专用存款账户 _百度百科
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专用存款账户是存款人按照法律行政法规和规章对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的
开立专用存款账户的目的是保证特定用途的资金专款专用并有利于监督管理修订后的账户管理办法强调只有法律行政法规和规章规定要专户存储和使用的资金才纳入专用存款账户管理从此而言该办法缩小了纳入专用存款账户管理的资金范围
根据境外机构投资者可以在境内从事证券投资的新情况账户管理办法第二十条规定合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的QFII专用存款账户纳入专用存款账户管理对下列资金的管理与使用存款人可以申请开立专用存款账户
1. 基本建设资金
2. 更新改造资金
3. 财政预算外资金
4. 粮棉油收购资金
5. 证券交易结算资金
6. 期货交易保证金
7. 信托基金
8. 金融机构存放同业资金
9. 政策性房地产开发资金
10. 单位银行卡备用金
11. 党团工会设在单位的组织机构经费
12.社会保障基金
13.住房基金
14. 其他需要专项管理和使用的资金
收入汇缴资金和业务支出资金是指基本存款账户存款人附属的或派出机构发生的收入和支出的资金
因收入汇缴资金和业务支出资金开立的专用存款账户应使用隶属单位的名称专用存款账户的开立程序
根据账户管理办法的有关规定存款人申请开立专用存款账户时应填制开户申请书提供规定的证明文件;银行应对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的真实性完整性合规性进行认真审查;如果专用存款账户属于预算单位专用存款账户的银行应将存款人的开户申请书相关的证明文件和银行审核意见等开户资料报送中国人民银行当地分支行经其对申报资料进行合规性审查并核准后办理开户手续该核准程序与基本存款账户的核准程序相同;如果属于预算单位专用存款账户之外的其他专用存款账户的银行应办理开户手续并于开户之日起5个工作日内向中国人民银行当地分支行备案
银行在办理专用存款账户开户手续时同时应在其基本存款账户开户登记证上登记账户名称账号账户性质开户银行开户日期并签章自开立专用存款账户之日起3个工作日内书面通知基本存款账户开户银行存款人申请开立专用存款账户应向中国人民银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件基本存款账户和下列证明文件 同一证明文件只能开立一个专用存款账户
1. 基本建设资金更新改造资金政策性房地产开发资金应出具主管部门批文
2. 财政预算外资金应出具财政部门的证明
3. 粮棉油收购资金应出具主管部门批文
4. 单位银行卡备用金应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料
5. 证券交易结算资金应出具证券公司或证券管理部门的证明
6. 期货交易保证金应出具期货公司或期货管理部门的证明
7. 金融机构存放同业资金应出具其证明
8. 收入汇缴资金和业务支出资金应出具基本存款账户存款人有关的证明
9. 党团工会设在单位的组织机构经费应出具该单位或有关部门的批文或证明
10. 其他按规定需要专项管理和使用的资金应出具有关法规规章或政府部门的有关文件
11.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入专用存款账户管理其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门证券投资业务的许可证专用存款账户用于办理各项专用资金的收付现金支取应按照及国家现金管理的规定办理
要求专款专用专项管理可转账结算和现金收付专用存款账户是存款人管理和使用各种专项资金的专用账户使用时应注意以下几点
1. 单位银行卡账户的资金必须由其转账存入该账户不得办理现金收付业务
2. 财政预算外资金证券交易结算资金期货交易保证金和信托基金专用存款账户不得支取现金
3. 基本建设资金更新改造资金政策性房地产开发资金金融机构存放同业资金账户支取现金的应在开户时当地分支行批准的范围内办理
4. 粮棉油收购资金住房基金和党团工会经费等专用存款账户的现金支取应严格按照国家现金管理的规定办理
5. 收入汇缴账户除向基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外只收不付且不得支取现金
6. 业务支出账户除从基本存款账户拨入款项外只付不收且现金支取必须按照国家现金管理的规定办理
7. 人民币特殊账户资金不得用于放款或提供担保　　专用存款账户适用于对下列资金的管理和使用　　1基本建设资金　　2更新改造资金　　3财政预算外资金　　4粮棉油收购资金　　5证券交易结算资金　　6期货交易保证金　　7信托基金　　8金融机构存放同业资金　　9政策性房地产开发资金　　10单位银行卡备用金　　11住房基金　　12社会保障基金　　　　13收入汇缴资金和业务支出资金　　14党团工会设在单位的组织机构经费　　15其他需要专项管理和使用的资金|
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建设银行开户行可网上查询吗？ 一般查询银行卡开户行都是通过拨打银行客服电话查询，那建行开户行可网上查询吗？ 据了解，工行等银行卡开户行可通过网上银行查询，建行开户行目前只能通过95533号码查询。查询办法有
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一般查询银行卡开户行都是通过拨打银行客服电话查询，那建行开户行可网上查询吗？
据了解，工行等银行卡开户行可通过查询，建行开户行目前只能通过&95533&号码查询。查询办法有几种，一是：拨打95533&1查询&6开户行信息查询&输入查询账号&系统播报开户行名称，系统播报后，还可选择&2发送至手机&。方法二：手机编辑短信&khcx#银行卡账号&发送至95533，可收到开户网点名称等信息回复。
小提示 95533还可查询账户余额和明细
建行账户余额和明细除了可通过网上银行、自助终端、手机银行等方式查询，还可通过95533查询。查询方式为：拨打95533&1查询&1余额查询/2当日明细/3当月明细/4历史明细&输入账号或身份证号&输入电话银行密码。
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单位银行结算账户是指存款人以单位名称开立的银行结算账户个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理
(1)基本存款账户[2]基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要而开立的银行结算账户按照人民币银行结算账户管理办法的规定单位银行结算账户是建立在基本存款账户基础上的账户管理体系基本存款账户是单位的主办账户存款人只能在银行开立一个基本存款账户其他银行结算账户的开立必须以基本存款账户的开立为前提凭基本存款账户开户登记证办理相关手续并在基本存款账户开户登记证上进行相应登记(2)一般存款账户一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户存款人因借款或其他结算需要可以在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立银行结算账户一般存款账户可以办理现金缴存但不得办理现金支取(3)专用存款账户专用存款账户是存款人按照法律行政法规和规章对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户特定用途资金主要包括基本建设资金更新改造资金等需要专户管理的资金专用存款账户的开设体现了专户存储专项管理专款专用专业监督的指导思想(4)临时存款账户单位在开立和使用银行结算账户时必须遵守人民币银行结算账产管理办法的有关规定[3](一)一个企业只能开一个基本存款账户一个企业只能在银行开立一个基本存款账产不能声头开基本存款账户已开立基本存款账户的存款人开立变更或撤销其他三类账户必须凭基本存款账户开户登记证办理相关的手续并在基本存款账产开户登记证上进行相应登记存款人在银行开立基本存款账户应由中国人民银行当地分支机构核发开户许可证(二)存款人可自主选择开户银行存款人可以根据地理位置结算需要与其他经济组织的合作关系银行的服务质量等选择银行开立银行结算账户并与开户银行依据相关法律法规的规定通过协议的形式明确双方的权利和义务严格按照协议约定履行相应的责任和义务但是存款人也不得以开户银行严格执行规章制度为由随意转移银行结算账户不得伪造变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户基本存款账户临时存款账户财政预算外资金专用账产合格境外投资者开立的人民币特殊账户和人民币结算账户需要经过中国人民银行核准由中国人民银行核发开户登记证其他账户则由开户银行审核开立报中国人民银行备案(三)按照法律行政法规的有关规定开立和使用银行结算账户按照法律行政法规的有关规定开立和使用银行结算账户如只有基本存款账户才能提取现金单位银行结算账户向个人银行结算账户划转资金必须符合有关规定只有个人合法收入才能转人个人银行结算账户存款人尚未清偿开户银行债务不得申请撤销和变更银行结算账户等不利用银行结算账户进行偷逃税款逃废债务套取现金及其他违法犯罪活动(四)单位结算账户不得任意向个人银行结算账户划转资金人民币银行结算账户管理办法的规定只有合法的收入才能转入个人银行结算账户单位转账支付给个人的款项必须向银行提供合法的付(收)款依据款项达到应纳税的税收代扣单位付款时应向其开户银行提供完税证明1银行结算账户的开立[4]单位应在注册地或住所地开立银行结算账户符合规定可以在异地开立银行结算账户的除外单位开立银行结算账户的名称应与其提供的申请开户的证明文件的名称全称相一致如果单位的名称过长可使用规范化简称但必须与预留银行的印章一致并与银行在管理协议上明确约定有字号的个体工商户开立银行结算账户的名称应与其营业执照的字号相一致无字号的个体工商户开立银行结算账户的名称由个体户字样和营业执照记载的经营者姓名组成(1)基本存款账户的开立具有民事权利能力和民事行为能力并依法独立享有民事权利承担民事义务的法人和其他组织都可以申请开立基本存款账户有些单位虽然不是法人组织但具有独立核算资格有自主办理资金结算需要的也允许开立基本存款账户申请开立基本存款账户应出具的证明文件见表1表1 申请开立基本存款账户应出具的证明文件单位性质应出具文件企业法人企业法人营业执照正本非法人企业企业营业执照正本机关和实行预算管理的事业单位政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书和财政部门同意其开户的证明非预算管理的事业单位应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书军队武警团级(含)以上单位以及分散执勤的支(分)队军队军级以上单位财务部门武警总队财务部门的开户证明社会团体社会团体登记证书宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明民办非企业组织民办非企业登记证书外地常设机构其驻在地政府主管部门的批文外国驻华机构国家有关主管部门的批文或证明外资企业驻华代表处办事处应出具国家登记机关颁发的登记证个体工商户个体工商户营业执照正本居民委员会村民委员会社区委员会其主管部门的批文或证明独立核算的附属机构其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文其他组织政府主管部门的批文或证明注单位为从事生产经营活动纳税人的还应出具税务部门颁发的税务登记证(2)一般存款账户的开立单位申请开立一般存款账户应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件基本存款账户开户许可证和下列证明文件(见表2)需要注意的是根据资金集中核算和统一管理的要求一般存款账户不能在存款人基本存款账户的开户银行(指同一营业机构)开立存款人如果在其基本存款账户开户银行取得借款或办理结算直接在基本存款账户中进行核算无须另外开立一般存款账户表2 开立一般存款账户应补充的文件开户原因应出具文件向银行借款需要的借款合同因其他结算需要的有关证明(3)专用存款账户的开立为体现专户存储专项管理专款专用专业管理对需要专项管理具有专项投资用途需要专设账户管理的资金存款人可以申请开立专用存款账户单位申请开立专用存款账户应填制开户申请书并向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件基本存款账户开户许可证和表3中所列证明文件表3 开立专用存款账卢应补充的文件开户原因应出具文件基本建设资金更新改造资金政策性房地产开发资金住房基金社会保障基金主管部门的批文财政预算外资金财政部门的证明粮棉油收购资金主管部门的批文单位银行卡备用金应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料证券交易结算资金证券公司或证券管理部门的证明期货交易保证金期货公司或期货管理部门的证明金融机构存放同业资金金融机构的证明收入汇缴资金和业务支出资金基本存款账户存款人有关的证明党团工会设在单位的组织机构经费该单位或有关部门的批文或证明其他按规定需要专项管理和使用的资金有关法规规章或政府部门的有关文件(4)临时存款账户的开立办理资金支付结算的前提条件是必须开立银行结算账户因临时活动需要银行结算服务的存款人可申请开立临时存款账户申请开立临时存款账户应出具的证明文件见表6-5表4 申请开立临时存款账户应出具的证明文件开户原因应出具文件临时机构其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文异地建筑施工及安装单位①其基本存款账户开户许可证
②其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同异地从事临时经营活动的单位①其基本存款账户开户许可证
②其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文注册验资资金工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文2银行结算账户的变更银行结算账户的变更是指存款人的开户信息资料发生变更单位的账户信息资料是银行为单位开立银行结算账户的重要依据和历史记录是银行为单位提供支付结算服务的必要条件如果单位的账户信息资料发生变更而不及时到开户银行办理变更手续有可能会影响到企业资金的收付结算以及资金的安全根据账户管理的要求企业单位下列账户资料发生变更后应向开户银行办理变更手续(1)存款人的账户名称(2)单位的法定代表人或主要负责人(3)地址邮编电话(4)注册资金等信息(5)其他资料单位更改名称但不改变开户银行及账号的应于5个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请按要求填写由开户银行统一印制的变更银行结算账户内容申请书并连同相关证明文件提交银行由开户银行办理变更手续单位的法定代表人或主要负责人住址以及其他开户资料发生变更的应于5个工作日内书面通知开户银行并提供有关证明3银行结算账户的撤销银行结算账户的撤销是指单位因开户资格或其他原因终止银行结算账户使用的行为有下列情形之一的单位应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请(1)被撤并解散宣告破产或关闭的(2)注销被吊销营业执照的(3)因迁址需要变更开户银行的(4)其他原因需要撤销银行结算账户的有以上第(1)第(2)项情形的单位因已丧失经济主体的地位或不具备营业资格不能从事经济活动应于5个工作日内主动向开户银行提出撤销银行结算账户的申请超过规定期限未主动办理撤销银行结算账户手续的银行有权停止其银行结算账户的对外支付单位申请撤销银行结算账户时应填写由银行统一印制的撤销银行结算账户申请书同时单位必须与开户银行核对银行结算账户存款余额交回各种重要空白票据及结算凭证和开户许可证经银行核对无误后方可办理销户手续单位尚未清偿其开户银行债务的不得申请撤销该账户单位应按照账户管理办法的规定使用银行结算账户办理结算业务不得出租出借银行结算账户不得利用银行结算账户套取银行信用银行有义务与存款人核对账务当银行结算账户的存款人收到银行对账单或对账信息后应及时核对账务并在规定期限内向银行发出对账回单或确认信息[4]单位遗失预留公章或财务专用章的应向开户银行出具书面申请开户许可证营业执照等相关证明文件更换预留公章或财务专用章时应向开户银行出具书面申请原预留签章的式样等相关证明文件1基本存款账户基本存款账户是企业单位的主办账户单位日常经营活动的资金收付及其工资奖金和日常现金的支取必须通过该账户办理单位只能在银行开立一个基本存款账户其他银行结算账户的开立必须凭基本存款账户开户许可证办理开户手续并自开户之日起3个工作日内书面通知基本存款账户开户银行由银行在开户登记证上进行相应登记2一般存款账户一般存款账户用于办理单位借款转存借款归还和其他结算的资金收付这类账户可以办理现金缴存但不得办理现金支取3专用存款账户专用存款账户用于办理各项专用资金的收付不同的专用存款账户有具体的规定如单位银行卡账户的资金必须由其基本存款账户转账存入该账户不得办理现金收付业务又如财政预算外资金证券交易结算资金期货交易保证金和信托基金专用存款账户不得支取现金基本建设资金更新改造资金政策性房地产开发资金金融机构存放同业资金账户需要支取现金的应在开户时报中国人民银行当地分支行批准中国人民银行当地分支行应根据国家现金管理的规定审查批准因此各类专用存款账户在使用时要对应相关的规定4临时存款账户临时存款账户用于办理单位临时机构以及临时经营活动发生的资金收付这类账户应根据有关开户证明文件确定的期限或存款人的需要确定其有效期限存款人在账户的使用中需要延长期限的应在有效期限内向开户银行提出申请并由开户银行报中国人民银行当地分支行核准后办理展期临时存款账户是基于临时需要开设的因此此类账户的期限最长不得超过2年此类账户可按照国家现金管理的规定支取现金注册验资的临时存款账户在验资期间只收不付
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