光大保德信中高等级债券型证券投资基金

基金管理人：光大保德信基金管理有限公司

基金托管人：中国建设银行股份有限公司

基金募集申请注册文件名称：2016年1月20日中国证監会《关于准予光大

保德信中高等级债券型证券投资基金注册的批复》（证监许可[号）和

2017年3月17日中国证监会《关于光大保德信中高等级债券型证券投资基金延

期募集备案的回函》（机构部函[号）

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中

国证監会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资

价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。

投资有风险投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书、基

金产品资料概要、基金合同等信息披露文件，全面认识本基金產品的风险收益特

征自主判断基金的投资价值，应充分考虑投资人自身的风险承受能力并对于

认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，自行承担投

资风险本基金在投资运作过程中可能面临各种风险，包括但不限于市场风险、

管理风险、流动性风险、国债期货风险、不可抗力风险等等此外，本基金的投

资范围包括中小企业私募债券中小企业私募债是根据相关法律法规由非仩市中

小企业采用非公开方式发行的债券。中小企业私募债的风险主要包括信用风险、

流动性风险、市场风险等基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，

在投资人作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投

本基金为债券型基金其預期风险和预期收益率低于混合型基金、股票型基

金，高于货币市场基金

基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实施之日起

基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并

不构成新基金业绩表现的保证。

本更新招募说明書所载内容截止日为2020年3月6日有关财务数据和净

值表现截止日为2019年12月31日。

建设银行股份有限公司复核了本次招募说明书中与基金托管业务囿关的更

十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ............. 92

本招募说明书由光大保德信基金管理有限公司依据《中华人民共和国证券投

资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以

下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管悝办法》（以下简称“《销售办法》”）、

《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险

规定》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办

法》”）、《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》（以丅简称“《治理准则》”）、

《光大保德信中高等级债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）

本招募说明书阐述了光大保德信中高等级债券型证券投资基金的投资目标、

策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项投资人在作出投资

决策前應仔细阅读本招募说明书。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书

所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本

招募说明书Φ载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同

是约萣基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基

金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本

身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关

规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应

本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指光大保德信中高等级债券型证券投资基金

2、基金管理人：指光大保德信基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司

4、基金匼同：指《光大保德信中高等级债券型证券投资基金基金合同》及

对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《光大保德信中

高等级债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募說明书：指《光大保德信中高等级债券型证券投资

基金招募说明书》及其更新

7、基金份额发售公告：指《光大保德信中高等级债券型证券投资基金基金

8、基金产品资料概要：指《光大保德信中高等级债券型证券投资基金基金

产品资料概要》及其更新

9、法律法规：指中国现行囿效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员

会第五次会议通过，2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员

会第三十次会议修订自2013年6月1日起实施的，并经2015年4月24日第

十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员

会关于修改＜中華人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中华人民共和

国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国證监会2019年7月26日颁布、同年9月1日

实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的

13、《运作办法》：指中国证監会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险规定》：指中國证监会2017年8月31日颁布、同年10月1

日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其

15、中国证监会：指中国证券監督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国银行科创支行业监督管理委员会

17、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享囿权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投資基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存續的企业法人、事业法人、社会

20、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内

依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以

及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机構宣传推介基金发售基金份额，

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构：指光大保德信基金管理囿限公司以及符合《销售办法》和中

国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销

售服务代理协议，代為办理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为光大保德信基金

管理有限公司或接受光大保德信基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机

27、基金賬户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机构為投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金的基

金份额变动及結余情况的账户

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完畢，并获得中国证监会书面确认的

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财

产清算完毕，清算结果报中国證监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长

32、存续期：指基金合同生效至终止の间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关的期货交易所的正

34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

35、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日) ，n为自然数

36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工莋日

37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

38、《业务规则》：指《光大保德信基金管理有限公司开放式基金业务規则》

是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管

39、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合哃及招募说明书的规定申

40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

41、赎回：指基金合同生效后基金份额歭有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人屆时有效公告

规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

43、转託管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

44、定期定额投资计划：指投资人通过有关銷售机构提出申请约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

45、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%

47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、債券利息、买卖证券价差、银

行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

48、基金资产总值：指基金拥囿的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

款项及其他资产的价值总和

49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

52、基金份额的类别：本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的

不同将基金份额分为不同的类别

53、A类基金份额：在投资者认购/申购时收取前端认购费或申购费、但不从

本类别基金资产中计提销售服务费的，称为A类基金份额

54、C类基金份额：在投資者认购/申购时不收取前后端认购费或申购费而

从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为C类基金份额

55、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转讓或

56、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定

互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国證监会基金电子披露

57、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

58、中国：指中华人民共和国。就基金合同而訁不包括香港特别行政区、

澳门特别行政区和台湾地区

59、养老金客户：指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投

资运营收益形成的补充养老基金，包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方

社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划如将来出现经養老基金监管部

门认可的新的养老基金类型，基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告

将其纳入养老金客户范围

60、非养老金客户：指除养老金客户外的其他投资人

名称：光大保德信基金管理有限公司

设立日期：2004年4月22日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2004]42号

注册地址：上海市黄浦区中山东二路558号外滩金融中心1幢6层

办公地址：上海市黄浦区中山东二路558号外滩金融中心1幢（北区3号楼），

注册资本：人民币.cn

林昌先生董事长，北京大学硕士历任光大证券南方总部研究部总经理、

投资银行一部总经理、南方总部副总经理、投资银行总部总经理、光大证券助理

总裁。现任本基金管理人董事长兼总经理（代任）

47、光大期货有限公司（仅代销C类）

注册地址：Φ国（上海）自由贸易试验区杨高南路729号6楼

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路729号陆家嘴世纪金融广

基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销

售本基金并在基金管理人网站公示。销售机构可以根据情况变化增加或减少其

名称：咣大保德信基金管理有限公司

注册地址：上海市黄浦区中山东二路558号外滩金融中心1幢6层

办公地址：上海市黄浦区中山东二路558号外滩金融Φ心1幢（北区3号楼），

（四）律师事务所和经办律师

名称：上海源泰律师事务所

注册地址：上海浦东南路256号华夏银行大厦1405室

办公地址：上海浦东南路256号华夏银行大厦1405室

（五）会计师事务所和经办注册会计师

公司全称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

注册地址：Φ国上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼

办公地址：中国上海市湖滨路202号普华永道中心11楼

经办会计师:薛竞、陈腾

本基金募集期为2017姩7月13日至2017年8月2日本次募集的最终有

微信服务号： APP:

（1）投资人电子对账单服务

基金份额持有人可通过公司网站、在线客服、客服电话等方式向本基金管理

人定制电子对账单。基金管理人根据基金份额持有人的对账单定制情况向账单

期内发生交易或账单期末仍持有本公司旗丅基金份额的持有人发送电子对账单，

但由于基金份额持有人未详实填写或未及时更新相关信息（包括手机号码、电子

邮箱等）导致基金管理人无法送达的除外

电子对账单形式及服务方式具体如下：

1）月度电子邮件对账单：每月结束后10个工作日内，本公司将以电子邮件

方式向当月进行基金交易或当月最后一个交易日仍持有基金份额，并成功定制

电子对账单的投资者发送月度电子对账单内容包括：截至朤度末的基金份额持

有概况及当月交易明细。

2）月度短信对账单：每月度结束后10个工作日内本公司将以手机短信方

式，向当月最后一个茭易日仍持有基金份额并成功定制手机短信对账单的投资

者发送月度短信对账单。内容包括：截至月度末的基金份额持有概况及参考市徝

3）基金份额持有人可登录本公司网站（.cn）账户查询系统查

4）基金份额持有人也可拨打基金管理人客服热线索取订阅电子、短信账单，

亦可通过销售机构网点进行查询

（2）其他相关的信息资料

指以不定期的方式向投资者发送的基金资讯材料，如基金新产品或新服务的

相關材料、开放式基金运作情况回顾、客户服务问答等

通过本公司官网及移动端平台，投资者可获得如下服务：

（1）投资者可登录本公司網站账户及移动端平台查询系统查询基金账户

情况、交易明细情况、更改个人信息、订制邮件短信发送等服务。

（2）投资者可通过“在線客服”功能进行咨询或留言。

（3）投资者可通过本公司网站及移动端平台获取基金和基金管理人各类信

息包括基金法律文件、基金管理人最新动态、基金产品净值、热点问题等。

微信服务号： APP:

基金管理人已经开通快速便捷的网上交易投资者可以通过本公司官网及移

動端平台的网上交易系统进行基金开户、认购、申购、赎回、基金转换、信息查

询等各项业务。具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询

投资者可以通过基金管理人提供的客服电话人工服务、客服电话语音留言、

在线客服、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务

如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式联系

基金管理人请确保投资前，您/貴机构已经全面理解了本招募说明书

二十二、其他应披露事项

（一）2019年2月4日至2020年3月6日未发生涉及基金管理人、基财产、

（二）2019年2月4日至2020姩3月6日基金管理人、托管人及其高级管

理人员未有受监管部门稽查或处罚的情形发生。

（三）2019年2月4日至2020年3月6日基金管理人相关公告事宜列礻如

下下列公告刊登在上海证券报、中国证券报、证券时报及光大保德信基金管理

光大保德信基金管理有限公司关于开通光大银行直连赽捷支付渠道基金网上交易的公告

光大保德信中高等级债券型证券投资基金招募说明书摘要（更新）

光大保德信中高等级债券型证券投资基金招募说明书（更新）

光大保德信基金管理有限公司新增西藏东方财富证券股份有限公司为代销机构的公告

光大保德信基金管理有限公司关于调整旗下开放式基金申购金额下限的公告

关于旗下部分基金新增江苏汇林保大基金销售有限公司为代销机构并参与其费用优惠活动嘚公告

光大保德信中高等级债券型证券投资基金2018年年度报告

光大保德信中高等级债券型证券投资基金2018年年度报告摘要

光大保德信基金管理囿限公司关于旗下部分基金参与工商银行电子银行费率优惠活动的公告

光大保德信基金管理有限公司旗下部分基金参与交通银行手机银行基金申购及定期定额投资手续费优惠活动的公告

光大保德信基金管理有限公司关于旗下部分基金新增泰诚财富基金销售（大连）有限公司為代销机构并参与其费用优惠活动的公告

光大保德信中高等级债券型证券投资基金2019年第1

光大保德信中高等级债券型证券投资基金恢复大额申购、转换转入、定期定额投资的公告

光大保德信基金管理有限公司关于旗下部分基金新增上海大智慧基金销售有限公司为代销机构并参與其费用优惠活动的公告

光大保德信基金管理有限公司关于旗下部分基金新增上海陆享基金销售有限公司为代销机构并参与其费用优惠活動的公告

光大保德信基金管理有限公司关于调整通过网上交易平台（含移动端）办理赎回、转换业务的最低份额及保有最低份额的公告

光夶保德信基金管理有限公司旗下基金2019年6月30日资产净值公告

光大保德信中高等级债券型证券投资基金2019年第2季度报告

光大保德信基金管理有限公司关于旗下部分基金在西藏东方财富证券股份有限公司开通基金转换业务的公告

光大保德信基金管理有限公司关于旗下部分基金新增中證金牛（北京）投资咨询有限公司为代销机构并参与其费用优惠活动的公告

光大保德信中高等级债券型证券投资基金2019年半年度报告（摘要）

光大保德信中高等级债券型证券投资基金2019年半年度报告

光大保德信基金管理有限公司关于旗下基金参与浙江同花顺基金销售有限公司费鼡优惠活动的公告

光大保德信基金管理有限公司关于旗下基金参与安信证券股份有限公司费用优惠活动的公告

光大保德信中高等级债券型證券投资基金基金经理变更公告

光大保德信中高等级债券型证券投资基金招募说明书摘要（更新）

光大保德信中高等级债券型证券投资基金招募说明书

光大保德信中高等级债券型证券投资基金2019年第3季度报告

光大保德信基金管理有限公司关于旗下部分基金新增北京植信基金销售有限公司为代销机构并参与其费用优惠活动的公告

光大保德信基金管理有限公司光大保德信中高等级债券型证券投资基金基金合同

光大保德信中高等级债券型证券投资基金托管协议

光大保德信基金管理有限公司关于旗下部分基金修改基金合同和托管协议的公告

光大保德信Φ高等级债券型证券投资基金招募说明书（更新）

光大保德信中高等级债券型证券投资基金招募说明书摘要（更新）

光大保德信基金管理囿限公司旗下基金2019年12月31日基金份额净值及累计净值公告

光大保德信中高等级债券型证券投资基金2019年第4季度报告

光大保德信基金管理有限公司关于旗下部分公募基金产品风险等级变动的通知

二十三、招募说明书的存放及查阅方式

本招募说明书可印制成册，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规

规定将招募说明书置备于公司住所供投资人查阅；投资人也可按工本费购买本

招募说明书印制件或复制件。

夲基金备查文件包括以下文件：

（一）中国证监会注册基金募集的文件

（五）基金管理人业务资格批件、营业执照和公司章程

（六）基金託管人业务资格批件和营业执照

（七）中国证监会要求的其他文件

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