31贸易诈骗--外国客户汇款水单造假
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31贸易诈骗--外国客户汇款水单造假
在外贸业务中，国外客户的银行汇款水单往往被出口企；不过，一些看似再平常不过的事情却往往埋伏着危险；事情还得从一次石材展上说起；她是一家石材公司的外贸业务员，今年3月在国内一石；H回国后马上就联系了Jessie，但向她询盘的并；H很快就又飞来中国，参观了Jessie公司的石材；“当时我就觉得这个客户很奇怪，不可能三天就能交货；H这次并没有食言，不久就告诉Jes
在外贸业务中，国外客户的银行汇款水单往往被出口企业当作客户已付款的一种凭证。尤其是交货期较紧的情况下，由于国外汇款到账时间较长，一些客户通常会将汇款水单传真或扫描给出口商。出口商看到水单传真或扫描件后，一般都会先安排生产或者出货。不过，一些看似再平常不过的事情却往往埋伏着危险。Jessie最近就遇到过这样的事。 钱在哪儿？事情还得从一次石材展上说起。她是一家石材公司的外贸业务员，今年3月在国内一石材展上，认识了印尼客户H。在展会上，H看中其公司的一款石材产品，但当时并未确定是否订购，仅表示回国后再与她联系。H回国后马上就联系了Jessie，但向她询盘的并不是展会上看中的那款产品，而是另一款规格板。这是一款较为稀少的石材品种，不过Jessie公司正好有。因此，H表示会安排时间再来中国，到其工厂参观。H很快就又飞来中国，参观了Jessie公司的石材厂，并表示将下一个货柜的订单。然而，他回到印尼后又告诉Jessie，交货期太长了，能否三天交货？“当时我就觉得这个客户很奇怪，不可能三天就能交货的。他接着又问我，有没有库存。我说，这种规格板不可能有库存的，因为每个客户要求的规格都不一样。他听后也没说什么，只是过了十几天后才告诉我，准备下单了。”Jessie说。H这次并没有食言，不久就告诉Jessie已经将订金汇出，并把银行汇款水单传真给她。看到水单后，Jessie便准备安排备料等事宜。不过，公司财务提醒她说，还是等钱到账后再安排下料生产，这样比较安全。俗话说“害人之心不可有，防人之心不可无”，她听后觉得有道理，也就暂停备料。然而，让人奇怪的是，H的订金却迟迟未到帐。时间一天天过去，交货期也越来越近，Jessie开始有点坐不住了。于是，她打电话给H。然而，接电话的并不是H，而是他老婆。“H不在办公室，你明天再打电话过来吧！”他老婆说完后就把电话挂了。此时的Jessie隐约感觉这事情似乎不太正常，但又不知道问题到底出在哪里。不过，她却注意到了办公桌上那张H传真过来的银行水单。她觉得这张水单似乎缺了点东西。“这张水单，我怎么看都没发现有盖章的痕迹。虽然是传真件，但其他文字都清晰可见，为何银行的章却看不到呢？”Jessie立刻把水单给公司财务看。财务仔细看后告诉她，客户传真过来的应该只是汇款申请单，而且没有盖章。也就是说，H只是到银行拿了汇款申请单并填写好，但却未将申请单交还给银行，而是将其直接传真给了Jessie。“到银行汇款，一般都是先填个申请单，然后将要汇款的钱交给银行。汇款之后，银行给你的是汇款水单，而且一定是盖章的。申请单一般都不会给你。也就是说，H并没有汇款，而是把申请单直接给我了，让我觉得他已经付完款。因为这张申请单上的文字不是英文，而是印尼语，所以我只看得懂实际金额及双方的公司名称。”他是骗子？H这样做的目的到底是什么？难道他是个骗子？第二天，Jessie直接打H的手机。“手机接通后，我告诉他，拿到他的水单已经又过了十天，但钱却没有收到。他却突然说，这张订单要取消。我听了之后很生气，故意说我收到你的水单后，就已经开始备料了，工厂也准备好了，你突然取消订单我怎么办？他就一直说不好意思。” 挂完电话后，Jessie感到有些后怕，如果当时不是财务提醒，她可能就已经真的让工厂下料生产了。“如果按照H要求的规格切割板材，这一个货柜总价值2万多美元的石材就只能卖给他，否则没人会要。所以，我猜想，H这么做就是想给我下套，用假的水单骗我，等我大货做好后，他再要求我便宜卖给他。当时如果不是财务提醒，我可就被他害惨了。”Jessie原本不想理会这个客户，但几天后H又打电话告诉她，经考虑之后，这订单他又想要了。Jessie并没有拒绝他，因为她想看看H到底想玩什么游戏。另一方面，她开始通过在业内的资源调查H的情况。然而，调查的结果却出乎她的意料。H与另一家石材公司合作已有多年，这家石材公司是Jessie公司在本地的一大竞争对手。此外，H在印尼本地有三家分公司。所以，按照这种情况，H不应该是个骗子。这一调查结果让Jessie感到很纳闷，为什么H要设局骗她，这一行为不应该是他这种实力的公司会做的。几天后，H再次打电话给Jessie，问她订单是否已经安排。“在电话里，我直接告诉他，至今没有收到他的订金，而且他给我传真的所谓银行汇款水单，只是银行的申请单。我问他这是为什么。对于这个问题，他避而不谈，只是一个劲地说对不起。然后我告诉他，其实我这边也没有安排工厂下料，只有看到他的货款入账之后才会安排，因为这是我们公司的规定。他听后也没说什么。所以，这个事情最后也就不了了之。”对于这个案例，Jessie分析认为，H询盘的这一产品，属于较为稀少的石材品种，估计其原来的供应商没办法生产，所以他才会找别的供应商。这不是一种普通规格的板材，如果按照他的规格进行切割，别的客户没办法用，所以切割后只能卖给他。“我觉得，不论H是不是骗子，他至少也是一个奸商。他一方面给我一个很紧的交货期，另一方面又用假的银行水单给我下套。如果我不注意，让工厂开始生产，那这批货只能卖给他。到时，他会找出各种理由让我打折或者降价。另外，我估计这一产品他平时肯定很少采购，这只是一锤子买卖。他还有合作多年的供应商，而且我们和他的供应商又属于竞争对手，因此并不担心这么做会对他今后的供货产生影响。”这件事虽然有惊无险，却让Jessie明白了一个道理：收到银行水单并不代表客户已经付款，只有实实在在看到货款入账后才能证明客户已经将订单交给自己了 包含各类专业文献、外语学习资料、中学教育、各类资格考试、高等教育、幼儿教育、小学教育、行业资料、文学作品欣赏、专业论文、31贸易诈骗--外国客户汇款水单造假等内容。
　贸易诈骗--外国客户汇款水单造假_销售/营销_经管营销_专业资料。贸易诈骗--外国客户汇款水单造假在外贸业务中, 国外客户的银行汇款水单往往被出口企业当作客户已付款的... 　国际贸易中的陷阱_公共/行政管理_经管营销_专业资料...进行联合诈骗,向外贸公司介 绍××客户是如何的可靠...二是外汇水单;三是合同;四是汇票、本票;五是 提单... 　骗子采购商在打了多余货款之后,开始找借口,例如会说...水单会和我们前面交易的水单一 模一样, 接着你会...“客户”会用其他人的账户给你汇款,而又抓住大家“... 　在外贸交易的整个过程当中, 因为合同上的诈骗有时候是很多 的,我们跟对方谈判...一起传给国外客户,要求国 外客户付款 (十九) 把提单、DEBIT NOTE(水单)的...国外客户汇款 水单受益人公司名字有误 落下一个字母 可以收到货款吗？该怎么办？_百度知道
国外客户汇款 水单受益人公司名字有误 落下一个字母 可以收到货款吗？该怎么办？
提问者采纳
收发款项时，一定要做到“公司名称的准确”-以工商注册的为准。错写一个字母是不可以的。您的情况，可能收不到货款。建议：请即使通知（书面）汇款方，要求他们采取措施，货款回收；然后重新汇过来。 AmuR
提问者评价
谢谢你的耐心解答，好详细呀
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其他2条回答
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要求付款行电文修改受益人公司名称。
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& 水单和收到款的电汇提单对不上，要电放提单吗？
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水单和收到款的电汇提单对不上，要电放提单吗？
我我收到客户的水单的和我们公司收到的汇款2个公司名称对不上，金额相差10美元，客户说应该是他的，请问要电放提单吗？
水单里有个中介企业的，是纽约的，但是钱是从英国那边来的。
要电放提单吗？
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那就是中间收取手续费了 要是想把客户做下来 就无所谓那么10美金了
(长荣物流程国勋)
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再查一次，最近没有类似其他账款要进来。
如果没有的话，就是你的客户的了。中间被扣了手续费
[ 本帖最后由 fage007 于
09:38 编辑 ]
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回复 #2 PP--未央 的帖子
现在的问题不是这个10美金，是2个抬头对不上，水单的抬头和我们收到银行通知的汇款人的抬头2个不一样，
你们有遇到过这样的问题吗？
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回复 #4 newrainy 的帖子
现在的问题不是这个10美金，是2个抬头对不上，水单的抬头和我们收到银行通知的汇款人的抬头2个不一样，
你们有遇到过这样的问题吗？
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重要的是你钱收到就行了
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张三向你买东西让李四把钱汇给你这种情况也是经常有的，或者像印度人从香港或迪拜把钱汇过来这都可以的，关键还是跟客户仔细确认下水单。至于差10美金通常是银行手续费。就我个人感觉而言这次应该是你客户的汇款，一般每个客户的订单通常不太可能正好完全一致的，所以金额也不可能正好一样的，你收到少10美金的那笔款就基本可以确认是你这个客户的了，当然同时期没有其他客户有这个数额的款过来。
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来自 宁波纯代理QQ
国外美金汇款过来，中间会有手续费，很正常，具体你仔细核实下
(Jacky song)
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来自 广东货代
有没有其它客户类似金额的到账？
(长荣物流程国勋)
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回复 #5 shiminli95 的帖子
出现过，是客户委托别人代付的。
但是通过你的交代，客户说“应该是他们的”，这个应该要注意一下。
先让财务看看是否有其他类似应收账款。
[ 本帖最后由 fage007 于
09:37 编辑 ]
当前时区 GMT+8, 现在时间是
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& 为什么巴基斯坦客户汇款水单上写的是迪拜呢
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为什么巴基斯坦客户汇款水单上写的是迪拜呢
大家好，昨天客户说付款了，然后我们我收到汇款水单，但是看上面写的是dubai uae,& &不知道为什么是这样
不过今天银行说已经收到款了
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正常，收到钱就好，估计是客人避税的一种方式，也有外汇管制的问题。估计他让你做的发票也是低价的。
各类出口单证(产地证,商会, ...
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来自 非洲各国电子跟踪单BESC,EC ...
很多国家有外汇管制
客人可能通过第三国的钱庄转过来的。
(源头商检/产地证 QQ:)
商检，产地证，商会认证，买 ...
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收到款就行& &
应该是外汇管制的问题吧
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钱收到就好了，其他的你就不用管了吧
(EASON门下走狗)
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很正常。巴基斯坦是外汇管制国家，所有汇出美金均需要从第三国银行转汇出来。那么首选就是迪拜的银行了。
美金流向：巴基 - 迪拜 - 中国
一般巴基斯坦打款出来到你国内收款，一周左右。如果客户发给你的水单是迪拜中转行的水单日期，那么到账一般也就2天，最多3天。
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原帖由 料神SAM 于
10:59 AM 发表
很正常。巴基斯坦是外汇管制国家，所有汇出美金均需要从第三国银行转汇出来。那么首选就是迪拜的银行了。
美金流向：巴基 - 迪拜 - 中国
一般巴基斯坦打款出来到你国内收款，一周左右。如果客户发给你的水 ... 料神全中...我的一个巴基斯坦客户4月份走的全款TT单子，给我的水单也是从迪拜过来的，4天吧就收到款了...
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楼上正解。巴基斯坦、伊朗这样的国家都这样。对外贸易还得看老美。
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来自 钢材外贸公司
银行费用有点高,要注意
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来自 江苏无锡
收到钱就是了 你管他香港还是迪拜来的 就是外星球来的也照收不误
(深圳朗特姆货运代理)
深圳货代-印度中东德国优势
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dubai是著名的离岸金融中心，那里汇款很方便，很多中东的，包含巴基斯坦的都喜欢在DUBAI开户；有点类似于香港
当前时区 GMT+8, 现在时间是
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