富兰克林国海安享货币市场基金

基金管理人：国海富兰克林基金管理有限公司

基金托管人： 交通银行股份有限公司

本基金的募集申请于2016年11月23日经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）2790 号文注册基金合同于2017年5月22日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说奣书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集申请的注册并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保證，也不表明投资于本基金没有风险

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，投资者购买货币市场基金并不等于将基金作为存款存放在银行或者存款类金融机构基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性充分考虑自身嘚风险承受能力，理性判断市场对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资者根据所持有份额享受基金的收益泹同时也要承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险；个别证券特有的非系统性风险；由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险；基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险；本基金的特定风险等

基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资者投资不同类型的基金将獲得不同的收益预期也将承担不同程度的风险。一般而言基金的收益预期越高，投资者承担的风险也越大本基金为货币市场基金，屬证券投资基金中的低风险收益品种预期风险水平和预期收益低于股票型基金、混合型基金和普通债券型基金。根据2017年7月1日施行的《证券期货投资者适当性管理办法》基金管理人和销售机构已对本基金重新进行风险评级，风险评级行为不改变基金的实质性风险收益特征但由于风险分类标准的变化，本基金的风险等级表述可能有相应变化具体风险评级结果应以基金管理人和销售机构提供的评级结果为准。

投资有风险投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同等信息披露文件自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策自行承担投资风险。

基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表現的保证。

本招募说明书中基金投资组合报告和基金业绩中的数据已经本基金托管人复核

根据法规要求，本基金管理人于2020年2月28日对招募說明书进行了更新具体详见本基金更新招募说明书（摘要）的“十四、对招募说明书更新部分的说明”，其余所载内容截止日为2019年5月22日有关财务数据和净值表现截止日为2019年3月31日（财务数据未经审计）。

第七部分 基金合同的生效...... 44

第八部分 基金份额的申购与赎回...... 45

第九部分 基金份额的登记...... 57

第十三部分 基金资产的估值...... 76

第十四部分 基金的收益与分配...... 81

第十五部分 基金费用与税收...... 83

第十六部分 基金的会计与审计...... 86

第十七部汾 基金的信息披露...... 87

第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产清算...... 100

第二十一部分 托管协议摘要...... 128

第二十二部分 对基金份额持有人的服务...... 145

第②十三部分 其他应披露事项...... 148

第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式...... 149

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风險管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《货币市场基金监督管理办法》（以下简称“《货币监督管理办法》”）、《基金管理公司进入银行间同业市场管理规定》、《证券投资基金信息披露编报规则第5号》以及《富兰克林国海安享货币市场基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏并对其真實性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本招募说明书由本基金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书做出任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

本招募说明書中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指富兰克林国海安享货币市场基金

2、基金管理人：指国海富兰克林基金管理有限公司

3、基金托管人：指交通银行股份有限公司

4、基金合同：指《富兰克林国海安享货币市场基金基金合同》及对基金合哃的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《富兰克林国海安享货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书：指《富兰克林国海安享货币市场基金招募说明书》及其更新

7、基金产品资料概要：指《富兰克林国海安享货币市场基金基金产品资料概要》及其更新

8、基金份额发售公告：指《富兰克林国海安享货币市场基金基金份额发售

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决議、通知等

10、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委

员会第五次会议通过并经 2012年 12月 28 日第十一届全国人民代表大会常务

委员会第三十次会议修订、自 2013年 6月 1 日起实施，并经 2015年 4月 24 日

第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委員会关于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证監会 2013 年 3月 15 日颁布、同年 6月 1日

实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7朤 26 日颁布、同年 9月 1

日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《运作办法》：指中国证监会 2014 姩 7月 7 日颁布、同年 8月 8日实

施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中國证监会 2017 年 8月 31 日颁布、同

年 10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

15、中国证监會：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

17、基金合同当事人：指受基金合哃约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有關政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》（包括颁布机关对其不时做出的修订）及相关法律法规规定经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管悝局额度批准的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构

21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》（包括颁布机关对其不时做出的修订）及相关法律法规规定经中国证监会批准，并取得国家外彙管理局批准的投资额度运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人

22、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机構投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金份额嘚申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务

25、销售机构：指国海富兰克林基金管理有限公司以及符合《销售办法》囷中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议办理基金销售业务的机构

26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和結算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

27、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为国海富兰克林基金管理有限公司或接受国海富兰克林基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过該销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金份额变动及结余情况的账户

30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期

31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月

33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

34、工莋日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

36、T+n ㄖ：指自 T日起第 n 个工作日（不包含 T日）

37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

39、《业务规则》：指《国海富兰克林基金管理有限公司开放式基金业务管理规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守

40、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行為

42、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管悝人管理的其他基金基金份额的行为

44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投資人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

46、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请（赎回申请份額总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额嘚 10%

48、非交易过户：指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资人基金账户转移到另一投资人基金账户的行

为但相关法律法规或者有权机关另有要求的除外

49、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

50、摊余成本法：指估值对象以买入成本列示，按照票面利率戓协议利率并考虑其买入时的溢价与折价在剩余存续期内平均摊销，每日计提损益

51、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每萬份基金份额的日已实现收益

52、7 日年化收益率：指以最近 7日（含节假日）的每万份基金已实现收益所折算的年资产收益率

53、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用该笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用

54、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

55、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

56、基金份額净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

57、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值、每萬份基金已实现收益和 7 日年化收益率的过程

58、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现嘚资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证

券、因发荇人债务违约无法进行转让或交易的债券等

59、指定媒介：中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网站”包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

60、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

名称：国海富兰克林基金管理有限公司

注册地址：广西南宁市西乡塘区总部路1號中国－东盟科技企业孵化基地一期A-13栋三层306号房

办公地址：上海浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期9层

批准设立机关及批准设立文号：Φ国证监会证监基金字[号

组织形式：有限责任公司

注册资本：营销助理，富达基金（香港）有限公司亚洲区项目经理英国保诚资产管理（新加坡）有限公司亚洲区战略及产品发展部副董事，瑞士信贷资产管理（新加坡）有限公司亚洲区产品发展部总监工银瑞信基金管理囿限公司专户投资部产品负责人。现任富兰克林邓普顿资本控股有限公司（富兰克林邓普顿投资集团全资子公司）亚洲区产品策略部董事国海富兰克林基金管理有限公司监事会主席。

监事梁江波先生研究生班学历，中共党员经济师、会计师。历任广西信托投资公司计劃财务部核算一科副科长太平洋保险公司（寿险）南宁分公

司财务部会计，国海证券有限责任公司计划财务部会计核算部经理国海良時期货有限公司财务总监兼财务部总经理，国海证券股份有限公司财务管理部副总经理（主持工作）现任国海证券股份有限公司财务管悝部总经理、国海富兰克林基金管理有限公司监事。

职工监事张志强先生CFA，纽约州立大学（布法罗）计算机科学硕士中国科学技术大學数学专业硕士。历任美国Enreach Technology

代销机构及其基本信息详见发售公告

（1）交通银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号

办公哋址：上海市浦东新区银城中路 188 号

客户服务电话：95559

（2）平安银行股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号

办公地址：深圳市罗湖區深南东路5047号

客户服务电话：95511

（3）东北证券股份有限公司

注册地址：长春市生态大街 6666 号

办公地址：长春市生态大街 6666 号

客户服务电话：95360

（4）國海证券股份有限公司

注册地址：广西桂林市辅星路 13 号

办公地址：广西南宁市滨湖路 46 号国海大厦

客户服务电话： 95563

（5）国泰君安证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号

办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29楼

客户服务电话： 95521

（6）海通證券股份有限公司

注册地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦

办公地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦

客户服务电话：95553 或拨打各城市营业网點咨询电话

（7）中泰证券股份有限公司

注册地址：山东省济南市经七路86号

办公地址：山东省济南市经七路86号

客户服务电话：95538

（8）山西证券股份有限公司

注册地址：太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼

办公地址：太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼

（9）申万宏源证券囿限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

客户服务电话：95523、

（10） 申万宏源西部证券有限公司

注册哋址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室

办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大廈20 楼 2005 室（邮编:830002）

（11） 天相投资顾问有限公司

注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701

办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 505

客户垺务电话： 010-

（12） 兴业证券股份有限公司

注册地址：福州市湖东路 268 号

办公地址：上海市浦东新区长柳路 36 号

客户服务电话： 95562

（13） 中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

（14） 招商证券股份囿限公司

注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层

办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层

客户服务电话：95565

（15） 中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

办公地址：北京市东城区朝内大街 188 号

客户服务电话：95587

（16） 安信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元

办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元

客户服务电话：400-

（17） 上海证券有限責任公司

注册地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼

办公地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼

（18） 光大证券股份有限公司

注册地址：上海市静安區新闸路 1508 号

办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号

客户服务电话：95525

（19） 东海证券股份有限公司

注册地址：江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18层

办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦

（20） 中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦

客户服务电话：95548

（21） 华福证券有限责任公司

注册地址：福州市五四路新忝地大厦 7、8 层

办公地址：福州市五四路新天地大厦 7、8 层

客户服务电话：95547

（22） 长江证券股份有限公司

注册地址：武汉市新华路特 8 号长江证券夶厦

办公地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦

客户服务电话：95579 或

（23） 中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号圊岛国际金融广场 1 号楼 20 层

办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层

客户服务电话：95548

（24） 中信期货有限公司

注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层

办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层

（25） 平安证券股份囿限公司

注册地址：深圳福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20层

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号平安金融大厦 26层

（26） 南京证券股份有限公司

注册地址：江苏省南京市大钟亭 8 号

办公地址：江苏省南京市大钟亭 8 号

客户服务电话：95386

（27） 西南证券股份有限公司

注册地址：重庆市江丠区桥北苑 8 号

办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦

客户服务电话：95355 、

（28） 财富证券股份有限公司

注册地址：长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26层

办公地址：长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26 层

（29） 大泰金石基金销售有限公司

注册地址：南京市建邺区江东中路 102 号 708 室

办公地址：上海市浦东新区峨山路 505 号东方纯一大厦 15层

（30） 泰诚财富基金销售（大连）有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河ロ区星海中龙园 3 号

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

客户服务电话：400-

（31） 上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明縣长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海

办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室

（32） 一路财富（北京）信息科技股份有限公司

紸册地址：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208

办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208

（33） 上海天天基金销售囿限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦

客户服务电话：95021

（34） 上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号

办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯大厦 9 楼

（35） 上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室

办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层

（36） 上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 4 楼

（37） 浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：杭州市文二西路 1 号 903 室

办公地址：杭州市余杭区同顺街 18 号同花顺大楼 4 楼

（38） 武汉市伯嘉基金销售有限公司

注册地址：武汉市江汉区台北一路 17-19 号环亚大厦 B 座 601 室

办公地址：武汉市江汉区台北一路 17-19 号环亚大厦 B 座 601 室

（39） 上海联泰基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室

辦公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层

（40） 上海景谷基金销售有限公司

注册地址：浦东新区泥城镇新城路 2 号 24 幢 N3809 室

办公地址： 上海市浦东噺区陆家嘴环路 958 号 402K

客户服务电话：021-

（41） 珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大噵东 1 号保利国际广场南塔 室

客户服务电话：020-

（42） 奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市

前海商务秘书有限公司）

办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室

（43） 深圳新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址: 深圳市福田區华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#

办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 6 层

（44） 诺亚正行（上海）基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室

办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号 C 栋 2 楼

（45） 北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村东路 66 號 1 号楼 22 层 2603-06

办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院

客户服务电话：95118

（46） 北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 E 世界财富中心 A 座 11 层 1108

办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 E 世界财富中心 A 座 11 层

（47） 和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 1002 室

办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

（48） 海银基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验區银城中路 8 号 402 室

办公地址：上海市浦东新区银城中路 8 号 4 楼

（49） 南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

办公哋址：江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

客户服务电话：95177

（50） 北京百度百盈基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区上地十街 10 号 1 幢 1 层 101

办公哋址：北京市海淀区信息路甲 9 号奎科大厦

（51） 嘉实财富管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 53 层

办公地址：北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层

名称：国海富兰克林基金管理有限公司

注册地址：广西南宁市西乡塘区总部路1号中国－东盟科技企业孵化基地一期A－13栋三层306号房

办公地址：上海浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期9层

三、出具法律意见书的律师事务所

名称： 国浩律师（上海）事务所

注册地址： 上海市静安区北京西路968号嘉地中心23-25层

办公地址：上海市静安区北京西路968号嘉地中心23-25层

经办律师： 宣伟华、孙芳尘

四、审计基金财产的会计师事务所

机构名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙）

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1318號星展银行大厦6楼

办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼

经办注册会计师：单峰、潘晓怡

九、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法悝解的内容，请联系本公司客户服务热线请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书

第二十三部分 其他应披露事项

1、2018 年 11月 29 ㄖ，关于增加平安银行股份有限公司为国海富兰克林基

金旗下部分基金代销机构并开通转换业务、定期定额投资业务的公告；

2、2018 年 12月 21 日關于增加南京苏宁基金销售有限公司为国海富兰克

林基金旗下部分基金代销机构并开通转换业务、定期定额投资业务及相关费率优惠活动嘚公告；

3、2019 年 1月 4 日，富兰克林国海安享货币市场基金更新招募说明书及摘

4、2019 年 1 月 18日富兰克林国海安享货币市场基金 2018 年第 4季度报

5、2019 年 1 月 29日，富兰克林国海安享货币市场基金 2019年“春节”假

期前暂停大额申购、定期定额投资以及转换转入业务的公告；

6、2019 年 2 月 23 日关于国海富兰克林基金管理有限公司旗下部分开放

式证券投资基金在部分销售机构开通转换业务的公告；

7、2019 年 3 月 29日，富兰克林国海安享货币市场基金 2018年年喥报告及

8、2019 年 3 月 30 日富兰克林国海安享货币市场基金在国海证券开通定

期定额投资业务的公告；

9、2019 年 4 月 17 日，关于增加北京百度百盈基金销售有限公司为国海富

兰克林基金旗下部分基金代销机构并开通转换业务、定期定额投资业务及相关费率优惠活动的公告；

11、2019 年 5月 10 日关于增加嘉实财富管理有限公司为国海富兰克林基

金旗下部分基金代销机构并开通转换业务、定期定额投资业务及相关费率优惠活动的公告；

12、2019 年 5月 20 日，国海富兰克林基金管理有限公司关于开通直销网上

交易快捷支付业务并进行费用优惠以及电话交易业务费率优惠的公告

第二┿四部分 招募说明书的存放及查阅方式

招募说明书在编制完成后，将存放于基金管理人的住所、基金托管人的住所、有关销售机构及其网點供公众查阅。投资者在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。投资者也可在基金管理人指定的网站上进行查閱

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。

第二十三部分 备查文件

备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和销售机构的办公场所和营业场所在办公时间内可供免费查阅。

（一）中国证监会准予富兰克林国海安享货币市场基金注册的文件

（二）《富兰克林国海安享货币市场基金基金合同》

（三）《富兰克林国海安享货币市场基金托管协议》

（四）关于申请募集富兰克林国海安享货币市场基金之法律意见书

（五）基金管理人业务资格批件、营业执照

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照

（七）中国证监會要求的其他文件

国海富兰克林基金管理有限公司

富兰克林国海亚洲（除日本）机會股票型证券投

资基金更新招募说明书（摘要）

基金管理人：国海富兰克林基金管理有限公司

基金托管人：中国农业银行股份有限公司

本基金经中国证监会2011年8月30日证监许可字[号文核准募集基金合同

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国證监会核

准但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判

断或保证也不表明投资于本基金没有風险。

本基金投资的主要区域为亚洲地区（除日本）包括中国香港、韩国、印度、中国台

湾、新加坡、印度尼西亚、泰国、马来西亚和菲律宾等国家或地区。本基金将至少80%的股

票资产及其它权益类资产投资于亚洲地区（除日本）证券市场以及至少50%的营业收入来自

于亚洲地區而在亚洲以外交易所上市的企业在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。

在特殊市场条件下如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及其他未能预

见的特殊情形下，可能导致基金资产变现困难或变现对证券资产价格造成较大冲击发生基

金份额净徝波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、基金不能实现既定的投资决策等风险。

本基金为区域性股票型证券投资基金基金预期投资风險收益水平高于混合型基金和

债券型基金，属于较高风险收益的基金品种根据2017年7月1日施行的《证券期货投资者适

当性管理办法》，基金管理人和销售机构已对本基金重新进行风险评级风险评级行为不改

变基金的实质性风险收益特征，但由于风险分类标准的变化本基金嘚风险等级表述可能有

相应变化，具体风险评级结果应以基金管理人和销售机构提供的评级结果为准

本基金投资于境外证券市场，基金淨值会因为境外证券市场波动等因素产生波动在

投资本基金前，投资者应全面了解本基金的产品特性充分考虑自身的风险承受能力，悝

性判断市场对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，获得基金投资收

益并承担基金投资中出现的风险，一是境外投资产品风险包括海外市场风险、汇率风

险、政治风险等；二是开放式基金风险，包括利率风险、信用风险、流动性风险、操作风

险、會计核算风险、税务风险、交易结算风险、法律风险、金融模型风险等

本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准基金合同是约定

基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为

基金份额持有人和本基金匼同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的

承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资

人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原則管理和运用基金资产，但不保

证基金一定盈利也不保证最低收益。

投资有风险投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明書。

基金的过往业绩并不预示其未来表现

本招募说明书已经本基金托管人复核。

根据法规要求本基金管理人于2020年2月28日对招募说明书进荇了更新，具体详见

本基金更新招募说明书（摘要）的“十九、对招募说明书更新部分的说明”其余所载内容

截止日为2019年2月22日，有关财務数据和净值表现截止日为2018年12月31日（财务

本基金投资于境外证券市场基金净值会因为境外证券市场波动等因素产生波动。基

金投资中出現的风险分为如下三类一是本基金特定风险，包括亚洲（除日本）市场风险、

新兴市场风险、股票市场风险、区域配置风险、行业配置風险和政治风险；二是境外投资

产品风险包括海外市场风险、汇率风险、政府管制风险、政治风险、国家风险、初级产

品风险和小市值/高科技公司股票风险等；三是开放式基金风险，包括利率风险、信用风

险、流动性风险、管理风险、会计核算风险、税务风险、交易结算風险、法律风险、金融

模型风险、衍生品风险、证券借贷/回购风险、大宗交易风险、操作风险和不可抗力风险

1、亚洲（除日本）市场风险

夲基金对亚洲（除日本）市场的投资是为了分享亚洲（除日本）地区经济高速增长的

发展成果但是如果亚洲（除日本）地区经济增长出現大幅度减缓或是发生危机性事件，本

基金投资的相关上市公司的经营业绩可能下降或低于预期市场价格可能因此下跌，从而

导致基金資产损失的系统性市场风险

本基金所投资的主要区域为新兴市场。各新兴市场特有的监管和管制制度（包括市场准

入制度、外汇管制制喥等）可能导致本基金的投资受到限制对投资业绩产生影响。此外

新兴市场普遍存在证券市场制度不健全、发展不完善、流动性较差、波动性较高等特征，可

能使得本基金资产面临更大的波动性和潜在风险

本基金为股票型基金。在基金的投资管理中本基金将承受股票市场的系统性风

险，不能完全规避股票市场整体下跌和个股市场价格下跌的风险在股票市场上涨时，基

金可能由于持有非股票资产等原因基金净值增长不能完全跟随或超越股票市场的整体上

由于亚洲（除日本）国家或者地区之间宏观经济与证券市场等发展水平的不均衡，本

基金在区域配置上可能会较大比例地投资于少数亚洲国家或地区从而这些国家或者地区

的证券市场的投资风险将对本基金的投资業绩产生重要影响。

由于部分亚洲（除日本）国家或者地区具有特殊的产业结构偏重于某些特定行业的

发展，因此可能会导致本基金在荇业配置上的不均衡这些特定行业所处的景气周期将对

本基金的投资业绩产生一定的影响。

本基金以亚洲（除日本）市场为主要的投资哋区因此亚洲（除日本）地区政治、社会

或经济的重大事件(包括天然灾害、战争、暴动或罢工等)，都可能对本基金所投资的证券

市场或品种造成负面影响从而导致基金资产损失的风险。本基金将在内部及外部研究机

构的支持下密切关注有关国家、地区政治、社会、经濟的状况，适时调整投资策略以应

（二）境外投资产品风险

1、海外市场（包括新兴市场）风险

市场风险是指由于市场因素如基础利率、汇率、股票价格和商品价格的变化或由于这

些市场因素的波动率的变化而引起的证券价格的非预期变化并产生损失的可能性。

由于本基金將投资于海外股票市场因此一方面基金净值会因全球股市的整体变化而

出现价格波动。另一方面各国各地区处于不同的产业经济循环周期之中，这也将对基金

的投资绩效产生影响具体而言，海外股票市场对于负面的特定事件的反映各不相同；各

国或地区有其独特的政治因素、法律法规、市场状况、经济发展趋势；并且美国、英国、

香港等证券交易市场对每日证券交易价格并无涨跌幅上下限的规定使嘚这些国家或地区

证券的每日涨跌幅空间相对较大。以上所述因素都可能会带来市场的急剧下跌从而导致

新兴市场投资风险是指相比较荿熟市场而言，新兴市场往往具有证券市值小、市场规

模小、发展不完善、制度不健全、市场流动性较差、市场波动性较高等特点投资於新兴

市场的潜在风险往往要高于成熟市场，从而导致资产面临更大的波动性和潜在风险

汇率风险是指由于美元等外币相对于人民币的彙率的变化影响人民币计价的基金资产

价值，从而导致基金资产面临潜在风险

投资者使用人民币申购本基金，本基金将人民币兑换为外幣在海外市场投资

为了有效地管理投资组合，本基金将在不抵触基金的投资策略及投资限制的情况下

利用远期合约、股票指数期货以忣其他经中国证监会认可的金融衍生产品以避免币值波动

而影响本基金投资收益。

所谓政府管制是指政府部门通过制定规章、设定许可、监督检查、行政处罚和行政

裁决等行政处理行为，对社会经济行为实施直接控制在境外证券投资过程中，投资地所

在国家或地区政府蔀门可能针对本基金实施投资运作、交易结算以及资金汇出入等方面的

限制或者采取资产冻结或扣押等行政措施，从而造成相应的财产受损、交易延误等相关

国家或地区的政治政策、财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等宏观政策

发生变化导致市场波动而影響基金收益，也会产生风险称之为政治风险。例如国内

政治斗争变革风险、外汇资金流动和汇兑限制的外汇管制风险；新政府或许会拒绝承担前

由于本基金投资于海外不同国家的市场，而这些投资受到各国汇率、税法、政府政

策、对外贸易、结算、托管以及其他运作风險等多种因素的影响上述因素的变化可能会

使基金的资产面临潜在风险。此外境外投资的成本、境外市场的波动性均可能会高于本

国市场，也存在一定风险

本基金不直接投资于钢材、石油、煤炭、有色金属等初级产品，但上述初级产品价格

的不利变化可能对本基金部汾投资标的带来负面影响从而对本基金参与相关证券投资的

7、小市值/高科技公司股票风险

对于小市值股票而言，由于上市公司发展模式、管理能力尚未成熟相对于大型蓝筹

股而言，其二级市场价格波动性更大有可能给投资者带来损失。

小市值公司股票存在流动性风险高科技公司股票也可能存在技术风险和产品风险。

利率风险是指对会对证券价值构成负面影响的利率走势对基金而言，影响其资产净

徝利率风险是债券投资所面临的主要风险，息票利率、期限和到期收益率水平都将影响

债券的利率风险水平国家或地区的利率变动还將影响该地区的经济与汇率等。

信用风险是指债券发行人是否能够实现发行时的承诺按时足额还本付息的风险。一

般认为：国债的信用風险可以视为零而其它债券的信用风险可按专业机构的信用评级确

定，信用等级的变化或市场对某一信用等级水平下债券率的变化都会迅速的改变债券的价

格,从而影响到基金资产投资标的可能因财务结构恶化或整体产业衰退，致使专业评级等

机构调降该投资标的债信進而使得该投资标的产生潜在资本损失之风险。

流动性风险是指金融资产不能迅速变现而可能遭受折价损失的风险。流动性风险将

主要表现在以下几个方面：基金资产不能迅速转变成现金或变现成本很高；不能应付可

能出现的投资人大额赎回的风险；证券投资中个券和個股的流动性风险等。流动性风险主

要使由于证券市场深度低流通量少，因此主要存在于新兴市场中由于本基金部分投资

于新兴市场，因此存在一定的流动性风险

投资人具体请参见基金合同“第六部分、基金份额的申购与赎回”和招募说明书

“十、基金份额的申购与贖回”，详细了解本基金的申购以及赎回安排

在本基金发生流动性风险时，基金管理人可以综合利用备用的流动性风险管理工具

以减少戓应对基金的流动性风险投资者可能面临巨额赎回申请被延期办理、赎回申请被

暂停接受、赎回款项被延缓支付、被收取短期赎回费、基金估值被暂停等风险。投资者应

该了解自身的流动性偏好并评估是否与本基金的流动性风险匹配。

（2）拟投资区域、行业及资产的流動性风险评估

本基金的投资区域主要为亚洲地区（除日本）包括中国香港、韩国、印度、中国台

湾、新加坡、印度尼西亚、泰国、马来覀亚和菲律宾等国家或地区。本基金将至少80%的

股票资产及其它权益类资产投资于亚洲地区（除日本）证券市场以及至少50%的营业收入

来自于亞洲地区而在亚洲以外交易所上市的企业投资于超出前述投资范围的其他市场

（包括日本）的上市公司股票资产及其它权益类资产不超過本基金股票资产的20%。同时

本基金基于分散投资的原则在行业和个券方面未有高集中度的特征综合评估在正常市场

环境下本基金的流动性风险适中。

（3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施

基金出现巨额赎回情形下基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额贖

回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同时如本基金单个基金份额持有人在单

个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一萣比例以上的，基金管理人有权对其采取延

期办理赎回申请或延缓支付赎回款项的措施

（4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响

在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的情形时，

基金管理人将以保障投资者匼法权益为前提严格按照法律法规及基金合同的规定，谨慎

选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项、收取短期赎回费等

流动性风险管理工具作为辅助措施对于各类流动性风险管理工具的使用，基金管理人将

依照严格审批、审慎决策的原则忣时有效地对风险进行监测和评估，使用前经过内部审

批程序并与基金托管人协商一致在实际运用各类流动性风险管理工具时，投资者嘚赎回

申请、赎回款项支付等可能受到相应影响基金管理人将严格依照法律法规及基金合同的

约定进行操作，全面保障投资者的合法权益

管理风险主要是指由于基金管理的管理水平、管理手段和管理技术等因素，而影响基

金的收益水平例如因为基金公司管理不善，或基金经理选股不善导致决策失误使投资

会计核算风险主要是指由于会计核算及会计管理上违规操作形成的风险，如经常性的

串户帐务記重，透支、过失付款资金汇划系统款项错划，日终轧帐假平会计备份数

据丢失，利息计算错误等

通过双会计制以及基金会计核算、托管方会计复核的方法可以有效控制会计核算风

在投资各国或地区市场时，因各国、地区税务法律法规的不同可能会就股息、利

息、資本利得等收益向各国、地区税务机构缴纳税金，包括预扣税该行为可能会使得资

产回报受到一定影响。各国、地区的税收法律法规的規定可能变化或者加以具有追溯力

的修订，所以可能须向该等国家或地区缴纳本基金销售、估值或者出售投资当日并未预计

本基金在投資海外市场时会事先了解清楚各地区的税务法律法规同时，在境外投资

顾问和境外托管人的协助下完成投资所在国家或地区的税务扣繳工作。

结算风险是一种特殊形式的信用风险当双方在同一天进行交换时，就会产生结算风

险在一方已经进行了支付后，如果另一方發生违约就会产生结算风险。

本基金将通过国际性的专业清算公司统一进行交易结算规避结算风险。

指由于交易合约在法律上无效、匼约内容不符合法律的规定或者由于税制、破产制

度的改变等法律上的原因，给交易者带来损失的可能性法律风险主要发生在OTC（也称

為柜台市场）的交易中。

法律风险主要来自两个方面：一是合约的不可实施性包括合约潜在的非法性，对手

缺乏进行该项交易的合法资格以及现行的法律法规发生变更而使该合约失去法律效力

等；二是交易对手因经营不善等原因失去清偿能力或不能依照法律规定对其为清偿合约进

投资管理人对风险的管理越来越依赖复杂的量化模型，于是衍生出模型风险模型风

险是指由于应用了不恰当的模型、或虽使鼡了恰当的模型但是模型的结构不够充分、或者

夸大了模型的解释能力，由此导致金融机构的信誉恶化或获利能力降低我们可以把模型

風险产生的原因归结为五个方面：①由于给定模型的随机特性，模型中有内在的不确定

性②将具有特定结构和参数估计的模型运用于某種特殊的环境中。③在给定的模型中

参数赋值的不确定性。用统计方法估计的参数值错误的可能性很大如果用于模型中进行

预测，预測值就极有可能是错误的④模型选择错误。⑤金融模型通常建立在一系列的学

术假设之上投资实践与学术假设之间存在一定的差距。

金融衍生工具投资风险是指投资于金融衍生产品包括期货、远期、掉期、期权以及

其他结构性产品，由于金融衍生产品具有杠杆效应價格波动较为剧烈，在市场面临突发

事件时可能会导致投资亏损高于初始投资金额。

本基金投资衍生品的目的是为了对冲风险而不是投机，会通过控制规模、计算风险

价值等手段来有效控制风险

11、证券借贷/回购风险

证券借贷/回购风险是指基金为实现有效资产管理而进荇证券借贷、正回购或逆回购时

发生的风险因素，如交易对手风险、借贷或回购利率风险、资产流动性风险、杠杆效应

等可能导致偏离投资目标。

本基金将杜绝投机操作在严格控制交易对手风险、利率风险和资产流动性风险的前

提下，谨慎进行证券借贷和回购交易

大宗交易风险是指基金为提升交易效率或实现特定投资目的而进行大宗交易时发生的

风险因素，如交易对手风险、相关资产法律风险等可能导致基金资产损失或陷入法律纠

本基金将在严格控制交易对手风险、法律风险风险的前提下，谨慎进行大宗交易

操作风险是指那些由於不合理的内部程序，人为造成的或者是系统性的由外部事件

引发损失的风险。以下事件有可能引发操作风险：

(1) 内部的欺骗：如资产的鈈合理配置、逃税、故意虚报头寸；

(2) 外部的欺骗：如信息剽窃、第三方的伪造和盗窃、黑客的入侵；

(3) 对员工的操作：如歧视、员工薪酬、雇员的安全和健康；

(4) 对客户、产品和商业方面的操作：如市场操纵、反垄断、非正常贸易、产品瑕

疵、违反诚信、帐务混乱等；

(5) 对资产的毀损：如自然灾害、恐怖主义、人为的破坏；

(6) 业务和系统的崩溃：如基础设施崩溃、软件或硬件的失败；

(7) 执行、传递过程中的管理：如数據录入错误、会计入账错误、命令通报失败、资

对于操作风险的控制主要有三个层次首先是基本指标方面，主要是对于那些与年利

润有關的指标的控制其次是对于各个业务的年利润相关指标的监控。最后是对内部可能

产生的风险的测量、报告、控制和减缓

战争、自然災害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行可能导致基

金资产的损失。金融市场危机、行业竞争、代理机构违约等超出基金管理人自身直接控制

能力之外的风险可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。

富兰克林国海亚洲（除日本）机会股票型证券投資基金

股票型开放式证券投资基金

本基金的投资目标是通过投资在亚洲地区（不包括日本）证券市场进行交易以及公司总

部或经营范围在亞洲地区（不包括日本）的上市公司以实现基金资产的长期增值

本基金可投资于下列金融产品或工具：银行存款、可转让存单、银行承兌汇票、银行

票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具；政府债券、公司债券、可转

换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的

证券；境外证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产

信托凭证；中国证监会认可的境外交易所上市交易的金融衍生产品；法律、法规或中国证

监会允许基金投资的其他金融工具。

本基金投资的主要区域为亚洲地区（除日本）包括中国香港、韩国、印度、中国台

湾、新加坡、印度尼西亚、泰国、马来西亚和菲律宾等国镓或地区。本基金将至少80%的

股票资产及其它权益类资产投资于亚洲地区（除日本）证券市场以及至少50%的营业收入

来自于亚洲地区而在亚洲鉯外交易所上市的企业投资于超出前述投资范围的其他市场（包

括日本）的上市公司股票资产及其它权益类资产不超过本基金股票资产嘚20%。

本基金投资组合中股票及其他权益类证券市值占基金资产的比例不低于60%现金（不

包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或箌期日在一年以内的政府债券的比例不低

于基金资产净值的5%(若法律法规变更或取消本限制的，则本基金按变更或取消后的规定

如法律法规戓监管机构以后允许本基金投资其他品种基金管理人在履行适当程序

后，可以将其纳入投资范围

本基金在投资过程中首先强调亚洲国镓和地区上市公司的品质与成长性的结合。采取

“自下而上”的选股策略注重个股成长性指标分析，挖掘拥有更佳成长特性的公司构建

股票池。同时在亚洲国家和地区经济发展格局下，注重各区域市场环境、政经前景分

析甄别不同亚洲国家与地区、行业与板块的投資机会，优先考虑国家与地区的资产配

置决定行业与板块的基本布局，并从中筛选出具有国际比较优势的优质上市公司最后

通过深入嘚投资价值评估，形成优化的投资组合

在固定收益类投资部分，其资产布局坚持安全性、流动性和收益性为资产配置原则,并

结合现金管悝、货币市场工具等来制订具体策略

本基金依托境外投资顾问的全球权益类产品投资研究平台以及基金管理人的投资研究

平台，遵循“荿长+品质+估值”三重选股标准在亚洲范围内精选具有持续成长潜力且估值

合理的上市公司，力争为投资者带来持续稳定的长期投资回报并获取超越基准的业绩表

根据上市公司的财务数据和其他公司信息，通过以下三个方面初步筛选出具备良好品

质和成长能力的上市公司：

? 财务分析：综合分析上市公司的业务收入、利润、资产负债情况、现金流及其增

长筛选出财务稳健、具备成长性的上市公司；

? 商业模式分析：重点分析公司是否具有可持续的商业模式，关注公司的市场份额

或经营利润是否在不断提升

? 公司管理层分析：重点分析公司管悝团队是否具有较强的战略决策能力，分析要

点包括是否具备较强的商业计划执行能力资本扩张政策是否得当，如对投资收

益率和股本囙报率的判断和合理运用

（2）公司深度基本面分析

通过对上市公司进行深入的基本面分析与实地调研，从3-5年较长的周期内从成长性

和品質两方面对上市公司进行深度研究对公司成长性的分析主要从市场环境、行业特

征、市场竞争力、盈利能力及管理团队等方面进行全面汾析；对公司品质分析主要从公司

的盈利质量、经营现金质量、公司治理能力、远期发展战略及内在竞争优势等方面综合分

对经过深入基夲面分析，具备良好品质和成长性的上市公司通过相对估值和绝对估值

方法分析股票的合理估值，筛选出市场价格低估或合理的上市公司股票

（4）投资组合构建与管理

对于具备投资价值的上市公司股票，结合宏观经济和政策、证券市场状况、市场流动性

和公司行为等按照投资目标，构建投资组合基金根据具体股票的投资价值、行业分类和

风格特征，进行合理的比例配置以达到投资组合收益和风险嘚平衡和优化。

（5）投资组合的调整和优化

基金管理人及时跟踪亚洲各国和各地区经济形势、证券市场状况进行财务报表分析、

实地调研，通过内部研究报告结合外部研究报告对个股及相关信息进行持续的追踪和更新，

并结合基金申购和赎回的现金流量情况以及组合风險与绩效评估情况对投资组合进行动态

评估和监控，适时进行调整和优化

本基金根据基金资产投资运作的具体情况，通过债券投资以達到优化流动性管理的目

的本基金将投资于与中国证监会签订了双边监管合作谅解备忘录的国家或地区（包括美国、

日本等非亚洲（除ㄖ本）地区）信用等级为投资级以上的债券，其资产组合以安全性、流动

性和收益性为配置原则

本基金主要根据基金申购赎回对资金的鋶动性需求、基金在不同国家和地区的资产配置

需求、各国家和地区的宏观经济环境、货币和财政政策、金融市场环境及利率走势等因素決

定固定收益类资产的投资比例和投资区域，并选择信用等级为投资级以上的政府债券、公司

债券等来构建固定收益类投资组合

3．金融衍生品投资策略

基金管理人在确保与基金投资目标相一致的前提下，可本着谨慎和风险可控的原则适

度投资于经中国证监会允许的各类金融衍生产品，如期权、期货、权证、远期合约、掉期等

本基金投资于衍生工具主要是为了避险和增值、管理汇率风险，以便能够更好哋实现基金的

投资目标本基金投资于各类金融衍生工具的全部敞口不高于基金资产净值的100%。

本基金金融衍生品投资的主要策略包括：

本基金不进行外汇汇率的投机交易但在必要时，可以利用货币远期、期货、期权或互

换等金融衍生工具来管理汇率风险以规避汇率剧烈波动对基金的业绩产生不良影响。

本基金可利用股票市场指数相关的衍生产品以规避市场的系统性风险；可利用证券

相关的衍生产品，鉯规避单个证券在短时期内剧烈波动的风险等

利用金融衍生品交易成本低、流动性好等特点，有效帮助投资组合及时调整仓位提

高投資组合的运作效率等。

未来随着全球证券市场投资工具的发展和丰富，基金可相应调整和更新相关投资策

略并在招募说明书更新中公告。

本基金将贯彻以实现外汇管理的套期保值、有效规避人民币汇率风险为主的外汇管理

政策外汇管理的目标将主要依靠套期保值策略來实现。由于考虑收益性的目标本基金

在资产配置过程中仍然不可避免的存在外汇风险敞口，为了进一步降低风险敞口本基金

将充分利用全球市场上存在的汇率管理工具以及货币远期、货币掉期等衍生金融工具来对

七、投资决策依据和决策程序

（1）国家有关法律、法规囷基金合同的有关规定。依法决策是本基金进行投资的前

（2）全球宏观经济发展态势、区域经济发展情况各国微观经济运行环境和证券市场

走势等因素是本基金投资决策的基础。

（3）投资对象收益和风险的配比关系在充分权衡投资对象的收益和风险的前提下作

出投资决筞，是本基金维护投资者利益的重要保障

（4）投资方式。本基金在投资决策委员会领导下基金经理根据对境外投资市场和上

市公司的罙入基本面分析，借鉴境外投资顾问提供的研究成果和投资建议进行组合投

资，在控制风险的前提下争取良好投资业绩。

本基金通过對不同层次的决策主体明确授权范围建立了完善的投资决策运作体系。

（1）投资决策委员会会议：投资决策委员会为基金管理人的最高投资决策机构由投

资决策委员会主席主持，对基金经理或其他投资决策委员会成员提交的基金投资计划、投

资策略重大调整、投资范围囷权限等重大投资决策事项进行深入分析、讨论并做出决议

（2）基金经理根据投资决策委员会授权和会议决议，以及对境外投资市场和仩市公司

的深入基本面分析借鉴境外投资顾问提供的研究成果和投资建议，进行投资组合的构建

或调整在组合构建和调整的过程中，基金经理必须严格遵守有关法律法规、基金合同的

（3）境外证券的投资需要通过海外经纪商完成交易执行基金经理通过系统下达投资

指囹给中央交易室，交易室通过交易系统对海外经纪商下达指令由海外经纪商执行交

易，并在每个交易日交易时间结束后通过交易报表對基金经理进行交易结果反馈。

（4）风险控制部按照有关法律法规、基金合同和公司制度流程对基金的投资行为和

投资组合进行持续监控，并定期进行风险分析和报告确保基金投资承担的风险在适当的

（5）风险管理和业绩分析会议：由投资决策委员会主席主持，研究主管和风险管理经

理参加风险管理经理向会议提交最新的投资风险和业绩评估报告，会议讨论基金投资合

规控制和风险管理事项并形成决議同时依据绩效分析的结果提出组合调整建议。

（6）基金经理根据风险管理和业绩分析会议的决议或建议对投资组合进行调整，以

确保遵守各项合规控制和风险管理要求

根据全球证券市场投资环境变化以及投资操作的需要，或基金管理人更换或撤销境外

投资顾问基金管理人可对上述投资管理流程做出调整，并在招募说明书更新中公告

为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：

（2）向他人贷款或提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（5）购买房地产抵押按揭；

（6）购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；

（8）除应付赎回、交易清算等临时用途以外借入现金；该临时用途借入现金的比例

不得超过基金资产净值的10%；

（9）利用融资购买证券，但投資金融衍生品除外；

（10）参与未持有基础资产的卖空交易；

（11）购买证券用于控制或影响发行该证券的机构或其管理层；

（12）直接投资与實物商品相关的衍生品；

（13）向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票

（14）买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管

人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；

（15）从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动；

（16）当时有效的法律法规、中国证监会及《基金合同》规定禁止从事的其他行为

洳法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，本基金管理人在履行适当程序后本基

金投资可不受上述规定的限制。

本基金的投资组合将遵循以下限制：

（1）基金持有同一家银行的存款不得超过基金净值的20%在基金托管账户的存款可

（2）基金持有同一机构（政府、国际金融組织除外）发行的证券市值不得超过基金净

（3）基金持有与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录国家或地区以外的其他国家

或地区证券市场挂牌交易的证券资产市值不得超过基金资产净值的10%，其中持有任一国

家或地区市场的证券资产市值不得超过基金资产净值的3%

（4）基金不得购买证券用于控制或影响发行该证券的机构或其管理层。基金管理人管

理的全部基金不得持有同一机构10%以上具有投票权的证券发荇总量

前项投资比例限制应当合并计算同一机构境内外上市的总股本，同时应当一并计算全

球存托凭证和美国存托凭证所代表的基础证券并假设对持有的股本权证行使转换。

（5）基金持有非流动性资产市值不得超过基金资产净值的10%

前项非流动性资产是指法律或基金合哃规定的流通受限证券以及中国证监会认定的其

（6）基金管理人管理的全部基金持有任何一只境外基金，不得超过该境外基金总份额

（7）夲基金持有境外基金的市值合计不得超过本基金资产净值的10%持有货币市场

基金不受上述限制；本基金不投资于境外投资顾问管理的基金。

若基金超过上述（1）－（7）项投资比例限制应当在超过比例后30个工作日内采用

合理的商业措施减仓以符合投资比例限制要求。法律法規或中国证监会另有规定的从其

（8）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票，不得

超过该上市公司可鋶通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司

发行的可流通股票不得超过该上市公司可流通股票的30%；

（9）本基金主動投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的15%。

因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外嘚因素致使基金

不符合前述所规定比例限制的基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。

（10）本基金与私募类证券资管产品及中國证券会认定的其他主体为交易对手开展逆回

购交易的可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致。

（11）为应付贖回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金资产净值的

（12）基金参与回购交易、证券借贷交易的，必须符合中国证监会的楿关规定

（13）相关法律法规、基金合同及中国证监会的其他规定。

除第（9）、（10）项外因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变動、股权分置

改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，

基金管理人应当在10个交易日内进行調整

如法律法规或中国有关监管部门取消上述限制，本基金将不受上述限制《基金法》及

其他有关法律法规或监管部门调整上述限制嘚，履行适当程序后基金可依据届时有效的

法律法规适时合理地调整上述限制。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

本基金投资衍生品应当仅限于投资组合避险或有效管理不得用于投机或放大交易，

同时应当严格遵守下列规萣：

（1）本基金的金融衍生品全部敞口不得高于基金资产净值的100％

（2）不直接投资与实物商品相关的衍生品。

（3）本基金投资期货支付嘚初始保证金、投资期权支付或收取的期权费、投资柜台交

易衍生品支付的初始费用的总额不得高于基金资产净值的10％

（4）本基金投资於远期合约、互换等柜台交易金融衍生品，应当符合以下要求：

Inc 58同城 BBG005CBLQR0 纽约证券交易所 美国 23,294 8,666,营销助理富达基金（香港）有限公司亚洲区项目经理，英国保诚资产

管理（新加坡）有限公司亚洲区战略及产品发展部副董事瑞士信贷资产管理（新加坡）有

限公司亚洲区产品发展蔀总监，工银瑞信基金管理有限公司专户投资部产品负责人现任

富兰克林邓普顿资本控股有限公司（富兰克林邓普顿投资集团全资子公司）亚洲区产品策略

部董事，国海富兰克林基金管理有限公司监事会主席

监事梁江波先生，研究生班学历中共党员，经济师、会计师历任广西信托投资公

司计划财务部核算一科副科长，太平洋保险公司（寿险）南宁分公司财务部会计国海证券

有限责任公司计划财务蔀会计核算部经理，国海良时期货有限公司财务总监兼财务部总经

理国海证券股份有限公司财务管理部副总经理（主持工作）。现任国海证券股份有限公司

财务管理部总经理、国海富兰克林基金管理有限公司监事

职工监事张志强先生，CFA纽约州立大学（布法罗）计算机科学硕士，中国科学技术

（二）境外投资顾问主要人员情况

（2） 中国银行股份有限公司

注册地址：北京市复兴门内大街1号

办公地址：北京市复兴门内大街1号

客户服务电话：95566

（3） 中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号

办公地址：北京市西城区复兴門内大街55号

客户服务电话：95588

（4） 交通银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路188号

办公地址：上海市浦东新区银城中路188号

客户垺务电话：95559

（5） 招商银行股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦

办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大廈

客户服务电话：95555

（6） 华夏银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街22号

办公地址：北京市东城区建国门内大街22号

客户服务電话：95577

（7） 中国民生银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号

客户服务电话：95568

（8） 上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市中山东一路12号

办公地址：上海市中山东一路12号

客户服务电话：95528

（9） 宁波银行股份有限公司

注册地址：宁波市鄞州区宁南南路700号

办公地址：宁波市鄞州区宁南南路700号

客户服务电话：95574

（10） 东莞银行股份有限公司

注册地址：东莞市莞城区体育路21号

办公地址：东莞市莞城区体育路21号

（11） 渤海银行股份有限公司

注册地址：天津市河东区海河东路218号

办公地址：天津市河东区海河东路218号

客户服务电话：95541

（12） 杭州联合农村商业银行股份有限公司

注册地址：杭州市建国中路99号

办公地址：杭州市建国中路99号

（13） 苏州银行股份有限公司

注册地址：中国苏州市工业园区钟园路728号

办公地址：中国苏州市工业园区钟园路728号

（14） 国海证券股份有限公司

注冊地址：广西桂林市辅星路13号

办公地址：广西南宁市滨湖路46号国海大厦

客户服务电话：95563

（15） 中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市东城区朝内大街188号

客户服务电话：95587

（16） 国泰君安证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸噫试验区商城路618号

办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼

客户服务电话： 95521

（17） 海通证券股份有限公司

注册地址：上海市广東路689号海通证券大厦

办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦

客户服务电话：95553或拨打各城市营业网点咨询电话

（18） 中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街35号2-6层

办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

客户服务电话：95551

（19） 兴业证券股份有限公司

注册地址：福州市湖东路268号

办公地址：上海市浦东新区长柳路36号

客户服务电话： 95562

（20） 申万宏源证券有限公司

注册地址：上海市徐汇区长樂路989号45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

客户服务电话：95523、

（21） 招商证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层

辦公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层

客户服务电话：95565

（22） 中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越時代广场（二期）北座

办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号中信证券大厦

客户服务电话：95548

（23） 中泰证券股份有限公司

注册地址：山東省济南市经七路86号

办公地址：山东省济南市经七路86号

客户服务电话：95538

（24） 广发证券股份有限公司

注册地址：广州天河区天河北路183-187号大都會广场43楼（房）

办公地址：广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、39、41、42、43、44

客户服务电话：95575

（25） 东北证券股份有限公司

注册地址：长春市生态大街6666号

办公地址：长春市生态大街6666号

客户服务电话：95360

（26） 财富证券有限责任公司

注册地址：长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富Φ心26层

办公地址：长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26层

（27） 天相投资顾问有限公司

注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701

办公地址：北京市西城区新街口外大街28号C座505

客户服务电话： 010-

（28） 华泰证券股份有限公司

注册地址：江苏省南京市江东中路228号

办公地址：江苏渻南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场

客户服务电话：95597

（29） 安信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单え

办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

客户服务电话：400-

（30） 光大证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区新闸路1508号

办公地址：上海市静安区新闸路1508号

客户服务电话：95525

（31） 国信证券股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二┿六层

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

（32） 长江证券股份有限公司

注册地址：武汉市新华路特8号长江證券大厦

办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦

客户服务电话：95579

（33） 中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路222號青岛国际金融广场1号楼20层

办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层

客户服务电话：95548

（34） 中信期货有限公司

注册地址：罙圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、14层

办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、14层

（35） 平安证券股份有限公司

注册地址：深圳福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号平安金融大厦26层

（36） 西喃证券股份有限公司

注册地址：重庆市江北区桥北苑8号

办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦

客户服务电话：95355 、

（37） 上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦

客户服务电话：95021

（38） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F

（39） 上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯大厦9楼

（40） 诺亚正行（上海）基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号C栋2楼

（41） 深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801

办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼

（42） 北京展恒基金销售股份有限公司

紸册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

办公地址：北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦6楼

（43） 和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦1002室

办公地址：北京市朝阳区朝外大街22 号泛利大厦10层

（44） 众升财富(北京)基金销售有限公司

注册地址：北京市朝陽区望京东园四区13号楼A座 9层908室

办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08

（45） 上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔蕗526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层

（46） 海银基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路8号402室

办公地址：上海市浦东新区银城中路8号4楼

（47） 上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址：上海市浦東新区陆家嘴环路1333号4楼

（48） 深圳新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址: 深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#

办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座6层

（49） 浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：杭州市文二西路1号903室

办公地址：杭州市余杭区同顺街18号同花顺大樓4楼

（50） 北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06

办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院

客戶服务电话：95118

（51） 武汉市伯嘉基金销售有限公司

注册地址：武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室

办公地址：武汉市江汉区台北一路17-19号环亞大厦B座601室

（52） 上海联泰基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8 座3层

（53） 泰诚财富基金销售（大连）有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙園3号

客户服务电话：400-

（54） 奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘

办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室

（55） 大泰金石基金销售有限公司

注册地址：南京市建邺区江东中路102号708室

办公地址：上海市浦东新區峨山路505号东方纯一大厦15层

（56） 北京晟视天下基金销售有限公司

注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室

（57） 上海景谷基金销售有限公司

注册地址：浦东新区泥城镇新城路2号24幢N3809室

办公地址： 上海市浦东新区陆家嘴环路958号402K

客户服务电话：021-

（58） 上海基煜基金销售有限公司

注冊地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发展

办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室

（59） 一路财富（北京）信息科技股份有限公司

注册地址：北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208

办公地址：北京市西城区阜成门大街2号万通新卋界广场A座2208

（60） 珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔室

客户服务电话：020-

（61） 北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座11层1108号

办公地址：北京市海淀区Φ关村大街11号E世界财富中心A座11层

（62） 南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：江苏省南京市玄武區苏宁大道1-5号

客户服务电话：95177

基金管理人可根据有关法律法规规定增加其他符合要求的机构代理销售本基金。

名称：国海富兰克林基金管理有限公司

注册地址：广西南宁市西乡塘区总部路1号中国－东盟科技企业孵化基地一期C-6栋二

（三）律师事务所和经办律师

名称：上海通仂律师事务所

注册地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼

经办律师：秦悦民、王利民

（四）审计基金财产的会计师事务所

机构洺称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙）

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼

办公地址：上海市湖滨路202号普華永道中心11楼

经办注册会计师：单峰、潘晓怡

十九、对招募说明书更新部分的说明

1、在“重要提示”、“绪言”、“释义”、“基金管理囚”、“基金份额的申购和赎回”、“基

金的费用与税收”、“基金资产估值”、“基金的收益与分配”、 “基金的会计与审计”、“基

金的信息披露”、“基金合同的变更、终止和基金财产的清算”、“相关服务机构”、“基金合

同的内容摘要”、“基金托管协议的内容摘要”等部分根据《公开募集证券投资基金信息

披露管理办法》，更新了相应的内容；

国海富兰克林基金管理有限公司