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光大银行应对理财产品亏损 发专项产品承接
一财网 李高阳、程亮亮
近日，光大银行的“同享二号”理财产品成为关注焦点，根据该产品6月24日的净值0.6702计算，亏损32.98%。
“亏损主要是受到港股市场波动的影响。”昨日，光大银行资产管理部总经理张旭阳接受本报记者专访时如是表示。
近日，光大银行的“同享二号”理财产品成为关注焦点，根据该产品6月24日的净值0.6702计算，亏损32.98%。
6月24日，新浪微博实名认证用户孙晓丽Silly表示，“想当年咱在光大待的时候就不断被忽悠给客户推荐那些什么“阳光系列”理财产品，一个忠实客户买了其中一个阳光理财，最后没干了，不晓得那个客户有没有早早抛出，我这良心还是有点谴责在！”
对此，光大银行相关人士告诉《第一财经日报》记者，经过核查，此人并非为光大银行员工。
光大两度要求更换投资经理
“同享二号”是光大银行阳光资产管理计划的系列产品之一，由海富通基金管理有限公司作为投资顾问，该产品是投资于以中国为核心的大中华区资本市场的开放式理财产品。
对于“同享二号”的表现，光大银行曾两度与海富通基金沟通，要求更换投资经理，改善产品表现。日，光大银行发布公告称，经与我行协商确定，“同享二号”投资顾问海富通基金管理公司决定聘任王昕先生担任“同享二号”投资经理，王哲文先生因个人原因将不再担任“同享二号”投资经理。彼时，该产品亏损幅度为12.10%。
今年4月25日，光大银行再次发布公告称，经产品管理人中国光大银行与投资顾问BNP PARIBAS 投资管理（亚洲）有限公司、海富通资产管理（香港）有限公司协商一致，决定同享2号理财产品投资经理由王昕变更为周文秱。
海富通基金相关人士在接受本报记者采访时表示，海富通基金的确与光大银行曾签署相关合作协议，但是海富通方面只是担任投资顾问角色。
该人士还向记者透露，在2010年海富通香港子公司成立以后，与光大银行合作的此款QDII产品的相关投资顾问合作就全部转予香港子公司方面来进行。“同享二号”的第二任投资经理王昕跟现任投资经理周文秱均为海富通香港子公司工作人员。第一任投资经理王哲文多年前就已经离开海富通基金。
“同享二号”的运作模式是由境内投资和境外投资两部分构成，其中作为代客境外理财的境外投资资金委托给富通基金管理有限公司进行专户管理，主要投资方向为香港证券市场及其他证券市场；境内投资部分则投资中国对外经济贸易信托投资有限公司发行的专项信托计划，投资方向为境内A股市场。
该产品今年一季度投资报告显示，截至日，信托财产净值为327,212,875.87元，信托单位净值为0.7083 ，2013年一季度净值增长率为2.25%，基准收益率为-1.61% 。截止到一季度末，按市值占基金资产净值比例大小排序的前五名股票A股为民生银行、威孚高科、中信证券、云南白药和贵州茅台；H股为兴业太阳能、中国仁济医疗集团有限公司、绿城中国控股有限公司、保利协鑫能源和腾讯。
对于“同享二号”的亏损情况，张旭阳告诉本报记者，这款产品属于光大银行理财产品中风险级别最高的，主要面向高净值客户，此外，由于产品投向A股和H股两个市场，亏损的造成中包括人民币升值的汇率因素。
“这款产品投资于港股多一些，海外市场波动很大，不管是H股还是A股，自入市以来的总体情况都不是很乐观，产品一度出现了很大的风险。目前这个产品的余额还有一千多个客户，有20%左右并不是原始客户。因为这个产品是开放式、按净值认购赎回的产品，有些客户遭受了亏损，但有些客户是在低点买入的，还是有一定收益的。”张旭阳说。
专项产品对接
目前的股市情况仍难言乐观，在止损难度较大的情况下，光大银行也采取了相应措施。“出于维护客户利益的考虑，我们去年第四季度对同享2号客户发行了专项固定收益理财产品。”张旭阳表示。
据其介绍，这款专项固定收益理财产品为开放式债券型产品，目前年化收益率已经达到10%左右。“这款产品主要是安排同享2号的客户进行承接，同享2号的亏损主要是市场表现造成的，一些客户基于对未来市场回暖的判断，并没有完全转移出来，负责承接同享2号客户的固定收益产品免掉了客户的费率，同时将认购额度放大到1.5倍，我们用这样的设计希望来对冲掉同享2号的损失。”张旭阳说。
本报记者另从光大银行相关人士处了解到，上述专项固定收益理财产品截止到6月17日的净值为1.0720。。
基于目前股市现状，“同享2号”未来有哪些策略调整，张旭阳指出，将观察市场表现，等待行业性、结构性的机会，并加大固定收益产品投资，希望给客户一个交待。
“投资于股市和债市的理财产品，不能用同一标准来要求回报。同享二号主要风险来自海外市场，与同类产品相比，表现尚可。” 张旭阳称。
对于光大银行理财产品的发展方向，张旭阳表示，光大银行希望理财产品向基金化过度，通过基金化发行，使客户达到全额收益并承担相应风险，“光大银行的理财要做组合管理，进行资产配置的多元化，不投资于某一类市场，否则系统性风险来临将难以抵御，同时加强动态管理，在投资端，向资产管理转型，在销售端，向财富管理转型。”
数据显示，光大银行自2005年开办理财业务以来，累计为客户创造收益330亿元。2008年至2012年，理财产品整体平均收益率分别为，4.74%、4.56%、4.63%、4.89%和4.57%。今年一季度，平均年化收益率为4.67%。
编辑：一财小编
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