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国务院批准设立的国内仅有的7家金融资产交
来源：互联网 发表时间： 4:33:03 责任编辑：李志喜字体：
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京ICP备号-1 京公网安备02号金融资产交易所：新政下资产管理行业新宠
11:30:04　来源: 中国融资租赁从业者论坛　
金融交易所一般由省政府批准设立，业务上受地方金融办监管，各省市对金融资产交易所也出台了相应的业务管理办法，资产交易所本身也有相应的业务规则。
金融交易所一般由省政府批准设立，业务上受地方金融办监管，各省市对金融资产交易所也出台了相应的业务管理办法，资产交易所本身也有相应的业务规则。2011年和2012年国务院对各类交易场所进行了大整顿，出台了《国务院关于清理整顿各类交易所切实防范金融风险的决定》（38号文）、《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》（37号文），成立了联席会议对各类交易场所进行了整治和验收，并规定各类交易场所在通过联席会议的验收后方可开展业务。根据38号文及37号文的规定，目前大部分金融交易所并未获得联席会议的验收或备案，因此其开展相关业务的合规性存在很大的疑问。金融资产交易所业务主要围绕非标资产而展开的，主要有如下四大类业务：第一类是金融资产交易业务，直接对金融国有资产、不良金融资产、私募股权、应收账款等金融资产进行交易；第二类是资产收益权交易业务，不直接对基础金融资产交易，而是对存量金融资产以信托受益权、应收账款收益权、小贷资产收益权、融资租赁收益权、商业票据收益权等形式盘活非标资产；第三类是融资类业务，如委托债权投资、定投投资工具、私募债等；第四类是信息耦合业务，交易所提供企业投融资信息，或展示项目信息，撮合各方达成交易，并同时提供登记托管等配套服务。但总体而言多数地方金融资产交易场所赢利点局限于两类业务：不良资产处置或代持，主要针对地方政府的私募债，其中私募债尤其针对房地产企业和项目融资，地级市和县级市政府平台融资较多。（一）金融资产交易业务金融资产交易业务是金融资产交易所的本源业务，典型的金融资产交易业务有包括了银行不良资产处置和国有金融资产挂牌交易业务。不良资产处置业务是指银行、资产管理公司的不良资产在金融资产交易所平台挂牌，进行转让交易。不良金融资产包括不良债权类资产、股权或其他登记出资权益类资产、实物类资产、无形资产等其他权益类资产以及以上两种或多种的组合资产包。按照法律规定，为防止国有资产流失，国有资产的转让应该在交易所走招拍挂等程序，这个一般在地方的产权交易所或者金融资产所进行。（二）资产收益权类交易业务资产收益权类交易业务的标的资产通常为非标资产，从而充分展现了各金融资产交易所的金融创新，资产收益权类交易业务主要包括小贷资产收益权转让业务、保理资产/应收账款收益权、融资租赁资产收益权等，另外部分平台还推出了一些信托、私募基金的收益权等。以小贷收益权为例，从交易结构上可以看做是一种类资产证券化业务，小贷公司先打包其部分优质资产，再通过金融资产交易所平台向投资者转让小贷资产的部分收益权，从而获得资金以拓展自身的信贷业务规模。（三）融资类业务融资类业务也是金融资产交易所的主要业务之一，主要包括了一些私募债、委托债权投资、定向投资工具等。委托债权投资业务是北金所2010年推出的创新业务，该业务主要模式是银行将符合放贷标准，但由于信贷规模限制等因素而无法直接放贷的融资项目，打包成委托债权投资产品，并在金交所挂牌，通过金交所对接相应的资金，以满足融资方的融资需求。（四）信息耦合业务信息耦合业务，充分发挥了金融资产交易所的信息渠道优势，为交易双方提供中介服务。金融资产交易所的信息中介业务主要包括了同业信息、银行不良资产项目挂牌（线下交易）、票据信息或者地方政府的招商信息等。信息耦合业务不同于前三类业务，该类业务金融资产交易所仅是提供一个信息展示平台，本身并不参与具体业务之中。如西部金融资产交易中心推出了同业专区，专门从事同业拆借、质押式回顾、买断式回购的信息撮合业务。另外，目前已有浙江金融资产交易中心等金融资产交易所与银登中心运营的中央登记库对接，将在金交所发生过的业务同时在中央登记库登记，利用银登记中心将非标资产转成标准化资产，同时实现增信的作用。若金交所对接银登中心这一模式能实现非标转标的功能，那么银行理财资金对接对该类资产时算作投资标准化资产，不受35%的限制。从监管主体上来看，“一行三会”监管传统金融机构为主体，“地方”监管机构（主要是地方金融办）监管的类金融机构为补充的格局。其中，一行三会监管下的机构包括银行、信托、券商、基金、期货、金融租赁、财务公司、支付机构以及私募基金（备案制但近期监管趋严）、互联网金融等（类）金融机构。地方金融办监管的机构包括小额贷款公司、典当公司、融资租赁公司、地方资产管理公司、产权交易所等等，地方金融资产交易所也在地方金融办管理体系之下，这些机构构成了“地方金融要素市场”的重要部分。在银行不良率持续增长，P2P开展业务受到严格限制、证监会对证券期货行业资管严格监管等背景下，地方金融资产交易在业务上受地方金融办的管理，不受一行三会金融监管机构约束，开展业务具有一定的灵活性，因此受到越来越多金融机构，尤其是银行业金融机构的青睐，成为银行表内存量资产出表或者增量资产表外循环、互联网金融平台项目增信或者销售的重要渠道之一；同时也成为地方政府县级平台融资的新宠。随着我国金融市场的深入发展，鉴于金融产品交易机制和业务发展的创新要求，未来金融资产交易所定将为我国多层次资本市场建设贡献浓墨重彩的一笔。来源：中国融资租赁从业者论坛
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安徽省金融资产交易所开业 国资控股主营四大业务
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24小时新闻排行我国金融资产交易所的前世今生
4个月前发布来源：作者：张烽
而根据百度百科的解释，金融资产（Financial Assets) ，实物资产的对称。单位或个人所拥有的以价值形态存在的资产，是一种索取实物资产的无形的权利，是一切可以在有组织的金融市场上进行交易、具有现实价格和未来估价的金融工具的总称。
　　一、金融资产与金融资产交易　　我国《中国国民经济核算体系（2002）》中未对金融资产作出定义，但是对其类型进行了列举，即金融资产包括国内金融资产、国外金融资产和储备资产，其中国内金融资产包括通货、存款、贷款、证券（不含股票）、股票及其他股权、保险准备金及其他，国外金融资产包括直接投资、证券投资及其他投资。　　日国务院发布的《金融资产管理公司条例》（中华人民共和国国务院令第297号）也未对金融资产进行定义，但是其第二条规定“金融资产管理公司，是指经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构”，可见该条例中所称的金融资产特指国有银行不良贷款。　　而根据百度百科的解释，金融资产（Financial Assets) ，实物资产的对称。单位或个人所拥有的以价值形态存在的资产，是一种索取实物资产的无形的权利，是一切可以在有组织的金融市场上进行交易、具有现实价格和未来估价的金融工具的总称。金融资产的最大特征是能够在市场交易中为其所有者提供即期或远期的货币收入流量。　　可见，金融资产是一个涵义丰富的概念，在不同的条件下会有不同的意义，但从其本质上来说是某种特定现金流的代表，而银行信贷是一种最常见的金融资产。　　二、我国金融资产交易所的产生与发展　　一般认为，金融资产的特征是流动性、收益性和风险性。金融市场通过组织金融资产、金融产品的交易，可以发挥多方面的功能，包括帮助实现资金在盈余部门和赤字部门之间的调剂；实现风险分散和风险转移；确定资产价格等[ 参见黄达《金融学》，中国人民大学出版社2014年第三版，第120-121页。]。　　金融市场可以分为货币市场和资本市场、现货市场。金融资产交易所是中国多层次资本市场的一个组成部分，包括主板、二板即中小板和创业板的证券交易所是属于场内市场，而场外市场则包括全国中小企业股份转让系统（俗称）、区域性的股权交易所（俗称四板）等。金融资产交易所就是属于场外市场，比如北京金融资产交易所、天津金融资产交易所和重庆金融资产交易所。　　我国金融资产交易所作为场外市场的重要一环，其产生和发展与我国经济增长和金融发展密不可分。在我国由计划体制向市场体制转型过程中，为了促进国有资产的规范化处置，我国各省市相继成立了一批产权交易机构，这些地区性的产权交易场所并没有实现互通，作为交易场所的重要功能即价格发现机制没有充分发挥。另一方面，本世纪初，我国成立了四大金融资产管理公司剥离国有四大银行的不良金融资产、控制金融风险，但区域分割的状况并未得到消除。　　2009年3月，财政部颁布了《金融企业国有资产转让管理办法》，明确规定金融非上市企业国有产权的转让应当在依法设立的省级以上产权交易机构公开进行[ 财政部先后制定了针对金融类国有资产进入产权市场交易的三个政策文件：《金融类企业国有资产产权登记管理暂行办法》（财金【2006】82号）、《金融企业国有资产评估监督管理暂行办法》（财政部令第47号）以及《金融企业国有资产转让管理办法》（财政部令第54号），尤其是财政部第54号令要求非上市金融企业国有产权的转让应当在依法设立的省级以上产权交易机构公开进行，不受地区、行业、出资或者隶属关系的限制。]。日，北京金融资产交易所有限公司（简称北金所）在一行三会、财政部及北京市人民政府指导下成立，是我国第一家正式揭牌运营的专业化金融资产交易机构。之后，北金所发展成为中国人民银行授权的债券发行、交易平台，财政部指定的金融类国有资产交易平台以及中国银行间市场交易商协会的指定交易平台。之后，全国各地陆续组建了多家金融资产交易所，还有一些地区建立了金融资产交易中心。下表是我国部分金融资产交易所的基本情况。　　三、我国金融资产交易所的完善　　金融资产交易所要进一步完善，可从适当扩大投资与融资主体参与、合理拓展金融资产交易模式以及坚持规范金融创新监管等三个方面入手。　　1、适当扩大投资融资主体参与　　金融资产交易实行投资者适当性管理。金融资产交易所挂牌的资产限于合格投资者投资。日发布的《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》中规定，“二、准确适用清理整顿政策界限 违反下列规定之一的交易场所及其分支机构，应予以清理整顿。。。。（四）权益持有人累计不得超过200人。除法律、行政法规另有规定外，任何权益在其存续期间，无论在发行还是转让环节，其实际持有人累计不得超过200人，以信托、委托代理等方式代持的，按实际持有人数计算。”　　另一方面，金融资产交易所交易配套措施不够完善。由于在登记结算、工商注册等方面的法律法规不够完善，现阶段的业务发展及交易的活跃度不够，这与其设立初衷有一定的差距，客观上有进一步激活其交易功能，实现金融资产流动性和收益性的需要。　　从实践发展考虑，金融资产交易所应通过降低交易成本、增强交易配套等方面来增强交易效率，适当吸引更多的投资融资主体参与，增加交易活跃度。　　2、合理拓展金融资产交易模式　　金融资产交易所对金融资产的形式有明确规定。日发布的《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》中规定，不得将任何权益拆分为均等份额公开发行、不得采取集中交易方式进行交易、不得将权益按照标准化交易方式挂牌交易、权益持有人不得累计不得超过200人、不得以集中交易方式进行合约化交易，同时规定“未经国务院相关金融管理部门批准，不得设立从事保险、信贷、黄金等金融产品交易的交易场所，其他任何交易场所也不得从事保险、信贷、黄金等金融产品交易。”北京金融资产交易所的《北京金融资产交易所会员管理办法（修订）》规定，“不得将权益拆分为均等份额发行、不得按权益划分为标准化交易单位进行持续挂牌交易、权益持有人不得累计超过200人；不得以集中交易方式进行标准化合约交易；金融资产交易所示经批准不得进行保险、信贷、黄金等金融产品交易。”　　从实践来看，可能是由于基本上主要是承载本区域的业务、为当地金融机构及企业服务的原因，各地金融资产交易所的产品趋同，运用大数据、云计算等互联网技术的产品研发很少。各地的金交所的属地化管理和线下传统模式与金融资产的流动性存在内在矛盾，客观上其交易模式发展上有逐步向全国性和线上性拓展的需要。　　3、坚持规范金融创新监管　　国务院于日发布的《关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》规定，“从事保险、信贷、黄金等金融产品交易的交易场所，必须经国务院相关金融管理部门批准设立”，还明确凡使用“交易所”字样的交易场所，除经国务院或国务院金融管理部门批准的外，必须报省级人民政府批准；省级人民政府批准前，应征求联席会议意见。未按上述规定批准设立或违反上述规定在名称中使用“交易所”字样的交易场所，工商部门不得为其办理工商登记。此后，除了北金所成为银行间市场交易商协会的指定代办机构外，其他各类资产交易所主要是受当地政府审批与监管，在我国现行“一行三会”直接审批监管的其他金融机构与金融领域相比，金融资产交易所在实践中没能形成相对统一的监管，一方面导致各地金融资产交易所的创新由于不能直接对接“一行三会”监管部门，摸不清监管具体口径而提心吊胆，且动辄被叫停与清查，创新的成本和代价很大，另一方面也导致不少违法违规的金融产品以金融创新的名义（有时候可能会在地方利益的保护下）在金融资产交易所暗渡陈仓。　　实践中各地的金交所很多时候实际上成为金融国有资产交易的程序性通道，客观上从其发展逻辑考虑，应在遵守国家统一的金融监管规定下合法合规地逐步向其他金融资产交易业务拓展。特别提示：这是最好的时代，这是最坏的时代也许你是在茫茫理财产品之间看花了眼的投资者也许你才发现从网上借钱还信用卡是个愚蠢的决定甚至或许你正坐在老板桌前抉择是继续提高收益吸金填坑再撑几天，还是干脆一走了之那么，请关注：亚洲财经聚焦每一个事件;汇集每一个观点亚洲财经瞄准每一个风险;整合每一条评价我们从不替你做决定，我们只负责告诉你发生着什么。
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