夺命信用卡续：广发行报案 警方称诈骗罪立案流程合法
作者：李伊琳
　　湖北籍女子黄B在宁波看守所的非正常死亡，牵出了其拖欠8.7万元本金及11万元利息（含罚息，滞纳金等，下同）的一串事件。
　　黄B在5月23日和洽谈偿付之际，被宁波市公安局海曙分局望春派出所带走，被以涉嫌信用卡“恶意透支”刑事拘留，并羁押在宁波市看守所。后在羁押期间非正常死亡。事件发生后，外界不仅对黄B死因诸多揣测，且对其因信用卡欠款被抓一事争议不断。（本报《“夺命”信用卡》等曾予连续报道）
　　对于此案涉及的部分问题，7月19日下午，宁波市公安局相关人士接受了本报采访。此外，对于多方争执不休的报案者谜团，也已解开。
　　据警方最新透露，黄B涉嫌信用卡诈骗，证据确凿，已在7月6日，提请检察院起诉。
　　黄B曾在4月向其广发信用卡存入500元现金。后据其姐姐透露，黄觉得利息太高，便在5月23日，与广发行宁波分行“王经理”约好，协商欠款的偿付情况，不料当场被抓。
　　7月19日，宁波公安局法制处处长朱维宏介绍，根据他们调查获得的材料，海曙分局望春派出所立案流程合法。
　　5月23日下午2时许，警方接到广发银行宁波分行的报案，稍后，警方根据法定流程给予立案，并于当天抓获黄B之后，黄B被刑事拘留，被羁押到宁波看守所。6月29日经当日检察院批准，其被以“信用卡诈骗罪”逮捕。
　　这意味着，广发行宁波分行是在与黄B商谈还款事宜时，向警方报案的，这期间究竟发生了什么，目前不得而知。宁波一银行同业人士向记者说，银行在信用卡用户还款期间报案抓人，不太符合宁波当地的催收惯例。一般银行不会以自己的名义报案。惯常的催收操作习惯是，由他人报案，警方出面后，再联系银行。
　　浙江光正大律师事务所关注金融领域官司的律师林达说，根据媒体报道的还款情况，银行对在协商还款的客户报案，他表示很纳闷。
　　警方介绍，证据中有黄B本人口供，银行记录等。
　　2007年底以来，黄B以她的一张信用卡多次通过ATM机透支，之后采用POS机刷卡消费或者套现。曾经半个月，以此方式刷卡9次，透支1.8万元。直至2008年4月，此张信用卡被刷额度接近授信的3.6万元总额。
　　恰在这个时候，广发银行有一项优惠活动，办卡的授信额度可达5.4万。
　　警方介绍，2008年6月以来，黄B用广发行那张信用卡以同样的方式，累计透支5.2万元。
　　7月19日，记者协同黄B的姐姐，查询黄B广发银行信用卡部分记录显示，该卡在2009年4月有一笔3.5万的交易记录，但不清楚是取现还是消费。之后，未见交易或还款记录。直到今年4月25日，黄B还了500元。
　　朱维宏解释，这些透支的钱，银行没记录出处。根据银行电脑记录，银行有过超过2次以上的催收记录。但至于是否催收到本人，警方称没见到有黄B本人的签字记录。
　　黄B曾拥有四张卡。她姐姐介绍，信用卡基本都是在她2007年6月至2009年6月投资黄金期间办的。黄B的姐姐认为，很可能是那个时期做黄金期货亏了。
　　广发行欠款为5.2万元本金，利息9万多元；(,)和招行的信用卡资金连本带息都已经还清。深发展卡已销户，记录显示，信用卡取现连本带息共8719元。
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股票/基金&轻信提升信用卡额度&榆林女子被骗一万元
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陕西传媒网榆林频道讯（魏兰 通讯员 尹晨强）“本想着银行打电话给自己提升信用卡额度是个好事情，没有想到竟然是骗子的圈套，自己信用卡内的一万多元被骗子转走了。”8月30日，榆林市高新区居住的朱女士急匆匆地跑到沙河口派出所报案，焦急地向民警说着自己被骗的过程。
原来，在8月29日早上，朱女士连续接到三个电话（、男：、），对方自称是某银行信用卡中心的客户经理，并根据朱女士的消费及还款情况，银行对朱女士持有的信用卡的额度进行提升，但需要朱女士通过银行的专业工作人员地指导，在ATM机上对信用卡进行激活，否则无法提升信用卡额度。随后，朱女士接到另一名自称负责银行业务的工作人员电话，朱女士按照对方的要求，在ATM机对自己的信用卡进行了“激活”。期间并向对方提供了自己的信用卡信息及手机验证信息，没想到就在这“激活”几分钟后，自己的手机就收到了这张信用卡的消费信息：信用卡内金额被异地转走人民币一万元。此时，朱女士才缓过神来，自己中了骗子的圈套，便立即跑到派出所报警。目前，榆横警方已对此立案调查。
在此，警方提醒广大市民，如果接到此类电话或短信时，一定要提高警惕，不要泄露个人信息以及银行卡信息，不要将钱转入对方告知的账户，谨防上当受骗造成财产损失。
（责任编辑：何叶[实习])
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时间： 09:46&&&&&&来源：十堰晚报&&&&&&
秦楚网讯（晚报）记者 谭祥军 特约记者& 刘道西 朱晓慧 报道：为提高信用卡额度，一男子竟将信用卡号码和密码，告诉网上设局的陌生人，结果别骗1.4万元。
14日，市民李洋（化名）接到一个陌生人电话，对方问他是不是办了一张额度为4万元的信用卡。李洋的确办了一张4万元的信用卡，就问对方有什么事。
对方称通过网上银行做几笔假账，就能将信用卡额度提高到20万元，条件是给他3%的好处费。李洋一直想提高信用卡额度，就按对方要求，通过QQ将自己的银行账户，信用卡的正反面照片发给对方。对方又向李洋索要了信用卡的查询密码和手机验证码。一番操作之后，李洋的手机收到短信通知，说他的信用卡在网上消费1500元。对方说如果有银行客服打电话，就让李洋说买了一台冰箱，李洋以为这是对方做假账的方式，就没有在意。
对方又问李洋有没有别的银行信用卡，李洋又把工行储蓄卡、农行信用卡查询密码、验证码一一传给对方。此后，李洋手机连续收到4次转账短信，分别被转走5000元、2000元、3000元和2500元。李洋一直认为这是对方做假账。对方蒙骗李洋说，待信用额度提升之后划走的14000元会返回。直到15日，李洋没有收到信用额度提升的提醒，给对方打电话也打不通，QQ聊天也是下线状态，这才感觉被骗，匆忙到公安机关报案。
（编辑：黄良&&新闻报料：8208110&&）
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　来源：南通日报　
来源：南通日报作者：责任编辑：yfs001
前不久，通州区川港地区一位司机刘君（化名）在互联网上请人代办信用卡，结果短短两天被骗走人民币5万余元。所幸刘君及时报案，通州警方随即火速展开调查迅速锁定嫌疑人，远赴福建将嫌疑人成功抓获，追回赃款5万余元。高额信用卡诱惑大?轻信他人代办业务“缺钱急用不怕，我们代办1－50万额信用卡，加客服－兰芳，qq：303860***，三天出卡，不要任何资料！”2014年11月，一条代办信用卡的广告突兀地出现在刘君的老乡会qq群中。正打算办理一张信用卡的刘君被广告深深吸引，他曾经到银行办理过信用卡，由于工作收入微薄，无法办理到高额度的信用卡。而广告上写着办理便捷，额度又高，这等好事倒是让刘君眼前一亮。就这样，刘君加了广告中的qq号，一名自称兰芳的客服和刘君进行了联系。兰芳向刘君介绍了办卡的流程，一再声称可以三天出卡，1—50万的额度随意申请，审核程序比银行简便很多。刘君此刻已经完全被这些诱人的条件所吸引，打心底相信兰芳的话。于是，刘君按要求填写了自己身份信息，申请办理一张8万元额度的信用卡。兰芳告诉刘君，办理信用卡需要工本费500元，刘君觉得中介赚点钱也正常，便立即向兰芳提供的银行卡上汇去了500元工本费。接下来，刘君便开始耐心等待信用卡的到来……多种借口要求汇款卡未到却接连被骗11月5日，刘君没有收到信用卡，却接到一名男子的电话，他告诉刘君信用卡已经办好了，但需要再交1600元的手续费才能出卡。此时的刘君仍然深信不疑，他认为天下没有免费的午餐，帮人代办卡赚钱是很正常的事情，于是刘君又给对方汇去第二笔钱。大约过了一个多小时，刘君的手机再次响起，来电号码显示为“*******”，一个和农业银行客服电话极为相似的号码，只不过多了一个区号。电话里，对方自称是农业银行的工作人员，告诉刘君卡已经办好，但由于额度较大，需要检验还款能力，对方要求刘君汇款10%的验资费到指定账户。于是，刘君又赶往银行汇去8000元钱。十多分钟后，“*******”来电了，对方告诉刘君验资未成功，理由是刘君汇款时间超过了5分钟，导致验资失败，要求刘君务必在5分钟内再次汇款，并一再保证将钱都存在卡内，将来一并还给刘君。刘君虽有疑虑，但看着“*******”这个电话号码，还是放松了警惕，再次汇款8000元。就在刘君以为终于可以收到卡时，更离谱的事情发生了。11月6日，一个陌生男子拨通了刘君的手机，他告诉刘君已经来到南通，正在给其他几名客户送卡，晚一点就会到刘君家里。但是担心代办信用卡会被人举报到公安机关，要求刘君汇款34000元的人身安全保证金，等卡送到后，再将钱一并退还，否则不会送卡。刘君心里开始怀疑，这人身安全保证金前所未闻，况且34000元对于刘君来说不是一笔小数目。于是，他立即通过qq向兰芳询问此事，得到的回答却是这和他们无关，是送卡人自己的要求。不汇款，卡肯定不会送来。没有办法的刘君最终还是选择相信，他将自己仅有的34000元存款汇给了送卡人。一个小时后，送卡人又给刘君打来电话，声称自己已经被人举报，认证安全保证金需要再增加50000元，否则不敢冒风险送卡。听到这个消息，刘君一下子懵了，他明白了，这一定是个骗局。当他再次联系客服兰芳时，发现早已被对方拉进了黑名单。此时的刘君恍然大悟，立即拨通了110，向警方报案。浑然不知仍在行骗天降神兵一举擒获“此案的侦破难度非常大，先不说嫌疑人的真实身份是谁，就连嫌疑人究竟是在哪里行骗，我们也无从得知。”接到报警后，通州警方立即成立专案组。“不论困难有多大，每一位侦查员都必须打起12分精神，全力以赴的破案！”会上，区公安局党委委员、刑警大队长王东一再强调。为了快速侦破此案，区公安局还特意指定办案经验丰富的老刑警曹灿华为主办民警。几天几夜，曹灿华、徐辉等几名经验丰富的侦查员不眠不休，对卡号对应的每一笔流水账认真分析研究，同时展开多点侦察，对犯罪嫌疑人使用的qq号、手机号逐一进行深入细致的排查。功夫不负有心人，厚厚的一叠草稿纸，数千条分析记录，直指南方的沿海城市福建，嫌疑人很有可能就在福建安溪。迟则生变。第一组侦查员火速赶赴福建安溪，在一个陌生的环境里与犯罪分子斗智斗勇。通过取款记录，侦查员很快找到了嫌疑人取款的银行，经过不断的比对碰撞，从长达十几个小时的视频监控中终于锁定了嫌疑人的容貌。可嫌疑人使用的手机号、银行卡均是从非法渠道获得，没有准确的个人信息，很难确定嫌疑人的真实身份。随后，侦查员们在当地警方的支持下，确定了嫌疑人暂住地方位。整装待发的第二组侦查员得知消息后，连夜赶赴安溪，和第一组侦查员成功汇合，展开抓捕行动。在一幢普通的居民楼里，侦查员伪装成嫌疑人楼下的住户，轻轻敲响了嫌疑人暂住地的大门。一个年轻妇女通过猫眼仔细打量敲门的侦查员，不断询问什么事，显得十分警惕。侦查员随机应变，谎称水管破裂将楼下的房间淋湿了，希望能够进来检查水管。经过十多分钟的僵持，年轻女子放松了警惕。当大门打开的一瞬间，早已埋伏在外的侦查员一跃冲进房间，将嫌疑人一举抓获。令人可笑的是，抓捕的瞬间嫌疑人竟然正在对另一名群众实施诈骗。经过审查，嫌疑人苏某如实供述了自己的罪行，在看守所里留下了悔恨的泪水，并一再表示将积极退还被骗的钱财，好好改造。目前，嫌疑人苏某已被通州警方依法逮捕。本报通讯员蔡俊炜
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& 信用卡诈骗报案材料
信用卡诈骗报案材料
诈骗犯罪通常出现在人员较为复杂以及经济情况良好的城市类社会化环境当中,我国相关法规规定诈骗以非法占有为目的，犯罪份子虚构事实或者隐瞒真相，骗取数额较大的公共财产或者私人财产。
关于您疑惑的问题，华律精心推荐三种解决方案！
第196条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额...您好！建议准备充分，报案材料以及能够证明对方诈骗的相关证据，然后到有管辖权...第266条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者...七年以上有期徒刑。属于共同犯罪和银行协商，这部分钱应该不用你们还。最好不要做伪证。
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