交行卡全网付会被停卡或者风控吗？_百度知道
交行卡全网付会被停卡或者风控吗？
行卡全网付会被停卡或者风控吗，都有发货记录的。会出事吗。？我的都是淘宝网付进货，从来没有TX虚假的，但全都是真实交易
我有更好的答案
不会的，只要不超期还款，不恶意套现没问题的
一张正常的交行卡。 其中一张拖欠3个月未还 金额5200 现在已经被银行交给...卡还能正常使用吗？包括提现？会不会被注销了？ 可以明确地告诉楼主,这是...
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信用卡那些事儿
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你可能喜欢信用卡额度无故被降 可能是银行风控盯上你了
日前，有关“消费者信用卡额度无故被降”的消息比较火热，进而引发外界对信用卡额度调整背后“秘密”的关注。
对此，《每日经济新闻》记者近日从多家银行信用卡中心人士处了解到，针对不同情况，客户信用卡额度升降属于正常现象，只不过，近年来客户大多习惯了“只升不降”。
那么，银行对客户信用卡额度降低的标准是什么？银行在降低客户卡额背后的风控措施又是什么
？对此，多位银行信用卡中心专业人士将为读者解密个中细节。
银行重点盯防客户套现
《每日经济新闻》记者采访发现，不同银行对于银行信用卡的风控措施不尽相同，但都会将宏观经济环境作为很重要的参考标准。
某股份行信用卡中心人士告诉《每日经济新闻》记者，银行对客户信用卡降额很正常，也是出于风险考虑，“举一个例子，前两年钢贸行业出现风险，银行在钢贸这块的业务就会有一定的风险，银行就会及时将这块客户的信用卡额度降下来。”
除了宏观经济环境因素外，商业银行还会将是否有套现嫌疑，作为降低客户信用卡额度的另一个重要参考因素。不过，各家银行在这一方面存在不同的判断标准。
上述股份行信用卡中心人士表示，如果该行发现客户有套现、套积分的嫌疑，如通过虚假POS机进行套现，一旦发现就会对客户信用卡进行降额。“套现很难查，银行并不知道资金的流向，但可以判断有套现的征兆，比如有一些数据，银行在后端都可以查到。另外，银行还可以根据套现客户刷卡消费的金额对其进行分析，套现的金额从表面数字上看与正常的消费金额有所不同，如果这种不正常的消费金额有规律，就不排除客户有套现嫌疑。”上述股份行信用卡中心人士表示。
据了解，银行对客户消费金额有一套比较有规律的分析方法。不过，谈及具体的数据分析方法和标准，上述股份行信用卡中心人士表示反复对记者强调要保密，“避免有套现倾向的客户了解并突破现有的风控方法”，因为“银行调查信用卡套现取证很难”。
“银行调查取证很难，需要花费大量的精力，但银行对客户信用卡进行限额也会有条件限制的，如一些集中购买的消费刷卡就很容易能识别是否有套现嫌疑。如果银行误伤客户，客户可以及时联系银行，银行核实后会将额度恢复。”上述股份行信用卡中心人士说道。
一家股份行信用卡业务人员则告诉记者，银行信用卡额度有可能被调高，也有可能被调低，只不过客户已经习惯银行将其额度调高，其实银行业只会对有风险嫌疑的客户进行调低额度。“在我国银行业体系，可以查询用户的用卡行为，银行通过人行体系也可以查到客户的借贷、信用卡等业务状况，如查到客户在其他银行有相关不良记录也会影响这家银行对客户额度的调整。同时，如果监管政策要求对信用卡进行收缩，银行也会根据政策进行调整。”
借新还旧隐藏风险
某上市行信用卡中心人士告诉《每日经济新闻》记者，银行一般通过几个环节对信用卡进行风险控制。其中，一是信审环节，也就是在发卡前做好申请人的审查程序，判断其是否有偿还能力、信用记录是否良好等。“二是发卡后的风险管理，比如因持卡人信用卡遗失、被盗、恶意透支等，银行会做好止付管理，”止付，就是说持卡人丢了卡，或者银行发现该持卡人有恶意透支或者违反信用卡章程等行为，就可以停止支付，这张卡暂时就不能使用了。”前述上市行信用卡中心人士表示，还有就是交易过程中的风险防控，即当银行发现一些可疑交易时会去识别是否有风险。比如某人一直在国内交易，忽然有一天银行发现该人连刷好几笔国外交易，银行就会主动打电话跟客户确认是否是本人操作。
总结来看，降低信用卡额度大致有4种情况：一是银行认为信用卡有套现嫌疑；二是长期逾期不还或逾期金额较大；三是信用卡账户异常。这种情况一般都是盗刷，而且是征得持卡人同意后，临时降额，以防止更大的盗刷损失；四是信用卡激活后长期不用，或者刷卡消费金额及频率严重低于信用卡额度。“如果银行判断持卡人在套现却不降额，那么银行的损失会越来越大。”上述股份行信用卡业务人员告诉记者，从短时间来看，信用卡套现对银行造成的损失有限，但从国际经验来看，信用卡套现也可能带来金融风险，一旦业务是虚假交易，客户将资金倒来倒去，就可能在不同银行之间进行套现，进行借新还旧。长期来看，在金融环境很好时，这种事情不会产生很大的问题，但在国外，这种借新还旧会加速金融风暴的产生。责任编辑：徐春娟
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.cn All Rights Reserved信用卡额度被下调 很可能是银行风控盯上你了
作者：张威
　　每日经济新闻(,)记者 发自北京
　　日前，有关“消费者额度无故被降”的消息比较火热，进而引发外界对信用卡额度调整背后“秘密”的关注。
　　对此，《每日经济新闻》记者近日从多家信用卡中心人士处了解到，针对不同情况，客户信用卡额度升降属常现象，只不过，近年来客户大多习惯了“只升不降”。
　　那么，银行对客户信用卡额度降低的标准是什么？银行在降低客户卡额背后的风控措施又是什么？对此，多位银行信用卡中心专业人士将为读者解密个中细节。
　　银行重点盯防客户套现
　　《每日经济新闻》记者采访发现，不同银行对于银行信用卡的风控措施不尽相同，但都会将宏观经济环境作为很重要的参考标准。
　　某股份行信用卡中心人士告诉《每日经济新闻》记者，银行对客户信用卡降额很正常，也是出于风险考虑，“举一个例子，前两年钢贸行业出现风险，银行在钢贸这块的业务就会有一定的风险，银行就会及时将这块客户的信用卡额度降下来。”
　　除了宏观经济环境因素外，商业银行还会将是否有套现嫌疑，作为降低客户信用卡额度的另一个重要参考因素。不过，各家银行在这一方面存在不同的判断标准。
　　上述股份行信用卡中心人士表示，如果该行发现客户有套现、套积分的嫌疑，如通过虚假POS机进行套现，一旦发现就会对客户信用卡进行降额。“套现很难查，银行并不知道资金的流向，但可以判断有套现的征兆，比如有一些数据，银行在后端都可以查到。另外，银行还可以根据套现客户刷卡消费的金额对其进行分析，套现的金额从表面数字上看与正常的消费金额有所不同，如果这种不正常的消费金额有规律，就不排除客户有套现嫌疑。”上述股份行信用卡中心人士表示。
　　据了解，银行对客户消费金额有一套比较有规律的分析方法。不过，谈及具体的数据分析方法和标准，上述股份行信用卡中心人士表示反复对记者强调要保密，“避免有套现倾向的客户了解并突破现有的风控方法”，因为“银行调查信用卡套现取证很难”。
　　“银行调查取证很难，需要花费大量的精力，但银行对客户信用卡进行限额也会有条件限制的，如一些集中购买的消费刷卡就很容易能识别是否有套现嫌疑。如果银行"误伤"客户，客户可以及时联系银行，银行核实后会将额度恢复。”上述股份行信用卡中心人士说道。
　　一家股份行信用卡业务人员则告诉记者，银行信用卡额度有可能被调高，也有可能被调低，只不过客户已经习惯银行将其额度调高，其实银行业只会对有风险嫌疑的客户进行调低额度。“在我国银行业体系，可以查询用户的用卡行为，银行通过人行体系也可以查到客户的借贷、信用卡等业务状况，如查到客户在其他银行有相关不良记录也会影响这家银行对客户额度的调整。同时，如果监管政策要求对信用卡进行收缩，银行也会根据政策进行调整。”
　　借新还旧隐藏风险
　　某上市行信用卡中心人士告诉《每日经济新闻》记者，银行一般通过几个环节对信用卡进行风险控制。其中，一是信审环节，也就是在发卡前做好申请人的审查程序，判断其是否有偿还能力、信用记录是否良好等。“二是发卡后的风险管理，比如因持卡人信用卡遗失、被盗、恶意透支等，银行会做好止付管理，”止付，就是说持卡人丢了卡，或者银行发现该持卡人有恶意透支或者违反信用卡章程等行为，就可以停止支付，这张卡暂时就不能使用了。”前述上市行信用卡中心人士表示，还有就是交易过程中的风险防控，即当银行发现一些可疑交易时会去识别是否有风险。比如某人一直在国内交易，忽然有一天银行发现该人连刷好几笔国外交易，银行就会主动打电话跟客户确认是否是本人操作。
　　总结来看，降低信用卡额度大致有4种情况：一是银行认为信用卡有套现嫌疑；二是长期逾期不还或逾期金额较大；三是信用卡账户异常。这种情况一般都是盗刷，而且是征得持卡人同意后，临时降额，以防止更大的盗刷损失；四是信用卡激活后长期不用，或者刷卡消费金额及频率严重低于信用卡额度。“如果银行判断持卡人在套现却不降额，那么银行的损失会越来越大。”上述股份行信用卡业务人员告诉记者，从短时间来看，信用卡套现对银行造成的损失有限，但从国际经验来看，信用卡套现也可能带来金融风险，一旦业务是虚假交易，客户将资金倒来倒去，就可能在不同银行之间进行套现，进行借新还旧。长期来看，在金融环境很好时，这种事情不会产生很大的问题，但在国外，这种借新还旧会加速金融风暴的产生。
（责任编辑：HN054）
03/19 05:0203/19 04:4503/19 02:4003/19 02:3203/19 01:0603/19 01:0603/18 16:4903/18 10:34
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在自己工作的单位POS机上大额刷卡是否会被风控？
阅读权限80
在线时间482 小时
金卡Ⅱ级, 经验值 4229, 距离下一级还需 3770 经验值
在线时间482 小时
自己的信用报告显示工作单位是“AA公司”。用交行信用卡在“AA公司”的POS机上大额消费。签账单商户也显示“AA公司”。
是否会被风控？
交行 2.6万&&
平安 2.4万
提额无涯，分期为路
阅读权限50
在线时间481 小时
在线时间481 小时
很有可能。
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在线时间5044 小时
在线时间5044 小时
交行肯定封
中行emv白&金、 精英白、 ic白（皆终免200k）m环球通100k
平安标金70k
工行m白、银联金50k
交行沃尔玛金&普、易初莲花金15k
中信家乐福卡30k
上行全球通20k
民生in卡15k
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都一样担心啊，不过我不是用交行的
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给你说不会的 是在害你
说会的 是在救你
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在线时间452 小时
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不会的，难道不能在自己单位买东西吗
问题是你能在财务那领到这笔钱吗
在线时间350 小时
头像被屏蔽
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提示: 作者被禁止或删除 内容自动屏蔽
签名被屏蔽
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在线时间851 小时
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交行风控很牛的
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在线时间1783 小时
在线时间1783 小时
你打电话就是挽公司,现在公司是xx&&就行了
招3k光大6K交行20k,上行13K&&广发11K中信6K 工行1K平30浦27农0.5中3兴7民30
阅读权限110
在线时间2706 小时
在线时间2706 小时
问题是你能在财务那领到这笔钱吗
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在线时间482 小时
在线时间482 小时
<font color="#0632 发表于
不会的，难道不能在自己单位买东西吗
问题是你能在财务那领到这笔钱吗
财务说OK，没问题。我在深刻地犹豫中。
交行 2.6万&&
平安 2.4万
提额无涯，分期为路
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在线时间452 小时
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leggi 发表于
财务说OK，没问题。我在深刻地犹豫中。
那就刷了，别刷整数，别月月刷
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在线时间387 小时
进步是一种态度！
在线时间387 小时
封起来很正常。
用好卡，卡好用。
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在线时间1872 小时
在线时间1872 小时
封不封看保护费吧！
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在线时间50 小时
在线时间50 小时
在我们公司交行刷不了 其他银行随便刷
我有个同时他妈妈的几张卡 额度大概50W左右吧&&一个月都刷几十万的 随便刷刷·
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在线时间21 小时
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超市里面的员工，难道不能刷自己的卡。楼主，你可以刷的。我天天都在刷，买饭，买水，买零食。小的几十，大的几百，上千！！么事的！！！
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周5 刷卡还打95折呢。
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在线时间29 小时
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你只属于套现啊···
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