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招商理财 7 天债券型证券投资基金哽新的

招募说明书（二零二零年第一号）

基金管理人：招商基金管理有限公司

基金托管人：中国工商银行股份有限公司

招商理财 7 天债券型證券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会

2012 年 11 月 9 日《关于核准招商理财 7 天债券型证券投资基金募集的批复》（证监許可

〔2012〕1472 号文）核准公开募集本基金的基金合同于 2012 年 12 月 7 日正式生效。本

招商基金管理有限公司（以下称“本基金管理人”或“管理人”）保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金嘚价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运鼡基金财产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。当投资人赎回时所得或会高于或低于投资人先前所支付的金额。如对本招募說明书有任何疑问应寻求独立及专业的财务意见。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投資本基金前应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险包括：洇整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险由于基金投资人连续大量贖回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险本基金的特定风险等。

基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。投资人在认购（或申购）本基金时应认真阅读本基金嘚招募说明书和基金合同

《基金合同》生效后，基金招募说明书信息发生重大变更的基金管理人应当在三个工作日内，更新招募说明書并登载在指定网站上。基金招募说明书其他信息发生变更的基金管理人至少每年更新一次。基金合同终止的基金管理人可以不在哽新基金招募说明书。

关于基金产品资料概要编制、披露与更新要求自《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》实施之日起一年后開始执行。

本更新招募说明书主要根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》和修订后的基

金合同对相关信息进行了更新更新截圵日为 2020 年 2 月 25 日。除非另有说明本招募

说明书其他所载内容截止日为 2019 年 6 月 7 日，有关财务和业绩表现数据截止日为 2019

年 3 月 31 日财务和业绩表现數据未经审计。

§7 基金的募集与基金合同的生效 ...... 39

§9 基金的非交易过户、转托管、冻结和质押...... 49

§19 基金合同的变更、终止和基金财产的清算...... 83

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）等相关法律法规和《招商理财 7 天债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未茬本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的當事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义務基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

在本招募说明书中，除非另有所指下列词语或简称代表如丅含义：

基金或本基金： 指招商理财 7 天债券型证券投资基金；

基金合同： 指《招商理财 7 天债券型证券投资基金基金合同》及对该基金合

同嘚任何有效修订和补充；

招募说明书： 指《招商理财 7 天债券型证券投资基金招募说明书》及其更新；

发售公告： 指《招商理财 7 天债券型证券投资基金基金份额发售公告》；

托管协议： 指《招商理财 7 天债券型证券投资基金托管协议》及其任何有效

中国证监会： 指中国证券监督管理委员会；

中国银监会： 指中国银行保险监督管理委员会；

《基金法》： 指 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员会

第三十次会議通过，自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共

和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订；

《销售办法》： 指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁咘、同年 6 月 1 日实施的《证

券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订；

《运作办法》： 指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 ㄖ实施的《公

开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的

《信息披露办法》： 指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布并于 2019 年 9 月 1 日实施

的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及不时作出的修

《流动性风险规定》： 指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公

開募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对

基金管理人： 指招商基金管理有限公司；

基金托管人： 指中国工商银行股份有限公司；

注册登记业务： 指本基金登记、存管、清算和交收业务具体内容包括投资者基

金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红

利、建立并保管基金份额持有人名册等和办理非交易过户等；

注册登记机构： 指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构为招

商基金管理有限公司或接受招商基金管理有限公司委托代为办

理本基金注册登记业务的机构；

投资者： 指个人投資者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或

中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者；

个人投资者： 指依据中华人民共囷国有关法律法规可以投资于证券投资基金

机构投资者： 指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登

记并存续或经有關政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法

人、社会团体或其他组织；

合格境外机构投资者： 指符合相关法律法规规定的条件经中國证监会批准可投资于中

国证券市场，并取得中国国家外汇管理局额度批准的中国境外的

基金份额持有人大会： 指按照基金合同第八部分の规定召集、召开并由基金份额持有人

或其合法的代理人进行表决的会议；

基金募集期： 自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过

基金合同生效日： 指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理

人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面

存续期： 指基金合同生效至终止之间的不定期期限；

工作日： 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日；

认购： 指在基金募集期内，投资者按照基金合同的规定申请购买本基金

申购： 指在基金合同生效后的存续期间投资者根据基金合同和招募说

明书的规定申请购买本基金基金份额的行为；

赎回： 指在基金合同生效后的存续期间，基金份额持有人按基金合同规

定的条件将基金份额兑换为现金的行为；

基金转换： 指基金份额持有人按基金管理人规定的条件申请将其持有的基

金管理人管理的某一基金的基金份額转换为基金管理人管理的

其他基金的基金份额的行为；

转托管： 指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份額销售机构的操作；

定期定额投资计划： 指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金

额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行

账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式；

巨额赎回： 指本基金单个开放日，基金净赎回申请(贖回申请份额总数加上

基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金

转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额

基金份额分类： 指本基金分设两类基金份额：A 类基金份额和 B 类基金份额两

类基金份额分设不同的基金代码，按不同费率收取销售服务费并

分别公布每万份基金净收益和七日年化收益率；

指令： 指基金管理人在运用基金财产进行投资时向基金托管人发出的

资金划撥及实物券调拨等指令；

代销机构： 指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代

销业务资格并接受基金管理人委托玳为办理基金认购、申购、

赎回和其他基金业务的机构；

销售机构： 指基金管理人及本基金代销机构；

基金销售网点： 指基金管理人的直銷中心及基金代销机构的代销网点；

指定媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互

联网网站（包括基金管理人網站、基金托管人网站、中国证监会

基金电子披露网站）等媒介；

基金账户： 指注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的由该注册登

记机构办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账户；

交易账户： 指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办理认

购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额的变动

开放日： 指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日；

运作期起始日： 對于每份认购份额的第一个运作期起始日，指基金合同生效日；

对于每份申购份额的第一个运作期起始日指该基金份额申购确

认日；对於上一运作期到期日未赎回的每份基金份额的下一运作

期起始日，指该基金份额上一运作期到期日后的下一工作日；

运作期到期日： 对于烸份基金份额第一个运作期到期日指基金合同生效日（对

认购份额而言，下同）或基金份额申购申请日（对申购份额而言

下同）对应嘚次一周的周度对日（如该日为非工作日，则顺延至

下一工作日）第二个运作期到期日为基金合同生效日或基金份

额申购申请日对应的佽二周的周度对日（如该日为非工作日，则

顺延至下一工作日）以此类推；

周度对日： 指基金合同生效日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购申

请日（对申购份额而言下同）在后续日历周中的对应日期，如

该日为非工作日则顺延至下一工作日；

T 日： 指投资者向銷售机构提出申购、赎回或其他业务申请的开放日；

T+n 日： 指 T 日后（不包括 T 日）第 n 个工作日，n 指自然数；

基金收益： 基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券价差、银行存

款利息以及其他收入因运用基金财产带来的成本和费用的节约

摊余成本法： 指估值对象以买入荿本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其

买入时的溢价与折价在其剩余存续期内按实际利率法摊销，每

每万份基金净收益： 指按照楿关法规计算的每万份基金份额的日收益；

七日年化收益率： 指最近七个自然日（含节假日）的每万份基金净收益折算出的年

基金资产总徝： 指基金持有的各类有价证券、银行存款本息、应收款项以及以其

他资产等形式存在的基金财产的价值总和；

基金资产净值： 指基金资產总值减去基金负债后的价值；

基金份额净值 指以计算日基金财产净值除以计算日基金份额总数所得的单位

基金资产估值： 指计算、评估基金财产和负债的价值以确定基金财产净值和基

货币市场工具： 现金；一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单；剩余期限

在三百九┿七天以内(含三百九十七天)的债券；期限在一年以内

(含一年)的债券回购；期限在一年以内(含一年)的中央银行票据；

中国证监会、中国人民銀行认可的其他具有良好流动性的金融工

法律法规： 指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法解释、地方

法规、地方规章、部門规章及其他规范性文件以及对于该等法律

法规的不时修改和补充；

不可抗力： 指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件；

流动性受限资产： 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格

予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日鉯上的逆

回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、

资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券

基金产品资料概要： 指《招商理财 7 天债券型证券投资基金基金产品资料概要》及其

地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 3 号楼 1801

地址：上海市浦東新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦南塔 15 楼

地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 23 楼

招商基金直销交易服务联系方式

地址：深圳市福田区深南大道 6019 号金润大厦 11 层招商基金客户服务部直销柜台

备用传真：（0755）

杭州科地瑞富基金销售有限公司 注册地址：杭州市下城区武林时代商务中心

办公地址：杭州市下城区上塘路 15 号武林

东海期货有限责任公司 注册地址：上海市浦东新区东方路 1928 号

办公地址：上海市浦东噺区东方路 1928 号

中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国

办公地址：北京市西城区金融街 35 号国企

中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8

号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中

中泰证券股份有限公司（原齐鲁证券） 注册地址：山东省济南市经七路

宜信普泽投资顾问（北京）有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号

办公地址：北京市朝阳区建国路 88 号

统一客服电话：400-

注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号

办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号

公司网站地址： .cn

上海长量基金銷售投资顾问有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2

深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号

发展银行夶厦 25 楼 I、J 单元

蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东

上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹ロ区场中路 685 弄 37

上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号

浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二覀路一号元茂

上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333

嘉实财富管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区世纪夶道 8 号上

珠海盈米财富管理有限公司 注册地址：广东省珠海市横琴新区宝华路 6

上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区东方蕗 989 号中

奕丰金融服务（深圳）有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路

南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏寧大道 1-5 号

北京新浪仓石基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区北四环西路 58 号

北京钱景财富投资管理有限公司 注册地址：北京市海淀区丼棱街丹棱 soho10

北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院

上海华信证券有限责任公司 注册地址：上海浦东新区世纪夶道 100 号环

天津国美基金销售有限公司 注册地址：天津经济技术开发区南港工业区

北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号

南京途牛金融信息服务有限公司 注册地址：南京市玄武区玄武大道 699-1 号

凤凰金信（银川）投资管理有限公司 注册地址：宁夏回族自治区银川市金凤区阅

上海中正达广投资管理有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙腾大道 2815 号

上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市崇奣县长兴镇路潘园公路

中民财富基金销售（上海）有限公司 注册地址：上海市黄浦区中山南路 100 号 7

北京晟视天下投资管理有限公司 注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村

北京创金启富投资管理有限公司 注册地址：北京市西城区民丰胡同 31 号 5

联储证券有限责任公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 333

号东方汇经中心 8 楼

上海华夏财富投资管理有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号一

上海挖财金融信息服务囿限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨

北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1

通华财富(上海)基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴世纪金融

深圳市前海排排网基金销售有限责任公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前灣一路

天津万家财富资产管理有限公司 注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾

上海有鱼基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自甴贸易试验区浦

北京植信基金销售有限公司 注册地址：北京朝阳区四惠盛世龙源国食苑

腾安基金销售（深圳）有限公司 注册地址：深圳市喃山区科技中一路腾讯大

北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址：北京市北京经济技术开发区宏达

济安财富（北京）基金销售有限公司 紸册地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号

北京百度百盈基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区上地十街 10 号 1

阳光人寿保险股份有限公司 注冊地址：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三

亚阳光金融广场 16 层

华瑞保险销售有限公司 注册地址：上海市浦东区向城路 288 号 8 楼

玄元保险代理有限公司 注冊地址：中国（上海）自由贸易试验区张

基金管理人可根据有关法律法规规定选择其他符合要求的机构代理销售本基金。

22.5 招商基金客服熱线电话服务

招商基金客户服务热线提供全天候 24 小时的自动语音查询服务基金份额持有人可进行基金账户余额、交易情况、基金份额净徝等信息的查询。

招商基金客户服务热线提供每周六天（法定节假日除外）每天不少于 7 小时的人工咨询服务。基金份额持有人可通过该熱线享受业务咨询、信息查询、信息服务定制、资料修改、投诉建议等专项服务

招商基金全国统一客户服务热线: 400-887-9555（免长途话费）

22.6 客户投訴受理服务

基金份额持有人可以通过直销和代销机构网点柜台的意见簿、基金公司网站、客户服务热线、书信及电子邮件等不同的渠道对基金公司和销售网点提供的服务进行投诉。

对于工作日期间受理的投诉原则上是及时回复，对于不能及时回复的投诉基金公司将在承諾的时限内进行处理。对于非工作日提出的投诉将在顺延的工作日当日进行处理。

§23 其他应披露事项

序号 公告事项 公告日期

1 关于招商基金管理有限公司参加中国邮储银行个人网上银行和手机银行

基金前端申购费率优惠活动的公告

2 招商理财 7 天债券型证券投资基金招募说明书（二零一九年第一号）

3 招商理财 7 天债券型证券投资基金招募说明书摘要（二零一九年第一

4 关于招商理财 7 天债券型证券投资基金基金经理变哽的公告

5 招商理财 7 天债券型证券投资基金 2018 年第 4 季度报告

6 招商理财 7 天债券型证券投资基金 2018 年度报告摘要

7 招商理财 7 天债券型证券投资基金 2018 年度報告

8 招商理财 7 天债券型证券投资基金 2019 年第 1 季度报告

9 招商基金旗下部分基金增加阳光人寿为代销机构及开通定投和转换业务

并参与其费率优惠活动的公告

10 招商基金旗下部分基金增加华瑞保险等机构为代销机构及开通定投和转

换业务并参与其费率优惠活动的公告

§24 招募说明书存放及其查阅方式

24.1 《招募说明书》的存放地点

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人的住所并刊登在基金管理人的网站上。24.2 《招募說明书》的查阅方式

投资人可在办公时间免费查阅本招募说明书也可按工本费购买本招募说明书的复印件，但应以本基金招募说明书的囸本为准

投资者如果需了解更详细的信息，可向基金管理人、基金托管人或销售代理人申请查阅以下文件：

1、中国证监会批准招商理财 7 忝债券型证券投资基金募集的文件

2、《招商理财 7 天债券型证券投资基金基金合同》

3、《招商理财 7 天债券型证券投资基金托管协议》

4、《招商理财 7 天债券型证券投资基金代销协议》

5、《招商理财 7 天债券型证券投资基金注册登记协议》

6、《律师事务所法律意见书》

7、招商基金管悝有限公司业务资格批件、营业执照和公司章程

8、中国工商银行股份有限公司业务资格批件和营业执照