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基金单位净值
要点提示：基金单位净值：是当前的基金总净资产除以基金总份额。人们平常所说的基金主要就是指证券投资基金。
基金单位净值：是当前的基金总净资产除以基金总份额。人们平常所说的基金主要就是指证券投资基金。
基金净值，一般指单位净值，是当前的基金总净资产除以基金总份额。
基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。
基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。
清水源、福建滚雪球等，均出现产品清盘的情况。这些倒在黎明前的私募产品，无一不是受制于清盘线。
目前券商资管产品中，单位净值不足0.5元的达到11只，累计单位净值不足0.5元的也达到9只。值得注意的是，这些品种均为结构化产品中“次级”、“C类”、“B级”的进取端产品。
数据显示，同时成立于2005年的华夏红利和华夏收入，复权单位净值都超过了10，分别达到10.28和10.27，成为名符其实的十年十倍基金。
许多基金网站都会展示好几个净值——单位净值、累计单位净值、复权单位净值，有的还不太一样，那，应该看哪个?
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提示：用户在社区发表的所有资料、言论等仅代表个人观点，与本网站立场无关，不对您构成任何投资建议。用户应基于自己的独立判断，自行决定证券投资并承担相应风险。11.7不列入信托费用的项目；受托人因违背信托文件导致的费用支出，以及处理与信；第十二条信托利益的计算与分配；12.1信托利益的计算；12.1.1信托利益是指，受益人在信托财产中享有；12.1.2信托收益/利益；12.1.2.1每一受益人获得的信托收益是指其获；12.1.2.2本信托计划项下的优先级A类受益人；受托人有权自主调整上述优先级信托单位的预期年化收
11.7不列入信托费用的项目
受托人因违背信托文件导致的费用支出，以及处理与信托事务无关的事项发生的费用不列入信托费用。受托人因违反信托合同和信托文件所导致的费用支出，以及处理与本信托计划无关的事项发生的费用不得由信托财产承担。
第十二条信托利益的计算与分配
12.1 信托利益的计算
12.1.1信托利益是指，受益人在信托财产中享有的经济利益，全体受益人享有的信托利益数额为信托财产扣除应由信托财产承担的各项税费、信托费用后的余额。即：信托利益 = 信托财产－信托费用－信托税费
12.1.2信托收益/利益
12.1.2.1每一受益人获得的信托收益是指其获得的信托利益与其持有的信托单位对应的信托资金的差额，即信托收益=信托利益-信托资金；
12.1.2.2本信托计划项下的优先级A类受益人在信托计划内的预期年化收益率以优先级A类委托人签署的信托合同约定为准。优先级B类受益人的预期年化收益率为：
受托人有权自主调整上述优先级信托单位的预期年化收益率，并在受托人网站上公布，最终按照以届时签订的信托合同中约定为准。
12.1.2.3在信托计划第一个信托年度届满后，向优先级受益人进行第一次信托收益分配，优先级信托受益人就所持存续的每一优先级信托单位预计可获得分配的信托收益=该优先级信托单位对应的优先级信托资金1元×该信托受益权对应的预期年化收益率×该信托单位取得日（含）至第一个信托年度届满日（不
含）之前的天数/365。优先级信托受益人持有的优先级信托单位取得日日期不一致、对应的预期年化收益率不同的，应分别计算，每一优先级信托单位对应的优先级信托资金均为1元，下同。
对于在信托计划第一个信托年度届满前已经被赎回的优先级A类信托单位，在赎回开放日，受托人仅向信托受益人支付该等信托单位对应的信托资金金额，暂不支付其相应的信托收益，该等信托收益在信托计划第一个信托年度届满后支付，信托受益人就该等赎回的优先级A类信托单位可获得分配的信托收益=该等优先级A类信托单位对应的优先级信托资金总额×信托受益权对应的预期年化收益率×该信托单位取得日（含）至其对应的赎回开放日（不含）之前的实际天数/365天。
上述信托收益，在信托计划成立日起满一个信托年度之日后10个工作日内向受托人支付。
12.1.2.4在信托计划预计存续期限届满时，向优先级受益人进行第二次信托利益分配，信托受益人就所持存续的优先级信托单位预计可获得分配的信托利益=该信托单位对应的优先级信托资金×（1+该信托受益权对应的预期年化收益率×该信托单位取得日（含）至信托计划预计存续期限届满之日（不含）之间的实际天数/365天）-该信托单位已经分配取得的信托收益。
在信托计划预计存续期限届满终止后10个工作日内，受托人支付本条上段约定的全部款项。但如信托计划在第二个信托年度届满后进入延长期，则本条上段约定的全部款项均在延长期结束后再支付。
12.1.2.5 除12.1.2.3约定的优先级A类信托单位被赎回的情况外，第一个信托年度届满日及其之后任何时候，受托人有权根据本合同及债权偿还等情况决定是否提前向部分优先级受益人分配部分信托利益，即：对部分优先级信托单位予以强制赎回，此种情况下，优先级受益人预计可分配的信托利益金额=优先级受益人所持该部分提前分配的信托单位对应的优先级信托资金金额×该优先级受益人持有的该部分提前分配的信托单位的信托受益权对应的预期年化收益率×该信托单位取得日（含该日）至该部分提前分配的信托单位终止之日（不含该日）之间的实际天数/365天+该受益人持有的该部分提前分配的信托单位对应的优先级信托资金－该受益人就该部分提前分配的信托单位已获得分配的信
托利益（如有）。
此种情况下，受托人将根据优先级受益人实际认购信托单位的时间先后，按照 “认购时间优先”和“管理规模匹配”的原则决定向何等优先级受益人分配信托利益。“认购时间优先”原则即时间在前认购的优先级受益人将由受托人先向其分配前述款项；“管理规模匹配”原则即指优先级受益人在同一天认购信托单位的，则受托人将根据信托财产中的货币资产扣除应由信托财产承担的信托费用和税费后的金额等实际情况单方面选择与前述金额相匹配的优先级受益人。
12.1.2.6如信托计划进入延长期，则在延长期内优先级受益人预计可获得分配的延长期内信托利益=该受益人持有的实际存续的信托单位对应的优先级信托资金×该受益人持有的信托受益权对应的延长期预期年化收益率（延长期预期年化收益率按照该受益人持有的信托单位信托计划期限内预期年化收益率执行）×信托计划第二个信托年度届满之日（含该日）至信托计划终止日（不含该日）之间的实际天数/365天+该受益人持有的实际存续的信托单位对应的优先级信托资金余额+尚未支付的其他信托年度应付的信托收益（如有，但不计利息）+本信托计划项下其他交易主体因违反交易文件约定所应支付的违约金扣减应付的信托费用、税费后的余额（如有）。
在延长期结束日后10个工作日内，受托人支付本条上段约定的全部款项。 12.1.2.7信托计划提前终止时，优先级受益人预计可获得分配的信托利益=该受益人持有的实际存续的信托单位对应的优先级信托资金余额×该受益人持有的信托受益权对应的预期年化收益率×该受益人于该信托单位取得日（含该日）至信托计划终止日（不含该日）之间的实际天数/365天+该受益人持有的实际存续的信托单位对应的优先级信托资金－该信托单位已获得分配的信托利益（如有）。
在信托计划提前终止日后10个工作日内，受托人支付本条上段约定的全部款项。
12.1.2.8委托人于信托计划推介期内及信托计划开放期内分别认购信托单位的，其享有的信托利益应根据上述规定分别计算。
受托人在此特别说明，预期年化收益率仅为对优先级受益人可能取得的信托收益数额的估算，并非受托人对优先级受益人可取得的信托收益所作的任何
预期年化收益率仅针对优先级受益人，不针对次级受益人，本信托计划项下次级受益权不设任何预期年化收益率。
12.1.2.10 次级受益人的收益分配以相关《次级信托合同》的约定为准。 12.2信托财产的分配12.2.1分配原则
不论是信托计划存续期间任何时候，还是信托计划终止时，信托财产按照如下顺序进行分配信托利益按照如下顺序从信托财产中支付并进行分配：
（1）信托税费；
（2）同顺序支付信托报酬、保管费等全部信托费用；
（3）同顺序支付优先级受益人信托利益，由受托人按照信托合同的约定向优先级受益人进行分配；
（4）优先级受益人按照本合同约定的预期年化收益率预计可获分配的信托利益全部得到满足后，若信托财产还有剩余的，则剩余部分向次级受益人进行原状分配。
12.2.2分配方式
（1）当优先级受益人持有的部分优先级信托单位信托利益分配完毕，自该部分信托利益分配之日起，该等优先级受益人的预期年化收益率应按照其减少后所持的优先级信托单位份额对应的预期年化收益率计算。
（2）信托计划期限内，项目公司按照约定向受托人偿还的信托计划项下的任何款项在扣除应付的全部信托费用与信托税费后应作为信托利益优先向优先级受益人分配，次级委托人对此不持有任何异议。
（3）信托计划终止，扣除尚未支付的各项信托税费和信托费用后，受托人将信托利益向优先级受益人分配完毕后，如信托财产仍有剩余的，则受托人将剩余的信托财产以信托计划终止时的原状（包括但不限于受托人届时持有的项目公司股权、债权等），全部向次级受益人分配（基于此分配而发生的全部税、费均由次级受益人承担），受托人也可根据次级受益人的请求将剩余信托财产分配给次级受益人指定的第三方（具体以次级受益人出具的书面确认书为准，基于此分配而发生的全部税、费均由该次级受益人承担），具体在《次级信托合同》约定。
（4）信托计划终止分配信托利益时，如扣除应由信托财产承担的信托税费和信托费用后可分配的信托财产小于全部优先级信托资金与按照优先级受益人分别对应的预期年化收益率计算的信托收益之和时，受托人将按优先级受益人持有的信托单位占全部优先级信托单位的比例分配部分信托利益，直至优先级受益人累计获得分配的信托利益等于其持有的信托单位对应的信托资金金额；经过上述分配后信托财产仍有剩余的，受托人将剩余的信托财产按各个优先级受益人的按信托文件可获得的预期收益（其计算公式为：该受益人持有的实际存续的信托单位对应的优先级信托资金×预期年化收益率×信托单位取得日（含该日）至信托计划终止日（不含该日）之间的实际存续天数/365）占全体优先级受益人获得的预期收益（即按照前述方式计算的各个优先级受益人可获得的预期收益之和）的比例向每一优先级受益人分配。
12.3信托计划延长期
信托计划第二个信托年度期限届满之日，如信托财产专户内的资金扣除应由信托财产承担的信托费用和税费后不足以按照信托文件的约定向全部优先级受益人支付其可获分配的信托利益，且尚有未变现的信托财产的，则信托计划期限自动延长，进入延长期。
延长期内，受托人将尽快变现信托财产。收回的现金足以支付优先级受益人按照本合同约定的预期年化收益率预计可获分配的信托利益的，受托人可不再变现。延长期期限至信托财产全部变现完毕且受托人宣布信托计划终止之日止或虽信托财产未全部变现但信托财产中的现金部分扣除应由信托财产承担的信托费用和税费后已足以满足全部优先级受益人按照本合同约定的预期年化收益率预计可获分配的信托利益，受托人决定不再变现信托财产，宣布信托计划终止之日。
第十三条信托计划的信息披露
13.1 定期信息披露
受托人自本信托计划成立日起，按自然季度制作信托资金管理报告、信托资金运用及收益情况表，以信托合同规定的方式通知受益人，并存放受托人营业场所备查。
三亿文库包含各类专业文献、各类资格考试、幼儿教育、小学教育、中学教育、生活休闲娱乐、专业论文、应用写作文书、中融信托武汉国际文化商业中心项目集合资金信托计划合同(优先级B类)57等内容。　
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七日年化收益率（On the 7th of the year yield）
　　通常反映高低有两个指标：一是7日年化收益率；二是。作为短期指标,7日年化收益率仅是过去7天的盈利水平信息,并不意味着未来收益水平。真正要关心的是第二个指标,即每万份基金单位收益。这个指标越高,投资人获得真实收益就越高。
　　七日年化收益率是货币基金过去七天每万份基金份额净收益折合成的年收益率。
　　所谓七日年化收益率，是货币基金最近7日的水平，进行年化以后得出的数据。比如某货币基金当天显示的七日年化收益率是2％，并且假设该货币基金在今后一年的收益情况都能维持前7日的水准不变，那么持有一年就可以得到2％的整体收益。当然，货币基金的每日收益情况都会随着基金经理的操作和的波动而不断变化，因此实际当中不太可能出现持续一年不变的情况。因此，七日年化收益率只能当作一个短期指标来看，通过它可以大概参考近期的盈利水平，但不能完全代表这只基金的实际年收益。目前国内货币基金的平均年化收益率在2%左右，而一年期定期存款的税后利率也大致如此，作为一种流通性和安全性都非常好的工具，货币基金仍是理想的短期储蓄替代品。
　　设立这个指标主要是为投资者提供比较直观的数据，供投资者在将货币基金收益与其它投资产品做比较时参考。在这个指标中，近七日收益率由七个变量决定，因此近七个收益率一样，并不以为着用来计算的七个每天的也完全一样。
　　在不同的收益结转方式下，七日年化收益率计算公式也应有所不同。目前货币市场基金存在两种收益结转方式，一是“日日分红，按月结转”，相当于日日单利，月月复利。另外一种是“日日分红，按日结转”相当于日日复利。其中计算公式为：（∑Ri/7）×365/10000份×100%复利计算公式为：（∑Ri/10000份）365/7×100%。其中，Ri为最近第i公历日（i=1,2…..7）的每万份收益，基金七日年收益率采取四舍五入方式保留小数点后三位。
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>>> >理财之如何计算七日年化收益率
理财之如何计算七日年化收益率
对于了解理财的都知道这个名词。了解深入的人知道究竟什么是七日年化收益率，七日年化收益率怎么计算，也有很多人知道要理财，知道来选产品的时候看年化收益率高不高，再选择什么样的。那么是不是该了解下年化收益率的概念及其算法更助于对理财产品的选择。&通常反映货币市场收益率高低有两个指标：一是7日年化收益率；二是每万份货币市场基金近3个月七日年化收益率基金单位收益。作为短期指标,7日年化收益率仅是基金过去7天的盈利水平信息,并不意味着未来收益水平。投资人真正要关心的是第二个指标,即每万份基金单位收益。这个指标越高,投资人获得真实收益就越高。七日年化收益率是货币基金过去七天每万份基金份额净收益折合成的年收益率。七日年化收益率是指货币基金最近7日的平均收益水平，进行年化以后得出的数据。七日年化收益率是货币基金过去七天每万份基金份额净收益折合成的年收益率。通常反映货币市场基金收益率高低有两个指标：一是7日年化收益率；二是每万份货币市场基金近3个月七日年化收益率、基金单位收益。在不同的收益结转方式下，七日年化收益率计算公式也应有所不同。目前货币市场基金存在两种收益结转方式，一是&日日分红，按月结转&，相当于日日单利，月月复利。另外一种是&日日分红，按日结转&相当于日日复利。其中单利计算公式为：（&Ri/7）&365/10000份&100%复利计算公式为：（&Ri/10000份）&365/7&100%。其中，Ri为最近第i公历日（i=1,2&..7）的每万份收益，基金七日年收益率采取四舍五入方式保留小数点后三位。货币型基金每日公布前一个交易日的每万份收益情况以及七日收益率，其中每万份收益是扣除管理费、托管费以及销售服务费之后的净收益。&7日年化收益率&是以最近七个自然日的每万份基金净收益，按每日复利折算出的年化收益率。简单说就是七日收益的一个平均收益率，它是每天都会重新计算一次的。 近7日年化收益率，是7日内收益情况的一个平均值。因此，如果近7日收益率一样的话，并不意味每天的每万份收益也会一样。 投资者真正要关心的，应是每万份基金单位收益，它所反映的是投资者每天可获得的真实收益。这个指标越高，投资人可获得真实收益就越高，而近7日年化收益率与投资者的真正收益，仍存在着一定的距离。时下，理财已经越来越热门了，它不单单是高收入者可以参与的，相对收入较低的人们，其实更应该学着怎么理财，如何分配自己的财产。既满足了生活的需求，又能把盈余的资金合理理财。俗话说的好你不理财，财不理你。所以首先从简单的理财常识了解起。什么是年化收益率，如何计算七日年化收益率等等。
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