高息分红陷阱：投资公司集资诈骗4.5亿后人间蒸发【】【字体：
】【】稿件来源: 检察日报发布时间： 13:46:28　　
王鲁坤/制图
　　“怎么办啊，公司老板拿着钱跑了，砸进去几百万啊，再找不回来该排着队跳楼了！”去年底，在山东省烟台市某大厦22楼的小军投资公司门前，十几位市民围在一起哭诉着投资被骗的事。
　　日，烟台小军投资有限公司负责人范文峰携款逃往美国，在社会上引起轩然大波，750人先后报警，涉案金额达4.5亿元。鉴于范文峰非法吸收公众存款的恶劣社会影响，烟台市公安局将其列为民生大案，全力侦办。
　　烟台市芝罘区检察院第一时间介入，依法引导侦查取证的方向与重点。日，芝罘区检察院以涉嫌非法吸收公众存款罪将范文峰批准逮捕，并引导侦查机关进一步补充完善该案的证据链条。
　　目前，烟台市公安局正在通过公安部协商国际刑警组织发布“红色通缉令”，对犯罪嫌疑人范文峰进行跨国抓捕。
　　投资公司老板跑路引震荡
　　小军投资公司人去楼空后，投资者纷纷了解、打探情况。就在大家一筹莫展的时候，徐莹(化名)透露了一个惊人消息：“我已经查了航班信息，范文峰乘坐的飞机，12月12号下午1点到了美国的洛杉矶。”一时间，消息在投资者中炸开了锅。
　　徐莹也是被害人之一。她于日报了案。通报完范文峰跑路的信息后，她建议没有报案的人都去报案。徐莹告诉记者：“我去报案的时候，还遇到一个人，他全家上下包括亲属、邻居、好友投了1个多亿，我和另一个人加起来也1个亿了，范文峰起码卷跑了4个亿。”
　　在小军投资公司门口，李芳(化名)哭着向记者讲述了被骗经历。据她介绍，在投资公司投二三十万现金的市民有很多，投了千万以上的就有19户。得知范文峰跑路的消息后，李芳当天就病倒了，之后带病去公安局报了案。在报案现场，李芳看到一个四十岁左右的女人，时而清醒，时而胡言乱语，给人的感觉像是疯了。
　　记者了解到，投资者中有相当一部分是退休的老年人，他们投资是想为晚年生活多一份保障，也给子女减轻点经济压力。他们往往缺乏分辨能力，认为高收益就有高保障，而没有意识到“馅饼”往往是“陷阱”。
　　为了挽回自己的损失，很多投资者整天蹲守在公司门口。受骗者徐民(化名)告诉记者：“越多人报案，涉案金额越大，把范文峰抓回来的机会就越大。”
　　截至日，仅报案群众就多达750人，预计实际被害人数会更多。
　　投资者一度争抢着交钱
　　与所有诈骗公司的路数一样，投资收益高是小军投资公司最吸引投资者的地方。
　　据知情人透露，公司以每10万元为额度底线，上不封顶，每3个月为一个投资周期，收益为月息6%。假如按最低投资标准10万元计算的话，3个月后就可以拿到1.8万元利息，一年7.2万元利息。
　　由于前期给钱大方、不拖欠，很多市民在朋友、亲戚的引荐下来到该公司投资。
　　根据烟台市工商局的登记信息显示，小军投资公司的全称叫做烟台小军投资有限公司，法定代表人为范文峰。公司的经营范围为受托承接企业资产管理及服务；以自有资产投资及咨询服务；企业管理咨询、营销策划。
　　该公司并不是一家金融机构，受到追捧的原因何在？投资有实业支撑，这是投资者比较看重的一点。为了证明自己的实力，小军公司宣传拟在全国各地打造100个香港好合宜麻辣烫店，并在烟台著名商场设立国际奢侈品牌专柜。此举给社会公众造成小军公司资产雄厚的假象。
　　此外，范文峰还在服务上下足了功夫。对于前来投资的人，范文峰不仅热情接待、亲自服务，还让他们现场见证公司的实力：大厦22楼整层是公司的，还有好合宜麻辣烫和规模很大的足疗店。这些资产让不少市民吃了定心丸，加之五花八门的吹嘘，投资者大都逃不出诱惑。
　　为刺激投资者投资，小军公司对来此投资10万元以上的群众赠送价值1000元的足疗会所会员卡一张；对投资100万元以上的人，安排免费韩国游一次；对投资200万元以上的人，安排新马泰游一次；对投资500万元以上的人，安排欧洲或迪拜游一次。不少投资者真真实实到境外游玩了一把，对公司的宣传更加深信不疑。
　　2013年12月，小军投资公司资金链断裂，范文峰携款潜逃至美国，一系列骗局浮出水面。
　　警方协调发布“红色通缉令”
　　2013年12月，大批群众举报小军投资公司，此事引起烟台市领导高度重视。烟台市公安局将范文峰非法吸收公众存款案列为一号专案，成立办案组，组成人员审查、银行查询、资产追缴等专业小组，全力开展各项侦查工作，最大限度挽回被害群众的损失。
　　目前，涉案主要犯罪嫌疑人已有9人落网。烟台警方通过对范文峰在烟台21家银行的账户转账资金进行顺流查询，累计冻结资金1287.9万元；追缴港币10万元、黄金2600克，银条10公斤、悍马车1辆等，并查封了范文峰名下的两处房产，对范文峰为其女朋友购买的房产进行追缴。
　　为尽快抓捕犯罪嫌疑人范文峰，烟台市公安局正在申办“红色通缉令”。烟台市公安局经侦支队支队长邹仁东表示：“目前，市公安局正在与公安部及国际刑警组织协作，对范文峰进行跨国抓捕。”
　　据了解，“红色通缉令”发出后，范文峰将无处藏身。根据国际刑警组织执法合作的规定，各成员国警方在接到“红色通缉令”以后，可以对犯罪嫌疑人进行临时拘捕和引渡，有利于加快办案速度。
　　检察官呼吁理性投资
　　芝罘区公安分局将该起非法吸收公众存款案报送至烟台市芝罘区检察院后，该院高度重视，安排办案经验丰富的干警办理此案，依法提前介入，及时引导侦查取证，确保证据扎实。
　　通过与公安干警面对面的沟通，检察人员理出案件的重点侦查方向：尽可能寻找更多的报案人，在证明涉案金额的同时，证实其投资的途径、投资形式；对范文峰银行账户全面清查，明确其吸收资金的流向；对投资公司的职工取证，证明公司开展业务；对范文峰资产进行清查，并采取相关财产查封、扣押、冻结措施。
　　按照烟台市芝罘区检察院列明的侦查要点，芝罘区公安分局对范文峰涉嫌非法吸收公众存款案侦查完毕，并提请烟台市芝罘区检察院批准逮捕。
　　检察机关于日对范文峰作出了批准逮捕决定。同时，建议公安机关加大查账、追赃力度，召开公开说明会，向受骗群众说明案件办理情况，增加他们对办案部门的信心。
　　办案检察官提醒群众，要正确识别非法集资活动，尤其要警惕高息分红、夸大实力、熟人热心推销和一些打着所谓官方背景幌子的集资行为。同时，应意识到高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此，一定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。(卢金增 常洪波 李德峰 尤译雪)（责任编辑:李文）
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········员工涉嫌诈骗投资者600万 宜信离非法集资还有多远？-互联网金融_华商网财经
员工涉嫌诈骗投资者600万 宜信离非法集资还有多远？
九个头条网
作者：九歌
[摘要]日前，有网友发布宜信财富绍兴分公司投资者受骗的相关信息。宜信财富发布声明称，目前警方已受理此案件，正在立案侦查，据绍兴警方初步认定蒋坚强涉嫌个人诈骗。宜信财富在声明中表示，宜信财富绍兴分公司近日接到一些投资人询问，称其无法与前宜信财富绍兴分公司销售蒋坚强取得联系。
　　日前，有网友发布宜信财富绍兴分公司投资者受骗的相关信息。宜信财富发布声明称，目前警方已受理此案件，正在立案侦查，据绍兴警方初步认定蒋坚强涉嫌个人诈骗。　　宜信财富在声明中表示，宜信财富绍兴分公司近日接到一些投资人询问，称其无法与前宜信财富绍兴分公司销售蒋坚强取得联系。此前，蒋坚强因旷工数日，已被宜信财富绍兴分公司开除。获悉情况后，绍兴分公司立刻配合受害投资人向绍兴警方报案，并积极配合警方协助调查。目前警方已受理此案件，正在立案侦查，据绍兴警方初步认定蒋坚强涉嫌个人诈骗。　　看到这里，不禁倒吸一口凉气，出了事，宜信把该员工归咎为旷工并且声称已经开除，宜信这种线下开展借贷的模式，风控好似纸糊的一般，与传统的非法集资界限到底在哪里？　　成立专案组　　宜信财富在声明中提到，宜信财富北京总部已经成立专案组，并联系当地律师事务所为受害投资人提供专业的法律咨询。同时，已展开业务流程检视，严防操作风险。　　宜信财富在管理过程中是否存在管理不当或过失？有律师认为，这里存有多种判断因素。例如宜信财富是否采取了一些防守措施，比如给客户或者注册用户发送风险提示。例如是否有“公司员工不会以个人名义或者账户要求对方付投资款，同时投资成功后会在网站有投资者确认”等信息的发送。　　业务员太多不好管　　有业内人士指出，宜信P2P模式主要是依靠线下拓展业务，对线下业务员的管控成为平台管理的一大挑战。　　宜信具有大量的线下物理网点和业务员，销售和授信审核均主要放在线下完成。由于线下业务的介入，2006年成立的宜信，根据英国金融时报2012年10月报道，截至当时，宜信的成交额已经达到了20-30亿美元。　　在这一模式下，民间借贷的本质更为凸显，网络只是一种宣传渠道，旨在吸引出借人和借款人到公司洽谈业务。其特点是往往对借款人要求抵押，对出借人提供担保。这种模式下的贷款质量相对较好，风险较低，收益也相对更低，但存在演变为非法集资的风险。　　债权转让打擦边球　　为了规避非法集资的风险，其创始人唐宁设计出了债权转让模式。即他个人先将资金借给借款人，然后从金额和时间上拆细债权，通过理财产品的方式在线下由数目庞大的业务人员转让给真正的资金出借人，从中赚取高额息差。　　一旦一笔一百万的债权经过金额拆分和期限拆分之后。其销售难度就大幅度降低。宜信的这种模式对社会上闲置的大量零散资金具有致命的诱惑力和吸引力。　　风险　　首要的风险是信息透明度不足。8年多的发展，宜信已经成为一个盘根错节的信贷王国，对宜信的争议主要是线下业务、坏账率真实性等。由于线下债权转让模式，借款人和出借人相互间没有直接联系，全由宜信平台居中运作，很容易造成信息不透明。　　这次员工诈骗事件，具体情形尚不清楚。到底是开除以后还在继续欺骗投资者？还是旷工期间打着宜信的名义继续骗钱？如果不是线下模式，而是通过互联网审核，也许不会有这种信息不畅的死角出现。　　难以摆脱非法集资的质疑。央行副行长刘士余公开指出：“互联网是不存在线下的，P2P如果做成线下，脱离了平台操作功能之后，也就会演变成资金池，然后就影响公司的结构和信誉，就会出现影子银行。”　　前央行副行长吴晓灵也曾指出，一些公司采用自然人给人贷款，并再将贷款卖给自然人以吸收资金，承诺在一定期限内还本付息的模式，恰恰符合最高法院对于非法集资的定义。（综合中国经济网、搜狐证券等报道） 编辑：林怡
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古牛泉酒业开具给受害人的借条
受害人向古牛泉酒业老板娘王某某个人账户汇款的凭证
　　荆楚网消息（记者李柯）近日，记者从竹山县公安局经侦大队获悉，湖北古牛泉酒业有限责任公司（以下简称古牛泉酒业）3名主要成员涉嫌集资诈骗一案，已侦查终结并移送竹山县人民检察院审查起诉。该案是竹山县发生的最大一起集资诈骗案。
　　古牛泉酒业是竹山县一家族企业，自2005年以来，该公司董事长陈某某，其伙同妻子王某、儿子陈某，以公司扩大生产、即将上市等虚假宣传为由，以支付高额利息为诱饵，先后向社会公众300余人集资诈骗近亿元，并向各银行、担保公司贷款2500万元。所得资金除少量用于企业运转、前期支付借款人利息外均被挥霍。
　　高息诱惑 不靠谱
　　“感觉钱要不回来后，我老婆急得跳楼。”据受害人刘先生介绍，他是古牛泉酒业的员工，于2011年进入该公司工作。2012年1月，该公司老板陈兴山以年底结清银行贷款利息差点钱为由，提出向刘先生借钱，并承诺若借款期限在半年以上，按年息3分支付利息。刘先生回家跟老婆商量后，决定向妻外甥借款15万元交给了陈兴山。可从借款之日起至2014年8月案发，刘先生不但分文没收到老板陈某某承诺的借款利息，而且多次索要本金无果。“也是实在没办法了，我老婆才跑去跳楼的，幸好被劝回来了。”刘先生唏嘘。
　　“外甥的钱也来得不容易，是外甥媳妇出车祸后的赔偿款。”事发之后，刘先生一家为尽快给妻外甥还上钱，不得不向银行抵押了自家房产贷款8万元，并东拼西凑了10万元，于2015年4月连本带息共18万元还给了妻外甥。
　　“我老婆没有工作，老两口的生活全靠我一个人。现在一个月收入3000元左右，每月还银行按揭贷款900多元，还得存1000多元还借的钱，只剩下几百块钱过生活。”刘先生吐槽受骗后生活不易。
　　朋友介绍 需留心
　　在记者采访的近10名受害人中，几乎都是通过亲戚朋友介绍然后给古牛泉酒业借款的。
　　2009年左右，受害人王琴经朋友介绍，先后为古牛泉酒业借款共20万元。据王琴回忆，刚开始该公司一直按年息3分支付给她利息，半年结息一次。但从2012年后，就没有再收到过古牛泉酒业支付的利息。
　　2013年，受害人魏远波听朋友介绍说古牛泉酒业需要筹钱盖厂房，且会按照年息3分支付利息，便拿出儿子当兵退伍的安置费14万元借给了该公司。“古牛泉公司的人说他们公司正在申请贷款，等银行贷款批下来就把钱连本带息还给我的。本来还想赚点利息给儿子买房娶媳妇的。”可从借款之日起直至2014年8月案发，魏远波并未如愿收到古牛泉酒业承诺的利息。“现在好了，连本钱都要不回来了。”魏远波无奈地说。
　　“因为信任介绍我去的同事，觉得他应该不会害我，而且我自己在保险公司工作，也算是做金融行业的。”2014年3月，受害人储敏经同事介绍分两次给古牛泉酒业借款共15万元。“钱其实是4家凑的。我姐姐家拿了5万元，弟弟家拿了1.5万元，公婆家拿了2万元，剩下的6.5万元才是自家的钱。”储敏告诉记者，钱刚打进古牛泉酒业老板娘王某某的个人账户不到两个月，就接到朋友的电话提醒，说古牛泉酒业的资金出现了问题，再联系王某某，就没有回应了。
　　虚假宣传 不要信
　　“我在古牛泉工作了1年多，没发觉公司经营有问题。”刘先生告诉记者，古牛泉酒业有一面墙上挂满了湖北省工商、湖北省消委、十堰市政府等单位授予的40多块荣誉牌。“有重点龙头企业的，有湖北省著名商标的，还有守合同重信用企业。”刘先生介绍。
&古牛泉酒业所获荣誉
古牛泉酒业所获荣誉
　　“电视、报纸上经常能看到关于古牛泉的宣传。”王琴一边介绍一边给记者翻看日发布在人民网湖北频道上的一篇新闻稿件《竹山县80亩绿色食品基地产销两旺》。该稿件末尾处特地提到：“同样，由古牛泉酒业公司生产的果酒……等绿色食品销售也非常红火。”
　　记者通过竹山县公安局经侦大队了解到，古牛泉酒业自2005年经营之初至2014年8月案发的9年时间里，一直处于亏损状态，从未盈利过，关于该公司扩大生产、修建厂房、即将上市等消息均为虚假宣传，且经公安机关调查，该公司于2010以后就再也没有正常生产。
　　目前，湖北古牛泉酒业有限责任公司已被竹山县公安机关查封，该公司资产经第三方机构评估，除去已抵押部分仅剩2000多万元。3名犯罪嫌疑人被抓获时，身上仅剩现金1万余元。
被查封后大门紧闭的古牛泉酒业
主体工程刚刚完工的古牛泉酒业办公大楼
　　楚天财富点评
& & & & 这是一起非常典型的非法集资案例，也是非常容易辨识的一起骗局。在这个案例中，有几处很明显的问题，一是借款利率严重偏高，年息达到30%，超出国家规定基准贷款利率近6倍，远超过行业一般利润水平；二是个人账户吸收存款，也存在较大问题。国家虽然保护合法的个人借贷服务，但是向不特定对象吸收存款达到一定数量即构成非法集资。为此，个人投资者在进行投资时，一定要知法懂法、搽亮双眼，特别注意以下三点：一是利率水平要在合理范围内。目前，国家规定，民间借贷4倍以外的部分不受法律保护；此外，企业经营利润率普遍不高，年息超过12%的借款风险都比较大，应当特别注意；二是办理机构的背景很重要。个人一定不要盲目轻信企业的宣传，从事借贷服务的目前只有银监会批准的金融机构或者当地金融办等主管部门批准的金融服务机构；三是办理流程手续很关键。正规机构办理借贷服务都是有一套完善的流程和相应的担保手续，不会通过个人账户操作。
　　【个人投资风险防范】专栏：
　　近年来，社会上各类非法集资活动猖獗，大案要案频发，给市民造成巨大财产损失，成为影响社会稳定的重大隐患。 你是否曾经上过非法集资的当？当非法集资的“黑手”伸向你时，是否能清楚辨别？我们特开设《个人投资风险防范》专栏，通过以案说法等形式，多角度、全方位地揭示非法集资的本质和危害，告诉你什么是非法集资、非法集资有哪些手段、怎样判断一个经济活动涉嫌非法集资、如何防范非法集资等。
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（作者：李柯&&编辑：余军）
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