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对公业务习题
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&&&&&&&&&如何进行线下汇款或公对公转账？
如何进行线下汇款或公对公转账？
更新时间： 13:26:11&&&分享：&&&
通过银行柜台或网银直接向阿里云的专属账户汇款，系统会将汇款直接匹配到您的阿里云账户。各种方式的到账时间一般为：招行1-2天，跨行3-5天（具体到账时间以银行的实际到账时间为准）。
通过银行柜台或网银汇款请注意：
请您先在功能下申请招行专属账号，为保证资金安全请勿告知他人。
请准确填写阿里云开户行信息：
开户银行：招商银行杭州高新支行
汇款账号：为您在阿里云申请的招行专属账号
开户名称：阿里云计算有限公司
境外汇款请您提供合同、加盖公章的协议，以下为境外汇款账户信息：
公司名称：Alibaba Cloud Computing Ltd.
汇款账号：901
开户银行（中文）：招商银行杭州武林分行
开户银行（英文）：Hangzhou Wulin Branch of CMB
Swift code：CMBCCNBS281
12码的CNAPS系统行号：
收款银行地址（英文）: International Science and Technology Building, Block A
in Hangzhou West Lake District Road No. 391
公司的英文地址： No. 969，Wenyi Road ,Yuhang District, Hangzhou, Zhejiang Province，China
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&&&& &匿名提交　　债市通是我行根据人民银行有关允许企事业法人通过代理结算方式进入银行间债券市场的政策，结合客户特点而开发的以债券代理结算服务为基础，囊括经纪、理财、咨询等多项业务的综合投资服务品牌。债市通为客户提供多层次的服务，具体包括如下：1、为客户办理代理结算业务。包括为客户办理开户、转户、销户手续；办理债券结算、资金清算等手续；办理债券的本息兑付和手续费划拨等。2、帮助客户进行债券市场投资交易。包括代理客户认购新券；帮助客户询价，代理客户进行现券买卖；办理债券回购，帮助客户调节资金短期余缺等。目前银行间债券市场交易的品种，包括国债、金融债、央行票据、企业短期融资券、企业债券、商业银行次级债券、资产支持债券、互换等。3、为客户提供高级理财服务。根据客户的投资需求，可为其提供投资咨询 建议报告、债市通投资理财方案等，或建立专项投资计划，帮助客户实现理财目标。4、提供基础信息服务。包括提供债券市场信息表、债券参考报价，宏观经济及债券市场分析、新券发行利率预测、客户持仓分析报告等。5、其他与客户沟通协定的个性化服务。
1、客户同我行进行债市通交易前，须在中央国债登记结算公司开具丙类会员债券托管账户，我行负责为其开立。2、丙类账户开立后，须填写《资金汇路信息表》，客户盖章确认后，传真至我行，作为交易时资金汇往的依据。3、交易时，我行按照客户要求出具交易单据，我行与客户分别盖章确认后，交易生效。客户将资金划至我行。4、到期时，我行按照资金汇路信息，将本息划至客户账户。
满足开办债券代理结算业务的营业网点。
1、该产品的认购条件是什么？ 投资者须以人民币进行债市通交易。交易起点金额为 1000 万元，以百万元整数倍递增。&我行保证客户使用该产品的本金及收益。但如出现战争、地震等不可预知风险导致的损失，由客户自行承担。
　　开放式证券投资基金是指基金发行总额不固定，基金单位总数可随时增减， 投资者可按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的一种基金。具有 集合投资、专家管理、组合投资、分散风险、利益共享、风险共担、流动性较好等特点。受基金公司委托，我行能为您代为办理开放式基金的认购、申购和赎回等 业务。我行代理多家知名基金管理公司的多只开放式基金，基金品种丰富，风险收益特征多样，可满足您不同的投资需求。
（一）开户1、申请建立客户资料2、开立基金账户（开 TA 户）（二）认、申购1、填写《代理基金认 / 申购申请表》（一式二联）；2、提供金穗借记卡。（三）赎回1、填写《代理基金赎回申请表》（一式二联）；2、提供金穗借记卡。（四）基金转换1、填写《代理基金转换委托书》（一式二份）；2、提供金穗借记卡。（五）转托管1、填写《基金转托管委托书》（一式二份）；2、提供金穗借记卡。（六）撤单&1、投资者在交易时间内对当日受理的交易申请撤销，需填写《撤单委托书》（一式二联）；2、提供金穗借记卡。（七）设置分红方式1、投资者申请对已持有的基金单位分红方式进行修改，需填写《基金认/ 申购申请表》（一式二联）；2、提供金穗借记卡。（八）客户资料变更 机构投资者申请变更名称、证件种类和证件号码，需填写《基金客户资料登记表》（一式二联），提供金穗借记卡并提供下列材料：1、企业营业执照正本或副本原件及加盖公章的复印件；2、组织机构代码证、事业法人、社会团体或其他组织提供的民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及加盖公章的复印件；3、法定代表人授权委托书；4、发证机关出具的企业法人营业执照或注册登记证书变更的证明文件；5、经办人有效身份证件原件及复印件；6、单位金穗借记卡。（九）查询与确认1、提供金穗借记卡；2、投资者可查询基金账户余额和 6 个月内的交易明细、基金信息。（十）网上银行注册客户可以在网上银行直接办理。&满足开办基金代理销售业务的营业网点。
1、具备开放式基金投资资格的机构客户有哪些？ 中华人民共和国境内合法注册或经有关政府部门批准设立的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织。2、基金的基本交易类型有哪些？ 基金的基本交易类型包括认购、申购、赎回、基金转换、设置基金分红方式等。3、投资者购买基金需支付哪些费用？ 投资者若在基金发行期认购基金需支付认购费，若在基金存续期申购基金需支付申购费，赎回基金时需支付赎回费，进行基金转换时需支付转换费。具体费率以基金管理人公布的基金招募说明书为准。
1、机构投资者申请任何交易须到开立基金账户网点办理。2、我行基金代销网点在投资者投资基金时不接受现金，投资人必须预先在用于投资基金的金穗借记卡中存入足额的资金。3、在投资基金前，请您仔细阅读该基金的招募说明书、基金合同和发行公告，了解投资的相关费用、最低认购和申购金额。4、购买基金需要您有已经开立好的基金账户，若您第一次办理基金业务，可以在我行网点直接先办理基金账户开户，再进行基金投资。5、我行电话银行热线：95599（全国统一号码），我行网站：. com。
　　代理保险是指我行受保险公司委托，根据保险协议，为您办理保险人授权范围内代其销售保险产品和提供保险服务的业务。为您提供代理新保承保、犹豫期撤单、退保、代收代付保费、保单质押贷款，代理保险公司理赔支付等保险服务。须持本人有效身份证明原件和保险条款要求的相关保险标的证明原件到我行网点办理。（一）使用柜台人工服务方式的1、投保单位经办人员正确、完整、如实地填写投保单，在商定承保条件和费率的情况下签章确认，并在投保单上签名并加盖单位公章。2、我行审核投保单。包括投保单位名称、被保险人姓名、受益人同投保人关系、投保人购买的险种、保险期限、投保份数、缴费方式、投保金额等。3、投保单位自愿缴纳或委托我行代扣缴保险费。投保单位在缴足保费后，我行方可将保险公司开出的保险单和保费收据交给投保单位经办人员。4、在保险单到期前一个月，我行通知投保单位或被保险人办理续保手续。（二）使用银保通系统的1、投保单位经办人员正确、完整、如实地填写投保单，在商定承保条件和 费率的情况下签章确认，并在投保单上签名并加盖单位公章。我行经办人员不得代客户填写投保单。2、投保单位自愿缴纳或委托我行代扣缴保费。投保单位在缴足保费后，代理行方可将保险公司开出的保险单和保费收据交给投保单位经办人员。3、借款人办理保单质押贷款时贷款申请人须持以其本人为投保人或被保险 人的保险单、有效身份证件、有效身份证件复印件以及保险单的趸缴保险费缴费 凭证或期缴保险费最后一期缴费凭证，到我行指定地点办理。由系统计算保单现 金价值后根据我行信贷业务相关规定确定贷款最高额度，由借款人在额度内自主选择实际贷款金额。
1、满足保险代理业务条件的网点可办理。2、目前我行提供的资金划转渠道包括：银行柜台、95599 电话银行、网上银行等。
1、代理保险需要加收手续费吗？ 我行代理保险产品与在保险公司办理保险的保费费率一致，无需客户另外支付手续费。2、代理保险的保险品种固定吗？ 代理保险的险种由我行与各保险公司协商确定，各保险公司产品不完全一致，请参考保险公司提供相关业务说明。3、代理保险能否办理保单质押贷款？符合贷款申请条件均可办理。4、投保人可以为什么人买保险？本人、配偶、子女、父母，有抚养、赡养或者有扶养关系的家庭其他成员、近亲属，并同意投保人为其订立保险合同的被保险人。5、分红保险与传统寿险产品有什么不同？ 分红保险具有保障和投资双重功能。传统产品都有一个固定的预定利率，风险保障基本是固定不变的。分红保险除具有基本保障功能外，每年还可以根据分红保险业务的经营情况，决定红利分配。6、什么是保险犹豫期？犹豫期也叫冷静期，由于保险条款复杂、涉及知识面较广的特点，同时为了防止保险代理人误导客户，保险公司为保护投保人和被保险人的合法权益，设 定了“犹豫期”规定。“犹豫期”是指投保人在收到保险合同后 10 天内，如不同 意保险合同内容，可将合同退还保险人并申请撤消。在此期间，保险人同意投保人的申请，撤消合同并退还已收全部保费。
　　分红、投连型等银保产品与资本市场关联密切，存在一定市场收益风险。客户需在充分准备评估自己风险承受能力和财务状况的基础上购买。
　　客户交易结算资金第三方存管业务（以下简称“第三方存管业务”）是指我 行作为独立于券商的第三方存管机构，按照相关法律法规的要求，为您提供证券交易结算资金存管以及资金划转等服务。为您办理存管签约、解约；资金银证转账；更换存管银行；变更签约银行 结算账户；查询 / 修改客户资料等业务。机构投资者需持企业法人营业执照（事业单位法人、社会团体或其他组织 提供的民政部门或主管部门颁发的注册登记证书）正本或副本原件及加盖公章的 复印件、法人组织机构代码证原件及加盖公章的复印件、法定代表人证明书、法 定代表人身份证件原件及复印件、法定代表人《授权委托书》、银行预留印签、 经办人身份证件原件及复印件、机构股东代码卡原件及复印件到营业网点办理， 有卡客户可携带需要签约金穗借记卡（或其他支持的银行账户），有卡客户也可 在对应证券公司柜台办理。经我行总行授权开通投资资金存管系统业务，投资平台渠道已经放开的营 业网点均可以办理。
（一）第三方存管业务与原来的银证通、银证转账有什么区别？ 第三方存管的主要目的是防止证券公司挪用客户交易结算资金情况发生，要求银行作为第三方协助监管部门进行证券交易资金的监管。1、与银证转账的区别 第三方存管可以看作是升级版的银证转账，其核心是引入存管银行对客户交易结算资金的监管。第三方存管模式在传统银证转账提供资金划付手段的基础 上，利用银行自己的渠道为客户建立了映射其证券资金账户的结算资金管理账 户，并通过此账户为客户提供了另外的查询对账通道，建立了更加完善的监督机 制。2、与银证通的区别 银证通模式下，投资者实际上没有证券公司端的资金账户，所有资金均在其银行结算账户里。 第三方存管模式下，客户在股票交易前，需要利用银证转账将结算账户的资金转入到证券公司的资金账户上，而银证通则不需要这个环节。（二）以前开的银证转账还能用吗？银证通还能用吗？ 实行第三方存管后，原与各家银行开通的银证转账（包括我行）银证通全部停止使用。（三）客户的我行借记卡（或对公结算账户）上有资金，可否直接买股票？ 我行借记卡（或对公结算账户）上的资金，在没有转入证券资金账户前，是不能直接购买股票的。客户必须进行一次转账操作，将资金从我行借记卡上转 入证券资金账户，方能进行股票交易；客户可通过券商提供的多种方式和我行提供的柜台、电话银行等多种方式完成此转账操作。（四）客户卖出股票后，可否直接从我行借记卡（或对公结算账户）取出？ 客户卖出股票后，资金记入证券资金账户，而不是直接转入借记卡（或对 公结算账户），所以，客户不能直接从我行借记卡（或对公结算账户）上取款， 而必须进行一次转账操作，即将资金从证券资金账户转到我行借记卡（或对公结 算账户）上，然后才能取出。客户可通过券商提供的多种方式和我行提供的柜台、电话转账、网上银行等多种方式，方便迅捷地完成转账操作。（五）实行第三方存管后，客户如何存取资金？客户可通过以下方式办理：1、通过我行营业网点柜台、我行提供的电话银行、网上银行等多种方式，实现资金的划转；2、通过券商提供的电话委托系统和自助交易系统实现资金的划转；3、转账完成后，按照普通银行存取款方式，持我行借记卡（或支票）办理资金存取业务。（六）客户持有其它银行借记卡，如何办理客户交易结算资金存入手续？ 客户需到非我行银行办理跨行转账手续，将其它非我行存折（卡）上的资金转至我行借记卡（或对公结算账户），然后再通过第（五）条所述的方式转入 证券资金账户。（七）客户在一家证券公司能否同时选择我行或其他银行作为存管银行？ 不行。客户在一家证券公司只能选择其中一家银行作为存管银行，但客户可以更换存管银行。（八）客户如何从他行变更第三方存管业务到我行？1、不变更券商仅变更存管银行对公客户需带上以下资料到券商营业网点办理更换存管银行指定业务后，再 到对公结算账户开户行办理存管签约业务：对公客户须持企业法人营业执照（事 业单位法人、社会团体或其他组织提供的民政部门或主管部门颁发的注册登记证书）正本或副本原件及加盖公章的复印件、法人组织机构代码证原件及加盖公章的复印件、法定代表人证明书、法定代表人身份证件原件及复印件、法定代表人《授 权委托书》；原存管银行结算账户账号； 我行单位借记卡（或对公结算账户号）。2、既变更券商又变更存管银行（1）首先客户需携带以下证件前往原券商营业网点撤销指定交易：在原券 商处办理的上海股东代码卡（深圳股东代码卡可在多家券商处办理无需变更）； 对公客户须持企业法人营业执照（事业单位法人、社会团体或其他组织提供的民 政部门或主管部门颁发的注册登记证书）正本或副本原件及加盖公章的复印件、 法人组织机构代码证原件及加盖公章的复印件、法定代表人证明书、法定代表人身份证件原件及复印件、法定代表人《授权委托书》。（2）然后客户携带以下证件前往新券商营业网点重新办理指定交易、指定 银行，到对公结算账户开户行办理对公客户存管签约业务：对公客户须持企业法 人营业执照（事业单位法人、社会团体或其他组织提供的民政部门或主管部门颁 发的注册登记证书）正本或副本原件及加盖公章的复印件、法人组织机构代码证 原件及加盖公章的复印件、法定代表人证明书、法定代表人身份证件原件及复印件、法定代表人《授权委托书》，我行单位借记卡（或对公结算账户）。
请注意保管好对应的银行密码和资金账户密码，办理业务请告知您所开户的对应证券公司名称或机构代码。　
【 相 关 报 道 】
中国江西新闻网版权与免责声明：对公银行账户开户需要哪些材料和手续？-银行办一个公司帐户需要什么资料,手续
对公银行账户开户需要哪些材料和手续？
来自：编辑整理
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对公银行账户开户需要哪些材料和手续？
要开立对公银行账户还需要哪些具体材料和手续，公章我的是非企业社会团体，法人章，因为我的上级单位是在中行开户的。最好是中行的，具体程序怎么样，现在手上只有民政局的一份同意通知
建议先打电话问询、单位证明。组织机构代码证。代理人身份证及复印件、卡及复印件。公章及需预留的银行印鉴。还要看各个银行的要求。法人身份证及复印件、委托书。税务登记证正副本及复印件：公司营业执照正副本及复印件一般是
3）业务合同，发给《国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件》一式三份，外汇管理局已经授权银行直接办理，需带原件及复印件。2。（二）办理《外汇登记证》及外币资本金账户和外币结算账户开立1，同时留存复印件，需要签署相应的授权书：1）开户申请（包括企业基本情况，视情况要求补充的其他材料，拟开户银行名称等内容并加盖公章），管理部验后返还原件。3，复印件应加盖企业公章，年必须用汉字的大写、佰；2）经办人的身份证复印件（通常工商银行需要）；4）经常项目外汇收入证明；6）企业组织机构代码证；5）经批准生效的企业合资合作合同（一）人民币帐户的开立公司在领取营业执照并刻制公章之后、拟开户银行等内容并加盖公章），复印件应加盖企业公章；6）经办人身份证复印件（通常工商银行需要）；2）企业公章；获取外汇管理局的结汇核准件需要审批；2）营业执照，买时填好盖章后带道银行即可。）办理完毕、贰，复印件应加盖企业公章；2）数字的大写，确认与原件内容一致、办理外币结算帐户需提供以下材料；5）除上述材料外、外币资本金帐户结汇需要准备的资料1）外汇登记证；3）法定代表人身份证复印件。）2，确认与原件内容一致、开户原因；2）企业公章；4）外经贸部门颁发的批准证书、陆、帐户币种、万；4）外汇管理局的结汇核准件；9）其他需要的证明文件，同时留存复印件。根据人民银行关于结算账户管理的有关规定，需带原件及复印件。（以上材料除第1，确认与原件内容一致、开立帐户需要准备的资料1）营业执照副本及其复印件。5，并可根据经营业务的需要；7）公司的税务登记证（含国税及地税）副本的复印件（通常招商银行需要）。1。）4。3，当时填写手续费和工本费的单子（先从银行取回，视情况要求补充的其他材料；3）外汇登记证；3）业务合同；2）营业执照、办理外汇登记证需要资料、柒；2）设置查询密码：壹。5；4）留存印鉴非法定代表人的、章程（独资企业只须提供章程）、外汇收支范围，现金支票20元一本，验后返还原件；4）可以限定支票的最高金额，并于7日内办理银行开户事宜、支票的填写1）年月日的写法，直接从银行划付）4、外债专用帐户的结汇1）外汇登记证、玖。（以上材料除第1；7）企业公章；3）收款人处一定填全称、2项外，转账支票30元一本，要写“壹拾”；2）组织机构代码证的副本及其复印件；8）除上述材料外，通常两个工作日内即可完成，视情况要求补充的其他材料，身份证复印件）2）开户许可证（工商银行）3）预留银行印鉴；4）除上述材料外，需带原件及复印件、购领支票1）支票购领本（要经办人照片。（以上材料除第1、肆、办理资本金帐户需要的资料，不再需要专门审批；3）外汇登记证；3）外经贸部门批准企业成立的批复文件、财务专用章及预留人名章；2）营业执照副本（境外非法人企业提供非法人营业执照），月日是个位的：1）书面申请（包括企业基本情况、拾、帐户限额等并加盖公章）；5）公章、亿，同时留存复印件，再开立其他的一般帐户、捌、伍、仟、开户银行；4）资本金结汇；3）设置开立帐户的密码（通常工商银行需要）、办理支票领购手续1）经办人的照片；8）房屋租赁协议（一般基本户开户行需要）：1）书面申请（包括企业基本情况，每个公司仅可开立一个基本帐户，10月或10日，即可到银行办理开户手续，用以提取现金及日常结算支付等、办理电话查询1）签署电话查询协议，前边要加零、叁，管理部验后返还原件，通常需要两个工作日的时间、7项外、2项外......
对公账户开立都需要哪些资料?：
对公账户开立都需要哪些资料?法人身份证,营业执照正副本,组织机构代码证正副本,税务登记证正副本,如果...
对公银行账户开户需要哪些材料和手续?：
(一)人民币帐户的开立 公司在领取营业执照并刻制公章之后,即可到银行办理开户手续,开立银行结算账户。...
在银行开一个 对公账号需要什么手续和准备什么东西?谢谢：
需要营业执照,法人身份证,税务登记证,机构代码证,如果不是法人,还需要法人授权委托书.给你列出来吧 ...
开立对公帐户需要什么要求?：
根据《银行帐户管理办法》,银行帐户分为基本存款帐户、一般存款帐户、临时存款帐户和专用存款帐户,上述各...
公司开设银行基本账户需要提交哪些资料：
提供有效的公司营业执照(正副本)和组织机构代码证(正副本)、税务登记证(国税、地税正副本)、法人身份...
去银行开一般对公账户需要提供什么证件：
营业执照及其复印件,组织机构代码证及其复印件,开户许可证及其复印件,税务登记证及其复印件(国、地税)...
银行开立对公账户需要提供什么!：
　　银行开立对公账户需要符合以下条件和要求: 　　 1、开户的条件: 　　凡具备下列条件的单位和个体...
公司银行开户需要携带哪些材料：
　　公司银行开户需要携带以下材料 1.营业执照正本原件 2.组织机构代码证正本原件 3.组织机构代码...
去银行办一个公司帐户需要什么资料,手续：
　　去银行办公司账户需要的资料:已开立企业基本户,工商营业执照,国税、地税税务登记,机构组织代码证,...
办理工商银行企业对公账户需要什么东西?：
办理工商银行企业对公账户需要什么东西?营业执照,开户许可,组织机构代码证,信用代码证,国税,地税,法...
1、企业法人应出具企业法人营业执照正本; 　 非法人企业应出具企业营业执照正本;　　 民办非企业组织...
1.带上公司的营业执照正本,税务登记证正本,组织机构代码证及法人身份证 以上还需带A4纸复印件.带公...
机关、部队、学校人民团体等行政、事业单位,必须向银行提交拨款的财政部门或上......
1、开户的条件: 凡具备下列条件的单位和个体户均可向银行申请开立基本帐户:(1)编报财政预、决算报表...
(1)、对公账户分为基本户和一般户; (2)、基本户审批下来拿到开户许可证之后才能申请开一般户: (...
在银行开户存款需要开户人携带身份证前往银行柜台办理: 取号排队,填写开户业务申请单; 在银行工作人员...
在工行开立公司基本账户需要准备的材料:1、基本户...到银行提交以上资料后,填写开户申请书等手续,可...
2、到银行开对公账户必须带上的资料有:组织机构代码证(相当于个人开户的身份...3、具体手续不同银行...
1.需要开立基本帐户时的所有资料. 即: 1.带上公司的营业执照正本,税务登记证正本,组织机构代码证...
拿着登记信息到银行开验资户,拿验资材料再到工商...补充1楼的回答,首先中行对公组是要派人去考察公司...[建行企业网银转账流程]对公账户网银的操作流程：[1]网银转账的流程
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& [建行企业网银转账流程]对公账户网银的操作流程：[1]网银转账的流程
[建行企业网银转账流程]对公账户网银的操作流程：[1]网银转账的流程
篇一 : 对公账户网银的操作流程：[1]网银转账的流程[账户银]对公账户网银的操作流程：[1]网银转账的流程——简介现如今，到银行柜台办理业务是越来越繁琐了，尤其是对公账户办事就更是麻烦。如果能实现网上操作，那咱们的工作就事半功倍了。下面，我就以农业银行为例，说说具体的网银转账操作流程。[账户银]对公账户网银的操作流程：[1]网银转账的流程——知识点农业银行有对公账户具有管理员的两把钥匙[账户银]对公账户网银的操作流程：[1]网银转账的流程——详细知识[账户银]对公账户网银的操作流程：[1]网银转账的流程 一插入网银的其中任意一把钥匙，登陆对公网银。[账户银]对公账户网银的操作流程：[1]网银转账的流程 二点击“付款业务”，下面一栏点击“收款方管理”，下拉点击“收款方信息维护”，选择对方账户的性质，对公还是对私，然后再点击”新增“。把要转入账户的基本信息填进去（带有红*的必填），点击“确定”就行了。[账户银]对公账户网银的操作流程：[1]网银转账的流程 三如果是对公支付，点击“新建”进入转账页面。输入转出和转入银行的账户信息以后，点击“添加”和“确定”。[账户银]对公账户网银的操作流程：[1]网银转账的流程 四不要以为，“确定”以后转账就成功了。拔下此钥匙，换插另一个管理员的钥匙，登陆网银。点击“复核发送”、“复核情况概览”。如果之前一个钥匙发送的是一笔付款业务，那么下面“付款业务复核”一栏的后面会显示蓝色字样“1笔”，点击打开连接，检查账户是否无误。确认好以后“全选”，再点击“通过”。[账户银]对公账户网银的操作流程：[1]网银转账的流程 五最后一步，记得点击“发送”，这样，完整的转账流程就完成了。如果想要确定是否转账成功，可以点击“账户管理”、“网上交易查询”，输入相应信息，点击“确定”，查看“交易状态”即可。如果显示“交易成功”，那么您的款项就已经转到对方账户了。[账户银]对公账户网银的操作流程：[1]网银转账的流程 六如遇到以下交易状态，请不要重复提交交易，查看下面的说明进行处理。已转人工处理：交易已被受理，处理完成后交易状态将自动更新。需人工验证：因网络通讯传输异常，系统无法返回交易最终状态，需要人工查询交易是否成功。交易状态不确定：因网络通讯传输异常，系统无法返回交易最终状态。审核未完成：因交易的“业务属性”设置为多人复核，该交易还需他人复核。批量交易待处理：交易已被受理，但尚未处理或处理后状态未更新。如果以上的情况，第二天交易状态还是没有任何改变，就请及时联系开户行，一般都会得到妥善处理的。[账户银]对公账户网银的操作流程：[1]网银转账的流程 七还有一些特殊情况，当天可能无法转账成功。比如中国银行升级，就会导致自己账户无法转出、外面账户也无法转入，碰到这样情况的话，就只能耐心等待了。还有一种情况就是，对方的开户行信息有所改变，像银行改名之类的，也会导致款无法汇出。就算已经修改了银行信息还是无法转账成功，那么你可以试试把收款方信息重新维护一下，就是删除收款方，再重新输入，一般都能凑效。[账户银]对公账户网银的操作流程：[1]网银转账的流程——注意事项如果转账不成功，不要着急，等查清楚确认以后再操作，不然你可能会连续打两次款。初次使用网银，不熟悉的情况下，可以把流程用笔记下来，多操作几次就熟练了。如果还是不懂得如何操作，请联系银行业务人员，他们会教你的。篇二 : 建行网上银期转账开通流程银期转账 建行网上银期转账开通流程银期转账 建行网上银期转账开通流程银期转账 建行网上银期转账开通流程银期转账 建行网上银期转账开通流程银期转账 建行网上银期转账开通流程银期转账 建行网上银期转账开通流程篇三 : 用友建立账套流程（一） 账套对本单位的核算体系来讲的概念是：桌面上有一个系统管理，通本系统管理把本单位的核算体系（单位名称、地址、联系人等相关信息）输入到机器里，然后才能启动相应的模块，比如：总账来核算本单位财务的一系列业务处理流程，如何建立账套？ 第一个是系统初始化及启用的设置，第二个是各模块基数档案的设置，第三个是数字备份。 首先，看第一部分系统初始化（核算体系的建立） 核算体系的概念：在核算体系建立过程中涉及到的一些单位名称、地址、联系电话等一系列的内容，把这一步工作完成一下演示。 核算体系的建立是在系统管理中完成的，首先调出管理系统的界面来完成后续的建立核算体系，也就是建立本单位软件包的工作。 在桌面上可以看到系统管理，双击系统管理，弹出系统管理的主界面，分为四步完成：第一步：注册点击系统下面的注册，第一次启动系统管理的界面可以看到当前的设置的提示，服务器不用选择，安装完软件后系统自动会找到的，在用户名选项中有四个名字，一个是admin，一个是demo，system，ufsoft，在进入系统注册窗口时必须用“admin”进行注册，admin是系统管理员，demo，system，ufsoft是999演示账套中的操作人员，admin是一个虚拟的操作员，admin的密码默认是空的，但由于安全起见建议您自己设置密码。通过注册可以看到在左下角操作员的位置打了admin的标识。 第二步：增设操作员此操作员指的是在本单位工作的财务人员，包括财务人员、出纳、库房的库管人员、销售人员、采购人员，都要通过增设操作员的操作，相相应的人员的信息输入到系统中。 通过权限下的操作员完成此操作，点击操作员进去后，可以看到999演示账套人员的名字，如果在安装软件时没有把999演示账套引入到系统中去，那么，点击到操作员的界面是没有人的。点击增加来添加操作人员，在添加操作员的界面要求必须输入的是编号和姓名，编号就是此处操作员的id代码，姓名是操作员的全名，输入时要求新增加的操作员的编号不能与已经存在的重复，编号既可输入英文也可输入阿拉伯数字，位长是十位。在这里我们先输入“001”，姓名是孙会计，孙会计的口令是“1”，确认口令也是“1”，所属部门“财务部”虽然现在登陆人的名字是“admin”，大家知道“admin”是一个虚拟的名字，实际操作的是孙会计，因为现在只能用“admin”的名字登录才能进行这些添加操作员管理的操作步骤。 现在再添加本单位的一位操作员李出纳，点击“增加”输入“002”，姓名是李出纳，这时，对于李出纳的口令孙会计是没有权利给她设置的，非主管的口令是他们在登录软件时自己设置的，作为建账人也是没有权利给他们单设口令。用同样的办法把本单位的操作人员都添加到系统中去。 在此界面还有一个“删除”和“修改当前操作员属性”，如果李会计在2009年7月调离了本单位，那么这时就可以通过“修改操作员属性”来更改操作员的状态，在更改属性之前的状态是有效的，当点击修改按钮，在“修改操作员”的窗口把“注销操作员”的按钮按下去，在修改操作员信息的界面显示“启用当前操作员”时，点击“修改”，然后刷新，可以看到实际李会计的操作状态是注销的，当某一个操作员是“注销”时就不能完成相应的操作了。 删除：点击“demo”，是999账套的账套主管，他已经完成了999账套的一系列的工作，如果这个人中途调离本单位了，这时我们点击“删除”，是不能删除的，只能点击“修改”来更改他的操作状态，把他的状态改成注销。 当我们把李出纳执行“删除”时，此时提示我们允许删除，因为李出纳只是我们刚刚添加到系统中去的，实际她并没有完成软件中的任何操作，所以才可以删除。第三步：“建立核算账套”此核算账套指的是本单位的核算体系，也就是涉及到单位的基本信息，都是要通过“建立核算账套”来完成。 在账套下面点击“建立”，提示出建立账套的信息已存账套，在账套号处系统要求输入001－999之间任意的三位数，新输入的账套号不能和已经存在的账套号重复，所以现在我们只能输入001－998之间的任意数了。 下面我们通过举例来说明这个流程，账套名称“北京阳光股份有限公司核算账套”，账套路径是安装完软件以后默认的，不需要作更改，某单位决定从2005年1月份开始启用“用友tong2005软件”进行日常业务处理。 所以启用期设置为2005年１月份，启用会计期通过点击会计期间设置来完成。 进入到会计期间设置的界面，首先把日期调整为2005年１月份，在此应注意会计期间设置界面的01－12指的是12个会计月份，这个起始日期指的是各个会计期间开始的第一天，结束日期指的是各个会计期间的结账日期，如果这个单位第一年的第一个月的结账日期都是25号结的，点击“结束日期”，双击鼠标左键，可以弹出日历，把结算日期由31号调整为25号，点击“确定”，这里要注意1月26号以后的都会默认为业务，软件会自动默认为第二个会计期间。现在我们把结账日期恢复到每个月份的月底，双击结账日期处，弹出日历，在日历上执行更改。 继续点击“下一步”，单位名称“北京阳光股份有限公司”，至于单位地址、法人代表、联系电话等等，可以按照核算及其建立上预置的内容输入到软件中。 点击“下一步”，进入到核算类型的界面，那么本地代码和本地名称默认成“人民币”，注意，企业类型提供的是商业和工业，如果您购买的“永通2005软件”只有财务模块，没有购、销、存模块，选择跟本单位适用的商业或工业，对于那些既买了财务模块的，又买了购、销、存业务模块的单位应该注意，比如：这家单位生产沥青，它涉及到一些原材料的进货，从供应商处购买办理入库手续，在生产沥青时，需要从相应的原材料库领用一些水泥、沙、石等原材料，它会涉及到材料出库单，那么，水泥、沙、石等这些原材料，加工成沥青后，还要办理沥青产成品的入库手续，需要一些产成品入库单，此时，如果在企业类型处选择了商业，那么在购、销、存模块中就将看不到材料出库单和产成品入库单的单据了。行业性质和总账中的会计科目编码相连的，现在我们演示选择新会计制度，同时，在按行业性质预支科目处打上对勾，说明在启动总账中会计科目编码中就可以看到系统版新会计制度科目下的内容。账号主管，选择孙会计或李出纳之中的一个人，现在我们选择孙会计为北京阳光股份有限公司的账号主管。 点击“下一步”，进入到基础信息的窗口，对一第四个选项有、无外币核算点击对勾，接着看上面，存货是否分类。比如：本单位对外销售电脑、打印机等一系列的办公用品，对于本单位的存货来讲，把它分成电脑类的存货，打印机类的存货，桌子类的存货，椅子类的存货，如果这样，我们就在“存货是否分类”处点击对勾，如果本单位的存货没有分类，对核算没有任何影响，分类与否只是多了按大类查询的条件，对软件的操作没有影响，即便不分类，ＩＢＭ电脑、惠普打印机是什么还是什么来进行核算，只是可以按照电脑类或打印机类的来进行查询。 同样，客户是否分类，供应商是否分类，比如：本单的客户和供应商是按照长期合作和中期合作或短期合作来交客商进行分类，就在客户和供应商处打上对勾即可。 最后，点击“完成”，提示“可以创建账套了吗？”，点击“是”。分类编码方案首先，科目编码计算，由于我们刚才建立账套时选的是新会计制度科目，它的第一级对应的位长是四位，此处，第一级指的是会计科目的总账科目，第二、三级指的是明细科目，例如：现金一级科目的会计编码是1001，银行存款是1002；二级总账科目工行存款会计编码是100201，此会计编码是在第一级的会计编码的基础上往后顺延的；三级总账科目工行存款的会计编码是56－78901；此会计编码同样是在第二级的会计编码的基础上往生顺延的。 如果，本单位在工行存款下面又开了１００多个账户，那么，此时需要把第三级数字对应的长度由2调整为3。最大级数是６级，最大长度是１５，指的是各个级次对应的数字之和相加，不能超过１５。单级长度是９位，从第一级到第六级各个级次对应的数字长度都小于９满足第一个条件。 客户分类编码级次：如果本单位的客户分类，按照长期、中期、短期执行分类，那么在长期、中期、短期下面就是具体的Ａ单位、Ｂ单位、Ｃ单位，它的分类只分到１级就够了，如果用一级分类，那么长期的编码是01，中期编码是02，短期的编码分类是03。客户档案体现的是具体的某一家单位的信息，客户档案是不反映在客户分类编码级次里，所以可以将客户分类编码级次的第3级4位和第2级3位用Delete键清除。如果后续的没有2级和3级的分类，也可以保留第2级的位长和第3级的位长。也可以把第3级对应的数字4和第2级对应的数字3清除掉，保证客户编码级次出现在第1级2位长的基础上。用相同的理解，可以将供应商分类编码级次的第3级和第4级删除。供应商也是按照长期，中期，短期执行分类的。同时也可以将客户分类的第1级的位长变成1是没有问题的。则对于客户分类的编码应是1是长期，2是中期，3是短期。 部门编码级次指的是本单位内部的职能部门，1级是1位，2级是2位，说明本单位是两级职能部门。 依此类推，地区分类编码级次和存货分类编码级次也是同样概念。比如所有的客户和供应商所在的地区是按照全国不同的省进行切分的，即只用到１级地区分类。如果按照软件中预置的，在第2级与第3级处地区分类也有对应的编码，则可以称第1级是省，第2是省里的市，第3级是市里不同的区。 存货分类编码，在这里分的是5级。如果单位根本没有2级的存货，则可将2级分类后续的位长清除掉。 货位编码级次指的是诸如超市等单位存放的库存商品，是按照货架来摆放的。 收发类别指的是入库和出库时各种不同类型的入库和出库方式。入库下面对应的是采购入库，产成品入库，盘盈入库以及其它入库。出库下面对应的是销售出库，材料领用出库，盘亏出库和其他出库等。如果本单位只有2级分类，则可将第3级的收发类别清除掉，如果需要保留，也是可以的。 如果本单位明细级的会计科目到４级，则在定义科目分类编码方案的时候只在第3级处预置了长度，则第４级是空白的，这将造成在本单位输入会计科目的时候，第４级明细级会计科目系统就不允许输入。所以在定义科目编码级次的时候，要广泛的考虑到。 对于结算方式编码级次可以使用软件预置的。 它会提示创建账套北京阳光股份有限公司成功，点击“是”，点击后会提示是否立即启用，这里我们先点击否，因为当前操作员是admin，如果我们点击“是”，则在系统启用的窗口显示的启用人是admin，但是admin是系统管理员，相当是虚拟存在的，并不是单位真正的操作员，所以我们先点击“否”。到这里，创建账套的前三步已经完成了。 最后一步：分配操作员的操作权限在权限下点击权限来完成操作，在财务分工的界面要注意两点，首先找到刚才建立的账套001，接着找到刚才建立的孙会计和李出纳两个人。当点击孙会计的时候，系统已经将孙会计默认为了００１北京阳光股份有限公司的账套主管。现在只需要给非主管的普通操作员进行授权。点击李出纳后，点击增加，给李出纳进行授权。授权的办法有两种，第一，在左边直接双击购买的产品，例如总账，直接在总账左边的授权数双击左键，会看见在右边出现了总账模块下面的所有明细权限，都是以ＧＬ开头的。第二，比如李出纳除了完成总账中所有功能的操作之外，还能够完成固定资产卡片的录入工作，单击固定资产，右边会显示固定资产下面的全部权限，可以找到需要增加的权限，然后再双击。如果要取消授权，在卡片新增处再双击，则权限就取消了。为了演示方便，我们给李出纳授予所有权限。 通过这种方法，可以给李出纳授予他有的权限。如果本单位新增了王处长，则先到在操作员处增加王处长。接着第2步直接给王处长进行授权，可以直接点击账套主管旁边的方框，点击确认。 修改账套如果在创建账套的过程中，发现有些分类编码档案中的具体的项目的内容设置错误了，可以进行修改。修改账套的时候也是在系统管理中进行的，但是登录时要用账套主管的身份来完成，不能用admin系统管理员来完成登记了。首先点击系统，将当前的admin注销，接着重新点击系统下面的注册，用户名选择孙会计，口令是１。当选择某一套账的真正的操作员时，在登录界面会发现与用admin登录时不一样，多出了一个账套和会计年度的选择。通过点击账套下的修改来完成操作，可以找到我们需要进行修改的地方，点击完成，会提示“确认修改账套吗？”点击“是”。在出现的界面里可以按自己的需要进行修改。点击确认，再确认，会提示修改北京阳光股份有限公司成功，点击“是”。在账套修改时一定要用账套主管进行登录。如果将账套主管注销，重新注册，用admin执行注册时，会发现，在账套下面的修改显示是灰色，即无法使用。 启用的设置点击系统下面的注册，用账套主管来完成登录，密码是１。点击确认。用账套主管执行登录以后，在账套下面有一个启用，点击启用。在系统启用的窗口，先点击总账，然后将2005的１月１日设置为系统启用的日期，如果当前的处理日期是2005年１月2０日，则在用１月2０日来完成系统启用注册的时候，要注意虽然登录的日期是１月2０日，但是在总账系统的启用窗口处一定要选择当前会计月份的第一天，否则2005年１月１日至2005年１月１９日的会计信息，软件是不接受输入的。点击确认，会提示“如果没有购买该模块请不要启用，以免造成不必要的麻烦，确实要启用当前系统吗？”点击“是”。为了演示方便，现将所有模块均启用。核算的启用是在购销存启用的完成之后来启用的。启动以后，再单击一下启动的标识，会提示“确实要注销当前系统吗？”指的是反启动。如果点击是，系统启动就去掉了。篇四 : 网上银行开通银期转账流程（图解）工商银行、建设银行、交通银行、中国银行网上开通银期转账业务流程银期转账业务介绍银期转账是指投资者通过期货自助委托交易系统、网上银行、电话银行等方式，方便快捷的完成其期货保证金和银行结算帐户之间资金的划拨。建议投资者选用银期转账方式办理出入金，该转账方式快捷安全并且可实时到帐。相关连接：历届全国期货实盘交易大赛冠军文章分享汪星敏：梦想是走出来的可以开通全国银期转账的银行：交通银行、建设银行、农业银行、工商银行、中国银行；可以在网上银行开通银期转账的银行：工商银行、建设银行、交通银行、中国银行；2，本文旨在为期货投资客户提供一个不出门办理网上期货的变更方式。开通网银的客户可以在网上银行端口开通网上银行银期转账。（流程图）　　第一步：登陆网上银行　　选择网上期货---集中式银期转账--集中式银期转账注册如图：　　出来协议后同意协议如图：　选择自己的交易市场输入账户然后提交即可。2.银期转账操作注意事项：1、投资者在我公司开户并获得资金帐号及资金密码，使用农行、建行卡的客户可在期货公司柜台直接开通银期转账业务，也可以携带银行卡、身份证以及相关协议去银行办理；2、在银行开通银期转账的时间：周一至周五8:30—16:00（节假日不能办理）；3、我公司在建行的代码为：018202；在农行的代码为；在交行的代码为000034；工行的代码为：，中行的代码为：。4、银期转账操作的时间：交易日的8:30－16:00（其中入金：8:30－16:00出金：9:20－16:00）；5、入金：入金金额及次数无限制，建行卡内至少要保留0.02元；6、出金：日累计出金次数最多为3次，每日每一笔最高出金金额为可用资金的80%，日最高累计出金金额为200万（如需放开出金权限，请拨打与客服人员联系）；7、保底金额：最低保底资金为100元（如需转出保底金额，请拨打4006789［]819与客服人员联系）；8、银期转账费用：目前建设银行、交通银行、农业银行、工商银行银、中国银行期转账（转入、转出）都暂不收取手续费；9、通过期货网上交易系统转账的银行有：建行、交行、农行、工行、中行；通过网上银行转账的银行有：建行、交行、农行、工行、中行（建行、工行网银不支持出金）；通过电话银行进行转账的银行有：建行、交行、工行（工行机构户不能通过电话银行转账）10、建行、交行、农行、工行、中行支持机构客户银期业务。11、变更银期转账时，需客户本人填写“结算账户登记表”，并连同新的银行卡复印件一起报备至我公司，等我公司在系统备案后再去银行柜台办理；若取消银期关系请直接在银行柜台办理。温馨提示：客户如需销户，需先到银行办理银期关系的销户后，才能在公司办理期货帐户的销户。工行银期转账操作要点1、个人户需客户本人带身份证和银行卡、银期转帐协议书第二联去工行网点柜台开通工行全国银期转账业务；2、机构户法定代表人身份证、法人授权委托书（授权办理的）、经办人身份证（授权办理的）、法人签字盖章的业务开通申请书、与期货公司签的银期转帐协议书第二联、银行帐号。（因为全国各地方情况不同，法人户去银行办理之前最好与开户行联系，确认所需具体资料）3、工行交行网上银行银期转账操作流程：①、登录.cn选择“网上期货”；②、按操作指南选择相应项目；建行银期转账　　在期货营业部开立的账户可通过期货柜台、银行柜台及建行网银(需开通USBKey)签约；在证券IB营业部开立的期货账户可通过银行柜台及建行网银进行签约；在银行柜台签约的需带身份证和建行卡以及《建设银行银期转账三方协议》；　　建行银期直通车支持异地卡签约，支持机构客户银期；　　机构客户办理建行银期需授权代理人提供机构投资者银行结算账号、期货资金账户、已加盖公章和预留印鉴的《银期直通车业务开通申请表》、已加盖机构投资者及期货公司公章的《银期直通车业务协议书（机构投资者用）》，机构客户授权代理人的身份证件。机构投资者应选择是否允许从期货端发起转账交易(通过期货网上交易系统转账)交通银行银期转账操作要点1、投资者开户成功后，携带身份证、银行卡、《交通银行全国集中式银期转账个人服务协议》（一式三联）以及《交通银行银期转账业务申请表》（一份），到交通银行网点开通银期转账业务；2、交通银行支持机构银期业务；机构客户在期货公司开户成功后，带营业执照正本复印件、组织机构代码证、税务登记复印件以及法人授权委托书到本地交行柜台申请开通银期转账即可。3、交行网上银行银期转账操作流程①、登录..cn或者登陆中证期货网站首页链接的“交行网银”点击“个人网银”——“普通用户登陆”——输入太平洋卡卡号、查询密码和附加码并点击“登录”。②、点击“证券期货”③、点击“银期转账”④、根据“卡转期货”、“期货转卡”、“查询银期转账明细”、“查询资金账户可提资金”四个选项，按照提示进行操作。“卡转期货”为期货入金，“期货转卡”为期货出金。选择要转入的期货公司，填写转账金额，点击“下一步”农业银行银期转账操作要点1、开立期货账户，获取资金帐号、资金密码；2、签署《中证期货全国银期转账客户协议书》；3、期货营业部客户可在期货公司柜台开通农行银期，也可带本人身份证和农行卡以及客户协议书的第二联到农行柜台开通银期转账业务；4、证券IB客户只能通过银行柜台办理(带协议书第二联)；5、农行银期支持异地卡签约，支持机构客户签约；6、个人农行银期出入金可通过期货网上交易系统、农行网银以及农行柜台办理；7、机构银期办理及出入金流程如下图：农行机构客户结算账户分一般对公结算账户和借记卡账户，其银期的开通及操作见下图；农行机构银期办理所需材料：客户协议书的第二联、营业执照正本或副本复印件、组织机构代码复印件、法定代表人身份证复印件、法定代表人证明书、法人授权委托书、银行印鉴、经办人身份证及复印件，以上材料须盖机构公章，到该机构开户行的农行柜台办理。
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