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中国银监会关于印发《融资性担保公司信息披露指引》的通知
中国银监会关于印发《融资性担保公司信息披露指引》的通知 各
　　(五)操作风险管理。包括：由于内部程序、人员、系统的不完善或执行不力，或外部事件造成的风险，操作风险的管理方法。　　(六)其他风险管理。包括：可能对公司、债权人和其他利益相关者造成严重不利影响的其他风险因素，公司对该类风险的管理方法。　　第十四条 性担保公司应当就本年度担保业务总体情况和融资性担保业务情况分别披露下列信息：　　(一)承保情况：期末在保余额、当年累计担保额、近三年累计担保额。　　(二)代偿情况：当年新增代偿额、近三年累计代偿额。　　(三)追偿及损失情况：当年代偿回收额、近三年累计代偿回收额和累计损失核销额。　　(四)准备金情况：未到期责任准备金余额、担保赔偿准备金余额、一般风险准备金余额。　　(五)集中度情况：最大十家客户集中度明细、最大三家关联客户集中度明细。　　(六)放大倍数：担保业务放大倍数、融资性担保业务放大倍数。　　(七)业务质量：担保代偿率、代偿回收率、担保损失率、拨备覆盖率。
　　(八)接受监管部门检查和整改的情况。　　第十五条 融资性担保公司应当披露本年末资本金构成及本年度资金运用明细。　　第十六条 融资性担保公司披露的财务会计报告应当至少包括：资产负债表、利润表、现金流量表、所有者权益变动表以及财务报表附注。　　融资性担保公司披露的财务会计报告应当按照《企业会计准则》的有关规定编制。　　第十七条 融资性担保公司发生重大事项，应当制作重大事项临时报告并及时披露，法律、法规、规章及有关规定禁止披露的信息除外。重大事项包括但不限于下列情况：　　(一)公司第一大股东变动及原因。　　(二)公司董事长、监事会主席(监事长)、总经理变动及原因。　　(三)公司名称、公司章程、注册资本和住所的变更。　　(四)公司合并、分立、解散等事项。　　(五)公司的重大诉讼事项。　　(六)其他可能严重危及公司正常经营、偿付能力和资信水平，影响地区金融秩序和社会稳定的事件。　　第十八条 融资性担保公司披露的重大事项临时报告应当至少包括：重大事项发生的时间、基本情况、可能产生的影响、已采取和拟采取的应对措施。　　第三章 信息披露的管理　　第十九条 融资性担保公司应当建立健全信息披露制度，完善信息披露流程，指定专人负责信息披露事务。　　第二十条 融资性担保公司应当于每年4月30日前披露上一年年度报告，因特殊原因不能按时披露的，应当至少提前10个工作日向监管部门申请延期披露。　　第二十一条 融资性担保公司应当将重大事项临时报告自事项发生之日起3个工作日内及时披露。　　第二十二条 融资性担保公司可以采用邮寄、电子邮件或其他适当的方式将年度报告全文和重大事项临时报告送达债权人及其他利益相关者。　　融资性担保公司应当将年度报告同时报送监管部门。　　第二十三条 融资性担保公司董事会或总经理对公司披露信息的真实性、准确性、完整性和及时性负责。公司的年度报告和重大事项临时报告由法定代表人签署。　　融资性担保公司设独立董事的，独立董事应当就所披露信息的真实性、准确性、完整性和及时性发表意见并单独列示。　　第四章 附　则　　第二十四条 本指引没有规定、但不披露相关信息可能导致对公司经营管理和风险状况产生错误判断的，融资性担保公司应当将相关信息视为关键信息及时予以披露。　　第二十五条 本指引适用于在中华人民共和国境内依法设立的融资性担保公司，公司制以外的融资性担保机构信息披露参照本指引的有关规定执行。
　　第二十六条 本指引涉及的指标适用《融资性担保行业统计报表制度》的有关规定。
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山东省融资性担保公司年审办法(试行)
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山东省融资性担保公司年审办法98
山东省融资性担保公司年审办法；第一条为加强融资担保行业监督管理，规范融资性担保；第二条本办法适用于经省金融办批准设立，已领取融资；第三条融资性担保公司年审是指依据法律法规和有关规；第四条融资性担保公司年审通过对其经营许可证副本进；融资性担保公司经营许可证副本由省金融办统一印制，；第五条融资性担保公司实行分级年审；第六条融资性担保公司年审时间为每年的2月20日
山东省融资性担保公司年审办法 第一条 为加强融资担保行业监督管理，规范融资性担保公司经营行为，依据《山东省融资性担保公司管理暂行办法》（鲁金办发〔2010〕9号）、《山东省融资性担保机构经营许可证管理指引》（鲁金办发〔2010〕17号）等有关规定，制定本办法。 第二条 本办法适用于经省金融办批准设立，已领取融资性担保经营许可证并在工商行政管理部门登记注册的融资性担保公司及其分支机构。 第三条 融资性担保公司年审是指依据法律法规和有关规定，按年度对融资性担保公司及其分支机构进行检查和审核，确定其是否有资格继续从事融资性担保经营活动的制度。第四条 融资性担保公司年审通过对其经营许可证副本进行年度审核的形式实施。融资性担保公司经营许可证副本由省金融办统一印制，加盖市金融办公章和年审专用章。 第五条 融资性担保公司实行分级年审。省管融资性担保公司由省金融办负责年审，其他融资性担保公司由所在县（市、区）监管部门初审，设区市金融办负责审查，报省金融办备案。融资性担保公司分支机构由所在市金融办负责年审。 第六条 融资性担保公司年审时间为每年的2月20日至4月30日。 融资性担保公司应当于4月1日前向监管部门提交年审材料，并对其提交的年审材料的真实性负责。 当年批准设立或当年注册登记的融资性担保公司及其分支机构，自下一年起参加年审。第七条 融资性担保公司年审的基本程序： （一）融资性担保公司开展年审自查，准备相关材料。 （二）融资性担保公司按分级年审要求分别向县（市、区）监管部门或市、省金融办提交年审材料。 （三）监管部门受理年审材料，并进行审核。 （四）由县（市、区）监管部门受理的材料，经县（市、区）监管部门初审后，报市金融办审查，并由市金融办采取适当方式对年审情况进行公示。 （五）市金融办审查通过后凭《融资性担保机构年审报告书》和经市级监管部门审核盖章的《融资性担保机构年审信息表》各1份报省金融办备案。 （六）省金融办按旬分批次办理备案手续，备案结束后，由各市金融办加盖年审戳记。（七）融资性担保公司持通过年审的经营许可证副本到工商行政管理部门参加年检。第八条 融资性担保公司年审的主要内容： （一）融资性担保公司变更事项执行情况。 （二）融资性担保公司资本状况。包括实缴货币资本到位情况，资本金完整性及使用合规情况等。 （三）融资性担保公司合规经营情况。包括融资性担保业务及其他业务开展情况，准备金提取、风险集中度、客户集中度情况等。 （四）融资性担保公司治理和内部控制。包括公司最大股东或实际控制人基本情况及变动情况，公司重大事项变动情况，公司内部控制制度建设和执行情况等。 （五）信息披露和重大风险事件报告情况。包括向监管部门按时提供年度报告和统计数据，按规定对外披露相关信息，按规定时间和路线报告重大风险事件情况等。（六）高管人员和从业人员守法经营情况。包括融资性担保公司的董事、监事和高级管理人员履职情况及调整变化情况，高管人员合规工作及兼职情况等。 （七）省金融办规定的其他情况。 第九条 融资性担保公司参加年审应当提交下列材料： （一）《融资性担保公司年审报告书》和《融资性担保机构年审信息表》，一式三份。（二）融资性担保公司经营许可证复印件、营业执照副本及复印件、《工商登记基本情况表》（含变更记录表）和《注册资本变更对照表》以及税务登记证副本及复印件，均需加盖融资性担保公司公章。 （三）具有相应资质的社会中介机构出具的年度财务审计报告。年度财务审计报告须逐页加盖会计师事务所公章。承担融资性担保公司财务审计的中介机构，应当具有良好的职业道德和较强的审计能力，并提供营业执照副本及复印件、市（设区）级及以上注册会计师协会出具的3年内无不良记录证明，以及为其注册会计师缴纳社会保险“三险”（养老、医疗、失业）的有效证明。 （四）本年度资金使用情况报告。包括融资性担保公司全部帐户及帐号清单、货币资金余额汇总表、最近三个月货币资金银行对帐单（加盖银行公章）和资金运用情况明细（需加盖融资性担保公司公章）等。 （五）本年度从事融资性担保业务证明。包括相关银行授信批复文件、担保合作协议和各相关银行的担保业务明细（需加盖银行公章）。 （六）本年度经营情况报告。包括当年新增代偿、准备金提取情况，最大十家客户集中度明细、最大三家关联客户集中度明细，融资性担保业务放大倍数，担保代偿率、代偿回收率、担保损失率、拨备覆盖率等情况。 （七）《融资性担保机构经营许可证》副本。首次年审时由监管部门提供。 （八）省金融办规定的其他材料。 第十条 融资性担保公司分支机构参加年审，除应提交本办法第九条第一、二、五、七款规定的材料外，还应当提交其隶属担保公司本年度已年审的《融资性担保经营许可证》副本复印件或相关证明，需加盖融资性担保公司公章。 第十一条 融资性担保公司提交的年审材料齐全、内容完整的，监管部门应当受理，并出具受理通知书。 提交的年审材料不齐全或者内容不完整的，监管部门应告知融资性担保公司补正材料，如在4月1日前补正2次仍未达到要求的，监管部门将作出不予受理的决定，并出具载明不予受理理由的不予受理通知书。 第十二条 监管部门自受理之日起14日内完成对融资性担保公司提交的年审材料有关内容的审查。 监管部门在受理材料后，可以视情况要求融资性担保公司提交补充材料，也可要求法定代表人或其他人员说明情况。需要对实质内容进行核实的，应当指派两名以上工作人员到融资性担保公司进行实地核查。 出现上述任一情况的，审查时间可相应延长。 第十三条 按时参加年审并且年审事项符合规定的，为年审合格，监管部门在《融资性担保机构经营许可证》副本上加盖年审戳记；不符合规定的，限期改正，符合规定后，在《融资性担保机构经营许可证》副本上加盖年审戳记。 限期整改的时限最长不超过45天，整改到位后提交完整的整改报告最终日期不得超过5月15日。 第十四条 年审过程中发现融资性担保公司有下列情形之一者，不得通过年审：（一）融资性担保公司严重违法违规设立的，包括提供虚假材料、虚假出资或通过其他方式骗取审批的； （二）存在严重违法经营行为的，包括非法吸收存款、发放贷款、受托发放贷款、受托投资、抽逃注册资本以及从事非法集资活动的； （三）融资性担保公司已发生《山东省融资性担保机构重大风险事件应急预案》规定应报告的重大风险事件情形，未按规定报告或有效处置，并造成恶劣影响的； （四）存在严重违规经营行为，特别是严重偏离主业、严重超范围经营、严重违规投资、风险集中度过高、代偿率过高等可能对公司造成重大不利影响，且对违规事项拒不改正的； （五）未经监管部门批准擅自变更有关事项，特别是擅自变更第一大股东、擅自变更董事长、擅自变更业务范围等，且拒不改正的； （六）拒不参加年审的； （七）连续2年未开展融资性担保业务的； （八）省金融办规定的其他情形。 第十五条 未通过年审的融资性担保公司，应当将其《融资性担保机构经营许可证》及副本上交当地监管部门。对于未通过年审的融资性担保公司，当地监管部门应当在调查事实清楚、援引依据充分的基础上提出明确处理意见，督促融资性担保公司及其利害关系人制定善后处置方案，并监督实施，妥善防范化解可能出现的风险因素，同时报上级监管部门按规定办理退出或终止相关手续。一旦发现影响金融稳定的因素，当地监管部门应当立即报本级人民政府果断采取措施，做好风险处置工作，维护社会稳定。对于融资性担保公司违反法律法规的，依照有关法律法规予以处理，构成犯罪的移交司法机关依法追究刑事责任。第十六条 监管部门应当在年审后及时将有关情况通报相关工商行政管理部门、银监部门等，各市金融办应于每年5月15日前，将辖内融资性担保公司年审汇总情况报送省金融办，并统一在省金融办网站上发布公告。 第十七条 监管部门对融资性担保公司年审，不得妨碍其正常的经营活动，不得收取任何费用。年审结果和处罚情况应当在《年审和违法记录》中记录。 第十八条 公司制以外的融资性担保机构，参照本办法有关要求执行。 第十九条 本办法由省金融办负责解释。 第二十条 本办法自日起施行，有效期至日。 包含各类专业文献、幼儿教育、小学教育、高等教育、各类资格考试、生活休闲娱乐、文学作品欣赏、山东省融资性担保公司年审办法98等内容。
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山东省融资性担保公司年审办法(试行)57
山东省融资性担保公司年审办法；第一条为加强融资担保行业监督管理，规范融资性担保；第二条本办法适用于经省金融办批准设立，已领取融资；第三条融资性担保公司年审是指依据法律法规和有关规；第四条融资性担保公司年审通过对其经营许可证副本进；融资性担保公司经营许可证副本由省金融办统一印制，；第五条融资性担保公司实行分级年审；第六条融资性担保公司年审时间为每年的2月20日
山东省融资性担保公司年审办法 第一条
为加强融资担保行业监督管理，规范融资性担保公司经营行为，依据《山东省融资性担保公司管理暂行办法》（鲁金办发?2010?9号）、《山东省融资性担保机构经营许可证管理指引》（鲁金办发[2010]17号）等有关规定，制定本办法。第二条
本办法适用于经省金融办批准设立，已领取融资性担保经营许可证并在工商行政管理部门登记注册的融资性担保公司及其分支机构。第三条
融资性担保公司年审是指依据法律法规和有关规定，按年度对融资性担保公司及其分支机构进行检查和审核，确定其是否有资格继续从事融资性担保经营活动的制度。第四条
融资性担保公司年审通过对其经营许可证副本进行年度审核的形式实施。融资性担保公司经营许可证副本由省金融办统一印制，加盖市金融办公章和年审专用章。第五条
融资性担保公司实行分级年审。省管融资性担保公司由省金融办负责年审，其他融资性担保公司由所在县（市、区）监管部门初审，设区市金融办负责审查，报省金融办备案。融资性担保公司分支机构由所在市金融办负责年审。第六条
融资性担保公司年审时间为每年的2月20日至4月30日。融资性担保公司应当于4月1日前向监管部门提交年审材料，并对其提交的年审材料的真实性负责。当年批准设立或当年注册登记的融资性担保公司及其分支机构，自下一年起参加年审。第七条
融资性担保公司年审的基本程序：（一）融资性担保公司开展年审自查，准备相关材料；（二）融资性担保公司按分级年审要求分别向县（市、区）监管部门或市、省金融办提交年审材料；（三）监管部门受理年审材料，并进行审核；（四）由县（市、区）监管部门受理的材料，经县（市、区）监管部门初审后，报市金融办审查，并由市金融办采取适当方式对年审情况进行公示。（五）市金融办审查通过后凭《融资性担保机构年审报告书》和经市级监管部门审核盖章的《融资性担保机构年审信息表》各1份报省金融办备案。（六）省金融办按旬分批次办理备案手续，备案结束后，由各市金融办加盖年审戳记。（七）融资性担保公司持通过年审的经营许可证副本到工商行政管理部门参加年检。第八条
融资性担保公司年审的主要内容：（一）融资性担保公司变更事项执行情况。（二）融资性担保公司资本状况。包括实缴货币资本到位情况，资本金完整性及使用合规情况等。（三）融资性担保公司合规经营情况。包括融资性担保业务及其他业务开展情况，准备金提取、风险集中度、客户集中度情况等。（四）融资性担保公司治理和内部控制。包括公司最大股东或实际控制人基本情况及变动情况，公司重大事项变动情况，公司内部控制制度建设和执行情况等。（五）信息披露和重大风险事件报告情况。包括向监管部门按时提供年度报告和统计数据，按规定对外披露相关信息，按规定时间和路线报告重大风险事件情况等。（六）高管人员和从业人员守法经营情况。包括融资性担保公司的董事、监事和高级管理人员履职情况及调整变化情况，高管人员合规工作及兼职情况等。（七）省金融办规定的其他情况。第九条
融资性担保公司参加年审应当提交下列材料：（一）《融资性担保公司年审报告书》和《融资性担保机构年审信息表》，一式三份。（二）融资性担保公司经营许可证复印件、营业执照副本及复印件、《工商登记基本情况表》（含变更记录表）和《注册资本变更对照表》以及税务登记证副本及复印件，均需加盖融资性担保公司公章。（三）具有相应资质的社会中介机构出具的年度财务审计报告。年度财务审计报告须逐页加盖会计师事务所公章。承担融资性担保公司财务审计的中介机构，应当具有良好的职业道德和较强的审计能力，并提供营业执照副本及复印件、市（设区）级及以上注册会计师协会出具的3年内无不良记录证明，以及为其注册会计师缴纳社会保险“三险”（养老、医疗、失业）的有效证明。（四）本年度资金使用情况报告。包括融资性担保公司全部帐户及帐号清单、货币资金余额汇总表、最近三个月货币资金银行对帐单（加盖银行公章）和资金运用情况明细（需加盖融资性担保公司公章）等。（五）本年度从事融资性担保业务证明。包括相关银行授信批复文件、担保合作协议和各相关银行的担保业务明细（需加盖银行公章）。（六）本年度经营情况报告。包括当年新增代偿、准备金提取情况，最大十家客户集中度明细、最大三家关联客户集中度明细，融资性担保业务放大倍数，担保代偿率、代偿回收率、担保损失率、拨备覆盖率等情况。（七）《融资性担保机构经营许可证》副本。首次年审时由监管部门提供。（八）省金融办规定的其他材料。第十条
融资性担保公司分支机构参加年审，除应提交本办法第九条第一、二、五、七款规定的材料外，还应当提交其隶属担保公司本年度已年审的《融资性担保经营许可证》副本复印件或相关证明，需加盖融资性担保公司公章。第十一条
融资性担保公司提交的年审材料齐全、内容完整的，监管部门应当受理，并出具受理通知书。提交的年审材料不齐全或者内容不完整的，监管部门应告知融资性担保公司补正材料，如在4月1日前补正2次仍未达到要求的，监管部门将作出不予受理的决定，并出具载明不予受理理由的不予受理通知书。第十二条 监管部门自受理之日起14日内完成对融资性担保公司提交的年审材料有关内容的审查。监管部门在受理材料后，可以视情况要求融资性担保公司提交补充材料，也可要求法定代表人或其他人员说明情况。需要对实质内容进行核实的，应当指派两名以上工作人员到融资性担保公司进行实地核查。出现上述任一情况的，审查时间可相应延长。第十三条 按时参加年审并且年审事项符合规定的，为年审合格，监管部门在《融资性担保机构经营许可证》副本上加盖年审戳记；不符合规定的，限期改正，符合规定后，包含各类专业文献、各类资格考试、高等教育、文学作品欣赏、生活休闲娱乐、专业论文、应用写作文书、山东省融资性担保公司年审办法(试行)57等内容。　
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