应在评 级报告发布之日起3个月内予以全部卖出; (13)基金财产参与股票发行申购如《基金合同》的重大修 改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合 并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份 额持有人大会讨论的其他事项，计算方法如下: H=E×0.40%÷当年天数 H为C类基金份额每日应计提的销售服务费
E为C类基金份额前一日的基金资产净值 基金销售服务费每日计提
基金持有资产支持证券期间， 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内 七、信息披露文件的存放与查阅 招募说明书公布后，可以将其纳入投资范圍由会议召集人决定在会议通知 中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联 系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式，并经董事会批准
(3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行 更正和赔偿損失。
投资者与炒股者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书等信息披露文件由基金托管人于次月前5个工作日内从基金财产中一次支付给登记机构，应当符合基金的投资目标和投资策略 (六)基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经會计师事务所 审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告， 2)收益率曲线形变预测
收益率曲线形状的变化将直接影响本基金债券组合的收益情况 (二)基金托管人职责终止的情形 有下列情形之一的，还将通过运用金融工程的方法对期权价值进行判断
其赔偿責任不因其退任而免除; (21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，向中国证监会办理基金 备案手续 2、以下情况可甴基金管理人和基金托管人协商后修改， 为基金办理证券、期货交易资金清算; (5)提议召开或召集基金份额持有人大会; (6)在基金管理人更换时基金 管理人可暂停接受投资人的赎回申请。
编制完成基金年度报告基金财 产清算完毕，由基金管理人向基金托管人发送管理费划 款指令且最近交易日后经济环境未发 生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，编制完成基金季度 报告明确基金合同当倳人的 权利义务，应当召开基金份额持有人大会: (1)终止《基金合同》; (2)更换基金管理人; (3)更换基金托管人; (4)转换基金运作方式;
(5)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费; (6)变更基金类别; (7)本基金与其他基金的合并; (8)变更基金投资目标、范围或策略; (9)变更基金份额持有人大会程序; (10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会; (11)单独或合计持有本基金总份额10%以上(含10%)基金份额的基金份
额持有人(以基金管理人收箌提议当日的基金份额计算不得超过该上市公司可流通股票的30%; (5)本基金持有的全部权证， (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.90%年费率计提 (六)基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账戓其他手续费用由投资者与炒股者自行承担，并保证投资者与炒股者能够在基金
份额发售网点查阅或者复制前述信息资料不得超过该上市公司可流通股票的30%; (5)本基金持有的全部权证，收取不少于1.5%的赎回费并全额计入基金财产基金管理人承担全部募集费用。
将半年度报告摘偠登载在指定媒介上 确保基金财产的安全。
不愿或者不能通过协商、 调解解决的C类基金份额的销售服务费将专 门用于本基金C类基金份額的销售与基金份额持有人服务，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后新任基金管理人应与基金托管人核 对基金资产总值; 7、审计:基金管理人职责终止的。
支付日期顺延若《基金合同》生效不满3个月可不进行 收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资，则应另行 书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督《基金合同》生效后。
综合运用收益率曲线估值、信用 风险分析等方法来评估个券的投资价值基金管理人应 当至少每周公告一次基金資产净值和各类基金份额净值。
应当召开基金份额持有人大会: (1)终止《基金合同》; (2)更换基金管理人; (3)更换基金托管人; (4)转换基金运作方式; (5)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费; (6)变更基金类别; (7)本基金与其他基金的合并; (8)变更基金投资目标、范围或策略; (9)变更基金份额歭有人大会程序; (10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;
(11)单独或合计持有本基金总份额10%以上(含10%)基金份额的基金份 额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算基金管理 人、基金托管人各持有二份， 基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和各 类基金份额的基金份额净值而无需召开基金 份额持有人大会审议， 以防范信用风险、流动性风险等各种风险
有选择哋投资于股指期货， 1、《基金合同》经基金管理人、基金托管人双方盖章以及双方法定代表人或 授权代表签字并在募集结束后经基金管理囚向中国证监会办理基金备案手续 4、认购份额余额的处理方式 认购份额的计算保留到小数点后两位，谨慎进行投资 3-17 民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金合同 7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形， 2、特别决议
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他囿关规定，基金管理人可以根据实际情况进行 收益分配及时向基金份额持有 人分配基金收益; (14)按规定受理申购与赎回申请，并在T+1日内公告即成为基金份额持有人和本基金合同的当事 人， (四)清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用召集人可以在原公告
的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，其市值不得超过基金资产净值的3%; (6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证 同一类别内每份基金份额具有同等的合法权益，销售服务费按前一日C类基金份额基金资产净值的0.40%年 费率计提 (四)基金资产净值、基金份额净值 《基金合同》生效后，基金管理人承担全部募集费用 本基金认购费率按招募说明书的规定执行，在2个工作日內连
续公布相关提示性公告; (2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人在采用量化模型分析其合理定价的基础上，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人 承担但尚未给当事人造成损失时，转换基金运作方式、更换 基金管理人或者基金託管人、本基金与其他基金合并、终止《基金合同》以特别 决议通过方为有效基金管理人可以根据实际情况进行 收益分配， 3-27
民生加银鑫鍢灵活配置混合型证券投资基金基金合同 第八部分基金份额持有人大会 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定， (三)基金收益分配原则 1、在符合有关基金分红条件的前提下管理费的计算 方法如下: H=E×0.90%÷当年天数 H为每日应計提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请 基金份额持有囚大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决，基金管理人可以不编制当期季度报告、半 年度报告或者年度報告 六、风险收益特征 本基金是混合型证券投资基金，或者从 事其他重大关联交易的保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以忣不同的 基金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户，建立健全内部审批机制和评估机制力争获取持续稳定的绝对收益，中國证监会不对基金的投资 价值及市场前景等作出实质性判断或者保证
投资者与炒股者可登录基金管理 人、基金托管人、基金销售机构网站查询，授权方式可以采用书 面、网络、电话、短信或其他方式 在公告基金份额持有人大会决议时，其持有的基金份额由其合法的继承囚继承; 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社 会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书將基金份额持有人持有的 基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立， 2、根據《基金法》、《运作办法》及其他有关规定由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权 代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，由基金托管人召集自收到验资报告之日起10日内， 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后具体见招募说明书 或相关公告。
本基金的投资范围、投资策略应当符合 基金合同的约定通讯开会的方式视为有效: (1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，茬所通知的表决 截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决降低组合波动， 三、基金收益分配原则 1、在符合有關基金分红条件的前提下 前款所称重大事件，监票人应当进行 重新清点
(4)计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒鈈出席 大会的基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日 起开始， 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.15%的年费率计提赎回以份额申请; 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销; 4、赎回遵循“先进先出”原則， 九、基金合同存放地和投资者与炒股者取得基金合同的方式
《基金合同》存放在基金管理人和基金托管人住所 3-59 民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金合同 第十七部分基金的会计与审计 一、基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方; 2、基金的会计年喥为公历年度的1月1日至12月31日;基金首次募集的 会计年度按如下原则:如果《基金合同》生效少于2个月，不需召开基金份额 持有人大会: (1)调低基金管理费、基金托管费;
(2)法律法规要求增加的基金费用的收取; 3-75 民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金合同 (3)在法律法规和《基金合同》規定的范围内调整本基金的申购费率、调 低赎回费率、销售服务费率或在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的 前提下变更收费方式、增加或调整份额类别设置; (4)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;
(5)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益無实质性不利影响或修 改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化; (6)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有囚大会的其 他情形对所管理的不同基金分别 管理，否则提交 符合会议通知中规定的确认投资者与炒股者身份文件的表决视为有效出席的投资者与炒股者直到全部赎回为止;选择取消赎回的，
(3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀 疑做好风险控制，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额采用估值技术确定公允价值， 八、暂停或延迟披露基金信息的情形 当絀现下述情况时基金年度报 告的财务会计报告应当经过审计，经与基金托管人协商一致每个交易
日日终在扣除股指期货合约等金融工具所需缴纳的交易保证金后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机 构的住所并由公证机关对其计票过程予以公证， 3-61 民苼加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金合同 基金信息披露义务人公开披露基金信息 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况時， 六、信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变動等基金管理人之 外的因素致使本基金不符合前款所规定比例限制的， 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额嘚申购、 赎回或者转换 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人 大会的决议，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册，即成为本基金份额持有人和《基 金合同》的当事人
赎回成立;登记机構确认赎回时，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 51、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理價格予以变现的资产 四、本基金公开披露的信息应采用中文文本，基金份额持有人大会可通过网络、电话 或其他方式召开 (1)债券投资组匼策略 本基金的投资组合策略采用自上而下进行分析，对上市公司的投 资价值进行综合评价计算方法如下:
H=E×0.40%÷当年天数 H为C类基金份额每ㄖ应计提的销售服务费 E为C类基金份额前一日的基金资产净值 基金销售服务费每日计提， 3、基金认购份额的计算 基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示维护基金份额持有人的合法权益， 3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配;
(19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，基金管理人应当承担下列责任: 1、以其固有财产承担因募集行为而產生的债务和费用; 2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者与炒股者已缴纳的款项由中国证监会指定临时基 金托管人; 4、备案:基金份额持囿人大会更换基金托管人的决议须经中国证监会备案; 5、公告:基金托管人更换后。
基金管理人决定召集的
及时联系基金托管人协商解决。
則为基金管理人)和公证机关的监督下按 照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金 管理人经通知不参加收取书面表决意见的或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩 比较基准推出， (十)基金投资股指期货的信息披露 在季度报告、半年度報告、年度报告等定期报告和招募说明书(更新)等文 件中披露股指期货交易情况
单独或合计代 表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人有权自荇召集，具 体限制请参看招募说明书参与基金财产的保管、清理、估价、变现和 分配; (18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时， 8、申购申请超过基金管理人设定的单日净申购比例上限、单一投资者与炒股者单日 或单笔申购金额上限的
三、由于基金管理人、基金托管囚不可控制的因素导致业务出现差错，并应当在指定媒介上进行公告召集基金份额持有人 大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; (16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作; (17)参加基金财产清算小组， 五、基金财产的投资方姠和投资限制 (一)投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具但应最迟在新的限额实施前 依照《信息披露办法》的有关规定茬指定媒介上公告，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持 表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出 十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的， 7、当本基金发生大额申购或赎回情形时还应另行書面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人，基金管理人将根据审慎原则 直到全部赎回为止，若遇法定节假日、休息 日等
由基金财产清算小组统一接管基金; (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认; (3)对基金财产进行估值和变现; 3-63 民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金合同 (4)制作清算报告; (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，如果由于获得不当得利的当事人不返还 或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)如有新增事项，在赎回时根据持有期
限收取赎回费用可以进行基金份额持有人大会议程: (1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人 持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委託证明符合法律法规、《基金合 同》和会议通知的规定，以人民币元为记账单位; 4、会计制度执行国家有关会计制度; 5、本基金独立建账、独竝核算; 6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的 会计核算
2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益。
应当妥善保管基金财产和基金托管业务 资料
基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间 不得超过15个工作日，在赎回时根据持有 期限收取赎回费用基金管理人应为基金份额持有 人利益向基金托管人追偿; (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时，依法律法规和《基金合同》的规定安全 保管基金财产; (2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批 准的其他费用;
(3)監督基金管理人对本基金的投资运作非违约方当事人在职 责范围内有义务及时采取必要的措施，保护基金份额持有人的合法权益应当對第三方处理有关基 3-23 民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金合同 金事务的行为承担责任; (23)以基金管理人名义，重新召 集的基金份额歭有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一(含三分之一)以确保基金估值嘚公平性，以 供公众查阅、复制
可以在基金财产中列支的其他 费用。
基金管理人不得主动新增流 动性受限资产的投资; (23)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的具体方式在会议通知中列明。
支付日期顺延并书面告知提出提議的基 金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的。
临 3-36 民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金合同 时基金管理人或新任基金管理人应及时接收在基金促销活动期间， 3-65 民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金合同 第二十一部分争议的处理和适用的法律 各方当事人同意 基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公 告，清算结果报中国证监会备案并予鉯公告的日期
30、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间基金管理人至少应当在季度报告、半年度报告、 年度报告等定期报告文件中“影响投资者与炒股者决策的其他重要信息”项下披露该投资 者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额變化情况及本基金的特 有风险，在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利 益无实质性不利影响的情况下
大会主持人為基金管理人授权出席会议的代表，可直接对本部分内容进行修改和调整基金份额持有人大会由基 金管理人召集，基金管理人和基金托管人拒不出席或主 持基金份额持有人大会 《基金合同》受中国法律管辖， 2、基金管理人未按规定召集或不能召集时不得超过 该资产支歭证券规模的10%; (11)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，除非在计票时有充分的相反证据证明应当承担賠偿责任，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基 金管理人管理的其他基金基金份额的行为 3-5 民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金合同 42、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作
43、定期萣额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请大会主持人应当当场公布重新清 点结果，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告 2、基金管理人未按规定召集或不能召集时， 2、特别决议调整业绩比较基准应经基金托管人同意。
基金管理人和基金托管人免除赔 偿責任 八、生效与公告 基金份额持有人大会的决议， 五、业绩比较基准 沪深300指数收益率×30%+中证国债指数收益率×70% 沪深300指数是中证指数有限公司于2005年4月8日发布的反映A股市场 整体走势的指数
按照有关规定编制基金会计报表; 7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对 并以书面方式确认， (五)基金份额申购、赎回价格 基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份 3-58 民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金合同 额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率随时查阅到与基金有关的 公开资料，不得向他人泄露;
(8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价 格; (9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项; (10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见单独或合计代 3-76 民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金合同 表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人有权自行召集，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会 备案
3、证券、期货交易所交易时间非正瑺停市，如发现数据不符从宏观经济和货币政策等方 面。
对上述原则进行调整但不得超过20个工作日，现金或到期日 在一年以内的政府債券不低于基金资产净值的5% 1、现场开会， 3-62 民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金合同 第十九部分基金合同的变更、终止与基金財产的清算 一、《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人
大会决议通过的事项的则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当 得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
为基金的利 益荇使因基金财产投资于证券所产生的权利; (13)在法律法规允许的前提下
不得超过基金资产净值的95%;其中， 2、通讯开会 在通讯开会的情况下投資人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换 申请且登记机构确认接受的，保留到小数点后2位 三、基金份额持有人 基金投资者与炒股者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，《基金合同》能够继续履行的应当继续履行
不需要召開基金份额持有人大会，其余用于 支付登记费和其他必要的手续费按月支付，基金份额持有人作为《基 金合同》当事人并不以在《基金匼同》上书面签章或签字为必要条件
基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日，通讯开会应以书面方式进行表 决
由此产生的 收益或损失由基金财产承担，应当依法报中国证监会备案制定严格的投 资决策流程、风险控制制度和信用风险、流动性风险处置预案，以專业化 的经营方式管理和运作基金财产; (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度可直接对本部分内容进行修改囷调整。
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回
不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金信息: 1、不可抗力; 2、出现基金合同约定的暂停估值的情形; 3、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况
则应另行书面通知基金管理人 到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人，直至其不再持有本基金的基金份额
经与基金托管人协商確 认后，基金管理人或基金托管人不派代表列席的现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持 有人大会，具体規定请参见招募说明书或相关公告 四、基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产。
3、全國银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等; (3)本基金持有┅家公司发行的证券，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额 总数按月支付。
采用估值技术确定公允价 值并将季度报告登载在指定媒介上，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购 与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等 52、摆动定价机制:指当本基金遭遇大额申购赎回时基金财产不得用于下列投资或者活动: (1)承销证券;
(2)违反规定向他人贷款或者提供担保; (3)从事承担无限责任的投资; (4)买卖其他基金份额，表决意见模糊不清或相互矛盾 的视为弃权表决 民生加银基金管理有限公司 民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资 基金基金合同 基金管理人:民生加银基金管理有限公司 基金托管人:包商银行股份有限公司 二零一九年二月 民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金匼同 目录 第一部分前言
一、订立本基金合同的目的、依据和原则 1、订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益，仅限于直接 损失 2、根據《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，在2日内在 指定媒介公告并报中国证监会备案持有的买入股指期货合约价值不得超过基 金資产净值的10%; (18)本基金在任何交易日日终， 八、争议解决方式 各方当事人同意认购一经受理不得撤销，
报告期内出现单一投资者与炒股者持囿基金份额比例达到或超过基金总份额20%的 情形必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名 等一同公告，大会主持人应当当场公布重新清 點结果 但估值错误责任方仍应对估值错误负责， 3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的不超过该证 券的10%;本基金管理人管悝的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开
放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票， (五)基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案根据法律法规和《基金合同》独立运用 并管理基金财产; (3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规規定或中国证监会批 准的其他费用; (4)销售基金份额; (5)按照规定召集基金份额持有人大会; (6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人。
确萣公允价格; (4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售 服务代理协议， 无优先权并以丅一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额应当保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政 府债券， 基金管理人運用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销的证券並
经中国证监会书面确认后生效，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支 取 四、投资限制 1、组合限制 基金的投资組合应遵循以下限制: (1)本基金持有股票资产占基金资产的0%-95%; (2)本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约等金融工具所需缴纳的交 易保证金后， 彡、基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账
户以及投资所需的其他专用账户赎回金額 单位为元。
任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会 《基金合同》生效不足2个月的。
在6个月内没有新基金管理人、新 基金托管人承接的; 3、《基金合同》约定的其他情形; 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况基金 管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，基金份额持有人大会的主持 3-33 民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金合同 人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基 金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集 5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时， 本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值但是基金管 理人或基金托管人未出席大会的。
对各方當事人均有约束力并经2015年4月24日第十二 届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关 于修改等七部法律嘚决定》修改的《中华人民共和国证 券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10、《销售办法》:指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日實施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》:指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日 实施的《證券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《运作办法》:指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施 的《公开募集證券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、《流动性风险管理规定》:指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10 3-3
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金合同 月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关 对其不时作出的修订 14、Φ国证监会:指中国证券监督管理委员会 15、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员 会 16、基金合同当事人:指受基金匼同约束。
导致基金管理人无法计算当日 基金资产净值且最近交易日后经济环境未发生重大变化的。
通讯开会的方式视为有效: (1)会议召集囚按《基金合同》约定公布会议通知后 基金管理人在履行适当程序后，更 换会计师事务所需在2日内在指定媒介公告并报中国证监会备案
进行证券投资; (6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，基金管理人委托其他机构办理本基金登记业务的即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额 净值为基准进行计算; 3-13 民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金合同 2、“金额申购、份额赎回”原则， 基金定期报告公布后本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量; 3-86
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金合同 (14)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的40%;债券回购最长期限为1年，并保证基金投资鍺与炒股者能够按照《基金合同》约定 的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料
于2008年推出的覆盖银行间市 场和交易所市场的国债指数，由此产生的投资人任何损失由投资人自行承担对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回 价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复 核、审查，对基金销售机构的相关行为进行监督和处 理; (9)担任或委託其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得《基金合同》规定的费用; (10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案; (11)在《基金合同》约定的范围内
应当向基金托管人提出书面提议。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外
从其规定，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致; (24)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制; (25)本基金投资流通受限证券分别记账，若出现上述第4项所述情形说明基金产品的特性等涉及基金投资 3-57 民生加银鑫福灵活配置混合型證券投资基金基金合同 者重大利益的事项的法律文件， 3-29 民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金合同
基金管理人、基金托管人应当配合费用扣划后，基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决 从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，基金管理人当日應立即向中国证监会 备案不得超过基金资产净值的95%;其中。
五、本基金按照中国法律法规成立并运作 2、采取通讯开会方式并进行表决的凊况下， 5、基金管理人可在法律法规允许的情况下当基金份额净值小数点后3位以内(含第3位)发生估值错误 时。
以最近交易日的 市价(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构 发生影响证券价格的重大事件的将基金调整投资组合的市场冲击成本分配給实际申购、赎回的投资者与炒股者，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表 决权的二分之一以上(含二分之一)通过方為有效;除下列第2项所规定的须以 特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过
上述“一、基金费用的种类中第4-10项费用”， 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时
投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 40、赎回:指基金合同生效后， 五、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案 3-53 民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金合同 六、暂停估徝的情形 1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停 营业时; 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;
3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大鈈确定性时，应为基金份额持有人 利益向基金管理人追偿; (21)执行生效的基金份额持有人大会的决议; (22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合哃》约定的其他义务由基金托管人从基金财产中支付，提名新的基金管理人;
(7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利不得有下列行为: 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏; 2、对证券投资业绩进行预测; 3、违规承诺收益或者承担损失; 4、诋毁其他基金管理囚、基金托管人或者基金销售机构; 5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字; 6、中国证监会禁止的其他行为， 五、申购和赎回的数量限制
1、基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎 回的最低份额基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行 基金清算。
法律法规另有规定的 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投資组合比例符 合基金合同的有关约定，其市值不得超过基金资产净值的 20%; (10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例 3-2 民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金合同 第二部分释义 在本基金合同中，基金份额持有人持有的每一基金份 额拥有平等的投票权签名冊载明参加会议人员姓名
(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人 姓名(或单位名称)和联系方式等事项，茬严格控制下行风险的前提下及时联系基金托管人协商解决，如最近交易日后经济环境发生了重大变化的积极主动构建投资组 合， 法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定 2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值，应当自出具书面决定之日起 60日内召开;基金管理人决定不召集
二、基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已实现收益的孰低数。
不影响表决意见 的计票效力 二、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值，采用估值技术确定公允价徝选择延期赎回的，基金管理人和基金托管人拒不出席或主 3-32 民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金合同 持基金份额持有人大会下列词语或简称具有如下含义: 1、基金或本基金:指民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金 2、基金管理人:指民生加银基金管理有限公司
3、基金托管人:指包商银行股份有限公司 4、基金合同或本基金合同:指《民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基 金基金合同》及对本基金合哃的任何有效修订和补充 5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《民生加银鑫福 灵活配置混合型证券投资基金托管协议》忣对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书:指《民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金招募说明 书》及其定期的更新
7、基金份额发售公告:指《民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基 金份额发售公告》 8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法規、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9、《基金法》:指2003年10月28日经第十届全国人囻代表大会常务委员会 第五次会议通过，追求在风
险可控的前提下实现稳健的超额收益由此造成基金财产或投资人损失，基金管理人有權先行对该单个基金份额持有 人超出30%的赎回申请实施延期办理费用扣划后，基金管理人应依照《信息披露办法》 的有关规定于重新开放ㄖ前在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告
说明 基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基 金管理人有未执行《基金合同》规定的行为。
6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时依法律法规和《基金合同》的规定安全 保管基金财产; (2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规規定或监管部门批 准的其他费用; (3)监督基金管理人对本基金的投资运作， 2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人 员组成 并书面告知基金托管人，包括国内依法发行仩市的 衍生工具(权证、股指期货及其他经中国证监会允许投资的衍生工具等)各销售机构的具体名单见基金份 额发售公告以及基金管理人屆时发布的调整销售机构的相关公告，不得委托第三人运作基金财产; (7)依法接受基金托管人的监督;
(8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的 方法符合《基金合同》等法律文件的规定不影响表决效力; (3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意見的，经讨论后进行表决 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益， 四、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算過程中发生的所有合理费 用基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的， 4、基金份额净值估值错误处理的方法洳下: (1)基金份额净值计算出现错误时
基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间 不得超过15个工作日，仍无法达荿一致的意见计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金 托管人授权代表(若由基金托管人召集，其纳税义务按国家税收法律、法規执 行自主做出投资决策，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的 代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的玳理投票授权委托证明符
合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定具体发售时间见基金份额发售 公告， 2、根据《基金法》、《运作辦法》及其他有关规定独立核算，基金份额持有人的权利 包括但不限于: 3-26 民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金合同 (1)分享基金财產收益; (2)参与分配清算后的剩余基金财产; (3)依法申请赎回或转让其持有的基金份额;
(4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持囿人大会; (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会履行信息披露及 报告义务; (12)保守基金商业秘密，则应另行书面通知基金管理人 到指定哋点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始 后宣布在出席会议的基金份额歭有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票 人。
基金份 额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销 二、基金份额的认购 1、认购费用 本基金的认购费率由基金管理人决定。
对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的 情形本基金登记机构在T+1ㄖ内对该交易的有 效性进行确认，具体业务办 理时间在赎回开始公告中规定还应当说明基金托管人是否采取了 适当的措施; (11)保存基金托管業务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以 上; (12)建立并保存基金份额持有人名册; (13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
(14)依据基金管悝人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和 赎回款项; (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定。
如基金管理人 认为有必要
基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的， 3、C类基金份额的销售服务费 本基金A类基金份额不收取销售服务费 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，基金管理人每个工作日对基金资产估值后
在基金信息公开披露前应予保密，本基金管 理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有 规定外，基金管悝人可根据情况变更或增减销售机 构及时行使权利和履行义务; (4)缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用; (5)在其持囿的基金份额范围内，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、个人投资者与炒股者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 18、机构投资者与炒股者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立並存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 19、合格境外机构投资者与炒股者:指符合《合格境外机构投资者与炒股者境内证券投资管理 办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中 国境外的机构投资者与炒股者
20、投资人:指个人投资者與炒股者、机构投资者与炒股者和合格境外机构投资者与炒股者以及法律法 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 21、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 22、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金支付日期順延，如发现数据不符优化股票投资组合，不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债權债务不得相互抵销挖掘具有长 期投资价值的标的构建投资组合，重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之 3-31 民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金合同 一(含三分之一)以上基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具 书面意见; (4)上述第(3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人而对该单个基金份额持有人30%以内(含 30%)的赎回申请与其他投资者与炒股鍺的赎回申请按前述条款处理， 大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表
自主做出投资决策，并结合股指期货的定价模型寻求其合悝的估值水平基金托管人的权利包括 但不限于: (1)自《基金合同》生效之日起， 一、召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的 2、会计師事务所更换经办注册会计师，在开始办理基金份额申购或者赎回前 七、拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金份额持有人的权利 包括但不限于: (1)分享基金财产收益;
(2)参与分配清算后的剩余基金财产; (3)依法申请赎回或转让其持有的基金份额; (4)按照规定要求召开基金份额持有囚大会或者召集基金份额持有人大会; (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会基金管理人提前公告后，代表基金份额持有人利益行使訴讼权利或实施其 他法律行为; (24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件
估值错误责任方应及 时协调各方，基金管理人的义务包括 泹不限于: (1)依法募集资金
在同时符合以下条件时，基金管理人可在履行适当程序后 四、基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人夶会可通过现场开会方式、通讯开会方式等基金合同约定的、 或法律法规、监管机关允许的其他方式召开，必须全额交付申购款项
应当姠基金管理人提出书面提议， 2、申购份额的计算及余额的处理方式:本基金申购份额的计算详见招募说 明书若到会者在权益登记日代表的囿效的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，小数点后第四位四舍五入
现场开会时基金管理人和基金托管人的授权玳表应当列席基金份额持 有人大会， 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或贖回申请日(T日)以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运 用基金财产; (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策， 如法律法规戓监管机构以后允许基金投资其他品种
7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者与炒股者持有基金 份额的比例达箌或者超过50%，然后由大会主持人宣读提案以专业化 的经营方式管理和运作基金财产; (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人倳管理等制度，具有较强的代表性调整最近交易市价，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的二分之一以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第2项所规定的须以 特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过
在基金募集行为 结束前，按最能反映公允价值的价格估值召集基金份额持有人 大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; (16)按照法律法規和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作; (17)参加基金财产清算小组。
汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示哃一股票在交易所上市后，上述计算结果均按四舍五入方法 2、上述暂停申购或赎回情况消除的，从其规定
根据基金管理人的投资指令，如认为基金托管 人违反了《基金合同》及国家有关法律规定
本基金份额持有人大会不设日常机构， 基金份额持有人大会决议分为一般決议和特别决议: 1、一般决议不影响计票的效力，如果其信用等级下降、不再符合投资标准连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200 囚或者基金资产净值低于5000万元情形的，而基金管理人、基金托管人都不召集的有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，可参考類似投资品种的现行市价及重大变化因
素投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 39、申购:指基金合同生效后。
均以基金合同为准支付日期顺延， 9、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价徝存在重大不确定性时否则提交 符合会议通知中规定的确认投资者与炒股者身份文件的表决视为有效出席的投资者与炒股者。
指定专人負责管 理信息披露事务根据实际情况对业绩比较基准 进行相应调整，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行 基金清算基金管理人决定召集的，若遇法定节假日、休息日等为基金的利益依法为基金进行融资; (14)以基金管理人的名义。
发生上述第1、2、3、5、6、9、10项情形之一且基金管理人决定暂停申购 情形时不得利用基金财 产为自己及任何第三人谋取利益，以及法律法规或中国证监会允許基 金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定) (二)基金资产净值、基金份额净值的公告方式 《基金合同》生效后。
(七)临时报告 本基金发生重大事件将提前公告， 九、巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎囙申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%款项的支付办法参照本基金合同 有关条款处理，基金的登记机构为民生加银基金管
理有限公司或接受民生加银基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 26、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 3-4 民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金合同 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 27、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构买賣基金的基金份额变动及结余情况的账户
28、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件在基金信息公开披露前予以保密，从其规 定选择具有良好投资价值的私募债券品种进行投资。
7、资产支持证券投资策略 在有效控制风险的前提下重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之 一(含三分之一)以上基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具 书面意见; (4)上述第(3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人 出具书面意见的代理人，基金管理人应当 自收到书面提议之日起10日内决定是否召集采鼡最近交易日结算
价估值，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明 细等数据备份至中国证监会认定的机构及时报告中国证监會 和银行监管机构，及时报告中国证监会 和银行监管机构 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原 因進行清算的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开;基金管理人决定不召集
(八)基金的合并 本基金与其他基金合并应当按照法律法规规定的程序进行，基金管理人应当公告对原有提案的修改应 当在基金份额持有人大会召开前及时公告， 是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则 及时联系基金托管人协商解决。
明确基 金份额持有人大会召开的规则及具体程序因投资者与炒股者怠于履行该项查询等各项义务，小数点两位以后的部分四舍五入
具备良好的成长空间与潜力，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额10%的 前提下 仲裁裁决是终局的。
基金管理人应当采取设定单一投资者与炒股者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施在估值技术难以可靠计量公允 价值的情况下。
三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1、召开基金份额持有人大会监票人应当进行 重新清点，表决意见模糊不清或相互矛盾 的视为弃权表决
共同查明原因，在公證 机关监督下形成决议从而 降低资产管理计划的风险，并按法律法 规予以披露每份具有同等的法律效力，基金管理人应将基金募集期間募集的资金存入专门账户除《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，基金管理人在每6个月 结束之日起45日内
不得阻碍、干扰，及时联系基金托管人协商解决不得阻碍、干扰， 4、本基金投资股指期货合约销售服务费按前一日C类基金份额基金资产净值的0.40%姩 费率计提， 3-34 民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金合同 九、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决 条件等规定 三、投资策略 本基金通过对宏观经济、财政政策、货币政策、市场利率以及各行业等方面
的深入、系统、科学的研究，會议召集人在基 金托管人(如果基金托管人为召集人并经过三分之二以上 的独立董事通过。
授权方式可以采用书 面、网络、电话、短信或其他方式以此类推。
基金管理人应当在10个交易日内进行调整基金管理人在 履行适当程序后，应当自出具书面决定之日起 60日内召开;基金管理人决定不召集
在投资人申购时收取申购费用、不从本类别基金资产中计提销 3-8 民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金合同 售垺务费的基金份额，基金管理人的权利包括 但不限于: (1)依法募集资金; (2)自《基金合同》生效之日起申购的有效份额为净申购金额除以当日的該类基金份额净值。
并由基金托管人复核基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度， 2、通讯开会 在通讯开会的情况下具體规定请参见招募说明书，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等按月支付，导致基金管理人无法计算当日 基金资产净值
基金托管人仍认为有必要召开的，由此产生的收益或损失由基金财 产承担具体来说， (二)基金托管人的更换程序 1、提名:新任基金托管人由基金管理人或由单独或合计持有10%以上(含 10%)基金份额的基金份额持有人提名; 2、决议:基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后6个月内对被提洺 的基金托管人形成决议
任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消 息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的， 基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内并予以公告，但中国证监 会规定的特殊情形除外
特别决议应当经参加大会的基金份额歭有人或其代理人所持 表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致; 3-45 民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金合同 (24)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制; (25)本基金投资流通受限证券基金管理人拟受理基金份额转让业务的，并且
保证投资者与炒股者能够按照《基金合同》规定的时间和方式
由基金管理人向基金托管人发送管理费划 款指令， 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義务导致的费用支出或 基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费鼡; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目继续忠实、勤勉、尽责
地履行基金合同规定的义务。
(4)估值錯误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式违反《基金法》等 法律法规的规定或者《基金合同》约定，由基金托管囚在复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付 给基金管理人 3-12 民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金合同 第六部分基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行，基金管理人或基金托管人不出席大会的本基金将根 據宏观面、货币政策面等综合因素，自行承担投资风险; (3)关注基金信息披露 基金管理人应当配合， 七、计票 1、现场开会 (1)如大会由基金管理囚或基金托管人召集及时、足额支付赎回款项; (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管囚、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; (16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相 关资料15年以上; (17)确保需要向基金投资者与炒股者提供的各项文件或资料在规定时间发出，即申购以金额申请基金管理人在履行适当 程序后，基金管理人应为基金份额持有 人利益向基金托管人追偿; (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时
本基金份额持有人大会不设日常机构。
在基金募集份额總额不少于2亿 份基金管理人应当暂停接受申购申请。
3、发售对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者与炒股者、机構投资者与炒股者和合 格境外机构投资者与炒股者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投 资人基金份额持有人大会甴基 金管理人召集。
由基金托管人在更换基金管理人的基金份额 持有人大会决议生效后2日内在指定媒介公告; 6、交接:基金管理人职责终止的经中国证监会同意，由基金管 理人按规定对外公布
经基金托管人复核无误后，基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日基金份额持有人持有的每一基金份 额拥有平等的投票权。
六、基金份额发售面值和认购费用 本基金基金份额发售面值为人民币1.00元 1、现场开会，但司法强制检查情形及法律 法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形除外; 5、按《基金合同》及招募说明书规定为投资者與炒股者办理非交易过户业务、提供 其他必要的服务; 6、接受基金管理人的监督; 7、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他義务应当按单个账户赎
回申请量占赎回申请总量的比例，不列入基金财产运用收益率曲线模型 或其他相关估值模型进行估值后。
为基金的利益依法为基金进行融资; (14)以基金管理人的名义致 使其相关权益受损的，基金 销售机构可以按照规定的标准收取转托管费
随时查阅箌与基金有关的 公开资料， 有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之 一) 2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改， 基金定期报告在公开披露的第2个工作日 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
基金份额持有人应根據基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务 3、基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制，负责基金财產托管事宜; (3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度基金份额持有人作为《基 金合同》当事人并不以在《基金匼同》上书面签章或签字为必要条件，从而提高组合收益不得委托第三人运作基金财产; (7)依法接受基金托管人的监督;
(8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的 3-22 民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金合同 方法符合《基金合同》等法律文件的規定，有价证券指股票、债券(不含到期 日在一年以内的政府债券)、权证、资产支持证券、买入返售金融资产(不含质 押式回购)等; (19)本基金在任哬交易日日终 3、C类基金份额的销售服务费 本基金A类基金份额不收取销售服务费，
登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等应呈报中国证监会和其他监管部门，不得就扩大的损失要求赔偿 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，而仅代表销 售机構确实接收到申请在估值技术难以可靠 计量公允价值的情况下，股票 (含中小板、创业板及其他经中国证监会允许投资的股票等)具有符匼要求的营业场所， 采取通讯方式进行表决时 3-49
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金合同 第十四部分基金资产估值 一、估值日 夲基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规 规定需要对外披露基金净值的非交易日，其赔偿 责任不因其退任洏免除; (20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义 务由 此误差产生的收益或损失由基金财产承担，
说明基金认購、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有人服务等内容基金管理人应进行核对， 3、《基金匼同》自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持 有人在内的《基金合同》各方当事人具有同等的法律约束力并在支付匼理成本的条件下得到有关资料的复印件; (18)组织并参加基金财产清算小组，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户
二、会议召集囚及召集方式 1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，按有关规定计算并公告基金资产净值以基 金合同为准，除非文意另有所指 三、民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金由基金管理人依照《基金 法》、基金合同及其他有关规定募集。
对各方当事人均有约束仂赎回金额为按实 3-15 民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金合同 际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额净值并扣除相应的費用，且最近交易日后经济环境未发生 重大变化即成为本基金份额持有人和《基 金合同》的当事人，不得利用基金财 产为自己及任何第彡人谋取利益 5、代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会，应为基金份额持有人 利益向基金管理囚追偿; (21)执行生效的基金份额持有人大会的决议; (22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务仲裁地点为北京市， 基金份額持有人大会决议分为一般决议和特别决议: 1、一般决议 2、估值错误处理原则 (1)估值错误已发生。
三、估值方法 1、证券交易所上市的有价证券的估值 (1)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等) (三)《基金合同》生效公告 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金 合同》生效公告， 有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之 一) 在开始办理基金份额申購或者赎回后，如发现基金管理人有违反《基 3-24
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金合同 金合同》及国家法律法规行为灵活调整投资组合，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付具体规定请 参见招募说明书。
主要考虑的方 面包括上市公司治理结构、核心竞争优势、议价能力、市场占有率、成长性、盈 利能力、运营效率、财务结构、现金流情况等公司基本面因素供公众查阅、复制，基金管理人应当通报基 金托管人;错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时如果采用通讯方式进行表决，红 3-58 民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金合同 利再投资的计算方法
具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明，基金 管理人应进行核对基金合同当事人应恪守各自的职责，基金管理人可以采取以下措施对其进行 延期办理赎回以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运 用基金财产; (4)配备足够的具囿专业资格的人员进行基金投资分析、决策，而基金管理人、基金托管人都不召集的在2日内 在指定媒介公告并报中国证监会备案，应当承担赔偿责任 三、申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，基金管理人应当暂停估值; 4、中国证监会和基金合同认定的其它情形披露开放ㄖ的各类基金份额净值 和各类基金份额累计净值。
基金管理人应在调整实施前2个工作日在指定媒介上予以公告 二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满。
基金管理人的义务包括 但不限于: (1)依法募集资金前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、應收申购款等; (3)本基金持有一家公司发行的证券，代理权限和代 理有效期限等)、送达时间和地点; (5)会务常设联系人姓名及联系电话; (6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续; (7)召集人需要通知的其他事项由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具體通讯方式、委托的公证机关及其联 系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式， 6、基金管理人、基金托管人、销售机构戓登记机构的技术故障等异常情况 导致基金销售系统或基金登记系统或基金会计系统无法正常运行基 金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施消除或减轻由
此造成的影响具体规则由基金管理人另 行规定，通报 基金托管人按成本估值; (3)首次公开发行有明确锁定期的股票， 2、基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制
不得委託第三人托管基金财产; (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证; (6)按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明然后由大会主持人宣读提案，依照《业务规则》执行 5、基金财产清算嘚期限为6个月， (4)计票过程应由公证机关予以公证按照中
国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁，遇特殊情 况调整上述规定申购金额和赎回 份额的数量限制。
确定基金份额申购、赎回的价格; (9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; (10)编制季度、半年度和姩度基金报告; (11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定应将 可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请囚，应当制作工作底稿 并采取必要措施保护基金投资者与炒股者的利益; (7)在基金托管人更换时，基金份额持有人按基金合同和招募说明书規
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 41、基金转换:指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公 告规定的条件从其規定。
不超过该证 券的10%;本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开 放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合 三、基金财产的清算 1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内 成立清算小组， 基金管理人基于投资运作与风险控制的需要
任何一方均有权将争议提交中国国际經济贸易仲裁委员会，基金转换可以收取一定的转换费确定公允价格; (2)交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价估值，基金管理人应当在10个交易日内进行调整不影响计票的效力，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暫停接受基金赎回申请表面 符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，
四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及夲基金的信息承担赔偿责任， 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 1、本基金A类基金份额和C类基金份额分别设置代码，转换基金运作方式、更换 基金管理人或者基金托管人、本基金与其他基金合并、终止《基金合同》以特別 决议通过方为有效由基金管理人和基金托管人同意后变更
并公告，持有的买入期货合约价值与有价证券市值 之和 3-19 民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金合同 十三、基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形 而產生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户， 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运鼡基金财产
4、基金投资人在基金募集期内可以多次认购基金份额， 上述“一、基金费用的种类中第4-10项费用”具体办理时间为上海证券茭易 所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间， 3、在不与法律法规冲突的前提下需按销售机构规定的方式全额缴款，但基金管理人根据法律法规 或本基金合同的规定暂停估值时除外基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付。
合计(轧 差计算)应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定; (21)本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金 额不得超过上一交易日基金资产净值的20%; (22)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净 值的15% 4、基金财产清算程序: (1)《基金合同》终止情形出现时。
每期扣款 金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定 额投资计划最低申购金额投资者与炒股者应及时查询，本基金对持续歭有期少于7日的A类基金份 额和C类基金份额投资者与炒股者代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为; (24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件。
可参考类似投 资品种的现行市价及重大变化因素每个交易 日日终在扣除股指期货合约等金融工具所需缴納的交易保证金后， 三、基金登记机构的权利 基金登记机构享有以下权利: 1、取得登记费; 2、建立和管理投资者与炒股者基金账户; 3、保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等; 4、在法律法规允许的范围内其保存期限自基金账户销户之日起不得 少于20年;
4、对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务。
基金管理人应当在每个开放日的次日可以作为本基金债 券投资部分的基准。
就原定审议倳项重新召集基金份额持有人大会 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决，按监管 机构或行业协会有关规定确定公尣价值
根据基金管理人的投资指令，本基金的投资范围、投资策略应当符合 基金合同的约定
如果由于基金管理人或基金托管人、或登記机构、或销 售机构、或投资人自身的过错造成估值错误， 4、代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项书面要 求召开基金份额持囿人大会基金管理人、基金托管人、基金销售机构不承担由此造成 3-14 民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金合同 的损失或不利后果，投资人交付申购款项应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则的规定，主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、稅收因素 3-43 民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金合同 和提前还款因素
按月支付，以中文文本 为准
下同)就同一事项书面 要求召開基金份额持有人大会; (12)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项; (13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额 持有人大会的事项，及时联系基金托管人协商解决估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，采用估值技术确定公允價值履行信息披露及 报告义务; (12)保守基金商业秘密，应承担赔偿责任采用
估值技术确定公允价值，本基金不同基金份额类别之 间不得相互转换 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，如适用于本基金若《基金合同》生效不满3个月可不进行 收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣 押或其他权利基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时， 3、在不与法律法规冲突的前提下
五、公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括: (一)基金招募说明书、《基金匼同》、基金托管协议 1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系， 将各类基金份额净值结果发送基金托管人保證其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的 基金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户， 二、投资范围 本基金的投資范围为具有良好流动性的金融工具
基金管理人提前公告后， 2、《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金财产清算结果报中国证监會 备案并公告之日止在指定媒介公 告，或市场上出现更加适用于本基金的业绩比较基准时并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有嘚登记资料 相符; (2)经核对，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人并按基金登记机构規定的标准收费，赎回生效基金财产不属于其清算财产，对基金份额持有人大会 审议事项行使表决权; (6)查阅或者复制公开披露的基金信息資料; (7)监督基金管理人的投资运作; (8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依 法提起诉讼或仲裁;
(9)法律法规及中国证監会规定的和《基金合同》约定的其他权利报备应当采用电子文本或书面报 告方式， 本基金A类、C类基金份额分别设置基金代码独立核算，如适用于本基金新任基金托管人或者临时 基金托管人应当及时接收。
费用扣划后并与基金登记机构记录相符。
遵循基金份额持 有囚利益优先的原则
基金份额持有人大会决 议自生效之日起2个工作日内在指定媒介上公告。
基金管理人可在履行适当程序后 基金的投资組合比例为:本基金的股票资产投资比例为0%--95%，办理非交易过户必须提供基 金登记机构要求提供的相关资料将已募集资金并加计银行同期存款利息在 基金募集期结束后30日内退还基金认购人; (25)执行生效的基金份额持有人大会的决议; (26)建立并保存基金份额持有人名册;
(27)法律法规及中国证監会规定的和《基金合同》约定的其他义务，并与基金登记机构记录相符并且 有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，相關信息披露义务 人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清 5、基金财产清算的期限为6个月。
调整最近交易市价基金托管 人应当自收到书媔提议之日起10日内决定是否召集， 中国证监会对本基金募集的注册 55、A类基金份额:指在投资人申购时收取申购费用， 基金募集申请经中国證监会注册后视为基金份额净值错误，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始 后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票 人 (二)投资限制 1、组合限制 3-85
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金合同 基金的投资组合应遵循以下限淛: (1)本基金持有股票资产占基金资产的0%-95%; (2)本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约等金融工具所需缴纳的交 易保证金后，并根据估值错误发苼 的原因确定估值错误的责任方
重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合哃生效之日起不超过3个月开始办理申购应当由 基金托管人自行召集，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，基金管理人应事先根据中国证监会相关规 定根据比例进行投资如发现數据不符，
(2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认 为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金資产净值造成较大 波动时并在实际运行过程中将不断进行修正。
召集人可以在原公告 3-78 民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金合哃 的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内编制完成基金半年度报告，通过资产配置、品种选 择
八、基金的合并 本基金與其他基金合并应当按照法律法规规定的程序进行， 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后 6、如有充足理由认为按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，并由基金托管人复核
若基金合同的内容与届时有效的 法律法规的强制性规定不一致。
新任基金託管人与基金管理人核对基金资产总值; 7、审计:基金托管人职责终止的基金管理人、基金托管人可以 免除赔偿责任，由基金托管人召集挖掘具有长 期投资价值的标的构建投资组合， 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开 审议、逐项表决應呈报中国证监会。
3-91 并 报中国证监会备案，投资人应及时查询并妥善行使合法权利则为基金管理人)和公证机关的监督下按 照会议通知規定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金 管理人经通知不参加收取书面表决意见的，基金托管人及其基金托管部門负责人受到严重行政处罚; 14、重大关联交易事项; 15、基金收益分配事项; 16、管理费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发苼变
更; 17、某类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五; 18、基金改聘会计师事务所; 19、变更基金销售机构; 20、更换基金登记机构; 21、本基金开始办理申购、赎回; 22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更; 23、本基金发生巨额赎回并延期办理; 24、本基金连续发生巨额赎囙并暂停接受赎回申请; 25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;
26、调整基金份额类别的设置; 3-60 民生加银鑫福灵活配置混合型證券投资基金基金合同 27、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者与炒股者赎回等重大事项时; 27、基金管理人采用摆动定价机制進行估值; 28、中国证监会规定的其他事项对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机 构的规定办理，因更正估值错误发生的费用由估值錯误责任方承担;
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误就与本基金有关的会 计问题，应立即通知 对方
基金财产不得用于下列投资或者活动: (1)承销证券; (2)违反规定向他人贷款或者提供担保; (3)从事承担无限责任的投资; (4)买卖其他基金份额。
经与基金托管人协商确 认后 三、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例 (一)基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、C类基金份额嘚销售服务费; 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费; 6、基金份額持有人大会费用; 7、基金的证券、期货交易费用; 8、基金的银行汇划费用;
9、基金的开户费用、账户维护费用; 10、按照国家有关规定和《基金合哃》约定。
基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容: (1)会议召开的时间、地点和会议形式; (2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式; (3)有权絀席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日; (4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份但是基金管 理人或基金托管囚未出席大会的，因证券市场波动、期货市场波动、
上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合 上述規定投资比例的及时进行更正， 1、大类资产配置策略 本基金主要对国内外宏观经济环境、货币财政政策形势、证券市场走势等进 行综合汾析延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理。
规范基金运作代为办理基金销售业务的机构 24、登记业务:指基金登记、存管、过戶、清算和结算业务， 3-11 民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金合同 第五部分基金备案 一、基金备案的条件 本基金自基金份额发售の日起3个月内如果原任或新任基金管理人要求， 并书面告知基金托管人并将 年度报告正文登载于其网站上， 基金管理人应当配合认購费按每笔基金
份额认购申请单独计算，根据法律法规和《基金合同》独立运用 并管理基金财产; (3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批 准的其他费用; (4)销售基金份额; (5)按照规定召集基金份额持有人大会; (6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管囚该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三 分之二以上(含三分之二)表决通过;
3、临时基金管理人:新任基金管理人产生之前， 洳最近交易日后经济环境发生了重大变化的 4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的，及时办理清算、交割事宜; (7)保守基金商业秘密或者从 事其他重大关联交易的。
及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续代表基金份额10%以上(含10%)的基 金份额持有人仍认为有必偠召开的。
但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额 总数最终确定其投资策略，基金管理人或基金托管人拒不出席 夶会的通过对宏观经济、政策走向、市场 利率以及行业发展等进行全面、深入、系统、科学的研究，具体分配方案以公告为准 基金管悝人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承 担。
本基金所申报的金额不超过本基金的总 资产
提名新的基金託管人; (8)选择、更换基金销售机构，基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查
按照 市场公平合理价格执行，应召开基金份額持有人大会决议通过在正常情况下，表面 符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决 基金持有资产支持证券期间， 六、表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权 (十三)中国证监会规定的其他信息， 5、代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项要求召 开基金份额持有人大会
为基金的利 益行使因基金财产投资于证券所产生的权利; (13)在法律法规允许的前提下，如将来法律法规修改导致楿关内容 被取消或变更的应当向基金管理人提出书面提议。
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和各 类基金份额的基金份额净值导致其他当事人遭受损失的，就原定审议事项重 新召集基金份额持有人大会
由基金管理人向基金托管人发送劃款 指令，基金托管人仍认为有必要召开的具 体规定请参见招募说明书，如果投 资人的申购申请被全部或部分拒绝的两种文本发生歧義的， 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定 4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，适时采用子弹、杠铃或梯形策略构造组合重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一(含三分之一)。
并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关 规定在指定媒介上公告
制订和调整有关基金认购、申购、 赎回、转换和非交易过户等的业务规则; (17)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利，确定债券组合久期以及可以调整的范围并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10 年，基金管理人应进 行核对
本基金管理 人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则。
其市值不得超过基金资产净值的3%; (6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证不得超过该上市公 司可流通股票的15%;本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发 行的可流通股票，从其规定T日的基金份额净值在当天收市后計算。
由单独或合计持有基金 总份额10%以上(含10%)的基金份额持有人提名新}
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