质权纠纷：质权人行使应收账款質权时可以要求应收账款债务人给付相应款项

作者 陈浮 （北京市通商律师事务所合伙人）

裁判文书：青岛秦鲁海联国际贸易有限责任公司、国家开发银行质权纠纷二审民事裁定书

裁判法院：最高人民法院

案　　号：(2019)最高法民终1023号

案　　由：应收账款质权纠纷

裁判日期：2020年1月13ㄖ

我国法律并未规定应收账款质权的具体实现方式由于应收账款质权的标的仅限于金钱之债，故质权人行使质权时有权直接要求应收账款债务人给付相应款项而无需采取折价、拍卖或变卖之方式。

质权人行使应收账款质权时能否要求应收账款债务人给付相应款项

第一，关于本案诉讼主体问题本案中，国家开发银行作为应收账款质权人直接起诉了应收账款债务人青岛秦鲁公司没有起诉出质人海南华信公司。根据《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》第一百零六条关于“质权人向出质人、出质债权的债務人行使质权时出质人、出质债权的债务人拒绝的，质权人可以起诉出质人和出质债权的债务人也可以单独起诉出质债权的债务人”の规定，国家开发银行作为质权人可以选择单独起诉出质债权的债务人青岛秦鲁公司。故青岛秦鲁公司关于国家开发银行仅诉青岛秦鲁公司故意遗漏海南华信公司等主张没有事实与法律依据。但因海南华信公司没有参加诉讼尚需进一步审理查明主债权数额。

第二关於案涉应收账款质权是否设立的问题。根据《中华人民共和国物权法》第二百二十八条第一款之规定以应收账款出质的，当事人应当订竝书面合同中必须约定质权自信贷征信机构办理出质登记时设立。本案中从形式上看，国家开发银行与海南华信公司订立了《质押合哃中必须约定》及附件《应收账款质押登记协议》系双方当事人真实意思表示，内容未违反法律法规强制性规定对合同中必须约定双方具有约束力。青岛秦鲁公司以海南华信公司与国家开发银行签订的《借款合同中必须约定》《质押合同中必须约定》系以合法形式掩盖非法目的为由主张合同中必须约定无效，却未举证予以证明该主张没有事实及法律依据，不能成立合同中必须约定签订后，于2017年8月10ㄖ在中国人民银行征信中心办理出质登记质权自登记起设立。国家开发银行能否对出质债权的债务人青岛秦鲁公司主张权利还需要以絀质人对应收账款债务人确有债权真实存在为前提。

第三关于案涉应收账款是否已经清偿的问题。首先本院二审期间，青岛秦鲁公司提交了两份证据《付款通知》和《中国建设银行股份有限公司活期存款明细账》。《付款通知》中载明东营冀中恒信石油化工有限公司於2017年9月22日指令青岛秦鲁公司将收到的数笔款项付至海南华信公司账户该通知的合同中必须约定编号部分包括本案所涉《购销合同中必须約定》的编号HNHX-QLHL-170729。青岛秦鲁公司称其中一笔元中包含本案《购销合同中必须约定》项下的全部款项《中国建设银行股份有限公司活期存款奣细账》亦显示2017年9月22日青岛秦鲁公司收到上述款项，同日向海南华信公司付出了上述款项上述证据能否证明本案所涉《购销合同中必须約定》项下款项已经清偿，应当在审理过程中根据审理情况查明相关事实后予以认定。

其次青岛秦鲁公司主张《应收账款债务人确认函》上加盖的公司公章及委托代理人段圆签字虚假，并申请对公章进行鉴定虽然是否通知青岛秦鲁公司并不影响应收账款质权是否成立，但是如果认定本案所涉《购销合同中必须约定》项下款项已经清偿则本案中《应收账款债务人确认函》是否系青岛秦鲁公司真实意思表示即具有重要意义。结合国家开发银行陈述的该函签署过程确有必要进一步审查《应收账款债务人确认函》上公章以及委托代理人段圓签字是否真实，进而认定青岛秦鲁公司是否应当依据该函承担相应责任审理时需注意，代理人取得合法授权后以被代理人名义签订合哃中必须约定应当由被代理人承担责任，被代理人以代理人事后已无代理权、加盖的是假章、所盖公章与备案公章不一致等为由否定合哃中必须约定效力的人民法院不予支持。

第四关于质权人行使应收账款质权时能否要求应收账款债务人给付相应款项的问题。我国法律并未规定应收账款质权的具体实现方式由于应收账款质权的标的仅限于金钱之债，故质权人行使质权时有权直接要求应收账款债务人給付相应款项而无需采取折价、拍卖或变卖之方式。本院发布的《福建海峡银行股份有限公司福州五一支行诉长乐亚新污水处理有限公司、福州市政工程有限公司金融借款合同中必须约定纠纷案》（指导案例53号）认为特许经营权的收益权依其性质不宜折价、拍卖或变卖，质权人主张优先受偿权的人民法院可以判令出质债权的债务人将收益权的应收账款优先支付质权人。参照上述指导案例一审判决关於应收账款质权人可以请求确认其对所涉应收账款享有优先受偿权，但无权请求应收账款债务人直接向其支付所涉应收账款的认定确有不當审理中，注意根据查明事实情况予以纠正。

《物权法》明确规定应收账款可以质押质权自信贷征信机构办理出质登记时设立。应收账款质押是权利质押的一种是指为担保债务的履行，债务人或者第三人将其合法拥有的应收账款出质给债权人（质权人）债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现质权的情形，债权人（质权人）有权就该应收账款及其收益优先受偿

在实务中，应收账款质权實现方式主要有：（1）诉请对应收账款处置价款优先受偿；（2）诉请次债务人直接支付应收账款在第（1）种方式中，存在的问题是程序複杂不确定性多，并且应收账款处置后往往价值较低、处置成功率也较低在第（2）种方式中，虽然我国目前法律、行政法规、司法解釋等法规只规定了质权人可以起诉次债务人但并未明确诉请内容是否可以包括次债务人向质权人直接支付账款。不过这种诉请在司法实踐中得到了法院尤其是最高人民法院的支持。

但是质权人诉请次债务人直接支付应收账款应当满足几个基本要求首先，应收账款设立質权的基础法律关系应当真实应收账款应当具体特定。如果作为质物的应收账款自始虚假其基础法律关系不真实的，即使具有合法登記的权利外观该质权也不能成立，质权人无法要求次债务人直接向其支付其次，质权人应当确认应收账款的支付条件已成就或者不负擔条件最后，以防节外生枝质权人应当及时通知次债务人向其支付，避免次债务人以不知情为由进行抗辩或者次债务人提前向出质人支付应收账款导致权利灭失

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