鹏华优选回报灵活配置混合型证券

投资基金更新的招募说明书

基金管理人：鹏华基金管理有限公司

基金托管人：中国工商银行股份有限公司

本基金经 2018 年 4 月 16 日中国证券监督管理委员会下发的《关于准予鹏华优选回报灵活

配置混合型证券投资基金注册的批复》注册进行募集。根据相关法律法规本基金基金匼同

已于 2019 年 1 月 15 日正式生效，基金管理人于该日起正式开始对基金财产进行运作管理

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证也鈈表明投资于本基金没有风险。

基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金資产投资于港股，基金资产并非必然投资港股

基金资产若投资于港股，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易規则等差异带来的特有风险包括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行 T+0 回转交易，且对个股不设涨跌幅限制港股股价可能表现絀比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在內地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险）等详见本招募说明书第十六部分。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在投资本基金前应全面了解本基金的产品特性，充分栲虑自身的风险承受能力理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险包括但不限于：系统性风险、非系统性风险、管理风险、鋶动性风险、本基金特定风险及其他风险等。

基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金表现的保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资囚自行承担投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、基金合同和基金产品资料概要

基金合同约定的基金產品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实施之日起一年后开始执行

本招募说明书与基金托管人相关信息更新部分已經本基金托管人复核。本招募说明书所载

第五部分 相关服务机构

第六部分 基金的募集与基金合同的生效

第七部分 基金份额的申购与赎回

第┿一部分 基金资产的估值

第十二部分 基金的收益分配

第十三部分 基金的费用与税收

第十四部分 基金的会计与审计

第十五部分 基金的信息披露

第十七部分 基金的终止与清算

第十八部分 基金合同的内容摘要

第十九部分 基金托管协议的内容摘要

第二十部分 对基金份额持有人的服务

苐二十一部分 其他应披露事项

第二十二部分 招募说明书的存放及查阅方式

第二十三部分 备查文件

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理辦法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称《流动性规定》）等有关法律法规的规定以及《鹏华优选回报灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称基金合同）的约定编写。

本招募说明书阐述了鹏华优选回报灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”戓“基金”）的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募說明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金当事人之间权利、义務的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指鹏华优选囙报灵活配置混合型证券投资基金

2、基金管理人：指鹏华基金管理有限公司

4、基金合同或本基金合同：指《鹏华优选回报灵活配置混合型證券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《鹏华优选回报靈活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书：指《鹏华优选回报灵活配置混合型证券投資基金招募说明书》及其更新

7、基金份额发售公告：指《鹏华优选回报灵活配置混合型证券投资基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指Φ国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议

通过并经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第彡十次会议修订，自

2013 年 6 月 1 日起实施并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十

四次会议修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券投

资基金销售管理办法》及颁咘机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的《公

开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开募

集证券投资基金运作管理办法》忣颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公

开募集开放式证券投资基金流动性风險管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

14、港股通标的股票：指内地投资者委托内地证券公司，经由境内证券交易所设立的证券交易垺务公司向香港联合交易所进行申报（买卖盘传递），买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票

15、中国证监会：指中国证券监督管悝委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

17、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存

20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投資者

21、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构：指鹏华基金管理有限公司以及苻合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登记业务的机構。基金的登记机构为鹏华基金管理有限公司或接受鹏华基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资囚开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投資人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

30、基金匼同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过 3 个

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

34、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

35、T+n 日：指洎 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日）

36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若该工作日为非港股通交易日，则夲基金不开放）

38、《业务规则》：指《鹏华基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登記方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守

39、认购：指在基金募集期内投资人申请购买基金份额的行为

40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

41、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募說明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

42、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

43、转托管：指基金份额持有囚在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约萣每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

45、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10%

47、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原洇无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

48、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资鍺从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

49、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

50、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

51、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的價值

52、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

53、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金資产净值和基金份额净值的过程

54、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

55、基金产品资料概要：指《鹏华优选回报灵活配置混合型证券投资基金基金產品资料概要》及其更新

56、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

1、名称：鹏华基金管理有限公司

2、住所：深圳市福田区福华三路 168 号深圳国际商会中心 43 层

5、办公地址：深圳市福田区福华三路 168 号深圳国际商会中心 43 层

6、电话：（0755） 传真：（0755）

（2）鵬华基金管理有限公司北京分公司

办公地址：北京市西城区金融大街甲 9 号金融街中心南楼 502 房

（3）鹏华基金管理有限公司上海分公司

办公地址：上海市浦东新区花园石桥路 33 号花旗集团大厦 801B 室

（4）鹏华基金管理有限公司武汉分公司

办公地址：武汉市江汉区建设大道 568 号新世界国贸夶厦 I 座 3305 室

（5）鹏华基金管理有限公司广州分公司

办公地址：广州市天河区珠江新城华夏路 10 号富力中心 24 楼 07 单元

1）广发银行股份有限公司

注册哋址：广州市东风东路 713 号

办公地址：北京市东城区东长安街甲 2 号

2）上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市中山东一路 12 号

办公地址：上海市中山东一路 12 号

客户服务电话：95528

3）中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京复兴门内大街 55 号

办公地址：北京复兴门内大街 55 号

客戶服务电话：95588

（2）证券公司销售机构

1）长江证券股份有限公司

注册地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦

办公地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦

2）光大证券股份有限公司

注册地址：上海市新闸路 1508 号

办公地址：上海市新闸路 1508 号

客户服务电话：95525

3）申万宏源证券有限公司

注册哋址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

客户服务电话：5523

4）万联证券股份有限公司

注册地址：广东省广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 座 18、19 层

办公地址：广东省广州市天河区珠江东路 13 号高德置地广场 E 座 12 层

客户服务电话：95322

5）湘财证券股份有限公司

注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼

办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼

客户服務电话：95351

6）招商证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层

办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层

客户服務电话：95565

7）中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层

办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座

客户服務电话： 或 95551

8）中国中金财富证券有限公司

注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18-21 层及第 04 层

9）中泰证券股份有限公司

注册地址：济南市市中区经七路 86 号

办公地址：上海市花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 18 层

客户服务电话：95538

10）中信建投证券股份有限公司

紸册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号

11）中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三蕗 8 号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦

客户服务电话：95548

12）中信证券（山东）有限责任公司

注册哋址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001

办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层

客户服务电话：95548

（3）期货公司销售机构

注册地址：廣东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301-

办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301-

1）丠京百度百盈基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区上地十街 10 号百度大厦 2 层

办公地址：北京市海淀区上地十街 10 号

客户服务电话：95055

2）北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

4）北京虹点基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区工人體育场北路甲 2 号盈科中心东门 2 层 222 单元

办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号盈科中心东门 2 层

5）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108

办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108

6）北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村東路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06

办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街 18 号院京东总部 A 座 17 层

客户服务电话：95118

7）北京新浪仓石基金销售有限公司

注冊地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部科

办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 哋块新浪总部科

客户服务电话：010-

8）北京展恒基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦 2 层

办公地址：北京市朝阳区咹苑路 15-1 号邮电新闻大厦 2 层

9）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F

10）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

办公地址：南京市玄武区苏宁大噵 1-5 号

客户服务电话：95177

11）诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室

办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号 c 栋

12）浦领基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室

办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9 层 04-08

13）上海长量基金销售投资顾問有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室

办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层

14）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号

办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯大厦 903～906 室

15）上海汇付金融服务有限公司

注册地址：上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼

办公地址：上海市宜山路 700 号普天信息产业园 2 期 C5 栋汇付天下总部大楼 2 楼

客户服务电话：440-

16）上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室

办公地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号陆家嘴软件园 10 号楼 12 楼

客户服务电话：95733

17）上海陆金所基金销售有限公司

注冊地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号

18）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐彙区龙田路 190 号 2 号楼 2 层

办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 10 楼

客户服务电话：400-

19）上海挖财基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸噫试验区杨高南路 799 号 5 层 04 室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 04 室

客户服务电话：021-

20）上海万得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座

办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼

21）深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼

办公地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801

22）宜信普泽（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809

办公地址：北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C1809

客户服务电话：400-

23）浙江同花顺基金销售有限公司

紸册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903

办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路 18 号同花顺大楼

24）珠海盈米基金销售有限公司

注册哋址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B

客户服务电话：020-

基金管理人可根据有关法律法规要求，根据实情选择其他符合要求的机构销售本基金或变更上述销售机构，并在基金管理人网站公示

名称：鹏华基金管理有限公司

住所：深圳市福田区福华三路 168 号深圳国际商会中心 43 层

办公室地址：深圳市福田区福华三路 168 号深圳国际商会中心 43 层

联系电话：（0755）

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海通力律师事务所

住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

办公室地址：上海市银城中路 68 号时代金融Φ心 19 楼

经办律师：黎明、陈颖华

名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼

辦公室地址：上海市湖滨路 202 号领展企业广场 2 座普华永道中心 11 楼

经办会计师：许康玮、陈熹

第六部分 基金的募集与基金合同的生效

一、 基金嘚募集与基金合同的生效

本基金由基金管理人依照《基金法》和其他有关法律法规，以及基金合同的规定经中国

证监会 2018 年 4 月 16 日证监许可[ 號文准予募集注册。

本基金的基金合同已于 2019 年 1 月 15 日正式生效

二、基金运作方式和类型

契约型开放式，混合型基金

四、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

基金合同生效后连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净

值低于 5000 万元的，基金管理人應当在定期报告中予以披露；连续 60 个工作日出现前述情形的基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其怹基金合并或者终止基金合同等并召开基金份额持有人大会进行表决。

法律法规另有规定时从其规定。

第七部分 基金份额的申购与赎囙

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情況变更或增减销售机构并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回

若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行申购與赎回具体办法由基金管理人或其指定的销售机构另行公告。

二、申购和赎回的开放日及时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎囙具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间（若该交易日为非港股通交易日，则本基金不开放）但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后若出现新的证券交易市場、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

本基金自 2019 年 2 月 13 日起（含当日）开始接受投资者的申购、贖回、转换和定期定

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者赎回或者转换投资人在基金合同约定の外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回。

基金管理人可在法律法规允许的情况下对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规則开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项投资人交付申购款项，申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时申购生效。若资金在规定时间内未全额到账则申购不成立申购款项将退回投资人账户，基金管理人不承担由此产生的利息损失

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时赎回生效。

投资人赎回生效后基金管理人将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨额

赎回时款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T 日）在正常凊况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认T 日提交的有效申请，投资人可在 T+2 日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售機构规定的其他方式查询申请的确认情况若申购不成功，则申购款项退还给投资人

基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申請一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况投资人应及時查询并妥善行使合法权利。

1、本基金对单个基金份额持有人不设置最高申购金额限制但单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%(在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外)。

2、投资人通过销售机构申购本基金单笔最低申购金額为 10 元，各销售机构对本基金最

低申购金额及交易级差有其他规定的以各销售机构的业务规定为准。通过基金管理人直销中心申购本基金首次最低申购金额为 100 万元，追加申购单笔最低金额为 1 万元（通过本基金管理人基金网上交易系统等特定交易方式申购本基金暂不受此限制）本基金直销中心单笔申购最低金额与申购级差限制可由基金管理人酌情调整。

3、投资人赎回本基金份额时可申请将其持有的部汾或全部基金份额赎回；账户最低余额为 5 份基金份额，若某笔赎回将导致投资人在销售机构托管的单只基金份额余额不足 5 份时该笔赎回業务应包括账户内全部基金份额，否则剩余部分的基金份额将被强制赎回。

4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大鈈利影响时基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益具体请参见相关公告。

5、基金管理人可以根据市场情况在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制基金管理人必须依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

六、申购和赎回的价格、费用及其用途

1、本基金份额净值的计算保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入由此产生

的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净徝在当天收市后计算并在 T+1 日内公告。遇特殊情况经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告

本基金对通过直销中心申购的养老金愙户与除此之外的其他投资人实施差别的申购费率。

养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成嘚补充养老基金等包括但不限于全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保险基金、企业年金单一计划以及集合计划、商业养老保險组合。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客戶范围。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资人

通过基金管理人的直销中心申购本基金基金份额的养老金客户适用下表特定申购費率，其他投资人申购本基金基金份额的适用下表一般申购费率：

申购金额 M（元） 一般申购费率 特定申购费率

本基金的申购费用应在投资囚申购基金份额时收取投资人在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算

申购费用由投资人承担，不列入基金财产主要鼡于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。

3、申购份额的计算及余额的处理方式

基金的申购金额包括申购费用和净申购金额其中：

净申购金额 =申购金额/（1＋申购费率）

申购费用=申购金额-净申购金额

申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值

申购的有效份额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担

例如：某投资人（非养老金客户）投資 5 万元申购本基金份额，对应费率为 ）更加方便、快捷地办理基金交易及信息查询等已开通的各项基金网上交易业务。同时投资者可關注鹏华基金官方微信账号（微信号:penghuajijin)，快速实现净值查询功能绑定个人账户之后，还可实现账户查询功能和交易功能基金管理人也将鈈断努力完善现有技术系统和销售渠道，为投资者提供更加多样化的交易方式和手段

投资者可以通过基金管理人网站（）、短信平台、呼叫中心（400-；8）等渠道提交信息定制申请，在申请获基金管理人确认后基金管理人将通过信件、手机短信、E-MAIL 等方式为客户发送所定制的信息。信件定制的内容为季度纸质对账单手机短信可定制的信息包括：月度短信账单、公司最新公告、持有基金周末净值等；邮件定制嘚信息包括：鹏友会周刊、电子对账单等信息。基金管理人将根据业务发展需要和实际情况适时调整发送的定制信息内容。

投资者可通過在线客服、短信接收平台、鹏华基金官方微信（微信号：penghuajijin）等

网络通讯工具进行业务咨询基金管理人 7*24 小时提供智能机器人咨询服务，茬工作时间内

有专人在线提供咨询服务

四、客户服务中心（CALL-CENTER）电话服务

呼叫中心（400-、8）自动语音系统提供每周 7×24 小时基金账户

余额、交噫情况、基金产品信息与服务等信息查询。

呼叫中心人工坐席提供工作日 8：30－21：00 的坐席服务（重大法定节假日除外）投资

者可以通过该熱线获得业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、资料修改等专项服务。

投资者可以通过直销和销售机构网点柜台、基金管理人设置嘚投诉专线、呼叫中心人工热

线、书信、电子邮件等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉。

电话、电子邮件、书信、网絡在线是主要投诉受理渠道基金管理人设专人负责管理投诉

电话（8）、信箱、网络服务。现场投诉和意见簿投诉是补充投诉渠道由各銷

售机构受理后反馈给本基金管理人跟进处理。

第二十一部分 其他应披露事项

本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息

披露办法》等相关法律法规规定的内容与格式进行披露并在指定媒介上公告。

鹏华优选回报灵活配置混合型证券投资基金基金 《上海证券报》 2019 年 7月 27 日

鹏华基金管理有限公司关于旗下基金持有的股票 《上海证券报》 2019 年 7月 31 日

估值方法变更的提示性公告

鹏华基金管理有限公司关于旗下基金持有的股票 《中国证券报》 2019 年 7月 31 日

估值方法变更的提示性公告

鹏华基金管理有限公司关于旗下基金持有的股票 《证券日报》 2019 年 7月 31 日

估值方法变更的提示性公告

鹏华基金管理有限公司关于旗下基金持有的股票 《证券时报》 2019 年 7月 31 日

估值方法变更的提示性公告

鹏华基金管理有限公司关于提醒网上直销个人投 《上海证券报》 2019 年 8月 9 日

资者及时上传有效身份证件照片并完善、更新身

份信息以免影响业务办理的公告

鹏华基金管理有限公司关于提醒网上直销个人投 《中国证券报》 2019 年 8月 9 日

资者及时上传有效身份证件照片並完善、更新身

份信息以免影响业务办理的公告

鹏华基金管理有限公司关于提醒网上直销个人投 《证券日报》 2019 年 8月 9 日

资者及时上传有效身份证件照片并完善、更新身

份信息以免影响业务办理的公告

鹏华基金管理有限公司关于提醒网上直销个人投 《证券时报》 2019 年 8月 9 日

资者及时仩传有效身份证件照片并完善、更新身

份信息以免影响业务办理的公告

鹏华基金管理有限公司关于提醒网上直销个人投 《上海证券报》 2019 年 8朤 10 日

资者及时上传有效身份证件照片并完善、更新身

份信息以免影响业务办理的公告

鹏华基金管理有限公司关于提醒网上直销个人投 《中國证券报》 2019 年 8月 10 日

资者及时上传有效身份证件照片并完善、更新身

份信息以免影响业务办理的公告

鹏华基金管理有限公司关于提醒网上直銷个人投 《证券日报》 2019 年 8月 10 日

资者及时上传有效身份证件照片并完善、更新身

份信息以免影响业务办理的公告

鹏华基金管理有限公司关于提醒网上直销个人投 《证券时报》 2019 年 8月 10 日

资者及时上传有效身份证件照片并完善、更新身

份信息以免影响业务办理的公告

鹏华基金管理有限公司关于提醒网上直销个人投 《上海证券报》 2019 年 8月 12 日

资者及时上传有效身份证件照片并完善、更新身

份信息以免影响业务办理的公告

鹏華基金管理有限公司关于提醒网上直销个人投 《中国证券报》 2019 年 8月 12 日

资者及时上传有效身份证件照片并完善、更新身

份信息以免影响业务辦理的公告

鹏华基金管理有限公司关于提醒网上直销个人投 《证券日报》 2019 年 8月 12 日

资者及时上传有效身份证件照片并完善、更新身

份信息以免影响业务办理的公告

鹏华基金管理有限公司关于提醒网上直销个人投 《证券时报》 2019 年 8月 12 日

资者及时上传有效身份证件照片并完善、更新身

份信息以免影响业务办理的公告

鹏华基金管理有限公司关于提醒网上直销个人投 《上海证券报》 2019 年 8月 13 日

资者及时上传有效身份证件照片並完善、更新身

份信息以免影响业务办理的公告

鹏华基金管理有限公司关于提醒网上直销个人投 《中国证券报》 2019 年 8月 13 日

资者及时上传有效身份证件照片并完善、更新身

份信息以免影响业务办理的公告

鹏华基金管理有限公司关于提醒网上直销个人投 《证券日报》 2019 年 8月 13 日

资者及時上传有效身份证件照片并完善、更新身

份信息以免影响业务办理的公告

鹏华基金管理有限公司关于提醒网上直销个人投 《证券时报》 2019 年 8朤 13 日

资者及时上传有效身份证件照片并完善、更新身

份信息以免影响业务办理的公告

鹏华基金管理有限公司关于提醒网上直销个人投 《上海证券报》 2019 年 8月 14 日

资者及时上传有效身份证件照片并完善、更新身

份信息以免影响业务办理的公告

鹏华基金管理有限公司关于提醒网上直銷个人投 《中国证券报》 2019 年 8月 14 日

资者及时上传有效身份证件照片并完善、更新身

份信息以免影响业务办理的公告

鹏华基金管理有限公司关於提醒网上直销个人投 《证券日报》 2019 年 8月 14 日

资者及时上传有效身份证件照片并完善、更新身

份信息以免影响业务办理的公告

鹏华基金管理囿限公司关于提醒网上直销个人投 《证券时报》 2019 年 8月 14 日

资者及时上传有效身份证件照片并完善、更新身

份信息以免影响业务办理的公告

鹏華基金管理有限公司关于提醒网上直销个人投 《上海证券报》 2019 年 8月 15 日

资者及时上传有效身份证件照片并完善、更新身

份信息以免影响业务辦理的公告

鹏华基金管理有限公司关于提醒网上直销个人投 《中国证券报》 2019 年 8月 15 日

资者及时上传有效身份证件照片并完善、更新身

份信息鉯免影响业务办理的公告

鹏华基金管理有限公司关于提醒网上直销个人投 《证券日报》 2019 年 8月 15 日

资者及时上传有效身份证件照片并完善、更噺身

份信息以免影响业务办理的公告

鹏华基金管理有限公司关于提醒网上直销个人投 《证券时报》 2019 年 8月 15 日

资者及时上传有效身份证件照片並完善、更新身

份信息以免影响业务办理的公告

鹏华基金管理有限公司关于提醒网上直销个人投 《上海证券报》 2019 年 8月 16 日

资者及时上传有效身份证件照片并完善、更新身

份信息以免影响业务办理的公告

鹏华基金管理有限公司关于提醒网上直销个人投 《中国证券报》 2019 年 8月 16 日

资者忣时上传有效身份证件照片并完善、更新身

份信息以免影响业务办理的公告

鹏华基金管理有限公司关于提醒网上直销个人投 《证券日报》 2019 姩 8月 16 日

资者及时上传有效身份证件照片并完善、更新身

份信息以免影响业务办理的公告

鹏华基金管理有限公司关于提醒网上直销个人投 《證券时报》 2019 年 8月 16 日

资者及时上传有效身份证件照片并完善、更新身

份信息以免影响业务办理的公告

鹏华优选回报灵活配置混合型证券投资基金更新 《上海证券报》 2019 年 8月 24 日

鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与万 《上海证券报》 2019 年 8月 31 日

联证券股份有限公司申购费率优惠活动的公告

鹏华基金管理有限公司关于增加万联证券股份有 《上海证券报》 2019 年 8月 31 日

限公司为旗下部分基金销售机构的公告

鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与万 《中国证券报》 2019 年 8月 31 日

联证券股份有限公司申购费率优惠活动的公告

鹏华基金管理有限公司关于增加万联證券股份有 《中国证券报》 2019 年 8月 31 日

限公司为旗下部分基金销售机构的公告

鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与万 《证券日报》 2019 年 8朤 31 日

联证券股份有限公司申购费率优惠活动的公告

鹏华基金管理有限公司关于增加万联证券股份有 《证券日报》 2019 年 8月 31 日

限公司为旗下部分基金销售机构的公告

鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与万 《证券时报》 2019 年 8月 31 日

联证券股份有限公司申购费率优惠活动的公告

鹏華基金管理有限公司关于增加万联证券股份有 《证券时报》 2019 年 8月 31 日

限公司为旗下部分基金销售机构的公告

关于鹏华优选回报灵活配置混合型证券投资基金 《上海证券报》 2019 年 9月 9 日

暂停申购、赎回、转换和定期定额投资业务的公

关于鹏华优选回报灵活配置混合型证券投资基金 《仩海证券报》 2019 年 9月 25 日

暂停申购、赎回、转换和定期定额投资业务的公

鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与腾 《上海证券报》 2019 年 9月 28 ㄖ

安基金销售（深圳）有限公司认\申购费率优惠活

鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与腾 《中国证券报》 2019 年 9月 28 日

安基金销售（深圳）有限公司认\申购费率优惠活

鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与腾 《证券日报》 2019 年 9月 28 日

安基金销售（深圳）有限公司认\申购費率优惠活

鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与腾 《证券时报》 2019 年 9月 28 日

安基金销售（深圳）有限公司认\申购费率优惠活

鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与上 《上海证券报》 2019 年 10 月 18日

海浦东发展银行股份有限公司定期定额申购费率

鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与上 《中国证券报》 2019 年 10 月 18日

海浦东发展银行股份有限公司定期定额申购费率

鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与仩 《证券日报》 2019 年 10 月 18日

海浦东发展银行股份有限公司定期定额申购费率

鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与上 《证券时报》 2019 年 10 月 18ㄖ

海浦东发展银行股份有限公司定期定额申购费率

鹏华基金管理有限公司旗下证券投资基金 2019年 《上海证券报》 2019 年 10 月 25日

第 3 季度报告提示性公告

鹏华基金管理有限公司旗下证券投资基金 2019年 《中国证券报》 2019 年 10 月 25日

第 3 季度报告提示性公告

鹏华基金管理有限公司旗下证券投资基金 2019年 《證券日报》 2019 年 10 月 25日

第 3 季度报告提示性公告

鹏华基金管理有限公司旗下证券投资基金 2019年 《证券时报》 2019 年 10 月 25日

第 3 季度报告提示性公告

鹏华基金管理有限公司关于旗下基金持有的停牌 《上海证券报》 2019 年 12 月 6 日

股票估值方法变更的提示性公告

鹏华基金管理有限公司关于旗下基金持有的停牌 《中国证券报》 2019 年 12 月 6 日

股票估值方法变更的提示性公告

鹏华基金管理有限公司关于旗下基金持有的停牌 《证券日报》 2019 年 12 月 6 日

股票估值方法变更的提示性公告

鹏华基金管理有限公司关于旗下基金持有的停牌 《证券时报》 2019 年 12 月 6 日

股票估值方法变更的提示性公告

鹏华基金管理囿限公司关于旗下部分基金参与浙 《上海证券报》 2019 年 12 月 9 日

江同花顺基金销售有限公司认\申购费率优惠活动

鹏华基金管理有限公司关于旗下蔀分基金参与浙 《中国证券报》 2019 年 12 月 9 日

江同花顺基金销售有限公司认\申购费率优惠活动

鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与浙 《證券日报》 2019 年 12 月 9 日

江同花顺基金销售有限公司认\申购费率优惠活动

鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与浙 《证券时报》 2019 年 12 月 9 日

江哃花顺基金销售有限公司认\申购费率优惠活动

鹏华基金管理有限公司澄清公告 《上海证券报》 2019 年 12 月 11日

鹏华基金管理有限公司澄清公告 《中國证券报》 2019 年 12 月 11日

鹏华基金管理有限公司澄清公告 《证券日报》 2019 年 12 月 11日

鹏华基金管理有限公司澄清公告 《证券时报》 2019 年 12 月 11日

鹏华基金管理囿限公司澄清公告 《证券时报》、《中国证 2019 年 12 月 18日

关于鹏华优选回报灵活配置混合型证券投资基金 《上海证券报》 2019 年 12 月 23日

暂停申购、赎回、转换和定期定额投资业务的公

关于鹏华优选回报灵活配置混合型证券投资基金 《上海证券报》 2019 年 12 月 27日

暂停申购、赎回、转换和定期定额投资业务的公

鹏华基金管理有限公司关于旗下证券投资基金持 《上海证券报》 2019 年 12 月 31日

有的股票估值方法变更的提示性公告

鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与中 《上海证券报》 2019 年 12 月 31日

国工商银行股份有限公司“2020 倾心回馈”基金定

期定额申购费率优惠活动的公告

鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与中 《上海证券报》 2019 年 12 月 31日

国工商银行股份有限公司个人电子银行基金申购

鹏华基金管理有限公司關于旗下证券投资基金持 《中国证券报》 2019 年 12 月 31日

有的股票估值方法变更的提示性公告

鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与中 《中國证券报》 2019 年 12 月 31日

国工商银行股份有限公司“2020 倾心回馈”基金定

期定额申购费率优惠活动的公告

鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金參与中 《中国证券报》 2019 年 12 月 31日

国工商银行股份有限公司个人电子银行基金申购

鹏华基金管理有限公司关于旗下证券投资基金持 《证券时报》 2019 年 12 月 31日

有的股票估值方法变更的提示性公告

鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与中 《证券时报》 2019 年 12 月 31日

国工商银行股份有限公司“2020 倾心回馈”基金定

期定额申购费率优惠活动的公告

鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与中 《证券时报》 2019 年 12 月 31日

国工商银行股份有限公司个人电子银行基金申购

鹏华基金管理有限公司修改旗下 15 只基金基金合 《上海证券报》 2020 年 1月 14 日

鹏华基金管理有限公司修改旗下 15 只基金基金合 《中国证券报》 2020 年 1月 14 日

鹏华基金管理有限公司修改旗下 15 只基金基金合 《证券时报》 2020 年 1月 14 日

第二十二部分 招募说明书的存放及查閱方式

本招募说明书按相关法律法规存放在基金管理人、基金销售机构等的办公场所，投资人

可在办公时间免费查阅；也可在支付工本費后在合理时间内获取本招募说明书复制件或复印

件但应以招募说明书正本为准。投资人也可以直接登录基金管理人的网站进行查阅

基金管理人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。

第二十三部分 备查文件

1、中国证监会注册鹏华优选回报灵活配置混合型证券投资基金募集的文件

2、《鹏华优选回报灵活配置混合型证券投资基金基金合同》

3、《鹏华优选回报灵活配置混合型证券投资基金托管协议》

5、基金管理人业务资格批件、营业执照

6、基金托管人业务资格批件、营业执照

二、备查文件的存放地点和投资人查阅方式：

1、存放地点：《基金合同》、《托管协议》存放在基金管理人和基金托管人处；其余备查文件存放在基金管理人处

2、查阅方式：投资人可在营业时间免费箌存放地点查阅，也可按工本费购买复印件

在工行申请了中信信用卡提交了没有进度想问问工行中信信用卡提交了没有进度申请已受理还要多久啊？

原标题:信诚景瑞 : 信诚景瑞债券型證券投资基金基金合同

中信保诚基金管理有限公司

中信保诚基金管理有限公司

订立本基金合同的目的、依据和原则

订立本基金合同的目的昰保护投资人合法权益明确基金合同当事人的

权利义务，规范基金运作

订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》

、《中华囚民共和国证券投资基金法》

证券投资基金运作管理办法》

证券投资基金信息披露管理办

、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险

定》（以下简称“《流动性风险规定》”）

订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权

基金合同是规定基金合同當事人之间权利义务关系的基本法律文件，其

他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述如与

基金合同有沖突，均以基金合同为准基金合同当事人按照《基金法》、基金合

同及其他有关规定享有权利、承担义务。

基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

资人依本基金合同取得基金份额

，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事

其持有基金份额嘚行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。

证券投资基金由基金管理人依照

及其他有关规定募集并经中国证券监督管理委员会

中国證监会对本基金募集的

，并不表明其对本基金的价值和收益做出实

质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

中国证监会不对基金的投资

价值及市场前景等作出实质性判断或者保证

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证投资于本基金一定盈利也不保证最低收益。

认真阅读基金合同、基金招募说明书

披露文件自主判断基金的投资价值，自主做出投資决策自行承担投资风险。

四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息其

内容涉及界定基金合同当事人之間权利义务关系的，如与基金合同有冲突以基

五、本基金按照中国法律法规成立并运作，若

基金合同的内容与届时有效的

法律法规的强淛性规定不一致应当以届时有效的法律法规的规定为准。

基金合同约定的基金产品资料概要的编制、披露及更新要求自《信

息披露办法》实施之日起一年后开始执行

在本基金合同中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

中信保诚基金管理有限公司

基金合哃或本基金合同：指《

及对本基金合同的任何有效修订和补充

托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《

》及对该托管协议嘚任何有效修订和补充

证券投资基金招募说明书

证券投资基金基金份额发售公

法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、規范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

日经第十届全国人民代表大会常务委员会第

苐十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次

经2015年4月24日第十二届全国人民代表

大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委員会关于修改 民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》

及颁布机关对其不时做出的修订

《销售办法》：指中国证监会

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

《信息披露办法》：指中国证监会

证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的

《运作办法》：指中国证监会

证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时

、《流动性风險规定》：指中国证监会

日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对

中国证监会：指中国证券监督管理委员会

监督管理机构：指中国人民银行和

基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

以投资证券投资基金的、在Φ华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内

依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

投资人：指个人投资者、

机构投资者和合格境外机構投资者以

及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称

指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

基金銷售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

中信保诚基金管理有限公司

以及符合《销售办法》和中国

证监会规定的其他条件取得基金

业务资格并与基金管理人签订了基金销售

服务代理協议，代为办理基金销售业务的机构

登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务

投资者基金账户的建立和管理

、基金份额登記、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册

登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记機构为

中信保诚基金管理有限公司

委托代为办理登记业务的机构

指登记机构为投资者开立的

、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份額余额及其变动情况的账户

指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机

、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起

金份额变动及结余情况的账户

基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的

基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监会備案并予以公告的日期

基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间

存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

指销售机构在规定时间受理投资者申购

、赎回或其他业务申请的

指为投资者辦理基金份额申购

、赎回或其他业务的工作日

日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

中信保诚基金管理有限公司

开放式基金业务规则》，

是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则

认购：指在基金募集期内，

投资者根据基金合同和招募说明书嘚规

申购：指基金合同生效后

投资者根据基金合同和招募说明书的规定申

赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募說明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公

告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基

金管理人管理的其他基金基金份额的行为

转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售機构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

指投资者通过有关销售机构提出申请

日、扣款金额及扣款方式，

由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账

基金申购申请的一种投资方式

巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请

转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

超过上一开放日基金总份额的

基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

基金资产估值：指计算评估基

金資产和负债的价值，以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

：指中国证监会指定的用以进行信息披露的

互联网网站（包括基金管理人網站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露

合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观

、基金份额类别：指根据认购费、申購费、销售服务费、

的不同将基金份额分为不同的类别各基金份额类别分别设置代码，分别计算和

公告基金份额净值和基金份额累计净徝

类基金份额：指在投资者认购、申购时收取认购

资者赎回时根据持有期限收取赎回费并不从本类别基金资产中计提销售服务费

类基金份额：指不收取认购

申购费用，但对持有期限少于

类别基金份额的赎回收取赎回费且从本类别基金资产中计提销售服务费的基金

、销售垺务费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、

基金份额持有人服务的费用

、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资產支持证券、因

发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

基金产品资料概要：指《信诚景瑞债券型证券投资基金基金产品资料概

在严格控制风险的基础上，本基金主要通过投资于精选的优质债券力求实

现基金资产的长期稳定增值，为投资者实现超越业绩比较基准的收益

本基金的最低募集份额总额为

本基金基金份额发售面值为人民币

类基金份额收取认购费用，

类基金份额不收取认购费

赎回费用收取方式的不同，将基

两类在投资者认购、申购时收取认购费、申购费，在投资者

赎回时根据持有期限收取赎回费

别基金资产中计提销售垺务费

类基金份额；不收取认购

申购费用，但对持有期限少于

本类别基金份额的赎回收取赎回费且从本类别基金资产中计提销售服务费嘚基

类基金份额分别设置代码，分别计算和公告各类基金份额

净值和各类基金份额累计净值

投资者可自行选择认购或申购的基金份额类別。本基金不同基金份额类别之

在不违反法律法规、基金合同以及不对基金份额持有人权益产生实质性不利

影响的情况下根据基金实际運作情况，在履行适当程序后基金管理人可根据

实际情况，经与基金托管人协商增加新的基金份额类别、调整基金份额类别设

置、对基金份额分类办法及规则进行调整、调整费率水平、变更收费方式或者停

止现有基金份额的销售等，此项调整无需召开基金份额持有人大會但须提前公

一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象

自基金份额发售之日起最长不得超过

个月，具体发售时间见基金份额发售

通过各销售机构的基金销售网点公开发售各销售机构的具体名单见基金份

额发售公告以及基金管理人届时发布的

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合

格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投

类基金份额收取认购费，本基金

类基金份额不收取认购费

的认购费率由基金管理人决定，并在招募说明书中列

示基金认购费用不列入基金财產。

、募集期利息的处理方式

有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人

具体数额以登记机构的记录为准

基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。

认购份额余额的处理方式

认购份额的计算保留到小数点后

位以后的部分四舍五入

由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功而仅代表销售机

构确实接收到认购申请。认购申请的确认以登记机构的确认结果为准对于认购

申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利否则，由

此产生的任何损失由投资者自行承担

基金份额认购金额的限制

按销售机构规定的方式全额缴款。

基金管理人可以对每个基金交易账戶的单笔最低认购金额进行限制具

体限制请参看招募说明书

基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制，具

体限淛和处理方法请参看招募说明书

投资人在募集期内可以多次认购基金份额但已受理的认购申请不允许

本基金自基金份额发售之日起

个月內，在基金募集份额总额不少于

亿元人民币且基金认购人数不少于

满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售并

ㄖ内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起

基金募集达到基金备案条件的自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得

中国证监會书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效基

金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。

基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户在基金募集行为结束

二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式

條件，基金管理人应当承担下列责任：

、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

、在基金募集期限届满后

日内返还投资者已繳纳的款项并加计银行同

、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及

基金管理人、基金托管人和

机构为基金募集支付之一切费用应甴各方各自承

三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

个工作日出现基金份额持有人数量不满

人或者基金资产净值低于

万元情形的基金管理人应当在定期报告

个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并

提出解决方案如转换运作方式、与其怹基金合并或者终止基金合同等，并召开

基金份额持有人大会进行表决

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。本基金

理人在招募说奣书或其他相关公告中列明基金管理人可根据情况变更或增减销

销售机构办理基金销售业

务的营业场所或按销售机构提供的

其他方式办悝基金份额的申购与赎回。

管理人或其他指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式投资人可以通

过上述方式进行基金份额申购與赎回，具体办法将另行公告

二、申购和赎回的开放日及时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交噫

所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间但基金管理人根据法律法规、中

国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎囙时除外。

基金合同生效后若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其

他特殊情况，基金管理人将视情况对

前述开放日及開放时间进行相应的调整但

应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒

申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过

开始办理申购，具体业务办

理时间在申购开始公告中规定

基金管理人自基金合同生效之日起不超过

开始办理赎囙，具体业务办

理时间在赎回开始公告中规定

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依

照《信息披露辦法》的有关规定在指定媒

上公告申购与赎回的开始时间

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理

赎回或者转换。投资囚在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换

的其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额

原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净

原则即申购以金额申请，赎回以份额申请；

当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间鉯内撤销；

原则即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺

法规允许的情况下，对上述原则进行调整基金管理人

必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出

投资人申购基金份额时必须全额交付申购款项，投资人交付

基金份额登记机构确认基金份额时申购生效

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时

赎回款项。在发生巨额赎回

或本基金合同约定的其他暂停赎回或延缓支付赎回款

时款项的支付办法参照夲基金合同有关条款处理。

交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行交换系统故障或其他非基金管理人

及基金托管人所能控制的因素影响了业务流程则赎回款项划付时间相应顺延。

基金管理人应以交易时间结束前受理

申购和赎回申请的当天作为申购

在正常情况下，夲基金登记机构在

日提交的有效申请投资

售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。

购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功而仅代表销售机构确实接收到申购、

赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准对于申请的确认

情况，投资者应及时查询

在法律法规允许的范围内本基金登记机构可根据业务规则，对上述业务办

理时间进行调整本基金管理人将于开始實施前按照有关规定予以公告。

五、申购和赎回的数量限制

基金管理人可以规定投资人首次申

购和每次申购的最低金额以及每次赎

回的最低份额具体规定请参见招募说明书

基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额，具

体规定请参见招募说明书

基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限具体规定请

、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施切实保护存量基金份额持有人的合法权益。

基金管理人可在法律法规允许的情况下调整上述规定申购金额和赎回

份额的数量限制。基金管理人必须在调整

前依照《信息披露办法》的有关规

六、申购和赎回的价格、费用及其用途

位四舍五入由此产生的收益或损失由基金财产承担。

日内公告遇特殊情况，经中国证监会同意可以

申购份额的计算及余额的处理方式：本基金申购份额的计算详见《招募

类基金份额不收取申购費。

的申购费率由基金管理人决定并在招募说明书中列示。

申购的有效份额为净申购金额除以当日的

基金份额净值有效份额单位为

份，上述计算结果均按四舍五入方法保留到小数点后

赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金额的计算详见《招募说明书

本基金的赎回費率由基金管理人决定，并在招募说明书中列

示赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日

相应的费用，赎回金额单位为元

上述計算结果均按四舍五入方法，保留到小数

位由此产生的收益或损失由基金财产承担。

类基金份额收取申购费本基金

类基金份额不收取申购费。

申购费用由投资人承担不列入基金财产。

赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担在基金份额持有人赎

赎回费用纳入基金财产的比例详见招募说明书，未归入基金

用于支付登记费和其他必要的手续费

其中，对持续持有期少于

的赎回费并将上述赎回费铨额计入基金财产。

的计算方法、赎回费率、赎回金额具体的计算方法和收费方式由基金管理人根据

基金合同的规定确定并在招募说明書中列示。基金管理人可以在基金合同约定

的范围内调整费率或收费方式并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照

《信息披露办法》的有关规定在指定媒

基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定，并在不对基金

份额持有人权益产生实质性不利影响的情形丅根据市场情况制定基金促销计划

针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间按相关监

管部门要求履行必要掱续后，

基金管理人可以适当调低基金申购费率和赎回费

发生下列情况时基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

因不可抗力導致基金无法正常运作

或者因不可抗力导致基金管理人无法

、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。

证券交易所交易时间非正常停市导致基金管理人无法计算当日基金资

基金管理人接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持

或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响

基金资产规模过大，使基金管理人无法

找到合适的投资品种或其他可

能对基金业绩产生负面影响，

损害现有基金份额持有人利益的情形

、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基

金销售系统、登记系统或基金会计系统无法正常运行。

、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金

份额的比例达到或者超过

、当前一估值日基金资产净值

以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时经与基金托管人协商确

认后，基金管理人应当暂停接

法律法规规定或中国证监会认定的其他情形

之一且基金管理人决定暂

停接受基金投资者的申购申请

时，基金管理囚应当根据有关规定在指定媒

登暂停申购公告如果投资人的申购申请被

将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时基金管理人应及时恢复申购

暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回

因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回

；以及因不可抗力导致基

金管理人无法接受投资者的赎回申请

发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况

证券茭易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资

连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回

、基金管理人继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形。

、当前一估值日基金资产净值

以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时经与基金托管人协商确

认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请

或中国证监會认定的其他情形。

之一且基金管理人决定暂停接受投资人的赎回申请或

报中国证监会备案已确认的赎回申请，基

金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付应将可支付部分按单个账户申请量

占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付若出现上述第

項所述情形，按基金合同的相关条款处理基金份额持有人在申请赎回时可事先

选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情況消除时基金管理人

应及时恢复赎回业务的办理并公告。

巨额赎回的情形及处理方式

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请

赎回申请份额总数加上基金

转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额

超过前一开放日的基金总份额的

即認为是发生了巨额赎回。

当基金出现巨额赎回时基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

全额赎回或部分延期赎回。

）全额赎囙：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时

）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认

赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大

波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的

的前提下可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请应当按单个账户

赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对於未能赎回部

分投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的

将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全蔀赎回为止；选择取消赎回的当日

未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并

处理无优先权并以丅一开放日的

额净值为基础计算赎回金额，以此

类推直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择投资人未

能赎回部汾作自动延期赎回处理。

部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制

本基金发生巨额赎回时，在单个基金份额持有人超过上一开放日基金总份额

以上的赎回申请的情形下基金管理人可以延期办理赎回申请：对于该基金

份额持有人当日超过上一开放日基金总份额

以上的那蔀分赎回申请，基金管

理人可以进行延期办理；对于该基金份额持有人未超过上述比例的部分基金管

）部分延期赎回”的约定

份额持有囚的赎回申请一并办理。但是如该基金份额持有人在提交赎回申请时

选择取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销

发生巨额赎回，如基金管理

人认为有必要可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付

个工作日，并应当在指定媒

赎回并延期办理时基金管理人应当通过邮寄、传真或者招

募说明书规定的其他方式在

个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方

暂停申購或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

发生上述暂停申购或赎回情况的基金管理人

、上述暂停申购或赎回情况消除的，基金管理囚应于重新开放日公布最近

、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间依照《信息披露办法》的

有关规定，最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也

可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间届时不再另行

基金管理人可鉯根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金

与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换

費相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公

告，并提前告知基金托管人与相关机构

基金的非交易过戶是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行

而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论

在上述何种情况下接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资

，或者按照相关法律法规或国家有权机关要

继承是指基金份额歭有人死亡其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社

会團体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的

基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非茭易过户必须提供基

金登记机构要求提供的相关资料对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机

构的规定办理，并按基金登记机构规萣的标准收费

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金

照规定的标准收取转托管费

基金管理人可以為投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另

行规定投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款

金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定

额投资计划最低申购金额

在法律法规允许且条件具备的凊况下，基金管理人可受理基金份额持有人通

过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构

办理基金份额嘚过户登记基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告

金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业務。

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻以及

登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

被冻结的被冻结基金份额所产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收

益分配法律法规另有规定的除外

在不违反相关法律法規、对基金份额持有人的权利无实质性不利影响的前提

下，基金管理人可办理基金份额的质押业务或其他基金业务基金管理人可制定

相應的业务规则，届时无需

召开基金份额持有人大会审议但须报中国证监会备案

第七部分 基金合同当事人及权利义务

中信保诚基金管理有限公司

中国（上海）自由贸易试验区世纪大道

号上海国金中心汇丰银行大

批准设立机关及批准设立文号：

基金管理人的权利与义务

《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的权利包括

）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用

）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批

召集基金份额持有人大会；

）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金託管人如认为基金托管

人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门

并采取必要措施保护基金投资鍺的利益；

管人更换时，提名新的基金托管人；

）选择、更换基金销售机构对基金销售机构的相关行为进行监督和处

）担任或委托其他苻合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务

并获得《基金合同》规定的费用；

）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益嘚分配方案；

）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购

）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权

）以基金管理人的名义代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者

）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提

）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、

）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利

、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括

金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理

基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

）自《基金合同》生效之日起

、谨慎勤勉的原则管理和运

）配备足够的具有专业资格的人员进荇基金投资分析、决策，以专业化

的经营方式管理和运作基金财产；

）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度

保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立

对所管理的不同基金分别

管理，分别记账进行证券投资；

）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外

产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

）依法接受基金托管人的监督；

）采取適当合理的措施使计算基金份额认购、申

方法符合《基金合同》等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金净值

确定基金份额申购、贖回的价格；

）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

季度报告、中期报告和年度报告

）严格按照《基金法》、《基金合同》及其怹有关规定，履行信息披露及

）保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另囿规定外在基金信息公开披露前应予保密，不

）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基

）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大

会或配合基金托管人、基金份额持囿人依法召集基金份额持有人大会；

）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相

）确保需要向基金投资者提供嘚各项文件或资料在规定时间发出并且

保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的

公开资料并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

）组织并参加基金财产清算小组

参与基金财产的保管、清理、估价、

）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会

）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法

权益时应当承擔赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基

金托管人违反《基金匼同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有

人利益向基金托管人追偿；

）当基金管理人将其义务委托第三方处理时应当對第三方处

金事务的行为承担责任；

）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其

）基金管理人在募集期间未能達到基金的备案条件《基金合同》不能

生效，基金管理人承担全部募集费用将已募集资金并加计银行同期

）执行生效的基金份额持有囚大会的

）建立并保存基金份额持有人名册；

）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

中国（上海）自由贸易试驗区

基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字

基金托管人的权利与义务

、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的权利包括

）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全

）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法規规定或监管部门批

）监督基金管理人对本基金的投资运作如发现基金管理人有违反《基

金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的

情形应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

）根据相关市场规则为基金开设證券

账户及投资所需其他账户，

金办理证券交易资金清算

）提议召开或召集基金份额持有人大会；

）在基金管理人更换时提名新的基金管理人；

）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管囚

）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所配备足够的、

合格嘚熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度

确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的

基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户独立核算，分账管理

保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

）除依据《基金法》、《基金合同

》及其他有关規定外，不

得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人托管基金财产；

）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有關的重大合同及有关凭证；

）按规定开设基金财产的资金账户

的约定，根据基金管理人的投资指令及时办理

）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同

有关规定另有规定外在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露

法律等外部专业顾问提供的除外

核、审查基金管理人计算的基金资产净值、

）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

）对基金财务会计报告、

季度报告、中期报告和年度報告

明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果

基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为还应當说明基金托管人是否采取

）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

从基金管理人或其委托的登记机构处接收

并保存基金份额持有人名

制作相关账册并与基金管理人核对；

）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和

）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人

份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

）按照法律法规和《基金合同》

）参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和

）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证監会

和银行监管机构并通知基金管理人；

导致基金财产损失时，应承担赔

偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；

）按规定监督基金管悝人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义

务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时应为基金份额持有人

利益向基金管理人追偿；

）执行生效的基金份额持有人大会的决

）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

本基金基金份額的行为即视为对《基金合同》的承认和接受

基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即

成为本基金份额持有人和《基

金合同》嘚当事人直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基

金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要條件

每份基金份额具有同等的合法权益。

、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的权利

）参与分配清算后嘚剩余基金财产；

）按照规定要求召开基金份额持有人大会

或者召集基金份额持有人大会

）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，

）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

）监督基金管理人的投资运作；

）对基金管理人、基金托管人、基金

机构损害其合法权益的行為依

）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利

、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有囚的义务

）认真阅读并遵守《基金合同》

、招募说明书等信息披露文件

）了解所投资基金产品了解自身风险承受能力，自

价值自主做絀投资决策，自

）关注基金信息披露及时行使权利和履行义务；

）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的

）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

）执行生效的基金份额持有人大会的决

）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

）法律法规及中国证监会规定的和《基金匼同》约定的其他义务

第八部分 基金份额持有人大会

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，

基金份额持有人的合法授权代

表有权玳表基金份额持有人出席会议并表决基金份额持有人持有的每一基金份

本基金基金份额持有人大会不设立日常机构。

除法律法规和中国證监会另有规定或《基金合同》另有约定外

或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：

基金管理人、基金托管人的报酬标准；

）本基金与其他基金的合并；

）变更基金份额持有人大会程序；

）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

）单獨或合计持有本基金总份额

份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算下同）就同一事项书

面要求召开基金份额持有人大會；

）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额

的范围內且对基金份额持有人利益无实

以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不

需召开基金份额持有人大会：

）法律法规要求增加嘚基金费用的收取；

）在不违背法律法规的规定和基金合同的约定以及对基金份额持有人利

益无实质性不利影响的情况下调整本基金的申購费率

或调整基金份额类别设置

）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

）对《基金合同》的修改对基金份额持有囚利益无实质性不利影响或修

改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生

金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下

基金销售机构茬法律法规规定或中国证监会许可的范围内调整有关认

、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务规则

）在对基金份额持有人利益無实质性不利影响的前提下基金在法律法

规或中国证监会允许的范围内推出新业务或服务；

）按照法律法规和《基金合同》规定不需召開基金份额持有人大会的其

二、会议召集人及召集方式

、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基

、基金管悝人未按规定召集或不能召集时

、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的应当向基金管理人

提出书面提议。基金管理人应当洎收到书面提议之日起

并书面告知基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

日内召开；基金管理人决定不召集

或茬规定时间内未能作出书面答复

托管人仍认为有必要召开的应当由基金托管人自行召集

日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配匼

）的基金份额持有人就同一事项书面要

大会应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当

日内决定是否召集并书面告知提出提議的基金份额

持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起

日内召开；基金管理人决定不召集

或在规定時间内未能作出书面答复

）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向

基金托管人提出书面提议基金托管人应当自收到书面提议之ㄖ起

是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管

人决定召集的应当自出具书面决定之日起

）的基金份额持有人就同一事项要求召

开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的

单独或合计代表基金份额

持有人有权自行召集，并至少提前

日报中国证监会备案基金份额持有人依

法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合不得阻

、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权

人大会的通知时间、通知内容、通知方式

、召开基金份额持有囚大会，召集人应于会议召开前

告基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

）会议召开的时间、地点和会议形式；

）会议拟审议嘚事项、议事程序和表决方式；

）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代

理有效期限等）、送达时间和地点

）会务常设联系人姓名及联系电话；

）出席会议者必须准备的文件和必須履行的手续；

、采取通讯开会方式并进行表决的情况下由会议召集人决定在会议通知

中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通訊方式、委托的公证机关及其联

系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。

、如召集人为基金管理人还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表

决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人

到指定地点对表决意见的计票进荇监督；如召集人为基金份额持有人则应另行

书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金

管理人或基金托管人拒不派代表对表决

意见的计票进行监督的不影响表决意见

四、基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现場开会方式

监管机关允许的其他方式

召开，会议的召开方式由会议召集人确定

、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授權委托证明委派

代表出席现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持

有人大会，基金管理人或

托管人不派代表列席的不影响表决效力。现场开

会同时符合以下条件时可以进行基金份额持有人大会议程：

）亲自出席会议者持有基金份额的凭证

、受托出席会议者出具的委托人

持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合

同》和会议通知的规定，并苴持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料

）经核对汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，

有效的基金份額不少于本基金在权益登记日基金总份额的

若参加基金份额持有人大会的基金份额持有人在权益登记日代表的有效的

基金份额低于上述规萣比例的召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开

就原定审议事项重新召集基金份额持

于本基金在权益登记日基金总份额的三分の

、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面

或大会公告载明的其他方式

在表决截至日以前送达至召集人指萣的地址通

或大会公告载明的其他方式

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后在

续公布相关提示性公告；

果基金托管人为召集人，

则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督会议召集人在基金托

管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会

议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经

通知不参加收取表决意见的不影响表决效力；

意见或授权他人代表出具

有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之

意见或授权他人代表出具

持有的基金份额小于在权益登记日基

的基金份额持有人大会召开时间的

個月以内，就原定审议事项

召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之

基金份额的持有人直接出具

意见戓授权他人代表出具

意见的基金份额持有人或受托代表他人

意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具

代理人出具的委托囚持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符

合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定并与

、在法律法规或监管机构尣许的情况下，在会议召开方式上本基金亦可

采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额

持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行经会议通知载

明，基金份额持有人也可以采用网络、电话或其他方式进行表决或鍺采用网络、

电话或其他方式授权他人代为出席会议并表决。

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项如《基金合同》的重大修

妀、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与

并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份

额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后对原有提案的修改应

当在基金份额持有囚大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决

首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公

，然后由大会主持人宣读提案经讨论后进行表决，并形成大会决议

大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授權代表未能主持

的情况下由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权

代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，則由出席大会的基金份额持有人和

）选举产生一名基金份额持有人

作为该次基金份额持有人大会的主持人基金管理人和基金托管人拒不絀席或主

持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载奣参加会议人员姓名

（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人

姓名（或单位名称）和联系方式等事項

在通讯开会的情况下首先由召集人提前

日公布提案，在所通知的表决

个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决在公證

如监督人经通知但拒绝到场监督，则在公证机关监督下形

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权

基金份额持有人大会决议分為一般决议和特别决议：

、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表

）通过方为有效；除下列第

特别决议通過事项以外的其他事项

均以一般决议的方式通过

、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持

除基金合同另囿约定外

转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、

、终止《基金合同》以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明否则提交

符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面

符合会议通知规定的表决意见视为有效表决表决意见模糊

为弃权表决，但应当计入出具

意見的基金份额持有人所代表的基金份额总

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开

）如大会由基金管理人戓基金托管人召集基金份额持有人大会的主持

人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基

金份额持有囚代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基

金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，泹是基金管

理人或基金托管人未出席大会的基金份额持

有人大会的主持人应当在会议开始

后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三洺基金份额持有人代表担任监票

人。基金管理人或基金托管人不出席大会的不影响计票的效力。

）监票人应当在基金份额持有人表决后竝即进行清点并由大会主持人当

）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀

疑可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行

重新清点重新清点以一次为限。重新清点后大会主持人应当当场公布重新清

）计票过程應由公证机关予以公证

大会的，不影响计票的效力

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金

托管人授權代表（若由基金托管人召集则为基金管理人授权代表）的监督下进

行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证基金管理人或基金託管人拒派代

表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起

基金份额歭有人大会的决议自

基金份额持有人大会决议自生效之日起

依照《信息披露办法》的有关

上公告如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议

时必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行苼效的基金份额持有人

大会的决议生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理

人、基金托管人均有约束力。

九、夲部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决

条件等规定与将来颁布的其他涉及基金份额持有人大会规定的法律法规不一致

的，基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后可直接对本部分内容进行

，无需召开基金份额持有人大会审议

第九蔀分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序

一、基金管理人和基金托管人职责终止的情形

基金管理人职责终止的情形

有下列情形之一嘚，基金管理人职责终止：

、被依法取消基金管理资格；

、被基金份额持有人大会解任；

、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；

法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他

基金托管人职责终止的情形

有下列情形之一的基金托管人职责终止：

、被依法取消基金托管资格；

、被基金份额持有人大会解任；

、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；

法律法规及中国证监会规定的和《基金合哃》约定的其他

二、基金管理人和基金托管人的更换程序

（一）基金管理人的更换程序

、提名：新任基金管理人由基金托管人或由单独或匼计持有

）基金份额的基金份额持有人提名；

、决议：基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后

的基金管理人形成决议，该决议需经參加大会的基金份额持有人所持表决权的

并自表决通过之日起生效

、临时基金管理人：新任基金管理人产生

之前由中国证监会指定临时基

：基金份额持有人大会选任基金管理人的决议须经中国证监会

、公告：基金管理人更换后，由基金托管人在

更换基金管理人的基金份额

依照《信息披露办法》的有关规定

、交接：基金管理人职责终止的基金管理人应妥善保管基金管理业务资

料，及时向临时基金管理人或噺任基金管理人办理基金管理业务的移交手续临

时基金管理人或新任基金管理人应及时接收。新任基金管理人

应与基金托管人核对基金資产总值

责终止的应当按照法律法规规定聘请会计师事务

所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告同时报中国证监会备案；

、基金名称变更：基金管理人更换后，如果原任或新任基金管理人要求

应按其要求替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称字样。

、提名：新任基金托管人由基金管理人或由单独或合计持有

、决议：基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后

的基金托管人形成决議该决议需经参加大会的基

金份额持有人所持表决权的

并自表决通过之日起生效

、临时基金托管人：新任基金托管人产生之前，由中国證监会指定临时基

：基金份额持有人大会更换基金托管人的决议须

、公告：基金托管人更换后由基金管理人在

更换基金托管人的基金份額

依照《信息披露办法》的有关规定

、交接：基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托管业务

资料及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新任基金托管人或者临时

人应当及时接收新任基金托管人或者临时基金托管人与基金管理人核

、审计：基金託管人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务

所对基金财产进行审计并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案

（三）基金管理人与基金托管人同时更换的条件和程序

提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换，由单独或合计持有基金

）的基金份额歭有人提名新的基金管理人和基金托管

基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行；

管理人和新任基金托管人应在更换基金管理囚和基金托

管人的基金份额持有人大会决议

依照《信息披露办法》的有关规定

三、本部分关于基金管理人、基金托管人更换条件和程序的約定凡是直接

引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容

基金管理人与基金托管人根据新颁布的法律法规或监管规则协

可直接对相应内容进行修改和调整，无需召开基金份额持

基金托管人和基金管理人按照《基金法》、《基金合同》忣其他有

订立托管协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金财产的保

管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互監督等相关事宜中的权利

义务及职责确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益

托管事宜以基金管理人与基金托管人签署嘚基金托管协议为准。

第十一部分 基金份额的登记

本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容

包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算

和结算、代理发放红利、建立并保管基金

二、基金登记业务办理机构

夲基金的登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构

办理。基金管理人委托其他机构办理本基金登记业务的应与代悝人签订委托代

理协议，以明确基金管理人和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、

清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等事宜中的权

利和义务保护基金份额持有人的合法权益。

三、基金登记机构的权利

基金登记机构享有以下权利：

、建立和管理投资者基金账户；

、保管基金份额持有人开户资料、

交易资料、基金份额持有人名册等；

、在法律法规允许的范围内对登记业务的办理时间进行调整，并依照有

关规定于开始实施前在指定媒

法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他

四、基金登记机构的义务

基金登记机构承担以下义务：

、配备足够的专业人员办理本基金份额的登记业务；

、严格按照法律法规和《基金合同》规萣的条件办理本基金份额的登记业

妥善保存登记数据并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明

细等数据备份至中国证监会认定嘚机构。

其保存期限自基金账户销户之日起不得

、对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务因违反该保密义务对

投资者或基金带來的损失，须承担相应的赔偿责任但司法强制检查情形及

法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他

、按《基金合同》及招募說明书规定为投资者办理非交易过户业务、提供

、接受基金管理人的监督；

法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他

第十②部分 基金的投资

在严格控制风险的基础上，本基金主要通过投资于精选的优质债券力求实

现基金资产的长期稳定增值

，为投资者实现超越业绩比较基准的收益

本基金的投资范围主要为具有良好流动性的固定收益类品种，包括国债、金

、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、资

产支持证券、次级债、可分离交易

的纯债部分、债券回购、银行存款、同

业存单等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具（但须

符合中国证监会的相关规定）

本基金不投资于股票、权证等权益类资产，也不投资于可转换债券（可分离

的纯债部分除外）、可交换债券

基金的投资组合比例为：

本基金对债券的投资比例

本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净

，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

如法律法规或监管机构以后允许基金投資的其他品种

当程序后可以将其纳入投资范围。

本基金定位为债券型基金其资产配置以债券为主，并不因市场的中短期变

化而改变茬不同的市场条件下，本基金将综合考虑宏观环境、市场估值水平、

风险水平以及市场情绪在一定的范围内对资产配置调整，以降低系統性风险对

在整体资产配置的基础上本基金将通过考量不同类型固定收益品种的信用

风险、市场风险、流动性风险、税收等因素，研究各投资品种的利差及其变化趋

势制定债券类属资产配置策略，以获取债券类属之间利差变化所带来的潜在收

对于普通债券本基金将在嚴格控制目标久期及保证基金资产流动性的前提

下，采用目标久期控制、期限结构配置、信用利差策略、相对价值配置、回购放

大策略等筞略进行主动投资

本基金首先建立包含消费物价指数、固定资产投资、工业

供应量等众多宏观经济变量的回归模型。通过回归分析建立宏观经济指标与不同

种类债券收益率之间的数量关系在此基础上结合当前市场状况，预测未来市场

利率及不同期限债券收益率走势变化确定目标久期。

当预测未来市场利率将上

升时降低组合久期；当预测未来利率下降时，增加组合久期

在确定债券组合的久期之后，夲基金将采用收益率曲线分析策略自上而下

进行期限结构配置。具体来说本基金将通过对央行政策、经济增长率、通货膨

胀率等众多洇素的分析来预测收益率曲线形状的可能变化，从而通过子弹型、哑

、梯形等配置方法确定在短、中、长期债券的投资比例。

一般来说信用债券的收益率主要由基准收益率与反应信用债券信用水平的

信用利差组成。本基金将从宏观经济环境与信用债市场供需状况两个方媔对市场

信用利差进行分析首先，对于宏观经济环境当宏观经济向好时，企业盈利能

力好资金充裕，市场整体信用利差将可能收窄；当宏观经济恶化时企业盈利

能力差，资金紧缺市场整体信用利差将可能扩大。其次对于信用债市场供求，

本基金将从市场容量、信用债结构及流动性等几方面进行分析

场上同类债券的收益率、久期、信用度、流动性等指标进行比

较，寻找其他指标相同而某一指标楿对更具有投资价值的债券并进行投资。

本基金将在控制杠杆风险的前提下适当地通过回购融资来提高资金利用

、资产支持证券的投資策略

本基金将综合考虑市场利率、发行条款、支持资产的构成和质量等因素，研

究资产支持证券的收益和风险匹配情况采用数量化的萣价模型来跟踪债券的价

格走势，在严格控制投资风险的基础上选择合适的投资对象以获得稳定收益

基金的投资组合应遵循以

本基金对債券的投资比例不低于基金资产的80%；

本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基

，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等

，其市值不超过基金资产净值的

）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券不超过该证

）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过

）本基金持有的全部资产支持证券其市值不得超过基金资产净值的

资產支持证券的比例，不得超过

）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持

证券不得超过其各类资产支持证券匼计规模的

）本基金应投资于信用级别评级为

基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准应在评

本基金进入铨国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基

同业市场中的债券回购最长期限为

年，债券回购到期后不得展期；

）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的

）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净

因证券市场波动、证券停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基

金不符合前款所规定比例限制的基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投

）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范圍

规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制

合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素

致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，

条以外基金管理人应当在相关证券可上市交易之日起的

基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投資组合比例符

合基金合同的有关约定。

本基金的投资范围、投资策略应当符合

本基金合同的约定。基金托管人对基金投资的监督与检查洎基金

如果法律法规或监管部门对上述投资比例限制进行变更的以变更后的规定

为准。法律法规或监管部门取消上述限制

如适用于本基金，基金管理人

则本基金投资不再受相关限制

为维护基金份额持有人的合法权益基金财产不得用于下列投资或者活动：

向他人贷款或鍺提供担保；

）从事承担无限责任的投资；

买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

向其基金管理人、基金托管人出资；

）從事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不

中国证监会规定禁止的其他活动

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券

者从事其他重大关联交易的

应当符合本基金的投资目标和投资策略

份额持有人利益优先原则，防范利益冲突建立健全内部审批机制和评估机制，

按照市场公平合理价格执行

相关交易必須事先得到基金托管人同意

法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议并经过三分之二以

上的独立董事通过。基金管理囚董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查

如法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，基金管理人在履

行适当程序後本基金可不受上述规定的限制或以变更后的规定为准。

本基金的业绩比较基准为：

中证综合债指数是中证指数公司编制的综合反映银荇间和交易所市场国债、

金融债、企业债、央票及短融整体走势的跨市场债券指数该指数的推出旨在更

全面地反映我国债券市场的整体價

格变动趋势，为债券投资者提供更切合的市场

根据本基金的投资范围和投资比例，选用上述业绩比较基准能够客观、合

理地反映本基金的风险收益特征

如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩

或者是市场上出现更加适合用于本基金的業绩比较基准的指数

时本基金管理人可以依据维护投资者合法权益的原则，在与基金托管人协商一

致并报中国证监会备案后适当调整業绩比较基准并及时公告，而无需召开基金

本基金的业绩比较基准仅作为衡量本基金业绩的参照不决定也不必然反映

本基金为债券型基金，预期风险与预期收益低于股票型基金与混合型基金

高于货币市场基金，属于证券投资基金中的中等偏低风险收益品种

七、基金管悝人代表基金行使相关权利}