家老十家基金公司，后来转到一家小基金公司担任总监。他发现，小公司的基金经理收入也就是30-60万元。而刚入职的研究员月薪才5000元，经常外出调研，用手机收发邮件，居然连手机都欠费。记者调查发现，基金经理年收入60万元，这在规模200亿以下、排名在30名开外的基金公司中特别普遍。“大多数基金经理的税前收入就是60万元，除非是个别基金经理自己和公司谈。”一位就职于基金规模不到200亿，排名在50名左右的基金经理透露，小公司基本就没有年终奖。“公司所说的年终奖发到账户上，你自己都不会注意到。因为这笔外界传说中丰厚的奖金，也就是几万元。”前述基金经理戏谑地说。但若是基金经理任职的公司规模是在第60名开外，他们的年收入是低至50万元以下。业内一家资产规模100多亿，尚未实现盈亏平衡的60名后基金公司中，有十几年工作经验的投资总监，年收入就仅仅是60万元。“每天中午，基金经理跟着我们普通员工一起吃盒饭。而且，吃的是7-11便利店买的盒饭。”一位60后基金公司人士如是说。外界盛传的百万年薪基金经理，大部分是在资产规模达到500亿以上，规模排名在20名以内的基金公司。记者走访了前20名基金公司的多位基金经理，发现他们平均年薪是税前100万元以上，但个体差异非常大。以规模排在前十名的一家大型基金公司为例，他们考核基金经理年终奖收入的方式是规模权重占比为40%、业绩权重占60%。这家公司旗下一位担任了基金经理四年、管理资产规模超过30亿的基金经理，业绩保持在前50%，每年税前收入也就是100多万元。而同一公司管理10亿以下小规模的基金经理，虽然业绩排在行业10%，但税前收入还不到100万元。业内一家资产规模排在20名、资产规模达到600亿的基金公司，旗下有几位工作十几年、担任副总监职位的基金经理，排名在前20%时的税前收入是300万元。但若业绩一般，税前收入是200万元，税后拿到手是120万左右。记者接触的一位干了6年投资、同时又担任投资总监岗位的基金经理，过去每年拿到的收入也就是200万元左右。“不吃不喝干6年，也就是挣了一套房子。”一位圈内基金经理透露，这位投资总监买的一套房子在华侨城，每平方米是7-8万元，一套房子的价格就是1200万元。风险收益不匹配一边经受着超乎常人的监控，但辛苦一年到头拿到手的是税后50-60万元的薪酬，当他们将自己与身边其他就职于的同学相比，感觉到的就是基金经理这份工作的风险收益不对等。2005年，硕士毕业的陈辉(化名)进入基金行业，最初的月薪也就是元。当年，跟陈辉同一个宿舍的哥们去了工作，他的月薪不到1万元。一年下来，两人收入差不多。随后两年是证券市场的大牛市，陈辉的收入快速提升，税前年收入达到50万元以上，超过了银行哥们的收入。但他没想到的是，10年之后，他们的收入又回到同一水平线上。“毕业10年，他已经干到银行的支行行长，有资源积累有费用预算有权力，年收入也有100多万，跟我差不多。”陈辉感慨，两人在不同行业各自干了10年，干到现在收入已经没有差异。但两人的工作强度和承受的压力，甚至是生活的幸福指数，都有显著的差别。在陈辉眼里，银行哥们的工作压力没有基金经理那么大，每天6点下班回家就是休息。而他是每天6点多离开公司，7点看新闻联播了解经济政策，8点开始打开邮箱阅读券商发来的和上市公司的公告，撰写晨会点评，超过12点才休息。基金经理这份工作的风险收益比，在与离职转做私募的基金经理对比中，显得更为突出。在他们看来，同样是拿百万年薪，私募挣这笔钱比公募基金经理要轻松很多。陈辉有同行离职做了私募基金，自己手上有几百万的积累，再找了几个关系不错的企业老板客户，总资金规模也就5000万元。这位私募一年也就做几个波段，没就到处去玩，生活变得简单、轻松。但他拿到的收入还比公募任职时更好一些。“上一年的回报是30%，他可以提取20%作为业绩报酬，年收入就有300万元。”难得的是，因为是帮朋友管钱，一年下来不用缴一分钱的税款。记者接触的多位还在坚守的基金经理，他们也自言开始心生疲倦。“如果有500万投资本金，就不需要覆盖这么多公司，我只需要找我最熟悉、成长最稳定的几只股票，每年赚30%至50%就够了。”一位有5年经验的基金经理说，等哪天辞职不干了，就拿自己的钱炒股，每年赚一两百万，收入并不比在公募低，但会轻松很多。周转率加快工作强度以及承受的工作压力与当前的收入并不匹配，是基金经理这个群体的共同感受。而在今年以来的捕鼠风暴这一导火索驱动下，很多干了近十年的基金经理选择离开这个行业，转身做私募基金，或者是做一个大散户。天相投资统计数据显示，今年以来有541只基金宣布调整其掌门人人选，相当于一天就有两三起基金经理变更事件发生。某基金研究中心统计发现，近一年有174位基金经理离职，但其中仍坚守公募基金的仅有15人，占比不到一成。但在未来一段时间，公募基金经理的周转率可能还会提升。21世纪经济报道记者调查发现，有一批在岗位工作了四五年左右的基金经理已经有了离开的打算。而他们大多是80后基金经理。“但凡有点积蓄的，都不愿意再留在这个行业。”一位有5年投资经验的基金经理直言不讳地说，基金经理这个行业的职业生涯并不长，证券市场瞬息万变，不断涌现新技术新模式，逼着基金经理不断学习。但这种强度的工作，干到40岁就干不动了。一位2010年担任基金经理的80后说，目前仍留在基金经理这个岗位，拼尽全力去做好投资，是为了退出做准备。“现在打工准备资本金，等自己投资能力提升了，就可以辞职管自己的钱，或者说帮高净值的客户管钱。”这位80后说，可以预见的是，优秀的人才会离开公募行业。但留下来的人也会找一个平衡点。“以后就正常上下班，不会那么拼命，赚一点是一点。”深圳一位基金经理坦言。相比，公募基金行业缺乏激励机制，留不住优秀人才，这是最近几年反复提到的话题。基于此，《新基金法》放开了制度的约束，允许基金经理炒股，但需要申报。但在基金经理们看来，这样的制度并不具备可执行性。“允许基金经理炒股的制度发布了两年，但直到现在没有基金经理去申报，也没有人买，这是因为制度的执行性很差。”深圳一位混合型基金经理说，风控的态度是多一事不如少一事，公司的风控就不让你做。“如果一位基金经理申报买某一只股票，风控就得检查你的基金组合是否有这只股票。假设现在组合没有这只股票，但在你持有期间，你的组合就不能买。”前述深圳混合型基金经理说，公司风控判断这对投资操作还是带来不便。操作上的问题还不止这些。例如，风控还得核查公司其他组合的持仓是否有这只股票；如果基金经理买的这只股票表现不错，投资者会质疑为何基金经理的个人账户买了，但他管的组合却没有买。“你看，到头来，制度是没法实施的。”前述深圳混合型基金经理感慨。(21世纪经济报道)
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私募基金都收什么费？私募基金收费怎么算？私募的费用，最广为熟知的是“220”。
都收什么费？私募收费怎么算？私募的费用，最广为熟知的是“2 20”。即2%的管理费（前端收取）和20%的业绩提成。诚然，相比起看起来繁多的费用类别，私募的收费方式看起来简单明了，但是事实就这么简单么？让我们来看一下其中的猫腻：
公私募费用项目对比
业绩提成经典模式――“2+20”模式
事实上，近三年以来，绝大多数都没有取得绝对收益。庞大的资产管理规模让公募基金收取管理费用就可以活下来，而资产规模极小的阳光私募则不得不依靠业绩提成生存，所以经常冒险。一般阳光私募管理费最高也就是提取管理总资产的2%左右，其中银行和券商等渠道就将分去1.5%~1.8%。按此计算，如果一家管理1个亿资产的阳光私募运营了一年下来，到手的管理费还不到70万元。
在这种情况下，业绩提成的盈利模式自然成了小私募赖以生存的方式。而在国外，它却是成就富可敌国大佬的利器，2016年，美国前三大巨头都靠业绩提成为个人净赚了10亿美元以上，相比之下，当年高盛的首席执行官劳埃德?布兰克费恩奖励只有5400万美元。可见在成熟的私募市场中，业绩提成是真正的大头。
目前最常见的两种业绩提成方法：
私募由于有锁定期，管理费相对容易计算，几乎都是前端直接收取，而所有的猫腻都在与业绩提成，让我们来看一下可以有哪几种提成方式。
1. 到期一次计提法
产品到期时，提取超过业绩基准以上的20%作为管理人的业绩报酬。基金专户的传统的模式，超过业绩基准以上的20%作为管理人的业绩报酬。该模式为直接借鉴美国对冲基金的模式。例如业绩基准为8%，基金一年业绩为20%，业绩报酬=（20%-8%）&20%=2.4%。
2. 开放日高水位计提法
产品终止、客户退出、产品且产品创新高时，提取超过业绩基准以上的20%作为管理人的业绩报酬。（目前最为常见的提成方法）由于产品期限变长，可以根据每个客户持有期间（退出时点/产品终止时点～参与时点）年化收益率减去业绩基准的20%作为业绩报酬，在客户退出的时候从客户的退出资产中提取，由于客户退出资产已从产品资产中分割出来，业绩报酬的是单个客户的收益再分配，不影响产品的。见下图：
横坐标点为开放日/计提日 出现红色虚线新高的部分会被计提
常见的私募提成小猫腻：（要仔细读合同问清楚噢）
1. 封闭期不定时计提
前段时间闹的火热的猛犸资产，就是在的短期高点进行了业绩提成的计提。使得投资人亏损的同时管理人获得丰厚回报（600万元），由于封闭期短期高点也进行了计提，所以对于资金管理人来说，没有亏损的可能，而对于所有进入的投资者来说，非常容易被计提。而且，封闭期随机计提，也给了抓高点的机会。因为净值升至高点的时候可以提取的提成自然更多。
2. 特殊计提日计提
有些基金规定开放申购日，开放赎回日均为计提日，这种计算方法增加了计提的机会，也就增加了私募计提单次高点的可能性。
3. 单个投资者单独计算净值水位法
这种计提方法针对任何时候进入的投资者，可以避免有投资者在低净值进入产品享受特定净值前的免计提，但是也确定了所有进入的投资者在任何上涨出现的时候都会被计提。
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