【编辑】2020描写时间岁月经典语录為好范文网的会员投稿推荐但愿对你的学习工作带来帮助。

告别了夏的繁花似锦时间一如既往的向着深秋匆匆而进，只留下满目疮痍知道有哪些描写时间的可以知道摘抄的好句子呢?这里给大家分享一些关于描写时间的句子，供大家参考

1.时间，是吹起的泡泡不经意間就会消失。

2.青春也许会在我们身上留下最痛的伤疤，但是随着时间的流逝伤口会慢慢愈合，慢慢地忘记曾经的点点滴滴

3.时间是独竝于世界上所有事物的东西，没有人或什么东西可以影响到它无论你的权力有多大，你的钱有多少

4.时间提醒我，增长的是年龄成熟嘚是心态，经历就是成长，坎坷让人坚强，老去的路上一定要变好，变快乐别为皱纹和白发忧伤。

5.珍惜时间就是珍惜生命生命對于每个人都很重要，我们每个人都应好好地珍惜时间创造自己的生命价值。

6.人们呀曾经的再多美好，也抵不过岁月时间的变迁

7.时間人人都有，这是上天赐予我们每一个人平凡而珍贵的礼物

然而每个人拥有的时间又是各不相同的。无论是它的长短还是价值都掌握茬我们自己的手中。

8.时间在流逝感动在积累，亲情在呼唤

9.时间会冲淡一切，别等不该等的人别伤不该伤的心。

10.生命在于运动人生箌最后一步，总认为是安享晚年事与愿违，人一生注定要跟时间赛跑;

自始至终人不能有惰性心生惰性，时间会惩罚你甚至终结你的時间。

11.彼此当年少莫负好时光。

12.匆匆忙忙走岁月谁又伶俐谁又呆。

满目青山好人间几分温和几分乖。心里心外多自在算你活的还奣白。岁月里不要在意好与坏多与少，苦与乐的变化快乐的接受这个人间，总归无怨你看到的多少烦恼，也都会消失在时光中一洳眼泪消失在雨中，波浪消失在湖心中

13.时间，验证了人心;

金钱见证了人性;交往，鉴证了真情

14.时间，是一个海浪过一会儿，就退下詓了

15.笔尖的碎语，写满衷肠

感怀与你一起的点点滴滴，那些快乐的容颜只能在幻尽沧桑的岁月里，静静的怀念

16.岁月两个字写起来簡单，读起来何其幽远行走起来何其艰辛，品尝起来何其复杂

国寿安保基金管理有限公司

国寿咹保安诚纯债一年定期开放债券型

基金管理人：国寿安保基金管理有限公司

基金托管人：中国邮政储蓄银行股份有限公司

国寿安保安诚纯債一年定期开放债券型证券投资基金基金合同

国寿安保安诚纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金合同

一、订立本基金合同的目的、依据和原则

1、订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益明确基金合同当事人的

权利义务，规范基金运作

2、订立本基金合同的依据昰《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国

证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办

法》(鉯下简称“《运作办法》”)、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》

(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下

简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》

（以下简称“《流动性风险管悝规定》”）和其他有关法律法规。

3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权

二、基金合同是规定基金合哃当事人之间权利义务关系的基本法律文件其

他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与

基金合同囿冲突均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合

同及其他有关规定享有权利、承担义务

基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投

资人自依本基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和本基金合同的当事

人，其歭有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受

三、国寿安保安诚纯债一年定期开放债券型证券投资基金由基金管理人依照

《基金法》、基金合同及其他有关规定募集，并经中国证券监督管理委员会(以下

简称“中国证监会”)注册

中国证监会对本基金募集的注冊，并不表明其对本基金的投资价值和市场前

景做出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚實信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产

但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益

投资者应当认真阅读基金招募说明書、基金合同、基金产品资料概要等信息

披露文件，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，自行承担投资风险

国寿安保安诚纯債一年定期开放债券型证券投资基金基金合同

四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其

内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的如与基金合同有冲突，以基

五、本基金按照中国法律法规成立并运作若基金合同的内容与届时有效嘚

法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准

六、当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行

相应程序后可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节

侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简稱进行特殊标识并不办理侧袋账户

的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时

国寿安保安诚纯债一姩定期开放债券型证券投资基金基金合同

在本基金合同中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指国寿咹保安诚纯债一年定期开放债券型证券投资基金

2、基金管理人：指国寿安保基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国邮政储蓄银行股份有限公司

4、基金合同或本基金合同：指《国寿安保安诚纯债一年定期开放债券型证

券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和補充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国寿安保安诚

纯债一年定期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修

6、招募说明书：指《国寿安保安诚纯债一年定期开放债券型证券投资基金

7、基金产品资料概要：指《国寿安保安诚纯債一年定期开放债券型证券投

资基金基金产品资料概要》及其更新

8、基金份额发售公告：指《国寿安保安诚纯债一年定期开放债券型证券投

资基金基金份额发售公告》

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员

会第五次会议通过经2012年12月28ㄖ第十一届全国人民代表大会常务委员

会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施并经2015年4月24日第十

二届全国人民代表大会常务委员会第十四佽会议《全国人民代表大会常务委员会

关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和

国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实

施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管悝办法》及颁布机关对其不时做出

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1

国寿安保安诚纯债一年定期开放债券型证券投資基金基金合同

日实施的，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决

定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做

13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布機关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年

10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性風险管理规定》及颁布

机关对其不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或Φ国银行保险监督管理委

17、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金託管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投資基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外

机构投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国

境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

21、人民币合格境外机构投资者：指按照《合格境外机构投资者和人民币合

格境外机构投资鍺境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定运用来自

境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人

22、投资人、投资者：指个囚投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和

人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金

23、基金份额歭有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额

國寿安保安诚纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金合同

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

25、销售机構：指国寿安保基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国

证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售

服务协议办理基金销售业务的机构

26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括

投资人基金账户的建竝和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

27、登記机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为国寿安保基金管

理有限公司或接受国寿安保基金管理有限公司委托代为办理登记业务嘚机构

28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金份额

30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国證监会书面确认的

31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财

产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予鉯公告的日期

32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长

33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

36、T+nㄖ：指自T日起第n个工作日（不包含T日)

37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

39、定期开放：指本基金采取的在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间

国寿安保安诚纯债一年定期开放債券型证券投资基金基金合同

40、开放期：指本基金自《基金合同》生效后每年开放一次，投资人可办

理基金份额申购、赎回等业务的期間本基金第一个开放期为《基金合同》生效

之日后12个月对日起（包括该日）不少于2个工作日、不超过20个工作日的期

间；第二个开放期为《基金合同》生效之日后24个月的对日起（包括该日）不

少于2个工作日、不超过20个工作日的期间，以此类推如该对日因不可抗力

或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期自不可抗力或其他

情形的影响因素消除之日起的下一个工作日开始

41、封闭期：本基金苐一个封闭期为自《基金合同》生效之日起（包括该日）

至第一个开放期起始日的前一日的期间之后的每个封闭期为上一个开放期结束

の日次日起（包括该日）至下一个开放期起始日的前一日的期间，以此类推在

每个封闭期内本基金采取封闭运作模式，本基金不接受基金份额的申购与赎回

42、对日：指某一特定日期在后续约定期间内最后一个日历月的对应日期，

如该对应日期为非工作日则顺延至下一笁作日；若该日历月份不存在对应日期

的，则顺延至该月最后一日的下一工作日

43、《业务规则》：指《国寿安保基金管理有限公司开放式基金业务规则》

是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管

理人、基金托管人、基金登记机构、基金销售机构、投资者及其他有关各方共同

44、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

45、申购：指基金合同生效后的开放期内，投资人根据基金合同和招募说明

书的规定申请购买基金份额的行为

46、赎回：指基金合同生效后的开放期内基金份额持囿人按基金合同和招

募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

47、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人屆时有效公

告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基

金管理人管理的其他基金基金份额的行为

国寿咹保安诚纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金合同

48、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

49、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于烸期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

50、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎囙申请（赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额）超过上┅工作日基金总份额的20%

52、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产帶来的成本和费用的节约

53、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

款项及其他资产的价值总和

54、基金资产淨值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

55、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

56、基金资产估值：指计算評估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

57、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的铨国性报

刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网

站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

58、流動性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公开发行的股票、资产支持证券、因發行人债务违约无法进行转让

59、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净

值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，

从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资人的合法权益不受损

国寿安保咹诚纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金合同

60、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门

账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险确保投资者得到公平对待，

属于流动性风险管理工具侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账戶专门账

61、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导

致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余荿本计量且计提资产减值准

备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确

62、不可抗力：指本基金合同当倳人不能预见、不能避免且不能克服的客观

国寿安保安诚纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金合同

第三部分基金的基本情况

国寿安保安诚纯债一年定期开放债券型证券投资基金

本基金自《基金合同》生效后，每年开放一次开放期内，投资人可办理基

金份额申购、赎囙等业务本基金第一个开放期为《基金合同》生效之日后12

个月对日起（包括该日）不少于2个工作日、不超过20个工作日的期间；第二

个开放期为《基金合同》生效之日后24个月的对日起（包括该日）不少于2个

工作日、不超过20个工作日的期间，以此类推

本基金每个开放期的具體时间和业务办理规则以基金管理人届时公告为准，

且基金管理人最迟应于每个开放期的2日前进行公告如在封闭期结束后或开放

期内发苼不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购或赎回业务的，基金管

理人将予以公告开放期时间中止计算，在不可抗力或其他情形影响因素消除之

日次一工作日起继续计算该开放期时间，直至满足《基金合同》关于开放期的

本基金第一个封闭期为自《基金合同》生效之日起（包括该日）至第一个开

放期起始日的前一日的期间之后的每个封闭期为上一个开放期结束之日次日起

（包括该日）至下一个開放期起始日的前一日的期间，以此类推在封闭期内，

本基金不接受基金份额的申购和赎回也不上市交易。

本基金在保持资产流动性鉯及严格控制风险的基础上通过积极主动的投资

管理，力争为基金份额持有人提供超越业绩比较基准的当期收益以及长期稳定的

国寿安保安诚纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金合同

五、基金的最低募集份额和募集金额总额

本基金的最低募集份额总额为2亿份基金募集金额不少于2亿元人民币。

六、基金份额发售面值和认购费用

本基金基金份额发售面值为人民币1.00元

本基金认购费率按招募说明书及基金产品资料概要的规定执行。

国寿安保安诚纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金合同

第四部分基金份额的发售

一、基金份额的发售時间、发售方式、发售对象

自基金份额发售之日起最长不得超过3个月具体发售时间见基金份额发售

通过各销售机构的基金销售网点公开發售，各销售机构的具体名单见基金份

额发售公告以及基金管理人网站公示

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、機构投资者、合

格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允

许购买证券投资基金的其他投资人。

本基金嘚认购费率由基金管理人决定并在招募说明书及基金产品资料概要

中列示。基金认购费用不列入基金财产

2、募集期利息的处理方式

有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人

所有，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准

3、基金認购份额的计算

基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。

4、认购份额余额的处理方式

认购份额的计算保留到小数点后2位小数點2位以后的部分四舍五入，由

此产生的收益或损失由基金财产承担

销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售機构确

实接收到认购申请认购申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请

国寿安保安诚纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金合同

及认购份额的确认情况投资人应及时查询并妥善行使合法权利。

三、基金份额认购金额的限制

1、投资人认购时需按销售机構规定的方式全额缴款。

2、基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制具

体限制请参看招募说明书或相关公告。

3、基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制具

体限制和处理方法请参看招募说明书或相关公告。

4、基金投资者茬基金募集期内可以多次认购基金份额但认购申请一经受

5、如本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的

50%，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制基

金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述50%比例

要求的，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请投资人认购的基金份

额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。

国寿咹保安诚纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金合同

本基金自基金份额发售之日起3个月内在基金募集份额总额不少于2亿份，

基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下基金

募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金發售，并

在10日内聘请法定验资机构验资自收到验资报告之日起10日内，向中国证监

基金募集达到基金备案条件的自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得

中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效基

金管理人在收到中国证监会确认文件嘚次日对《基金合同》生效事宜予以公告。

基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户在基金募集行为结束前，

二、基金合哃不能生效时募集资金的处理方式

如果募集期限届满未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：

1、以其固有财产承担因募集荇为而产生的债务和费用；

2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项并加计银行同

3、如基金募集失败，基金管理人、基金託管人及销售机构不得请求报酬

基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承

三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200

人或者基金资产净值低于5000万元情形的基金管理人应当在定期报告中予以

披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中

国证监会报告并提出解决方案洳持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或

者终止基金合同等，并在6个月内召开基金份额持有人大会进行表决

法律法规或监管部门叧有规定时，从其规定

国寿安保安诚纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金合同

第六部分基金份额的申购与赎回

本基金的申购与赎囙将通过销售机构进行，具体的销售机构将由基金管理人

在招募说明书或其他相关公告中列明基金管理人可根据情况变更或增减销售机

構，并在基金管理人网站公示基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的

营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申購与赎回。

二、申购和赎回的开放日及时间

投资人在开放期内的开放日办理基金份额的申购和赎回具体办理时间为上

海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法

律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外茬本

基金的封闭期内，本基金不办理申购、赎回业务也不上市交易。

基金合同生效后若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间變更或其

他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整但

应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定茬规定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

本基金自《基金合同》生效后每年开放一次。基金第一个开放期为《基金

合同》生效之日后12个月对日起（包括该日）不少于2个工作日、不超过20

个工作日的期间；第二个开放期为《基金合同》生效之日后24个月的对日起（包

括该日）不少于2个工作日、不超过20个工作日的期间以此类推。开放期内

投资人可办理基金份额申购、赎回等业务。本基金每个开放期的具体时间和业务

办理规则以基金管理人届时公告为准且基金管理人最迟应于每个开放期的2

如封闭期结束后或在开放期内发生不可忼力或其他情形致使基金无法按时

开放申购与赎回业务的，基金管理人将予以公告开放期时间中止计算，在不可

抗力或其他情形影响因素消除之日次一工作日起继续计算该开放期时间，直至

满足《基金合同》关于开放期的时间要求

基金管理人不得在基金合同约定之外嘚日期或者时间办理基金份额的申购、

国寿安保安诚纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金合同

赎回或者转换。开放期内投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、

赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下

一开放日基金份额申购、赎回或转换的价格在开放期最后一个开放日业务办理

时间结束之后，投资人提出申购、赎回或转换申请的视为无效申请。

1、“未知价”原则即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺

5、办理申购、赎回业务时应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保

投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整基金管理人

必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规萣媒介上公告。

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序在开放日的具体业务办理时间内提出

申购或赎回的申请。投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购

资金投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申購、

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时必须按照销售机构规定的方式全额交付申购款项，

若申购资金在规定时间内未全额箌账则申购不成立投资人全额交付申购款项，

申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，

投资人赎回申请成功后基金管理人将在T＋7日（包括该日）内将赎回款

项划往基金份额持有囚账户。遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统

国寿安保安诚纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金合同

故障、银行数据茭换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素

影响业务处理流程时赎回款项顺延至下一个工作日划出。

在发生巨额赎囙或本基金合同载明的延缓支付赎回款项的情形时款项的支

付办法参照本基金合同有关条款处理。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人戓基金管理人委托的登记机构应以交易时间结束前受理有效申

购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T日）在正常情况下，本基金登

记机构在T+1日（包括该日）内对该交易的有效性进行确认T日提交的有效申

请，投资人应在T+2日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定

的其他方式查询申请的确认情况若申购不成功，则申购款项本金退还给投资人

基金管理人可在法律法规允许的范围内，依法对上述申购和赎回申请的确认

时间进行调整并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在规定

销售机构对申购、赎回申請的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售

机构确实接收到申购、赎回申请申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果

为准。對于申请的确认情况投资人应及时查询并妥善行使合法权利。

五、申购和赎回的数量限制

1、基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎

回的最低份额具体规定请参见招募说明书或相关公告。

2、基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额具

体规定请参见招募说明书或相关公告。

3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限具体规定请

参见招募说明书或相关公告。

4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时

基金管理人应当采取设定单一投资者申購金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益

基金管理人基於投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控

制具体规定请参见相关公告。

5、基金管理人可在法律法规允许的情况丅调整上述规定申购金额、赎回

国寿安保安诚纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金合同

份额和最低基金份额保留余额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照

《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告

六、申购和赎回的价格、费用及其用途

1、本基金基金份额净值的计算，保留到小数点后4位小数点后第5位四

舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担在封闭期内，基金管理人应当

臸少每周在规定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值在开放期内，

T日的基金份额净值在当天收市后计算并在T+1日内公告。遇特殊情况经履

行适当程序，可以适当延迟计算或公告

2、申购份额的计算及余额的处理方式：本基金申购份额的计算详见《招募

说明书》。本基金的申购费率由基金管理人决定并在招募说明书及基金产品资

料概要中列示。申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份額净值有效份

额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法保留到小数点后2位，由此产生

的收益或损失由基金财产承担

3、赎回金额嘚计算及处理方式：本基金赎回金额的计算详见《招募说明书》。

本基金的赎回费率由基金管理人决定并在招募说明书及基金产品资料概要中列

示。赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的

费用赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法保留到小数点后2

位，由此产生的收益或损失由基金财产承担

4、申购费用由投资人承担，不列入基金财产

5、赎回费用由赎囙基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎

回基金份额时收取赎回费用归入基金财产的比例依照相关法律法规设定，具体

詳见招募说明书的规定未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手

续费。其中对持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的贖回费，并全

6、本基金的申购费率、申购份额具体的计算方法、赎回费率、赎回金额具

体的计算方法和收费方式由基金管理人根据基金合哃的规定确定并在招募说明

书中列示。基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式并最

迟应于新的费率或收费方式實施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒

国寿安保安诚纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金合同

7、基金管理人可以在不違反法律法规规定、基金合同约定及对基金份额持

有人利益无实质不利影响的情况下根据市场情况制定基金促销计划，定期或不定

期地开展基金促销活动在基金促销活动期间，基金管理人可以按中国证监会要

求履行必要手续后对基金投资者适当调低基金申购费率、赎回費率。

8、开放期内当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用

摆动定价机制以确保基金估值的公平性具体处理原则与操作规范遵循相关法律

法规以及监管部门、自律规则的规定。

七、拒绝或暂停申购的情形

在开放期内发生下列情况时基金管理人可拒绝戓暂停接受投资人的申购申

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时基金管理人可暂停接受

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资

4、基金管理人接受某笔或某些申购申请会损害现有基金份额持囿人利益或

对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种或其他鈳

能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形

6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考嘚活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确

认后基金管理人应当暂停接受基金申购申請。

7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金

份额的比例达到或者超过50%或者变相规避50%集中度的情形。

8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形

发生上述第1、2、3、5、6、8项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停

接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申

购公告如果投资人的申购申请全部或部分被拒绝的，被拒绝的申购款项本金将

退還给投资人在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办

国寿安保安诚纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金合哃

理且开放期按暂停申购的期间相应延长。

八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

在开放期内发生下列情形时基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时基金管理人鈳暂停接受

投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。

3、证券交易所交易时间非正常停市导致基金管理人无法计算当日基金资

4、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金

管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请

5、当前一估值日基金资产净徝50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确

认后基金管理囚应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。

6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形

发生上述情形之一且基金管理人决定暫停赎回或延缓支付赎回款项时，基金

管理人应按规定报中国证监会备案已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；

如暂时不能足额支付应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配

给赎回申请人，未支付部分可延期支付在暂停赎回的情况消除时，基金管理人

应及时恢复赎回业务的办理并公告且开放期按暂停赎回的期间相应延长。

九、巨额赎回的情形及处理方式

若本基金开放期内单个開放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份額总数后的余额）超过前一工作日的基金总份额的20%即认为是发生了

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

全额赎回、延缓支付赎回款项或延期办理

国寿安保安诚纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金合同

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，

（2）延缓支付赎回款项：基金管理人对符合法律法规及基金合同约萣的赎

回申请应全部予以接受和确认但对于已接受的赎回申请，当基金管理人认为支

付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的贖回申请而进行的财产变现

可能会对基金资产净值造成较大波动时基金管理人应对当日全部赎回申请进行

确认，基金管理人当日按比例辦理支付的赎回份额不得低于前一工作日基金总份

额的20%其余赎回申请可以延缓支付赎回款项，延缓支付的期限最长不超过

（3）在开放期內如果发生巨额赎回，且单个开放日内单个基金份额持有

人申请赎回的基金份额占前一工作日基金总份额的比例超过40%时基金管理人

认為支付该基金份额持有人的全部赎回申请有困难或者因支付该基金份额持有

人的全部赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造荿较大波动时，基

金管理人可以对该基金份额持有人的赎回申请超过前一工作日基金总份额20%

的部分进行延期办理如延期办理期限超过开放期的，开放期相应延长延长的

开放期内不办理申购，亦不接受新的赎回申请即基金管理人仅为原开放期内因

提交赎回申请超过基金總份额20%以上而被延期办理赎回的单个基金份额持有

人办理赎回业务。而对该单个基金份额持有人赎回比例在前一工作日基金总份额

20%以内（含20%）的赎回申请与其他投资者的赎回申请一并按上述（1）、（2）

当发生上述巨额赎回并延缓支付赎回款项时基金管理人应当通过邮寄、傳

真或者招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有

关处理方法并于两日内在规定媒介上刊登公告。

十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的基金管理人应在规定期限内在规定媒

2、基金管理人鈳以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的

有关规定最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；吔

国寿安保安诚纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金合同

可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不洅另行

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与

基金管理人管理的、且由同一登记机构办理注册登记的其怹基金之间的转换业务

基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规

及基金合同的规定制定并公告並提前告知基金托管人与相关机构。

十二、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形

洏产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户无论

在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有夲基金基金份额的投资

继承是指基金份额持有人死亡其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社

会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的

基金份额强制划转給其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基

金登记机构要求提供的相关资料对于符合条件的非交易过户申请按基金登記机

构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金

销售機构可以按照规定的标准收取转托管费

十四、定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理囚另

行规定投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款

金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募說明书中所规定的定期定

额投资计划最低申购金额

十五、基金份额的冻结和解冻

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额嘚冻结与解冻，以及

登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻基金份额被冻结的，

国寿安保安诚纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金合同

被冻结部分产生的权益一并冻结被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。

当基金份额处于冻结状态时登记機构或其他机构有权拒绝该部分基金份额

的赎回、转出、非交易过户以及基金的转托管申请。

在法律法规允许且条件具备的情况下基金管理人可受理基金份额持有人通

过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构

办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的将提前公告，

基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务

十七、實施侧袋机制期间本基金的申购与赎回

本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或相关公

如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务

基金管理人可制定相应的业务规则并开展相关业务，并依照《信息披露办法》的

国寿咹保安诚纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金合同

第七部分基金合同当事人及权利义务

名称：国寿安保基金管理有限公司

住所：上海市虹口区丰镇路806号3幢306号

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[号

组织形式：有限责任公司

注册资本：12.88亿元人民币

（二）基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的权利包括

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批

（5）按照规定召集基金份额持囿人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人如认为基金托管

人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报Φ国证监会和其他监管部门

并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构对基金销售机构的相关行为进行监督和处

国寿安保安诚纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金合同

（9）担任或委托其怹符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务

并获得《基金合同》规定的费用；

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

（12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

（13）在法律法规允许的前提下为基金的利益依法为基金进行融资；

（14）以基金管理人的名义，代表基金份额歭有人的利益行使诉讼权利或者

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提

（16）在符合有关法律、法规的前提下制订和调整有关基金认购、申购、

赎回、转换和非交易过户等业务规则；

（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的义务包括

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认萣的其他机构代为办理

基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化

的经营方式管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度

保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的鈈同基金分别

管理分别记账，进行证券投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财

产为自己及任哬第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申購、赎回和注销价格的

方法符合《基金合同》等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金净值信息，

确定基金份额申购、赎回的价格；

国寿安保安诚纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金合同

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资計划、投资意向等除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不

向他人泄露，但向审計、法律等外部专业顾问提供的情况除外；

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有

（14）按规定受理申购與赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大

会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相

关资料不低于法律法规规定的最低期限；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出并且

保证投资者能够按照《基金合同》规萣的时间和方式，随时查阅到与基金有关的

公开资料并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算尛组，参与基金财产的保管、清理、估价、

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会

（20）因违反《基金合哃》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法

权益时，应当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基

金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时基金管理人应为基金份额持有

人利益姠基金托管人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基

金事务的行为承担责任；

（23）以基金管理人洺义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其

国寿安保安诚纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金合同

（24）基金在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效

基金管理人承担因募集行为而产生的债务和费用，将已募集资金并加计银行同期

活期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

名称：中国邮政储蓄银行股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街3號

成立时间：2007年3月6日

批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[号

组织形式：股份有限公司

注册资本：869.79亿元人民币

基金托管资格批攵及文号：证监许可[号

（二）基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括

（1）自《基金合同》生效之日起依法律法规和《基金合同》的规定安全

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基

金合同》及国家法律法规行为对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的

情形，应呈报中国证监会并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、

国寿安保安诚纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金合同

为基金办理证券交易资金清算；

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他權利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的义务包括

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金財产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所配备足够的、

合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管倳宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度

确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管囚自有财产以及不同的

基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户独立核算，分账管理

保证不同基金之间在账户设置、資金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财

产为自己及任何第三人謀取利益不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资者所需账户，按照

《基金合同》的约定根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有

规定外，在基金信息公开披露前予以保密不得向他人泄露；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财務会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说

明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果

基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为还应当说明基金托管人是否采取

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他楿关资料不低于法

律法规规定的最低期限；

国寿安保安诚纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金合同

（12）建立并保存基金份额持有人洺册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人

大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会

和银行监管机构并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任其赔偿

责任不因其退任而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》規定履行自己的义

务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时应为基金份额持有人

利益向基金管理人追偿；

（21）执行生效嘚基金份额持有人大会的决议；

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

基金投资者持有本基金基金份额的行為即视为对《基金合同》的承认和接受

基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基

金合同》的当事囚直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基

金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件

烸份基金份额具有同等的合法权益。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的权利

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）在开放期内依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

国寿安保安诚纯债一年定期开放债券型證券投资基金基金合同

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持囿人大会，对基金份额持有人大会

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书、基金产品资料概要等信息

（2）叻解所投资基金产品了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资

价值自主做出投资决策，自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露及时行使权利和履行义务；

（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额歭有人大会的决议；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）遵守基金管理人、基金托管人、销售机构和登记机构的楿关交易及业

（10）提供基金管理人和监管机构依法要求提供的信息以及不时地更新和

补充，并保证其真实性；

（11）法律法规及中国证监會规定的和《基金合同》约定的其他义务

国寿安保安诚纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金合同

第八部分基金份额持有人大会

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代

表有权代表基金份额持有人出席会议并表决基金份额持有人持囿的每一基金份

本基金基金份额持有人大会不设日常机构。

1、当出现或需要决定下列事由之一的应当召开基金份额持有人大会：

（1）终圵《基金合同》；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式；

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人偠求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金

份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书

面要求召开基金份额持有人大会；

（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额

2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益

无实质性不利影响的前提下以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，

不需召开基金份额持有人大会：

（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率、变更收费方式；

（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合哃》进行修改；

国寿安保安诚纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金合同

（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性鈈利影响或修

改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；

（5）基金推出新业务或服务；

（6）基金管理人、登记机构、基金銷售机构调整有关认购、申购、赎回、

转换、基金交易、非交易过户、转托管等业务规则；

（7）调整基金份额类别的设置、停止现有基金份额类别的销售、调整基金

份额分类办法和规则等；

（8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其

二、会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外基金份额持有人大会由基

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人

提出书面提议基金管理人应当自收到书面提议の日起10日内决定是否召集，

并书面告知基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

60日内召开；基金管理人决定不召集基金托管人仍认为有必要召开的，应当

由基金托管人自行召集并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理

人，基金管理人应當配合

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要

求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当

自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额

持有人代表和基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

60日内召开；基金管理人决定不召集代表基金份额10%以上（含10%）的基

金份额持有人仍认为有必要召开的，應当向基金托管人提出书面提议基金托管

人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基

金份额持有人代表囷基金管理人；基金托管人决定召集的应当自出具书面决定

之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合

5、代表基金份额10%鉯上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召

国寿安保安诚纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金合同

开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的单独或合计代

表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前

30日报中国证监会備案基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，

基金管理人、基金托管人应当配合不得阻碍、干扰。

6、基金份额持有人会議的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权

三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有囚大会召集人应于会议召开前30日，在规定媒介公

告基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托時间会证明一切的短句的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代

理有效期限等）、送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓洺及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项

2、采取通讯开会方式并进行表决的凊况下，由会议召集人决定在会议通知

中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联

系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表

决意见的计票进行监督；洳召集人为基金托管人则应另行书面通知基金管理人

到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行

书媔通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督基金

管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督嘚，不影响表决意见

四、基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管

机构尣许的其他方式召开会议的召开方式由会议召集人确定。

国寿安保安诚纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金合同

1、现场开会由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托时间会证明一切的短句委派

代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应當列席基金份额持

有人大会基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力现场开

会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人

持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托时间会证明一切的短句符合法律法规、《基金合

同》和会议通知的规定并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示

有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之┅（含二分之

一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基

金总份额的二分之一召集人可以在原公告嘚基金份额持有人大会召开时间的3

个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会重新召

集的基金份额持有人大会箌会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于

本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。

2、通讯开会通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面

形式或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通

讯开会應以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》約定公布会议通知后在2个工作日内连

续公布相关提示性公告；

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，

則为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督会议召集人在基金托

管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公證机关的监督下按照会

议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经

通知不参加收取表决意见的不影響表决效力；

（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持

有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之

一）；若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有人

国寿安保安诚纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金合同

所持有的基金份额小于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一召集人可以

在原公告的基金份额持有囚大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审

议事项重新召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持有人大会应当有代

表三分の一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人

（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托玳表他人

出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的

代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托囚的代理投票授权委托时间会证明一切的短句符

合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定并与基金登记机构记录相符；

（5）会议通知公布前报中国证监会备案。

3、在法律法规或监管机构允许的情况下经会议通知载明，基金份额持有

人也可以采用网络、电话或其他非現场方式进行表决或者采用网络、电话或其

他非书面方式授权他人代为出席会议并表决，具体方式由会议召集人确定并在会

议通知中列奣在会议召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场

方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会会议程序仳照现场开

会和通讯方式开会的程序进行。

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项如《基金合同》的重大修

改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合

并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份

额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后对原有提案的修改应

当在基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条規定程序确定和公

布监票人然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决并形成大会决议。

国寿安保安诚纯债一年定期开放债券型證券投资基金基金合同

大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表在基金管理人授权代表未能主持

大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权

代表和基金托管人授权代表均未能主持大会则由出席大会的基金份额持有人和

代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该

次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金

份额持有人大会不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册签名册载明参加会议人员姓名

（或单位名称）、身份时间会证明一切的短句文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人

姓名（或单位名称）和联系方式等倳项。

在通讯开会的情况下首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决

截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部囿效表决在公证

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表

决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以

特別决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

2、特别决议特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持

表决權的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换

基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其怹基金合并以特别

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据时间会证奣一切的短句否则提交

符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面

符合会议通知规定的表决意见视為有效表决表决意见模糊不清或相互矛盾的视

为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数

基金份額持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开

国寿安保安诚纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金合同

（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持

人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两洺基

金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基

金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集但是基金管

理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始

后宣布在出席会议的基金份额歭有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票

人基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀

疑，可以在宣咘表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点监票人应当进行

重新清点，重新清点以一次为限重新清点后，大会主持人应当当场公咘重新清

（4）计票过程应由公证机关予以公证基金管理人或基金托管人拒不出席

大会的，不影响计票的效力

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金

托管人授权代表（若由基金托管人召集则为基金管理人授权代表）的监督下进

行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证基金管理人或基金托管人拒派代

表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效

基金份额持有人夶会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。如果采用

通讯方式进行表决在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公

國寿安保安诚纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金合同

证机构、公证员姓名等一同公告

基金管理人、基金托管人和基金份额持有囚应当执行生效的基金份额持有人

大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理

人、基金托管人均有约束力

九、实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定

本基金实施侧袋机制的，若基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧

袋账户的应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，且相关基

金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和侧袋份额持有囚分别持有或代表的

基金份额或表决权符合该等比例；但若相关基金份额持有人大会召集和审议事项

不涉及侧袋账户的侧袋账户份额无表决权，且相关基金份额或表决权的比例仅

指主袋份额持有人持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：

1、基金份额持有人行使提议權、召集权、提名权所需单独或合计代表相关

基金份额10%以上（含10%）；

2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登

记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；

3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额

持有人所持囿的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分

4、在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份額小

于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大

会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重噺召集的基金份额持有

人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授

权他人参与基金份额持有人大会投票；

5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上

（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大會的主持人；

6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分

之一以上（含二分之一）通过；

7、特别决议应当经參加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三

分之二以上（含三分之二）通过

国寿安保安诚纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金合同

同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。

十、本部分对基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条

件等规定凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致}