基金份额计算方法
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基金份额计算方法
问：我对基金不了解，想请教一下。以1000元为例，从申购开始到赎回结束，申购费、申购份额、赎回总额、赎回费、赎回金额，该如何计算？怎么计算赚了多少钱？ 　　答：目前，开放式基金采取金额申购、份额赎回原则，费率的计算方式采取“外扣法”。以申购1000元某基金为例，按照前端收费标准，假设申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.20元的话，那么上述几项计算方式如下：
　　净申购金额=申购金额1000/(1+申购费率1.5%)＝985.22元(取小数点后两位，下同)；申购费用=申购金额1000-净申购金额985.22＝14.78元；申购份额=净申购金额985.22/申购当日基金份额净值1.20＝821.01份。
　　假设过了一段时间，赎回全部上述基金，赎回费率为0.5%，赎回当日的基金份额净值为1.50元的话，那么相关数据如下：
　　赎回总额=赎回份额821.01×当日份额净值1.50＝1231.51元；赎回费用=赎回总额1231.51×赎回费率0.5%＝6.15元；赎回金额=赎回总额1231.51-赎回费用6.15＝1225.36元。
　　那么，您最后的赎回金额为1225.36元，减去投资本金1000元，上述投资过程的收益为225.36元。
　　具体到各只基金产品可以参照该基金招募说明书中公告的方法和费率来计算。
　　问：我想咨询一下基金分红公告中所说的权益登记日、除息日、红利发放日是什么意思？我要买的话应在什么日买(基金净值在什么日降低)？
　　答：基金分红的权益登记日是指享有分红权益的基金份额的登记日期，通俗地说，基金公司进行红利分配时，需要界定哪些基金持有人可以参加分红，定出的这一天就是权益登记日，在权益登记日当天持有或申购基金并得到确认的投资者均可享受此次分红；除息日是指在这一天，基金的份额净值中要减去分红金额，也就是基金份额净值会在该日降低；红利发放日是指发放红利的日期。如果您倾向于在基金份额净值降低以后申购该基金，应该在除息日以后(含当日)办理申购事宜。
　　基金是长期投资的理财品种，您没有必要刻意选择投资的时点。同时，如果将分红方式设置为红利再投资，也就意味着分红的金额会按照红利发放日的基金份额净值转化为相应的基金份额。与赎回再申购相比，红利再投资的时间短，而且也省去了这部分资金再申购的费用。
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开放式基金申购不低于1000元
上证所开放式基金业务管理办法发布　　
本报讯 （记者吴倩）上交所最新发布的《上海证券交易所开放式基金业务管理办法》指出，
在该所上市、挂牌的开放式基金申购金额应当为1元的整数倍，且不低于1000元；赎回和转托管申报份额应当为整数份额。
上交所指出，开放式基金申购、赎回和转托管，分别采用“金额申购”、“份额赎回”、“份额转托管”的申报方式，申报内容应当符合基金合同和招募说明书的相关约定。
此外，该办法指出，投资者可以在同一交易日内多次提交认购、申购、赎回或转托管申报。当日提交的认购、申购、赎回或转托管申报，在当日接受申报的时段内可以撤销。
而投资者申购的基金份额，清算交收完成后方可卖出、赎回或转托管；投资者当日买入的份额，同日可以赎回或转托管，但不得卖出。开放式基金上市后，持有基金份额的投资者可以申请办理转托管业务。
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《精心整理》2011证券投资基金讲义54832
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3秒自动关闭窗口关于调整华宝兴业基金管理有限公司旗下部分开放式基金首次申购最低金额、追加申购最低金额、定期定额申购最低金额、单笔最低赎回份额、赎回后最低保有份额及基金转换份额限制的公告
发布时间： 0:00:00
来源：网络
为更好地满足广大投资者的理财需求，根据相关基金的《基金合同》、《招募说明书》及其更新的有关规定，华宝兴业基金管理有限公司[微博]（以下简称“本公司”）决定自日起，调整本公司旗下部分开放
　　为更好地满足广大投资者的理财需求，根据相关基金的《基金合同》、《招募说明书》及其更新的有关规定，华宝兴业基金管理有限公司[微博]（以下简称“本公司”）决定自日起，调整本公司旗下部分开放式基金首次申购最低金额、追加申购最低金额、定期定额申购最低金额、单笔最低赎回份额、赎回后最低保有份额及基金转换的份额限制。现将有关事项公告如下：　　一、本次调整相关业务的基金名单　　序号　　基金代码　　基金名称　　以下简称　　1　　240001　　宝康消费品证券投资基金　　宝康消费品基金　　2　　240002　　宝康灵活配置证券投资基金　　宝康灵活配置基金　　3　　240003　　宝康债券投资基金　　宝康债券基金　　4　　240005　　华宝兴业多策略增长开放式证券投资基金　　多策略增长基金　　5　　240006　　华宝兴业现金宝货币市场基金A级　　现金宝货币基金A级　　6　　240007　　华宝兴业现金宝货币市场基金B级　　现金宝货币基金B级　　7　　240004　　华宝兴业动力组合股票型证券投资基金　　动力组合基金　　8　　240008　　华宝兴业收益增长混合型证券投资基金　　收益增长基金　　9　　240009　　华宝兴业先进成长股票型证券投资基金　　先进成长基金　　10　　240010　　华宝兴业行业精选股票型证券投资基金　　行业精选基金　　11　　241001　　华宝兴业海外中国成长股票型证券投资基金　　海外中国成长基金　　12　　240011　　华宝兴业大盘精选股票型证券投资基金　　大盘精选基金　　13　　240012　　华宝兴业增强收益债券型证券投资基金A类　　增强收益债券基金A类　　14　　240013　　华宝兴业增强收益债券型证券投资基金B类　　增强收益债券基金B类　　15　　240014　　华宝兴业中证100指数证券投资基金（前端）　　中证100指数基金（前端）　　16　　240015　　华宝兴业中证100指数证券投资基金（后端）　　中证100指数基金（后端）　　17　　240016　　华宝兴业上证180价值交易型指数联接基金　　上证180价值ETF联接基金　　18　　240017　　华宝兴业新兴产业股票型证券投资基金　　新兴产业基金　　19　　241002　　华宝兴业成熟市场动量优选证券投资基金　　成熟市场基金　　20　　240018　　华宝兴业可转债债券型证券投资基金　　可转债基金　　21　　240019　　华宝兴业上证180成长交易型基金联接基金　　上证180成长ETF联接基金　　22　　162411　　华宝兴业标普石油天然气上游股票指数基金　　华宝油气基金　　23　　240020　　华宝兴业医药生物优选股票型证券投资基金　　医药生物基金　　24　　240021　　华宝兴业中证短融50指数债券型证券投资基金　　中证短融50基金　　25　　240022　　华宝兴业资源优选股票型证券投资基金　　资源优选基金　　26　　000124　　华宝兴业服务优选股票型证券投资基金　　服务优选基金　　二、调整方案　　1、投资者通过我公司直销e网金、各代销机构首次申购宝康消费品基金、宝康灵活配置基金、宝康债券基金、多策略增长基金、动力组合基金、收益增长基金、先进成长基金、行业精选基金、大盘精选基金、增强收益债券基金(A类/B类)、中证100指数基金（前端/后端）、上证180价值ETF联接基金、新兴产业基金、可转债基金、上证180成长ETF联接基金、华宝油气基金、医药生物基金、中证短融50基金、资源优选基金、服务优选基金的最低金额由人民币1000元（含申购费）下调至人民币100元（含申购费）；海外中国成长基金、成熟市场基金的首次申购最低金额由人民币5000元（含申购费）下调至人民币100元（含申购费）；现金宝货币基金（A级）的首次申购最低金额由人民币5000元下调至人民币500元，现金宝货币基金（B级）的首次申购最低金额不进行调整。投资者通过我公司直销e网金、各代销机构对除现金宝货币基金（A级/B级）以外的上述基金追加申购最低金额由人民币1000元（含申购费）下调至人民币100元（含申购费），现金宝货币基金（A级/B级）的追加申购最低金额由人民币1000元下调至人民币500元。投资者通过本公司直销中心柜台首次申购的最低金额不进行调整，追加申购最低金额参照上述标准进行调整。　　2、 投资者通过我公司直销e网金、各代销机构定期定额申购除现金宝货币基金（A级/B级）以外的其他上述基金最低金额均下调至人民币100元（含申购费），现金宝货币基金（A级/B级）的定期定额申购最低金额下调至人民币500元。　　3、投资者通过我公司直销中心柜台、直销e网金、各代销机构赎回海外中国成长基金、成熟市场基金、华宝油气基金时，单笔赎回份额由不得低于1000份下调至100份，赎回后在销售机构最少保留的基金份额余额由1000份下调至100份；现金宝货币基金（A级/B级）的单笔赎回份额由不得低于1000份下调至100份，现金宝货币基金（A级）赎回后在销售机构最少保留的基金份额余额由1000份下调至500份，现金宝货币基金（B级）赎回后在销售机构最少保留的基金份额余额保留原来500万份的规定。投资者赎回上述基金时或赎回后在销售机构保留的基金份额余额不足最少保留份额余额的，在赎回时需一次全部赎回，如投资者没有全部赎回，登记机构将作强制赎回处理。　　4、投资者通过我公司直销中心柜台、直销e网金、各代销机构办理基金的转换业务时，从现金宝货币基金（A级/B级）转出，单笔转换申请份额由不得低于200份下调至100份；从宝康消费品基金、宝康灵活配置基金、宝康债券基金、多策略增长基金、动力组合基金、收益增长基金、先进成长基金、行业精选基金、大盘精选基金、增强收益债券基金（A类/B类）、中证100指数基金（前端，后端未开通转换业务）、上证180价值ETF联接基金、新兴产业基金、可转债基金、上证180成长ETF联接基金、医药生物基金、中证短融50基金、资源优选基金、服务优选基金转出，单笔转换最低申请份额不做调整。因转换等非赎回原因导致投资者在销售机构保留的基金份额余额少于该基金最低保留份额数量限制的，登记机构不作强制赎回处理。　　三、其他事项　　1、本公告仅对调整上述首次申购最低金额、追加申购最低金额、定期定额申购最低金额、单笔最低赎回份额、赎回后最低保有份额及基金转换份额限制的有关事项予以说明。投资者欲了解上述基金的详细情况，请阅读上述基金的相关法律文件。　　2、各代销机构可根据业务情况设置高于或等于本公司设定的上述首次申购最低金额、追加申购最低金额、定期定额申购最低金额、单笔最低赎回份额、赎回后最低保有份额、基金转换的份额限制，投资者办理相关业务时，请遵循代销机构的具体业务规定。　　3、投资者可登陆本公司网站（）或拨打客户服务电话（400-700-924558）咨询有关事宜。　　风险提示：基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者投资于本公司旗下基金前应认真阅读各基金的基金合同和招募说明书。敬请投资者注意投资风险。　　特此公告。　　华宝兴业基金管理有限公司　　日
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2016基金从业《基金法律法规》知识点：申购份额及赎回金额的计算
15:10　来源：财考网&
一、申购费用及申购份额
按照中国证监会《关于统一规范证券投资基金认（申）购费用及认（申）购份额计算方法有关问题的通知》的规定，申购费用与申购份额的计算公式如下：
净申购金额=申购金额/（1+申购费率）
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值
当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：
净申购金额=申购金额-固定金额
申购份额=净申购金额/T日基金份额净值
一般规定基金份额份数以四舍五入的方法保留小数点后两位以上，由此产生误差的损失由基金资产承担，产生的收益归基金资产所有，但不同的基金招募说明书中约定不一样，有些也采用&基金份额小数点两位以后部分舍去&的方式。
二、赎回金额的确定
赎回金额的计算公式如下：
赎回金额=赎回总额-赎回费用
赎回总额=赎回数量&赎回日基金份额净值
赎回费用=赎回总额&赎回费率
赎回费率一般按持有时间的长短分级设置。持有时间越长，适用的赎回费率越低。
实行后端收费模式的基金，还应扣除后端认购、申购费，才是投资者最终得到的赎回金额。即：
赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端收费金额
三、货币市场基金的手续费
货币市场基金手续费较低，通常申购和赎回费率为0.一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于0.25%的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。
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