任何一个交易制度的推出，都谈不上公平与不公平！
赚不赚钱当然不能看是不是T+0，但T+1就是不公平，这是两回事，如果因为权证是T+0没赚到钱，改为T+1就能赚到了。
最后说的我倒同意，想一想股改的10送三，不是我们争取来得吗。
大多人都属于逆来顺受型！
T+1与T+0相比，T+1的风险无法自控，而T+0的风险是震荡加大。
彩色相对论
祖国发行所谓股票只是废纸一张 大家玩的不过是掠夺性数字游戏 大家斗臭而已 投机喽!
说的也是，证监会的口号不是“公开、公平、公正”么。提个建议么。
立意不错，实现较难。
其实不足和可改进的地方还有很多很多，让我们希望明天会更好吧！
您的举报已经提交成功，我们将尽快处理，谢谢！
大家还关注【字号： 】 【】 【】
存贷比取消 是利好还是股市下一个踏空危机
作者：来源：中财网
　　[摘要]取消银行百分之七十五存贷比”的消息，界一直猜测的“利多”消息终于落地，其实反而是一种利空。　　现在金融界的任何一点动向都会引发外界的广泛关注，包括这次的“取消银行百分之七十五存贷比”的消息，理财师发现，很多分析师都在昨天晚上就发表了相关的分析报道，很多人的第一反应都是，“这是好事儿啊！融资成本下降了，流动性增加了，股市又要涨了”，事实上是否如此呢？理财师认为，我们首先还是要全面地均衡地看待问题。　　1、外界一直猜测的“利多”消息终于落地，其实反而是一种利空　　其实关于存贷比取消的消息外界从上个月开始就一直在猜测，始终都觉得这事儿是迟早的，股市很少因为历史业绩好而上涨，每轮股市上涨都是因为“有希望”，所以市场上的利多消息已经很早前就开始释放，而这样的消息真正落地的时候，也就是“利多出尽”，反而是利空的开始。通常来看，市场会在开盘短暂地释放多头，然后下挫。　　2、存贷比是控制商业银行信用扩张的指标，会引发整个银行盈利模式的改变　　“存贷比”是银行贷款余额与存款余额的比率，从理论上说，存贷比越高越好，因为存款是一种成本，而贷款是一种收益，存贷比高，银行的盈利性较好。但是理财师认为，现实操作并不一样，一是存款现在利率已经压到很低了，没有所谓的“成本”说，其次理财师需要指出，银行的盈利其实还在很大程度上依靠的是其它的几块业务，包括银行理财产品为代表的“表外业务”和以某某宝为代表的“保证金业务”，存贷比的放开会使得原本并不受监控影响的这些主营业务被纳入表内监管，对银行的盈利来说并非好事。银行的存贷款比率并不是越高越好，过高的存贷比会导致支付危机。　　3、股市最近几天的反弹靠的是银行之类的大盘股　　关于银行存贷比的放开会增加资本市场的资金，会变相导致大盘上涨这种说法也不确切。对于银行来说，理财师认为这个消息比较中性，对大银行来说，偏利空反而多一些。而前两天大盘“挺住”的很大一部分原因就是因为银行股“护盘”，事实上每到股市处于震荡期，银行股的护盘作用就比较明显，因此这个消息对于股市来说，表面上是利好，其实却有点类似于“釜底抽薪”，危机四伏。　　4、银行的稳定性进一步受打击，但或许对中小银行来说是个机遇　　对于工农中建交之类的国有大银行，存贷比红线的约束并不算太大，但是对于小银行来说，存贷比的放开变相放宽了贷款的权限，使得它们有了和大银行较量的资本，可以适当地刺激实体经济。不过对投资者来说，存贷比取消后银行高息揽储、发行高收益理财产品的概率会下降很多，理财师甚至听某些客户说，此举是央行有意识地将传统的“安全牌”都打破，使得社会资源更加均衡化，低估值的银行在未来或许会有一定的发力机会。而市面上像宜盛宝这样的，和银行关系较为不是特别紧密的理财产品（相对余额宝来说），会凭借其自身的声誉和稳定性，还有百分之十左右的高收益获得新的客户群。　　5、监管模式改变，新的配套政策或许会再出台　　作为“稳增长组合包”，“存贷比的取消”也已在“发改委正式允许企业债借新还旧”、“存款保险制度”、“万亿元基建项目获批”之后加入了“豪华午餐”。这些都是市场化的必经过程，从长期看是好事。只是投资者无需拘泥于某一种投机形式，因为每一种套利的机会都不会存在得过于长久，理财师还是建议投资者以价值投资为主，多发现一些地方性的中小企业，通过这样的第三方理财机构配置一些优质的地方债、企业债，或者是持有一部分股权等。　　
中证网声明：凡本网注明“来源：中国证券报?中证网”的所有作品，版权均属于中国证券报、中证网。中国证券报?中证网与作品作者联合声明，任何组织未经中国证券报、中证网以及作者书面授权不得转载、摘编或利用其它方式使用上述作品。凡本网注明来源非中国证券报?中证网的作品，均转载自其它媒体，转载目的在于更好服务读者、传递信息之需，并不代表本网赞同其观点，本网亦不对其真实性负责，持异议者应与原出处单位主张权利。
特别链接：
中国证券报社版权所有，未经书面授权不得复制或建立镜像
China Securities Journal. All Rights Reserved我是：&|&&|&读书&|&&|&&|&看分析&|&&|&&|&
||白银T+D|
||铂金||天通金
||黄金走势|
||纸黄金价格走势
会员邮件订阅
汇金站内搜索
最新博客>>我国股市什么时候开始T+1的？股指期货推出后T+1有何弊端？_百度知道
我国股市什么时候开始T+1的？股指期货推出后T+1有何弊端？
1992年5月上海证券交易所在取消涨跌幅限制后实行了T+0交易规则。
1993年11月深圳证券交易所也取消T+1，实施T+0。
1995年基于防范股市风险的考虑，沪深两市的A股和基金交易又由T+0回转交易方式改回了T+1交收制度，一直沿用至今。
2001年2月沪深两市的B股市场对内放开，依然执行着T+0回转交易方式。这样，内地投资者在沪深两市做A股、B股交易时，分别执行着T+0和T+1两种交收模式，因此有人建议两市尽快统一此项制度。
2001年12月沪深两市B股由T+0调整为T+1。同时，可转债交易制度却从T+1调整至T+0。中国股市是一个不成熟的市场，弊端很多（最大的弊端是单边市场，机构做空，做多的时候，都没有对手盘。暴涨暴跌都由他们说了算）
其他类似问题
为您推荐：
其他2条回答
我国股市立市以来就是T+1在中国这种投资环境下，股市以资金推动股价上涨的情况下T+1也是在抑制股指期货。
我国的股市从开始时就是T+1交易。弊端就是降低股民操作频率，出现重大事件时，反应会慢半拍。
您可能关注的推广
股指期货的相关知识
等待您来回答
下载知道APP
随时随地咨询
出门在外也不愁}